Hírlevél ERGO Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás eszközalapjainak teljesítményéről 2017.03.31 Aqua Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás Terra Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás Az ERGO Életbiztosító Zrt. (továbbiakban: Biztosító) havonta, a tárgyhónap utolsó munkanapjára vonatkozóan, hozzávetőlegesen a tárgyhónapot követő hónap közepén közzétett Hírlevelében tájékoztatást kíván adni az eszközalapok teljesítményéről, kockázati szintjeiről, az eszközalapokban található értékpapírok összetételéről és jellemzőiről. Az eszközalapok értékelésekor és választásakor minden esetben tájékozódjon az eszközalap által megtestesített kockázati szintről. Döntéseinél kérjük vegye figyelembe, hogy megtakarításai milyen célt szolgálnak és megtakarításaival milyen kockázatot hajlandó felvállalni. A magasabb kockázat hosszú távon magasabb hozamot jelenthet, azonban rövidebb időszak alatt kiugró nyereséget/ veszteséget is okozhat. Az árfolyamok vizsgálatánál mindig gondoljon arra, hogy a múltbeli eredmények nem jelentenek garanciát a jövő tekintetében. A Hírlevél elérhető a Biztosító honlapján: www.ergo.hu További információk találhatók a biztosítási szerződés mindenkor hatályos Eszközalap leírásában, mely a Biztosító honlapján szintén elérhető.
Forintban meghatározott eszközalapok Speciális eszközalapok: Regatta abszolút hozamú forint eszközalap Befektetési politika: Az eszközalapban lévő befektetési alap (Alap) fő célkitűzése a hazai pénzpiaci hozamok feletti tőkenövekmény elérése korlátozott kockázatvállalás mellett, középtávon. A célkitűzés eléréséért az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát folytat. Ennek keretében az Alapkezelő a befektetések összetételét egy rendkívül széles, több eszközosztályt és gyakorlatilag minden régiót magába foglaló befektetési palettáról alakíthatja ki: a portfólióban a pénz- és kötvénypiaci eszközökön kívül részvénypiaci eszközök, árupiaci befektetések, devizák, valamint származtatott eszközök is lehetnek, regionális megkötések nélkül. A Regatta abszolút hozamú forint eszközalapban lévő befektetési alap portfóliójának lehetséges eszközaránya a következő: Hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok, bankbetétek, repó megállapodások minimum 40%; Részvények maximum 50%; Származtatott eszközök maximum 60%; Kollektív befektetési értékpapírok maximum A Hírlevél lezárásának dátuma: A befektetési egység árfolyama: Az eszközalap nettó eszközértéke: Az első értékelési nap: 2017.03.31 1,20248 728 728 058 Ft 2013.05.27 A kockázatviselési hajlandóságnak megfelelő kockázati besorolás: mérsékelten kockázatkedvelő alacsony magas Az eszközalap teljesítménye: 1,21 1,20 1,19 1,18 1,17 1,16 1,15 1,14 1,13 1,12 1,11 1,10 1,09 1,08 1,07 1,06 Hozamok: utolsó 1 év utolsó 3 év utolsó 5 év 1,36% - - 2,31 % évesített hozamok Referenciaindex: RMAX Indulás óta Az eszközalap összetétele: Az eszközalapban lévő befektetési alap összetétele: Befektetési jegy ISIN azonosító 100,00% Pioneer Regatta Abszolút Hozamú Alap HU0000712674 100,00% Az eszköz típusa szerint Devizanemenként 16% 0% 22% 15% 0% 84% 63% Kötvénytartalmú eszközök Részvénytartalmú eszközök EUR HUF CHF JPY Földrajzi eloszlás szerint 0% 0% 0% 0% 100% Jognyilatkozat: Közel-Kelet Észak-Amerika Óceánia Az itt feltüntetett múltbéli teljesítményből nem vonható le semmilyen következtetés a jövőben várható, elérhető hozamokkal kapcsolatosan, és nem jelent garanciát az eszközalap jövőbeli teljesítményére nézve. Az eszközalapok befektetési kockázatot hordoznak magukban. A befektetési egységek árfolyama csökkenhet, illetve növekedhet, ez az általuk közvetített hozam csökkenését vagy növekedését is eredményezheti. Nincs garancia arra vonatkozóan, hogy az eszközalap eléri a kitűzött teljesítményt. A számított hozamadatok tájékoztató jellegűek, adózás előttiek és nem tartalmazzák a biztosító által érvényesített költségeket.
Pénzpiaci eszközalapok: Az eszközalap választhatóságának kezdete: 2016.01.14 Állampapír forint eszközalap Dátum: 2017.03.31 Árfolyam: 1,01235 Az eszközalap nettó eszközértéke: 666 357 849 Ft Összetétel: a biztosító az eszközalap pénzeszközeit 65-100%-ban magyar állampapírokba fekteti. Devizanem: forint Olyan befektetés, mely fókuszában a biztonság áll. Az eszközalap befektetési célja, hogy alacsony kamatkockázattal rendelkező pénzpiaci eszközökbe történő befektetéssel viszonylag egyenletes pénzpiaci teljesítményt érjen el. Ennek érdekében az eszközalap a tőkéjét elsősorban alacsony kamatkockázattal rendelkező állampapírokba, állam által garantált, hitelviszonyt megtestesítő értékpapírokba és bankbetétekbe fekteti be, szem előtt tartva az állampapírokból eredő likviditást és kiszámíthatóságot. A biztosító az eszközalap kezelésével külső szakmai vagyonkezelőt, a Pioneer Befektetési Alapkezelő Zártkörűen Működő Részvénytársaságot (továbbiakban: Portfoliókezelő) bízott meg. A Portfoliókezelő tevékenységét a biztosítóval kötött ügymenet kiszervezési szerződés és a vonatkozó jogszabályi rendelkezések alapján, a biztosító ellenőrzése mellett látja el. A befektetés kezelése során a Portfoliókezelő az eszközalap befektetéseivel megcélzott egyes tőkepiaci szegmensek portfolión belüli arányát a hozam maximalizálására törekedve folyamatosan a mindenkori piaci helyzethez és várakozásaihoz igazodva igyekszik optimalizálni, ennek megfelelően az eszközalap összetételét a Portfoliókezelő határozza meg és szükség szerint módosítja. A biztosító az eszközalap pénzeszközeit 65-100%-ban magyar állampapírokba, maximum 30%-ban magyarországi székhelyű hitelintézetnél elhelyezett látra szóló és rövid lejáratú (1 hetestől az 6 hónaposig tartó) lekötött betéti pénzeszközbe és maximum 5%-ban magyarországi székhelyű gazdálkodó szervezetek által kibocsátott kötvényekbe fekteti. A biztosító az eszközalapok eszközeit közvetlenül vásárolja és nem befektetési alapok befektetési jegyein keresztül. A kockázatviselési hajlandóságnak megfelelő kockázati besorolás: kockázatkerülő. Az eszközalap indulása: 2015.06.22. Az eszközalap teljesítménye 2015.06.22-től 1,0130 1,0120 1,0110 0,54 %/év 0,69 %/év 1,0100 1,0090 1,0080 1,0070 1,0060 1,0050 1,0040 1,0030 1,0020 1,0010 1,0000 Az értékpapír fajtája szerint lekötött bankbetét 0,00% likvid eszköz 0,00% állampapír 100,00%
Kötvény domináns eszközalapok: Konzervatív kötvény domináns forint eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: 2014.12.01 Dátum: 2017.03.31 Árfolyam: 186,6906 Az eszközalap nettó eszközértéke: 1 465 052 262 Ft Devizanem: forint szakmai vagyonkezelőt, a Pioneer Befektetési Alapkezelő Zártkörűen Működő Részvénytársaságot (továbbiakban: Portfoliókezelő) bízott meg. A Portfoliókezelő tevékenységét a biztosítóval kötött ügymenet kiszervezési szerződés és a vonatkozó jogszabályi rendelkezések alapján, a biztosító ellenőrzése mellett látja el. A biztosító az eszközalap összetételénél és kezelésénél a Portfoliókezelő közreműködésével Alapok Alapja befektetési konstrukciót és dinamikus alapkezelést alkalmaz. Az eszközalap célja, hogy átlagos reálhozamot érjen el, az a befektetési időszak folyamán némileg meghaladja a bankbetétek hozamát. Az idők során a befektetések értéke változhat, azonban közép- és hosszabb távon mérsékelt kockázat melletti növekedést várunk. Referenciaindex: 10,0% BUX Magyar Részvény Index, 10,0% CETOP20 Index forintban vett értéke, 10,0% MSCI World Index forintban vett értéke, 60,0% MAX Composite Magyar Állampapír Index, 10,0% BIX Magyar Ingatlanpiaci index. A kockázatviselési hajlandóságnak megfelelő kockázati besorolás: mérsékelten kockázatkedvelő. 6,38 %/év 9,23 %/év 7,98 %/év 190,00 185,00 180,00 175,00 170,00 165,00 160,00 155,00 150,00 145,00 140,00 135,00 130,00 125,00 120,00 115,00 110,00 Kötvénytartalmú eszközök: 69 % Részvénytartalmú eszközök: 31 % 18,28% 13,97% 5,46% 4,17% 5,30% 3,47% fogyasztási javak 4,55% Ipar 4,20% 38,26% 8,50% USA 5,30% 10,20% Kelet- 74,20% USD 8,30% EUR 7,50% 19,30% HUF 64,90% javak 2,34% Pioneer Magyar Kötvény Alap (2030038) 63,94 % Pioneer Közép-i Részvény Alap 10,89 % Pioneer Magyar Részvény Alap (2030039) 10,27 % Pioneer Funds - Emerging Markets Bond 4,20 % PI Funds - U.S. Fundamental Growth 1,60 %
Vegyes eszközalapok: Kiegyensúlyozott vegyes forint eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: 2014.12.01 Dátum: 2017.03.31 Árfolyam: 200,5166 Az eszközalap nettó eszk.értéke: 2 671 919 098 Ft Devizanem: forint szakmai vagyonkezelőt, a Pioneer Befektetési Alapkezelő Zártkörűen Működő Részvénytársaságot (továbbiakban: Portfoliókezelő) bízott meg. A Portfoliókezelő tevékenységét a biztosítóval kötött ügymenet kiszervezési szerződés és a vonatkozó jogszabályi rendelkezések alapján, a biztosító ellenőrzése mellett látja el. A biztosító az eszközalap összetételénél és kezelésénél a Portfoliókezelő közreműködésével Alapok Alapja befektetési konstrukciót és dinamikus alapkezelést alkalmaz. Az eszközalap befektetési célja, hogy közepes kockázatvállalás mellett (a megcélzott részvényarány 50%), megfelelően diverzifikált portfólió kialakításával hosszabb távon maximális mértékű tőkenövekményt érjen el. Az eszközalap célja, hogy a bankbetétek hozamát szignifikánsan meghaladó teljesítményt érjen el. Az idők során a befektetések értéke változhat, azonban közép- és hosszabb távon (5-10 év) lényeges növekedést várunk. Referenciaindex: 10,0% BUX Magyar Részvény Index, 15,0% CETOP20 Index forintban vett értéke, 25,0% MSCI World Index forintban vett értéke, 25,0% MAX Composite Magyar Állampapír Index, 25,0% BIX Magyar Ingatlanpiaci index. A kockázatviselési hajlandóságnak megfelelő kockázati besorolás: közepesen kockázatkedvelő. 8,75 %/év 8,77 %/év 8,93 %/év 205,00 200,00 195,00 190,00 185,00 180,00 175,00 170,00 165,00 160,00 155,00 150,00 145,00 140,00 135,00 130,00 125,00 120,00 115,00 Kötvénytartalmú eszközök: 48 % Részvénytartalmú eszközök: 52 % Kelet- 66,00% HUF 52,80% 17,99% 10,95% 4,69% 5,82% 4,69% 3,92% fogyasztási javak 4,02% Ipar 3,80% javak 2,08% 42,03% 14,30% USA 7,50% 9,90% PLN 10,80% USD 10,30% 26,10% Pioneer Magyar Kötvény Alap (2030038) 43,69 % Pioneer Közép-i Részvény Alap 27,41 % Pioneer Magyar Részvény Alap (2030039) 10,17 % Pioneer Funds - Emerging Markets Bond 2,87 % PI Funds - U.S. Fundamental Growth 2,38 %
Részvény domináns eszközalapok: Dinamikus részvény domináns forint eszközalap Devizanem: forint A kockázatviselési hajlandóságnak megfelelő kockázati besorolás: kockázatkedvelő. Az eszközalap választhatóságának kezdete: 2014.12.01 Dátum: 2017.03.31 Árfolyam: 203,6920 Az eszközalap nettó eszközértéke: 660 071 069 Ft szakmai vagyonkezelőt, a Pioneer Befektetési Alapkezelő Zártkörűen Működő Részvénytársaságot (továbbiakban: Portfoliókezelő) bízott meg. A Portfoliókezelő tevékenységét a biztosítóval kötött ügymenet kiszervezési szerződés és a vonatkozó jogszabályi rendelkezések alapján, a biztosító ellenőrzése mellett látja el. A biztosító az eszközalap összetételénél és kezelésénél a Portfoliókezelő közreműködésével Alapok Alapja befektetési konstrukciót és dinamikus alapkezelést alkalmaz. Az eszközalap befektetési célja, hogy jelentős részvénypiaci kockázatvállalás mellett (a megcélzott részvényarány 70%), megfelelően diverzifikált portfólió kialakításával hosszabb távon maximális mértékű tőkenövekményt érjen el. Referenciaindex: 20,0% BUX Magyar Részvény Index, 30,0% CETOP20 Index forintban vett értéke, 20,0% MSCI World Index forintban vett értéke, 15,0% MAX Composite Magyar Állampapír Index, 15,0% BIX Magyar Ingatlanpiaci index. 11,33 %/év 8,99 %/év 9,14 %/év 210,00 205,00 200,00 195,00 190,00 185,00 180,00 175,00 170,00 165,00 160,00 155,00 150,00 145,00 140,00 135,00 130,00 125,00 120,00 115,00 110,00 Kötvénytartalmú eszközök: 27 % Részvénytartalmú eszközök: 73 % Kelet- 62,00% HUF 48,50% 18,72% 12,61% 5,19% 5,12% 4,43% 3,56% fogyasztási javak 3,82% Ipar 3,59% javak 1,97% 40,99% 17,20% USA 9,60% 8,60% EUR 0,00% USD 12,10% PLN; 12,10% 27,30% Pioneer Közép-i Részvény Alap 33,20 % Pioneer Magyar Kötvény Alap (2030038) 24,35 % Pioneer Magyar Részvény Alap (2030039) 19,95 % PI Funds - U.S. Fundamental Growth 3,14 % PI Funds - U.S. Research 2,90 %
Euróban meghatározott eszközalapok Kötvény domináns eszközalapok: Konzervatív kötvény domináns euró eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: 2014.12.01 Dátum: 2017.03.31 Árfolyam: 1,85042 /db Az eszközalap nettó eszközértéke: 5 497 658 Devizanem: euró szakmai vagyonkezelőt, a Pioneer Befektetési Alapkezelő Zártkörűen Működő Részvénytársaságot (továbbiakban: Portfoliókezelő) bízott meg. A Portfoliókezelő tevékenységét a biztosítóval kötött ügymenet kiszervezési szerződés és a vonatkozó jogszabályi rendelkezések alapján, a biztosító ellenőrzése mellett látja el. A biztosító az eszközalap összetételénél és kezelésénél a Portfoliókezelő közreműködésével Alapok Alapja befektetési konstrukciót és dinamikus alapkezelést alkalmaz. Fókuszban a viszonylagos stabilitás. Az eszközalap befektetési célja, hogy mérsékelt részvénypiaci kockázatvállalás mellett (a megcélzott részvényarány 30%), megfelelően diverzifikált portfólió kialakításával hosszabb távon maximális mértékű tőkenövekményt érjen el. Referenciaindex: 10% MSCI North America, 20% MSCI Europe, 60% JPMorgan Global Govt Bond EMU LC, 5% JP Morgan Cash EMU 6m, 5% ML EMU Corporate Index. A kockázatviselési hajlandóságnak megfelelő kockázati besorolás: mérsékelten kockázatkedvelő. 2,97 %/év 5,99 %/év 7,93 %/év /db 1,95 1,9 1,85 1,8 1,75 1,7 1,65 1,6 1,55 1,5 1,45 1,4 1,35 1,3 1,25 1,2 1,15 Kötvénytartalmú eszközök: 69 % Részvénytartalmú eszközök: 31 % 5,39% 3,67% 3,28% 6,24% 20,03% 12,32% 11,72% fogyasztási javak 13,01% Ipar 13,25% Ázsia 0,10% USA 12,50% 5,10% 82,30% USD 12,60% GBP 5,50% 4,70% EUR 77,20% javak 11,08% PI Funds - Euro Bond 49,61 % PI Funds - Euro Aggregate Bond 14,30 % PI Funds - European Research 10,04 % PI Funds - Top European Players 9,77 % PI Funds - U.S. Research 7,07 %
Vegyes eszközalapok: Kiegyensúlyozott vegyes euró eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: 2014.12.01 Dátum: 2017.03.31 Árfolyam: 2,07993 /db Az eszközalap nettó eszközértéke: 8 528 436 Devizanem: euró szakmai vagyonkezelőt, a Pioneer Befektetési Alapkezelő Zártkörűen Működő Részvénytársaságot (továbbiakban: Portfoliókezelő) bízott meg. A Portfoliókezelő tevékenységét a biztosítóval kötött ügymenet kiszervezési szerződés és a vonatkozó jogszabályi rendelkezések alapján, a biztosító ellenőrzése mellett látja el. A biztosító az eszközalap összetételénél és kezelésénél a Portfoliókezelő közreműködésével Alapok Alapja befektetési konstrukciót és dinamikus alapkezelést alkalmaz. Az eszközalap befektetési célja, hogy közepes kockázatvállalás mellett (a megcélzott részvényarány 50%), megfelelően diverzifikált portfólió kialakításával hosszabb távon maximális mértékű tőkenövekményt érjen el. Az eszközalap célja, hogy a bankbetétek hozamát szignifikánsan meghaladó teljesítményt érjen el. Az idők során a befektetések értéke változhat, azonban közép- és hosszabb távon (5-10 év) lényeges növekedést várunk. Referenciaindex: 15% MSCI North America, 5% MSCI Pacific, 30% MSCI Europe, 50% JPMorgan Global Govt Bond EMU LC A kockázatviselési hajlandóságnak megfelelő kockázati besorolás: közepesen kockázatkedvelő. 2,2 2,1 7,51 %/év 7,34 %/év 9,51 %/év /db 2 1,9 1,8 1,7 1,6 1,5 1,4 1,3 1,2 Kötvénytartalmú eszközök: 45 % Részvénytartalmú eszközök: 55 % 69,20% 5,30% 21,70% 10,75% 3,84% 2,86% 13,34% 5,98% fogyasztási javak 12,76% Ipar 13,76% javak 9,72% Ázsia 0,00% 6,10% Japán; 4,30% USA 16,50% GBP 8,30% USD 17,50% 14,30% EUR 59,90% PI Funds - Euro Bond 31,43 % PI Funds - European Research 15,79 % PI Funds - Top European Players 14,42 % PI Funds - Euro Aggregate Bond 11,82 % PI Funds - U.S. Research 8,88 %
Részvény domináns eszközalapok: Dinamikus részvény domináns euró eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: 2014.12.01 Dátum: 2017.03.31 Árfolyam: 2,43989 /db Az eszközalap nettó eszközértéke: 2 504 180 Devizanem: euró szakmai vagyonkezelőt, a Pioneer Befektetési Alapkezelő Zártkörűen Működő Részvénytársaságot (továbbiakban: Portfoliókezelő) bízott meg. A Portfoliókezelő tevékenységét a biztosítóval kötött ügymenet kiszervezési szerződés és a vonatkozó jogszabályi rendelkezések alapján, a biztosító ellenőrzése mellett látja el. A biztosító az eszközalap összetételénél és kezelésénél a Portfoliókezelő közreműködésével Alapok Alapja befektetési konstrukciót és dinamikus alapkezelést alkalmaz. Az eszközalap befektetési célja, hogy jelentős részvénypiaci kockázatvállalás mellett (a megcélzott részvényarány 70%), megfelelően diverzifikált portfólió kialakításával hosszabb távon maximális mértékű tőkenövekményt érjen el. Az eszközalap célja, hogy a részvénypiaci lehetőségeket kihasználva minél magasabb hozamot érjen el, felvállalva az ilyen befektetésekkel járó jelentős árfolyam-ingadozásokat. A befektetések értéke rövid- és középtávon nagyobb kilengéseket mutathat, a magas kockázatért cserébe viszont hosszabb (10 éves) időtávon kiemelkedő hozamot várhatnak el a befektetők. Referenciaindex: 25% MSCI North America, 5% MSCI Pacific, 40% MSCI Europe, 30% JPMorgan Global Govt Bond EMU LC. A kockázatviselési hajlandóságnak megfelelő kockázati besorolás: kockázatkedvelő. 2,6 11,39 %/év 8,87 %/év 11,7 %/év /db 2,5 2,4 2,3 2,2 2,1 2 1,9 1,8 1,7 1,6 1,5 1,4 1,3 Kötvénytartalmú eszközök: 26 % Részvénytartalmú eszközök: 74 % 5,30% 11,10% 3,78% 2,95% 21,07% 13,49% 5,89% fogyasztási javak 12,94% Ipar 13,57% javak 9,91% Ázsia 0,00% 5,40% USA 24,80% 61,30% GBP 11,00% 15,30% USD 26,40% EUR 47,40% PI Funds - Euro Bond 24,62 % PI Funds - European Research 20,12 % PI Funds - Top European Players 19,74 % PI Funds - U.S. Research 14,46 % PI Funds - U.S. Pioneer Fund 10,99 %