Jegyzőkönyv. felvéve az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár november 3-án megtartott Küldöttközgyűlésén

Átírás

1 Jegyzőkönyv felvéve az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár november 3-án megtartott Küldöttközgyűlésén A küldöttközgyűlés helye: Arany Tíz Ház (Budapest V., Arany János u em. Színházterem) Jelen vannak: A mellékelt jelenléti íven aláírt küldöttek, továbbá Tordi László Nagy Csaba Barkó József Nyitrai Győző Juhász Róbert Galovics Gábor Rekedtné Szalkai Klára Csonka Tibor Mátyásiné Győri Erzsébet Nagy Csaba Dr. Németh Dóra Dr. Novák Gábor Hamecz István Róth Lajos Munkácsi Jánosné Horváth Ágnes Iványi Ágnes Papp Krisztina Binder Szilvia az Igazgatótanács tagja az Igazgatótanács tagja az Ellenőrző Bizottság elnöke PSZÁF OTP Bank Nyrt. Törzskari Divízió Igazgató jogtanácsos, levezető elnök megbízott ügyvéd OTP Alapkezelő Zrt. vezérigazgató Vezérigazgató Deloitte Könyvvizsgáló és Tanácsadó Kft. Könyvvizsgáló 1

2 Baka Lilla Mária Várnagy Anikó Jakabfalvy Júlia Kovács Zsuzsanna Kovács Andrea OTP Önkéntes Nyugdíjpénztár belső ellenőr OTP Önkéntes Nyugdíjpénztár Ügyvezető OTP Önkéntes Nyugdíjpénztár nyilvántartási osztályvezető OTP Önkéntes Nyugdíjpénztár szolgáltatási osztályvezető Deloitte Könyvvizsgáló és Tanácsadó Kft. Könyvvizsgáló a Pénztár mellékelt jelenléti íven aláírt munkatársai. Nagy Csaba, az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár Igazgatótanácsának tagja köszönti a meghívott vendégeket, az Igazgatótanács és az Ellenőrző Bizottság megjelent tagjait, továbbá a küldötteket. A Pénztár Alapszabályának pontjában foglalt jogosultsága alapján az Igazgatótanács elnöke dr. Németh Dórát, az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár jogtanácsosát bízta meg a küldöttközgyűlés levezetésével, ezért megbízását külön megszavazni nem kell. Átadja a szót a levezető elnöknek. Dr. Németh Dóra köszönti a résztvevőket. Megállapítja, hogy a jelen megismételt közgyűlésen a jelenléti ív tanúsága szerint a regisztrált szavazóerő szavazat, ami 63,04 %-os részvételt jelent. A közgyűlés határozatképes. Tájékoztatja a résztvevőket a közgyűlés összehívásának szabályszerűségéről. Előadja, hogy a jegyzőkönyv vezetésére az Igazgatótanács elnöke dr. Novák Gábort, a szavazatszámláló bizottság tagjaivá Dulkai Miklósnét, Iványi Edinát és Kelemenné Visóvölgyi Beátát jelölte ki. Ezen túlmenően az Alapszabály pontja alapján a közgyűlésnek a jelenlévő pénztártagok közül meg kell választania két főt a jegyzőkönyv hitelesítésére. A szavazást tekintve elegendő a kézfeltartással jelzett, egyszerű szótöbbséggel hozott döntés. Javasolja Iványi Ágnes, illetőleg Horváth Ágnes megválasztását jegyzőkönyvhitelesítővé. Elrendeli a szavazást. Az első és a második szavazás eredményeképpen a Küldöttközgyűlés 100 % igen szavazattal, ellenvetés és tartózkodás nélkül elfogadja a jegyzőkönyvhitelesítőnek javasolt személyeket. Dr. Németh Dóra ezt követően tájékoztatja a jelenlévőket, hogy a Küldöttközgyűlésen tanácskozási joggal meghívottak jogosultak felvilágosítást kérni és észrevételt tenni. A küldöttek ezen túlmenően jogosultak indítványt tenni és szavazni. E jogok a tárgysorozatba vett napirendi pontok témakörét illetően gyakorolhatók, a meghirdetett napirendi pontok körébe nem tartozó észrevételek a napirendi pontokban hozott döntést követően vethetők fel. Felhívja a figyelmet a szavazás módjára, érvényességére, a tartózkodással kapcsolatos szabályra, arra, hogy a szavazatok számítógépes összesítése eredményeképpen kialakult szavazóerő dönti el a kérdéses határozatok elfogadását vagy elvetését. A szavazás előtt 2

3 ismertetésre kerül a határozati javaslat pontos szövege, amely a megfelelő számú igen szavazat esetén határozati rangra emelkedik. A jelenlévőknek az elhangzott ügyrendi kérdésekkel kapcsolatosan észrevétele, javaslata nem volt. A levezető elnök megállapítja, hogy a Küldöttközgyűlés megkezdheti a napirendi pontok tárgyalását. Ismerteti a napirendet. 1. Az Igazgatótanács új tagjának megválasztása 2. Az Igazgatótanács elnökének megválasztása 3. Választható Portfoliós Rendszer Szabályzat módosításának elfogadása 4. Alapszabály módosítása 5. Könyvvizsgáló megválasztása 6. Egyéb a.) tájékoztatás a Küldöttközgyűlés részére a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete által az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztárnál április napja között lefolytatott helyszíni célvizsgálat eredményeként kibocsátott JÉ-IV/I- 44/2009. számú határozatról és vizsgálati levélről A levezető elnök az 1. napirendi pont keretében felkéri Tordi Lászlót, az Igazgatótanács és az Országos Jelölő Bizottság tagját, szíveskedjék a napirendhez kapcsolódó előterjesztést megtenni. Tordi László köszönti a Küldöttközgyűlést. Tájékoztatja a megjelenteket, hogy dr. Urbán László, a Pénztár Igazgatótanácsában és az Országos Jelölő Bizottságban betöltött elnöki tisztségéről, valamint igazgatótanácsi tagságáról a Pénztár soron következő közgyűlésének napjával azaz november 3-ával lemondott, így szükségessé vált új igazgatótanácsi tag, illetve elnök megválasztása. A Pénztár Alapszabályának pontja értelmében a Küldöttközgyűlés az Igazgatótanács tagját és elnökét az Országos Jelölő Bizottság javaslatára választja meg. Az Országos Jelölő Bizottság október 12-én ülésezett, ahol a jelenlévő tagok az Igazgatótanács új tagjának Nagy Csaba jelölését javasolták, aki az OTP Bank Nyrt. Törzskari Divízió igazgatója. A jelölt az Igazgatótanács munkája során eredményesen hasznosítható vezetői tapasztalatokkal rendelkezik. Célszerű, hogy az új igazgatótanácsi tag megbízatásának időtartama a testület jelenlegi tagjainak mandátumához kötődjön, annak érdekében, hogy 2012-ben esedékes megalakulását követően az új Küldöttközgyűlés a teljes testület tekintetében élhessen választási jogosultságával. A jelölt önéletrajza a küldötteknek kiküldött közgyűlési anyagban megtalálható. Tordi László felkéri Nagy Csabát, az OTP Bank Nyrt. Törzskari Divíziójának igazgatóját, hogy legyen szíves néhány szót szólni magáról. Nagy Csaba megköszöni a felkérést, és röviden bemutatkozik a küldötteknek. Dr. Németh Dóra megköszöni a felszólalásokat, és megkérdezi a küldötteket, hogy az Igazgatótanács új tagja személyének vonatkozásában van-e más javaslat. Más javaslat, indítvány, észrevétel hiányában ismerteti a határozati javaslatot, egyben felkéri a küldötteket az 1. sz. szavazójeggyel történő szavazásra. Tájékoztatja a küldötteket, hogy amennyiben szóban nem hangzott el új személyre javaslat, de a titkos szavazás folyamán valakinek más személy megválasztására javaslata lenne, szíveskedjék a szavazócédulán a jelölt nevét áthúzni, és olvashatóan az újonnan javasolt személy nevét a szavazócédulára ráírni. 3

4 4/2009. számú Határozat: Az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár Küldöttközgyűlése Nagy Csabát, az OTP Bank Nyrt. Törzskari Divíziójának igazgatóját november 3-ai hatállyal az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár Igazgatótanácsának tagjává megválasztja. Az Igazgatótanács tagjának megbízatása addig tart, amíg az őt megválasztó küldöttközgyűlés mandátumának lejártát követően az új küldöttközgyűlés alakuló ülésén új Igazgatótanácsot nem választ. A levezető elnök javasolja, hogy a szavazatszámlálás alatt a Küldöttközgyűlés kezdje meg a második számú napirend tárgyalását. A második számú napirendi pont keretében az Igazgatótanács új elnökének megválasztása tárgyában kell a későbbiekben szavazni. Az Alapszabály pontja értelmében az Igazgatótanács elnökének megválasztásához egyszerű szavazattöbbség szükséges, továbbá az elnök megválasztása titkosan történik. Felkéri Tordi Lászlót, az Igazgatótanács és az Országos Jelölő Bizottság tagját, hogy tegye meg az előterjesztést. Tordi László ismerteti az Országos Jelölő Bizottság javaslatát, mely szerint az 1. sz. napirendi ponttal összhangban a október 12-én tartott ülésén a jelenlévő tagok az Igazgatótanács új elnökévé Nagy Csabát, az OTP Bank Nyrt. Törzskari Divíziójának igazgatóját jelölték. Dr. Németh Dóra megköszöni az előterjesztést, és megkérdezi a küldötteket, hogy az Igazgatótanács új elnöke személyének vonatkozásában van-e más javaslat. Más javaslat, indítvány, észrevétel hiányában ismerteti a határozati javaslatot, egyben felkéri a küldötteket az 2. sz. szavazójeggyel történő szavazásra. Tájékoztatja a küldötteket, hogy amennyiben szóban nem hangzott el új személyre javaslat, de a titkos szavazás folyamán valakinek más személy megválasztására javaslata lenne, szíveskedjék a szavazócédulán a jelölt nevét áthúzni, és olvashatóan az újonnan javasolt személy nevét a szavazócédulára ráírni. A szavazás megkezdése előtt a levezető elnök bejelenti, hogy kézhez vette az első napirendi pont szavazásának eredményét. Az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár Küldöttközgyűlése ellenvetés és tartózkodás nélkül 100 %-os igen szavazattal megválasztotta Nagy Csabát az Igazgatótanács tagjává. 5/2009. számú Határozat: Az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár Küldöttközgyűlése Nagy Csabát, az OTP Bank Nyrt. Törzskari Divíziójának igazgatóját november 3-ai hatállyal az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár Igazgatótanácsának elnökévé megválasztja. Az Igazgatótanács új elnökének megbízatása addig tart, amíg az őt megválasztó küldöttközgyűlés mandátumának lejártát követően az új küldöttközgyűlés alakuló ülésén új Igazgatótanácsot nem választ. Dr. Németh Dóra javasolja, hogy amíg a szavazatszámlálás folyik, a Küldöttközgyűlés kezdje meg a 3. sz. napirendi pont tárgyalását. A 3. sz. napirendi pont keretében az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár választható portfoliós szabályzata módosításának elfogadásáról kell a későbbiekben szavazni. A választható portfoliós szabályzat 4

5 módosításának elfogadásához egyszerű szavazattöbbség szükséges. Felkéri Nagy Csabát, az Igazgatótanács tagját, hogy terjessze elő az OTP Kiegészítő Nyugdíjpénztár Választható Portfoliós Rendszer Szabályzatának módosítására irányuló javaslatot. Nagy Csaba az előterjesztés keretében előadja, hogy a Pénztár teljesen új elveken alapuló, ú. n. target date (céldátum)-rendszert kívánt kialakítani a legutóbbi Küldöttközgyűlésen elfogadott módosításokkal. Ezeket azonban a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete a jelenlegi jogi szabályozásba ütközőnek értékelte amellett, hogy alapelveit támogatta és szorgalmazza olyan jogszabályváltozások előkészítését, amelyek a tervezett változásokat lehetővé teszik. Ugyanakkor a Pénztár továbbra is ki kíván tartani amellett, hogy a három portfolióból álló rendszer nem elég kifinomult ahhoz, hogy a tagok igényeit megfelelően elégíthesse ki. Így két újabb portfolió kerül kialakításra, egy, még a klasszikus portfoliónál is konzervatívabb, állampapírban túlsúlyozott, kifejezetten a közvetlenül nyugdíj előtt álló tagok részére, valamint a legfiatalabbaknak a növekedési portfoliónál is agresszívebb, 75-85, vagy akár 100 %-ban részvényeket tartalmazó. Dr. Németh Dóra megköszöni az előterjesztést, egyben megnyitja az elhangzottak fölötti vitát, kérve a jelenlévőket, hogy hozzászólásaikban, javaslataikban a napirendi pontra szorítkozzanak. Kéri továbbá, hogy a felszólalók legyenek kedvesek felállni és nevüket bemondani. Hozzászólás, észrevétel, más javaslat és indítvány hiányában a levezető elnök felkéri a Küldöttközgyűlést a 3. sz. szavazójeggyel történő szavazásra. Ismerteti a határozati javaslatot. 6/2009. számú Határozat: Az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár Küldöttközgyűlése elfogadja a Pénztár Választható Portfoliós Rendszer Szabályzatának az előterjesztésben megfogalmazottak szerinti, december elsejei hatállyal való módosítását. Eközben a szavazatszámlálás eredménye a 2. napirendi pont tekintetében befejeződött, így a levezető elnök ismerteti a 2. sz. napirendi pont szavazási eredményét. Az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár Küldöttközgyűlése ellenvetés és tartózkodás nélkül 100 %-os igen szavazattal megválasztotta Nagy Csabát, az OTP Bank Nyrt. Törzskari Divíziójának igazgatóját az Igazgatótanács elnökének. A levezető elnök ismételten javasolja, hogy amíg a szavazatszámlálás folyik, a Küldöttközgyűlés kezdje meg a 4. sz. napirendi pont tárgyalását. Tájékoztatja a Küldöttközgyűlést, hogy a napirendi pont keretében az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár Alapszabályának módosításáról kell a későbbiekben szavazni. Az Alapszabály pontja értelmében az Alapszabály módosításnak elfogadásához legalább kétharmados szavazattöbbség szükséges. Felkéri Nagy Csabát, az Igazgatótanács tagját, hogy terjessze elő az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár Alapszabályának módosítására irányuló javaslatot. Nagy Csaba az előterjesztés keretében ismerteti a Küldöttközgyűléssel a módosítás indokait. A módosítási javaslat teljes egészében előzetesen megküldésre került a Küldöttek részére. A Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete által a Pénztárnál április között lefolytatott helyszíni célvizsgálat eredményeként kibocsátott határozatba foglalt kötelezés írja elő az Alapszabály módosítását helyreigazítás és pontosítás címén. Ezek elsősorban adminisztratív jellegű módosítások. Ezen felül a Pénztár gyakorlatában felmerült 5

6 kérdések a Pénztár támogatójának jogállása megoldása keretében az adományban részesíthetők köre bővült, valamint ügyintézési határidők kerültek pontosításra. Dr. Németh Dóra levezető elnök az előterjesztés elhangzását követően kérdés, javaslat, kiegészítés és hozzászólások hiányában ismerteti a határozati javaslatot, és felkéri a küldötteket, hogy a 4. sz. szavazójeggyel szavazzanak. 7/2009. számú Határozat: Az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár Küldöttközgyűlése a Pénztár Alapszabályának módosítását az előterjesztésnek megfelelően elfogadja. A levezető elnök bejelenti, hogy a harmadik napirendi pontban tartott szavazás szavazatszámlálása befejeződött, és ismerteti annak eredményét. Az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár Küldöttközgyűlése a Pénztár Választható Portfoliós Rendszer Szabályzatának december elsejei hatállyal történt módosítását ellenvetés és tartózkodás nélkül 100 % igen szavazattal elfogadta. Dr. Németh Dóra javasolja, hogy a negyedik napirendi pontra vonatkozó szavazatszámlálás befejezéséig az ötödik napirendi pont, a könyvvizsgáló megválasztása kerüljön tárgyalásra. A könyvvizsgáló társaság és a könyvvizsgálatot ellátó természetes személy megválasztásához egyszerű szavazattöbbség szükséges. A levezető elnök felkéri Nagy Csabát, a Pénztár Igazgatótanácsának tagját, hogy tegye meg előterjesztését. Nagy Csaba felszólalásának megkezdése előtt véget ér a szavazatszámlálás, így a levezető elnök ismerteti annak eredményét. Az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár Küldöttközgyűlése a Pénztár Alapszabályának javasolt módosítását ellenvetés és tartózkodás nélkül 100 %-os igen szavazattal elfogadta. Az ötödik napirendi pont keretében Nagy Csaba tájékoztatja a küldötteket, hogy az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár Küldöttközgyűlése által évben megválasztott Deloitte Könyvvizsgáló és Tanácsadó Kft. könyvvizsgáló társaság és Binder Szilvia könyvvizsgáló megbízatása a évben a határozott időtartam lejártával megszűnt. Az Öpt. 64/A. (1) bek. rendelkezései értelmében így szükségessé vált új könyvvizsgáló kijelölése. A könyvvizsgáló megbízatása legfeljebb öt év időtartamra szólhat, amely nem hosszabbítható meg. A könyvvizsgálói feladatok ellátására csak akkor adható megbízás, ha a könyvvizsgáló az Öpt. 64/A. (1) (3) bekezdésében előírt valamennyi feltételnek megfelel. A Pénztár ügyvezetése az eddigi együttműködés eredményes voltára tekintettel javasolja a Deloitte Könyvvizsgáló és Tanácsadó Kft. könyvvizsgáló társaság és Kovács Andrea könyvvizsgáló természetes személy könyvvizsgálóvá választását a következő öt évre azzal, hogy a Pénztár akkor kössön megbízási szerződést a könyvvizsgálói feladatok ellátására vonatkozóan, ha Kovács Andrea könyvvizsgáló az Öpt. 64/A. (1) bekezdésében előírt könyvvizsgálói minősítése a Magyar Könyvvizsgálói Kamara által elfogadásra és bejegyzésre kerül. A levezető elnök az előterjesztés elhangzását követően kérdés, javaslat, kiegészítés és hozzászólások hiányában ismerteti a határozati javaslatot, és felkéri a küldötteket, hogy az 5. sz. szavazójeggyel szavazzanak. 6

7 8/2009. számú Határozat: Az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár Küldöttközgyűlése az Igazgatótanács elvi határozata alapján az előterjesztésben megfogalmazottaknak megfelelően a Pénztár könyvvizsgálói feladatainak ellátásával, öt éves időtartamra megbízza a Deloitte Könyvvizsgáló és Tanácsadó Kft. (1065 Budapest, Dózsa György út 84/C., Cg.: ; adószám: , MKVK nyilvántartási száma: ) könyvvizsgáló társaságot, és Kovács Andrea (an: Csurgó Erzsébet, lakcím: 1037 Budapest, Erdőalja út 125., MKVK tagsági szám: ) könyvvizsgáló természetes személyt azzal, hogy a Pénztár a könyvvizsgáló társasággal megbízási szerződés megkötésére akkor jogosult, amennyiben nevezett Kovács Andrea könyvvizsgáló természetes személy a Pénztárnak benyújtja a Magyar Könyvvizsgáló Kamara által részére kiállított pénztári minősítésről szóló dokumentumot. Dr. Németh Dóra levezető elnök javasolja, hogy amíg a szavazatszámlálás folyik, a Küldöttközgyűlés kezdje meg a 6. (utolsó) napirendi pont tárgyalását. Tájékoztatja a Küldöttközgyűlést, hogy a tárgyalandó napirendi pont keretében a Felügyelet április napjai között lefolytatott helyszíni célvizsgálat során tett megállapításokkal és kötelezésekkel kapcsolatban kibocsátott JÉ-IV/I-44/2009. számú határozat tartalmáról szóló tájékoztató ismertetésére kerül sor, ezért a napirendi pont keretében szavazni nem szükséges. Időközben az ötödik napirendi pont tekintetében véget ért a szavazatszámlálás, így a levezető elnök ismerteti annak eredményét. Az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár Küldöttközgyűlése az előterjesztésben foglaltaknak megfelelően a Deloitte Kft. könyvvizsgáló társaságot és Kovács Andrea természetes személy könyvvizsgálót ellenvetés és tartózkodás nélkül 100 %-os igen szavazattal megválasztotta. Dr. Németh Dóra ezt követően felkéri Nagy Csabát, az Igazgatótanács tagját, hogy tartsa meg tájékoztatóját a JÉ-IV/I-44/2009. sz. PSZÁF határozat tartalmáról. Nagy Csaba tájékoztatja a küldötteket, hogy a PSZÁF hivatkozott határozatában 1. Kötelezte a Pénztárat, hogy I-II. negyedévében lebonyolított repó ügyleteket a pénztárakra vonatkozó számviteli rendelkezések repó ügyletekre vonatkozó előírásainak megfelelően könyvelje le, és az erre az időszakra vonatkozó negyedéves jelentéseit módosítsa. Határidő: a határozat kézhezvételét követő 90 napon belül. 2. Kötelezte a Pénztárat, hogy nyilvántartásait a jövőben a jogszabályi előírásoknak megfelelően úgy alakítsa ki, hogy azok egyeztetésre alkalmasak legyenek. 3. Kötelezte a Pénztárat, hogy a jövőben intézkedjen annak érdekében, hogy a letétkezelő megfelelően teljesítse az elszámoló egységekkel kapcsolatos, jogszabályban előírt kötelezettségeit. 4. Kötelezte a Pénztárat, hogy a jövőben a számlaértesítőket a jogszabályi előírások szerinti tartalommal készítse el. 5. Kötelezte a Pénztárat, hogy a IV. negyedéves egyéni számlára felosztható és felosztott realizált hozam és értékelési különbözet közötti egyezőséget, valamint a IV. negyedév zárónapjára vonatkozó tagi leltárak és portfoliók közötti egyezőséget állítsa elő, és az erről szóló dokumentációt a Felügyeletnek küldje meg. Határidő: a határozat kézhezvételét követő 90 napon belül. 7

8 6. a) Kötelezte a Pénztárat, hogy a tagsági jogviszony megszűnésével kapcsolatos elszámolási szabályokat alapszabályában, szolgáltatási szabályában és elszámolási szabályzatában a jogszabályoknak megfelelően módosítsa. Határidő: a következő közgyűlés. b) Kötelezte a Pénztárat, hogy a I-II. negyedévére vonatkozóan a tagsági jogviszony megszűnésével kapcsolatos elszámolásokat vizsgálja felül, és azokban az esetekben, amelyekben az elszámolást kérő által megjelölt fordulónapot jogszabálysértő módon figyelmen kívül hagyta, az elszámolás korrekcióját végezze el. Határidő: a határozat kézhezvételét követő 60 nap. Dr. Németh Dóra levezető elnök megköszöni az Igazgatótanács tagjának tájékoztatását. Egyéb javaslat, észrevétel, kérdés, hozzászólás hiányában felkéri Nagy Csabát, az Igazgatótanács tagját, hogy rekessze be a Küldöttközgyűlést. Nagy Csaba berekeszti a Küldöttközgyűlést. Kmf. Nagy Csaba Igazgatótanács tagja Dr. Németh Dóra levezető elnök Dr. Novák Gábor Iványi Ágnes Horváth Ágnes jegyzőkönyvvezető jegyzőkönyv hitelesítő jegyzőkönyv hitelesítő 8