Kapcsolódó eszközalapok árfolyamai és visszatekintő hozamai Az alábbi táblázat tartalmazza a kapcsolódó eszközalapok - fejlécben megadott napon érvényes vételi nettó árfolyamait, valamint visszatekintő nettó teljesítményét. A hozamok egy évnél rövidebb időszak esetén nem évesített hozamot, egy évnél hosszabb időszak esetén évesített hozamot jelölnek. Az eszközalap árfolyamokat és hozamokat folyamatosan nyomon követheti a www.nn.hu/hozamszamlalo oldalunkon. Eszközalap neve Árfolyam Indulás (Ft ) 3 havi 6 havi 1 éves 2 éves 3 éves 4 éves 5 éves Indulástól időpontja Aktív hozamfigyelő vegyes eszközalap - D 1,01207-2,26% -1,67% -2,80% -0,20% 0,56% 2016.01.13 Ázsia kötvény eszközalap 2,13364-3,49% -5,32% -11,78% -1,76% -1,65% 6,11% 3,46% 7,93% 2008.04.25 Euró likviditás eszközalap - D 0,97448-0,28% -0,77% -1,32% -1,20% -1,15% 2016.01.13 EP Európai kötvény eszközalap 1,11271 0,64% 0,38% 0,22% -1,07% -1,14% 1,39% 1,81% 1,00% 2007.06.29 EP Európai magas oszt. részv. eszközalap 1,01687-4,30% -4,90% -1,51% 4,95% -2,70% 1,67% 4,88% 0,16% 2007.06.29 EP Fenntartható növ. részv. eszközalap 1,47195-5,55% -2,55% -2,36% 6,13% 0,49% 7,94% 7,83% 3,66% 2007.06.29 EP Japán részvény eszközalap 1,08570-3,33% 4,48% 2,43% 10,87% 2,49% 10,93% 8,85% 0,77% 2007.06.29 EP Öt kontinens befektetés részv. eszk. 2,28655-4,06% -0,17% -1,54% 5,81% -1,02% 6,10% 6,17% 9,22% 2008.11.15 EP USA részvény eszközalap 1,80600-4,10% 1,15% -1,58% 8,80% 3,36% 11,60% 11,63% 5,65% 2007.06.29 Európai államkötvény eszközalap 1,37738 0,79% 0,67% 0,81% -0,51% -0,55% 1,97% 2,32% 2,76% 2006.06.30 Európai ingatlancégek részv. eszközalap 2,28459-1,63% 2,47% 11,18% 4,32% 1,76% 9,76% 9,71% 6,10% 2004.04.20 1,56056-5,54% -4,81% 1,10% 7,49% 0,83% 5,29% 7,61% 3,24% 2004.04.20 Európai vállalati kötvény eszközalap 1,28269-0,48% 0,05% 1,03% 1,60% 0,89% 2,20% 2,50% 1,90% 2005.01.11 Fejlődő ázsiai részvény eszközalap 1,55102-3,22% 0,13% 1,13% 10,45% 1,87% 9,57% 4,78% 3,80% 2006.06.30 Fejlődő európai régió részvény eszk. 1,90725-0,20% 4,20% 7,80% 15,73% 5,93% 4,91% 0,79% 4,74% 2004.04.20 Fenntartható növekedés részvény eszk. 1,39509-5,32% -2,27% -1,91% 6,38% 0,84% 8,14% 7,81% 8,05% 2011.04.09 Globális egészségügyi részvény eszk. 2,15241-4,68% -4,77% 3,32% 6,82% 1,70% 7,31% 10,16% 11,84% 2011.04.09 Globális élelmiszeripari részv.eszk. 2,52438-5,80% -4,52% -7,38% -1,74% 1,17% 5,82% 5,14% 7,52% 2011.04.09 Globális növekedési részvény eszközalap 1,66306-2,60% -1,11% 4,56% 9,06% 1,40% 7,63% 7,30% 5,25% 2008.04.25 Kiegyensúlyozott vegyes eszközalap - D 1,07868-2,71% -0,99% -1,91% 2,63% 3,50% 2016.01.13 Latin-amerikai részvény eszközalap 1,22105 1,12% -3,10% -2,47% 12,03% 2,04% 1,74% -3,28% 1,71% 2006.06.30 Magas kötvény arányú vegyes eszk. - D 1,03843-1,21% -0,38% -1,11% 0,96% 1,73% 2016.01.13 Magas védelmű vegyes eszközalap 1,03110-1,69% -3,38% -3,15% -0,22% -2,13% -0,45% 0,34% 0,25% 2013.03.19 Nyersanyagpiaci részvény eszközalap 0,88295-7,32% -1,06% 0,13% 15,06% 2,34% 5,59% 5,28% -1,25% 2008.04.25 Presztízs- és luxusmárkák részvény eszk. 2,03157 1,89% 6,67% 14,27% 15,13% 3,48% 6,20% 6,39% 6,21% 2006.06.30 USA részvény eszközalap 1,77315-4,16% 1,62% -1,05% 9,51% 3,88% 12,07% 11,80% 4,99% 2006.06.30 Euró forinttal szembeni árfolyam változásai Az alábbi táblázatban az adott időszak utolsó értéknapján érvényes MNB devizaárfolyam, és az időszaki árfolyamváltozás található. Amennyiben devizás (EUR) szerződéssel rendelkezik, a forintban kifejezett értékeket (árfolyam, hozam, eszközérték) az alábbi információk segítségével számolhatja ki. Euró forint árfolyam Árfolyam (Ft) 3 havi 6 havi 1 éves 2 éves 3 éves 4 éves 5 éves 10 éves Devizaárfolyam változása 312,55 0,96% 0,45% 1,25% -0,26% 1,47% 0,41% 0,76% 1,98% Eszközalapok havi hírlevele D típusú Oldal: 2/82
Eszközalapok nettó eszközértéke és változása előző hónaphoz képest Az itt talált információkból tájékozódhat, hogy mekkora az egyes eszközalapok kezelt vagyonának nagysága, és annak változása az előző hónap azonos időszakához képest. Az eszközalapok nettó eszközértékeit folyamatosan nyomon követheti a www.nn.hu/hozamszamlalo oldalunkon. Eszközalap neve Nettó eszközérték (EUR) Aktív hozamfigyelő vegyes eszközalap - D 6 352 786-198 037 Ázsia kötvény eszközalap 17 896 781 51 237 Euró likviditás eszközalap - D 23 203 994 296 942 EP Európai kötvény eszközalap 30 409 794 474 737 EP Európai magas oszt. részv. eszközalap 9 779 787-222 734 EP Fenntartható növ. részv. eszközalap 11 111 161-649 086 EP Japán részvény eszközalap 6 272 500-353 602 EP Öt kontinens befektetés részv. eszk. 9 525 635-287 161 EP USA részvény eszközalap 10 147 062-391 877 Európai államkötvény eszközalap 24 669 107 155 033 Európai ingatlancégek részv. eszközalap 14 011 701 274 142 13 906 188-787 119 Európai vállalati kötvény eszközalap 10 603 773-285 410 Fejlődő ázsiai részvény eszközalap 15 072 349 35 987 Fejlődő európai régió részvény eszk. 15 709 368-863 258 Fenntartható növekedés részvény eszk. 7 827 900-352 320 Nettó eszközérték havi változása (EUR) Globális egészségügyi részvény eszk. 23 058 643-1 282 544 Globális élelmiszeripari részv.eszk. 14 395 441-448 236 Globális növekedési részvény eszközalap 7 850 580 26 594 Kiegyensúlyozott vegyes eszközalap - D 4 637 858-98 075 Latin-amerikai részvény eszközalap 8 903 088-430 986 Magas kötvény arányú vegyes eszk. - D 1 891 832-81 153 Magas védelmű vegyes eszközalap 6 274 731-582 435 Nyersanyagpiaci részvény eszközalap 10 242 733-962 928 Presztízs- és luxusmárkák részvény eszközalap 16 041 355 76 298 USA részvény eszközalap 18 339 578-917 863 Részletes információ az eszközalapokról A havi tájékoztatóoldalakon az eszközalapok havi tájékoztatóját tekinthetik meg. Itt további, részletes információkat talál (pl.: befektetési politika, árfolyamgrafikon, időszaki hozamok, mögöttes alap egyedi azonosító kódja, díjak, legnagyobb 10 befektetés aránya, kockázati besorolás, ország-, deviza-, szektorallokációk, ) az eszközalapjainkról. Az eszközalapok mellett a kockázati besorolásnak megfelelő speciális jelöléseket használtunk (szürke, zöld, narancs, piros színek), melyek segítik a könnyebb áttekinthetőséget. Eszközalapok havi hírlevele D típusú Oldal: 3/82
Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő Főbb jellemzők Alap típusa: részvény Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő Mögöttes alap neve: NN (L) Euro Equity Mögöttes alap ISIN kódja: LU0095084066 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGEMEA LX Equity Referenciaindex: MSCI EMU Index Eszközalap indulásának dátuma: 2004.04.20 Befektetési politika A mögöttes alap célkitűzése, hogy minél nagyobb tőkenövekményt és osztalékjövedelmet érjen el azzal, hogy vagyonát az Európai Monetáris Unió részvénypiacain található, illetve az Európai Unió területén bejegyzett vállalatok részvényeibe fekteti be. E célkitűzés megvalósításához a mögöttes alap eszközeinek minimum 90%-át az eurózóna legmegbízhatóbb, legjelentősebb tőkeerejű vállalatainak részvényeibe fekteti oly módon, hogy azok a diverzifikáció eredményeképpen az egyedi értékpapírokban rejlő kockázatoknál alacsonyabb szint mellett biztosítsanak magasabb hozamot a portfólió egészére. Minden egyes részvény megvásárlását alapos vállalatelemzés előzi meg, amit kiegészít a különféle földrajzi területeken megvásárolható részvények közötti kölcsönhatás vizsgálata is. A mögöttes alap a portfóliójába kerülő részvényeket közép- és hosszú távú befektetésnek tekinti. Ennek megfelelően a befektetési politikával nincsenek összhangban a költségigényes, rövid távú, spekulatív részvényvásárlások. A mögöttes alap eszközeinek kis hányadát likviditási szempontok miatt folyamatosan pénzpiaci eszközökbe fektetheti. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait. Hozamok Itt találja az eszközalap és benchmarkja múltbeli nettó teljesítményét. 2,00 15,00% 1,75 10,00% 9,16% 7,61% 1,50 1,25 1,00 5,00% 0,00% 1,10% 2,59% 1,55% 0,83% 0,75 0,50 2004 ápr. 2006 ápr. 2008 ápr. 2010 ápr. 2012 ápr. 2014 ápr. 2016 ápr. -5,00% -10,00% -2,50% -4,37% -2,60% -5,54% Az eszközalap árfolyamokat, és múltbéli nettó teljesítményeket folyamatosan nyomon követheti a www.nn.hu/hozamszamlalo oldalunkon, egy előre beállított időszakra vonatkozóan diagramban összehasonlíthatja egy biztosításhoz kapcsolódó eszközalapok árfolyamait és egymáshoz viszonyított teljesítményét. Eszközalapok havi hírlevele D típusú Oldal: 37/82
Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő Kockázati jellemzők Devizakockázat Alacsony Közepes Magas Piaci kockázat Alacsony Közepes Magas (EUR) > 75% 75% és 25% között < 25% Befektetési eszközök bemutatása Az eszközalap befektetési eszközeinek részletes bemutatását a következőkben találja, ha a befektetési politika mögöttes alapon keresztül valósul meg, akkor az adatok a mögöttes alapra vonatkoznak. Legnagyobb 10 befektetés A táblázat az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) 10 legnagyobb befektetését mutatja. 10 legnagyobb befektetés Total Sa Lvmh Moet Hennessy Louis Vuitton Se Sap Se Ing Groep Nv Enel Spa Axa Sa Continental Ag Bayerische Motoren Werke Ag Compagnie De Saint Gobain Unilever Nv-Cva 3,75% 3,26% 3,23% 2,99% 2,87% 2,61% 2,58% 2,42% 2,40% 4,77% Országok szerinti megoszlás Az alábbi grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) befektetéseinek földrajzi megoszlását mutatja. Földrajzi megoszlás Franciaország Németország Hollandia Spanyolország Olaszország Belgium Ausztria Luxemburg Finnország Egyesült Királyság 8,12% 6,19% 5,39% 3,70% 2,46% 2,24% 2,07% 13,88% 28,20% 26,98% Eszközalapok havi hírlevele D típusú Oldal: 38/82
Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő Devizák szerinti megoszlás A grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) mögöttes eszközeinek devizanemek szerinti befektetési szerkezetét mutatja. Devizák szerinti megoszlás 0,00% 10,00% 20,00% 30,00% 40,00% 50,00% 60,00% 70,00% 80,00% 90,00% 100,00% EUR 99,94% USD 0,06% Iparágak szerinti megoszlás A táblázat az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) mögöttes eszközeinek szektoronkénti megoszlását mutatja. Szektorösszetétel Pénzügyek Nem alapvető fogyasztási cikk Ipar Nyersanyag Közművek Energia Alapvető fogyasztási termékek Információtechnológia Egészségügy Telekommunikációs szolgáltatások 0,07% 15,39% 13,15% 11,49% 8,31% 8,16% 7,58% 6,12% 4,88% 24,84% Besorolás szerinti összetétel A grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) eszközeinek az S&P nemzetközi hitelminősítő által publikált kockázati besorolás szerinti megoszlást mutatja. Besorolás szerinti összetétel (%) Nem közzétett 97,53 Készpénz 2,47 Eszközalapok havi hírlevele D típusú Oldal: 39/82
Tájékoztató A hírlevélben foglalt tájékoztatás nem tekinthető befektetési szolgáltatásnak vagy azt kiegészítő szolgáltatásnak. A tájékoztatást csak saját kockázatára használhatja fel. A hírlevél felhasználásából, vagy arra támaszkodó döntéshozatalból az elszenvedett esetleges veszteségért semmilyen közvetlen vagy közvetett jogi felelősség nem terheli a biztosítót. A dokumentumban foglalt információk másolása, sokszorosítása, terjesztése előzetes engedély nélkül tilos. Különös gondot szenteltünk e dokumentum tartalmának, de annak pontosságáért, helyességéért, teljességéért, a kifejezett vagy vélelmezhető tartalmáért felelősséget semmilyen jogcímen nem vállalunk. A hírlevélben szereplő tájékoztatást előzetes értesítés nélkül megváltoztathatjuk, vagy aktualizálhatjuk. Befektetési döntése előtt mindig mérje fel, hogy a választott eszközalap összetétel alkalmas-e az Ön számára. Az itt olvasható információk kizárólag tájékoztatás célját szolgálják, nem minősülnek ajánlattételnek, különösen nem a tájékoztató alapján történő értékpapír kezelésével, vételével vagy eladásával kapcsolatos ajánlatnak, vagy értékpapír befektetési stratégiában történő részvételre vonatkozó felhívásnak. Az eszközalapok befektetési politikától függetlenül befektetési kockázattal járnak, mely kockázatot szerződőként Ön viseli. A befektetési egységek árfolyama nemcsak növekedhet, hanem csökkenhet is, különösen a legkockázatosabb eszközalapoknál. A részvény eszközalapok a biztosító által ajánlott eszközalapok közül a legkockázatosabbak. 50%-ot meghaladó részvénybefektetési arány választása esetén extra befektetési kockázatot vállalok, és vállalom az ezzel együtt járó szélsőséges hozamingadozásokat. A külföldi vállalati kötvény eszközalapok kockázata nem azonos a Magyarországon jellemző, elsősorban állampapírokat tartalmazó, kötvény eszközalapok kockázatával. Bizonyos esetekben a kötvény eszközalapok kockázata elérheti, vagy meg is haladhatja a részvény jellegű eszközalapokét. Kérjük, hogy kockázatviselő hajlandósága szerint válassza meg az eszközalapokat és az azokban befektetni kívánt eszközök arányát. A kockázatvállalási hajlandóságától eltérő eszközalap választás olyan kockázati kitettséghez vezethet, amely meghaladhatja a kockázatviselő képességét. Tájékoztatjuk, hogy a korábbi időszakokban elért hozamok nem jelentenek garanciát az eszközalapok jövőbeli teljesítményére nézve, azok csupán tájékoztató jellegűek. A biztosításokról teljes körű információt az NN Biztosító Zrt. Általános Életbiztosítási Szabályzata, valamint biztosítások különös feltételei tartalmaznak. További információ az eszközalapokról Az eszközalapok kijelölése, az azokba befektetni tervezett arány megjelölése előtt olvassa el az Eszközalap tájékoztatót és csak ennek ismeretében hozza meg a befektetésre vonatkozó tájékozott döntését. Az egyes eszközalapok befektetési politikáját és az egyes eszközalapokra jellemző befektetési kockázatot az Eszközalap tájékoztató tartalmazza (www.nn.hu/dokumentumtar ). A mögöttes befektetési alapok az NN (L), az NN (L) Institutional, NN (L) Patrimonial és az NN (L) International (SICAV) Luxemburgban létrehozott részalapjai. Az NN (L), az NN (L) Institutional, az NN (L) Patrimonial és az NN (L) International SICAV a luxemburgi Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) által szabályosan engedélyezett jogi személy. A mögöttes befektetési alapok hírleveleit angol nyelven itt tölthetik le: http://www.nnip.com/library/en. A választólistában a Fund documents-et, Fact sheet-et (hírlevél) kiválasztva, majd a Fund or ISIN mezőbe az ISIN kódot szükséges beírni. További szűrési funkciók ez után bal oldalon találhatóak. A részletesebb tájékoztatás érdekében a választólistában a szűrési feltételeket módosítva megtekintheti a mögöttes befektetési alapok Tájékoztatóját (Prospectus) és vonatkozó mellékleteit (Addendum prospectus). Ne vállaljon szükségtelen kockázatot, kérjük, olvassa el az Egyszerűsített Tájékoztatót (Simplified prospectus), amiben a termék jellemzőiről, költségeiről, és a kockázatokról szóló összes szükséges tájékoztatást ismerheti meg. Eszközalapok havi hírlevele D típusú Oldal: 82/82