Jegyzőkönyv amely készült az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár 2008. december 12. napján 11.30 órai kezdettel megtartott Küldöttközgyűlésén A küldöttközgyűlés helye: BM Duna Palota (Budapest V., Zrínyi u. 5. Színház terem) Jelen vannak: A mellékelt jelenléti íven aláírt (36 fő) küldöttek, továbbá Dr. Urbán László Nagy Csaba az Igazgatótanács elnöke az Igazgatótanács tagja Munkácsi Jánosné Önkéntes nyugdíjpénztári üzletágvezető OTP Pénztárszolgáltató Zrt, Hamecz István Róth Lajos Dr. Forray Boglárka vezérigazgató OTP Alapkezelő Zrt. vezérigazgató OTP Pénztárszolgáltató Zrt. levezető elnök Binder Szilvia Mátyásiné Győri Erzsébet könyvvizsgáló Deloitte Kft. PSZÁF Dr. Németh Dóra Dr. Novák Gábor jogtanácsos megbízott ügyvéd Meghirdetett napirendi pontok: valamint a Pénztár mellékelt jelenléti íven aláírt munkatársai. 1./ Az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár 2009. évre vonatkozó éves és hosszú távú pénzügyi tervének elfogadása 2./ A választható portfoliós szabályzat módosítása 3./. Az Alapszabály módosítása 4./ Az Igazgatótanács és az Ellenőrző Bizottság új tagjainak megválasztása és díjazásuk megállapítása 5./ Egyéb kérdések Dr. Urbán László az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár Igazgatótanácsának elnöke köszönti a Küldöttközgyűlésen megjelent küldötteket, meghívott vendégeket, valamint az Igazgatótanács és az Ellenőrző Bizottság megjelent tagjait. Külön köszönti a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyeletének megjelent képviselőjét, Mátyásné Győri Erzsébetet. 1
Tájékoztatja a megjelenteket, hogy a Pénztár Alapszabályának 10.3.7. pontjában foglalt jogosultsága alapján Dr. Forray Boglárkát - az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár jogtanácsosát - bízta meg a Küldöttközgyűlés levezetésével, ezért megbízatásáról külön szavazni nem kell. Átadja a szót a levezető elnöknek. Dr. Forray Boglárka köszönti a résztvevőket. Egyidejűleg tájékoztatja a Közgyűlést, hogy annak összehívása szabályszerűen, az Alapszabály hivatkozott, 10.3.3. pontjában rögzítetteknek megfelelően figyelemmel a Közgyűlés helyére, idejére, a napirendi pontokra, az előterjesztések megtekintési lehetőségére, a közgyűlési hirdetmény határidőben történt megjelenésére, valamint a küldöttek értesítésére megtörtént. Megállapítja, hogy a Küldöttközgyűlés kezdetekor a jelenléti ív tanúsága szerint 36 küldött jelent meg, így a regisztrált szavazóerő 153,691 fő, akik a tagok 54,97 %-át képviselik. Ennek megfelelően a Küldöttközgyűlés határozatképes, tekintettel arra, hogy azon a tagok legalább fele képviselve van. A Levezető elnök tájékoztatja a jelenlévőket, hogy a közgyűlésről hangfelvétel készül. Tájékoztatást ad továbbá arról, hogy a Pénztár Igazgatótanácsának elnöke a jegyzőkönyv vezetésével Dr. Németh Dórát bízta meg, a Szavazatszámláló Bizottság tagjaivá Nánási Erzsébetet, Iványi Edinát és Kecskésné Poór Zsuzsannát jelölte ki. Ezen túlmenően felhívja a figyelmet, hogy az Alapszabály 10.3.9. pontja alapján a Közgyűlésnek meg kell választania két főt a megjelent pénztártagok közül a jegyzőkönyv hitelesítésére. A szavazást tekintve elegendő a kézfeltartással jelzett, egyszerű szótöbbséggel hozott döntés. Javasolja Horváth Ágnes és Iványi Ágnes küldöttek jegyzőkönyv hitelesítővé történő megválasztását. A küldöttek részéről a jegyzőkönyv hitelesítők személyére vonatkozó új javaslat hiányában elrendeli a szavazást. Az első és második szavazás eredményeképpen a Levezető elnök megállapítja, hogy a Küldöttközgyűlés 100 %-os szavazattal, tartózkodás és ellenvetés nélkül elfogadja a jegyzőkönyv hitelesítőnek javasolt személyeket. A Küldöttközgyűlés határozata Az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár Küldöttközgyűlése jegyzőkönyv hitelesítőnek Horváth Ágnest megválasztja. A Küldöttközgyűlés határozata AZ OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár Küldöttközgyűlése jegyzőkönyv hitelesítőnek Iványi Ágnest megválasztja. Dr. Forray Boglárka tájékoztatja a Küldöttközgyűlést a meghirdetett napirendi pontokról, amelyek a következőek: Meghirdetett napirendi pontok: 1./ Az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár 2009. évre vonatkozó éves pénzügyi tervének elfogadása 2./ A választható portfoliós szabályzat módosítása 3./ Az Alapszabály módosítása 2
4./ Az Igazgatótanács és az Ellenőrző Bizottság új tagjainak megválasztása és díjazásuk megállapítása 5./ Egyéb kérdések Dr. Forray Boglárka elmondja, hogy a Küldöttközgyűlésen tanácskozási joggal meghívottak jogosultak felvilágosítást kérni, és észrevételt tenni. A küldöttek ezen túlmenően jogosultak indítványt tenni és szavazni. E jogok a tárgysorozatba vett napirendi pontok témakörét illetően gyakorolhatók, a meghirdetett napirendi pontok körébe nem tartozó észrevételek a napirendi pontokban történő döntést követően vethetők fel. Bejelenti, egyidejűleg felhívja a figyelmet a szavazás módjára, érvényességére, a tartózkodás -sal kapcsolatos szabályra, arra, hogy a szavazatok számítógépes összesítése eredményeképpen kialakult szavazóerő dönti el a kérdéses határozatok elfogadását, vagy elvetését. A szavazás előtt ismertetésre kerül a határozati javaslat pontos szövege, amely a megfelelő számú igen szavazat esetén határozati rangra emelkedik. A jelenlevőknek a Küldöttközgyűlés lebonyolításával- illetve a fenti ügyrendi kérdésekkel kapcsolatosan észrevétele, javaslata nem volt. A Levezető elnök megállapítja, hogy a Küldöttközgyűlés megkezdheti a napirendi pontok tárgyalását. Ismerteti az 1. sz. napirendi pontot, melynek keretében az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár 2009. évi éves Pénzügyi tervének elfogadásáról kell határozni. A Pénzügyi terv elfogadásához az Alapszabály 10.3.8. pontja értelmében egyszerű szavazattöbbség szükséges. A levezető elnök az 1. napirendi pont keretében felkéri Nagy Csabát, az Igazgatótanács tagját, hogy terjessze elő a Pénztár 2009. évre vonatkozó éves Pénzügyi tervét. Nagy Csaba köszönti a Küldöttközgyűlést. Tájékoztatja a megjelenteket, és a vendégeket, hogy a következő évi éves pénzügyi tervet a jelenlegi pénzpiaci helyzetre tekintettel, a 2008. évi és azt megelőző évek tapasztalataira, valamint az önkéntes nyugdíjpénztári piac várható fejlődésére alapozva alakította ki a Pénztár. Elmondja, hogy az Igazgatótanács és az Ellenőrző Bizottság a tervet korábban megtárgyalta és elfogadta, a felmerült kérdéseket megválaszolta, és azt a Küldöttközgyűlés elé előterjesztésre javasolták. Tekintettel arra, hogy a küldöttek a teljes anyagot megkapták, csak egyes lényeges részleteket emel ki az anyagból. Előadja, hogy az elmúlt évre tekintettel a Pénztár a 2008. szeptember 30-i adatok szerint 278.780 fős taglétszámával, és megközelítőleg 100,2 milliárd forint összegű vagyonával megőrizte piacvezető helyét az önkéntes pénztárak között. A világon végigsöprő gazdasági változások Magyarországra gyakorolt hatásai, valamint a piaci folyamatok kedvezőtlen alakulása következtében azonban a Pénztár vagyona 2008. év október 31-ére jelentősen, 88, 9 milliárd forintra csökkent. Hivatkozva a fent ismertetett 2008. szeptember 30. napján rendelkezésre álló 278.780 fős pénztári taglétszámmal kapcsolatban elmondja, hogy ezen taglétszámból 57 fő részesül járadékszolgáltatásban, 31.362 fő volt az ún. nulla egyenlegű tagok száma, és 53.282 fő a felelős őrzésbe vett nem fizető pénztártagok száma. Nagy Csaba a témához kapcsolódóan elmondja, hogy a várakozásoknak megfelelően a Pénztár a taglétszám növekedésében túlteljesíti a 2008. évi tervben előirányzott értéket, még úgy is, hogy az Igazgatótanács egy korábbi döntése alapján a Pénztár 2008. december 31-ei hatállyal véglegesen törli nyilvántartásából a tartósan nulla (0) egyenlegű tagokat. Ez mintegy 29.000 tag elvesztését jelenti, amelynek megfelelően a 2009. évi induló taglétszámot a Pénztár 250.000 főre tervezte. 3
A tagdíjbevételek tekintetében az eredmények a 2008. évi tervben előirányzott értékeknek megfelelően alakultak, a működési célú bevételek és kiadások az I-III. negyedévi eredményekből kiindulva a tervezettől csak csekély mértékben maradnak el. A Pénztár célja a 2009. évre megalapozott, teljesíthető pénzügyi terv elkészítése volt. A Pénztár fő stratégiai célkitűzései között szerepel többek között a pénztártagok ösztönzése a magasabb tagdíjfizetésen keresztül, a megfelelő szintű nyugdíjszolgáltatás felhalmozása érdekében. A Pénztár így a versenyképesség fokozása és a tagdíjfizetési szándék ösztönzése céljából a tagdíjmegosztáson nem kíván változtatni, tehát az évek óta alkalmazott a magasabb tagdíjak és az eseti befizetések tekintetében a kedvező 97,5%-os fedezeti és 2,5%-os működési megosztási arányokat továbbra is fenntartja. További célként a nyugdíjkorhatárt elérő pénztártagok megtakarításaiknak a lehető legkedvezőbb formában járadékszolgáltatás történő igénybevételre való ösztönzését jelölik meg. A nem fizető tagság számának csökkentése érdekében a Pénztár a jövőben radikális lépésként 2008. december 31-ével 29.000 tartósan nem fizető tagot véglegesen töröl a nyilvántartásából, emellett a jövőben a tagok beléptetése után az OTP Pénztárszolgáltató Zrt., valamint az OTP Bank Nyrt. részére jutalék kifizetését kizárólag akkor teljesíti majd, amennyiben az új tag tagdíjvállalása a legalább 3600 Ft/hó összeget elérte, és az első kéthavi tagdíjat a tag meg is fizette. A feladat teljesítése érdekében a Pénztár az alapszabályban meghatározott évente legalább három alkalommal, és az év végi tagi egyéni számlaértesítőben is felszólítja a tagot az elmaradt tagdíj megfizetésére. A célok között szerepel továbbá még a tagok eseti befizetések teljesítésére való ösztönzése is, és ez alapján a hatályos adójogszabályok szerinti adókedvezmény igénybevételére vonatkozó lehetőségekről szóló tájékoztatás. A Pénztár a tagok részére megküldött év végi egyéni számlaértesítőben ezen tájékoztatást megadta, valamint ezen túl a Pénztárra vonatkozó jogszabályi előírásoknak megfelelően a választható portfoliós rendszer és egységalapú elszámolási rendszer működéséről és működtetéséről szóló tájékoztatási kötelezettségnek is eleget tett. Nagy Csaba a Pénztár befektetési politikájával kapcsolatban tájékoztatja a küldötteket, hogy az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár portfolióinak a nagy része - azaz alapportfoliója nem más, mint - a kiegyensúlyozott portfolió, tehát a tagság 80%-a tartozik ide, míg a tagok 10,35%-a a növekedési és 8,77%-a a klasszikus portfolióba tartozik. A Pénztár vagyonkezelője, az OTP Alapkezelő Zrt. 2009. évre a tagok várható portfolióválasztását figyelembe véve 14% bruttó hozamot jelzett előre. A tervezésben azonban a kockázati tényezők azaz a 2008. évi pénzpiaci válság által minden portfolióban előidézett jelentős veszteségek; és a jövő évben is várható recesszió - szem előtt tartásával ennél alacsonyabb, 0,8% bruttó hozammal számolnak. A tagdíjbevételek várható alakulásáról, a tagdíjbevételeket befolyásoló tényezőkről és a piaci helyzetről Nagy Csaba a következőket mondja el. Az önkéntes nyugdíjpénztárak konkurencia harca mellett számolni kellet a pénztári piac telítettségével is, valamint, a hatályos adójogszabályokkal is, amelyek nem feltétlenül az önkéntes pénztárak növekedését szolgálják. A piacon új termékek is megjelentek, amelyek az önkéntes pénztárak vonatkozásában jelentősen befolyásolhatják a tagdíjbevételeket. Ezen tényezők, termékek például az egészségpénztárak megjelenése, valamint a béren kívüli - cafetéria - rendszer elindulása. A költségvetési megszorítások és az adómentes munkáltatói hozzájárulás felső határa csökkenésének hatására a munkáltatóknak a dolgozók juttatására szánt költségkeretből a nyugdíjcélú megtakarítások finanszírozására jutó összeg is csökkent. A fentiek tükrében a Pénztár a tagdíjbevételek meghatározásakor 250.000 fő nyitó létszámot tervezett, 2009. évben 16.000 fő új belépő és 3000 fő átlépő figyelembevételével. Ez 4
összességében 19.000 fős létszámnövekményt jelent. 2009. évre várhatóan 251.195 fős záró létszámot ér a Pénztár, úgy hogy a szokásos, tervezett 12.205 fő tagsági viszony megszüntetésen túl (szolgáltatás, kilépés), - az alapszabály 2008. évi módosításának megfelelően a tagdíjfizetést meg nem kezdőket rendszeresen törlik a nyilvántartásból. Ez várhatóan 5600 egyéb tagsági jogviszony megszűnést indokolhat. A pénzügyi terv kialakításánál fontos tényezőként emeli ki Nagy Csaba a pénztári kifizetéseket is. A Pénztár a 2009. évi kifizetéseket az előző évek során teljesített kérelmek elemezése alapján tervezte, korévenként, valamint a pénztárban eltöltött várakozási idő figyelembe vételével. A tervezés során megállapításra került, hogy a 2009-es évben többen lesznek jogosultak kifizetésre és szolgáltatásra, mint a korábbi években. Így a kifizetési és szolgáltatási kérelmek számának megnövekedésével számol a Pénztár. A Pénztár jövőre tervezett kiadásai és ráfordításai tekintetében Nagy Csaba a következő rövid tájékoztatást adja. A költségek alakulásánál a 2008. évi tervben az anyagi jellegű kiadások többségénél tagszervezési jutalék és adminisztrációs díj kivételével 5%-os inflációs és minimális 0,1%- os átlagos létszámnövekedést, a személyi jellegű kifizetéseknél 8%-os emelkedést vettek figyelembe. A pénztár egyik legmeghatározóbb költsége az adminisztrációs díj, amelyet a jövőben változatlanul, a 2008. évi szinten megállapított összegben fizet meg az OTP Pénztárszolgáltató Zrt. részére. A tagszervezési jutalék 2009. évre a 2008-as évhez hasonlóan - 6000 Ft/fő összegben került meghatározásra. A személyi jellegű ráfordítások tekintetében a Pénztár az OTP Bank Nyrt. iránymutatásait tartja majd szem előtt, és ahhoz, valamint a 2008. évi tényadatokhoz igazítva tervezi meg költségeit. Az anyagi jellegű ráfordítások tekintetében a 2008. évi értékekhez képest 2%-os emelkedést tervezett a Pénztár. A kiadások tervezésénél több tétel esetében az infláció várható 5%-os mértékével megemelt összeggel számoltak. A működési költségek fedezetét a tagdíjbevételek és az egyéni eseti befizetések biztosítják. Ez 793,1 millió forint összegű rendszeres és 19,9 millió forint összegű eseti bevételt jelent a Pénztár számára. A jövőben is felszámít a Pénztár a más pénztárakba átlépő, valamint a várakozási idő után kifizetést kérő tagok tekintetében egy egyösszegű átlépési/kifizetési költséget, amely díjakból a jövő évre 57,4 millió forint összegű bevétellel számolnak. További bevételként számszerűsítve a működési tartalék befektetésein 35,7 millió forint hozam szolgál. Az éves pénzügyi tervet követően Nagy Csaba áttér az OTP Önkéntes Nyugdíjpénztár 2009-2013 évi hosszú távú pénzügyi tervének rövid ismertetésére. Elmondja, hogy a terv elkészítése nehéz feladat volt a szakemberek számára, azonban a Pénztár reményei szerint 2013. év végére a záró taglétszám 254 ezer fő lehet, vagyona pedig meghaladhatja a 137,5 milliárd forint összeget. Ezt követően Nagy Csaba átadja a szót Hamecz Istvánnak, az OTP Alapkezelő Zrt. vezérigazgatójának, hogy ismertesse az OTP Alapkezelő Zrt. beszámolóját a 2008. évi teljesítményekről, és adjon rövid áttekintést a jövőben várható piaci helyzetről, illetve annak alakulásával a Pénztár várható helyzetéről. Hamecz István átveszi a szót, és előadja, hogy a mindenki által ismert piacgazdasági válság miatt - amelyre 80 éve nem volt példa a világon kifejezetten nem jók az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár eredményei. Elmondja, hogy a 2008. december 9. napján rendelkezésre álló adatok szerint a Pénztár hozama, illetve nettó eszközértékében mutatható eredmények között a klasszikus portfóliónál 2,5%, a kiegyensúlyozott portfólió esetében 17%, a növekedési portfolió esetében 31% veszteség könyvelhető el. Elmondja, hogy a nemzetgazdasági szinten érezhető válság az IMF csomag hatására csökkenni látszik, amely alátámasztásául szolgál például, hogy 2008. október 28-ai adatok 5
szerint a klasszikus portfolió akkori 15%-os veszteségéhez képest a leértékelődés mérséklődött. Elmondja, hogy a klasszikus portfolió nagy része magyar állampapírban van, amelynek a kockázata a legnagyobb a jelenlegi gazdasági helyzetben. A kiegyensúlyozott portfólió egy negyede részvény formájában lelhető fel. Előadja, hogy a részvénypiac az elemzők szerint lassabban fog helyreállni, azonban ezen befektetésnél a részvényarány úgy került meghatározásra, hogy hosszútávon nyújtson biztos megtérülést a tagok számára. Előadja továbbá, hogy a többi pénztárral szemben kizárólag az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár közöl a nyilvánosság felé nettó eszközértéket, azonban az elemzésekre figyelemmel megállapítható, hogy a jelenlegi pénzpiaci helyzetben valamennyi pénztár megközelítőleg hasonlóan teljesített és reagált. Elmondja, hogy a Pénztár Befektetési Politikáján nem fog a vagyonkezelő a jövőben sem változtatni, azonban tanulságként megállapítja, hogy a kockázatok terén a magyar állampapírok kockázata a várakozáson felülit is meghaladta, így a klasszikus portfolió tekintetében a hosszabb távú állampapírok mennyiségét radikálisan csökkenteni tervezik, illetve azokat minél előbb rövid lejáratú magyar állampapírokra váltják át. Az előadást követően Dr. Forray Boglárka, levezető elnök Dr. Urbán Lászlót, az Igazgatótanács elnökét kéri fel az Igazgatótanács javaslatának ismertetésére. Dr. Urbán László átveszi a szót, és röviden józanságra, nyugalomra és kitartásra inti a küldötteket. Az adott helyzetben bármely elhamarkodott lépés ugyanis a veszteségek realizálásával egyenértékű. Elmondja, hogy a Pénztár bízik abban a piaci elemzéseket folyamatosan figyelemmel kísérve -, hogy a jövőben az állampapír piaci helyzet javulásához hasonlóan a Pénztár portfoliói tekintetében is pozitív eredmények figyelhetők meg. A Pénztár 2009. évi éves pénzügyi tervével kapcsolatban elmondja, hogy a bevételi oldal, illetve a vagyon értékalakulása a jövőben egyértelműen a pénzpiaci folyamatoktól függ. Ezt követően az Igazgatótanács nevében javasolja, hogy a küldöttek a Pénztár 2009. évi éves Pénzügyi tervét fogadják el. A levezető elnök ezt követően felkéri Munkácsi Jánosnét, az OTP Pénztárszolgáltató Zrt. önkéntes nyugdíjpénztári üzletágvezetőjét, hogy ismertesse az Ellenőrző Bizottság javaslatát. Munkácsi Jánosné tájékoztatja a megjelenteket, hogy az Ellenőrző Bizottság megvizsgálta az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár 2009. évi éves, és 2009-2013. közötti hosszú távú Pénzügyi tervét, és ennek alapján az alábbi megállapításokat teszi: Az Ellenőrző Bizottság összességében azt állapította meg, hogy a tervek elkészítése a jogszabályi előírásoknak megfelelően történt, azok kellőképpen megalapozottak és részletezettek. A Pénztárnak mind a jövő évre, mind a 2009-2013 évekre vonatkozó pénzügyi tervénél nagyon óvatos tervezés figyelhető meg a taglétszám, valamint a mérsékelt vagyon növekedés tekintetében is. Kiemeli a Pénztár jövő évre tervezett pénzügyi és működési eredményét, amellyel kapcsolatban 947,6 millió forint összegű tervezett bevétel és 995,7 millió forint összegű tervezett ráfordítás mellett 48,2 millió forint összegű veszteséggel számol. Előadja, hogy a pénzügyi tervek megalapozottságát a könyvvizsgálói jelentés is alátámasztja, így az Ellenőrző Bizottság nevében javasolja a Küldöttközgyűlésnek a Pénztár 2009. évre vonatkozó éves, valamint hosszú távú Pénzügyi tervének elfogadását. Dr. Forray Boglárka levezető elnök ezt követően Binder Szilviát, a Pénztár könyvvizsgálóját kéri fel véleményének ismertetésére. 6
Binder Szilvia a szót megköszönve előadja, hogy a könyvvizsgáló elvégezte az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár 2009. évi éves és 2009-2013. évre vonatkozó hosszú távú pénzügyi tervének vizsgálatát a vonatkozó Magyar Nemzeti Könyvvizsgálói Standard szerint. Megállapítja, hogy a vizsgálat során elegendő és megfelelő bizonyosságot szerzett arról, hogy az éves beszámolót a számviteli törvényben, a vonatkozó kormányrendeletben és az általános számviteli elvek szerint készítették el. Felhívja a küldöttek figyelmét, hogy a tényleges eredmények eltérhetnek a pénzügyi tervben szereplőktől, tekintettel arra, hogy a feltételezett események gyakran nem a várakozásoknak megfelelően következnek be és az eltérés lényeges lehet. Dr. Forray Boglárka levezető elnök megköszöni a felszólalók előadását, majd a napirenddel kapcsolatos előterjesztések elhangzását követően megnyitja a kérdés feletti vitát. Kérdés, javaslat, kiegészítés és hozzászólások hiányában ismerteti a határozati javaslatot, egyben felkéri a küldötteket az 1. sz. szavazójeggyel történő szavazásra. 4/2008. számú Határozat: Az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár 2009. évre vonatkozó éves Pénzügyi tervét az Igazgatótanács, valamint az Ellenőrző Bizottság javaslatának megfelelően elfogadja. A határozati javaslatra vonatkozó módosító javaslat hiányában az 1. számú napirend feletti vitát berekeszti. A levezető elnök javasolja, hogy a szavazatszámlálás alatt a Küldöttközgyűlés kezdje meg a második számú napirend tárgyalását. A második számú napirendi pont keretében az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár Választható Portfoliós Szabályzata módosításáról kell a későbbiekben szavazni. Elmondja, hogy a választható portfoliós szabályzat módosításának elfogadásához egyszerű szavazattöbbség szükséges. Felkéri Nagy Csabát, a Pénztár Igazgatótanácsának tagját, hogy terjessze elő az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár Választható Portfoliós Szabályzata módosítására irányuló javaslatot. Nagy Csaba tájékoztatja a küldötteket, hogy az önkéntes nyugdíjpénztáraknál a közgyűlés kizárólagos hatáskörébe tartozik a választható portfoliós rendszer bevezetésére, módosítására, megszüntetésére vonatkozó döntés, illetve a rendszer szabályait tartalmazó szabályzat elfogadása. A hivatkozott törvény 49/B (4) bekezdés a.) pontja szerint a szabályzatnak tartalmaznia kell többek között a választható portfoliók összetételét, és az egyes portfoliókhoz kapcsolódó befektetési politika leírása. A fenti rendelkezésre figyelemmel kerül sor a módosító javaslat előterjesztésére. Az elmúlt időszak állampapír piaci eseményeire tekintettel a vagyonkezelő kezdeményezésére a Pénztár javasolja, hogy a pénztártagok korlátozott kockázatvállalás melletti hosszú távú vagyonnövekedése érdekében a Pénztár Választható Portfoliós Szabályzatában, a Befektetési Politikájában, valamint a Portfoliókezelési Megbízási Szerződésben foglalt kamatkockázati limitek megemelésére kerüljön sor az alábbiak szerint. Nagy Csaba elmondja, hogy a jelenleg hatályos pénztári szabályzatban foglalt mindhárom választható portfolió tekintetében - rendelkezéssel szemben, A hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok korrigált átlagos futamideje felfelé legfeljebb egy évvel térhet el a referenciaindex korrigált átlagos futamidejétől. az eltérést legfeljebb 2 (két) év eltérésre módosítsák. Felhívja a küldöttek figyelmét, hogy a rendelkezésükre bocsátott anyagokban a szöveg módosításai piros dőlt betűvel kerültek megjelölésre. 7
Dr. Forray Boglárka levezető elnök a napirenddel kapcsolatos előterjesztés elhangzását követően megnyitja a kérdés feletti vitát. Kérdés, javaslat, kiegészítés és hozzászólások hiányában ismerteti a határozati javaslatot, egyben felkéri a küldötteket az 2. sz. szavazójeggyel történő szavazásra. 5/2008. számú Határozat: A Küldöttközgyűlés az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár Választható Portfoliós Szabályzatának módosítását az előterjesztésnek megfelelően elfogadja. A határozati javaslatra vonatkozó módosító javaslat hiányában az 2. számú napirend feletti vitát berekeszti. A levezető elnök a szavazatszámlálás alatt ismerteti az első számú napirend szavazási eredményét. Az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár Küldöttközgyűlése ellenvetés és tartózkodás nélkül, 100 %-os igen szavazattal elfogadta a Pénztár 2009. évi éves és hosszú távú Pénzügyi tervét. A levezető elnök ezt követően javasolja, hogy a még folytatódó szavazatszámlálás alatt a Küldöttközgyűlés kezdje meg a 3. számú napirendi pont tárgyalását. A harmadik számú napirendi pont keretében az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár Alapszabályának módosításáról kell a későbbiekben szavazni. A levezető elnök tájékoztatja a küldötteket, hogy az Alapszabály módosításához az Alapszabály 10.3.8. pontja értelmében 2/3-os szavazattöbbség szükséges. Felkéri Nagy Csabát, a Pénztár Igazgatótanácsának tagját, hogy terjessze elő a Pénztár Alapszabályának módosítására irányuló javaslatot. Nagy Csaba a küldötteket tájékoztatja az Alapszabály módosításának indokáról. A javaslat indoka a Pénztárból kimenő levelek kézbesítettségének szabályozása és alapszabályi szintre hozása, illetve néhány adminisztratív pontosítás a jelenlegi hatályos Alapszabály szövegében, és annak átvezetése az okiraton. Ezt követően Nagy Csaba szó szerint ismerteti hivatkozva a küldöttek részére megküldött és ott jól látható módon jelölt módosításokra az Alapszabály 14. A Pénztár által megküldött iratok kézbesítettsége címet viselő új fejezetének szövegét. 14. A Pénztár által megküldött iratok kézbesítettsége A Pénztár külön belső szabályzatában rendelkezik a pénztári iratok kézbesítésének rendjéről. A szabályzat alkalmazásában a hivatalos iratokra vonatkozó szabályok szerint (tértivevényes, ajánlott küldeményként) azokat az iratokat kell kézbesíteni, amelyek kézbesítésének megtörténtéről és annak idejéről a Pénztárnak tudomást kell szereznie, illetve amelyek kézbesítéséhez jogkövetkezmények fűződhetnek. Az egyéb iratok ajánlott levélként, vagy közönséges levélként is feladhatók. A Pénztár informatikai nyilvántartási rendszerében 2009. január 1. napjától kezdődően lekérdezhető és visszakereshető módon feltüntetésre kerülnek a kimenő levelekkel kapcsolatos részletes adatok (cím, téma, iktatószám, feladás napja, ragszám). A pénztári iratokat postai szolgáltatás útján kell kézbesíteni. A kézbesítés a hivatalos iratok kézbesítésére vonatkozó külön jogszabály szerint történik. Az informatikai nyilvántartási rendszerben kimenő levélként nyilvántartott küldemény kézbesítettségéhez vélelem fűződik, amely a pénztártag által előterjesztett kérelem birtokában dönthető meg. Dr. Forray Boglárka levezető elnök az előterjesztés elhangzását követően megnyitja a kérdés feletti vitát. Kérdés, javaslat, kiegészítés és hozzászólások hiányában ismerteti a határozati javaslatot, egyben felkéri a küldötteket az 3. sz. szavazójeggyel történő szavazásra. 8
6/2008. számú Határozat: A Küldöttközgyűlés az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár Alapszabályának módosítását az előterjesztésnek megfelelően elfogadja. A határozati javaslatra vonatkozó módosító javaslat hiányában az 3. számú napirend feletti vitát berekeszti. A szavazás, illetve a szavazatszámlálás megkezdése alatt a levezető elnök ismerteti a második számú napirendi ponttal kapcsolatos szavazás eredményét. Az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár Küldöttközgyűlése a Választható Portfoliós Szabályzat módosítására irányuló indítványt ellenvetés és tartózkodás nélkül 100 %-os igen szavazati aránnyal elfogadta. A levezető elnök javasolja, hogy a 3. számú napirend tárgyában történő szavazás, illetve szavazatszámlálás befejezéséig a 4. napirendi pont, az Igazgatótanács és az Ellenőrző Bizottság új tagjainak megválasztása és díjazásuk megállapítása kerüljön tárgyalásra. A levezető elnök tájékoztatja a küldötteket, hogy az Igazgatótanács és az Ellenőrző Bizottság új tagjainak és elnökének megválasztásához és díjazásuk megállapításához az Alapszabály 10.3.8. pontja értelmében egyszerű szavazattöbbség szükséges. Tájékoztatja a küldötteket, hogy az Igazgatótanács és az Ellenőrző Bizottság mandátuma amely 2003. december 18. napján került megválasztása a küldöttközgyűlés mandátumának lejártát követő új közgyűlés alakuló ülésével megszűnt. Elmondja, hogy a jelenleg megtartott küldöttválasztó közgyűlésen megalakul a Pénztár új küldöttekből álló közgyűlése, és ezen a közgyűlésen kerül sor az Országos Jelölő Bizottság javaslatára a Pénztár új összetételű Igazgatótanácsának és Ellenőrző Bizottságának megválasztására is. Előadja, hogy a Pénztár Alapszabályának 10.4.9 és 10.5.4. pontjai értelmében az Igazgatótanács-, és az Ellenőrző Bizottság tagjai és elnöke a Közgyűlés által meghatározott díjazásban részesülnek. Javaslatként előterjeszti, hogy azon tagok, akik az OTP Csoport egyik tagjával sem állnak munkajogi jogviszonyban - tehát külső delegáltak havonta bruttó 80.000,- Ft összegű díjazásban részesüljenek, míg azok a tagok, akikkel az OTP Csoport bármely tagjának munkajogi jogviszonya áll fenn, továbbra se részesüljenek díjazásban. A levezető elnök egyidejűleg felhívja a küldöttek figyelmét, hogy a 4. napirendi pont keretében 6 (hat) határozat meghozatalára kerül sor; az Igazgatótanács tagjainak, az Igazgatótanács elnökének megválasztása; a testület díjazásának megállapítása; valamint az Ellenőrző Bizottság tagjainak és elnökének megválasztása és a testület díjazásának megállapítása tárgyában. Javaslatként előterjeszti, hogy az új Igazgatótanács és Ellenőrző Bizottság megválasztásáról, az előterjesztés tartalmi részét változatlanul hagyva a Küldöttközgyűlés hozzon összevont határozatot, majd a testületi tagok megválasztása után az Igazgatótanács és az Ellenőrző Bizottság tagjai közül válassza meg elnökét, és külön határozatban döntsön díjazásuk megállapításáról. Dr. Forray Boglárka tájékoztatja a küldötteket, hogy az Országos Jelölő Bizottság az Igazgatótanács tagjainak javasolja a következő személyeket: Dr. Urbán Lászlót, az OTP Bank Nyrt. Stratégiai és Pénzügyi Divíziójának vezérigazgató-helyettesét, Tordi Lászlót, az OTP Bank Nyrt. Kereskedelmi Banki Ügyfélkapcsolatok Főosztályának igazgatóját, Vajsz Miklóst, az OTP Faktoring Vagyonkezelő Kft. ügyvezető igazgatóját, Rudas Ágnest, az OTP Bank Nyrt. Humánerőforrás Gazdasági Igazgatóságának ügyvezető igazgatóját, Nagy Csabát, az OTP Magánnyugdíjpénztár ügyvezető igazgatóját, Barabás Gyulát, az OTP 9
Bank Nyrt. Eszköz-Forrás Menedzsment Igazgatóságának ügyvezető igazgatóját, valamint Németh Józsefet, az OTP Bank Nyrt. Észak-dunántúli Régiójának ügyvezető igazgatóját. Dr. Forray Boglárka levezető elnök az előterjesztés elhangzását követően megnyitja a kérdés feletti vitát. Kérdés, javaslat, kiegészítés és hozzászólások hiányában, tájékoztatást ad a küldöttek részére arra vonatkozóan, hogy amennyiben szóban nem hangzott el új testületi tagra vonatkozó javaslat, azonban a titkos szavazás folyamán valakinek mégis lenne javaslata más személy megválasztására, úgy a szavazócédulán azt az ott szereplő név egyértelmű áthúzásával és az új személy nevének szavazócédulásra való felírásával teheti meg. Ezt követően a levezető elnök ismerteti a határozati javaslatot. Felkéri a küldötteket, hogy a 4. napirendi pont első határozatáról a 4. sz. szavazójeggyel szavazzanak. 7/2008. számú Határozat: Az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár Küldöttközgyűlése Dr. Urbán Lászlót, Tordi Lászlót, Vajsz Miklóst, Rudas Ágnest, Nagy Csabát, Barabás Gyulát valamint Németh Józsefet 2008. december 12-ei hatállyal az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár Igazgatótanácsának tagjává megválasztja. Az Igazgatótanács új tagjának megbízatása addig tart, amíg az őt megválasztó küldöttközgyűlés mandátumának lejártát követően az új küldöttközgyűlés alakuló ülésén új Igazgatótanácsot nem választ. A határozati javaslathoz kapcsolódó módosító indítvány hiányában az Igazgatótanács megválasztott tagjai közül az Országos Jelölő Bizottság javaslatára - Dr. Urbán Lászlót javasolja az Igazgatótanács elnökének megválasztani. A levezető elnök kérdés, javaslat, kiegészítés és hozzászólások hiányában felkéri a küldötteket, hogy a 4. napirend második határozatáról az 5. sz. szavazójeggyel szavazzanak. Felhívja a küldöttek figyelmét, hogy amennyiben annak ellenére van a határozati javaslattól eltérő személyi javaslatuk, hogy azt szóban nem jelezték, akkor azt olvashatóan szíveskedjenek a szavazócédulára ráírni. 8/2008. számú Határozat Az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár Küldöttközgyűlése Dr. Urbán Lászlót, 2008. december 12-ei hatállyal az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár Igazgatótanácsának elnökévé megválasztja. A határozati javaslathoz kapcsolódó módosító indítvány hiányában javasolja az Igazgatótanács díjazására korábban tett előterjesztés értelmében való határozat meghozatalát. A levezető elnök kérdés, javaslat, kiegészítés és hozzászólások hiányában ismerteti a határozati javaslatot, egyidejűleg felkéri a küldötteket, hogy a 4. napirend harmadik határozatáról a 6. számú szavazójeggyel szavazzanak. 9/2008. számú Határozat Az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár Küldöttközgyűlése az Igazgatótanács tagjai díjazására vonatkozó indítványt elfogadja. A határozati javaslathoz kapcsolódó módosító indítvány hiányában a levezető elnök tájékoztatja a küldötteket, hogy az Országos Jelölő Bizottság az Ellenőrző Bizottság tagjainak következő személyeket javasolja: Barkó József, az OTP Bank Nyrt. Északkeletmagyarországi Régió ügyvezető igazgatója, Nyitrai Győző, az OTP Bank Nyrt. Értékpapír 10
Szolgáltatási Főosztály igazgatója, Juhász Róbert, az OTP Bank Nyrt. Szolgáltatási és Internet Koordinációs Főosztály igazgatója, Kumánovich János, a Szerencsejáték Zrt. osztályvezetője, Galovics Gábor, az OTP Bank Nyrt. Lakossági Értékesítési Igazgatóság ügyvezető igazgatója, Rekedtné Szalkai Klára, az OTP Bank Nyrt. Üzemviteli Terület osztályvezetője, valamint Csonka Tibor, az OTP Bank Nyrt. Lakossági Értékesítési Igazgatóság ügyvezető igazgató-helyettese. Dr. Forray Boglárka levezető elnök az előterjesztés elhangzását követően megnyitja a kérdés feletti vitát. Kérdés, javaslat, kiegészítés és hozzászólások hiányában, tájékoztatást ad a küldöttek részére arra vonatkozóan, hogy amennyiben szóban nem hangzott el új testületi tagra vonatkozó javaslat, azonban a titkos szavazás folyamán valakinek mégis lenne javaslata más személy megválasztására, úgy a szavazócédulán azt az ott szereplő név egyértelmű áthúzásával és az új személy nevének szavazócédulásra való felírásával teheti meg. Ezt követően a levezető elnök ismerteti a határozati javaslatot. Felkéri a küldötteket, hogy a 4. napirendi pont negyedik határozatáról a 7. sz. szavazójeggyel szavazzanak. 10/2008. számú Határozat Az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár Küldöttközgyűlése Barkó Józsefet, Nyitrai Győzőt, Juhász Róbertet, Kumánovich Jánost, Galovics Gábort, Rekedtné Szalkai Klárát, valamint Csonka Tibort 2008. december 12-ei hatállyal az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár Ellenőrző Bizottságának tagjává megválasztja. Az Ellenőrző Bizottság új tagjának megbízatása addig tart, amíg az őt megválasztó küldöttközgyűlés mandátumának lejártát követően az új küldöttközgyűlés alakuló ülésén új Ellenőrző Bizottságot nem választ. A határozati javaslathoz kapcsolódó módosító indítvány hiányában az Ellenőrző Bizottság megválasztott tagjai közül az Országos Jelölő Bizottság javaslatára Barkó Józsefet javasolja az Ellenőrző Bizottság elnökének megválasztani. A levezető elnök kérdés, személyi javaslat, kiegészítés és hozzászólások hiányában ismerteti a határozati javaslatot, egyidejűleg felkéri a küldötteket, hogy a 4. napirend ötödik határozatáról a 8. számú szavazójeggyel szavazzanak. Felhívja a küldöttek figyelmét, hogy amennyiben annak ellenére van a határozati javaslattól eltérő személyi javaslatuk, hogy azt szóban nem jelezték, akkor azt olvashatóan szíveskedjenek a szavazócédulára ráírni. 11/2008. számú Határozat Az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár Küldöttközgyűlése Barkó Józsefet 2008. december 12-ei hatállyal az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár Ellenőrző Bizottságának elnökévé megválasztja. A határozati javaslathoz kapcsolódó módosító indítvány hiányában javasolja az Ellenőrző Bizottság díjazására korábban tett előterjesztés értelmében való határozat meghozatalát. A levezető elnök kérdés, javaslat, kiegészítés és hozzászólások hiányában ismerteti a határozati javaslatot, egyidejűleg felkéri a küldötteket, hogy a 4. napirend hatodik határozatáról a 9. számú szavazójeggyel szavazzanak. 11
12/2008. számú Határozat Az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár Küldöttközgyűlése az Ellenőrző Bizottság tagjai díjazására vonatkozó indítványt elfogadja. A határozati javaslathoz kapcsolódó módosító indítvány hiányában indítványozza, hogy a napirendi pontban foglalt előterjesztések tárgyában kezdődjön meg a döntés. Javasolja, hogy a 4. számú napirendi pontban foglalt előterjesztéseket a Küldöttközgyűlés fogadja el, majd ezt követően a napirendi pont tekintetében a vitát berekeszti. A levezető elnök a szavazatszámlálás alatt ismerteti a hármas számú napirend szavazási eredményét. Az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár Küldöttközgyűlése ellenvetés és tartózkodás nélkül, 100 %-os igen szavazattal elfogadta a Pénztár Alapszabály módosítására vonatkozó javaslatot. A levezető elnök indítványozza, hogy a 4. számú napirendi pontra vonatkozó szavazatszámlálás befejezéséig az 5. számú Egyéb kérdések napirendi pontban foglaltakat tárgyalja meg a Küldöttközgyűlés. Felkéri Nagy Csabát, a Pénztár Igazgatótanácsának tagját, hogy az 5. számú Egyéb kérdések napirendi pontra vonatkozó tájékoztatását tegye meg. Nagy Csaba tájékoztatást ad az OTP Pénztárak által elkészített új termékről, a cafetériakártyáról. Ismerteti annak előnyeit, funkcióit, továbbá elmondja azt is, hogy az OTP Pénztárak a kártyát már az év végén bevezetik munkavállalóik körében. Végül Nagy Csaba megköszöni a levezető elnök eddigi munkáját, és bemutatja dr. Németh Dórát a küldötteknek, aki a jövőben a közgyűlések levezetésével kapcsolatos feladatokat fogja ellátni. A levezető elnök ismerteti a 4. számú napirend szavazási eredményét. Az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár Küldöttközgyűlése ellenvetés és tartózkodás nélkül, 100 %-os igen szavazattal megválasztotta az Igazgatótanács tagjaira javasolt személyeket. A levezető elnök továbbá megállapítja és ismerteti, hogy az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár Küldöttközgyűlése ellenvetés és tartózkodás nélkül, 100 %-os igen szavazattal az Igazgatótanács elnökévé Dr. Urbán Lászlót megválasztotta, továbbá szintén ellenvetés és tartózkodás nélkül, 100 %-os igen szavazatta az Igazgatótanács tagjainak díjazására vonatkozó indítványt is elfogadta. Dr. Forray Boglárka megállapítja, hogy az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár Küldöttközgyűlése ellenvetés és tartózkodás nélkül, 100 %-os igen szavazattal megválasztotta az Ellenőrző Bizottság tagjaira javasolt személyeket, továbbá ellenvetés és tartózkodás nélkül, 100 %-os igen szavazattal az Ellenőrző Bizottság elnökévé Barkó Józsefet megválasztotta. Továbbá ismerteti, hogy OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár Küldöttközgyűlése ellenvetés és tartózkodás nélkül, 100 %-os igen szavazattal az Ellenőrző Bizottság tagjainak díjazására vonatkozó indítványt is elfogadta. Dr. Forray Boglárka levezető elnök egyéb javaslat, észrevétel, kérdés, hozzászólás hiányában felkéri Dr. Urbán Lászlót, az Igazgatótanács elnökét, hogy rekessze be a Küldöttközgyűlést. Urbán László berekeszti a Küldöttközgyűlést. 12
Dr. Urbán László felszólalásában megköszöni a jelenlévők bizalmát, és hozzáértését; valamint észrevétel, felszólalás, javaslat, illetve indítvány hiányában a Küldöttközgyűlést berekeszti. kmf. Nagy Csaba Igazgatótanács tagja Dr. Forray Boglárka levezető elnök Dr. Németh Dóra Horváth Ágnes Iványi Ágnes jegyzőkönyvvezető jegyzőkönyv hitelesítő jegyzőkönyv hitelesítő 13