VIII. Befektetési Termékek Kondíciós Lista Érvényben: június 16-tól visszavonásig

Átírás

1 VIII. Befektetési Termékek Kondíciós Lista Érvényben: június 16-tól visszavonásig 1. Értékpapír letéti számlavezetés 2 2. Alapkezelő befektetési jegyei Nyiltvégű, határozatlan futamidejű, forint befektetési jegyek Nyiltvégű, határozatlan futamidejű euró befektetési jegyek Nyíltvégű, határozott futamidejű befektetési jegyek Megbízások átvételének és teljesítésének határideje Tőke- és Hozamvédett Likviditási Alap hozamgaranciájának mértéke 7 3. Capital Management befektetési jegyei Euró befektetési jegyek Visszaváltási jutalék Teljesítési határidők 8 4. Idegen befektetési alapok Forgalmazott befektetési jegyek Értékesítési csatornák Megbízások átvételének határideje 9 5. Kamatozó Kötvényekhez kapcsolódó tranzakciók és egyéb megbízások Private Banking Kötvényekhez kapcsolódó tranzakciók és egyéb megbízások Állampapírhoz kapcsolódó tranzakciók és egyéb szolgáltatások Részvényhez, certifikáthoz kapcsolódó tranzakciók és egyéb szolgáltatások Tőzsdei részvény, certifikát és származtatott ügyletek Tartós Befektetési Értékpapírszámla Rendszeres Befektetés Összegkorlátok Díjak, jutalékok Választható befektetési alapok Kiszolgálási csatornák Megbízások átvételének határideje Teljesítési határidők A megbízások tranzakciós limitei Mifid szerinti komplex és nem komplex pénzügyi eszközök listája 16 Bank Zrt Budapest, Akadémia utca 6. Direkt: (06-40)

2 1. Értékpapír letéti számlavezetés Ügyfélszámla-nyitás Értékpapírszámla vezetés 1,2, ig Értékpapírszámla vezetés 1,2, től Hozamfokozó befektetett állományára vonatkozó értékpapírszámla vezetési díj ig Hozamfokozó befektetett állományára 1 vonatkozó értékpapírszámla vezetési díj től Rendszeres Befektetés befektetett állományára vonatkozó értékpapírszámla vezetési díj ig Rendszeres Befektetés befektetett állományára 1 vonatkozó értékpapírszámla vezetési díj től Ügyfélszámla-vezetés ig Ügyfélszámla-vezetés (az ügyfélszámla negyedéves átlagos egyenlege alapján) től Ügyfélszámla-megszüntetés Negyedéves számlakivonat Rendkívüli számlakivonat 3 Forint átutalás más pénzintézethez ügyfélszámla terhére 3 (a teljesítési határidők megtalálhatóak a Bankszámla Kondíciós lista 10. pontjában) Forint és deviza átvezetés bankszámlára ügyfélszámla terhére Pénztári forint befizetés Pénztári forint kifizetés 3 Magyar állampapírok transzfere (értékpapír fajtánként) 3 évi 0,11%, min. 822 Ft, max Ft/negyedév az állomány 6 millió Ft-ig terjedő részére: évi 0,24% 6 millió Ft feletti, 30 millió Ft-ig terjedő részére: évi 0,285% 30 millió Ft feletti, 60,7 millió Ft-ig terjedő részére: évi 0,11% 60,7 millió Ft feletti részére: A díj minimális összege 822 Ft/negyedév A díj negyedévente esedékes az állomány 6 millió Ft-ig terjedő részére: évi 0,13% 6 millió Ft feletti, 30 millió Ft-ig terjedő részére: évi 0,175% 30 millió Ft feletti részére: A díj negyedévente esedékes az állomány 6 millió Ft-ig terjedő részére: évi 0,13% 6 millió Ft feletti, 30 millió Ft-ig terjedő részére: évi 0,175% 30 millió Ft feletti részére: A díj negyedévente esedékes az egyenleg 6 millió Ft-ig terjedő részére: évi 0,13% 6 millió Ft feletti, 30 millió Ft-ig terjedő részére: évi 0,175% 30 millió Ft feletti részére: A díj negyedévente esedékes Ft 0,35%, min. 479 Ft, max Ft 0,40%, min. 528 Ft, max Ft Ft Egyéb belföldi kibocsátású értékpapír transzfere (értékpapír fajtánként) Külföldi kibocsátású értékpapír transzfere (értékpapír fajtánként) 3 Értékpapírok zárolása 3 Értékpapírok zárolásának feloldása 3 Internet Brókering szolgáltatás igénylése Ft Ft Ft 1 Az értékpapírok negyedéves átlagos állománya után. Állampapír esetén a névértéken, részvény esetén a negyedév végi tőzsdei árfolyamon, befektetési jegy esetén a negyedév végi árfolyamértéken számítva. 2 A Gardénia, a Worldcom INC és a Biomimix INC által kibocsátott papírok birtokosai egyedi megállapodásban kérhetik a számla blokkolását, ebben az esetben nem kerül felszámításra a díj, a számlán tranzakciók nem hajthatók végre, értékpapírokkal kapcsolatos szolgáltatások nem vehetők igénybe. 3 Indexálás: Bank a jelen kondíciós listában jelölt díjak számítását a Központi Statisztikai Hivatal által a megelőző naptári évre vonatkozó, évente közzétett átlagos fogyasztói árindexhez köti. A díj összege, illetve mértéke automatikusan, minden év március 1. napjától a megelőző naptári évre irányadó átlagos fogyasztói árindexnek megfelelően módosul (indexálásra kerül). A díj változását a Bank minden évben legkésőbb március hónap 1. napjáig jelen kondíciós listában közzéteszi. A díj változásánál a Bank az általános kerekítési szabályok alapján egész forint összeget, euróban meghatározott díjtétel esetén két tizedes jegyig megállapított összeget alkalmaz. Bank fenntartja a jogot aa, hogy egyes ügyfélcsoportok, illetve egyes szolgáltatás típusok tekintetében a díj indexálását egy, vagy akár több alkalommal ne érvényesítse. Bank Zrt Budapest, Akadémia utca 6. Direkt: (06-40)

3 Nevesített KELER alszámla nyitás és kapcsolódó szolgáltatások díjtételei 4 Nevesített KELER alszámla nyitás Ft KELER gyűjtőszámla és nevesített alszámla közötti átvezetés* Ft/tranzakció Egyoldalú valamint kedvezményezetti zárolás KELER-ben Ft/tranzakció Egyoldalú valamint kedvezményezetti zárolás feloldása KELER-ben Ft/tranzakció Együttes zárolás KELER-ben Ft/tranzakció Együttes zárolás lejárat előtti kézi feloldása KELER-ben Ft/tranzakció Egyedi kivonat KELER-től Ft/oldal Egyoldalú, kedvezményezetti zárolásról szóló letéti igazolás Ft/tranzakció *Nevesített KELER alszámla esetén valamennyi eladási/vételi megbízás teljesítésekor addicionális elszámolási költségként jelentkezik a számlák közötti átvezetés díja. A nevesített alszámlához kapcsolódó költségek meghaladhatják a nevesített alszámlán kezelt értékpapírok hozamát/értékét. A Bank korlátozza a nevesített KELER alszámla nyitásának lehetőségét egyes befektetési szolgáltatásokkal/termékekkel rendelkező Ügyfelei esetében (továbbá már megnyitott Alszámla esetében azok együttes alkalmazását), tekintettel aa, hogy együttes alkalmazásuk esetén az alszámla költségei meghaladhatják a szolgáltatásokkal elérhető előnyöket. Jeleneg a korlátozás alatt álló befektetési szolgáltatás: Rendszeres befektetési program. Értékpapírszámláról történő pénztári kifizetések esetén a pénztári kifizetési ügylet jutalékának levonását követően kapott összeg a évi III. törvény 2. -ban rögzített szabálynak megfelelően kerekítve kerül kifizetésre. Készletpárosítás: Pénzügyi eszköz eladására vonatkozó megbízás esetén az eladások elszámolásánál a Bank a FIFO módszert alkalmazza, kivéve amennyiben az ügyfél a kézi készletpárosítási módszert választja. Kézi készletpárosítás a következő ügylettípusok esetén alkalmazható: hazai és külföldi részvények tőzsdei eladási megbízása, kötvények eladási megbízása, befektetési jegyek visszaváltási megbízása, értékpapíroknak az ügyfél megbízása alapján történő zárolása és a zárolás feloldása, értékpapírok átvezetése az ügyfél saját számlái között. 4 Ügyfél január 1. napjától megbízást adhat a KELER Zrt.-nél az Ügyfél nevére szóló, egyéni alszámla nyitására az Ügyfél tulajdonában lévő belföldi értékpapírok nyilvántartására. 5 Az egyoldalú zárolás, illetve annak törlése az Ügyfél megbízása alapján kerül végrehajtásra; a kedvezményezetti zárolást Bank kezdeményezheti, megjelölve azt a KELER-nél nevesített alszámlával rendelkező Ügyfelet, aki a zárolás feloldására jogosult. 6 A zárolás, illetve annak kézi feloldása az Ügyfél és a Bank együttes megbízása alapján kerül végrehajtásra. Bank Zrt Budapest, Akadémia utca 6. Direkt: (06-40)

4 2. Alapkezelő (RIF) befektetési jegyei Minimum befektetési összeg Ft 2.1 Nyiltvégű, határozatlan futamidejű, forint befektetési jegyek Forgalmazott befektetési jegyek: Név Rövidítés Kötvény Alap Kötvény Alap B sorozat Részvény Alap Részvény Alap B sorozat Kamat Prémium Rövid Kötvény Alap Alapok Alapja Konvergencia Alapok Alapja Konvergencia B sorozat Nemzetközi Részvény Alapok Alapja Nemzetközi Részvény Alapok Alapja B sorozat Likviditási Alap Tőke- és Hozamvédett Likviditási Alap Index Prémium Származtatott Alap Ingatlan Alap Hozam Prémium Származtatott Befektetési Alap Perspektíva Alap Perspektíva Alap B sorozat EMEA Részvény Alapok Alapja 7 EMEA Részvény Alapok Alapja B sorozat 7 Private Banking Corvinus Alapok Alapja 8 Private Banking Pannonia Alapok Alapja Private Banking Pannonia Alapok Alapja B sorozat RAKA RAKA B RARA RARA B RAPA RAAK RAAK B RANRA RANRA B RALA RAGA RIPA RAIA RAHA RAPEA RAPEA B REAK REAK B RPB CORVINUS RPB PANNONIA RPB PANNONIA B A Alapkezelő befektetési jegyeinek forgalmazási helyei: Direkt Internet Brókering Befektetési jegy vásárlás igen igen igen Befektetési jegy visszaváltás igen igen igen Díjak, jutalékok: Megnevezés, Direkt 3 Internet Brókering 3 Befektetési jegy vásárlás 9 RAKA B, RAPEA B, RARA B, RANRA B, REAK B, RAAK B RAPA 543 Ft 329 Ft RALA, RAGA RIPA, RAHA Ft 822 Ft RAKA, RAPEA 0,25%, 0,2%, min. 822 Ft min Ft RARA, RAAK, RANRA, REAK 0,5%, 0,4%, min Ft min Ft RPB PANNONIA, RPB PANNONIA B 1,00%, min Ft 0,75% min Ft RAIA (vételi megbízás minimumösszege: 10 millió Ft) 10,00% min Ft 10,00% min Ft június 20-től az Alap befektetési politikájának változása miatt az Alap új neve: Nyersanyag Alapok Alapja. Kérjük a további részletekről tájékozódjon a fiókhálózatban és honlapra kihelyezett hirdetményeinkből ( és vagy keresse meg referensét. 8 A kollektív befektetési formákról és kezelőikről, valamint egyes pénzügyi tárgyú törvények módosításáról szóló évi XVI. Törvény - 75 (2) bekezdés a) pontja, illetve a Kezelési Szabályzat 50. pontja alapján az Alapkezelő az Alapra vonatkozó megszűnési eljárás megindításáról határozott (2) bekezdés b) pontja, illetve a Kezelési Szabályzat 50. pontja alapján az Alapkezelő május 23. napjától az Alap befektetési jegyeinek folyamatos forgalmazását felfüggesztette. 9 A Bank a befektetési jegy forgalomba hozatalakor számítja fel az eladási jutalékot. Bank Zrt Budapest, Akadémia utca 6. Direkt: (06-40)

5 Befektetési jegyek visszaváltása RALA, RAGA Ft 638 Ft RAPA, RIPA, RAHA vételtől számított 5 banki munkanapon túli részleges vagy teljes visszaváltás esetén Ft Ft RAKA, RAAK, RAPEA, RARA, RANRA, REAK, RPB Pannónia vételtől számított 5 banki munkanapon túli részleges vagy teljes visszaváltás esetén RAIA 3,00% min Ft 3,00% min Ft RAKA, RAKA B, RARA, RARA B, RAPA, RAAK, RAAK B, RANRA, RANRA B, RIPA, RAHA, RAPEA, RAPEA B, REAK, REAK B, RPB PANNONIA, RPB PANNONIA B vételtől számított 5 banki munkanapon belüli részleges vagy teljes visszaváltás esetén befektetési jegy forgalomba hozatala és visszaváltása Hozamfokozó szolgáltatás keretén belül Ft-ot meghaladó RALA, RAGA visszaváltás 5 napon belüli bejelentésének elmulasztása esetén Ft-ot meghaladó RAKA, RAKA B, RARA, RARA B, RAAK, RAAK B, RANRA, RANRA B, RIPA, RAHA, RAPEA, RAPEA B, REAK, REAK B, RPB PANNONIA, RPB PANNONIA B visszaváltás 5 napon belüli bejelentésének elmulasztása esetén Ft-ot meghaladó RAPA visszaváltás 5 napon belüli bejelentésének elmulasztása esetén 11 2% (a normál visszaváltási jutalékon felül) 2% nem lehetséges 2% nem lehetséges 2% nem lehetséges Befektetési jegyek visszaváltása B sorozatok 3 RAKA B, RAPEA B RARA B, RANRA B, REAK B, RAAK B, RPB PANNONIA B A vétel és a visszaváltás között eltelt idő * 0-6 hónap 6-12 hónap 1-2 év 2 év- /RADIR IB /RADIR IB / RADIR IB / RADIR IB 0,5%, min. 0,4%, min. 0,25%, min. 0,2%, min Ft 797 Ft Ft 797 Ft 0,75%, min Ft 0,65%, min Ft 0,5%, min Ft 0,4%, min Ft 0,25% 0,20% - - * A különböző bekerülésű befektetési jegyek a bekerülés idősoendjében kerülnek visszaváltásra. A fent feltüntetett minimum díjak sávonként kerülnek felszámításra. A kamatadó kalkulációja során a visszaváltási jutalékot a bekerülési darabszámok alapján arányosítva veszi a Bank figyelembe. Átváltás befektetési alapok között RAKA, RARA, RAAK, RANRA, RAPEA, REAK, RPB PANNONIA vételétől számított 5 banki munkanapon túl a RAKA, RARA, RAPA, RAAK, RANRA, RIPA, RALA, RAGA, RAHA, RAPEA, REAK, RPB PANNONIA befektetési jegyre történő átváltása esetén RAPA, RIPA, RALA, RAGA, RAHA, vételétől számított 5 banki munkanapon túl a RAPA, RIPA, RALA, RAGA, RAHA befektetési jegyre történő átváltása esetén RAPA, RIPA, RALA, RAGA, RAHA, vételétől számított 5 banki munkanapon túl a RAKA, RARA, RAAK, RANRA, RAPEA, REAK, RPB PANNONIA befektetési jegyre történő átváltása esetén RAKA, RARA, RAPA, RAAK, RANRA, REAK, RIPA, RAHA, RAPEA, RPB PANNONIA vételétől számított 5 banki munkanapon belül a RAKA, RARA, RAPA, RAAK, RANRA, REAK, RIPA, RALA, RAGA, RAHA, RAPEA, RPB PANNONIA befektetési jegyre történő átváltása esetén 11,12 RAKA, RARA, RAPA, RAAK, RIPA, RALA, RAGA, RANRA, RAHA, RAPEA, REAK, RPB PANNONIA Ft-ot meghaladó RAKA, RARA, RAPA, RAAK, RANRA, RIPA, RALA, RAGA, RAHA, RAPEA, REAK, RPB PANNONIA befektetési jegyre történő átváltás 5 banki munkanapon belüli bejelentésének elmulasztása esetén 11,12, Direkt 3 Internet Brókering Ft nem lehetséges Ft nem lehetséges 0,25% min Ft nem lehetséges 2% nem lehetséges 2% nem lehetséges RAKA B, RAPEA B, RARA B, RANRA B, RAAK B, REAK B, RPB PANNONIA B nem lehetséges nem lehetséges 10 A Hozamfokozó szolgáltatás keretén belül történő, forintot meghaladó RALA visszaváltás 5 banki munkanapon belüli bejelentésének elmulasztása esetén a visszaváltási jutalék mértéke 2%. 11 Ebben az értelemben egy tranzakciónak számít az egy Befektető által 5 banki munkanapon belül a Befektetési jegyekre adott visszaváltási megbízások összessége (az értesítési kötelezettség az első visszaváltás napját legalább öt banki munkanappal megelőző banki munkanapon terheli a Befektetőt). Több részletben történő visszaváltás esetén a büntető jutalék felszámítása az összevont tranzakciós érték alapján történik. Az egyes rész-visszaváltások esetében felszámított visszaváltási jutalékot a Forgalmazók a büntető jutalék értékébe beszámítják. 12 A visszaváltott alap aktuális árfolyamával számolt érték alapján Bank Zrt Budapest, Akadémia utca 6. Direkt: (06-40)

6 2.2. Nyiltvégű, határozatlan futamidejű euró befektetési jegyek Megbízás devizaneme EUR Minimum befektetési összeg 200 EUR Forgalmazott befektetési jegyek: Név Euró Likviditási Alap Perspektíva Euró Alap Private Banking Rajna Alapok Alapja Private Banking Rajna Alapok Alapja B Rövidítés RELA RAPEA Euró RPB RAJNA RPB RAJNA B Forgalmazási helyek Direkt Internet Brókering Vétel / visszaváltás igen igen igen Díjak, jutalékok: Megnevezés, Direkt 3 Internet Brókering 3 Befektetési jegy vásárlás 9 RELA RAPEA Euró 0,25%, min 11,02 EUR 0,2%, min 7,72 EUR RPB RAJNA, RPB RAJNA B 1,0%, min 11,02 EUR 0,75%, min 7,72 EUR Befektetési jegyek visszaváltása RELA 5,43 EUR 3,29 EUR RAPEA Euró és RPB RAJNA vételtől számított 5 banki munkanapon túli részleges vagy teljes visszaváltása esetén RAPEA Euró, RPB RAJNA és RPB RAJNA B vételtől számított 5 banki munkanapon belüli részleges vagy teljes visszaváltása esetén 2% RAPEA Euró, RPB RAJNA és RPB RAJNA B EUR-t meghaladó visszaváltás 5 napon belüli bejelentésének elmulasztása esetén 11 2% nem lehetséges Befektetési jegyek visszaváltása RPB RAJNA B esetében 3 RPB RAJNA B A vétel és a visszaváltás között eltelt idő * 0-6 hónap 6-12 hónap 1-2 év 2 év- /RADIR IB /RADIR IB /RADIR IB /RADIR IB 0,75%, min. 10,67 EUR 0,65%, min. 7,43 EUR 0,5%, min. 10,67 EUR 0,4%, min. 7,43 EUR 0,25% 0,2% - - * A különböző bekerülésű befektetési jegyek a bekerülés idősoendjében kerülnek visszaváltásra. A fent feltüntetett minimum díjak sávonként kerülnek felszámításra. A kamatadó kalkulációja során a visszaváltási jutalékot a bekerülési darabszámok alapján arányosítva veszi a Bank figyelembe. Bank Zrt Budapest, Akadémia utca 6. Direkt: (06-40)

7 2.3. Nyíltvégű, határozott futamidejű befektetési jegyek Másodlagos forgalmazás Forgalmazott befektetési jegyek: Név 2016 Kötvény Alap* *Az Alap határozott futamidejének vége: június 24. Megnevezés Rövidítés RK2016 Díj, jutalék Befektetési jegy vásárlás RK2016 1% Befektetési jegyek visszaváltása RK2016 1% Forgalmazási helyek: Direkt Internet Brókering Vétel / visszaváltás igen igen igen 2.4. Megbízások átvételének és teljesítésének határideje Tárgynapon beérkezett megbízások (vétel és eladás) átvételének határideje: Direkt Internet Brókering Befektetési jegy vásárlás 8:00-16:00 8:00-16:00 8:00-16:00 Befektetési jegy visszaváltás 8:00-16:00 8:00-16:00 8:00-16:00 Az Internet Brókeringen keresztül a RAIA kivételével a fenti átvételi határidőn kívül is adhatóak megbízások. Az Internet Brókeringen a fenti átvételi határidőn kívül adott megbízások esetében a megbízások feldolgozása a megbízásokon szereplő ügyletkötési napon, a megbízások megadásának soendjében történik. Megbízások elszámolása (teljesítése) és az alkalmazott árfolyam értéknapja: T = megbízás átvételének napja RALA, RAGA aznap (T) RELA ( ig) aznap (T) RELA ( től) megbízást követő banki munkanap 18:00 óra (T+1) RAKA, RAKA B, RAPA, RARA, RARA B, RAHA, RK2016, RAIA megbízást követő banki munkanap 18:00 óra (T+1) RAAK, RAAK B, RIPA, RAPEA, RAPEA B, RAPEA Euró, RANRA, RANRA B megbízást követő 2. banki munkanap 18:00 óra (T+2) REAK, REAK B, RPB PANNONIA, RPB PANNONIA B megbízást követő 3. banki munkanap 18:00 óra (T+3) RPB RAJNA, RPB RAJNA B megbízást követő 4. banki munkanap 18:00 óra (T+4) Az aznapi elszámolástól eltérő teljesítésű befektetési jegyek visszaváltásakor, összegszerű visszaváltási megbízás esetén legfeljebb az aktuális árfolyamérték 65%-a adható meg visszaváltási összegként, annak érdekében hogy megbízása esetleges árfolyamcsökkenés bekövetkeztekor is végrehajtásra kerülhessen. A Alapkezelő nem napon belüli elszámolású befektetési jegyei esetén től a Bank Zrt. - a KELER Zrt. által működtetett, a befektetési jegyek forgalmazását és elszámolását támogató rendszer változása miatt - megszünteti a konkrét összegre vonatkozó visszaváltási megbízások felvételét és kizárólag a befektetési jegyek mennyiségére adott visszaváltási megbízásokat fogad el. Ezen befektetési jegyek esetén , péntek az utolsó értéknap, amelyre vonatkozóan a Bank konkrét összegre vonatkozó visszaváltási megbízást befogad péntekig a Alapkezelő nem napon belüli elszámolású befektetési jegyei visszaváltásakor, konkrét összegre vonatkozó visszaváltási megbízás esetén legfeljebb az aktuális árfolyamérték 65%-a adható meg visszaváltási árként, annak érdekében hogy a megbízás az esetleges árfolyamcsökkenés bekövetkeztekor is végrehajtásra kerülhessen. Darabszám alapú visszaváltási megbízás a rendelkezésre álló készlet erejéig korlátlanul megadható Tőke- és Hozamvédett Likviditási Alap hozamgaranciájának mértéke Az Alap június 1-jétől június 30-ig érvényes hozamgaranciájának mértéke: évi 0,02%. Bank Zrt Budapest, Akadémia utca 6. Direkt: (06-40)

8 3. Capital Management befektetési jegyei 3.1. Euró befektetési jegyek Megbízás devizaneme Minimum befektetési összeg EUR 1000 EUR Eladási jutalékot a befektetési jegyek forgalomba hozatalakor számítja fel a Bank az alábbi mértékekben: Megnevezés ISIN, Direkt 3 Internet Brókering 3 Kötvény és pénzpiaci Alapok Euró Rövid Lejáratú Kötvény Alap 1313 AT %, min. 10,67 EUR 0,75%, min. 10,67 EUR EuroPlusz Kötvény Alap AT Euro Vállalati Kötvény Alap AT Globál Kötvény Alap AT %, min. 26,77 EUR 0,75%, min. 21,39 EUR Európa Magas Hozamú Kötvény Alap AT KeletEurópa Kötvény Alap 1414 AT Vegyes Alapok alap Biztonság AT %, min. 26,82 EUR 0,75%, min. 21,43 EUR alap Hozam AT ,5%, min. 26,82 EUR 1,25%, min. 21,43 EUR Felelős Befektetések Vegyes Alap 15 AT %, min. 26,77 EUR 1,75%, min. 21,39 EUR Global Allocation Strategies Plus AT0000A0SE25 2%, min. 26,77 EUR 1,75%, min. 21,39 EUR Részvény Alapok Európa Részvény Alap AT KeletEurópa Részvény Alap 16 AT Eurázsia Részvény Alap 17 Feltörekvő Piacok Részvény Alap Energia Részvény Alap Európa-SmallCap Alap HealthCare - Részvény Alap Oroszország Részvény Alap 3.2. Visszaváltási jutalék AT AT AT AT AT AT0000A07FS1 2%, min. 26,77 EUR 1,75%, min. 21,39 EUR Visszaváltás 3.3. Teljesítési határidők A 13:00 óráig beadott megbízások teljesítése az alábbi feltételek szerint történik: T = megbízás megadásának napja Alap Alkalmazott árfolyam Megbízás teljesítése Felelős Befektetések Vegyes Alap, alap Biztonság, alap Hozam T+2 T+3 A Capital Management minden egyéb befektetési jegye T+1 T október 6-át megelőzően Euró Liquid Alap augusztus 8-át megelőzően -EuroVision-Kötvény Alap július 22-én az alapba beolvadt a KeletEurópaPlusz Kötvény Alap szeptember 30-át megelőzően Globál - Mix Alap július 24-én az alapba beolvadt a -- Feltörekvő Európa SmallCap Alap július 22-én az alapba beolvadt a Feltörekvő ASEAN - Részvény Alap. Bank Zrt Budapest, Akadémia utca 6. Direkt: (06-40)

9 4. Idegen befektetési alapok Minimum befektetési összeg: HUF-ban denominált befektetési alapok esetében: HUF EUR-ban denominált befektetési alapok esetében: EUR USD-ben denominált befektetési alapok esetében: USD 4.1 Forgalmazott befektetési jegyek Ügyfél befektetési jegy forgalmazásra/vételre adott megbízása a Vétel teljesítési határidejének megfelelően, Eladási jutalék felszámításával kerül teljesítésre. Ügyfél befektetési jegy visszaváltására vonatkozó megbízása a Visszaváltás teljesítési határidejének megfelelően, visszaváltási jutalék felszámításával kerül teljesítésre. T = megbízás megadásnak napja Abszolút hozamú alapok Alapkezelő Devizanem ISIN kód Eladási jutalék 3 Visszaváltási jutalék 3 Vétel teljesítésének határideje Visszaváltás teljesítésének határideje Aegon Alfa Aegon HUF HU %, min Ft Ft T+2 T+2 Aegon Money Maxx Alap Aegon HUF HU %, min Ft Ft T+2 T+2 Concorde-VM Euro Befektetési Alap Concorde EUR HU %, min. 21,39 EUR 8,87 EUR T+2 T+2 Concorde VM Abszolút Származtatott Befektetési Alap Concorde HUF HU %, min Ft Ft T+2 T+2 Nemzetközi részvény alapok Alapkezelő Devizanem ISIN kód Eladási jutalék 3 Visszaváltási jutalék 3 Vétel teljesítésének határideje Visszaváltás teljesítésének határideje Aegon Istanbull Aegon Russia Aegon HUF HU %, min Ft Ft T+2 T+3 Aegon HUF HU %, min Ft Ft T+2 T+3 Vegyes alapok és alapok alapja konstrukciók Alapkezelő Devizanem ISIN kód Eladási jutalék 3 Visszaváltási jutalék 3 Vétel teljesítésének határideje Visszaváltás teljesítésének határideje Aegon Smart Money Alapok Alapja Aegon HUF HU %, min Ft Ft T+2 T+3 Concorde 2000 Befektetési Alap Concorde HUF HU %, min Ft Ft T+2 T+2 Concorde Hold Befektetési Alap Concorde HUF HU %, min Ft Ft T+2 T tól megadott új megbízásokra vonatkozóan Büntető jutalék Aegon Alapkezelő befektetési jegyeinek visszaváltása a vásárlástól számított 10 forgalmazási napon (T+10) belül 2% tól megadott új megbízásokra vonatkozóan Büntető jutalék Concorde Alapkezelő befektetési jegyeinek visszaváltása a vásárlástól számított 5 banki munkanapon (T+5) belül 5% 4.2. Értékesítési csatornák Direkt Internet Brókering Befektetési jegy vásárlás és visszaváltás igen igen igen 4.3. Megbízások átvételének határideje Vételi / eladási megbízás: 13:00 Bank Zrt Budapest, Akadémia utca 6. Direkt: (06-40)

10 5. Kamatozó Kötvényekhez kapcsolódó tranzakciók és egyéb megbízások A Bank Zrt. kötvényprogramjai keretében, nyilvános forgalomba hozatali - jegyzési vagy aukciós - eljárás során értékesített kötvények tételes listáját a "A Bank Zrt. által kibocsátott kötvények jegyzéke" c. dokumentum tartalmazza, mely elektronikus formában a fiókhálózatban ( és a honlap címen keresztül érhető el. A forgalomban lévő, mind a forgalomba hozatali eljárás alatt álló kötvények esetében a kötvények pontos feltételeit, kamatozását, kamatfizetési időpontokat, futamidőt és egyéb paramétereket az adott kötvényre vonatkozó Végleges Feltételek dokumentum szabályozza. Díj, jutalék kötvényvétel/-eladás kezelési költsége Mértéke Direkt Internet Brókering Vétel / eladás forint Kamatozó Kötvények igen igen igen Vétel / eladás euró Kamatozó Kötvények igen igen igen A Kamatozó Kötvények esetében az egységesített értékpapír hozammutató (EHM) számítása a következő képlet alapján történik: ahol: n: a kamatfizetések száma, r: az EHM értéke, t i: a vásárlás napjától az i-edik kifizetésig hátralévő napok száma, (k+tt) i: az i-edik kifizetéskor kifizetett kamat és tőketörlesztés összege. 6. Private Banking Kötvényekhez kapcsolódó tranzakciók és egyéb megbízások Díj, jutalék kötvényvétel/-eladás kezelési költsége Díj, jutalék Direkt Internet Brókering Vétel / eladás igen igen igen Minimálisan befektethető összeg Ft Bank Zrt Budapest, Akadémia utca 6. Direkt: (06-40)

11 7. Állampapírhoz kapcsolódó tranzakciók és egyéb szolgáltatások 7.1 Általános információk Minimálisan befektethető összeg: Ft, 1000 EUR, 1000 USD (kivéve REPHUN ahol 2.000,-USD) Internet Brókering Direkt Állampapír aukciós megbízás igen nem nem Állampapír vétel / eladás igen igen igen Állampapír aukciós megbízás a Bank következő cím alatt működő bankfiókjában adható meg: 1054 Budapest Akadémia u. 6. Díj, jutalék 3 Állampapír aukciós megbízás megadása 0,25% min Ft 18 Aukciós megbízás módosítása 543 Ft / módosítás KELER-képes fizikai értékpapírok elfogadása 1%, min Ft megbízásonként a névértékre vetítve Direkt Internet Brókering Állampapír vétel / eladás Ft Ft 822 Ft 7.2 Prémium Euró Magyar Államkötvény (PEMÁK) Minimálisan befektethető összeg: 100 EUR Internet Brókering Direkt PEMÁK másodpiaci vétel igen igen igen PEMÁK eladási megbízás igen igen igen Díj, jutalék 3 PEMÁK másodpiaci vétel Díjmentes PEMÁK eladási megbízás Díjmentes A T napon óráig megadott aukciós megbízások teljesítése T+1 napon történik, a T nap órát követően megadott megbízásoké T+2 napon. 7.3 Kamatozó (KKJ) és Féléves Kincstárjegy (FKJ) Minimálisan jegyezhető összeg: Minimális másodpiaci kötésnagyság: Ft Ft Internet Direkt Brókering Kamatozó és Féléves Kincstárjegy jegyzés igen nem nem Kamatozó és Féléves Kincstárjegy másodpiaci vétel igen igen igen Kamatozó és Féléves Kincstárjegy eladási megbízás* igen igen igen * a Bank azokra a sorozatokra jegyez árat, amelyeknek az elsődleges forgalmazásában részt vett. Díj, jutalék 3 Kamatozó és Féléves Kincstárjegy jegyzés Díjmentes Kamatozó és Féléves Kincstárjegy másodpiaci vétel Díjmentes Kamatozó és Féléves Kincstárjegy eladási megbízás Díjmentes Az jegyzések pénzügyi teljesítése (sikeres jegyzés esetén) a jegyzés lezárultát követő munkanapon történik, a papír jóváírása pedig a pénzügyi teljesítés napját követő munkanapon. A másodpiaci tranzakciók a megbízás napján teljesülnek. 18 A feltüntetett minimumdíjak részteljesülés esetén is terhelésre kerülnek. Bank Zrt Budapest, Akadémia utca 6. Direkt: (06-40)

12 7.4 Prémium Magyar Államkötvény (PMÁK) és Bónusz Magyar Államkötvény (BMÁK) Minimálisan jegyezhető összeg: megegyezik az adott értékpapír címletével Értékpapír címlete PMÁK esetén: Ft Értékpapír címlete BMÁK esetén: 1 Ft Minimális másodpiaci kötésnagyság: Ft Internet Brókering Direkt PMÁK és BMÁK aukciós vételi megbízás igen igen nem PMÁK és BMÁK másodpiaci vétel igen igen igen PMÁK és BMÁK eladási megbízás igen igen igen Díj, jutalék 3 PMÁK és BMÁK aukciós vételi megbízás Díjmentes PMÁK és BMÁK másodpiaci vétel Díjmentes PMÁK és BMÁK eladási megbízás Díjmentes A T napon óráig megadott aukciós megbízások teljesítése T+1 napon történik, a T nap órát követően megadott megbízásoké T+2 napon. A másodpiaci tranzakciók a megbízás napján teljesülnek. 8. Részvényhez, certifikáthoz kapcsolódó tranzakciók és egyéb szolgáltatások 19 Direkt Internet Brókering BÉT-re bevezetett értékpapír vételi megbízások nem igen igen BÉT-re bevezetett értékpapír eladási megbízások igen igen igen A Premium Banking szolgáltatás keretein kívül től kizárólag Direkten, illetve Internet Brókeringen keresztül lehet BÉT-re bevezetett értékpapía szóló vételi megbízást adni (fiókokban ez a lehetőség megszűnt). Díj, jutalék 3 Megjegyzés részvények fizikai kikérése 20 1%, min Ft névértékre vetítve KELER-képes fizikai értékpapírok elfogadása 1%, min Ft megbízásonként névértékre vetítve Direkt Internet Brókering BÉT-re bevezetett értékpapír vételi/eladási megbízások 1%, min Ft 1%, min Ft 0,5%, min Ft teljesítése 18 megbízás módosítása/visszavonása 515 Ft 515 Ft 515 Ft A piaci áras részvényvételi megbízás fedezetfoglalása a Budapesti Értéktőzsde mindenkori ajánlati árakra vonatkozó korlátozásainak figyelembe vételével történik. 19 A Bank csak a BÉT-en bevezetett tőzsdei részvényekre, certifikátokra fogad el megbízásokat. 20 Részvények kikérésekor a kiszállítási díjat a PM rendeletben és a KELER díjszabályzatában foglaltaknak megfelelően kell az ügyfélnek fizetnie. Bank Zrt Budapest, Akadémia utca 6. Direkt: (06-40)

13 9. Tőzsdei részvény, certifikát és származtatott ügyletek A következő szolgáltatások kizárólag azon ügyfeleink részére érhetőek el, akik a Bankkal az adott szolgáltatásra vonatkozó külön keretszerződést (Keretszerződés tőzsdei és tőzsdén kívüli azonnali és származtatott ügyletek kötésére) kötöttek. A már szerződéssel rendelkező ügyfelek a szolgáltatásokat kizárólag telefonon és fax-on vehetik igénybe. Tőzsdei és tőzsdén kívüli másodlagos forgalom megbízásainak árfolyamértékre vetített díjai 3 BÉT-re bevezetett értékpapír vételi/eladási megbízások teljesítése 18 Külföldi részvény vételi/eladási megbízások teljesítése Szabványosított származékos tőzsdei ügyletek kontraktusonkénti és/vagy árfolyamértékre vetített megbízási díjai Határidős egyedi részvényügylet nyitásánál/zárásánál Határidős egyedi részvényügylet kifuttatása Határidős indexügylet nyitásánál/zárásánál/kifutásánál Határidős devizaügylet nyitásánál Határidős deviza ügylet napon belül Határidős deviza ügylet zárása/kifuttatása Devizaopciós ügylet nyitási/zárási díja Pozíció átadás díja (az átadót terheli) 10. Tartós Befektetési Értékpapírszámla Tartós Befektetési Értékpapírszámla kizárólag bankfiókjainkban nyitható, számlanyitáskor a számlán minimálisan elhelyezendő összeg Ft, vagy ennek megfelelő összegű deviza (A TBSZ értékpapírszámlán a befizetést követően deviza konverzióra nincs lehetőség). Tartós Befektetési Értékpapírszámla nyitásához magyar adóazonosító jel és a Banknál meglévő - vagy újonnan megnyitásra kerülő értékpapírszámla szükséges. Értékpapír-számlavezetési díj: A Tartós Befektetési Értékpapírszámla vezetéséért a bank külön díjat nem számol fel. A Tartós Befektetési Értékpapírszámla állománya beleszámít az ügyfél értékpapírszámla állományába mely után a jelen kondíciós lista 1. pontjában meghatározott díj fizetendő. Tranzakciós jutalékok: A Tartós Befektetési Értékpapírszámlán végrehajtott tranzakciókra a jelen kondíciós listában meghatározott, szokásos jutalékok vonatkoznak. Befizetés és értékpapír transzfer Befizetés csak az Ügyfél Banknál vezetett értékpapírhoz kapcsolódó pénzszámlájára lehetséges, melyről kérhető a tartós befektetési számlára történő átvezetés. Értékpapír átvezetése Tartós Befektetési Értékpapírszámlára kizárólag NYESZ-R számláról lehetséges. A Tartós Befektetési Értékpapírszámlára kizárólag az alábbi devizanemekben teljesíthető befizetés: Magyar forint (HUF) Ausztrál dollár (AUD) Lengyel zloty (PLN) Euró (EUR) Kanadai dollár (CAD) Román lej (RON) Amerikai dollár (USD) Japán jen (JPY) Török líra (TRY) Angol font (GBP) Cseh korona (CZK) Svájci frank (CHF) Norvég korona (NOK) TBSZ számla másik szolgáltatóhoz történő hordozásakor az 1. pontban meghatározott transzferdíjakat számítjuk fel. Megbízási csatornák: Tartós Befektetési Értékpapírszámlára tranzakciók Direkten és bankfiókban kezdeményezhetők Igénybevehető termékek köre: Budapesti Értéktőzsde részvény szekciójába bevezetett értékpapírok Külföldi részvények, certifikátok Állampapírok saját kibocsátású kötvények, egyéb vállalati kötvények Befektetési jegyek A pénzszámla kamatozása: 0,00% (EBKM: 0,00%) Bank Zrt Budapest, Akadémia utca 6. Direkt: (06-40)

14 EHO-kötelezettség: Amennyiben ügyfeleinknek a TBSZ számlával kapcsolatban az évi LXVI. tv. alapján EHO (egészségügyi hozzájárulás) fizetési kötelezettsége keletkezik, úgy annak bevallása és megfizetése az Ügyfél kizárólagos felelőssége a Bank által kiállított igazolás alapján. A Bank a fizetendő EHO összegével nem terheli meg az ügyfélszámlát, azaz a Bank nem teljesíti az ügyfélnek a TBSZ számlájával kapcsolatban keletkező EHO fizetési kötelezettségét. Harmadik év végi nyilatkozattétel részleges vagy teljes megszüntetésről: A nyilatkozatban pénz és/vagy értékpapír is megjelölhető részleges vagy teljes kivét céljából Nyilatkozat kizárólag bankfiókban, személyesen tehető. A megjelölt értékpapír mennyiséget a bank a nyilatkozatban foglaltak teljesítéséig zárolja. Hitelfedezet miatt zárolt értékpapír nem jelölhető meg. A részkivétel miatt zárolt értékpapír-állományról az év utolsó munkanapján 12:00 óráig lehet rendelkezni személyesen bármely bankfiókunkban Amennyiben a kivétre megjelölt értékpapír az átvezetést megelőzően visszahívásra vagy kiütésre kerül, illetve esedékességet fizet a nyilatkozat megadását követően (de még az év utolsó munkanapját megelőzően), úgy a Bank az értékpapír pénzbeli ellenértékét zárolja és a nyilatkozatban foglaltak teljesítésekor átvezeti a fő értékpapír számlára. A 3. év végi részkivétkor, illetve 5. év végi teljes megszüntetéskor átvezetett értékpapírok új szerzési értékének az átvezetéskori piaci árfolyam és az eredeti szerzési érték közül a magasabb kerül megállapításra a személyi jövedelemadóról szóló évi CXVII. Törvényben (továbbiakban: Szja) előírtaknak megfelelően. A 3. év végi részkivétet követően a lekötési nyilvántartásban maradó értékpapírok és pénzeszközök gyűjtőévi befizetési értékének nyilvántartási értéke a részkivétellel arányosan csökken. Amennyiben - részkivétel, vagy teljes kivét esetén - az átvezetéseket követően a Tartós Értékpapírszámla egyenlege nem éri el az Szja által előírt minimum forintnak megfelelő összeget, úgy a Bank az átvezetést követően a fent nevezett Tartós Befektetési Értékpapír számlát megszünteti és a maradék összeget/értékpapírt a fő értékpapírszámlára automatikusan átvezeti. Adható megbízások korlátozása: Ügyfél nem adhat, Bank nem fogad el pénzügyi eszköz vételére, illetve eladására vonatkozó olyan megbízást, amely esetén az elszámolás időpontja az ötéves lekötési időszak megszűnését követő évre húzódik vagy húzódhat át. 11. Rendszeres Befektetés Összegkorlátok Rendszeres befektetés minimum összege Havi rendszeresség Negyedéves rendszeresség Eseti befizetés Ft/25 EUR Ft/75 EUR nem lehetséges Díjak, jutalékok 3 Megnevezés Mértéke Megbízási díjak Direkt Számlanyitás, megbízás törlése, szüneteltetés (max 1 évre kérhető) Díjmentes Díjmentes Internet Brókering Nem lehetséges Megbízás megadása A havi/negyedéves A havi/negyedéves összeg egyszeri 50%-a összeg egyszeri 50%-a Nem lehetséges Megbízás módosítása havi/negyedéves összeg emelés Az új és a régi összeg különbözetének az Az új és a régi összeg kölönbözetének az Nem lehetséges egyszeri 50%-a egyszeri 50%-a Megbízás módosítása minden más esetben 1,067 Ft Díjmentes Nem lehetséges Visszaváltás Rendszeres Befektetés értékpapír-alszámláról Díjmentes Díjmentes Díjmentes Transzfer Rendszeres Befektetés értékpapír-alszámláról Díjmentes Díjmentes Nem lehetséges Választható befektetési alapok Alapkezelő befektetési jegyei, kivéve RK2016, RAIA, és RIF B sorozatú befektetési jegyek. Capital Management (RCM) befektetési jegyei. Külső alapkezelők befektetési jegyei Aegon Alfa, Aegon MoneyMaxx, Aegon Istanbull, Aegon Russia, Aegon Smart Money, Concorde 2000, Concorde Hold, Concorde VM, Concorde VM Euró Kiszolgálási csatornák Direkt Internet Brókering Rendszeres Befektetés igénylése, számlanyitás, számlazárás igen nem nem Megbízások megadása, módosítása, szünteltetése, törlése igen igen nem Átvezetési, visszaváltási megbízások megadása igen igen igen Bank Zrt Budapest, Akadémia utca 6. Direkt: (06-40)

15 12. Megbízások átvételének határideje Megnevezés, Direkt Internet Brókering Állampapír (kivéve PEMÁK) aukciós megbízás (csak fiókban adható meg) az aukció megrendezésének napján óra nem lehetséges Állampapír-vásárlás/eladás KKJ és FKJ jegyzés (csak fiókban) fiókzárás nem lehetséges BÉT-re bevezetett értékpapír vételi/eladási megbízások (szabad szakasz)* (korábban záró bankfiók esetében fiókzárás) Nyitó szakaszra adott BÉT megbízás* Értékpapír-transzferálás nem lehetséges Hozamfokozó megszüntetése miatt igényelt befektetésijegy-visszaváltás nem lehetséges Rendszeres Befektetés szerződésre vonatkozó egyedi megbízás megadása nem lehetséges Kamatozó Kötvények másodlagos forgalmazása esetén vételi és eladási megbízásokra vonatkozólag Private Banking Kötvények másodlagos forgalmazása esetén vételi és eladási megbízásokra vonatkozólag Tőzsdei részvény és származtatott ügyletek (9. pont szerint) nem lehetséges Átutalás ügyfélszámláról bankszámlára Forint átutalás más pénzintézethez ügyfélszámla terhére nem lehetséges Az Internet Brókeringen keresztül BÉT-re bevezetett értékpapírok kivételével a fenti átvételi határidőn kívül is adhatóak megbízások. Az Internet Brókeringen a fenti átvételi határidőn kívül adott megbízások esetében a megbízások feldolgozása a megbízásokon szereplő ügyletkötési napon, a megbízások megadásának soendjében történik. * A BÉT kereskedési modell szerint az ügylettel érintett értékpapír, illetve megbízás típusától függ, hogy az egyes kereskedési szakaszokban a BÉT milyen megbízásokat fogad be. A BÉT kereskedési modelljéről bővebb információ a illetve a BÉT honlapján (bet.hu) található. A Premium Banking szolgáltatás keretein kívül től kizárólag Direkten, illetve Internet Brókeringen keresztül lehet BÉT-re bevezetett értékpapía szóló vételi megbízást adni (fiókokban ez a lehetőség megszűnt). 13. Teljesítési határidők A 12. pontban részletezett határidőkön belül benyújtott megbízásokat a Bank az alábbi határidőkkel teljesíti (T = megbízás megadásának napja) Állampapír aukciós megbízás Megbízásban szereplő értékpapír aukciós dátuma Hozamfokozó megszüntetése miatt igényelt befektetésijegy-visszaváltás T nap Hozamfokozó megszüntetése miatt igényelt befektetésijegy-visszaváltásból T nap származó összeg átutalása Rendszeres Befektetésből történő visszaváltás, transzfer a választott befektetési jegy elszámolása szerint Kamatozó Kötvények másodlagos forgalmazása esetén vételi és eladási megbízásokra vonatkozólag Private Banking Kötvények másodlagos forgalmazása esetén vételi és eladási megbízásokra vonatkozólag Elszámolás tőzsdei részvény ügyletek esetében a tranzakció teljesülésétől számítva T nap T nap T+2 nap Bank Zrt Budapest, Akadémia utca 6. Direkt: (06-40)

16 14. A megbízások tranzakciós limitei Megnevezés Vétel Eladás Alapkezelő befektetési jegyei 50 millió Ft 50 millió Ft Capital Management befektetési jegyei 50 millió Ft 50 millió Ft Állampapírok 50 millió Ft 50 millió Ft Kamatozó Kötvények és Private Banking Kötvények 50 millió Ft 50 millió Ft OTP, MOL, Mtelekom, Richter részvények 50 millió Ft 50 millió Ft BÉT-re bevezetett egyéb részvények 5 millió Ft 5 millió Ft Napi tranzakciós limit (visszavonásokra, vételekre és eladásokra együttesen értendő) 250 millió Ft 250 millió Ft 15. Mifid szerinti komplex és nem komplex pénzügyi eszközök listája MiFID hatálya alá nem tartozó ügyletek/szolgáltatások devizakonverzió pénzpiaci betét MiFID hatálya alá tartozó nem komplex pénzügyi eszközök részvény befektetési jegy állampapír (DKJ, MÁK, KKJ, FKJ, PEMÁK) vállalati kötvény (egyszerű fix vagy változó kamatozású) certifikát MiFID hatálya alá tartozó komplex pénzügyi eszközök strukturált kötvény (pl: Private Banking kötvények) strukturált betét prémium befektetés Treasury termékek/ügyletek (határidős ügylet, swap, opció, ETF, waant stb.) Komplex pénzügyi eszközre lakossági minősítésű ügyféltől megbízást akkor fogad a Bank, ha az Ügyfél által kitöltött Alkalmassági és Megfelelési tesztben adott válaszok alapján az adott pénzügyi eszköz az Ügyfél kockázati besorolásával, ismeretével és tapasztalatával összhangban van. Bank Zrt Budapest, Akadémia utca 6. Direkt: (06-40)