IX. Befektetési termékek

Átírás

1 Bank Zrt.1054 Budapest, Akadémia utca 6. : (06-40) IX. Befektetési termékek 1. Alapkezelő befektetési jegyei Kondíciós Lista Érvényben: április 1-jétől visszavonásig 1.1. Forint befektetési jegyek Vásárolha tó befektetési jegyek: Név Kötvény Alap Részvény Alap Pénzpiaci Alap Alapok Alapja Konvergencia Nemzetközi Részvény Alap Likviditási Alap Ingatlan Alap Garantált Pénzpiaci Alap Index Prémium Számraztatott Alap Hozam Prémium Származtatott Befektetési Alap Perspektíva Alap Rövidítés RAKA RARA RAPA RAAK RANRA RALA RAIA RAGA RIPA RAHA RAPEA A Alapkezelő befektetési jegyeinek forgalmazási helyei: Befektetési jegy vásárlás igen igen igen (kivéve RAGA, RIPA, RAHA, RAPEA) Befektetési jegy visszaváltás Igen igen nem Minimum befektetési összeg Ft Befektetési jegy vásárlás Befektetési jegy visszaváltása RALA, RAGA 500 Ft RAKA, RARA, RAPA, RAAK, RANRA, RIPA, RAHA, RAPEA vételtől számított 5 banki munkanapon túli részleges vagy teljes visszaváltás esetén 500 Ft RAKA, RARA, RAPA, RAAK, RANRA, RIPA, RAHA, RAPEA vételtől számított 5 banki munkanapon belüli részleges vagy 2% teljes visszaváltás esetén RAIA vételtől számított 365 naptári napon túli visszaváltás esetén RAIA vételtől számított 365 naptári napon belüli visszaváltás esetén 2% befektetési jegy részleges vagy teljes visszaváltása a Távlatok Program keretében a szerződéskötéstől számított 10 éven belül: Raiffiesen befektetési jegy visszaváltása Hozamfokozó szolgáltatás keretén belül Ft-ot meghaladó visszaváltás 5 napon belüli bejelentésének elmulasztása esetén 2 2% Átváltás befektetési alapok között RAKA, RARA, RAPA, RAAK, RANRA, RIPA, RALA, RAGA, RAHA, RAPEA vételétől számított 5 banki munkanapon túl a RAKA, RARA, RAPA, RAAK, RANRA, RIPA, RALA, RAGA, RAHA, RAPEA befektetési jegyre történő átváltása esetén Ft RAKA, RARA, RAPA, RAAK, RANRA, RIPA, RAHA, RAPEA vételétől számított 5 banki munkanapon belül a RAKA, RARA, RAPA, RAAK, RANRA, RIPA, RALA, RAGA, RAHA, RAPEA befektetési jegyre történő átváltása esetén 2 2% RAKA, RARA, RAPA, RAAK, RIPA, RALA, RAGA, RANRA, RAHA Ft-ot meghaladó RAKA, RARA, RAPA, RAAK, RANRA, RIPA, RALA, RAGA, RAHA, RAPEA befektetési jegyre történő átváltás 5 banki munkanapon belüli 2% bejelentésének elmulasztása esetén 4 1 A Hozamfozó szolgáltatás keretén belül történő, forintot meghaladó RALA visszaváltás 5 banki munkanapon belüli bejelentésének elmulasztása esetén a visszaváltási jutalék mértéke 2%. 2 Ebben az értelemben egy tranzakciónak számít az egy Befektető által 5 banki munkanapon belül a Befektetési jegyekre adott visszaváltási megbízások összessége (az értesítési kötelezettség az első visszaváltás napját legalább öt banki munkanappal megelőző banki munkanapon terheli a Befektetőt). Több részletben történő visszaváltás esetén a büntető jutalék felszámítása az összevont tranzakciós érték alapján történik. Az egyes rész-visszaváltások esetében felszámított visszaváltási jutalékot a Forgalmazók a büntető jutalék értékébe beszámítják. 3 RAIA-ról más befektetési alapra és más befektetési alapról RAIA-ra történő átváltás nem lehetséges 1

2 Bank Zrt.1054 Budapest, Akadémia utca 6. : (06-40) Euró befektetési jegy Vásárolha tó befektetési jegy: Név Perspektíva Euró Alap Rövidítés RAPEA Euró Vételi/eladási megbízások igen igen nem Megbízás devizaneme EUR Minimum befektetési összeg 200 EUR Befektetési jegy vásárlás 1%* Befektetési jegy visszaváltása vételtől számított 5 banki munkanapon túli részleges vagy teljes visszaváltása esetén 5 EUR vételtől számított 5 banki munkanapon belüli részleges vagy teljes visszaváltása esetén 2% EUR-t meghaladó visszaváltás 5 napon belüli bejelentésének elmulasztása esetén 2 2% * Akciós ajánlat: augusztus 6-tól a Perspektíva Euró Alap vásárlása. Az akciós ajánlat visszvonásig érvényes Fix Mix Tőkegarantált Származtatott Alap Másodlagos forgalmazás Befektetési jegy vásárlás (RAFIX) 5% Befektetési jegy visszaváltás (RAFIX) 5% Vételi/eladási megbízások igen igen nem 1.4. Raiffieisen Univerzum Alapok Univerzum 2 Tőke-, és Hozamvédett Származtatott Alap jegyzés Jegyzési időszak: február 13-tól március 26-ig Minimálisan jegyezhető összeg: Ft Jegyzési megbízás megadása igen nem nem Másodlagos forgalmazás Univerzum Tőke-, és HozamvédettSzármaztatott Alap Univerzum 2 Tőke-, és Hozamvédett Származtatott Alap a jegyzés lezárását követően Befektetési jegy vásárlás (RUVA, RUVA2) 10% Befektetési jegy visszaváltás (RUVA, RUVA2) 5% Vételi/eladási megbízások igen igen nem 4 A visszaváltott alap aktuális árfolyamával számolt érték alapján 2

3 Bank Zrt.1054 Budapest, Akadémia utca 6. : (06-40) Megbízások befogadásának és teljesítésének határideje Tárgynapon beérkezett megbízások (vétel és eladás) befogadásának határideje: Befektetési jegy vásárlás (kivéve RAFIX, RUVA, RUVA2) 16:00 óra 16:00 óra 15:30 óra Befektetési jegy visszaváltás (kivéve RAFIX, RUVA, RUVA2) 16:00 óra 16:00 óra - Befektetési jegy vásárlás (RAFIX, RUVA, RUVA2) 15:00 óra 15:00 óra - Befektetési jegy visszaváltás (RAFIX, RUVA, RUVA2) 15:00 óra 15:00 óra - Megbízások elszámolása (teljesítése): RAPA, RALA, RAGA RAKA, RARA, RANRA, RAIA, RAHA, RAAK, RIPA, RAPEA, RAPEA Euró RUVA RUVA2 RAFIX aznap megbízást követő banki munkanap óra megbízást követő 2. banki munkanap óra megbízást követő 3. banki munkanap óra megbízást követő 4. banki munkanap óra megbízást követő 5. banki munkanap óra 1.6. Garantált Pénzpiaci Alap hozamgaranciájának mértéke Az Alap április 1-jétől április 30-ig érvényes hozamgaranciájának mértéke: évi 5,50%. 2. Capital Management befektetési jegyei 2.1. Euró befektetési jegyek Megbízás devizaneme Minimum befektetési összeg EUR 200 EUR Eladási jutalékot a befektetési jegyek forgalomba hozatalakor számítja fel a Bank az alábbi mértékekben: Kötvény és pénzpiaci Alapok Euro - Liquid Alap 1% EuroPlusz - Kötvény Alap 2,5% Euro - Vállalati Kötvény Alap 3% Globál - Kötvény Alap 3% KeletEurópaPlusz Kötvény Alap 3% (2007. augusztus 8-át megelőzően -Konvergencia- Kötvény Alap) - KeletEurópa - Kötvény Alap 3% (2007. augusztus 8-át megelőzően -EuroVision- Kötvény Alap) Vegyes Alapok Globál - Mix Alap 3% Részvény Alapok Globál - Részvény Alap 4% Európa - Részvény Alap 4% USA - Részvény Alap 4% - Csendes-Óceáni - Részvény Alap 4% - Globál-Fundamental - Részvény Alap 4% TopDividende - Részvény Alap 4% KeletEurópa - Részvény Alap 5% Eurázsia - Részvény Alap 5% - Feltörekvő Piacok - Részvény Alap 5% Energia - Részvény Alap 5% HealthCare - Részvény Alap 5% - Európa-SmallCap Alap 5% -- Feltörekvő Európa SmallCap Alap Feltörekvő ASEAN Részvény Alap 5% 5%* Speciális termékek - Abszolút Hozam Globál - Kötvény Alapok Alapja 3% - Abszolút Hozam - Kiegyensúlyozott Globális Alapok 3% Alapja - Abszolút Hozam Feltörekvő Piacok - Alapok 3% ALapja Top-Selection-Garantált Befektetési Alap 4% *Akció! március 17-től április 30-ig a Feltörekvő ASEAN Részvény Alap eladási jutaléka 2,5%. 3

4 Bank Zrt.1054 Budapest, Akadémia utca 6. : (06-40) Oroszország - Részvény Alap Megbízás devizaneme Minimum összeg Jegyzési időszak EUR 1000 EUR március 17-től április 30-ig. Eladási jutalékot a befektetési jegyek forgalombahozatalkor számítja fel a Bank az alábbi mértékben: március 17. és április 30. között 2,5% május 5-től 5% 2.2. Dollár befektetési jegyek Megbízás devizaneme Minimum befektetési összeg USD 250 USD Eladási jutalékot a befektetési jegyek forgalomba hozatalakor számítja fel a Bank az alábbi mértékekben: -Dollár Liquid Alap 1% -Dollár Kötvény Alap 3% 2.3. Visszaváltási jutalék Visszaváltási jutalék 2.4. Teljesítési határidők A 13:00 óráig beadott megbízások teljesítése az alábbi feltételek szerint történik: megbízás teljesítése megbízást követő 3. banki munkanap megbízás teljesítése - Abszolút Hozam - Kiegyensúlyozott Globális megbízást követő 4. banki munkanap Alapok Alapja, - Abszolút Hozam Globál - Kötvény Alapok Alapja, - Abszolút Hozam Feltörekvő Piacok - Alapok Alapja és TopSelection Garantált Alap esetén árfolyam alkalmazása megbízást követő banki munkanapon érvényes árfolyam árfolyam alkalmazása - Abszolút Hozam - Kiegyensúlyozott megbízást követő 2. banki munkanapon érvényes Globális Alapok Alapja, - Abszolút Hozam Globál - Kötvény árfolyam Alapok Alapja, - Abszolút Hozam Feltörekvő Piacok - Alapok Alapja és TopSelection Garantált Alap esetén 3. Távlatok Program 3.1. Összegkorlátok: Rendszeres befizetés minimum összege Eseti befizetés minimum összege Részösszeg visszaváltás maximum összege Ft/hó Ft/negyedév Ft/félév Ft/év Ft/befizetés a befektetés aktuális értékének max. 80%-a 3.2. Díjak, jutalékok: Terhelés időpontja Rendszeres és eseti befizetés díja: 3% befizetés könyvelésének napja Kifizetés díja a szerződéskötéstől számított évek 10. évtől: az 1.1. pontban függvényében: megatározott normál visszaváltási jutalékoknak megfelelő összeg vagy visszaváltás teljesítésének napján mérték év: 5% visszaváltás teljesítésének napján év: 9% visszaváltás teljesítésének napján Módosítási díj: rendszeres befizetés összegének csökkentése, befektetési csomag módosítása, periódus módosítása, esedékesség módosítása év: 19% visszaváltás teljesítésének napján Ft 4

5 Bank Zrt.1054 Budapest, Akadémia utca 6. : (06-40) Befektetési csomagok: I. Csomag Aktuális arány Minimum Arány Maximum Arány Semleges Arány RAGA 100% 100% 100% 100% II. Csomag Aktuális arány Minimum Arány Maximum Arány Semleges Arány RAIA 65% 30% 65% 25% RAKA 15% 10% 40% 25% RAPA 10% 10% 40% 40% RAAK 10% 0% 20% 10% III. Csomag Aktuális arány Minimum Arány Maximum Arány Semleges Arány RAIA 40% 15% 50% 15% RAKA 10% 5% 30% 15% RAPA 10% 5% 30% 30% RAAK 10% 0% 15% 10% RARA 15% 10% 30% 20% RANRA 15% 0% 20% 10% IV. Csomag Aktuális Arány Minimum Arány Maximum Arány Semleges Arány RAIA 30% 15% 40% 5% RAKA 7,5% 0% 25% 10% RAPA 2,5% 0% 25% 25% RAAK 20% 0% 30% 20% RARA 20% 15% 40% 25% RANRA 20% 0% 25% 15% A Semleges Arány a csomagok múltbeli hozamának kiszámításához használatos Távlatok Programhoz köthető biztosítás: Gondoskodás Alap Gondoskodás Emelt június 26-ig A csomag Gondoskodás Extra június 26-ig B csomag Szolgáltatás díja - havi 299 Ft / hó 399 Ft/hó 599 Ft/hó - negyedéves 897 Ft / negyedév Ft/negyedév Ft/negyedév - féléves 1794 Ft / félév Ft/félév Ft/félév - éves 3588 Ft / év Ft/év Ft/év Kockázati elem Biztosítási összeg Bármely okú halál Ft Ft Baleseti halál Ft Ft Ft Baleseti rokkantság Ft Ft Ft TB I., II. fokú munkaképesség-csökkenés Ft Ft Asszisztens háztartási asszisztencia szolgáltatás Raiffeisesn Asszisztens Szolgáltalás díja - havi 599 Ft/hó - negyedéves Ft/negyedév - féléves Ft/félév - éves Ft/év 3.5. Távlatok Program kiszolgálási csatornák: Távlatok Program, biztosítás igénylése igen nem nem Rendszeres befizetés összegének módosítása igen igen nem Rendszeres befizetés periódusának módosítása igen igen nem Rendszeres befizetés esedékességének módosítása igen igen nem Rendszeres befizetés befektetési csomagjának módosítása igen nem nem Új befektetési csomag igénylése (meglévő szerződés esetén) igen nem nem Eseti befizetés kezdeményezése igen igen nem Megbízás részleges, vagy teljes összeg visszaváltására igen igen nem 5

6 Bank Zrt.1054 Budapest, Akadémia utca 6. : (06-40) Trend Kötvényekhez kapcsolódó tranzakciók és egyéb megbízások 4.1. Másodlagos forgalmazás Trend Kötvény forgalmazás: május 30-tól Trend II. Kötvény. forgalmazás: augusztus 30-tól Trend III. Kötvény forgalmazás: június 4-től Trend IV. Kötvény forgalmazás: július 16-tól Trend V. Kötvény forgalmazás: november 5-től Megjegyzés kötvényvétel/-eladás kezelési költsége megbízás módosítása/visszavonása 500 Ft módosításonként kötvény zárolása kötvényzárolás feloldása transzferálás Ft értékpapír fajtánként Vételi/eladási megbízások igen igen nem Minimálisan befektethető összeg: Ft 5. Értékpapír letéti számlavezetés ügyfélszámla-nyitás értékpapírszámla vezetés 5 Hozamfokozó befektetett állományára vonatkozó értékpapírszámla vezetési díj Távlatok Program befektetett állományára vonatkozó értékpapírszámla vezetési díj ügyfélszámla-vezetés ügyfélszámla-megszüntetés negyedéves számlakivonat rendkívüli számlakivonat átutalás más pénzintézethez ügyfélszámla terhére átvezetés forint bankszámlára ügyfélszámla terhére pénztári befizetés pénztári kifizetés évi 0,1%, min. 500 Ft max Ft/negyedév 0,25%, min. 300 Ft, max Ft 0,30%, min. 300 Ft, max Ft Értékpapírszámláról történő pénztári kifizetések esetén a pénztári kifizetési ügylet jutalékának levonását követően kapott összeg a évi III. törvény 2. -ban rögzített szabálynak megfelelően kerekítve kerül kifizetésre. 6. Állampapírhoz kapcsolódó tranzakciók és egyéb szolgáltatások Minimálisan befektethető összeg: Ft. Állampapír aukciós megbízás igen nem nem Egyéb állampapír-megbízások igen igen nem Állampapír aukciós megbízás a Bank következő cím alatt működő bankfiókjában adható meg: 1054 Budapest Akadémia u. 6. Megjegyzés Állampapír aukciós megbízás megadása 0,25% min Ft állampapírvétel/-eladás kezelési költsége megbízás módosítása/visszavonása 500 Ft módosításonként értékpapír zárolása értékpapírzárolás feloldása transzferálás Ft értékpapír fajtánként 5 Az értékpapírok negyedéves átlagos állománya után. Állampapír esetén a névértéken, részvény esetén a negyedév végi tőzsdei árfolyamon, befektetési jegy esetén a negyedév végi árfolyamértéken számítva. 6

7 Bank Zrt.1054 Budapest, Akadémia utca 6. : (06-40) KELER-képes fizikai értékpapírok elfogadása 1%, min Ft megbízásonként névértékre vetítve 7. Részvényhez, certifikáthoz kapcsolódó tranzakciók és egyéb szolgáltatások 6 Részvény, certifikát megbízások Igen igen nem Megjegyzés Részvények, certifikátok vételi/eladási megbízásainak 1%, min Ft teljesítése megbízás módosítása/visszavonása 500 Ft módosításonként értékpapír zárolása értékpapír zárolás feloldása transzferálás Ft részvények fizikai kikérése 7 0,1%, min Ft névértékre vetítve KELER-képes fizikai értékpapírok elfogadása 1%, min Ft megbízásonként névértékre vetítve A certifikátok február 6-tól elérhetők. 8. Tőzsdei részvény, certifikát és származtatott ügyletek A következő szolgáltatások kizárólag azon ügyfeleink részére érhetőek el, akik a Bankkal az adott szolgáltatásra vonatkozó külön keretszerződést (Keretszerződés tőzsdei és tőzsdén kívüli azonnali és származtatott ügyletek kötésére; Day-trade keretszerződés) kötöttek. A már szerződéssel rendelkező ügyfelek a szolgáltatásokat kizárólag telefonon és fax-on vehetik igénybe Tőzsdei és tőzsdén kívüli másodlagos forgalom megbízásainak árfolyamértékre vetített díjai Részvény, certifikát vételi/eladási megbízások teljesítése Külföldi részvény vételi/eladási megbízások teljesítése (plusz költség: külföldi közvetítő díja) Részvény daytrade ügyletek (megbízásonként) Certifikát vételi/eladási megbízás megadása február 6-tól lehetséges. 1%, min Ft 1% + közvetítői díj 0,5%, min Ft Szabványosított származékos tőzsdei ügyletek kontraktusonkénti és/vagy árfolyamértékre vetített megbízási díjai Határidős egyedi részvényügylet nyitásánál/zárásánál 0,30%, min. 300 Ft Határidős egyedi részvényügylet kifuttatása 50 Ft Határidős indexügylet nyitásánál/zárásánál/kifutásánál 150 Ft Határidős devizaügylet nyitásánál 0,3%, min Ft Határidős deviza ügylet napon belül 0,15% Határidős deviza ügylet zárása/kifuttatása 100 Ft Devizaopciós ügylet nyitási/zárási díja 250 Ft Pozíció átadás díja (az átadót terheli) 200 Ft 9. Megbízások befogadásának határideje Állampapír aukciós megbízás állampapír-vásárlás/eladás részvényvásárlás/eladás nyitó szakaszra adott megbízás (csak limitáras) értékpapír-transzferálás Hozamfokozó megszüntetése miatt igényelt befektetésijegyvisszaváltás Távlatok Program megszüntetése miatt igényelt befektetésijegyvisszaváltás és utalás kezdeményezése bankszámlára Trend Kötvények másodlagos forgalmazása esetén vételi és eladási megbízásokra vonatkozólag Tőzsdei részvény és származtatott ügyletek (8. pont szerint) az aukció megrendezésének napján óra óra óra (korábban záró bankfiók esetében fiókzárás) 8.30 óra óra 13:00 óra 13:00 óra óra óra 6 A Bank csak a BÉT-en jegyzett tőzsdei részvényekre fogad el megbízásokat. 7 Részvények kikérésekor a kiszállítási díjat a PM rendeletben és a KELER díjszabályzatában foglaltaknak megfelelően kell az ügyfélnek fizetnie. 7

8 Bank Zrt.1054 Budapest, Akadémia utca 6. : (06-40) Teljesítési határidők A 9. pontban részletezett határidőkön belül benyújtott megbízásokat a Bank az alábbi határidőkkel teljesíti. Állampapír aukciós megbízás Megbízásban szereplő értékpapír aukciós dátuma Hozamfokozó megszüntetése miatt igényelt befektetésijegyvisszaváltás T nap Hozamfokozó megszüntetése miatt igényelt befektetésijegyvisszaváltásból T nap származó összeg átutalása Távlatok Program megszüntetése miatt igényelt befektetésijegyvisszaváltás T+3 nap Távlatok Program megszüntetése miatt igényelt befektetésijegyvisszaváltásból T+3 nap származó összeg átutalása Trend Kötvények másodlagos forgalmazása esetén T nap vételi és eladási megbízásokra vonatkozólag Elszámolás tőzsdei részvény ügyletek esetében a tranzakció T+3 nap teljesülésétől számítva 8