Megtakarítás és előgondoskodás elit alapokkal Állapot 2014 Marketinginformáció Adatok megadása garancia nélkül
Személyes célok Az előgondoskodást elkezdeni sosem késő. Egy befektetés vagyonkezeléssel realizálhatja a személyes célokat. Ha nem most, akkor mikor máskor? 6-12% p.év Befektetési alapok 4% p.év Befektetési alapokhoz kötött életbiztosítás 3% p.év Betétkönyv Forrás: Partner Bank AG
Alapkosarak Global Strategy Balanced Magyarország Global Strategy Dynamic Magyarország Személyes célok és vágyak beteljesedése Saját öregkori előgondoskodás alapja Optimális hozam-kockázat-kapcsolat az aktív vagyonkezelésen keresztül
Alapkosarak Előnyök Széles diverzifikáció Részvények, kötvények, nyersanyag, arany, ingatlan, alternatív befektetések A befektetési összeg felosztás kb. 16 kiválasztott elit alapra Független választék vezető alapkezelő társaságok elit alapjaiból Napi monitoring automatizált rendszeren keresztül Rendszeres szűrés esélyes ágazatok és régiók szűrése az értékpapír kutatáson keresztül szakértő tanácsadó testület bevonásával Top Down Befektetési folyamat Támogatás kereskedelmi rendszerrel
Alapkosarak Előnyök Rugalmas cégkínálat az eszközosztályokon belül lehetővé teszi a menedzsmentnek a piachoz való alkalmazkodást Három termék különböző rizikóbesorolással ügyfélpreferencia alapján szabadon választható Aktív portfóliómenedzsment Szatelit-mag megközelítési elvvel Rendszeres befektetés: 50,- eurótól havonta Egyösszegű befektetés: 2500,- eurótól
Eszközosztályok- és befektetési fokozatok szabályozása Elitefonds Elit alapok Assetklassen- und Investitionsgradsteuerung Branchen & Sektoren Ágazatok és szektorok Konjunktureller Zyklus Konjuktúrális ciklus Befektetési folyamat Top Down
Szatelit-mag elv Aktívan kezelt Mag portfólió Nemzetközi vezető alapok Sikeres alapkezelők Legmagasabb besorolás Aktívan kezelt szatelitek Fejlődő piacok Infrastruktúra, nyersanyag, arany technológia, megújuló energia Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat!
Szatelit-mag elv A stabil mag portfólió leképezi az összpiaci trendet. A szatelit témák reprezentálják az esélyes, tematikus és regionális súlypontokat, amik a túlteljesítéssel szemben az összpiacot célozzák meg. Arany és alternatív befektetések teljesítik ki a portfóliót, ezek az összrizikó csökkentésére szolgálnak. Ideális a rizikó csökkentésre a kereskedelmi rendszer igénybe vétele.
Global Strategy Balanced Magyarország 20 Jahre Partner Bank. Meine Vorsorgebank.
Karakterisztika Profil Befektetési cél Global Strategy a kiegyensúlyozott Hosszútávú tőkefelépítés az aktív vagyonkezelés által Menedzsment-elv Befektetési univerzum Benchmark (2013-tól) Hozam cél Volatilitás *( kiadás óta, havonta) ~ 2% Befektetési folyamat Árfolyamok Alternatív befektetés Short Investments Rizikóbesorolás Szatelit-mag stratégia Elitalapok 30% MSCI World EUR-ban 70% EFFAS Government Bond Index > 1 év Hosszútávon a piacon szokásos szint felett Top Down elv Nincs automatikus Hedge Euro-Hedge alapok előnyben részesítve Az árfolyam bebiztosítása miatt lehetséges növelt * Forrás: Partner Bank AG, saját számítás alapján
Global Strategy Balanced Széleskörű eszközfelosztása a vagyonkezelésben Részvényalapok Kötvényalapok Ingatlanalapok Alternatív Befektetések Készpénz 0-50% 40-100% 0-20% 0-30% 0-60% Az eszközfelosztás az aktív vagyonkezelés alapján változtatható és adott esetben a Partner Bank eszköz menedzsmentje által változhat. Állapot: 2013
Alapkosár GS Balanced Aktuális összeállítás* Részvényarány régiónként* Bargeld; 0 % A.I.; 0 % Europa 26% Anleihenfonds 50 % Kötvénykosár Aktienfonds 50 % Global 61% USA13% *Állapot: 2014. június 30. Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat!
Alapkosár GS Balanced Aktuális összeállítás (Állapot: 2014. június 30.) AKTIEN Kern Europa BGF Continental Europa Flexibel (EUR) LU0224105477 5 Sterne europ. Aktien mit Stock Picking Ansatz ALLIANZ European Growth Fund (EUR) LU0256839274 5 Sterne europ. Aktien mit Growth Ansatz BSF European Absolute Return A2 (EUR) LU0411704413 k. R. europ. Aktien mit absolute Return Ansatz USA TEMPLETON US Opportunities (USD) LU0109391861 4 Sterne US Aktien mit Growth Ansatz Global TEMPLETON MUTUAL GLOBAL DISCOVERY A (EUR-H) LU0294219513 k.r. intern. Aktien mit Value Ansatz C-QUADRAT ARTS TOTAL RETURN BALANCED (EUR) AT0000634704 4 Sterne Dachfond mit Momentumstrategie Flossbach von Storch SICAV - Multiple Opportunities R (EUR) LU0323578657 5 Sterne intern. Aktien/Anleihen/ETFs mit Stock-Picking Ansatz Satelliten TEMPLETON Technology (EUR) LU0260870158 4 Sterne Technologie global FT Biotechnology (USD) LU0109394709 4 Sterne Biotechnology Templeton Asian Smaller CO A Acc (EUR) LU0390135415 5 Sterne Asian small and mid cap Deka Convergence (EUR) LU0133666759 4 Sterne osteuropäische Aktien mit Stock -Picking Ansatz ANLEIHEN Staatsanleihen (Kern) PIA Government Bond (EUR) LU0119391471 4 Sterne europ. Staatsanleihen gemischte Anleihen (Kern) BGF Euro Short Duration Bond (EUR) LU0093503810 4 Sterne Anleihen Europa mit bester Bonität; Kurzläufer M&G OPTIMA INCOME (EUR-H) GB00B1VMCY93 5 Sterne intern. gemischte Anleihen Unternehmensanleihen (Satellit) HSBC GIF Euro HY (EUR) LU0165128421 4 Sterne denominierte Unternehmensanleihen mit HY-Charakter HSBC GIF Euro Credit (EUR) LU0165124784 4 Sterne globale in denominierte Anleihen, Schwerpunkt Unternehmensanleihen Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaconkörnyezetenként változhat
Alapkosár GS Balanced 2014 teljesítmény* (ktg-ek levonása után) + 1,5% 2014 Benchmark teljesítmény* + 6,8% *Állapot: 2014.06.30. A múltbéli értékfejlődés nem megbízható jelzés/indikátor a jövőbeni fejlődésre! Szimulált intervallum: A PF elöször 2012 januárjában került kiadásra, azonban csak 2012 közepétől került aktív kínálatba.
Global Strategy Balanced Az aktív vagyonkezelés eredménye egy példán keresztül Erstkauf Verkauf Kauf Performance Optimierung +13,7% A múltbéli értékfejlődés nem megbízható jelzés/indikátor a jövőbeni fejlődésre! Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat!
Global Strategy Balanced Az aktív vagyonkezelés eredménye egy példán keresztül Erstkauf Verkauf Kauf Performance Teljesítmény Optimierung optimalizálás +17,2% +17,2% A múltbéli értékfejlődés nem megbízható jelzés/indikátor a jövőbeni fejlődésre! Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat!
Termékinformációk A terméklapok és a teljesítményről kiadott tájékoztatók havonta aktualizálódnak A közvetítőknek elérhető a szervízplatformról www.partnerbank.at Kérjük ügyeljen az utolsó oldalon lévő rizikó figyelmeztetésre!
Global Strategy Dynamic Magyarország 20 Jahre Partner Bank. Meine Vorsorgebank.
Karakterisztika Profil Befektetési cél Alapkosár Global Strategy a dinamikus Hosszútávú tőkefelépítés az aktív vagyonkezelés által Menedzsment-elv Befektetési univerzum Benchmark (2013-tól) Hozam cél Volatilitás *( kibocsátás óta, havonta) ~ 3% Befektetési folyamat Árfolyamok Alternatív befektetés Short Investments Rizikóbesorolás Szatelit-mag elv Elitalapok 100% MSCI World EUR-ban Hosszútávon a piacon szokásos szint felett Top Down elv Nincs automatikus Hedge Euro-Hedge alapok előnyben részesítve Az árfolyam bebiztosítása miatt lehetséges növelt * Forrás: Partner Bank AG, saját számítás
Global Strategy Dynamic Széleskörű eszközfelosztás a vagyonkezelésben Részvényalapok Kötvényalapok Ingatlanalapok Alternatív Befektetések Készpénz 50-100% 0-50% 0-20% 0-30% 0-50% Az eszközfelosztás az aktív vagyonkezelés alapján változtatható és adott esetben a Partner Bank eszköz menedzsmentje által változhat. Állapot: 2013
Alapkosár GS Dynamic Aktuális összeállítás* Részvényarány régiónként* * Állapot: 2014. június 30. Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat!
Alapkosár GS Dynamic Aktuális összeállítás (Állapot: 2014. június 30.) AKTIEN Kern Europa TEMPLETON Europe Equity (EUR) LU0140363002 5 Sterne europ. Aktien mit Stock Picking Ansatz BGF Continental Europa Flexibel (EUR) LU0224105477 5 Sterne europ. Aktien mit Stock Picking Ansatz ALLIANZ European Growth Fund (EUR) LU0256839274 5 Sterne europ. Aktien mit Growth Ansatz USA TEMPLETON US Opportunities (USD) LU0109391861 4 Sterne US Aktien mit Growth Ansatz Global BGF Global Allocation Fund (EUR-H) LU0212925753 4 Sterne Vermögensverwaltung mit flexiblen Asset Klassen TEMPLETON GLOBAL FUND (EUR) LU0128520375 3 Sterne intern. Aktien mit Value Ansatz TEMPLETON Mutual Global Discovery A (USD) LU0211331839 3 Sterne intern. Aktien mit Value Ansatz Flossbach von Storch SICAV - Multiple Opportunities R (EUR) LU0323578657 5 Sterne intern. Aktien/Anleihen/ETFs mit Stock-Picking Ansatz Satelliten TEMPLETON TECHNOLOGY (EUR) LU0260870158 4 Sterne Technologie global FT Biotechnology (USD) LU0109394709 4 Sterne Biotechnology Aberdeen Infrastructure Fund (EUR-H) LU0523222866 k.r. Infrastructur Emerging Markets BGF New Energy (USD) LU0171289902 4 Sterne erneuerbare Energien weltweit BGF World Health Science (USD) LU0122380701 3 Sterne globale Aktien in Health Branche Templeton Asian Smaller CO A Acc (EUR) LU0390135415 5 Sterne Asian small and mid cap Deka Convergence (EUR) LU0133666759 4 Sterne osteuropäische Aktien mit Stock -Picking Ansatz ANLEIHEN gemischte Anleihen (Kern) TEMPLETON GLOBAL BOND FUND A (EUR-H) LU0294219869 4 Sterne intern. Anleihen mit Schwerpunkt Staatsanleihen HY Fonds (Satellit) HSBC GIF Euro HY (ähnlich EUR-H) LU0165128421 4 Sterne globale denominierte Unternehmensanleihen mit HY-Charakter Wandelanleihen (Satellit) AMUNDI (Societe Gernerale) Convertible Bond Fund (EUR) LU0568615057 5 Sterne europ. Wandelanleihen Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat!
Alapkosár GS Dynamic 2014 évi teljesítmény*(ktg-ek levonása után) + 2,0% 2014 Benchmark teljesítmény* + 5,7% *Állapot: 2014. június 30. A múltbéli értékfejlődés nem megbízható jelzés/indikátor a jövőbeni fejlődésre! Szimulált intervallum: A PF elöször 2012 januárjában került kiadásra, azonban csak 2012 közepétől került aktív kínálatba.
Teljesítmény-összehasonlítás Index 2014* Global Strategy dynamic Ungarn (nach Spesen) + 2,0% Global Strategy balanced Ungarn (nach Spesen) + 1,5% Stoxx 50 Europe EUR + 3,2% Dow Jones USA USD + 1,5% MSCI WORLD USD + 4,9% MSCI Emerging Market BRIC Staaten USD + 2,9% Gold USD + 9,4% Bloomberg europäischer Government Bond Index EUR + 7,3% A múltbéli értékfejlődés nem megbízható jelzés/indikátor a jövőbeni fejlődésre! Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat! *Állapot: 2014.06.30
Teljesítmény-összehasonlítás Alapok EUR-ban Értékelés Rizikóbesorolás 2014* 2013 2012 Global Strategy dynamic (költségek levonása után) Global Strategy balanced (költségek levonása után) - dinamikus - kiegyensúlyozott + 1,9% 8,2% 9,7% + 2,6% 2,0% 9,2% Carmignac Patrimoine **** kiegyensúlyozott + 2,5% 3,5% 5,4% C-Quadrat ARTS Balanced **** kiegyensúlyozott + 3,6% 6,2% 6,9% Pioneer Discount Balanced Esernyőalap **** kiegyensúlyozott + 2,7% 4,0% 12,7% Ethna Aktiv E ***** dinamikus + 3,8% 5,4% 10,2% BGF Global Allocation -H **** dinamikus + 3,4% 13,6% 7,2% Sauren Global Defensiv Esernyőalap* *** kiegyensúlyozott + 1,8% 2,7% 5,5% Smart Helios Dachfonds **** dinamikus + 2,6% 11,8% 5,7% A múltbéli értékfejlődés nem megbízható jelzés/indikátor a jövőbeni fejlődésre! *Állapot: 2014.06.30. EUR-ban Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat!
Terméktájékoztató A terméklapok és a teljesítményről kiadott tájékoztatók havonta aktualizálódnak A közvetítőknek elérhető a szervízplattformról www.partnerbank.at Kérjük ügyeljen az utolsó oldalon lévő rizikó figyelmeztetésre!
Termékinformációk Átláthatóság Napi aktuális letéti kivonat Global A bemutatás csak mintaként szolgál. A futamidő alatt a letéti érték csökkenhet!
Nyilatkozat A prezentációban megadott adatok csakis kizárólag termékinformációként szolgálnak és nem minősülnek értékesítési ajánlatnak, sem pedig felhívásnak értékpapír vételre, vagy eladásra. Nem értelmezhető javaslatnak egyes pénzügyi eszközbe való befektetésnek a megadott országokba, ágazatokba, top holdingokba, stb. Továbbá a prezentációból merített információk nem képezhetik egy szerződés alapját. Az alapok aktuális adatai, valamint az utolsó ellenőrzött üzleti jelentés a tőketársaságoktól (KAG) beszerezhető. A bruttó értékfejlődés alapjai a táblázatok, valamint a bruttóárfolyam mutatószámai, a díjak, felmerülő költségek és az esetleges adók figyelembevétele nélkül. A Partner Bank semmiféle felelősséget, garanciát nem vállal - a különös körültekintéssel végzett kutatás ellenére- az adatok helyességéért és teljességért. Főként nem a mondathibákért és a nyomtatási hibákért. A prezentáció tartalma az Partner Bank AG tulajdonát képezi. Minden jogot a részleges, vagy teljes felhasználáshoz a Partner Bank magának tart fenn, hacsak a felhasználáshoz írásos engedélyt nem ad. Minden idézet, vagy az egyes elemek felhasználása során a forrást meg kell nevezni! Rizikó figyelmeztetés a következő oldalon! 20 Jahre Partner Bank. Meine Vorsorgebank.
Figyelmeztetés Rizikóbesorolás: Global Strategy balanced: Global Startegy dynamic: növelt kockázat növelt kockázat Rizikó figyelmeztetés: A Partner Bank nem vállal felelősséget egy konkrét vagyonfejlődésért, mert gondos és körültekintő vagyonkezelés mellett sem zárható ki az értékingadozás. Minimális kockázat esetén is elképzelhető, hogy a befektető nem kapja vissza a teljes befektetett összeget. Növelt kockázat esetén nagyobb veszteség is elképzelhető.lehetséges, hogy a befektetés nem teljesen felel meg a befektető céljainak és pénzügyi helyzetének. Erre vonatkozik az "Ügyfél Információs brossúra E pontja" Esélyek és Kockázat az értékpapír üzletben a WAG 2007 szerint és Vagyonkezelési megbízás feltételei. Figyelembe kell venni továbbá a deviza kockázatokat is különösen a külföldi devizában bonyolítandó ügyleteknél. Az átváltási árfolyamok ingadozásai a befektetési értéket növelhetik vagy csökkenthetik. Az adózás függ a személyes körülményektől és megváltozhat a jövőre nézve.