MFB Magyar Fejlesztési Bank Zártkörűen Működő Részvénytársaság ÜZLETI TITOK Az Igazgatóság felhatalmazása alapján kiadott 02/2011. számú Elnök-vezérigazgatói utasítás Az MFB Magyar Fejlesztési Bank Zártkörűen Működő Részvénytársaság Szervezeti és Működési Szabályzata 2011.
Tartalomjegyzék I. Általános rendelkezések... 4 II. Az MFB Zrt. irányítása... 5 1. A tulajdonosi jogok gyakorlója... 5 III. Az elnök-vezérigazgató, a vezérigazgató-helyettesek és a szervezeti egységek vezetői... 6 2. Elnök-vezérigazgató... 6 3. Vezérigazgató-helyettesek... 7 4. Az egyes szervezeti egységek vezetői... 8 IV. Az MFB Zrt. döntés-előkészítő testületei... 8 1. Vezetői Értekezlet... 8 2. Szponzorálási Bizottság... 9 3. Lakásbizottság... 9 4. Segélyezési Bizottság... 9 5. Bíráló Bizottság... 9 6. Munkavédelmi Bizottság... 9 7. Paritásos Munkavédelmi Testület... 9 V. Alkalmazottak, összeférhetetlenség... 10 VI. Az MFB Zrt. Szervezeti egységei, szervezeti felépítése... 12 1. Az elnök-vezérigazgató közvetlen felügyelete alá tartozó szervezeti egységek... 13 1.1. Kabinetiroda... 13 1.1.1. Testületek Titkársága... 14 1.1.2. Ügyfélszolgálati Iroda... 14 1.2. Elnök-vezérigazgatói Titkárság... 14 1.3. Szóvivő... 15 1.4. Bank- és Információbiztonsági Igazgatóság... 15 1.5. Belső Ellenőrzési Igazgatóság... 17 1.6. Jogi és Humánpolitikai Főigazgatóság... 18 1.6.1. Jogi és Belső Szabályozási Igazgatóság... 18 1.6.2. Humánpolitikai Igazgatóság... 21 1.6.3. Compliance Felelős... 23 1.7. Információbiztonsági Felelős... 24 1.8. Belső Adatvédelmi Felelős... 24 1.9. Krízis Felelős... 25 1.10. BCP Felelős... 25 1.11. Vezető Közgazdász... 26 2. Üzleti Vezérigazgatóság... 27 2.1. Törzskar... 27 2.2. Hitelezési és Termékfejlesztési Főigazgatóság... 28 2.2.1. Kis- és Középvállalati Hitelezési és Termékfejlesztési Igazgatóság... 28 2.2.2. Önkormányzati és Projektfinanszírozási Igazgatóság... 30 2.3. Befektetési és Tulajdonosi Irányítási Főigazgatóság... 31 2.3.1. Általános Vagyonkezelési Igazgatóság... 31 2.3.2. Infrastruktúra Igazgatóság... 32 2.3.3. Befektetési és Tulajdonosi Irányítási Hitelezési Osztály... 33 2.4. Agrár és Zöldbank Főigazgatóság... 34 2.4.1. Agrár Vagyonkezelési Igazgatóság... 34 2.4.2. Agrár Hitelezési Osztály... 36 2.5. Üzleti Monitoring Igazgatóság... 37 3. Operációs és Kockázatkezelési Vezérigazgatóság... 40 2
3.1. Kockázatkezelési Főigazgatóság... 40 3.2. Informatikai Főigazgatóság... 43 3.3. Üzemeltetési és Közbeszerzési Igazgatóság... 45 3.4. Kontrolling Igazgatóság... 46 3.5. Számviteli és Bankműveleti Főigazgatóság... 49 3.5.1. Számviteli Igazgatóság... 49 3.5.2. Bankműveleti Igazgatóság... 51 4. Pénzügyi Intézményi és Forrásszervezési Vezérigazgatóság... 53 4.1. Forrásbevonási és Refinanszírozási Főigazgatóság... 53 4.1.1. Forrásbevonási Igazgatóság... 53 4.1.2. Refinanszírozási Igazgatóság... 54 4.2. Treasury Igazgatóság... 55 4.3. EU Kapcsolatok Főigazgatósága... 57 4.4. Pénzügyi Intézményi Befektetések Főigazgatósága... 57 4.4.1. Pénzügyi Intézményi Vagyonkezelési Igazgatóság... 57 4.4.2. Pénzügyi Intézményi Hitelezési Osztály... 59 VII. Záró rendelkezések... 60 3
I. Általános rendelkezések Az MFB Magyar Fejlesztési Bank Zártkörűen Működő Részvénytársaság (a továbbiakban: MFB, MFB Zrt. vagy Bank) Szervezeti és Működési Szabályzata (a továbbiakban: Szabályzat) a Magyar Fejlesztési Bank Részvénytársaságról szóló 2001. évi XX. törvény (a továbbiakban: MFB törvény), a hitelintézetekről és a pénzügyi vállalkozásokról szóló 1996. évi CXII. törvény (a továbbiakban: Hpt.), továbbá a gazdasági társaságokról szóló 2006. évi IV. törvény (a továbbiakban: Gt.) alapján az MFB Zrt. Alapító Okiratában foglaltakra figyelemmel tartalmazza és meghatározza a Bank szervezeti tagozódását, a vagyonnyilatkozat tételére kötelezett munkavállalók körét, a működés és a más intézményekkel való együttműködés alapvető szabályait, a feladatok Bankon belüli megoszlását, a szervezeti egységek és a vezetők feladat- és hatáskörét, valamint a Szabályzatba jogszabály szerint tartozó más rendelkezéseket. A Bank szervezeti egységei a vezérigazgatóságok, a főigazgatóságok, az igazgatóságok és az osztályok. Az egyes szervezeti egységek munkáját vezetők irányítják. A döntési, illetve képviseleti (cégjegyzési) joggal bíró személyek távollétük idejére kötelesek a helyettesítésükről gondoskodni. A Bank elnök-vezérigazgatója a Munka Törvénykönyvében előírt rendszerességgel tájékoztatja a Bank tevékenységével kapcsolatos fontosabb kérdésekről a Bank Üzemi Tanácsát. A Bank szervezeti egységei, vezetői és alkalmazottai a Szabályzatban meghatározott feladataik végzése során kötelesek: betartani a hatályos jogszabályok és belső szabályozási dokumentumok rendelkezéseit, teljesíteni a belső szabályozási dokumentumokban előírt adat- és információszolgáltatási, egyeztetési, véleményezési és véleményeztetési kötelezettségeiket, elkészíteni és karbantartani a tevékenységükkel összefüggő belső szabályozási dokumentumokat, együttműködni egymással és a külső hatóságokkal, ellenőrző szervezetekkel. A Bank valamennyi igazgatósága köteles a saját szakterületére vonatkozó üzletmenetfolytonossági akciótervet elkészíteni, azt legalább évente egy alkalommal felülvizsgálni. A szervezeti egységek teljes belső szervezeti tagozódását, tevékenységét, folyamatait, szervezeti kapcsolatait, és a szervezeti egységen belüli helyettesítések rendjét ügyviteli utasításként kiadott ügyrendek szabályozzák. Az MFB Zrt. elnök-vezérigazgatója, Igazgatóságának tagjai, Felügyelőbizottságának elnöke és tagjai vagyonnyilatkozatot tesznek. A Bank döntéshozó testületeinek tagjai, valamint a közbeszerzési eljárások döntéshozatalában részt vevő munkatársai a hatályos jogszabályi rendelkezések, az Alapító Okirat, valamint a vagyonnyilatkozat-tételi kötelezettségről szóló 4
külön belső szabályozási dokumentum rendelkezései szerint, az előírt formában és gyakorisággal vagyonnyilatkozat tételére kötelezettek. A Szabályzat alkalmazásában az MFB csoport tagjának kell tekinteni az MFB törvény 2. számú mellékletében meghatározott gazdálkodó szervezetek közül azokat, amelyekben a Bank közvetlenül vagy közvetve többségi részesedéssel rendelkezik, az MV-Magyar Vállalkozásfinanszírozási Zrt.-t, továbbá a PÓLUS Programiroda Nonprofit Kft.-t. A Szabályzat alkalmazásában a Stratégiai csoport tagjának kell tekinteni az MFB törvény 1. és 2. számú mellékleteiben meghatározott gazdálkodó szervezeteket, az MV-Magyar Vállalkozásfinanszírozási Zrt.-t, továbbá a PÓLUS Programiroda Nonprofit Kft.-t. II. Az MFB Zrt. irányítása 1. A tulajdonosi jogok gyakorlója Az MFB Zrt. feletti tulajdonosi jogokat a nemzeti fejlesztési miniszter gyakorolja (a továbbiakban: tulajdonosi jogok gyakorlója), akinek hatáskörét az MFB törvény, a Hpt., a Gt., valamint a Bank Alapító Okirata állapítja meg. A Bank operatív vezetésével kapcsolatos feladatokat megosztott hatáskörök gyakorlása útján az Igazgatóság, az elnök-vezérigazgató és a vezérigazgató-helyettesek végzik. A vezetéssel kapcsolatos feladatok ellátásában közreműködnek: az egyes szervezeti egységek vezetői (ügyvezető igazgatók, igazgatók, osztályvezetők), valamint a döntéshozó és döntés-előkészítő testületek. 1. Igazgatóság Az MFB Zrt. Igazgatóságának hatáskörét és működésének szabályait az MFB törvény, a Hpt., a Gt., továbbá az Alapító Okirat és az Igazgatóság Ügyrendje tartalmazza. 2. Döntéshozó testületek A Bank döntéshozó testületei az alábbiak: a) tulajdonosi jogok gyakorlója, b) Igazgatóság, c) Eszköz Forrás Gazdálkodási Bizottság (a továbbiakban: EFGB), d) Központi Cenzúra Bizottság (a továbbiakban: KCB), e) Tulajdonosi Cenzúra Bizottság (a továbbiakban: TCB), f) Agrár Cenzúra Bizottság (a továbbiakban: ACB), g) Mikrohitel Plusz és Kisvállalkozói Hitel Bizottság, h) Operációs Bizottság. 5
A c)-h) pontokban meghatározott döntéshozó testületek hatáskörét, szervezetét és működési rendjét a Bank Üzleti Döntéshozó Testületeinek Ügyrendje tartalmazza. III. Az elnök-vezérigazgató, a vezérigazgató-helyettesek és a szervezeti egységek vezetői 2. Elnök-vezérigazgató A Bank felelős vezetője és képviselője az elnök-vezérigazgató. Az elnök-vezérigazgató feladatés hatáskörével kapcsolatos alapvető rendelkezéseket az Alapító Okirat tartalmazza. Az elnökvezérigazgató feletti munkáltatói jogok gyakorlása a tulajdonosi jogok gyakorlójának feladata. Az elnök-vezérigazgatónak feladatai ellátása és hatáskörének gyakorlása során általános utasítási, intézkedési joga van, utasíthatja az irányítása alá tartozó szervezeti egységek vezetőit. Az elnök-vezérigazgató tartós távolléte esetén az általa írásban előzetesen kijelölt vezérigazgatóhelyettes teljes körűen ellátja az elnök-vezérigazgatói feladatokat, hatásköröket. A munkáltatói jogok gyakorlása tekintetében az elnök-vezérigazgatót halasztást nem tűrő ügyekben helyettesítheti az általa írásban előzetesen kijelölt vezérigazgató-helyettes. Az elnök-vezérigazgató feladata és hatásköre az alábbiakra terjed ki: a) képviseli a Bankot, b) irányítja és ellenőrzi a Bank üzleti és gazdálkodási tevékenységét, működését, munkaszervezetét, c) előkészíti az Igazgatóság üléseit, végrehajtja, végrehajtatja a tulajdonosi jogok gyakorlójának alapítói határozatait és az Igazgatóság határozatait, d) gyakorolja a tulajdonosi jogok gyakorlója által az elnök-vezérigazgatóra átruházott jogokat, e) irányítja a Bank emberi erőforrás gazdálkodását, f) gyakorolja a hatáskörébe tartozó munkáltatói jogokat, g) elősegíti az alkalmazottak szakmai fejlődését, biztosítja a prudens munkavégzést, h) irányítja és ellenőrzi a hozzá tartozó szervezeti egységek munkáját, i) utalványozási és kiadmányozási jogkört gyakorol, j) dönt a Bankot érintő szerződéses feladatok vállalásával, végrehajtásával és pénzügyi elszámolásával kapcsolatos kérdésekben a jogszabályok és belső szabályozási dokumentumok figyelembevételével, k) koordinálja a Bank nemzetközi kapcsolatait és dönt a hatáskörébe tartozó külföldi kiküldetésekről, l) összeállítja a Bank javaslatait a középtávú és az éves üzleti tervek, továbbá az üzletpolitikai irányelvek kidolgozásához, szervezi a jóváhagyott középtávú és éves üzleti tervek végrehajtását, m) előzetesen jóváhagyja az éves beszámolóra az Igazgatóság részére tett javaslatot, n) dönt az Igazgatóság által elfogadott költség- és beruházási terv keretein belüli átcsoportosításról 100 millió forint bruttó összeghatár felett, beleértve az éves költség/beruházási tartalék felhasználását is, o) az Igazgatóság felhatalmazása alapján vagy saját jogán kiadja az elnök-vezérigazgatói utasításokat, p) kapcsolatot tart az Üzemi Tanáccsal, q) ellátja a jogszabályokban, valamint a belső szabályozási dokumentumokban megállapított egyéb feladatait. 6
Az elnök-vezérigazgató köteles rendszeresen tájékoztatni a tulajdonosi jogok gyakorlóját, illetve az Igazgatóságot: a) a határozatok végrehajtásáról, b) az átruházott hatáskörben hozott döntéseiről, c) a legutóbbi tájékoztatás, illetve a két ülés között történt lényeges eseményekről, d) mindazon ügyekről, amelyekről a tulajdonosi jogok gyakorlója vagy az Igazgatóság tájékoztatást kér. Az elnök-vezérigazgató irányítja az alábbi szervezeti egységeket: Kabinetiroda, Elnök-vezérigazgatói Titkárság, Szóvivő, Bank- és Információbiztonsági Igazgatóság, Belső Ellenőrzési Igazgatóság, Jogi és Humánpolitikai Főigazgatóság, Információbiztonsági Felelős, Belső Adatvédelmi Felelős, Krízis Felelős, BCP Felelős, Vezető Közgazdász. Az elnök-vezérigazgató munkáját a Kabinetiroda és az Elnök-vezérigazgatói Titkárság segíti. Az elnök-vezérigazgató a feladatait és hatáskörét megoszthatja helyetteseivel és külön belső szabályozási dokumentum szerint a Bank más, magasabb vezető beosztású alkalmazottaival. Az elnök-vezérigazgató a helyettesítésre általános vagy eseti teljes körű vagy meghatározott feladatokra, illetve hatáskörök gyakorlására szóló megbízást adhat a vezérigazgatóhelyettesnek. 3. Vezérigazgató-helyettesek A vezérigazgató-helyettes irányítja és ellenőrzi a vezetése alá tartozó szervezeti egységek és e szervezeti egységek vezetőinek tevékenységét. Az elnök-vezérigazgató távollétében feladatait a munkáltatói jogkörrel kapcsolatos feladatok kivételével az arra felhatalmazott vezérigazgató-helyettes látja el. A vezérigazgató-helyettes felett a munkáltatói jogokat az Igazgatóság gyakorolja. A vezérigazgató-helyettes feladat- és hatásköre az alábbiakra terjed ki: a) képviseli a Bankot a feladatköre, illetve felhatalmazása keretei között, b) gondoskodik a Bank döntéshozó testületei döntéseinek előkészítéséről és azok végrehajtásáról, c) az általa vezetett szervezeti egység részére a hatáskörébe tartozó kérdésekben utasításokat ad, d) gondoskodik az általa vezetett szervezeti egység munkavégzéséhez szükséges személyi, tárgyi feltételek megteremtéséről, a jó munkahelyi légkörről, a fegyelmezett és színvonalas munkáról, 7
e) ellenőrzi az általa vezetett szervezeti egységet, hogy az a feladatok végrehajtásakor a Bank más szervezeti egységeivel koordináltan dolgozzon. A vezérigazgató-helyettes feladat- és hatáskörét az elnök-vezérigazgató határozza meg. A vezérigazgató-helyettes a Bank belső szabályozási dokumentumai által feladatkörébe utalt ügyekben az elnök-vezérigazgató hatáskörét gyakorolja. A vezérigazgató-helyettest távolléte esetén az általa kijelölt ügyvezető igazgató vagy igazgató helyettesíti. A vezérigazgató-helyettes tartós távolléte esetén helyettesítéséről az elnök-vezérigazgató gondoskodik. Minden vezérigazgató-helyettes közreműködik a Kontrolling Igazgatóság koordinációja mellett a Bank középtávú és éves üzleti terveinek kialakításában. 4. Az egyes szervezeti egységek vezetői A szervezeti egység vezetője irányítja és ellenőrzi az általa vezetett szervezeti egység(ek) tevékenységét. A szervezeti egység vezetőjét a banki vezetőkre, illetve alkalmazottakra vonatkozó jogszabályok alapján, az adott szervezeti egység vezetője közvetlen felettese véleményének kikérésével, az elnök-vezérigazgató bízza meg. A szervezeti egység vezetőjének tartós távolléte, vagy átmenetileg betöltetlen vezetői munkakör esetén az adott szervezeti egység vezetője közvetlen felettese javaslatára az elnök-vezérigazgató megbízhatja a Bank arra alkalmas más vezetőjét vagy alkalmazottját a szervezeti egység irányításával. A szervezeti egység vezetőjének feladat- és hatásköre az alábbiakra terjed ki: a) irányítja, ellenőrzi a vezetése alá tartozó szervezeti egységek tevékenységét, b) gondoskodik a szervezeti egységet érintő döntések végrehajtásáról, c) gondoskodik a szervezeti egység működéséhez szükséges személyi, tárgyi feltételek megteremtéséről, a fegyelmezett és színvonalas munkavégzésről. IV. Az MFB Zrt. döntés-előkészítő testületei A Bank döntés-előkészítő testületei az alábbiak: Vezetői Értekezlet, Szponzorálási Bizottság, Lakásbizottság, Segélyezési Bizottság, Bíráló Bizottság, Munkavédelmi Bizottság, Paritásos Munkavédelmi Testület. 1. Vezetői Értekezlet A Vezetői Értekezlet a Bank vezetését segítő, javaslattételi jogkörrel felruházott konzultatív testület. A Vezetői Értekezlet véleményt nyilvánít a tervezett banki szintű üzleti, gazdálkodási ügyletekről és egyéb intézkedésekről. 8
A Vezetői Értekezletet az elnök-vezérigazgató irányítja. Munkarendjét, üléstervét és napirendjét az elnök-vezérigazgató határozza meg. A Vezetői Értekezlet tagjai: az elnök-vezérigazgató, a vezérigazgató-helyettesek, a Jogi és Humánpolitikai Főigazgatóság vezetője, a Kabinetiroda vezetője, a Szóvivő, és az Elnök-vezérigazgatói Titkárság vezetője. A Vezetői Értekezlet eseti meghívottjai: a Belső Ellenőrzési Igazgatóság vezetője, a Bank- és Információbiztonsági Igazgatóság vezetője. 2. Szponzorálási Bizottság A Szponzorálási Bizottság hatáskörét, szervezetét és működési rendjét az elnök-vezérigazgató által kiadott, a Bank Szponzorálási Támogatási Szabályzatáról szóló belső szabályozási dokumentum tartalmazza. 3. Lakásbizottság A Lakásbizottság hatáskörét, szervezetét és működési rendjét az elnök-vezérigazgató által kiadott, a Bank juttatási rendszeréről szóló belső szabályozási dokumentum tartalmazza. 4. Segélyezési Bizottság A Segélyezési Bizottság hatáskörét, szervezetét és működési rendjét az elnök-vezérigazgató által kiadott, a Bank juttatási rendszeréről szóló belső szabályozási dokumentum tartalmazza. 5. Bíráló Bizottság A Bíráló Bizottság a Közbeszerzési Szabályzat rendelkezéseinek megfelelően esetileg kijelölt döntéshozó és javaslattevő munkatestület a Bank mint ajánlatkérő által kezdeményezett közbeszerzési eljárásokban. Hatáskörét, szervezetét és működési rendjét az elnök-vezérigazgató által kiadott Közbeszerzési Szabályzat tartalmazza. 6. Munkavédelmi Bizottság A Munkavédelmi Bizottság a hatáskörét, szervezetét és működési rendjét maga állapítja meg. 7. Paritásos Munkavédelmi Testület A Paritásos Munkavédelmi Testület hatáskörét, szervezetét és működési rendjét az elnökvezérigazgató és a Paritásos Munkavédelmi Testület Munkavédelmi Bizottság által jelölt tagjai közösen állapítják meg. 9
V. Alkalmazottak, összeférhetetlenség A Szabályzat vonatkozásában alkalmazottnak kell tekinteni a Belső Ellenőrzési Igazgatóság vezetőjét, az ügyvezető igazgatókat, az igazgatókat, az osztályvezetőket és helyetteseiket, a főmunkatársakat, a munkatársakat, a gyakornokokat, az ügyviteli alkalmazottakat és a fizikai alkalmazottakat. A Bank alkalmazottai felett a munkáltatói jogokat az elnök-vezérigazgató gyakorolja. A Bank munkaviszonyt, vagy munkavégzésre irányuló egyéb jogviszonyt csak a Hpt.-ben meghatározott személyi feltételeknek megfelelő, büntetlen előéletű, cselekvőképes személlyel létesíthet, aki feladatainak ellátásához szükséges magas szintű elméleti ismeretekkel, valamint kellő szakmai gyakorlattal rendelkezik, továbbá megfelel az MFB törvényben és a Hpt.-ben meghatározott összeférhetetlenségi szabályoknak. A Bank elnök-vezérigazgatója, vezérigazgató-helyettese, alkalmazottja mindenkor a beosztásával járó fokozott szakmai követelményeknek megfelelő elvárható gondossággal és szakértelemmel, a Bank érdekeinek figyelembevételével, a jogszabályokban és a Bank mindenkor hatályos belső szabályozási dokumentumaiban foglaltak szerint köteles eljárni. A Bank elnök-vezérigazgatója, vezérigazgató-helyettese, alkalmazottja köteles a Bank működésével kapcsolatban tudomására jutott üzleti titkot, banktitkot és értékpapír-titkot időbeli korlátozás nélkül megtartani. A Bank elnök-vezérigazgatója, vezérigazgató-helyettese, alkalmazottja munkakörében, vagy annak révén birtokába jutott, a Bank működésével kapcsolatos információt nem használhatja fel, nem adhatja át, továbbá nem teheti hozzáférhetővé illetéktelen személy számára. A Bank elnök-vezérigazgatója, vezérigazgató-helyettese, alkalmazottja nem vehet részt olyan döntés előkészítésében és meghozatalában, amelyhez saját magának, közeli hozzátartozójának, vagy akár a közvetlen, akár a közvetett tulajdonában álló vállalkozásának üzleti érdeke fűződik. A Bank elnök-vezérigazgatója, vezérigazgató-helyettese, továbbá a Bank üzleti döntésre felhatalmazott alkalmazottja nem vehet részt a Bank kötelezettségvállalására vonatkozó döntés előkészítésében és meghozatalában, ha annál az ügyfélnél, amely részére a kockázatvállalás történik vezető állást tölt be, illetőleg minősített befolyással rendelkezik. Ezt a rendelkezést nem kell alkalmazni, ha az az ügyfél, amely részére a kockázatvállalás történik, az MFB törvény 1. vagy 2. számú mellékletében felsorolt gazdálkodó szervezet valamelyike. A Bank elnök-vezérigazgatója, vezérigazgató-helyettese, továbbá alkalmazottja munkavégzésre irányuló egyéb és további jogviszonyt tudományos, oktatói, művészeti, lektori, szerkesztői, jogi oltalom alá eső szellemi tevékenység kivételével nem létesíthet. A Bank elnök-vezérigazgatója, vezérigazgató-helyettese, továbbá alkalmazottja nem lehet gazdasági társaságnál vezető tisztségviselő, illetve felügyelőbizottsági tag, kivéve, ha az MFB Zrt. közvetlen vagy közvetett részesedéssel rendelkezik a gazdasági társaságban, vagy 10
a gazdasági társaságban az állam tulajdoni részesedéssel rendelkezik. A Bank elnök-vezérigazgatója, vezérigazgató-helyettese, továbbá alkalmazottja pártban tisztséget nem viselhet, párt nevében vagy érdekében az országgyűlési, illetve az önkormányzati választásokon jelöltként való részvételt kivéve közszereplést nem vállalhat. A Bank elnök-vezérigazgatója, vezérigazgató-helyettese, alkalmazottja köteles haladéktalanul írásban bejelenteni, ha vele szemben összeférhetetlenségi ok merül fel, vagy ha munkaviszonyának vagy munkavégzésre irányuló egyéb jogviszonyának fennállása alatt összeférhetetlen helyzetbe kerül. A bejelentésekről az MFB Zrt. köteles nyilvántartást vezetni. Összeférhetetlenség esetén a munkáltatói jogkör gyakorlója írásban felszólítja a bejelentést tevő személyt az összeférhetetlenség megszüntetésére. Ha a bejelentést tevő személy az összeférhetetlenséget a felszólítás kézbesítésétől számított 30 napon belül nem szünteti meg, akkor munkaviszonya, munkavégzésre irányuló egyéb jogviszonya megszűnik. A Belső Ellenőrzési Igazgatóság vezetője olyan személy lehet, aki szakirányú felsőfokú iskolai végzettséggel (közgazdasági, jogi, pénzügyi és számviteli vagy külkereskedelmi végzettséget igazoló egyetemi diploma vagy főiskolai oklevél, könyvvizsgálói vagy felsőfokú, illetve posztgraduális bankszakmai így különösen banki tanácsadó képesítés), vagy mérlegképes könyvelői szakképesítéssel, valamint legalább három éves szakmai és vezetői gyakorlattal rendelkezik. A Bank elnök-vezérigazgatójára, vezérigazgató-helyetteseire, továbbá a Bank alkalmazottaira vonatkozó egyéb szabályokat az MFB törvény, a Hpt., valamint az összeférhetetlenségi szabályok végrehajtásáról szóló belső szabályozási dokumentum tartalmazza. 11
VI. Az MFB Zrt. Szervezeti egységei, szervezeti felépítése 12
1. Az elnök-vezérigazgató közvetlen felügyelete alá tartozó szervezeti egységek Az elnök-vezérigazgató közvetlen felügyelete alá tartoznak az alábbi szervezeti egységek: 1.1 Kabinetiroda 1.2 Elnök-vezérigazgatói Titkárság 1.3 Szóvivő 1.4 Bank- és Információbiztonsági Igazgatóság 1.5 Belső Ellenőrzési Igazgatóság 1.6 Jogi és Humánpolitikai Főigazgatóság 1.7 Információbiztonsági Felelős 1.8 Belső Adatvédelmi Felelős 1.9 Krízis Felelős 1.10 BCP Felelős 1.11 Vezető Közgazdász 1.1. Kabinetiroda A Kabinetiroda az elnök-vezérigazgató közvetlen irányítása és felügyelete alatt működő szervezeti egység. A Kabinetirodát a kabinetiroda-vezető vezeti, akinek tevékenységét az elnök-vezérigazgató irányítja. A Kabinetiroda feladata: a) kialakítja a Bank külső és belső arculatát, irányítói feladatokat lát el a Bank és az MFB csoport egységes arculatának kialakításában és megismertetésében, b) a Bank egyéb szervezeti egységeivel együttműködve évente kommunikációs stratégiát és akciótervet dolgoz ki, c) koordinálja és szervezi a Bank marketing tevékenységét, d) egyeztet a Bank szervezeti egységeivel, hogy az azok vagy más intézmények által szervezett protokoll (pl. prezentáció) és egyéb események megfeleljenek annak a képnek, amelyet a Bank önmagáról mutatni kíván, e) közreműködik a protokoll és egyéb események szervezésében, koordinálásában, lebonyolításában, f) a Kis- és Középvállalati Hitelezési és Termékfejlesztési Igazgatósággal együttműködve elkészítteti a terméktájékoztató anyagokat, biztosítja azok aktualizálását, igény szerint eljuttatja a Bank szervezeti egységeihez, g) elkészítteti a Bank termékeivel összefüggő hirdetéseket, h) a médiaügynökséggel együttműködve gondoskodik a médiatervek elkészítéséről, a PR cikkek megírattatásáról és a hirdetések elhelyezéséről, i) összefogja, illetve elvégzi a Bank ügyfélpanaszokkal kapcsolatos feladatait, j) intézkedik a Bank éves jelentésének és más banki információs anyagoknak a grafikai és nyomdai előkészítéséről, valamint megjelentetéséről, magyar, és igény szerint idegen nyelven, k) koordinálja az MFB csoport tagjainak arculati összhangját, az MFB csoport tagjainak közös rendezvényeit, valamint az egyéb közös kommunikációt igénylő feladatok ellátását, l) kiválasztja és beszerzi a Bank reprezentációs ajándéktárgyait, m) ellenőrzi a Bank Arculati Kézikönyve előírásainak betartását, 13
n) meghatározza a Bank szponzorációs céljait, stratégiáját, gyűjti és nyilvántartja a beérkezett szponzor kérelmeket, ellátja a szponzorálási támogatási szerződésekkel kapcsolatos adminisztrációs feladatokat, felügyeli a szponzorálási összeg felhasználását, o) ellátja a Bank belső kommunikációjával kapcsolatos feladatokat, gondoskodik az intranet tartalommal való feltöltéséről és folyamatos frissítéséről. A Kabinetirodához tartozó szervezeti egységek: Testületek Titkársága Ügyfélszolgálati Iroda 1.1.1. Testületek Titkársága A Testületek Titkárságának feladata: a) technikailag előkészíti, megszervezi az Igazgatóság, a Felügyelőbizottság, a KCB és a Vezetői Értekezlet üléseit, b) az a) pontban meghatározott testületek üléseiről jegyzőkönyvet készít, továbbá elkészíti az üléseken meghozott határozatokat, majd beterjeszti azokat hitelesítésre, és továbbítja az érintettek részére, c) nyilvántartja és megőrzi az a) pontban meghatározott testületek üléseiről készült jegyzőkönyveket, emlékeztetőket, az üléseken meghozott határozatokat és a fenti testületek egyéb dokumentumait. 1.1.2. Ügyfélszolgálati Iroda Az Ügyfélszolgálati Iroda feladata: a) tájékoztatja az érdeklődőket a Bank aktuális hiteltermékeiről, b) segítséget nyújt a megfelelő hitelkonstrukciók megtalálásában és a termékleírások értelmezésében, c) elősegíti az érdeklődők kapcsolatfelvételét a Bank illetékes szervezeti egységeivel és/vagy a hitelkonstrukciókat gondozó szervezetekkel, d) útmutatást ad a hitelkérelmek kidolgozása során felmerülő értelmezési kérdésekben, e) a jellemzően felmerülő kérdésekről negyedévente beszámolót készít a kabinetiroda-vezető részére. 1.2. Elnök-vezérigazgatói Titkárság Az Elnök-vezérigazgatói Titkárság az elnök-vezérigazgató közvetlen irányítása és felügyelete alatt működő szervezeti egység. Az Elnök-vezérigazgatói Titkárságot a titkárságvezető vezeti, akinek tevékenységét az elnökvezérigazgató irányítja. Az Elnök-vezérigazgatói Titkárság feladata: a) szervezi és segíti az elnök-vezérigazgató személyes hivatali tevékenységét, b) szervezi az elnök-vezérigazgató bel- és külföldi programjait, c) rendszerezi, kezeli, és döntésre előkészíti az elnök-vezérigazgatónak címzett ügyirat- és levélforgalmat, eljuttatja az elnök-vezérigazgató által intézkedésre kiadott anyagokat a hatáskörrel rendelkező szervezeti egységhez, 14
d) az Igazgatóság által megtárgyalt és elfogadásra javasolt alapítói határozat tervezetét megküldi a tulajdonosi jogok gyakorlója részére, a tulajdonosi jogok gyakorlója által aláírt határozatot intézkedésre a vezérigazgatóságok, valamint a Bank érintett szervezeti egységei vezetőinek átadja, e) az MFB Zrt.-re vonatkozó alapítói határozatokban előírt intézkedést igénylő feladatokat Follow-up táblában rögzíti, félévente az érintett szervezeti egységek bevonásával felülvizsgálja a Follow-up táblában szereplő, még nem teljesített feladatok teljesítését, és erről előterjesztést készít az elnök-vezérigazgató részére, f) koordinálja az MFB Zrt. kormányzati kapcsolatait és a hitelintézetekkel, a regionális és térségi önkormányzatokkal, a szakmai és érdekszövetségekkel, kamarákkal megvalósítható együttműködést, g) ellátja az elnök-vezérigazgató által rábízott eseti feladatokat. Az elnök-vezérigazgató munkáját főtanácsadók és tanácsadók segítik. A főtanácsadók és tanácsadók szakértői feladataikat az elnök-vezérigazgató közvetlen irányításával végzik, és munkájukról közvetlenül neki számolnak be. Munkájuk technikai hátterét a Kabinetiroda és az Elnök-vezérigazgatói Titkárság biztosítja. Fő feladatuk a kormányzati szervekkel való kapcsolattartás, az MFB csoport megbízható működésének funkcionális rendszerben történő elősegítése, a kiemelt programok megvalósításának nyomon követése és ellenőrzése. 1.3. Szóvivő A Szóvivő feladata: a) kapcsolatot tart az írott és elektronikus sajtóval, b) megszervezi a Bank sajtótájékoztatóit, c) együttműködik a különböző szakmai szervezetekkel és a szakminisztériumok sajtóosztályával, d) koordinálja az MFB Zrt. egycsatornás külső és belső kommunikációját, kapcsolatot tart a Stratégiai csoport tagjaival, irányítja az egységes külső és tartalmi megjelenítést, szervezi, felügyeli a párbeszédet az elektronikus és nyomtatott médiával, válaszlépéseket tesz, illetve koordinál az eseti kommunikációs helyzetekben, e) koordinálja a banki nyilatkozatokat, valamint betartatja az egycsatornás külső és belső kommunikációt, f) felügyeli az üzleti célkitűzések eredményes megvalósítását támogató, minőségi, biztonságos, szabályozott, dokumentált banki weboldal és környezete működését, fejlesztését; szakmailag kezeli az ezzel kapcsolatos szerződéseket, dokumentumokat; ellenőrzi a Bank weboldalát és annak környezetét, gondoskodik a banki weboldal arculati és tartalmi aktualizálásáról, biztosítja a publikálandó információk mielőbbi megjelenésének feltételeit, g) figyelemmel kíséri a Bank sajtómegjelenéseit, a külső kommunikációról (média megjelenések, PR cikkek, reklámok) rendszeresen szemlét, hatásvizsgálatot és szükség esetén elemzéseket készíttet, majd összegzi azok eredményét. 1.4. Bank- és Információbiztonsági Igazgatóság Az Igazgatóság alapvető feladata a Bank hitelezési, befektetési, kockázatkezelési és humánpolitikai tevékenységének segítése a kockázatok minimalizálása érdekében, továbbá a Bank épületének, saját tulajdonú eszközeinek, értékeinek, fontos érdekeinek védelme, az alkalmazottak személyes biztonságának, személyi tulajdonának védelme, az alkalmazottakat és az ügyfeleket a Bank területén veszélyeztető jogsértő magatartások megelőzése, elhárítása, 15
folytatásának megakadályozása, és ezen célok megvalósítása érdekében a tervezési, szervezési, irányítási, végrehajtási és ellenőrzési feltételekről való intézményes gondoskodás. A Bank- és Információbiztonsági Igazgatósághoz tartozó szervezeti egységek: Bankbiztonsági Osztály Banküzletbiztonsági Osztály A Bank- és Információbiztonsági Igazgatóság tevékenységi köre különösen az alábbi ügyekre terjed ki: 1. Bankbiztonsági feladatok: a) a jogszabályi rendelkezések szerint ellátja a titkos minősítésű ügyiratok kezelésével kapcsolatos feladatokat, b) ellátja a bankbiztonsággal, tűz- és munkavédelemmel, valamint a titkos ügykezeléssel kapcsolatos belső oktatási, alap- és továbbképzési feladatokat, c) ellátja a személy- és vagyonvédelemmel kapcsolatos feladatokat, d) ellátja a pénz- és értéktárolás, továbbá a pénz- és értékszállítás védelmével kapcsolatos feladatokat, e) tervezi, irányítja, ellenőrzi és koordinálja a katasztrófa- és munkavédelmet, f) megelőzi, elhárítja a rendkívüli eseményeket, g) vizsgálja a bekövetkezett (kár)eseményeket, kezdeményezi a szükséges intézkedések megtételét, együttműködik a további vizsgálatot, eljárást folytató szervekkel, h) kiadja, visszavételezi, nyilvántartja a banki állandó és ideiglenes belépő kártyákat, a PKI intelligens kártyákat, valamint a banki irodakulcsokat, i) ellátja az iratkezelési tevékenység bankbiztonsági felügyeletét, j) gondoskodik a banki információk védelméről, ide nem értve azokat az információbiztonsággal kapcsolatos feladatokat, amelyek az Információbiztonsági Felelős feladatkörébe tartoznak, k) az MFB csoport tagjainál ellátja a vagyonvédelemmel összefüggő területek őrzésvédelem, biztonságtechnika, tűzvédelem, munkavédelem, takarítás, pénz- és értékszállítás szakmai felügyeletét. A MFB csoport tagjainál jelentkező speciális biztonsági kérdésekben iránymutatást nyújt, a vagyonvédelemmel kapcsolatos szerződéseket pedig megkötésük előtt, valamint módosításuk és megszüntetésük esetén véleményezi, engedélyezi. 2. Banküzletbiztonsági feladatok: a) elvégzi a Bankhoz érkező hitelkérelmek üzletbiztonsági vizsgálatát, melynek során feltárja, ellenőrzi, értékeli a döntést befolyásoló adatokat, tényeket, körülményeket és megállapításairól tájékoztatja az illetékes döntéshozó testületet, b) az illetékes szervezeti egységeknek információt, tanácsot ad a kétes kintlévőségek célravezető, eredményes kezelésével, behajtásával kapcsolatban, c) az MFB csoport tagjainak felkérésére üzletbiztonsági vizsgálatot végez, megállapításairól, javaslatairól írásban ad tájékoztatást az MFB csoport tagjai részére, d) közreműködik az összeférhetetlenségi szabályok kidolgozásában, e) a büntető ügyekben eljáró és más hatóságoktól érkező megkereséseket a vonatkozó belső szabályozási dokumentum szerint teljesíti, f) a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló törvényben és belső szabályozási dokumentumban meghatározott feladatokat teljesíti, g) elvégzi az adathordozók kezelésének monitorozásából fakadó feladatokat és közreműködik az incidensek kivizsgálásában. 16
1.5. Belső Ellenőrzési Igazgatóság A Belső Ellenőrzési Igazgatóság (a továbbiakban: BEI) a Bank függetlenített belső ellenőrzési szervezete. A BEI szakmai munkáját a Bank Felügyelőbizottsága a Belső Ellenőrzési Igazgatóság vezetőjén keresztül irányítja. A BEI feladata a Bank teljes tevékenységének, munkafolyamatainak proaktív, audit jellegű vizsgálata, a törvényesség, a vagyonbiztonság, az áttekinthetőség és a hatékonyság érvényesülése, továbbá a kockázatok minimalizálása érdekében. A belső ellenőrzési rendszer egyéb elemeinek vezetői ellenőrzés, folyamatba épített ellenőrzés, vezetői információs rendszer működtetése nem tartozik a BEI feladatai közé, de ezek kialakítását értékeli, megvalósulásukat ellenőrzi, és működésükkel kapcsolatban javaslatot tehet. A BEI a tevékenységét középtávú terv és éves munkaterv alapján végzi, amelyet az elnökvezérigazgatóval történő előzetes egyeztetést követően a Felügyelőbizottság hagy jóvá. A BEI a függetlensége biztosítása érdekében az ellenőrzésen kívül más feladatkörrel mely érdekkonfliktushoz vezethet nem bízható meg, és a belső ellenőrzési tevékenységgel összeférhetetlen operatív feladatokat nem láthat el. A BEI tevékenységi köre különösen az alábbi ügyekre terjed ki: a) a középtávú tervben és az éves munkatervben előírtak szerint vizsgálja a Bank tevékenységét a jogszabályoknak és a belső szabályozási dokumentumoknak történő megfelelés, a biztonság, az áttekinthetőség, az eredményesség és a hatékonyság szempontjából, a vizsgálatokról jelentést készít, b) rendszerszemléletű megközelítéssel vizsgálja és értékeli a Bank belső védelmi vonalainak működését ideértve a belső irányítási, kockázatkezelési- és megfelelőség biztosítási (compliance) funkciókat, valamint a belső ellenőrzési rendszer más elemeit, azok megbízhatóságát, eredményességét és hatékonyságát, kitérve a Banknál működő számítástechnikai rendszerekre és azok kontroll folyamataira is, c) az éves munkatervhez képest további ellenőrzéseket (rendkívüli vizsgálat) végez a Felügyelőbizottság, a BEI vezetője, illetve a Felügyelőbizottság elnökének egyetértésével vagy utólagos tájékoztatásával az elnök-vezérigazgató erre vonatkozó döntése alapján, d) ellenőrzi a Bank kiszervezett tevékenységeit, e) vizsgálja a külső hatósági és egyéb vizsgálatok kiemelten a PSZÁF által a Bank tevékenységének ellenőrzése során feltárt rendszerbeli hiányosságok, esetleges jogszabálysértések megszüntetésére a határozatokban vagy az ellenőrzést lezáró vezetői levelekben meghatározott feladatok elvégzésének határidőben történő teljesítését és azt, hogy a Bank megtett-e minden intézkedést a hibák, hiányosságok kijavítására és a feltárt kockázatok csökkentésére, f) ellenőrzi a Bank megbízása alapján végzett külső ellenőrzésekről készült jelentésben megfogalmazott hiányosságok, megállapítások megszüntetése érdekében készített és a Bank elnök-vezérigazgatója által jóváhagyott intézkedési tervben foglaltak végrehajtását, g) ellenőrzi a Bank számára kötelezően előírt vagy a Bank által vállalt adatszolgáltatási kötelezettség előírásoknak megfelelő teljesülését, h) a vizsgált tevékenységekkel, folyamatokkal kapcsolatban megállapításokat tesz és a feltárt hibák, hiányosságok, kockázati tényezők megszüntetése, kiküszöbölése érdekében a vizsgálati jelentésben ajánlásokat, javaslatokat fogalmaz meg, 17
i) a végrehajtott ellenőrzésekről naprakész nyilvántartást vezet, j) nyomon követi az ellenőrzési jelentésekhez kapcsolódó intézkedések végrehajtását, s erről a Felügyelőbizottságot írásban negyedévente tájékoztatja, k) elkészíti és aktualizálja a Bank tevékenységeire vonatkozó kockázati térképet, mely a középtávú terv és az éves munkaterv elkészítésének alapjául szolgál, elkészíti és aktualizálja a Bank Belső Ellenőrzési Kézikönyvét, l) biztosítja a külső ellenőrző szervezetek vizsgálataihoz szükséges közreműködést, m) ellenőrzési tevékenységéről éves beszámolót készít a Felügyelőbizottság részére, n) a belső ellenőrzés egységesítése érdekében bekéri a Stratégiai csoport tagjai függetlenített belső ellenőrzése által elkészített éves ellenőrzési munkatervet, beszámolókat, egyezteti a Stratégiai csoport tagjainak ellenőrzés keretében ütemezett vizsgálatait, o) közreműködik a Stratégiai csoport tagjainak tevékenységeire vonatkozó kockázati térkép elkészítésében, aktualizálásában, p) az egyes gazdasági folyamatok hatékonyságának, eredményességének, gazdaságosságának vizsgálata alapján tanácsadói tevékenység nyújtásával segíti a Bank működését, q) belső ellenőrzési szempontból véleményezi a Bank belső utasításait, r) a belső ellenőrzési tevékenység egységesítése érdekében szakmailag segíti a Stratégiai csoport tagjai belső ellenőrzésének működését, s) szükség szerint ellenőrzi a Stratégiai csoport tagjait, t) elemzést készít az éves beszámolók alapján kockázati szempontok szerint a Stratégiai csoport tagjai működésének vizsgálati tapasztalatairól. 1.6. Jogi és Humánpolitikai Főigazgatóság A Jogi és Humánpolitikai Főigazgatóság az elnök-vezérigazgató közvetlen irányítása és felügyelete alatt működő szervezeti egység. A Jogi és Humánpolitikai Főigazgatóság tevékenységét a vezető jogtanácsos irányítja és ellenőrzi. A Jogi és Humánpolitikai Főigazgatósághoz tartozó szervezeti egységek: Jogi és Belső Szabályozási Igazgatóság Jogi Osztály Belső Szabályozási Osztály Európai Uniós és Nemzetközi Jogi Ügyek Osztálya Humánpolitikai Igazgatóság Személyügyi Osztály Munkaügyi Osztály Compliance Felelős 1.6.1. Jogi és Belső Szabályozási Igazgatóság A Jogi és Belső Szabályozási Igazgatóság feladata, hogy jogi szakismereteivel közreműködjön a Bank feladatainak ellátásában és gondoskodjon arról, hogy a Bank működése során a jogszabályokat mindenkor betartsák. A Jogi és Belső Szabályozási Igazgatóság általános hatáskörrel eljárva végzi a Bank tevékenysége során felmerülő jogi feladatokat, azonban a közbeszerzésekről szóló törvény hatálya alá tartozó beszerzésekhez kapcsolódó jogi feladatokat az Üzemeltetési és Közbeszerzési Igazgatóság látja el. Amennyiben valamely ügy ellátásával a Bank külső jogi szakértőt (ügyvédi irodát) bíz meg, az adott üggyel összefüggésben a Bank 18
szervezeti egységei kizárólag a külső jogi szakértővel (ügyvédi irodával) tartják a kapcsolatot, az ilyen esetekben a Jogi és Belső Szabályozási Igazgatóság nem illetékes, az üggyel összefüggésben elkészített dokumentumokat a külső jogi szakértő (ügyvédi iroda) szignálja. A Jogi és Belső Szabályozási Igazgatóság feladata a Bank belső szabályozási folyamatainak irányítása és szervezése, valamint közreműködés a belső szabályozási dokumentumok megalkotásában, módosításában, hatályon kívül helyezésében. Az Igazgatóság feladata továbbá, hogy speciális európai uniós (közösségi) jogi és nemzetközi jogi szakismereteivel közreműködjön a Bank feladatainak ellátásában. A Jogi és Belső Szabályozási Igazgatóság tevékenységi köre különösen az alábbi ügyekre terjed ki: 1. Általános jogi ügyek: a) nyilvántartja a Kormány Bankkal kapcsolatos ügyekben hozott határozatait és a tulajdonosi jogok gyakorlója által hozott határozatokat, b) jogi tanácsadást végez a Bank különböző szervezeti egységeiben dolgozó munkatársak munkájának elősegítése érdekében, c) a Bank működésével, üzemeltetésével kapcsolatos szerződések előkészítéséhez jogi szempontból segítséget nyújt, részt vesz az azokkal kapcsolatos tárgyalásokon, továbbá azokat véleményezi, d) előkészíti, véleményezi, szükség esetén ellenjegyzi a társasági jogi dokumentumokat és az ingatlanokkal kapcsolatos szerződéseket, e) előkészíti és az erről szóló belső szabályozási dokumentumban foglalt kivételek figyelembevételével szignálja a Bank által kötendő szerződéseket, továbbá a Bank egyoldalú írásbeli kötelezettségvállalásait, valamint azok módosításait, f) nyilvántartja az aláírásra jogosultakat, bejelenti az aláírási jogosultságokat a cégbíróságok, egyéb hatóságok részére, g) folyamatosan figyelemmel kíséri a jogszabályváltozásokat és kiadja a Bankot érintő jogszabályokat felsoroló "Jogszabályfigyelő"-t, h) részt vesz a Lakásbizottság munkájában. 2. A belső üzletvitellel kapcsolatos ügyek: a) közreműködik az üzleti és egyéb döntések előkészítésében, b) közreműködik a döntéshozó testületi ülések előterjesztéseinek előkészítésében, véleményezi az előterjesztéseket. 3. Cégügyek: a) megszerkeszti a Bank cégügyeivel összefüggő beadványokat, okiratokat, nyilatkozatokat, szükség szerinti ellenjegyzi azokat, b) előkészíti a Bank cégbíróság előtti ügyleteit, c) képviseli a Bankot a cégbíróság előtt, d) koordinálja a cégbírósági határozatok végrehajtását, e) vezeti a részvénykönyvet, f) megjelenteti a Bank cégjogi hirdetményeit. 4. Jogi képviselet, peres képviselet: a) ellátja a Bank jogi képviseletét bíróságok, közigazgatási szervek és más hatóságok előtt peres és peren kívüli ügyekben, 19
b) koordinálja a perben, illetve a peren kívül hozott bírósági és egyéb (pl. közigazgatási) határozatok végrehajtását. 5. Az MFB csoport tagjaival kapcsolatos ügyek: a) előzetesen véleményezi a Bank által hozott alapítói határozatokat, b) véleményezi az MFB csoport tagjainak társasági szerződését, alapító okiratát, felügyelőbizottsági ügyrendjét, szervezeti és működési szabályzatát, taggyűlési, közgyűlési, alapítói hatáskörbe tartozó szabályzatait, c) teljesíti a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete (a továbbiakban: PSZÁF) részére az MFB csoporttal kapcsolatos bejelentési kötelezettségeket, a vonatkozó belső szabályozási dokumentumok keretei között. 6. Egyéb ügyletek: a) közreműködik a hitel- és kölcsönkérelmek, fejlesztési tőkebefektetési kérelmek alapján az üzleti döntésre vonatkozó előterjesztések tervezetének kidolgozásában, valamint jogi szempontból véleményezi az előterjesztéseket, b) jogi szempontból véleményezi a biztosítéki rendszert, közreműködik a biztosítéki szerződések elkészítésében, c) jogi szempontból előkészíti az egyéb kockázatvállalással kapcsolatos ügyleteket, elkészíti, véleményezi a részvény-adásvételi, opciós és egyéb szerződéseket, d) elkészíti, véleményezi a követeléskezeléssel kapcsolatos szerződéseket, e) véleményezi a jogszabály tervezeteket. 7. Belső szabályozási tevékenység: a) kidolgozza a Bank Szervezeti és Működési Szabályzatát, Általános Üzletszabályzatát, a Bank döntéshozó testületeinek ügyrendjét, valamint a Bank munkaszervezetének egészét érintő, átfogó belső szabályozási dokumentumokat, b) a belső szabályozási dokumentumok vonatkozó jogszabályokkal és egymással való összhangjának megteremtése és fenntartása céljából nyomon követi a változásokat; kezdeményezheti, irányítja, koordinálja a szükségessé váló szabályozási feladatok elvégzését az illetékes szervezeti egységeknél, c) az érintett szervezeti egységekkel véleményezteti a belső szabályozási dokumentumok tervezeteit, d) a beérkezett észrevételek alapján egyeztet az észrevételt tevőkkel, és az elfogadott módosításokat átvezeti, illetve ha a tervezetet nem a Jogi és Belső Szabályozási Igazgatóság dolgozta ki a beérkezett észrevételeket a tervezetet kidolgozó szervezeti egység részére megküldi; majd az általa kidolgozott, vagy a más szervezeti egység által kidolgozott és a részére megküldött belső szabályozási dokumentum-tervezetet véglegesíti, e) közreműködik a belső szabályozási dokumentumok véglegesített tervezetének jóváhagyásra az arra jogosult személynek vagy döntéshozó testületnek történő előterjesztésében, f) karbantartja a szabályzati katalógust, g) a hatályba lépett, valamint az illetékes személy vagy döntéshozó testület által jóváhagyott belső szabályozási dokumentumokat közzéteszi, eredeti, aláírt példányukat megőrzi. 8. Európai uniós és nemzetközi jogi ügyek: a) jogi tanácsadást végez európai uniós és nemzetközi jogi kérdésekben a Bank szakterületei részére, 20
b) véleményezi a Bank két- és többoldalú nemzetközi jogügyleteit, részt vesz a nemzetközi jogügyletek előkészítésében, létrehozásában, jogi véleményt (legal opinion) ad ki, c) aláírásuk előtt szignálja a Bank által kötendő nemzetközi elemet tartalmazó szerződéseket, továbbá a Bank egyoldalú írásbeli nemzetközi kötelezettségvállalásait, d) közreműködik az európai uniós vonatkozású előterjesztések és a nemzetközi vonatkozású ügyletek előterjesztéseinek előkészítésében, az előterjesztéseket véleményezi, e) kapcsolatot tart a nemzetközi jogi ügyekben megbízott külső jogi szakértővel (ügyvédi irodával), f) jogi kérdésekben együttműködik az európai és nemzetközi érdekérvényesítő szövetségekkel. 1.6.2. Humánpolitikai Igazgatóság A Humánpolitikai Igazgatóság tevékenységi köre különösen az alábbi ügyekre terjed ki: 1. Személyügyi feladatok: a) a stratégiai tervezés keretében összehangolja az MFB Zrt.-re és az MFB csoportra vonatkozó humánpolitikai elveket, b) az MFB Zrt. középtávú és éves üzleti terveihez kapcsolódva kidolgozza a Bank emberi erőforrás szükségletét, c) kidolgozza és aktualizálja az MFB Zrt. javadalmazási politikáját megjelenítő anyagi érdekeltségi rendet, d) a szervezeti egységek vezetőivel egyeztetett igényfelmérés alapján oktatási tervet készít a személyi állomány képzése, továbbképzése tekintetében, e) ellenőrzi az oktatási költségkeret felhasználását, f) a szervezeti egységek vezetőinek egyetértésével lebonyolítja az új munkatársak keresésével, kiválasztásával kapcsolatos feladatokat, g) a szervezeti egységek vezetőivel történő előzetes egyeztetés alapján gondoskodik a munkavállalók munkaszerződéseinek, a munkaszerződések módosításainak és megszüntetéseinek előkészítéséről, h) a Stratégiai csoport tagjai vonatkozásában közreműködik a társaságok humánpolitikai stratégiájának kialakításában, jóléti szabályzatainak elkészítésében, i) nyilvántartja a munkaköri leírásokat, j) nyilvántartja és kezeli a beérkező önéletrajzokat, k) kapcsolatot tart a felsőfokú oktatási intézményekkel, szervezi a velük való együttműködést, közreműködik a szakképzési pénzeszközök elosztásában, e körben javaslatot tesz a szakképzési hozzájárulásból támogatásban részesülő iskolák kiválasztására, előkészíti és megköti az együttműködési megállapodásokat, l) vezeti és kezeli a Bank munkaügyi nyilvántartását (személyi anyag) és gondoskodik a nyilvántartás naprakészségéről, biztosítja a személyi anyagban lévő személyes adatok védelmét, m) kapcsolatot tart és rendszeresen egyeztet az Üzemi Tanács képviselőivel, n) szükség esetén a munkáltatói jogkört gyakorló elnök-vezérigazgató megbízása alapján áttekinti a Stratégiai csoport tagjainak humánpolitikai tevékenységét, megkeresés esetén közreműködik a Bank mint részvényes/tag/tulajdonosi jogok gyakorlója hatáskörébe tartozó, a fenti gazdálkodó szervezeteket érintő humánpolitikai jellegű feladatok végrehajtásában, o) a humánpolitikai jellegű belső szabályozási rendszer továbbfejlesztése során felmerülő változtatási igény esetén javaslatot tesz a megvalósítás irányára, módszerére, különös tekintettel a munkaviszonyra vonatkozó szabályokra, 21
p) a munkáltatói jogkört gyakorló elnök-vezérigazgató részéről felmerülő változtatási igény esetén javaslatot tesz az Etikai Kódex tartalmának módosítására, q) közreműködik a Bank szervezeti egységeinél jelentkező szervezetfejlesztési elképzelések kidolgozásában, r) működteti, koordinálja a teljes gyakornoki programot, s) az egyes vagyonnyilatkozat-tételi kötelezettségekről szóló törvény és a vagyonnyilatkozat-tételi kötelezettségről szóló belső szabályozási dokumentum alapján ellátja az őrzésért felelős feladatait az MFB Zrt. tulajdonosi joggyakorlásával érintett, többségi állami részesedéssel működő gazdálkodó szervezet tisztségviselője és felügyelőbizottságának tagja, továbbá a vagyonnyilatkozat-tételre kötelezett banki munkavállaló vagyonnyilatkozatával összefüggésben. 2. Munkaügyi feladatok: a) vezeti a Bank bér- és munkaügyi nyilvántartásait, biztosítja azok adatvédelmét, és a vezetők részére megadja a munkájuk ellátásához szükséges információkat, b) a bérgazdálkodás részeként elvégzi a munkavállalók illetményének számfejtését és ellátja a társadalombiztosítási kifizetőhelyi feladatokat, valamint megteszi a nyugdíjjogosultság időpontját megelőzően a szolgálati idő megállapításához szükséges intézkedéseket, c) ellátja az érintett munkavállalók nyugdíj- és egészségpénztári tagságából adódó számfejtési, nyilvántartási és adatszolgáltatási feladatokat, d) a bérelszámolást követően a Számviteli Igazgatóság részére havonta bérfeladást készít, a bérhez és a természetbeni juttatásokhoz tartozó adó- és társadalombiztosítási jogszabályok figyelembevételével végzi a személyi jövedelemadóhoz és a társadalombiztosításhoz kapcsolódó feladatokat, e) a külföldi és belföldi kiküldetések szabályozásáról rendelkező belső szabályozási dokumentummal összhangban szervezi a Bank munkatársainak hivatalos utaztatását, f) elvégzi a munkavállalók felvételével és kilépésével kapcsolatos munkaügyi adminisztrációt, g) az egyéni jövedelmekre vonatkozó adatok szigorú védelme mellett az elrendelt adóhatósági, társadalombiztosítási, statisztikai és egyéb adatszolgáltatásokat, statisztikai jelentéseket elkészíti, h) teljesíti az egyéni jövedelmekre és járulékokra vonatkozó havi adóbevallásokat, valamint az ahhoz kapcsolódó helyesbítéseket és önellenőrzéseket, i) szükség szerint, de legalább negyedéves gyakorisággal minősíti a munkaügyi peres ügyeket, aktualizálja állományukat, amely alapján javaslatot tesz azok céltartalék/értékvesztés állományára, j) az éves terv részeként javaslatot készít az MFB Zrt.-re vonatkozóan kidolgozott irányelvek alapján az MFB Zrt. operatív tervéhez a létszám, bér- és személyi jellegű költségek éves nagyságára, valamint a jóléti juttatások körére és mértékére, k) szervezi és koordinálja az MFB Zrt. alkalmazottainak egészségügyi szűrésen történő részvételét, az egészségügyi intézményekkel a szűrés lebonyolítását, l) elvégzi a munkabér-előleg és a munkáltatói kölcsön igények elbírálásához szükséges számításokat és jogosultsági ellenőrzéseket, valamint elkészíti és nyilvántartja a munkáltatói kölcsönszerződéseket, m) nyilvántartja az egyéni cafeteria keretösszeg-felhasználásokat, ellenőrzi és utalásra előkészíti a keretösszeg terhére leadott számlákat, gondoskodik az igényelt utalványok megrendeléséről, 22