Quantis Alpha GLOBAL & LOCAL A 100 éves liechtensteini LGT Group és a piacvezető QUANTIS Csoport privátbankja PRIVATE BANK 360 Stabil alapkezelői háttérre épülő, független vagyonkezelési szemlélet és egyedi termékpaletta BEST-IN-CLASS A minőség- és teljesítményorientált befektetési stratégia és exkluzív, 21. századi szolgáltatás
TARTALOM 02 PRIVATE WEALTH MANAGEMENT Nemzetközi tapasztalatok - hazai piacismeret Alapkezelői háttér - itthon és külföldön Lendület a hazai tőkepiacon 04 LGT GROUP - GLOBÁLIS BEST PRACTICE 06 VEZETŐINK Fülep Zsolt, Sárándi Ákos, Rebák Attila 08 QUANTIS ALPHA PRIVATE BANKING A portfólió összeállításának alapelvei Filozófiánk 03 MIT NYÚJT ÖNNEK A QUANTIS ALPHA? QUANTIS Alpha 360 05 QUANTIS INVESTMENT MANAGEMENT - STABIL ALAPOKON 07 PARTNEREINK - A NEMZETKÖZI PIAC ÉLVONALÁBAN QUANTIS IM, JP Morgan, Aberdeen, Allianz, Fidelity, Franklin Templeton Investments 10 QUANTIS ALPHA PRIVATE BANKING Milyen egy diverzifikált portfólió az Alphánál? 01 TARTALOM
PRIVATE WEALTH MANAGEMENT A QUANTIS Alpha Zrt., a QUANTIS Csoport és a liechtensteini LGT Group közös tulajdonában álló privátbank, amelynek működése nemzetközi know-how-ra, stabil alapkezelői háttérre, saját fejlesztésű termékekre és egyedi vagyonkezelői szemléletre épül. NEMZETKÖZI TAPASZTALATOK - HAZAI PIACISMERET 2012-ben, a vaduzi központú LGT Group, amely Európa legnagyobb családi tulajdonban lévő privátbanki vagyonkezelő csoportja, 30%-os tulajdonrészt szerzett a QUANTIS Investment Management Zrt-ben. A magyar piacon egyedülálló megállapodás révén nemcsak friss tőkével, de több évtizedes külföldi vagyonkezelési tapasztalattal is gazdagodott a QUANTIS Csoport, amelynek menedzsmentje ekkor már a QUANTIS Alpha létrehozásán és termékkínálatának tökéletesítésén dolgozott. A QUANTIS Alpha termékfejlesztése a LGT Group évszázados tapasztalataira támaszkodik, és igyekszik átvenni a liechtensteini anyavállalat befektetési filozófiáját. Az LGT Group szolgáltatásainak minőségét az érzékelteti a legjobban, hogy a tulajdonos hercegi család is azokban a befektetési konstrukciókban tartja a vagyonát, amelyeket az ügyfeleiknek kínálnak. Az együttműködés kiterjesztése ma is folyamatban van: a QUANTIS Alpha privátbankárainak képzése az LGT Group közel 100 éves privátbanki tapasztalatán alapszik. ALAPKEZELŐI HÁTTÉR - ITTHON ÉS KÜLDÖLDÖN A QUANTIS Csoport alapkezelője, a QUANTIS Investment Management Zrt., valamint az LGT Group tapasztalatának és hátterének köszönhetően a QUANTIS Alpha privátbanki működése stabil alapkezelői modellre épül. Ezért know-how-ja, és vagyonkezelési szemlélete is különbözik a kereskedelmi banki hátterű privátbanki szolgáltatókétól. A termékkiválasztás nem tulajdonosi elköteleződések alapján történik: az Alpha termékpalettája a QUANTIS IM több éves, független alap-kiválasztási eredményeire támaszkodik. Ebből adódóan az ügyfelek egyedi - Magyarországon máshol nem elérhető - vagyonkezelési megoldásokkal találkozhatnak az Alphánál. LENDÜLET A HAZAI TŐKEPIACON Becslések szerint mintegy 10 ezer milliárd forint likvid tőkével rendelkezik a magyar lakosság, amelyből 8 ezer milliárd forint bankbetétekben, 2 ezer milliárd forint pedig készpénz formájában veszít nap, mint nap az értékéből. Az elmúlt időszakban jól megfigyelhető volt az a tendencia, hogy elavult megtakarítási formák helyett egyre több pénz áramlik a befektetési alapokba. Egyre többen igénylik, hogy az egyes befektetési termékek helyett komplex befektetési megoldást kapjanak, és személyre szabott, szakszerű befektetési szolgáltatást vehessenek igénybe. 02 PRIVATE WEALTH MANAGEMENT
MIT NYÚJT ÖNNEK A QUANTIS ALPHA? Egyedi igényekhez igazodó befektetési tanácsadást Professzionális diverzifikációt Testre szabható eszközallokációs megoldásokat Széles befektetési termékpalettát Hozzáférést több mint 80-100 bevizsgált, minőségi befektetési alaphoz Közvetlen elérést közel 200 tőzsde termékeihez világszerte Tapasztalt és felkészült privátbankárokat 21. századi, on-line elérhető, portfoliókezelő-rendszert Patinás környezetet, exkluzív kiszolgálást QUANTIS ALPHA 360 Szilárd háttér, stabil tulajdonosi struktúra: Tulajdonosunk Magyarország piacvezető pénzügyi közvetítő cégcsoportja a QUANTIS Csoport, illetve a liechtensteini hercegi család kezében lévő privátbanki vagyonkezelő vállalat, az LGT Group. Nemzetközi tapasztalat és know-how: Az LGT Group 80 éves szakmai múlttal rendelkezik a vagyonkezelés területén; tevékenységük minden eszközosztályra kiterjed. Befektetési alapjai számos díjat, minősítést nyertek, privátbanki szolgáltatásuk szakmai megmérettetéseken rendszerint kimagasló értékelést kap Piaci függetlenség: A QUANTIS Alphának nincs banki kötődése, így a termékpaletta kialakításakor kizárólagos szempont a minőség és a konzisztens teljesítmény. A kínálatban számos olyan termék is megjelenik, amely Magyarországon más szolgáltatónál nem elérhető. Elkötelezett alapkezelői szemlélet: Az itthon megszokottaktól eltérően a privátbank elindítását megelőzte a QUANTIS IM alapkezelő megalapítása. Ezért az Alpha szolgáltatásainak kialakításában kulcsszerep jut az alapkezelői tapasztalatoknak. Egyedi megoldások: Minden ügyféltalálkozón a likviditási igény, a kockázati cél és az elvárt hozam teljesen új kombinációjával szembesülünk. Az egyedi igények alapján olyan portfóliót állítunk össze, amely az ügyfél kockázatvállalási hajlandóságának megfelelő befektetetési megoldással biztosítja a családi vagyon megőrzését és gyarapítását. 03 MIT NYÚJT A QUANTIS ALPHA?
LGT GROUP - GLOBÁLIS BEST PRACTICE Az LGT Group, amely már 80 éve a liechtensteini hercegi család személyes vezetése és irányítása alatt áll, mintegy 1700 munkavállalót foglalkoztat, és több mint 20 irodával rendelkezik Európában, Ázsiában és a Közel-Keleten. 2013. június 30-án az LGT Group 108.7 milliárd svájci frank értékű vagyont kezelt. A tulajdonos liechtensteini hercegi család a kezdetben a saját vagyona kezelése céljából alapította a vagyonkezelő társaságot. A későbbiekben aztán kibővítették az üzletet, a külső befektetők számára is megnyitották a kapukat, s ebből alakult ki az LGT vagyonkezelő üzletága. Az LGT Group elnöke H.S.H. Prince Philipp von und zu Liechtenstein, a vezérigazgató pedig H.S.H. Prince Max von und zu Liechtenstein. Az LGT Group számára igen fontos a nemzetközi jelenlét, hiszen enélkül nem tudnák biztosítani az ügyfelek minél szélesebb körű kiszolgálását. A legvonzóbb befektetési lehetőségek felkutatására a svájci központ mellett irodákat hoztak létre a fontosabb pénzügyi központokban, így Londonban, New Yorkban, Szingapúrban, Hongkongban, Tokióban és Pekingben, majd 2013-ban Dubaiban is. A csoport számos elismeréssel büszkélkedhet és több alkalommal nyerte már el a német nyelvű országok legjobb privátbanki szolgáltatója címet. Sokatmondó az is, hogy a hitelminősítők évről évre magas besorolást adnak az LGT Groupnak, jóval magasabbat, mint amellyel a hasonló jellegű társaságok büszkélkedhetnek: a Moody s A1 stabil besorolással minősítette őket, a Standard & Poor s-nál pedig A+, stabil besorolást kaptak. 04 LGT GROUP
QUANTIS INVESTMENT MANAGEMENT - STABIL ALAPOKON A QUANTIS Investment Management Zrt. a QUANTIS Csoport befektetési alapkezelője, amely nemzetközi szinten is kiemelkedő minőségi elvek alapján szolgálja a magyar lakosság egyedi befektetési igényeit. Az elmúlt 5 évben, a vállalatcsoport egyik zászlóshajójának számító alapkezelő hazai és nemzetközi viszonylatban is példaértékű növekedési dinamikával, 70 milliárd forintos kezelt vagyonnal 2013. végén külföldön is ismert, erős márkanévvé vált. A QUANTIS a világ pénzügyi kínálatából a legjobb alapokat teszi elérhetővé a magyar intézményi és lakossági befektetőknek, mindehhez a függetlenségét, a nemzetközi tapasztalatát és szakértelmét, valamint az ügyfélportfóliók hosszú távú aktív gondozását is biztosítja. Ezért a QUANTIS Csoport ügyfeleinek megtakarításai mögött a nemzetközi pénzpiacokon elérhető legmodernebb konstrukciók állnak. A QUANTIS Investment Management a Kelet-Európában egyedülálló, de a fejlett piacokon elterjedt multi-manager megoldást alkalmazza: az alapok alapja konstrukciókba kizárólag a saját fejlesztésű Q-SELECT folyamatban kiválasztott portfólió menedzserek alapjai kerülhetnek be. A szelekciós folyamat magába foglalja a közvetlen interjút a portfólió menedzserekkel, legyenek azok a világ bármely tőkepiaci központjában. 05 QUANTIS INVESTMENT MANAGEMENT
VEZETŐINK FÜLEP ZSOLT QUANTIS Alpha Zrt. vezérigazgató Intézményi vagyonkezelési specialista, jelentős nyugdíjpénztári, banki és biztosítói tapasztalattal. A kezdetektől irányítja a QUANTIS Csoport privátbankja, a QUANTIS Alpha Befektetési Zrt. felépítését, kézben tartja a vállalat stratégiájának, üzleti modelljének, működési hátterének kialakítását, a privátbankári csapat összeállítását, illetve felügyeli a működéshez szükséges engedélyek megszerzését és az üzleti/it infrastruktúra megteremtését. SÁRÁNDI ÁKOS QUANTIS Investment Management Zrt. vezérigazgató A QUANTIS IM vezérigazgatójaként az alapkezelő első számú vezetője, továbbá a Wealth Management Divízió fejeként szakmailag irányítja a QUANTIS Alpha Befektetési Zrt. tevékenységét. Nagy mértékben hozzájárult az LGT Group QUANTIS Investment Managementben történő tulajdonszerzéséhez és a QUANTIS Alpha megalapításához. A Befektetési Alapkezelők és Vagyonkezelők Magyarországi Szövetégének (BAMOSZ) elnökségi tagja. REBÁK ATTILA QUANTIS Investment Management Zrt. befektetési igazgató Rebák Attila menedzseli a QUANTIS IM 11 befektetési alapját. A csapat vezetőjeként és a befektetési bizottság tagjaként meghatározza az alapkezelő befektetési stratégiáját, és kialakítja a vegyes alapok eszközallokációját. Magyarország egyik legképzettebb befektetési szakembereként a következő képesítésekkel rendelkezik: EFFAS (European Federation of Financial Analysts Societies ), CFA (Chartered Financial Analyst), PRM (Professional Risk Manager), CAIA (Chartered Alternative Investment Analyst). 06 VEZETŐINK
PARTNEREINK - A NEMZETKÖZI PIAC ÉLVONALÁBAN Több hónapon keresztül tartó értékelési és átvilágítási folyamat eredményeképpen a QUANTIS Alpha már indulásakor öt külföldi alapkezelővel állt szerződésben és a JP Morgan, a Fidelity, az Allianz Global Investors, az Aberdeen, illetve a Franklin Templeton befektetési alapjai jelenleg is elérhetőek privát banki szolgáltatásunkon keresztül. A szerződést aláíró neves alapkezelőkről a QUANTIS Investment Management vezetőségének nagyon jók a tapasztalatai. A korábbiakban mind az öt márka alapjai kiváló eredményeket értek el a Q-SELECT kiválasztási modellben, közülük nem egy alap már a QUANTIS alapok portfólióiban is szerepelt. Ebből a sikeres együttműködésből természetesen már QUANTIS Alpha ügyfelei is profitálhatnak. QUANTIS INVESTMENT MANAGEMENT JP MORGAN ASSET MANAGEMENT FRANKLIN TEMPLETON INVESTMENTS ALLIANZ GLOBAL INVESTORS FIDELITY ABERDEEN 07 PARTNEREINK
QUANTIS ALPHA PRIVATE BANKING A PORTFÓLIÓ ÖSSZEÁLLÍTÁSÁNAK ALAPELVEI OPTIMALIZÁLT KOCKÁZAT-HOZAM JELLEMZŐK Az ügyfél kockázatvállalási hajlandóságához igazodva, az egyedi ügyféligények figyelembevételével úgy határozzuk meg az egyes eszközosztályokra és devizákra eső súlyok arányát, hogy a portfólió kockázat-hozam karakterisztikája a lehető legoptimálisabb legyen. DIVERZIFIKÁCIÓ A QUANTIS-nál a hazai részvény- és kötvénypiacok preferálása helyett elsősorban globális portfóliókban gondolkodunk. Ha a cél megkívánja, az ügyfél portfóliójába természetesen magyar tőkepiaci és forint kitettség is kerül. A QUANTIS szakemberei azonban célszerűbbnek látják egy globális kitettséggel rendelkező, külföldi devizákban denominált, és számos eszközosztályt, különböző terméktípusokat alkalmazó portfólióvak tökéletesíteni a diverzifikációt. ALAPKEZELŐI HÁTTÉR A hazai gyakorlattól eltérően a QUANTIS Alpha, mint befektetési szolgáltató egy független alapkezelőből, a QUANTIS Investment Managementből jött létre. Ennek köszönhetően a taktikai eszközallokációs döntések a leghozzáértőbb helyen, az alapkezelő szintjén dőlnek el, míg a kitettség felvételének módja a befektetési szolgáltató kompetenciájába tartozik. BEST-IN-CLASS MEGKÖZELÍTÉS A QUANTIS Alpha termékpalettájának kialakítása során a QUANTIS Investment Management által létrehozott Q-SELECT alap-kiválasztási modell sok éves eredményeit és tapasztalatait hasznosítottuk. A nyugat-európai privát banki gyakorlatot követve az ügyfelek portfóliói egy rendkívül széles eszközosztály választék alkalmazásával kerülnek kialakításra. Az egyes eszközosztályok legjobban teljesítő alapkezelőit pedig a Q-SELECT segítségével találjuk meg az ügyfelek számára. 08 PRIVATE BANKING
A QUANTIS Alpha vagyonkezelési filozófi ájának alapja a gondosan kiválasztott, minőségi és hosszú távú befektetéseken alapuló értékteremtés, amelynek célja a személyes vagyon megőrzése és gyarapítása. 09
MILYEN EGY DIVERZIFIKÁLT PORTFÓLIÓ AZ ALPHÁNÁL? A QUANTIS Alpha arra törekszik, hogy privátbanki ügyfeleinek portfóliója a befektetési céljaiknak és kockázatvállalási hajlandóságuknak megfelelően, egyedi igényeikre szabva kerüljön kialakításra. A hatékony diverzifikációt a hazai befektetési szolgáltatóktól eltérően kisebb mértékű hazai kitettség felvállalásával valósítja meg, és inkább globálisan diverzifikált portfóliók kiépítésére törekszik. A portfóliók kialakításakor alkalmazott eszközosztályok tárháza is szélesebb, mint amit versenytársainknál megszokhattak. Ha a tőkepiaci környezet indokolja, több olyan szűkebb értelemben vett eszközosztályt is a portfólióba emelünk, amelyek javítják az ügyfél befektetéseinek kockázat-hozam jellemzőit. Egy átlagos kockázatvállalási hajlandóságú ügyfél komplex portfóliója az alábbi eszközöket tartalmazhatja: Hazai pénzpiac Hazai kötvény Abszolút hozamú stratégia Hazai részvény Globális átváltoztatható Fejlett részvény Globális információhoz kötött kötvény USA high yield Fejlődő részvény Fejlődő kötvény USA kötvény 10 DIVERZIFIKÁLT PORTFÓLIÓ
KAPCSOLAT QUANTIS Alpha Befektetési Zrt. 1068 Budapest, Benczúr utca 44. Tel: +36 1 909-1300 Fax: +36 1 909-1301 info@quantisalpha.hu http://www.quantis-group.com/companies/alpha.html JOGI NYILATKOZAT Ezt a dokumentumot a QUANTIS Alpha Befektetési Zrt (a továbbiakban QUANTIS ) készítette a legnagyobb alapossággal, legjobb tudása és meggyőződése szerint. Mindemellett a QUANTIS nem biztosít garanciát a dokumentum tartalmát és teljességét illetően, és nem vállal felelősséget semmilyen veszteségért, amely ezen információ felhasználásából következhet. A számadatok nem auditáltak, kivéve, ha az fel van tüntetve. Ez a dokumentum mindössze tájékoztató jelleggel készült. Nem tekinthető banki szolgáltatások vagy pénzügyi eszközök vételére vagy eladására tett ajánlatnak illetve javaslatnak és nem mentesíti a címzettet attól, hogy saját belátása szerint döntsön. A címzettnek kiváltképpen tanácsos megvizsgálnia, ha szükséges akár egy professzionális tanácsadó segítségével, hogy a kapott információk összhangban vannak-e saját helyzetével, tekintettel bárminemű jogi, szabályzási, adó illetve egyéb következményekre. A dokumentum egésze és részei nem sokszorosíthatóak a QUANTIS írásbeli engedélye nélkül. Minden befektetés kockázatot rejt magában, különös tekintettel az érték és hozam ingadozásaira. Külföldi devizában történő befektetések azzal a további kockázattal is járnak, hogy a külföldi deviza értéket veszíthet a befektető referencia devizájával szemben. A múltbeli teljesítmények nem jelentenek garanciát jelenlegi vagy jövőbeni teljesítményre. A teljesítménymutatók nem veszik figyelembe a vételkor és/vagy eladáskor felszámított jutalékot.