Eurizon EasyFund. Fonds Commun de Placements a luxemburgi törvények szerinti befektetési alap Alapítva: július 27-én

Átírás

1 Eurizon EasyFund Fonds Commun de Placements a luxemburgi törvények szerinti befektetési alap Alapítva: július 27-én Ez az egyszerűsített tájékoztató csupán az alaphoz kapcsolódó alapvető információkat tartalmazza. További információkat a teljes tájékoztató legfrissebb számában talál, amely a következőket tartalmazza: Az alapkezelő, a letéti bank és minden megfelelő jogosultsággal rendelkező képviselő utolsó kiadott éves és féléves beszámolója. Ezek a dokumentumok részletes képet adnak a befektetési célkitűzésekről, költségekről, valamint az alap kockázati tényezőiről. Ezek a dokumentumok bármikor ingyenesen hozzáférhetők. Sem a jelen egyszerűsített tájékoztató, sem a befektetési jegyek ajánlata, kiadása vagy eladása Nem tekinthető annak megerősítésének, hogy a jelen egyszerűsített tájékoztatóban kiadott információ a tájékoztató kiadási dátumát követően pontos marad. Az egyszerűsített tájékoztatót minden jelentős módosítást követően frissítik, beleértve az új részalapok bevezetését is. Az itt bemutatott információ nem jelent ajánlattételt értékpapírok vásárlására olyan illetékességi területen, ahol az ilyen ajánlat vagy felhívás nem engedélyezett. Egyszerűsített Tájékoztató október

2 TARTALOMJEGYZÉK BEVEZET... 2 ÁLTALÁNOS INFORMÁCIÓK... 4 AZ ÖSSZES RÉSZALAPRA VONATKOZÓ INFORMÁCIÓK... 5 A BEFEKTETESEKRE VONATKOZO ADATOK... 5 GAZDASÁGI INFORMÁCIÓK... 6 KERESKEDELMI INFORMÁCIÓ... 8 KIEGÉSZÍT INFORMÁCIÓ A RÉSZALAPOK JEGYZÉKE AZ EGYES RÉSZALAPOKRA VONATKOZÓ SPECIÁLIS ADATOK... 19

3 BEVEZETŐ A Eurizon EasyFund közös befektetési alap (továbbiakban Alap ) a kollektív befektetési formákról szóló december 20 i törvény I. részének megfelelően kerül bejegyzésre. Ezen bejegyzés ténye azonban nem értelmezhető úgy, hogy a jelen Tájékoztató tartalmát illetve az Alap által felkínált és/vagy birtokolt értékpapírok minőségét a felügyeleti hatóság pozitívan értékelte volna. Az ezzel ellentétes nyilatkozatok nem hivatalosak és jogellenesek. A Befektetési Alapkezelő felelősséget vállal a jelen Tájékoztatóba foglalt információk helytállóságáért. Bármely bróker, eladó vagy egyéb természetes személy által adott olyan információ vagy állítás, amelyet ezen Tájékoztató vagy az annak szerves részét képező jelentések nem tartalmaznak, nem hivatalosnak, következésképpen hitelt nem érdemlőnek tekintendő. Sem a jelen Tájékoztató átadása, sem az Alap Befektetési Jegyeinek felkínálása, kibocsátása vagy eladása nem jelenti annak a megerősítését, hogy a jelen Tájékoztatóban adott információk a jelen Tájékoztató kibocsátási dátumát követően továbbra is mindig helytállóak lennének. A Tájékoztatót minden jelentős módosítást követően frissítik. Az itt közölt információk nem jelentenek sem értékpapír vételi ajánlatot, sem felhívást nyilvános értékpapír jegyzésre olyan illetékességi területen, ahol az ilyen ajánlat vagy felhívás nem engedélyezett. Ezen belül, a közölt információk nem terjesztés céljára szolgálnak, és nem képeznek sem értékpapír eladási ajánlatot, sem vételi felhívást, sem az Amerikai Egyesült Államokban, sem ott tartózkodási engedéllyel rendelkező személyek (az USA állandó lakosai vagy az Amerikai Egyesült Államok vagy bármely állama, egyéb fenségterülete vagy tartománya jogszabályai szerint alapított társaság vagy vállalat) javára. Amerikai befektetők: Nem történt lépés annak érdekében, hogy az Alapot vagy annak Befektetési Jegyeit bejegyezzék a US Securities and Exchange Commission nál (magyarul: az Értékpapírok és a Tőzsde Felügyeleti Hatósága USA), amint azt az amerikai befektetési társaságokról szóló 1940 es törvény (Investment Company Act, magyarul: Befektetési Társaságok Törvénye) és annak módosításai, valamint az értékpapírokkal kapcsolatos bármely más szabályozás előirányozza. Következésképpen a jelen Tájékoztató nem ismertethető, adható át illetve terjeszthető az Amerikai Egyesült Államokban, annak egyéb fenségterületén vagy tartományában, illetve az amerikai állampolgárok vagy állandó lakosok, vagy az Amerikai Egyesült Államok törvényei szerint alapított vagy irányított társaságok, egyesülések vagy egyéb egységek körében (a fentiek együttesen: US personne, magyarul: USA polgár ). Továbbá az Alap Befektetési Jegyei nem ajánlhatók fel és nem adhatók el US personnes nak (magyarul: USApolgárnak ). Ezen korlátozások figyelmen kívül hagyása az értékpapírokról szóló amerikai jogszabályok megszegését jelentheti. A Befektetési Alapkezelő a US personnes (magyarul: USA polgárok ) által megvásárolt vagy birtokában lévő Befektetési Jegyek azonnali visszatérítését követelheti, és ugyanez 2

4 vonatkozik azon befektetőkre is, akik/amelyek a Befektetési Jegyek megszerzése után lettek US personnes (magyarul: USA polgárok ). Tanácsolt az Alap Befektetési Jegyeinek lehetséges jegyzői és vevői számára, hogy tájékozódjanak a származási országuk, tartózkodási helyük vagy lakóhelyük törvényeiből adódó pénzügyi következményekről, jogi követelményekről és az átváltás minden korlátozásáról vagy ellenőrzéséről, mivel ezek hatással lehetnek a Befektetési Jegyek jegyzésére, tulajdonlására vagy eladására. 3

5 ÁLTALÁNOS INFORMÁCIÓK Jogi forma: Befektetési alapkezelő és forgalmazó: Alapkezelő: Az Alap jogi személyiséggel nem rendelkezik. Az Alapra vonatkozóan a kollektív befektetési formákról szóló december 20 i törvény ( évi törvény ) I. részének rendelkezései az irányadók. Eurizon Capital S.A., 12 avenue de la Liberté, L 1930 Luxembourg Eurizon Capital S.A., 12 avenue de le Liberté, L 1930 Luxembourg Eurizon Capital SGR S.p.A. Piazzale Cadorna, 3 I Milano Letétkezelő Bank és Kifizetőhely: Adminisztrációs megbízott, Nyilvántartási és Transzferálási Bróker: Az Alap és a Befektetési alapkezelő Könyvvizsgálója: Időtartam: Sanpaolo Bank S.A., 8 avenue de la Liberté, L 1930 Luxembourg Sanpaolo Bank S.A. 8, avenue de la Liberté L 1930 Luxembourg Ernst & Young S.A. 7, Parc d Activité Syrdall L 5365 Munsbach Határozatlan 4

6 AZ ÖSSZES RÉSZALAPRA VONATKOZÓ INFORMÁCIÓK A BEFEKTETÉSEKRE VONATKOZÓ ADATOK Befektetési cél és kockázati tényezők Az Alap a nyilvánosság számára lehetőséget kínál arra, hogy különféle, a jogszabályi előírások által megengedett értékpapírokba és pénzügyi eszközökbe befektessenek, azért, hogy a befektetett tőkéből nyereséget realizáljanak, magas befektetési likviditással kombinálva. Ebből a célból nemcsak földrajzi és pénzügyi vonatkozásban, de a felhasznált pénzügyi eszközök típusai szintjén is biztosítva van a kockázat nagyarányú megoszlása, ahogyan az az Alap minden egyes Részalapjának befektetési politikájában, a Részalap ismertetőkben leírtaknak megfelelően meghatározásra került. Ugyanakkor az Alap minden eszköze ki van téve a piac ingadozásainak csakúgy, mint az értékpapír befektetésben rejlő kockázatnak, és ebből a tényből adódóan az Alap céljainak megvalósítása nem garantálható. A Befektetési Jegy tulajdonosnak megvan a lehetősége arra, hogy saját szükségletei, illetve a piacok alakulására vonatkozó saját elképzelései szerint megválassza, hogy milyen befektetéseket kíván megvalósítani az Alap valamely Részalapjában. A Befektetési Alapkezelő tevékenységének célja, hogy megóvja és növelje a tőkét. Ugyanakkor a piac pozitív vagy negatív fejleményeinek függvényében nem garantálható, hogy ez az előirányzott cél el is érhető. Következésképpen a Befektetési Jegy tulajdonosoknak tisztában kell lenniük azzal a ténnyel, hogy a Befektetési Jegyre jutó Nettó Eszközérték mind felfelé, mind lefelé változhat, és hogy a múltbéli teljesítmény nem feltétlenül vetíti előre a jövőbeli teljesítményt. A részalap kockázati profilja Az alap egyes részalapjainak befektetési jegyeibe eszközölt befektetésekhez kapcsolódó kockázati tényezők részletes leírását megtalálja a Tájékoztató Speciális kockázatok című szakaszában. A Részalapok kockázati szintje a referencia piacaik három éves időszakra vonatkoztatott volatilitása alapján kerül kiszámításra. Hat kockázati szint lett megállapítva a következők szerint: Érték Kockázati profil <1 alacsony 1 2 közepesen alacsony 2 3 közepes 3 4 közepesen magas 4 5 magas 5 6 nagyon magas 5

7 El vigyázatossági okokból a Részalapok bizonyos hányada a befektetési politikájukhoz tartozó speciális kockázatok miatt magasabb érték kockázati profilba került annak ellenére, hogy a referencia piacaik valós volatilitása alacsonyabb érték kockázati profilba sorolást tett volna lehet vé. Befektetői profil Az egyes Részalapok csak az elővigyázatos befektetőket célozzák meg, és tanácsos, hogy itt eszközeiknek csak egy részét fektessék be. GAZDASÁGI INFORMÁCIÓK Adózás Az egyes Részalapokra a luxemburgi jog az irányadó. Az Alap Befektetési Jegyeinek esetleges vevőire hárul, hogy tájékozódjanak a Befektetési Jegyek megszerzésére, birtoklására és esetleges eladására székhelyük vagy állampolgárságuk (személyes joguk) alapján alkalmazandó jogszabályokról és szabályokról. A hatályban lévő jogszabályok értelmében az Alapot nem terheli semmilyen, a luxemburgi jog által előírt jövedelemadó. Az Európai Unió Tanácsának a kamatfizetés formában megjelenő, megtakarításból származó jövedelmek adózása tárgyában hozott június 3 i 2003/48/EK irányelvét a luxemburgi jogrendbe átültető június 21 i törvénynek megfelelően az Alap által fizetett hozamot e jogszabály által meghatározott feltételek között forrásadó terheli. A jelenlegi jogszabályok értelmében az Alapot a luxemburgi jog alapján adófizetési kötelezettség terheli, amelynek éves kulcsa 0,05%, és amely minden negyedév végén fizetendő, és amelyet minden egyes negyedév végén az Alap egyes Részalapjai aktív eszközeinek összege alapján számítanak ki; a 0,05% os éves kötelezettség a Részalap minden R Kategóriájú Befektetési Jegyére érvényes, kivéve az Eurizon EasyFund Cash EUR R Kategóriás és A kategóriás, valamint az Eurizon EasyFund Cash USD Részalap R Kategóriás Befektetési Jegyeit. A jegyzési adó éves kulcsát a Részalapok és a Befektetési Jegy kategóriák vonatkozásában 0,01% ban határozták meg, amennyiben ezen Részalapokat vagy kategóriákat egy vagy több intézményi befektetőnek illetve olyan Részalapoknak tartják fenn, amelyeknek kizárólagos célja a pénzpiac eszközeibe és/vagy a hitelintézeteknél lévő letétekbe történő kollektív befektetés, lejárati ideje 12 hónapon belül van vagy olyan, hogy a kibocsátási feltételek a kamatlábak évenként legalább egyszeri kiigazítását biztosítják a piaci feltételeknek megfelelően; a 0,01% os éves kötelezettség a Részalap minden I Kategóriájú Befektetési Jegyére, valamint az Eurizon EasyFund Cash EUR Részalap R Kategóriás és A Kategóriás, valamint az Eurizon EasyFund Cash USD Részalap R Kategóriás Befektetési Jegyeire érvényes. Más KBV ben (kollektív befektetési formában) szerzett, a befektetési jegyek által képviselt eszközök értéke mentesül a jegyzési adó megfizetésének kötelezettsége alól, mivel ezeket a befektetési jegyeket már terhelte a jegyzési adó fizetési kötelezettség. Díjak és költségek 1. A befektető által végrehajtott tranzakciókhoz kapcsolódó díjak: a) Jegyzési jutalék: minimum 4%, amelyhez R, RH, RD, I, IH és A kategóriás 6

8 befektetési jegyek esetén maximum 30 euró, R2 és I2 kategória esetén maximum 40 USD értékű fix díjtétel társul. Z és ZH kategóriás befektetési jegyek esetén nincs sem jegyzési jutalék, sem fix díjtétel. b) Visszaváltási jutalék: nincs. c) Konverziós jutalék: a két jegyzési jutalék közötti különbség összegével megegyező jutalék abban az esetben, ha a tranzakció magasabb jegyzési jutalékkal rendelkező Részalapra irányul. Az egyes Részalapok befektetései ÁÉKBV k (átruházható értékpapírokkal foglalkozó befektetési vállalkozások) vagy egyéb KBV k (kollektív befektetési formák) befektetési jegyeibe a befektetők számára bizonyos költségek így pl. letéti banki, adminisztrációs és kezelési költségek megduplázódásával járhatnak. A névre vagy bemutatóra szóló, a befektetési jegyeket képviselő igazolások kiállításához a Befektetési jegy tulajdonosának 100 euró értékű fix díjtételt kell megfizetnie. 2. Az egyes Részalapok működési költségei: Az egyes Részalapok az alábbi költségeket viselik: - alapkezelői díjat, amelyet egy fix és egy esetlegesen változó elem alkot. Ezt a Befektetési Alapkezelő javára kell fizetni, kezelési tevékenységének díjazására, és a díjat a Részalap ismertetőkben meghatározott módon kell számítani és fizetni; - éves szinten legfeljebb 0,40% os adminisztrációs díjat, amelyet a Nettó Eszközérték havi átlaga alapján havonta számítanak ki, és fizetnek a Befektetési Alapkezelő javára. Ez a díj tartalmazza a Letétkezelő Bank és Kifizetőhely, valamint az Adminisztrációs Megbízott és a Nyilvántartási és Transzferálási Bróker díjazását az Alapnak nyújtott szolgáltatásai ellentételezésére. Az ilyen díjtétel minden módosítása megjelenik az Alap időszakos pénzügyi beszámolóiban; - az Alap eszközeit és hozamát esetlegesen terhelő minden adót; különösen az Alap nettó eszközeit terhelő jegyzési adót; - a portfolió értékpapír tranzakciókat terhelő banki és brókeri díjakat; - a helyi kifizetőhelyek, partnerbankok vagy hasonló entitások kötelezettségeivel és szolgáltatásaival kapcsolatosan felmerülő bankköltségeket, ha vannak ilyenek; - a jogi tanácsadók és vállalati könyvvizsgálók tiszteletdíját; - olyan rendkívüli kiadásokat, mint például a Befektetési Jegy tulajdonosok érdekének megvédését szolgáló saját szakértők vagy eljárások költségeit; - az adminisztrációs dokumentumok előkészítésének, kinyomtatásának és letétbe helyezésének költségeit; bármely hatóságnál és peres eljárásban felmerült, értelmező iratok költségeit; 7

9 - a Tájékoztatók, a rendszeres jelentések és más, a jogszabályok és a Kezelési Szabályzat alapján szükséges dokumentumok előkészítésének, fordításának, kinyomtatásának, letétbe helyezésének és szétosztásának költségeit; - az Alapok tőzsdén történő jegyzésével, ugyanígy más intézménynél vagy hatóságnál történő bejegyzésével kapcsolatos adókat, illetékeket; - a Befektetési Jegy tulajdonosoknak szóló értesítések előkészítési, szétosztási és nyilvánosságra hozatali költségeit, beleértve az egy Befektetési Jegyre jutó Nettó Eszközérték azon országokban megjelenő napilapokban való közzétételét is, ahol a Befektetési Jegyeket forgalomba hozzák vagy forgalmazzák; - más, a Kezelési Szabályzatnak megfelelően neki betudható, működési költségeket. A nyilvánosságra hozatallal kapcsolatos költségek és a fentiekben leírtaktól eltérő további olyan költségek, amelyek a Befektetési Jegyek ajánlatához vagy kiosztáshoz közvetlenül kötődnek, nem az Alapot terhelik. A Befektetési Alapkezelő a maga terhére viseli a saját működésével kapcsolatos költségeket. Az egyes Részalapok által a díjtételekre vonatkozó ÁFA megfizetési kötelezettségét (ha van) a díjakon felül a Részalap viseli. A fix költségeket felosztják az egyes Részalapokban az Alapban lévő Részalap eszközeinek arányában, és minden egyes Részalap specifikus költségeit levonják abban a Részalapban, amely előidézte azokat. Egy új Részalap létrehozásával kapcsolatos díjakat ezen Részalap eszközein írják le egy legfeljebb 5 (öt) éves időszakban, a Befektetési Alapkezelő által méltányos módon meghatározott éves összegben. Az újonnan létrehozott Részalap nem viseli azokat a költségeket és kiadásokat, amelyek az Alap létrehozása és a Befektetési Jegyek kezdeti kibocsátása eredményezett, és amelyeknek az értékét az új Részalap létrehozásának időpontjára még nem írtak le. Értékpapírkölcsönügyletekből eredő bevétel Abban az esetben, ha a Befektetési Alapkezelő bevonja a Részalapokat az értékpapírkölcsönügyletekbe, a teljes Tájékoztatóban leírtak szerint az e tevékenység által generált hozam a luxemburgi piaci gyakorlatnak megfelelően általában megoszlik az érintett Részalapok és az erre szakosodott pénzintézetek között, ilyen pl. a Befektetési Alapkezelő is. Az Alap által az értékpapír kölcsönügyletekből származó nettó jövedelem az Alap éves és féléves beszámolójában is szerepel. KERESKEDELMI INFORMÁCIÓ A Befektetési jegyek jegyzési feltételei, visszaváltása és konverziója A Befektetési Alap fenntartja magának a jogot arra, hogy teljes egészében visszautasítson egy vásárlási kérelmet, vagy egy kérelmet csak részben fogadjon el. A Befektetési Alapkezelő különösen a Market timing hoz kapcsolódó gyakorlatot nem engedélyezi, és fenntartja magának a jogot arra, hogy visszautasítsa az olyan befektető 8

10 jegyzési és konvertálási felhívását, amely befektetőről azt gyanítja, hogy ilyen gyakorlattal él. Adott esetben meghozza az Alap más befektetőinek védelméhez szükséges intézkedéseket. Tíz Befektetési Jegy kategória áll a befektetők rendelkezésére: az R Kategória, az R2 Kategória, az RH Kategória, az RD Kategória, az I Kategória, az I2 Kategória. az IH Kategória, az A Kategória, a Z Kategória, valamint a ZH Kategória. Az R Kategória, az RH Kategória, az RD Kategória, az I Kategória, az IH Kategória, az A kategória, a Z Kategória és a ZH Kategória Befektetési Jegyeit euróban (EUR), míg az R2 Kategória és az I2 Kategória Befektetési Jegyeit USA dollárban (USD) jegyzik. Az R és az R2 Kategória Befektetési Jegyeihez bármely befektető hozzájuthat. Az RH Kategória Befektetési Jegyeihez bármely befektető hozzájuthat. Erre a Befektetési Jegyre egyébként az a jellemző, hogy fedezettel rendelkezik az átváltási árfolyamkockázat vonatkozásában. Olyan tranzakciókat lehet az RH Kategóriára kötni, amelyeknek az a célja, hogy ezeket a kockázatokat fedezzék, ilyen például a határidős átváltási szerződés, az opciók vagy a devizán alapuló future ök (tőzsdei határidős ügyeletek), annak érdekében, hogy ezek a lehetséges mértékben fedezzék a Részalapok eszközei között lévő devizá(k) árfolyama közötti ingadozásokat és ezek devizáit (kifejezési deviza). Felhívjuk azonban az RH Kategóriájú Befektetési Jegyek tulajdonosainak a figyelmét arra a tényre, hogy az átváltási árfolyamkockázat elleni fedezet felkutatásával kapcsolatos költségek viselése erre a Kategóriára hárulnak, és tükröződnek a Nettó Eszközértékben. Az RD Kategória Befektetési Jegyeit bármely befektető megszerezheti. Ez a kategória egyébként kilátásba helyezi az Alap egyes Részalapjában megvalósított befektetések hozamának elosztását, a Részalap adatlapokon részletezett feltételek szerint. Az R, R2, RH, I, I2, IH, A, Z és ZH Kategória Befektetési Jegyei a hozam felhalmozását irányozzák elő, azaz az Alap egyes Részalapjaiban megvalósított befektetések hozama teljes mértékben a tőkét növeli. Az I Kategória, I2 kategória és Z Kategória Befektetési Jegyeit csak intézményi befektetők szerezhetik meg, a Tájékoztatóban leírtak szerint. Az IH Kategória és a ZH Kategória Befektetési Jegyeit csak Intézményi Befektetők szerezhetik meg. Jellemzőjük ugyanakkor, hogy fedezetet biztosítanak az átváltási árfolyamkockázatra. Következésképpen az IH és ZH Kategóriákra olyan tranzakciókat lehet kötni, amelyeknek az a célja, hogy ezeket a kockázatokat fedezzék, úgymint határidős átváltási szerződés, devizára szóló opciók vagy future ök (tőzsdei határidős ügyletek), annak érdekében, hogy ezek a lehetséges mértékben fedezzék a Részalapok eszközei között lévő deviza ill. devizák árfolyama közötti ingadozásokat és ezek kifejezési devizáit. Felhívjuk azonban az IH és ZH Kategóriák Befektetési Jegy tulajdonosainak a figyelmét arra a tényre, hogy az átváltási árfolyamkockázat ellenében lévő fedezet felkutatásával kapcsolatos költségek viselése ezen Kategóriára hárul, és tükröződik a Nettó Eszközértékben. Az A Kategória Befektetési Jegyeit csak intézményi befektetők és a Tájékoztatóban található definíciónak megfelelő vállalatok, társaságok, alapítványok, továbbá egyetlen tulajdonos tulajdonában lévő vállalatok szerezhetik meg. 9

11 Hasonlóképpen, felhívjuk az R, R2, RD és RH Kategóriájú Befektetési Jegy tulajdonosok figyelmét arra, hogy nem kérhetik Befektetési Jegyeik konvertálását az I, I2, IH, A, Z és ZH Kategóriába, hacsak nem felelnek meg ők maguk is a Tájékoztatónak A Befektetési Jegyek ismertetése, formája és a Befektetési Jegy tulajdonosokat megillető jogok című fejezetében megadott definíciónak. A jegyzés, visszaváltás és konverzió ismeretlen nettó eszközérték alapján történik. Amennyiben a jegyzési, visszaváltási vagy konverziós igény (luxemburgi idő szerint) délután 4:00 óra előtt érkezik be, az igény a jegyzési, visszaváltási vagy konverziós igény elfogadási napját követő első számítási napon kiszámított nettó eszközérték alapján kerül feldolgozásra. Ha a jegyzési, visszaváltási vagy konverziós igény délután 4:00 óra után érkezik, úgy azt a következő napon beérkezettnek kell tekinteni. A Részalap valutájában fizetendő jegyzési árat a Részalap eszközeihez kell befizetni a jegyzéskor alkalmazható Értékelési nap utáni három munkanapon belül, kivéve a Cash EUR Részalap A kategóriáját, amelyre a jegyzési árat a jegyzéskor alkalmazható Értékelési napot követő két munkanapon belül kell befizetni. A visszaváltásban résztvevő Befektetési Jegyek ellenértéke az adott Részalap devizájában, csekken vagy átutalással, főszabályként a visszaváltáskor alkalmazandó Értékelési Napot követő hét munkanapos határidőn belül kerül kifizetésre, kivéve a Cash EUR Részalap A kategóriáját, amelyet a visszaváltási díjat a visszaváltáskor alkalmazható Értékelési Napot követő két munkanapon belül kell befizetni, kivéve a jelentős visszaváltási kérelmekkel kapcsolatban a teljes Tájékoztatóban elmondottakat. A Befektetési Jegy jegyzésének, visszaváltásának és konvertálásának különleges módjai Olaszországban Többéves befektetési terv: A Részalap ismertetők ellentétes kitételei hiányában minden Kategória Befektetési Jegyeit lehet jegyezni többéves befektetési terv (a továbbiakban: a Terv ) keretében, ami lehetővé teszi a Befektetési Jegy tulajdonosoknak azt, hogy befektetéseiket ezen időtartam alatt elosztva, részösszegekre bontva eszközölhessék. A Tervet a Befektetési Alapkezelő által a Befektetési Jegyek ezen jegyzési módjainak megindításával megbízott közvetítő bróker (a továbbiakban: Megbízott Közvetítő Bróker ) aktiválja. A Terv azt irányozza elő, hogy a jegyzést követően először legalább 100 (száz) eurós fizetést kell teljesíteni. A jegyzési íven a következőket kell megadni: a befektetés teljes értékét (amely egyben a Terv nettó értéke is); a Terv időtartamát (legalább három és legfeljebb 25 év, az első folytatólagos fizetéstől számítva); az időszakos fizetések egységes összegét (az 50 euró többszöröseit); az időszakos fizetések rendszerességét (havi, kéthavi, negyedéves, harmadéves, féléves vagy éves rendszeresség); a jegyzésnek megfelelő összeget; a választott Befektetési Jegy kategóriát és Részalapot. 10

12 A Befektetési Jegy tulajdonos a Terv keretei között bármely időpontban fizethet előzetesen is. Az ilyen fizetések az előzetesen előirányzott időtartamhoz képest a Terv idő előtti befejezését idézik elő. A Befektetési Jegy tulajdonosnak lehetősége van arra, hogy felfüggessze vagy megszakítsa a Terv keretei közötti fizetéseket anélkül, hogy őt ezért járulékos költségek terhelnék. A fizetések több mint 24 hónapos megszakítása esetén a Terv félbehagyottnak tekintendő, és a Terv keretein belüli későbbi, lehetséges fizetések nem kerülnek ezen tényből adódóan elfogadásra. Az a Befektetési Jegy tulajdonos, aki/amely a Tervben előirányzottak szerint teljesítette a befizetéseket, a Terv végét vagy az utolsó kiegészítő befizetést követő 24 hónapban egyéb ugyanolyan összegű fizetéseket is eszközölhet. A részletekben történő befizetések útján való jegyzés Többszörös terv alapján is végbemehet. Ebben az esetben: a fentiekben részletezetteken kívül a Befektetési Jegy tulajdonosnak meg kell jelölnie a kiválasztott Részalapok (maximum három) valamelyikének szánt rendszeres fizetések egységes összegét, amely összeg az ötven euró többszöröse; A jegyzésnek megfelelő összeg (legalább ötszáz eurót) felosztásra kerül a választott Részalapok között az egyes Részalapokba irányuló időszakos fizetések egységes összegének arányában. A Terv keretében jegyzett Befektetési Jegyről nem állítható ki igazolás. A Terv keretei között előre levont költségek és jegyzési díjak az első év folyamán nem haladhatják meg a Befektetési Jegy tulajdonos által fizetett összegek egyharmadát. A Terv módosítása: A Terv jegyzője bármely időpontban módosíthatja a Tervet: ha módosítja a fennmaradó időtartamot (a fentiekben megjelölt teljes időtartam figyelembevételével); ha módosítja az időszakos fizetések egységes összegét (a fentiekben megjelöltek figyelembevételével); ha módosítja a fizetések rendszerességét (a fentiekben megjelöltek figyelembevételével). Ami a Többszörös Tervet illeti, a Terv időtartamának és a fizetések rendszerességének a módosítása alkalmazandó minden Részalapra. A választott Részalapok módosíthatók az azonos jegyzési díjjal jellemzett Részalapok körében; és módosítható az időszakos fizetések egységes összege és/vagy a választott Részalapok közötti felosztása is. A Terv módosítására írásban kerül sor, a Megbízott Közvetítő Brókernek címezve. A Terv módosításai a Terv nominális értékének és következésképpen a fizetendő és az új, a fennmaradó fizetésekre vonatkozó díjak újbóli meghatározását eredményezhetik. A díjak visszafizetésére azonban semmiképpen nincs lehetőség. A Terv transzferálása: A Terv keretein belül végbemenő részletekben történő fizetések útján való jegyzés egy másik, szintén Eredeti Terv nek nevezett, előzőleg az Alap egy másik Részalapjában megnyitott Terv transzferálása útján is végbemehet, amelyet ugyanaz a jegyzési díj jellemez, és amely még nem ért véget. 11

13 A transzferálás magában foglalja az eredeti Terv megszakítását és a Részalapban történő fizetések folytatását egy új Terv keretein belül, ugyanolyan módon és ugyanolyan jellemzőkkel, mint amelyek az eredeti Tervben szerepeltek. A Megbízott Közvetítő Brókert a Terv transzferálásának feltételeiről írásban tájékoztatni kell. Az eredeti Terv kiterjesztésére vagy módosítására vonatkozó rendelkezések nem lépnek hatályba, ha a Tervnek az Alap egy másik Részalapjába irányuló transzferálását követően hozzák meg őket. Programozott visszaváltás (2009. november 27 től): Bármely Részalap Befektetési Jegyeinek a visszaváltása a Programozott Visszaváltási Program részeként hajtható végre (a továbbiakban Programozott visszaváltás ). A Programozott visszaváltás azzal a feltétellel hajtható végre, hogy a Befektetési Jegyeket nem igazolások képviselik. A Programozott visszaváltást a Befektetési Alapkezelő által a Befektetési Jegyek ezen visszaváltási módjainak megindításával megbízott közvetítő bróker (a továbbiakban: Megbízott Közvetítő Bróker ) aktiválja. A visszaváltási íven a következőket kell megadni: a visszaváltandó Befektetési Jegyek száma egész számmal; a visszaváltandó Részalap és a Befektetési Jegy kategóriája; a Programozott visszaváltás kezdő időpontja; a visszaváltási műveletek rendszeressége (havi, kéthavi, negyedéves, féléves vagy éves rendszeresség); a Befektetési Jegyekhez kapcsolódó számla; a fizetési feltételekre vonatkozó előírások A Programozott visszaváltással kapcsolatos utasításokról a Megbízott Közvetítő Bróker bármikor tájékoztatható. Ezek az utasítások 10 nappal azután lépnek hatályba, hogy a Megbízott Közvetítő Bróker megkapta őket. A programozott visszaváltásra a Befektetési Jegy tulajdonosok által előre megjelölt napnak megfelelő Értékelési Napon az egy Befektetési Jegyre jutó Nettó Eszközérték alapján kerül sor (amennyiben a kérdéses nap nem Értékelési Nap, akkor a következő Értékelési Napon az egy Befektetési Jegyre jutó Nettó Eszközértékét vesszük). A megfelelő összeget az utasítások alapján határozzák meg és fizetik ki az igénylő Befektetési Jegy tulajdonosnak. Amennyiben az Értékelési Napon a számlán lévő Befektetési Jegyek száma kevesebb, mint a programozott darabszám, a visszaváltás még részben sem valósítható meg. A Programozott visszaváltásra vonatkozó utasítások addig maradnak érvényben, amíg a Befektetési Jegy tulajdonos a visszaváltás előre rögzített dátuma előtt 10 napon belül a Megbízott Közvetítő Brókernek felmondási értesítőt nem küld. Ugyanezen az időszakon belül a Befektetési Jegy tulajdonosa kérheti, hogy ne hajtsanak végre semmilyen visszaváltást a teljes Programozott visszaváltás felmondása nélkül. A Programozott visszaváltás egyébként nem jár semmiféle költséggel a Befektetési Jegy tulajdonosára nézve, és a Befektetési Jegy tulajdonos bármikor kérhet további visszaváltásokat a már programozott visszaváltások kiegészítéseként. 12

14 Konvertálási program: Abban az esetben, ha a Részalap ismertetők ettől eltérően nem rendelkeznek, a Befektetési Jegy tulajdonos egy Részalap bármely kategóriájú Befektetési Jegyeinek legalább 3000 euró ellenértékért történt programozott visszaváltását követően ezzel egy időben szakaszos befektetés útján is jegyezheti az Alapba tartozó Részalapok bármely kategóriájú Befektetési Jegyét (a továbbiakban: Konvertálási program ). A Konvertálási Program aktivizálására a Befektetési Alapkezelő által a Befektetési Jegyek konvertálásának e módjának aktivizálására felhatalmazott közvetítő brókernél kerül sor. Ebből a célból a jegyzőnek meg kell jelölnie: a Konvertálási Program kezdő időpontját; az időtartamát (legfeljebb három év); a visszaváltások rendszerességét (havi, kéthavi, negyedéves, harmadéves rendszeresség); a programozott visszaváltás tárgyát képező Befektetési Jegy kategóriát és Részalapokat; a szakaszos befektetés céljára választott Befektetési Jegy kategóriát és Részalapot (Cél részalapokat), legfeljebb hármat; a rendszeresen kivonandó befektetési összeget (mely minden Cél részalap vonatkozásában legalább 50 euró), részletezve az ezen összeg Cél részalapok közötti felosztását, feltüntetve az összeget és a százalékot (teljes egységekben). A programozott visszaváltásra a Befektetési Jegy tulajdonosok által előre megjelölt napnak megfelelő Értékelési Napon az egy Befektetési Jegyre jutó Nettó Eszközérték alapján kerül sor (amennyiben a kérdéses nap nem Értékelési Nap, akkor a következő Értékelési Napon az egy Befektetési Jegyre jutó Nettó Eszközértékét vesszük). A befektetések Értékelési Napja egybeesik a visszaváltások Értékelési Napjával. Abban az esetben, ha az Értékelés Napján a birtokolt Befektetési Jegyek ellenértéke nem éri el a rendszeres értéktelenedésre vonatkozóan globálisan meghatározott összeget, az elértéktelenedett befektetésre nem kerül sor, részben sem, és a Konvertálási Program befejeződik. A Befektetési Jegy tulajdonos bármely időpontban befejezheti a Konvertálási Programot vagy a fentiekben megjelöltek betartásával módosíthatja annak időtartamát, rendszerességét, Kategóriáit és Cél részalapjait, az elértéktelenedett befektetési összeget és annak a Kategóriák és a Cél részalapok között történő rendszeres felosztását. A Konvertálási Program visszavonását vagy módosítását írásban kell intézni a Megbízott Közvetítő Brókernél. A konvertálási programban konvertált Befektetési Jegyekre vonatkozóan nem adható ki igazolás. Elsőbbségi transzfer: Bármely Kategória Befektetési Jegyei jegyezhetők Elsőbbségi Transzfer műveletek keretében is, egyszeri tranzakcióval vagy Konvertálási Program útján. Az Elsőbbségi Transzfer műveleteket a Befektetési Alapkezelő által a Befektetési Jegyek ezen jegyzési módjainak megindításával megbízott közvetítő bróker aktiválja. 13

15 Az Elsőbbségi Transzfer műveletekkel bármely Kategória Befektetési Jegyei jegyezhetők, a Befektetési Alapkezelő által irányított más Alapokban eszközölt visszaváltást követően. Vagyis, egy egyszeri tranzakcióval vagy Konvertálási Program útján megvalósított Elsőbbségi Transzfer művelet úgy definiálható, mint a Befektetési Alapkezelő irányítása alatt álló valamely más Alapra vonatkozóan realizált visszaváltás, amelyet a végrehajtott visszaváltásnak az esetleg alkalmazandó adóügyi levonással csökkentett ellenértékének megfelelő Befektetési Jegyek jegyzése követ. Ily módon az Elsőbbségi Transzferműveletek esetében a jegyzés Értékelési Napja nem esik egybe a visszaváltás Értékelési Napjával. Az Elsőbbségi Transzfer keretében jegyzett vagy visszaváltott Befektetési Jegyekről nem adható ki igazolás. Más, az olaszországi forgalmazással összefüggő információk: Az Alap Befektetési Jegyeinek olaszországi forgalmazása keretében a Befektetési Alapkezelő egy differenciált díjrendszert alkalmaz, a Részalapok tipológiája alapján. Régime Load Részvény részalapok, balanced és ABS: Equity Italy, Equity Euro, Equity Europe, Equity North America, Equity Japan, Equity Oceania, Equity Emerging Markets, Equity Emerging Markets Europe, Middle East & Africa, Equity Emerging Market Asia, Equity Latin America, Equity China, Equity Energy & Materials, Equity Industrials, Equity Durable Goods (2009. november 27 től Equity Consumer Discretionary), Equity Media (2009. november 26 ig), Equity Consumer Staples, Equity Pharma, Equity Banks (2009. november 27 től Equity Financial), Equity Insurance (2009. november 26 ig), Equity High Tech, Equity Telecommunication, Equity Utilities, Equity Small Cap Europe, ABS Prudente, ABS Attivo november 26 ig a jegyzési díjat az alábbi arányszámok alapján számítják ki: A befizetés teljes összege euróig től ig től ig től ig től ig felett Az alkalmazott díj 4% 3,5% 3% 2,5% 2% az arányszám megfelel az euró és a befizetett összeg arányának november 27 től kezdődően az alkalmazandó jegyzési díj nem haladhatja meg a befizetések 2,2% át. Régime No Load egyéb Részalapok: Cash EUR, Bond EUR Floating Rate, Bond EUR Short Term, Bond EUR Medium Term, Bond EUR Long Term, Bond International, Bond GBP, Cash USD, Bond USD, Bond JPY, Bond Corporate EUR Short Term, Bond Emerging Markets, Bond High Yield, Bond Inflation Linked, Orizzonte Protetto 6, Orizzonte Protetto 12, Orizzonte Protetto

16 Nincs előirányozva jegyzési díj. Egy Terv keretében az adott Terv Névértéke alapján kiszámított jegyzési díjat elosztják az egyes befizetések között, a következő módon: a fent megadott százalékok az egyes befizetések összegének arányában alkalmazandók, mindaddig, míg a kifizetett díjak összege el nem éri a fennmaradó díjak teljes összegét; a Terv megvalósításáig nincs díj kiszabva a még hátralevő egységes befizetésekre. Ha egy Tervet félbehagynak a kitűzött határidő előtt, a jegyzési díjak meghaladhatják a fent megadott százalékos arányokat. Egy Többszörös Terv keretében a jegyzési díjat annak a Tervnek a Névértékéhez viszonyítva határozzák meg, amely azokra a Részalapokra vonatkozik, amelyek jegyzési díjat írnak elő. A már befejezett Tervekbe irányuló kiegészítő befizetésekre vonatkozó jegyzési díjat a befejezett Terv Névértékének megfelelő százalékos arány alkalmazásával kell kiszámolni. A Régime No Load ba tartozó Részalapoknak a Régime Load ba tartozó egyéb Részalapokba való konvertálási műveletei céljára, amelyeket egyszeri tranzakcióval vagy egy Konvertálási Program útján valósítanak meg, a Befektetési Alapkezelő a Régime Load ba tartozó Részalapok jegyzési díjával azonos konvertálási díjat alkalmaz. A többi konvertálási művelet esetében a Befektetési Alapkezelő nem alkalmaz konvertálási díjat. Előirányoznak azonban díjkedvezményeket és pénzügyi könnyítések is. Konkrétabban, ha a jegyzésre egyetlen tranzakcióba való befizetés vagy (egyetlen tranzakció vagy Konvertálási Program útján megvalósított) konvertálási műveletek keretében kerül sor, a jegyzési díj megállapításakor figyelembe kell venni a Felhalmozási Nyereséget. Ebben az esetben a jegyzési díj kiszámítása úgy történik, hogy minden egyes jegyzésre alkalmazzák az új jegyzés összegéből adódó összegnek és az egyéb Load Részalapokra vonatkozó esetleges járulékos jegyzések címén befizetett összegeknek, valamint a jegyző által birtokolt Load Részalapokba tartozó Befektetési Jegyek ellenértékének megfelelő százalékos arányt. Az ellenérték kiszámításakor figyelembe vett Befektetési Jegyek azok, amelyeket a jegyző ugyanazon Közvetítő Brókernél jegyzett; kivéve, minden esetben, a jegyző által visszavont igazolásokkal reprezentált Befektetési Jegyeket. Minden egyes jegyzés illetve a Tervbe történő első befizetés alkalmával 15 eurós fix díj alkalmazandó. Az egyetlen tranzakcióval vagy Konvertálási Program útján megvalósított Elsőbbségi Transzfer műveletek esetében, a Befektetési Alapkezelő által irányított egy másik Alapból kiindulva: a Régime No Load ba tartozó Részalapok irányában nem alkalmazandó jegyzési díj; a Régime Load ba tartozó Részalapok irányában alkalmazandó jegyzési díj, éspedig azt a százalékos arányt alkalmazva, amely megfelel a Load Részalap értékpapírjára vonatkozó százalékos arány és a teljes Tájékoztató által a származási Alapra vonatkozóan kilátásba helyezett százalékos arány különbségének; abban az 15

17 esetben, ha ez a különbség negatív, nem kerül sor a díjak visszafizetésére. Az R, RH, RD Kategóriák Befektetési Jegyeinek Olaszországban történő jegyzése vonatkozásában 500 euró összegű minimum befektetés van előírva. Minimális befektetés Az I és IH Kategóriákban a Befektetési Jegyek jegyzésének feltétele a minimum EUR összegnek megfelelő értékű jegyzés minden Részalapra. Az I2 Kategóriákban a Befektetési Jegyek jegyzésének feltétele a minimum USD összegnek megfelelő értékű jegyzés minden Részalapra. Az A Kategóriákban a Befektetési Jegyek jegyzésének feltétele a minimum EUR összegnek megfelelő értékű jegyzés minden Részalapra. A Z és ZH Kategóriákban a Befektetési Jegyek jegyzésének feltétele a minimum EUR összegnek megfelelő értékű jegyzés és annak birtoklása a teljes alapra vetítve; ugyanakkor a Befektetési Alapkezelő saját belátása szerint bármikor dönthet a fenti jegyzési és birtoklási értékhatártól való elállásról. Elosztási politika Az R, R2, RH, I, I2, IH, A, Z és ZH Befektetési Jegy kategóriák nem irányozzák elő a hozamnak a Befektetési Jegy tulajdonosok részére történő felosztását, hanem az Alap egyes Részalapjaiban megvalósított befektetéseknek a hozama teljes mértékben a tőkenövekmény részét képezi. Minden egyes Részalap megszerzett hozama az adott Részalapnál marad. A különböző Részalapok jövedelmezősége egységesen a Befektetési Jegyek nettó eszközértékeinek ingadozásaival fejezhető ki. A Befektetési Alapkezelő ugyanakkor nem tiltja meg azt a lehetőséget, hogy évente egy vagy több Részalap Befektetési Jegy tulajdonosainak kiosszák az Alap Részalapjának/Részalapjainak nettó eszközeit, anélkül, hogy az összeget korlátoznák, és amennyiben ezt a Befektetési Jegy tulajdonosok érdekében előnyösnek ítéli meg. A kiosztást követően az Alap nettó eszköze semmi esetre sem lehet kevesebb eurónál. Az RD kategória Befektetési Jegyei előirányozzák az Alap egyes Részalapjaiban realizált befektetések hozamának a befektetők részére történő felosztását, a Részalapismertetőkben részletezett feltételek szerint. A nettó eszközértékhez kapcsolódó információ A Nettó Eszközérték minden naptári napon (a továbbiakban: Értékelési Nap ) megállapításra kerül. Amennyiben ez a nap nem luxemburgi banki munkanap, a Nettó Eszközérték a következő luxemburgi banki munkanapon kerül kiszámításra. A szombatokon és vasárnapokon kívül a következő napok nem luxemburgi banki munkanapok: Újév napja (január 1.), Nagypéntek (változó), Húsvét hétfő (változó), a Munka Ünnepe (május 1.), Áldozócsütörtök (változó), Pünkösd hétfő (változó), Nemzeti Ünnep (június 23.), Nagyboldogasszony ünnepe (augusztus 15.), Mindenszentek (november 1.), Szenteste (december 24.), Karácsony (december 25.) és Szent István napja (december 26.). A nettó eszközérték a befektetési Alapkezelő és a Letétkezelő bank luxemburgi székhelyén hozzáférhető. 16

18 A Részalap referenciadevizája Minden részalap euróban van kifejezve. KIEGÉSZÍTŐ INFORMÁCIÓ Hozzáférhető információk és dokumentumok A teljes Tájékoztató, a rövidített Tájékoztató és a pénzügyi jelentések ingyenesen megszerezhetőek a nyilvánosság számára a Befektetési Alapkezelő székhelyén, a Letétkezelő Banknál és minden elismert képviselőnél. Szükség esetén további információk elérhetők a Befektetési Alapkezelő luxemburgi székhelyén. Felügyeleti hatóság Commission de Surveillance du Secteur Financier ( 17

19 A RÉSZALAPOK JEGYZÉKE LIMITED TRACKING ERROR TERMÉKVONAL. Ez a termékvonal olyan Részalapokat tartalmaz, amelyekre az egyes Részalapok tájékoztatójában jelzett benchmark vonatkozásában korlátozott követési hiba jellemző; ezek földrajzi terület, gazdasági szektor, futamidő, besorolás és deviza tekintetében mutatnak eltéréseket: EURIZON EASYFUND EQUITY ITALY...19 EURIZON EASYFUND EQUITY EURO...21 EURIZON EASYFUND EQUITY EUROPE...23 EURIZON EASYFUND EQUITY NORTH AMERICA...25 EURIZON EASYFUND EQUITY JAPAN...27 EURIZON EASYFUND EQUITY OCEANIA...29 EURIZON EASYFUND EQUITY EMERGING MARKETS...31 EURIZON EASYFUND EQUITY EMERGING MARKETS EUROPE, MIDDLE EAST & AFRICA...33 EURIZON EASYFUND EQUITY EMERGING MARKET ASIA...36 EURIZON EASYFUND EQUITY LATIN AMERICA...38 EURIZON EASYFUND EQUITY CHINA...40 EURIZON EASYFUND EQUITY ENERGY & MATERIALS...42 EURIZON EASYFUND EQUITY INDUSTRIALS...44 EURIZON EASYFUND EQUITY DURABLE GOODS (2009. NOVEMBER 27 TŐL EQUITY CONSUMER DISCRETIONARY)...46 EURIZON EASYFUND EQUITY MEDIA (2009. NOVEMBER 26 IG)...49 EURIZON EASYFUND EQUITY CONSUMER STAPLES...51 EURIZON EASYFUND EQUITY PHARMA...53 EURIZON EASYFUND EQUITY BANKS (2009. NOVEMBER 27 T L EQUITY FINANCIAL)...55 EURIZON EASYFUND EQUITY INSURANCE (2009. NOVEMBER 26 IG)...58 EURIZON EASYFUND EQUITY HIGH TECH...60 EURIZON EASYFUND EQUITY TELECOMMUNICATION...62 EURIZON EASYFUND EQUITY UTILITIES...64 EURIZON EASYFUND EQUITY SMALL CAP EUROPE...66 EURIZON EASYFUND CASH EUR...68 EURIZON EASYFUND BOND EUR FLOATING RATE...70 EURIZON EASYFUND BOND EUR SHORT TERM...71 EURIZON EASYFUND BOND EUR MEDIUM TERM...73 EURIZON EASYFUND BOND EUR LONG TERM...75 EURIZON EASYFUND BOND INTERNATIONAL...77 EURIZON EASYFUND BOND GBP...79 EURIZON EASYFUND CASH USD...81 EURIZON EASYFUND BOND USD...83 EURIZON EASYFUND BOND JPY...85 EURIZON EASYFUND BOND CORPORATE EUR SHORT TERM...87 EURIZON EASYFUND BOND EMERGING MARKETS...89 EURIZON EASYFUND BOND HIGH YIELD...91 EURIZON EASYFUND BOND INFLATION LINKED...93 «FLEX/MULTIASSET» TERMÉKVONAL. Ez a termékvonal olyan Részalapokat tartalmaz, amelyek többféle pénzügyi szektorba fektetnek be, és konkrét beruházási céljaik megvalósításához rugalmas kezelési szemléletet alkalmaznak: EURIZON EASYFUND ORIZZONTE PROTETTO EURIZON EASYFUND ORIZZONTE PROTETTO EURIZON EASYFUND ORIZZONTE PROTETTO EURIZON EASYFUND ABS PRUDENTE EURIZON EASYFUND ABS ATTIVO

20 AZ EGYES RÉSZALAPOKRA VONATKOZÓ SPECIÁLIS ADATOK Eurizon EasyFund Equity Italy A jelen Részalapot, korábban SANPAOLO INTERNATIONAL FUND OBIETTIVO ITALIÁ t, június 11 én bocsátották ki 100 eurós bevezető áron szeptember 27 én beleolvadt a SANPAOLO INTERNATIONAL FUND EQUITY ITALY elnevezésű Részalap. Neve február 26 án módosult. Befektetési politika Ezen Részalap nettó eszközeit főként részvényekbe, részvényekké átalakítható (konvertálható) kötvényekbe, vagy minden más, részvényekhez kapcsolt értékpapírokba fektetik be, amelyeket az olasz elektronikus tőzsdén ( Mercato Telematico Azionario ) jegyeznek, vagy amelyekkel Olaszország más szabályozott piacán kereskednek. A befektetések kiválasztása mindenekelőtt az értékpapírok tőzsdei kapitalizációja alapján történik azon piac kapitalizációjához viszonyítva, amelyeken jegyzésre kerülnek, figyelembe véve likviditásukat és közkézhányaduk mértékét. Következésképpen ezen Részalap nettó eszközeit főként mid cap vagy large cap részvényekbe fektetik be. Abban a mértékben, amelyben ezen Részalap nettó eszközeit nem részvényekbe, nem részvényekké átalakítható (konvertálható) kötvényekbe, vagy nem minden más, részvényekhez kapcsolt értékpapírokba fektetik be, a maradék nettó eszköz befektethető kötvényekbe vagy minden más hasonló hitelviszonyt megtestesítő értékpapírba. Ezen kívül a Részalap birtokolhat pénzpiaci eszközöket és készpénzt, beleértve a hitelintézeteknél elhelyezett letéteket is, a jogszabályok által előírt és a teljes Tájékoztató Befektetések és befektetési korlátozások c. fejezetében megjelölt korlátok között. Kockázati profil Kezelési díj Benchmark Végül a Részalap alkalmazhat pénzügyi technikákat és eszközöket a teljes Tájékoztató Technikák és eszközök c. fejezetében leírt korlátok és feltételek mellett. Ezen technikákat és eszközöket egységesen olyan mértékben alkalmazzák, hogy ezek a Részalap befektetési politikájának minőségét ne befolyásolják. A fent jelzett szabályokból eredően az R, R2, I, I2 és Z kategóriájú Befektetési jegyek nagyon magas (5 6) kockázati profillal rendelkeznek. R Kategória, R2 Kategória, I Kategória, I2 Kategória: évi 1,80%, a Részalap nettó eszközértékének havi átlaga alapján számítva, havonta fizetendő. Z Kategória: évi 0,35%, a Részalap nettó eszközértékének havi átlaga alapján számítva, havonta fizetendő. A Comit Performance R 10/40, egy olyan index, amely az olasz elektronikus tőzsdén (MTA) jegyzett összes részvényt magában foglalja, és a kereskedési időszak végén érvényes referenciaárak alapján kerül kiszámításra. Az azonos csoportba tartozó részvények nem tehetnek ki többet az index kosarának 10% ánál, és az index több mint 5% át alkotó csoportok súlyozásainak összege nem haladhatja meg a 40% ot. Az index kifejezhető euróban, USD ban vagy helyi devizában, hogy tükrözze a Részalap egyes Kategóriáinak jellemzőit. A benchmark típusa: osztalékok ismételt befektetése (Teljes hozam). 19

21 Befektetéskezelő Teljesítmény EurizonCapital S.A. 40% 20% 0% -20% -40% -60% I 21,43% -7,18% -49,17% Z R 21,39% -7,15% -49,19% R I Z R R2 A Befektetési jegyek értéke felfelé vagy lefelé ingadozást mutathat, és a múltbéli teljesítménye semmilyen garanciát nem jelent a jövőbeli teljesítményre vonatkozóan. A fenti ábra a jelen egyszerűsített tájékoztató kiadási napján aktív Befektetési jegyek kategóriáinak teljesítményét mutatja, és kizárólag teljes évekre. 20

22 Eurizon EasyFund Equity Euro A jelen Részalapot, korábban SANPAOLO INTERNATIONAL FUND OBIETTIVO EURÓ t, június 11 én bocsátották ki 100 eurós bevezető áron szeptember 27 én beleolvadt a SANPAOLO INTERNATIONAL FUND EQUITY EURO, a SANPAOLO INTERNATIONAL FUND EQUITY GERMANY és a SANPAOLO INTERNATIONAL FUND EQUITY FRANCE elnevezésű Részalap. Neve február 26 án módosult. Befektetési politika Ezen Részalap nettó eszközeit főként részvényekbe, részvényekké átalakítható (konvertálható) kötvényekbe, vagy a Gazdasági és Monetáris Unió (EMU) tagországainak vezető értékpapírpiacain jegyzett egyéb részvényekhez kapcsolt értékpapírokba fektetik be, illetve olyanokba, amelyekkel ezen országok más szabályozott piacán kereskednek. A befektetések kiválasztása mindenekel tt az értékpapírok tőzsdei kapitalizációja alapján történik azon piacok kapitalizációjához viszonyítva, amelyeken jegyzésre kerülnek, figyelembe véve likviditásukat és közkézhányad mértékét. Következésképpen a Részalap nettó eszközeit főként mid cap vagy large cap részvényekbe fektetik be. Abban a mértékben, amelyben ezen Részalap nettó eszközeit nem részvényekbe, nem részvényekké átalakítható (konvertálható) kötvényekbe, vagy nem minden más, részvényekhez kapcsolt értékpapírokba fektetik be, a maradék nettó eszköz befektethető kötvényekbe vagy minden más hasonló hitelviszonyt megtestesítő értékpapírba. Ezen kívül a Részalap birtokolhat pénzpiaci eszközöket és készpénzt, beleértve a hitelintézeteknél elhelyezett letéteket is, a jogszabályok által előírt és a teljes Tájékoztató Befektetések és befektetési korlátozások c. fejezetében megjelölt korlátok között. Kockázati profil Kezelési díj Benchmark Végül a Részalap alkalmazhat pénzügyi technikákat és eszközöket a teljes Tájékoztató Technikák és eszközök c. fejezetében leírt korlátok és feltételek mellett. Ezen technikákat és eszközöket egységesen olyan mértékben alkalmazzák, hogy ezek a Részalap befektetési politikájának minőségét ne befolyásolják. A fent jelzett szabályokból eredően az R, R2, I, I2 és Z kategóriájú Befektetési jegyek magas (4 5) kockázati profillal rendelkeznek. R Kategória, R2 Kategória, I Kategória, I2 Kategória: évi 1,80%, a Részalap nettó eszközértékének havi átlaga alapján számítva, havonta fizetendő. Z Kategória: évi 0,35%, a Részalap nettó eszközértékének havi átlaga alapján számítva, havonta fizetendő. Az MSCI EMU (az Európai Gazdasági és Monetáris Unió) egy független, piaci kapitalizációs súlyozott index, amely az EMU tagországok értékpapírpiacának teljesítményét hivatott mérni júniusában az MSCI EMU index a következő 11 fejlett piacgazdaság indexeit tartalmazta: Ausztria, Belgium, Finnország, Franciaország, Németország, Görögország, Írország, Olaszország, Hollandia, Portugália és Spanyolország. Az index kifejezhető euróban, USD ban vagy helyi devizában, hogy tükrözze a Részalap egyes Kategóriáinak jellemzőit. Befektetéskezelő A benchmark típusa: nettó osztalékok ismételt befektetése (Teljes nettó hozam). EurizonCapital S.A. 21

23 Teljesítmény 40% 20% 0% -20% -40% -60% I 20,11% 5,71% -45,77% Z R 20,06% 5,68% -45,80% I Z R A Befektetési jegyek értéke felfelé vagy lefelé ingadozást mutathat, és a múltbéli teljesítménye semmilyen garanciát nem jelent a jövőbeli teljesítményre vonatkozóan. A fenti ábra a jelen egyszerűsített tájékoztató kiadási napján aktív Befektetési jegyek kategóriáinak teljesítményét mutatja, és kizárólag teljes évekre. 22

24 Eurizon EasyFund Equity Europe A jelen Részalapot, korábban SANPAOLO INTERNATIONAL FUND OBIETTIVO EUROPÁ t, június 11 én bocsátották ki 100 eurós bevezető áron szeptember 27 én beleolvadt a SANPAOLO INTERNATIONAL FUND EQUITY SCANDINAVIA és a SANPAOLO INTERNATIONAL FUND EQUITY SWITZERLAND elnevezésű Részalap. A neve február 26 án megváltozott február 27 én beleolvadt az Eurizon EasyFund EQUITY GREAT BRITAIN nevű Részalap. Befektetési politika Ezen Részalap nettó eszközeit főként részvényekbe, részvényekké átalakítható (konvertálható) kötvényekbe, vagy minden más, részvényekhez kapcsolt értékpapírokba fektetik be, amelyeket az európai országok főbb értéktőzsdéin jegyeznek, vagy amelyekkel ezen országok más szabályozott piacán kereskednek. A befektetések kiválasztása mindenekel tt az értékpapírok tőzsdei kapitalizációja alapján történik azon piacok kapitalizációjához viszonyítva, amelyeken jegyzésre kerülnek, figyelembe véve likviditásukat és közkézhányad mértékét. Következésképpen ezen Részalap nettó eszközeit főként mid cap vagy large cap részvényekbe fektetik be. Abban a mértékben, amelyben ezen Részalap nettó eszközeit nem részvényekbe, nem részvényekké átalakítható (konvertálható) kötvényekbe, vagy nem minden más, részvényekhez kapcsolt értékpapírokba fektetik be, a maradék nettó eszköz befektethető kötvényekbe vagy minden más hasonló hitelviszonyt megtestesítő értékpapírba. Ezen kívül a Részalap birtokolhat pénzpiaci eszközöket és készpénzt, beleértve a hitelintézeteknél elhelyezett letéteket is, a jogszabályok által előírt és a teljes Tájékoztató Befektetések és befektetési korlátozások c. fejezetében megjelölt korlátok között. Kockázati profil Kezelési díj Benchmark Végül a Részalap alkalmazhat pénzügyi technikákat és eszközöket a teljes Tájékoztató Technikák és eszközök c. fejezetében leírt korlátok és feltételek mellett. Ezen technikákat és eszközöket egységesen olyan mértékben alkalmazzák, hogy ezek a Részalap befektetési politikájának minőségét ne befolyásolják. A fent jelzett szabályokból eredően az R, R2, RH, I, I2, IH, Z és ZH kategóriájú Befektetési jegyek magas (4 5) kockázati profillal rendelkeznek. R Kategória, R2 Kategória, RH Kategória, I Kategória, I2 Kategória, IH Kategória: évi 1,80%, a Részalap nettó eszközértékének havi átlaga alapján számítva, havonta fizetendő. Z Kategória, ZH Kategória: évi 0,35%, a Részalap nettó eszközértékének havi átlaga alapján számítva, havonta fizetendő. Az MSCI Europe egy független, piaci kapitalizációs súlyozott index, amely a fejlett európai piacok értékpapírpiacának teljesítményét hivatott mérni júniusában az MSCI Europe index a következő 16 fejlett piacgazdaság indexeit tartalmazta: Ausztria, Belgium, Dánia, Finnország, Franciaország, Németország, Görögország, Írország, Olaszország, Hollandia, Norvégia, Portugália, Spanyolország, Svédország, Svájc és az Egyesült Királyság. Az index kifejezhető euróban, USD ban vagy helyi devizában, hogy tükrözze a Részalap egyes Kategóriáinak jellemzőit. A benchmark típusa: nettó osztalékok ismételt befektetése (Teljes nettó hozam). 23