Kondíciós Lista Érvényes: től

Átírás

1 Kondíciós Lista Érvényes: től KBC Securities Magyarországi Fióktelepe A KBC Securities Magyarországi Fióktelepe a Kondíciós Lista minden pontjával kapcsolatban fenntartja az egyedi kedvezmények jogát. I. Számlanyitás, számlavezetés díjtételei 1. Ügyfélszámla, értékpapír, értékpapír letéti számlanyitás, -vezetés, értéktári szolgáltatások Start Profi Külföld Offline 1.1. Számlanyitási díj Nincs Nincs Nincs Nincs 1.2. Minimum számlanyitási összeg 1 Nincs Nincs Nincs Nincs 1.3. Normál havi számlavezetési díj 2,3 0,01% Minimum: 99 Ft Maximum: Ft 0,01% Minimum: 499 Ft Maximum: Ft 0,01% Minimum: 499 Ft Maximum: Ft Nincs 1.4. TBSZ havi számlavezetési díj A normál számla havi számlavezetési díjában kerül felszámításra A normál számla havi számlavezetési díjában kerül felszámításra A normál számla havi számlavezetési díjában kerül felszámításra Nincs 1.5. NYESZ éves számlavezetési díj Ft Ft Ft Ft 1 Tartós befektetési számlák esetében ,- forint, Nyugdíj-előtakarékossági számláknál 5.000,- forint a minimális számlanyitás összege. 2 Nem számítjuk fel a díjat azon ügyfelek számára, akiknek a prompt piaci forgalma az előző naptári hónapban meghaladta az 50 millió forintot, vagy a jelen kondíciós lista II/5. pontjában felsorolt forgalmi kedvezmények valamelyikében részesülnek. A magyar és a külföldi prompt piaci forgalmat 100%-os (utóbbit MNB árfolyamon forintra konvertálva), a magyar határidős forgalmat 50%-os értékben számítjuk ebben a kalkulációban. 3 A díjszámítás alapja a normál és a TBSZ számlák összesített értékpapír záróállománya (készpénz és határidős pozíciók nélkül). Amennyiben a normál és TBSZ számla összesített egyenlege nulla, úgy számlavezetési díjat nem számítunk fel. A díj levonása egy adott hónapban az előző hónap záróállományára vetítve (az utolsó napi záróárral és MNB árfolyammal számolva) történik. Ahol az utolsó napi záróár nem értelmezhető, ott névértékkel számolunk. A havi díjat a Fióktelep elsősorban a normál számláról kísérli meg levonni, másodsorban pedig a TBSZ számláról. Amennyiben az Ügyfél egyik számláján sem rendelkezik elegendő szabad pénzösszeggel, akkor a Fióktelep megterheli az Ügyfél normál ügyfélszámláját az esedékes díjjal. 1

2 1.6. Extra havi számlavezetési díj 5 0,01% Minimum: Ft 0,01% Minimum: Ft 0,01% Minimum: Ft 1.7. Havi letétkezelési díj 6 Nincs Nincs Nincs 0,01% Minimum: Ft 0,01% Minimum: 100 Ft Felelős őrzésbe vétel díja Ft Ft Ft Ft 1.9. Ügyfélszámla/értékpapírszámla díjcsomag váltás Ügyfélszámla/értékpapírszámla megszüntetés Nincs Nincs Nincs Nincs Nincs Nincs Nincs Nincs 4 Az éves számlavezetési díj egy összegben, előre esedékes, attól függetlenül, hogy az ügyfél egész évben vagy csak az év egy részében rendelkezett nyugdíj-előtakarékossági számlával. A havi díjat a Fióktelep első sorban a normál számláról kísérli meg levonni, másodsorban pedig a NYESZ számláról. Amennyiben az Ügyfél egyik számláján sem rendelkezik elegendő szabad pénzösszeggel, akkor a Fióktelep megterheli az Ügyfél normál ügyfélszámláját az esedékes díjjal. 5 Szabályozott piacra be nem vezetett értékpapírok (például zártkörűen forgalomba hozott értékpapírok, illetve szabályozott piacra be nem vezetett részvénytársaság részvényei) letétkezelésére számítjuk fel, a normál havi számlavezetési díjon felül. A díjszámítás alapja a normál és a TBSZ számlákon nyilvántartott érintett értékpapírok összesített névértéke. Az extra számlavezetési díj kiszámítása nem a hónap végi záró állomány alapján, hanem az adott hónap átlagos állománya alapján történik. A havi díjat a Fióktelep első sorban a normál számláról kísérli meg levonni, másodsorban pedig a TBSZ számláról. Amennyiben az Ügyfél egyik számláján sem rendelkezik elegendő szabad pénzösszeggel, akkor a Fióktelep megterheli az Ügyfél normál ügyfélszámláját az esedékes díjjal. 6 Külföldi értékpapírok havi átlagos állománya után a TBSZ és normál számlák összesített egyenlege alapján a napi értékpapírok árfolyamérték havi átlagára vetítve havonta kerül felszámításra. A nyugdíj-előtakarékossági számlán a havi letétkezelési díj a számlán nyilvántartott külföldi értékpapírok havi átlagos állománya alapján külön kerül felszámításra. A havi díjat a Fióktelep első sorban a normál számláról kísérli meg levonni, másodsorban pedig a TBSZ vagy NYESZ számláról, attól függően, hogy mely számlán keletkezett állomány alapján került felszámításra a díj. Amennyiben az Ügyfél sem a normál, sem pedig a TBSZ vagy NYESZ számláján nem rendelkezik elegendő szabad pénzösszeggel, akkor a Fióktelep megterheli az Ügyfél normál ügyfélszámláját az esedékes díjjal. 7 Az Üzletszabályzat 12.6 pontja alapján felelő őrzésbe vett és kezelt eszközök őrzésbe vételének díja, ami az őrzésbe vételkor egy összegben kerül felszámításra. A Fióktelep fenntartja magának azt a jogot, hogy az őrzésbe vételért ennél alacsonyabb díjat számítson fel. 2

3 2. Pénzforgalmi díjak 2.1. Pénztári befizetés készpénzben 8 ingyenes Pénztári forint befizetés kifizetés készpénzben készpénzben ,4%, min Ft 2.3. Átutalás ügyfélszámla terhére 0,10%, min. 500 Ft, max Ft 2.4. Átutalás ügyfélszámla terhére elektronikus rendszeren keresztül 0,05%, min. 500 Ft, max Ft 2.5. Átutalás ügyfélszámla terhére a K&H Banknál vezetett számlára ingyenes 2.6. Deviza összeg utalása más számlára, illetve devizaszámlára történő átutalás ügyfélszámla terhére 11 0,15%, min Ft, max Ft 3. Értékpapír transzferálási díjak 3.1. KBC Securities Magyarországi Fióktelepe ügyfeleinek a számlái közötti értékpapír átvezetés ingyenes 3.2. KBC csoporton belüli értékpapír transzfer Értékpapír fajtánként Ft 3.3. Értékpapír transzfer egy, nem a KBC csoport tagjai által vezetett értékpapírszámlára 3.4. A beszerzési piacától eltérő értékesítési piacra történő értékpapír transzferálási díj Értékpapír fajtánként Ft Értékpapír fajtánként Ft 8 A forintot elérő vagy meghaladó összegű készpénz be-, illetve kifizetés esetén az ügyfelet terheli a be-, és kifizetési díjon felül a pénzszállító által, az aktuális díjszabása szerint felszámított költségtérítés. 9 A Ft feletti pénzfelvételt 2 nappal korábban jelezni kell. A készpénzfelvételi jutalék akkor is terhelésre kerül, ha az ügyfél az igényelt pénzmennyiséget nem veszi fel. 10 A KBC Securities Magyarországi Fióktelepe központi Ügyfélszolgálatán készpénz felvételére csupán forintban van lehetőség. 11 A Fióktelep által felszámított pénzforgalmi díjon felül az ügyfelet terhelhetik a megbízás végrehajtásában közreműködő partnerbankok által felszámított jutalékok és költségek. 3

4 4. Fizikai értékpapír kiadással és bevételezéssel összefüggő díjtételek 4.1. Értékpapírok fizikai kikérése a névértékre vetítve 0,2%, de min Ft 4.2. Fizikai értékpapírok letéti őrzése a KBC Securities Magyarországi Fióktelepe értéktárában a névértékre vetítve 0,2%, de min Ft / év értékpapír fajtánként 5. Ügyfélszámlán történő zárolás, illetve zárolás feloldása 5.1. Értékpapír zárolása értékpapír fajtánként Ft Értékpapír zárolása feloldása értékpapír fajtánként Ft 6. Származékos ügyletek jelentési díjai Jogi Személy Azonosító (Legal Entity Identifier, LEI) kód igénylése 100 EUR + ÁFA / LEI kód 6.2. Jogi Személy Azonosító (Legal Entity Identifier, LEI) kód éves díja 100 EUR + ÁFA / LEI kód / év Származékos ügyletek jelentésének havi díja 14 8 EUR + ÁFA / hó 7. Társasági eseményekhez kapcsolódó díjak és költségek Amennyiben a Fióktelep ügyfelei társasági eseményeken (pl. közgyűlés, stb) szeretnének részt venni, úgy az ehhez kapcsolódó költségeket (pl. zárolás, igazolások kiállítása, stb) teljes egészében az ügyfeleknek kell viselniük. Ezeknek a költségeknek a nagysága tőzsdénként és kibocsátónként is jelentősen eltérhet, így a pontos összegekről kérjük, ügyfélszolgálatunkon érdeklődjenek. 12 EMIR rendeletek értelmében a jogi személy (ideérve a jogi személyiség nélküli gazdasági társaságokat is) ügyfelek értesítési adattár felé teljesítendő jelentéseinek díja. 13 A LEI kód éves díja minden évben az igénylés napjával megegyező naptári napon vagy az azt követő munkanapon automatikusan kerül felszámításra. Az igénylés évében az éves díj nem kerül felszámításra, mert azt a LEI kód igénylésének díja tartalmazza. 14 A havidíj azon ügyfelek számláján kerül felszámításra, akik a kérdéses hónapban bármikor rendelkeztek nyitott határidős pozícióval. 4

5 8. Befektetési hitel kamata 8.1. Befektetési hitel kamata A mindenkori jegybanki alapkamat + 12 százalékpont Ügyfél tájékoztatás díjai 9.1. Kötelező éves számlakivonat megküldése 17 ingyenes 9.2. A WebBroker rendszeren keresztül igényelt, elektronikus ingyenes napi számlakivonat/havi jelentés (számlakivonat)/ negyedéves számlakivonat 9.3. Napi/negyedéves/ féléves / éves számlakivonat vagy havi 350 Ft/kivonat/ügyfél jelentés (számlakivonat) küldése postán Rendkívüli értékpapírszámla kivonat 500 Ft/db 15 Az adott devizanemhez (amelyben a tartozás keletkezik) tartozó jegybanki alapkamat + 12 százalékpont 16 Amennyiben az ügyfél befektetési hitellel részben vagy egészben finanszírozott pozíciót nyit, úgy megbízáshoz kapcsolódó díjak megoszlanak a normál vásárlás (amennyiben van) és a befektetési hitellel finanszírozott vásárlás között. A megbízáshoz kapcsolódó díjak a befektetési hitele részét képezhetik. 17 Az Szja tv. 67/A. (4) bekezdése alapján a kötelező bizonylat (teljesítési-igazolás) az ügyfelek számára évente, az online kereskedési felületen keresztül kerül megküldésre. 18 A számlakivonat, illetve a havi jelentés kiküldésének a díja a normál számláról kerül levonásra. A függő ügynökök által kiszolgált ügyfelek esetében a havi jelentés (számlakivonat) és éves értékpapírszámla kivonat küldése ingyenes. 5

6 II. Megbízásokhoz kapcsolódó díjak és jutalékok 1. Online módon, azaz internetes kereskedési rendszereinken keresztül adott tőzsdei megbízások díjtételei 23, Online módon adott NORMÁL tőzsdei megbízások díjtételei Budapest, azonnali piac, HUF megbízások (Budapesti Értéktőzsde) Budapest, azonnali piac, EUR megbízások (Budapesti Értéktőzsde) Budapest, azonnali piac, USD megbízások (Budapesti Értéktőzsde) Start díjcsomag Profi díjcsomag Külföld díjcsomag 0,20-0,30%, min 199 Ft 0,20-0,25%, min 199 Ft 0,20-0,35%, min 199 Ft 0,20-0,30%, min 1 EUR 0,20-0,25%, min 1 EUR 0,20-0,35%, min 1 EUR 0,20-0,30%, min 1 USD 0,20-0,25%, min 1 USD 0,20-0,35%, min 1 USD Budapest, derivatív piac (Budapesti Értéktőzsde) Ft / kontraktus Ft / kontraktus Ft / kontraktus Amszterdam (Euronext Amsterdam) 0,35 %, min 6,99 EUR 0,35 %, min 6,99 EUR 0,25 % - 0,3 %, min. 6,99 EUR Amszterdam (Euronext Amsterdam) USD-ben adott megbízások 0,35 %, min 7,99 USD 0,35 %, min 7,99 USD 0,25 % - 0,3 %, min. 7,99 USD Brüsszel (Euronext Brussels) 0,35 %, min 6,99 EUR 0,35 %, min 6,99 EUR 0,25 % - 0,3 %, min. 6,99 EUR 19 NYESZ számlák esetében az Ügyfél által kezdeményezett befizetést, beutalást követő első ügylet a befizetés összegéig díjmentes. 20 Csak teljesült vagy részteljesült megbízások után számítunk fel jutalékot. A Fióktelep a teljesítéshez kapcsolódó egyéb költségekkel is jogosult megterhelni az Ügyfél számláját. 21 Az esetleges tőzsdedíjakat vagy tranzakciós adókat (például Stamp duty, SEC fee, FTT, stb) áraink nem tartalmazzák. Amennyiben egy-egy megbízás során ilyen tétel felmerül, azt rendszereink a jutalékon felül vonják le ügyfeleink számlájáról. 22 A minimumdíj csak részteljesült vagy teljesült ajánlatokra értendő, és ajánlatonként kerül felszámításra. 23 Amennyiben a Külföld díjcsomagban az ügyfél előző havi külföldi értékpapírokban realizált forgalma meghaladta az 5millió forintot, a külföldi piacokon a normál jutalékkulcs mértéke a táblázatokban megjelölt alacsonyabbik kulcsra csökken. 24 A budapesti azonnali és derivatív piaci jutalék a forgalmi kedvezmények függvénye, lásd 5. pont. 6

7 Start díjcsomag Profi díjcsomag Külföld díjcsomag Párizs (Euronext Paris) 0,35 %, min 6,99 EUR 0,35 %, min 6,99 EUR 0,25 % - 0,3 %, min. 6,99 EUR Frankfurt XETRA (XETRA) 0,35 %, min 6,99 EUR 0,35 %, min 6,99 EUR 0,25 % - 0,3 %, min. 6,99 EUR Frankfurt XETRA (XETRA), USD-ben adott megbízások 0,35 %, min 7,99 USD 0,35 %, min 7,99 USD 0,25 % - 0,3 %, min. 7,99 USD Helsinki (OMX Nordic Exchange Helsinki) 0,35 %, min 6,99 EUR 0,35 %, min 6,99 EUR 0,25 % - 0,3 %, min. 6,99 EUR NY-Nasdaq (Nasdaq Exchange) 0,35 %, min 6,99 USD 0,35 %, min 6,99 USD 0,25 % - 0,3 %, min. 6,99 USD NY-NYSE (New York Stock Exchange) 0,35 %, min 6,99 USD 0,35 %, min 6,99 USD 0,25 % - 0,3 %, min. 6,99 USD NY-NYSE-Arca (NYSE Arca) 0,35 %, min 6,99 USD 0,35 %, min 6,99 USD 0,25 % - 0,3 %, min. 6,99 USD NY-Pinksheet (Pink Sheet OTC Markets Group Inc) 0,35 %, min 6,99 USD 0,35 %, min 6,99 USD 0,25 % - 0,3 %, min. 6,99 USD NY-OTCBB (US OTC Bulletin Board Market) 0,35 %, min 6,99 USD 0,35 %, min 6,99 USD 0,25 % - 0,3 %, min. 6,99 USD Milánó (Milan Stock Exchange) 0,35 %, min 9,99 EUR 0,35 %, min 9,99 EUR 0,25 % - 0,3 %, min. 9,99 EUR Luxemburg (Luxembourg Stock Exchange) 0,35 %, min 11,99 EUR 0,35 %, min 11,99 EUR 0,25 % - 0,3 %, min. 11,99 EUR Bécs (Vienna Stock Exchange) 0,35 %, min 11,99 EUR 0,35 %, min 11,99 EUR 0,25 % - 0,3 %, min. 11,99 EUR Madrid (Mercado continuo Espanol) 0,35 %, min 11,99 EUR 0,35 %, min 11,99 EUR 0,25 % - 0,3 %, min. 11,99 EUR Frankfurt-Parkett (Floor Germany (Frankfurt)) 0,35 %, min 11,99 EUR 0,35 %, min 11,99 EUR 0,25 % - 0,3 %, min. 11,99 EUR Lisszabon (Lisbon Stock Exchange) 0,35 %, min 11,99 EUR 0,35 %, min 11,99 EUR 0,25 % - 0,3 %, min. 11,99 EUR Prága (Prague Stock Exchange) 0,35 %, min 699 CZK 0,35 %, min 699 CZK 0,25 % - 0,3 %, min. 699 CZK Varsó (Warsaw Stock Exchange) 0,35 %, min 9,99 PLN 0,35 %, min 9,99 PLN 0,25 % - 0,3 %, min. 9,99 PLN Oslo (Oslo Bors) 0,35 %, min 99 NOK 0,35 %, min 99 NOK 0,25 % - 0,3 %, min. 99 NOK Stockholm (OMX Nordic Exchange Stockholm) 0,35 %, min 99 SEK 0,35 %, min 99 SEK 0,25 % - 0,3 %, min. 99 SEK Koppenhága (OMX Nordic Exchange Copenhagen) 0,35 %, min 99 DKK 0,35 %, min 99 DKK 0,25 % - 0,3 %, min. 99 DKK Zürich (SIX Swiss Exchange), CHF-ben adott megbízások 0,35 %, min 9,99 CHF 0,35 %, min 9,99 CHF 0,25 % - 0,3 %, min. 9,99 CHF Zürich (SIX Swiss Exchange), USD-ben adott megbízások 0,35 %, min 15,99 USD 0,35 %, min 15,99 USD 0,25 % - 0,3 %, min 15,99 USD London Stock Exchange, GBP-ben adott megbízások 0,35 %, min 9,99 GBP 0,35 %, min 9,99 GBP 0,25 % - 0,3 %, min. 9,99 GBP GBP 7

8 Start díjcsomag Profi díjcsomag Külföld díjcsomag London Stock Exchange, USD-ben adott megbízások 0,35 %, min 15,99 USD 0,35 %, min 15,99 USD 0,25 % - 0,3 %, min. 15,99 USD London Stock Exchange, EUR-ban adott megbízások 0,35 %, min 12,99 EUR 0,35 %, min 12,99 EUR 0,25 % - 0,3 %, min. 12,99 EUR Toronto és Montreal (TMX, TSX, TSXV, Montréal Exchange) 0,45 %, min 49,99 CAD 0,45 %, min 49,99 CAD 0,35 % - 0,40 %, min 49,99 CAD Frankfurt-Certifikátok (Börse Frankfurt Zertifikate AG) 0,45 %, min 6,99 EUR 0,45 %, min 6,99 EUR 0,35 % - 0,40 %, min 6,99 EUR 1.2. Online módon adott, DAYTRADE (DT) tőzsdei megbízásnak minősülő és TECHNIKAI DAYTRADE (TDT) tőzsdei megbízások díjtételei DAYTRADE (DT) megbízásnak minősül az Ügyfél bármely kereskedési napon online módon adott NORMÁL tőzsdei megbízása, amennyiben ugyanezen a napon belül azonos értékpapírra vonatkozóan a megbízással ellentétes irányú ügyletkötés is történik. Ebben az esetben az 1.1. pontban felsorolt díjtételek helyett az alábbi táblázatban foglalt díjak lesznek alkalmazandók, az pontban foglalt feltételekkel és az ott leírt számítási mód szerint A TECHNIKAI DAYTRADE (TDT) megbízások csak azokon a piacokon elérhetők, ahol rendszerünk engedélyezi az ilyen megbízás beadását. Az Ügyfél által adott, a "TDT" megjelöléssel érkező megbízások TDT jutalék felszámítása mellett automatikusan zárásra kerülnek a megbízás helye szerinti mindenkori tőzsdezárást megelőző 15 (tizenöt) percen belül. DAYTRADE ÉS TECHNIKAI DAYTRADE JUTALÉKOK Start díjcsomag Profi díjcsomag Külföld díjcsomag Budapest, azonnali piac, HUF megbízások 0,10-0,20%, min 199 Ft 0,10-0,15%, min 199 Ft 0,10-0,25%, min 199 Ft (Budapesti Értéktőzsde) Budapest, azonnali piac, EUR megbízások 0,10-0,20%, min 1 EUR 0,10-0,15%, min 1 EUR 0,10-0,25%, min 1 EUR (Budapesti Értéktőzsde) Budapest, azonnali piac, USD megbízások 0,10-0,20%, min 1 USD 0,10-0,15%, min 1 USD 0,10-0,25%, min 1 USD (Budapesti Értéktőzsde) Budapest, derivatív piac (Budapesti Értéktőzsde) Ft / kontraktus Ft / kontraktus Ft / kontraktus Amszterdam (Euronext Amsterdam) 0,25 %, min 6,99 EUR 0,25 %, min 6,99 EUR 0,15 % - 0,20 %, min. 6,99 EUR 8

9 DAYTRADE ÉS TECHNIKAI DAYTRADE JUTALÉKOK Start díjcsomag Profi díjcsomag Külföld díjcsomag Amszterdam (Euronext Amsterdam) USD-ben adott megbízások 0,25 %, min 7,99 USD 0,25 %, min 7,99 USD 0,15 % - 0,20 %, min. 7,99 USD Brüsszel (Euronext Brussels) 0,25 %, min 6,99 EUR 0,25 %, min 6,99 EUR 0,15 % - 0,20 %, min. 6,99 EUR Párizs (Euronext Paris) 0,25 %, min 6,99 EUR 0,25 %, min 6,99 EUR 0,15 % - 0,20 %, min. 6,99 EUR Frankfurt XETRA (XETRA) 0,25 %, min 6,99 EUR 0,25 %, min 6,99 EUR 0,15 % - 0,20 %, min. 6,99 EUR Frankfurt XETRA (XETRA), USD-ben adott megbízások 0,25 %, min 7,99 USD 0,25 %, min 7,99 USD 0,15 % - 0,20 %, min. 7,99 USD Helsinki (OMX Nordic Exchange Helsinki) 0,25 %, min 6,99 EUR 0,25 %, min 6,99 EUR 0,15 % - 0,20 %, min. 6,99 EUR NY-Nasdaq (Nasdaq Exchange) 0,25 %, min 6,99 USD 0,25 %, min 6,99 USD 0,15 % - 0,20 %, min. 6,99 USD NY-NYSE (New York Stock Exchange) 0,25 %, min 6,99 USD 0,25 %, min 6,99 USD 0,15 % - 0,20 %, min. 6,99 USD NY-NYSE-Arca (NYSE Arca) 0,25 %, min 6,99 USD 0,25 %, min 6,99 USD 0,15 % - 0,20 %, min. 6,99 USD NY-Pinksheet (Pink Sheet OTC Markets Group Inc) 0,25 %, min 6,99 USD 0,25 %, min 6,99 USD 0,15 % - 0,20 %, min. 6,99 USD NY-OTCBB (US OTC Bulletin Board Market) 0,25 %, min 6,99 USD 0,25 %, min 6,99 USD 0,15 % - 0,20 %, min. 6,99 USD Milánó (Milan Stock Exchange) 0,25 %, min 9,99 EUR 0,25 %, min 9,99 EUR 0,15 % - 0,20 %, min. 9,99 EUR Luxemburg (Luxembourg Stock Exchange) 0,25 %, min 11,99 EUR 0,25 %, min 11,99 EUR 0,15 % - 0,20 %, min. 11,99 EUR Bécs (Vienna Stock Exchange) 0,25 %, min 11,99 EUR 0,25 %, min 11,99 EUR 0,15 % - 0,20 %, min. 11,99 EUR Madrid (Mercado continuo Espanol) 0,25 %, min 11,99 EUR 0,25 %, min 11,99 EUR 0,15 % - 0,20 %, min. 11,99 EUR Frankfurt-Parkett (Floor Germany (Frankfurt)) 0,25 %, min 11,99 EUR 0,25 %, min 11,99 EUR 0,15 % - 0,20 %, min. 11,99 EUR Lisszabon (Lisbon Stock Exchange) 0,25 %, min 11,99 EUR 0,25 %, min 11,99 EUR 0,15 % - 0,20 %, min. 11,99 EUR Prága (Prague Stock Exchange) 0,25 %, min 699 CZK 0,25 %, min 699 CZK 0,15 % - 0,20 %, min. 699 CZK Varsó (Warsaw Stock Exchange) 0,25 %, min 9,99 PLN 0,25 %, min 9,99 PLN 0,15 % - 0,20 %, min. 9,99 PLN Oslo (Oslo Bors) 0,25 %, min 99 NOK 0,25 %, min 99 NOK 0,15 % - 0,20 %, min. 99 NOK Stockholm (OMX Nordic Exchange Stockholm) 0,25 %, min 99 SEK 0,25 %, min 99 SEK 0,15 % - 0,20 %, min. 99 SEK Koppenhága (OMX Nordic Exchange Copenhagen) 0,25 %, min 99 DKK 0,25 %, min 99 DKK 0,15 % - 0,20 %, min. 99 DKK 9

10 DAYTRADE ÉS TECHNIKAI DAYTRADE JUTALÉKOK Start díjcsomag Profi díjcsomag Külföld díjcsomag Zürich (SIX Swiss Exchange), CHF-ben adott megbízások 0,25 %, min 9,99 CHF 0,25 %, min 9,99 CHF 0,15 % - 0,20 %, min. 9,99 CHF Zürich (SIX Swiss Exchange), USD-ben adott megbízások 0,25 %, min 15,99 USD 0,25 %, min 15,99 USD 0,15 % - 0,20 %, min 15,99 USD London Stock Exchange, GBP-ben adott megbízások 0,25 %, min 9,99 GBP 0,25 %, min 9,99 GBP 0,15 % - 0,20 %, min. 9,99 GBP GBP London Stock Exchange, USD-ben adott megbízások 0,25 %, min 15,99 USD 0,25 %, min 15,99 USD 0,15 % - 0,20 %, min. 15,99 USD London Stock Exchange, EUR-ban adott megbízások 0,25 %, min 12,99 EUR 0,25 %, min 12,99 EUR 0,15 % - 0,20 %, min. 11,99 EUR Toronto és Montreal (TMX, TSX, TSXV, Montréal Exchange) 0,35 %, min 49,99 CAD 0,35 %, min 49,99 CAD 0,25 % - 0,30 %, min 49,99 CAD Frankfurt-Certifikátok (Börse Frankfurt Zertifikate AG) 0,35 %, min 6,99 EUR 0,35 %, min 6,99 EUR 0,25 % - 0,30 %, min 6,99 EUR A kereskedési napon utólagosan, a zárást követően rendszereink automatikusan, az alábbiak szerint újraszámolják az adott tranzakció jutalékát: a) A számításban azok a megbízások vesznek részt, amelyeket a kereskedési napon adtak, és amelyek ugyanezen a kereskedési napon teljes egészében teljesültek, vagy részteljesültek, de a maradék mennyiségre a megbízás a kereskedési napon visszavonásra került, vagy lejárt. b) Megállapításra kerül a Daytrade jutalékszámításban érintett értékpapír maximális daytrade darabszám. o Amennyiben a vételi és eladási oldalon található összmennyiség azonos, úgy erre a mennyiségre történik meg a Daytrade jutalék vizsgálata. o Amennyiben a vételi és eladási megbízások összmennyisége eltér, úgy közülük a kisebb mennységre történik meg a Daytrade jutalék vizsgálata. c) A maximális daytrade darabszám megállapítása után történik a daytrade jutalék kiszámítása, melyben nem vesznek részt a minimumdíjas megbízások, ezek díja továbbra is a minimumdíj marad. d) A daytrade jutalék kiszámításakor a rendszer a vételi és az eladási oldalra egyaránt megállapítja a Daytrade jutalékot oly módon, hogy a számításban érintett megbízások összdarabszáma egyik oldalon sem haladhatja meg az előző pont szerint megállapított maximális daytrade darabszámot. Az azonos darabszámú megbízások esetén elsőként a nagyobb nettó értékkel rendelkező megbízások kerülnek figyelembe vételre. e) Az ily módon meghatározott megbízásokra a korábban zárolt Normál megbízási díj visszavonásra kerül, és helyette a Daytrade jutalék kerül terhelésre. 10

11 2. Offline módon adott tőzsdei megbízások díjtételei 2.1. BÉT-re adott megbízások Start / Profi díjcsomag (online) Külföld díjcsomag (online) Offline díjcsomag Budapest, azonnali piac, HUF megbízások (Budapesti Értéktőzsde) Budapest, azonnali piac, EUR megbízások (Budapesti Értéktőzsde) Budapest, azonnali piac, USD megbízások (Budapesti Értéktőzsde) min 500 Ft min 500 Ft min 398 Ft min 2 EUR min 2 EUR min 2 EUR min 2 USD min 2 USD min 2 USD Befektetési tanácsadott prompt megbízások teljesítése 25 nem elérhető nem elérhető min BUX határidős megbízások teljesítése 500 Ft / kontraktus 500 Ft / kontraktus 150 Ft / kontraktus Deviza határidős megbízások teljesítése nem elérhető nem elérhető 250 Ft / kontraktus 398 Ft MTelekom részvény határidős megbízások teljesítése nem elérhető nem elérhető Ft / kontraktus MOL részvény határidős megbízások teljesítése nem elérhető nem elérhető Ft / kontraktus OTP részvény határidős megbízások teljesítése nem elérhető nem elérhető Ft / kontraktus Richter részvény határidős megbízások teljesítése nem elérhető nem elérhető Ft / kontraktus 25 A Fióktelep az offline ügynöki ügyfelek számára nem nyújt befektetési tanácsadási szolgáltatást. 11

12 2.2. Megbízások külföldi piacokra Start/ Profi díjcsomag (online) NYSE, Nasdaq, NYSE Arca, OTCBB, Pinksheet, AMEX min 19,99 USD Xetra Frankfurt, Euronext Amsterdam, Euronext Brussels, Euronext Paris, Helsinki SE min 19,99 EUR Külföld díjcsomag (online) min 19,99 USD min 19,99 EUR Offline díjcsomag min 13,98 USD min 13,98 EUR Euronext Amsterdam (USD-ben adott megbízások) min 19,99 USD Milano SE min 19,99 EUR Madrid SE, Vienna SE, Luxemburg SE, Floor Germany (Frankfurt), Lissabon SE min 19,99 EUR min 19,99 USD min 19,99 EUR min 19,99 EUR min 15,98 USD min 19,98 EUR min 23,98 EUR Xetra Frankfurt (USD-ben adott megbízások) min 19,99 USD SIX Swiss Exchange min 19,99 CHF SIX Swiss Exchange (USD-ben adott megbízások) min 24,99 USD Warsaw Stock Exchange min 79,99 PLN London Stock Exchange min 17,99 GBP min 19,99 USD min 19,99 CHF min 24,99 USD min 79,99 PLN min 17,99 GBP min 15,98 USD min 19,98 CHF min 31,98 USD min 19,98 PLN min 19,98 GBP 12

13 2.2. Megbízások külföldi piacokra Start/ Profi díjcsomag (online) London Stock Exchange (USD-ben adott megbízások) London Stock Exchange (EUR-ban adott megbízások) min 24,99 USD min 20,99 EUR Prague Stock Exchange min CZK Oslo (Oslo Bors) 1,0 %, min 499 NOK Stockholm (OMX Nordic Exchange Stockholm) 1,0 %, min 499 SEK Koppenhága (OMX Nordic Exchange Copenhagen) 1,0 %, min 499 DKK Külföld díjcsomag (online) min 24,99 USD min 20,99 EUR min CZK 1,0 %, min 499 NOK 1,0 %, min 499 SEK 1,0 % min 499 DKK Offline díjcsomag min 31,98 USD min 25,98 EUR min 1398 CZK min 198 NOK min 198 SEK min 198 DKK Toronto és Montreal (TMX, TSX, TSXV, Montréal Exchange) 1,0 %, min CAD 1,0 %, min CAD min 99,98 CAD Frankfurt-Certifikátok (Börse Frankfurt Zertifikate AG) 1,0 %, min 9,99 EUR Bucharest Stock Exchange min 179 RON Bratislava SE, Ljubljana SE min 39,99 EUR Australian SE 0,8%, min 119 AUD 1,0 %, min 9,99 EUR min 179 RON 1,0% min 39,99 EUR 0,8%, min 119 AUD min 13,98 EUR min 75 RON min 13,98 EUR min 25 AUD 13

14 2.2. Megbízások külföldi piacokra Start/ Profi díjcsomag (online) Johannesburg SE 0,8%, min ZAR Athens SE 0,8%, min 79 EUR Hong Kong SE, 0,8% min 849 HKD Dublin SE, 0,8%, min 79 EUR Tokyo SE 0,8%, min JPY Külföld díjcsomag (online) 0,8%, min ZAR 0,8%, min 79 EUR 0,8%, min 849 HKD 0,8%, min 79 EUR 0,8%, min JPY Offline díjcsomag min 250 ZAR min 13,98 EUR min 150 HKD min 13,98 EUR min JPY 14

15 3. Forgalmazott befektetési alapok díjtételei 2627 Felhívjuk tisztelt Ügyfeleink figyelmét, hogy az egyes befektetési alapokat megillető jutalékok számítása tekintetében az Alapok mindenkor hatályos dokumentációjában foglaltak az irányadók, a lenti információk e tekintetben tájékoztató jellegűek, ezért kérjük, hogy befektetési döntéseik meghozatala előtt alaposan tanulmányozzák át az érintett Alapok Kezelési Szabályzataiban, Tájékoztatóiban, illetve a Kiemelt Befektetői Információkban foglaltakat is, melyek elérhetőek az adott Alap (illetve az Alapkezelője), valamint a KBC Securities Magyarországi Fióktelepe mint forgalmazó hivatalos honlapján ( Forgalmazói vételi jutalék Forgalmazói visszaváltási jutalék Az Alapot megillető egyéb jutalék/büntetőjutalék K&H megtakarítási cél - február alap 500 Ft 500 Ft - K&H megtakarítási cél - június alap 500 Ft 500 Ft - K&H megtakarítási cél október alap 500 Ft 500 Ft - K&H vagyonvédett portfólió - augusztus alap 500 Ft 500 Ft - K&H vagyonvédett portfólió - december alap 500 Ft 500 Ft - K&H vagyonvédett portfólió - április alap 500 Ft 500 Ft - K&H euró megtakarítási cél - április alap 2 EUR 2 EUR - K&H szikra abszolút hozamú származtatott alap Ft 500 Ft 10 forgalmazási napon belüli visszaváltás esetén max. 5% rendkívüli visszaváltási jutalék 26 A szerződő felek közös megegyezéssel egyedi megállapodásukban a fenti díjtételektől eltérően is megállapodhatnak. 27 A táblázat mind az online (Start, Profi és Külföld) díjcsomagokra, mind az Offline díjcsomagra vonatkozik. 28 A befektetési politika biztonságos megvalósítása, a visszaélések elkerülése és a befektetők védelme érdekében az Alap tíz (10) forgalmazási napon belüli visszaváltása esetén a Forgalmazók a rendes visszaváltási jutalékon felül rendkívüli visszaváltási jutalék felszámítására jogosultak, amelynek maximális mértéke 5% a visszaváltani kívánt befektetési jegyekre jutó, a megbízás érvényességének kezdőnapjára vonatkozó nettó eszközérték százalékában. 15

16 Forgalmazói vételi jutalék Forgalmazói visszaváltási jutalék Az Alapot megillető egyéb jutalék/büntetőjutalék K&H tőkevédett forint pénzpiaci alap normál sorozat 150 Ft 150 Ft - K&H tőkevédett forint pénzpiaci alap E sorozat Ft 150 Ft - K&H pénzpiaci plusz nyíltvégű alap 150 Ft 150 Ft - K&H tőkevédett euró pénzpiaci alap ingyenes 2 EUR - K&H tőkevédett dollár pénzpiaci alap ingyenes 2 USD - K&H kötvény alap 500 Ft 500 Ft - K&H aranykosár alap 500 Ft 500 Ft - K&H állampapír alap 500 Ft 500 Ft - K&H euró nemzetközi vegyes alapok alapja 1,5 EUR 1,5 EUR - K&H válogatott 1.,2.,3.,4. alap 500 Ft 500 Ft - K&H unió alapok alapja - HUF sorozat 500 Ft 500 Ft - K&H unió alapok alapja - EUR sorozat 1,5 EUR 1,5 EUR - K&H amerika alapok nyíltvégű alapja - HUF sorozat 500 Ft 500 Ft - K&H amerika alapok nyíltvégű alapja - USD sorozat 2,5 USD 2,5 USD - 29 Az E sorozatú pénzpiaci alapok kizárólag az online (Start, Profi és Külföld) díjcsomagokban érhetők el. 30 A normál és az E sorozatú pénzpiaci alapok közötti átvezetés mindkét irányban ingyenes. Az erre vonatkozó megbízás csak offline módon adható. 16

17 Forgalmazói vételi jutalék Forgalmazói visszaváltási jutalék Az Alapot megillető egyéb jutalék/büntetőjutalék K&H ázsia alapok alapja 500 Ft 500 Ft - K&H feltörekvő piaci alapok alapja 500 Ft 500 Ft - K&H ingatlanpiaci részvényalapok alapja 500 Ft 500 Ft - K&H közép-európai részvény alap 500 Ft 500 Ft - K&H navigátor indexkövető alap 500 Ft 500 Ft - K&H nyersanyag alapok alapja - HUF sorozat 500 Ft 500 Ft - K&H nyersanyag alapok alapja - USD sorozat 2,0 USD 2,0 USD - K&H öko alapok alapja 500 Ft 500 Ft - K&H likviditási elszámoló alap ingyenes - K&H euró vagyonvédett portfólió október nyíltvégű alapok alapja K&H dollár megtakarítási cél augusztus nyíltvégű alapok alapja 2 EUR 2 EUR 2 USD 2 USD - - Concorde-VM Abszolút Származtatott Befektetési Alap 31 1,5%, min 500 Ft, max Ft ingyenes 5 munkanapon belüli visszaváltás esetén 5 % büntetőjutalék 31 Amennyiben a Befektetési Jegy(ek) bármely tulajdonosa a legutoljára adott vételi megbízás időpontjától számított 5 banki munkanapon belül (T+5) ad visszaváltási megbízást, akkor a Forgalmazó a visszaváltási jutalékon felül az egyes alapok után további 5 %-os büntetőjutalékot is felszámol, mely az Alapot illeti meg. Az 5 banki munkanapon belüli százalékos büntetőjutalék alapja a visszaváltott Befektetési Jegy(ek) visszaváltáskori árfolyamértéke. 17

18 Forgalmazói vételi jutalék Forgalmazói visszaváltási jutalék Az Alapot megillető egyéb jutalék/büntetőjutalék 31, 32, 33, Concorde Citadella Származtatott Befektetési Alap 1,5%, min 500 Ft, max Ft ingyenes 5 % vételi jutalék 34 5 munkanapon belüli visszaváltás esetén 5 % büntető jutalék, után vásárolt befektetési jegyek 365 napon belüli visszaváltása esetén 3 % büntetőjutalék Concorde Platina Pí Befektetési Alap B sorozat 31 1,5%, min 500 Ft, max Ft ingyenes 5 munkanapon belüli visszaváltás esetén 5 % büntetőjutalék Concorde Hold Befektetési Alap 31 1,5%, min 500 Ft, max Ft ingyenes 5 munkanapon belüli visszaváltás esetén 5 % büntetőjutalék Concorde Columbus Globális Értékalapú Származtatott 1,5%, min 500 Ft, max Ft ingyenes 5 munkanapon belüli visszaváltás Befektetési Alap 31, 35 esetén 5 % büntetőjutalék december 31-e után vásárolt 32 A Concorde Citadella Származtatott Bef. Alap esetén a december 31-e után vásárolt befektetési jegyekre amennyiben a Befektetési Jegy(ek) bármely tulajdonosa FIFO-elven számolva 1 éven (365 napon) belül visszaváltási megbízást ad, akkor a Forgalmazók a visszaváltási jutalékon felül további 3 százalék büntetőjutalékot kötelesek felszámolni azokra a befektetési jegyekre, amelyeket FIFO-elven 1 éven belül visszaváltották. A levont összeg az Alapot illeti meg. A 1 éven belüli büntetőjutalék alapja a visszaváltott Befektetési Jegy(ek) visszaváltáskori árfolyamértéke. A kétféle büntetőjutalék közül csak az 5%-os kerülhet felszámolásra 5 banki munkanapon belüli visszaváltás esetén. 33 Az Alapkezelő további maximum 10%-os vételi jutalék felszámítására jogosult, amely az Alapot illeti meg. Az Alapkezelő a jutalék pontos mértékét Vezérigazgatói határozatban teszi közzé. A közzététel helye awww.privatvagyonkezeles.hu, illetve a november 19 -től a Concorde Citadella Származtatott Befektetési Alap befektetési jegyeire a Fióktelep normál és TBSZ számlákon vételi megbízást kizárólag telefonon keresztül fogad el, míg NYESZ számlákon az alap jegyeire vételi megbízás megadására nincs lehetőség. 35 A Concorde Columbus Származtatott Bef. Alap esetén a december 31-e után vásárolt befektetési jegyekre amennyiben a Befektetési Jegy(ek) bármely tulajdonosa FIFO-elven számolva 1,5 éven (548 napon) belül visszaváltási megbízást ad, akkor a Forgalmazók a visszaváltási jutalékon felül további 1 százalék büntetőjutalékot kötelesek felszámolni azokra a befektetési jegyekre, amelyeket FIFO-elven 1,5 éven belül visszaváltották. A levont összeg az Alapot illeti meg. A 1,5 éven belüli büntetőjutalék alapja a visszaváltott Befektetési Jegy(ek) visszaváltáskori árfolyamértéke. A kétféle büntetőjutalék közül csak az 5%-os kerülhet felszámolásra 5 banki munkanapon belüli visszaváltás esetén. 18

19 Forgalmazói vételi jutalék Forgalmazói visszaváltási jutalék Az Alapot megillető egyéb jutalék/büntetőjutalék befektetési jegyekre, amennyiben azok bármely tulajdonosa FIFO-elven számolva 1,5 éven (548 napon) belül váltja vissza, a visszaváltáskori árfolyamértéket 1 százalékos büntetőjutalék terheli. A kétféle büntetőjutalék közül csak az 5%-os kerülhet felszámolásra 5 banki munkanapon belüli visszaváltás esetén Concorde-VM Euro Befektetési Alap 31 1,5%, min 2 EUR, max 20 EUR ingyenes 5 munkanapon belüli visszaváltás esetén 5 % büntetőjutalék Concorde Hold Euro Alapok Alapja 31 1,5%, min 2 EUR, max 20 EUR ingyenes 5 munkanapon belüli visszaváltás esetén 5 % büntetőjutalék OTP Supra Származtatott Alap 1,5%, min 500 Ft, max Ft ingyenes - OTP EMDA Származtatott Alap 1,5%, min 500 Ft, max Ft ingyenes - OTP Új Európa Alap 1,5%, min 500 Ft, max Ft ingyenes - OTP Orosz Részvény Alap 1,5%, min 500 Ft, max Ft ingyenes - OTP Török Részvény Alap 1,5%, min 500 Ft, max Ft ingyenes - OTP Afrika Részvény Alap 1,5%, min 500 Ft, max Ft ingyenes - 19

20 Forgalmazói vételi jutalék Forgalmazói visszaváltási jutalék Az Alapot megillető egyéb jutalék/büntetőjutalék Generali IPO Abszolút Hozam Alap 36 1,5%, min 500 Ft, max Ft ingyenes 5 naptári napon belüli visszaváltás esetén: 2 % büntetőjutalék Generali Spirit Abszolút Származtatott Alap 37 1,5%, min 500 Ft, max Ft ingyenes 5 naptári napon belüli visszaváltás esetén: 2 % büntetőjutalék Generali Greenergy Abszolút Hozam Alap 36 1,5%, min 500 Ft, max Ft ingyenes 5 naptári napon belüli visszaváltás esetén: 2 % büntetőjutalék Generali Infrastrukturális Abszolút Hozam Alap 36 1,5%, min 500 Ft, max Ft ingyenes 5 naptári napon belüli visszaváltás esetén: 2 % büntetőjutalék AEGON IstanBull Befektetési Alap A sorozat 38 1,5%, min 500 Ft, max Ft ingyenes 10 munkanapon belüli visszaváltás esetén: 2 % büntetőjutalék AEGON Közép-Európai Vállalati Kötvény Befektetési 1,5%, min 500 Ft, max Ft ingyenes 10 munkanapon belüli visszaváltás Alap A sorozat 38 esetén: 2 % büntetőjutalék AEGON MoneyMaxx Expressz Abszolút Hozamú 1,5%, min 500 Ft, max Ft ingyenes 10 munkanapon belüli visszaváltás Befektetési Alap 38 esetén: 2 % büntetőjutalék AEGON Alfa Befektetési Alap 38 1,5%, min 500 Ft, max Ft ingyenes 10 munkanapon belüli visszaváltás esetén: 2 % büntetőjutalék 36 Amennyiben az Ügyfél a Befektetési jegyekre a FIFO módszer alkalmazásával figyelembe vett vételi megbízás időpontjától számított 5 napon belül ad visszaváltási megbízást a Befektetési alap Befektetési jegyeire, akkor a szokásos visszaváltási jutalékon felül a visszaváltott Befektetési jegyek visszaváltáskori nettó eszközértéken számított értékének 2%-a büntető jutalékként kerül felszámításra. 37 Amennyiben az Ügyfél a Befektetési jegyekre a FIFO módszer alkalmazásával figyelembe vett vételi megbízás időpontjától számított 5 napon belül ad visszaváltási megbízást a Befektetési alap Befektetési jegyeire, akkor a szokásos visszaváltási jutalékon felül a visszaváltott Befektetési jegyek visszaváltáskori nettó eszközértéken számított értékének 2%-a büntető jutalékként kerül felszámításra. 38 Amennyiben a Befektetési Jegy(ek) bármely tulajdonosa a legutoljára adott vételi megbízás időpontjától számított 10 munkanapon belül (T+10) ad visszaváltási megbízást ugyanazon befektetési alap befektetési jegyeire, akkor a forgalmazók a szokásos visszaváltási jutalékon felül 2% büntető jutalékot számítanak fel, amely jutalék az Alapot illeti. A büntetőjutalék megállapításához szükséges időintervallumot FIFO elv alapján kell figyelembe venni. 20

21 Forgalmazói vételi jutalék Forgalmazói visszaváltási jutalék Az Alapot megillető egyéb jutalék/büntetőjutalék AEGON EuroExpress Befektetési Alap 38 1,5%, min 2 EUR, max 20 EUR ingyenes 10 munkanapon belüli visszaváltás esetén: 2 % büntetőjutalék AEGON Russian Befektetési Alap A sorozat 38 1,5%, min 500 Ft, max Ft ingyenes 10 munkanapon belüli visszaváltás esetén: 2 % büntetőjutalék AEGON Smart Money Befektetési Alapok Alapja 38 1,5%, min 500 Ft, max Ft ingyenes 10 munkanapon belüli visszaváltás esetén: 2 % büntetőjutalék 4. OTC megbízások díjtételei 4.1. Online megbízások Start díjcsomag Profi díjcsomag Külföld díjcsomag 7.1. Magyar Online állampapír megbízások megbízások ingyenes ingyenes ingyenes 4.2. Offline megbízások 39 Start/ Profi Külföld Offline Magyar állampapír megbízások 0,05%, min. 150 Ft 0,05%, min. 150 Ft ingyenes Külföldi állampapír megbízások ingyenes ingyenes ingyenes Külföldi befektetési jegyek % min HUF 1-5% min HUF 1-5% min HUF 39 A minimumdíj csak részteljesült vagy teljesült ajánlatokra értendő, és ajánlatonként kerül felszámításra. 40 A megbízási díj mértéke alaponként jelentősen eltérhet, ezért kérjük, hogy a díj pontos mértékéről a megbízás megadása előtt érdeklődjön telefonos üzletkötőjénél. 21

22 5. Forgalmi kedvezmények rendszere Az online díjcsomagok valamelyikét választó ügyfelek az alábbi forgalmi kedvezményekben részesülhetnek: 5.1. Silver Silver besorolást kapnak azon ügyfeleink, akik teljesítik az alábbi négy feltétel bármelyikét: a) Havi prompt Technikai Daytrade (TDT) forgalma egy naptári hónap meghaladja a 100 millió Ft-ot, b) Havi prompt normál (ideértve a daytrade-nek (DT) minősülő normál megbízásokat is) forgalma egy naptári hónapban meghaladja a 50 millió Ft-ot, c) Havi határidős forgalma egy naptári hónapban meghaladja a 100 millió Ft-ot d) Havi külföldi részvényforgalma egy naptári hónapban meghaladja a 30 millió Ft-ot A forgalmi kedvezmény az adott naptári hónap első napjától abban az esetben lép életbe, amennyiben az előző három hónap bármelyikében az a)-d) pontokban megadott feltételek valamelyike bekövetkezett. A kedvezmény az adott hónap végéig érvényes. A forgalmi kedvezményekre csak tőzsdén lebonyolított tranzakciók jogosíthatnak, a tőzsdén kívüli tranzakciók (pl.: nyíltvégű befektetési alapok kereskedése) ebbe nem számítanak be. A Silver besorolású ügyfelek díjai az adott csomagban érvényes díjaktól a négy ponton térnek el: BÉT prompt jutalék: 0,23%, BÉT daytrade és TDT jutalék: 0,13% BUX határidős jutalék: 180 Ft / kontraktus Külföld prompt jutalék: minden piac esetében a Külföld díjcsomag kedvezményes kulcsát alkalmazzuk Normál és TBSZ számlák vezetése: ingyenes A jutalékkedvezmények a minimumdíjakat nem érintik és kizárólag az online módon adott megbízásokra vonatkoznak Gold Gold besorolást kapnak azon ügyfeleink, akik teljesítik az alábbi négy feltétel bármelyikét: a) Havi prompt Technikai Daytrade (TDT) forgalma egy naptári hónapban meghaladja az 200 millió Ftot, b) Havi prompt normál (ideértve a daytrade-nek (DT) minősülő normál megbízásokat is) forgalma egy naptári hónapban meghaladja a 100 millió Ft-ot, c) Havi határidős forgalma egy naptári hónapban meghaladja az 200 millió Ft-ot d) Havi külföldi részvényforgalma egy naptári hónapban meghaladja az 50 millió Ft-ot A forgalmi kedvezmény az adott naptári hónap első napjától abban az esetben lép életbe, amennyiben az előző három hónap bármelyikében az a)-d) pontokban megadott feltételek valamelyike bekövetkezett. A kedvezmény az adott hónap végéig érvényes. A forgalmi kedvezményekre csak tőzsdén lebonyolított tranzakciók jogosíthatnak, a tőzsdén kívüli tranzakciók (pl.: nyíltvégű befektetési alapok kereskedése) ebbe nem számítanak be. A Gold besorolású ügyfelek díjai az adott csomagban érvényes díjaktól a négy ponton térnek el: BÉT prompt jutalék: 0,2 BÉT daytrade és TDT jutalék: 0,11% BUX határidős jutalék: 170 Ft / kontraktus 22

23 Külföld prompt jutalék: minden piac esetében a Külföld díjcsomag kedvezményes kulcsát alkalmazzuk Normál és TBSZ számlák vezetése: ingyenes A jutalékkedvezmények a minimumdíjakat nem érintik és kizárólag az online módon adott megbízásokra vonatkoznak Platinum Platinum besorolást kapnak azon ügyfeleink, akik teljesítik az alábbi négy feltétel bármelyikét: a) Havi prompt Technikai Daytrade (TDT) forgalma egy naptári hónapban meghaladja az 500 millió Ftot, b) Havi prompt normál (ideértve a daytrade-nek (DT) minősülő normál megbízásokat is) forgalma egy naptári hónapban meghaladja az 200 millió Ft-ot, c) Havi határidős forgalma egy naptári hónapban meghaladja az 500 millió Ft-ot d) Havi külföldi részvényforgalma egy naptári hónapban meghaladja a 100 millió Ft-ot A forgalmi kedvezmény az adott naptári hónap első napjától abban az esetben lép életbe, amennyiben az előző három hónap bármelyikében az a)-d) pontokban megadott feltételek valamelyike bekövetkezett. A kedvezmény az adott hónap végéig érvényes. A forgalmi kedvezményekre csak tőzsdén lebonyolított tranzakciók jogosíthatnak, a tőzsdén kívüli tranzakciók (pl.: nyíltvégű befektetési alapok kereskedése) ebbe nem számítanak be. A Platinum besorolású ügyfelek díjai az adott csomagban érvényes díjaktól a négy ponton térnek el: BÉT prompt jutalék: 0,20%, BÉT daytrade és TDT jutalék: 0,10% BUX határidős jutalék: 150 Ft / kontraktus Külföld prompt jutalék: minden piac esetében a Külföld díjcsomag kedvezményes kulcsát alkalmazzuk Normál és TBSZ számlák vezetése: ingyenes A jutalékkedvezmények a minimumdíjakat nem érintik és kizárólag az online módon adott megbízásokra vonatkoznak. Társaságunk a KBC csoport dolgozói és a dolgozók Ptk. szerinti közeli hozzátartozói számára Platina besorolást biztosít. 23

24 6. Egységes Fedezetkezelési Rendszer 6.1. Elérhető derivatív termékek és fedezeti értékek az online számlacsomagokban Elérhető derivatív termékek köre A BUX derivatív termék adott évi decemberi lejárata. Egységes prompt piaci fedezeti értékek 41 A KBC Securities Magyarországi Fióktelepe által, az online kereskedési felületeken megadott Technikai Daytrade, határidős és befektetési hitellel nyitott ügyletek esetében alkalmazott fedezetei értékek: Fedezeti érték Forint pénzeszköz 100% Deviza pénzeszköz 42, % Magyar Állampapír, Diszkont kincstárjegy, MNB kötvény 44 95% HUF nyíltvégű, T napos Pénzpiaci alap 45 95% EUR nyíltvégű, T napos Pénzpiaci alap 45 95% USD nyíltvégű, T napos Pénzpiaci alap 45 95% HUF nyíltvégű, nem T napos befektetési jegyek 45 90% Részvény Likvid kategória 46, 47 85% Részvény Normál kategória 48, 49 75% 41 A táblázatban nem szereplő pénzügyi eszközök és pénzeszközök fedezeti értékkel nem rendelkeznek, így azok a fedezet számítása során a Fióktelep nem veszi figyelembe. 42 A deviza aktuális napon érvényes az Interactive Datatól kapott 4 óránál nem régebbi árfolyamán számított forint értéke. Ennek hiányában az MNB árfolyamán számított forint értéke 43 A Fióktelepnél elérhető devizanemekben, a Fióktelepnél vezetett számlákon nyilvántartott devizaösszegek. 44 A K&H Bank által adott, 5 napnál nem régebbi, napi vételi árfolyamon számolva. Amennyiben csak 5 napnál régebbi árfolyam érhető el, akkor az értékpapírnak nincs fedezeti értéke. 45 Az utolsó ismert, 2 napnál nem régebbi árfolyammal számolva. Amennyiben csak 2 napnál régebbi árfolyam érhető el, akkor az értékpapírnak nincs fedezeti értéke. 46 A különböző tőzsdéken forgalmazott likvid részvények körét a Fióktelep egyedi elbírálás alapján a piaci adatok figyelembevételével határozza meg. 47 Legutóbbi ismert kötés árfolyamán, ennek hiányban az előző napi záróárral számolva. Az előző napot megelőz napi záróár alkalmazásakor a Fióktelep 15%-kal csökkentetten veszi figyelembe az értékpapír fedezeti értékét. Amennyiben csak 2 napnál régebbi árfolyam érhető el, akkor az értékpapír fedezeti értéke nulla. 48 A különböző tőzsdéken forgalmazott normál részvények körét a Fióktelep egyedi elbírálás alapján a piaci adatok figyelembevételével határozza meg. 49 Legutóbbi ismert kötés árfolyamán, ennek hiányban az előző napi záróárral számolva. Az előző napot megelőző napi záróár alkalmazásakor a Fióktelep 15%-kal csökkentetten veszi figyelembe az értékpapír fedezeti értékét. Amennyiben csak 2 napnál régebbi árfolyam érhető el, akkor az értékpapír fedezeti értéke nulla. 24

25 Egységes prompt piaci fedezeti igény Belépési limit TCV/TCN = 1 Transzfer blokkolási szint TCV/TCN = 0,85 Figyelmeztetési szint TCV/TCN = 0,8 50 Kényszerlikvidálási szint TCV/TCN = 0,6 51 TCV (összesített fedezeti érték): Az Ügyfél összesített fedezeti értéke tartalmazza a számláján nyilvántartott értékpapírok és pénzeszközök piaci áron számított értékének és az eszközök fedezeti értékének szorzatát, valamint az Ügyfél meglévő TDT és határidős pozícióinak piaci áron számított eredményét, az ügyfél befektetési hitelből finanszírozott pozícióinak piaci áron számított értékét csökkentve a hitel tőketartozásával (ide értendő a még nem teljesült, hitelből finanszírozásra kerülő vételi megbízás összege), továbbá csökkentve a befektetési hitel felhalmozott kamatával. TCN (összesített fedezeti követelmény): Az Ügyfél összesített fedezeti követelménye tartalmazza az Ügyfél meglévő TDT és határidős pozícióinak, valamint befektetési hiteleinek összesített fedezeti igényét Fedezetigény számítása Egyedi BUX index határidős pozíció mögé elvárt fedezet igény a mindenkor hatályos KELER alapletéti igény kétszerese Technikai Daytrade (TDT) és Befektetési hitel pozíciók tőkeáttétele: Megbízás helye TDT a Budapesti Értéktőzsdén TDT egyéb elérhető külföldi piacokon Befektetési hitel I. kategória 52 Befektetési hitel II. kategória 53 Tőkeáttétel 5x 4x 4x 3x A külföldi piacokon nyitott TDT pozíciók fedezeti igénye minden esetben forintban kerül meghatározásra A Figyelmeztetési szint 0,85, amennyiben az ügyfél portfóliójának fedezeti értékében egy adott értékpapír 75 %-ot meghaladó fedezeti arányt képvisel. 51 A Kényszerlikvidálási szint 0,65, amennyiben az ügyfél portfóliójának fedezeti értékében egy adott értékpapír 75 %- ot meghaladó fedezeti arányt képvisel. 52 A különböző tőzsdéken forgalmazott I. kategóriába sorolt részvényeket a Fióktelep egyedi elbírálás alapján a piaci adatok figyelembevételével határozza meg. 53 A különböző tőzsdéken forgalmazott II. kategóriába sorolt részvényeket a Fióktelep egyedi elbírálás alapján a piaci adatok figyelembevételével határozza meg. 54 A deviza aktuális napon érvényes az Interactive Datatól kapott 4 óránál nem régebbi árfolyamán számított forint értékén. Ennek hiányában az adott devizában TDT pozíció nem nyitható. 25

26 Likvidálási sorrend Az Ügyfél fedezetlensége esetén, a kényszerlikvidálás során a Fióktelep az alábbi sorrendet követi: 1. Nyitott, még nem teljesített utalási megbízások visszavonása. 2. Nyitott, még nem teljesített TDT megbízások visszavonása. 3. Nyitott, még nem teljesített határidős megbízások visszavonása. 4. Nyitott, még nem teljesített befektetési hitel 55 megbízások visszavonása 5. Normál vételi megbízások visszavonása 6. TDT pozíciók zárása. 7. Határidős pozíciók zárása. 8. Befektetési hitel pozíciók zárása 55 Befektetési hitel megbízásnak minősül a likvidálási sorrend szempontjából minden olyan megbízás, amely részben vagy egészben befektetési hitel pozíció nyitására irányul, ideértve a befektetési hitel megbízás normál vételi részét is. 26

27 6.2. Elérhető derivatív termékek és fedezeti értékek az offline számlacsomagokban Elérhető derivatív termékek köre BUX derivatív termék adott évi decemberi lejárata Tőzsdén jegyzett határidős részvények meghatározott köre 56 A KBC Securities Magyarországi Fióktelepe által létrehozott deviza határidők Fedezeti értékek Pénz % K&H tőkevédett forint pénzpiaci alap (aktuális nettó eszközértéken) 100% K&H tőkevédett euró pénzpiaci alap (aktuális nettó eszközértéken) 95% K&H tőkevédett dollár pénzpiaci alap (aktuális nettó eszközértéken) 95% Állampapír és diszkont kincstárjegy (névértékre vetítve) 90% Kiemelkedő forgalmú BUX Index komponensek 58 85% Egyéb BUX Index komponensek 59 50% Egyéb BÉT részvény 60 egyedi elbírálás alapján Külföldi részvények 60% Átváltható kötvények 60% Certifikátok, warrantok 0% Fedezetigény számítása A fedezetigény az alábbi képlet szerint kerül kiszámításra: Kalkulált fedezeti igény = kontraktus száma * kontraktusméret 61 * az adott termék előző napi elszámolóára 62 * fedezetigény Fedezethiány számítása Fedezettségi szint = Rendelkezésre álló fedezet A fennálló pozíciókra kalkulált kumulált fedezeti igény Rendelkezések fedezethiány megszűntetésére Amennyiben a nyitott pozíciókra kalkulált kumulált fedezeti igény meghaladja a rendelkezésre álló fedezetet a KBC Securities Magyarországi Fióktelepe értesíti az Ügyfelet. Az ügyfélnek lehetősége van a fedezet kiegészítésére, oly módon, hogy az az ügyfél Fióktelepnél vezetett számláján a fedezethiány felmerülésének napján délután 15 óráig jóváírásra kerüljön. Amennyiben az ügyfél nem elérhető, illetve a fedezet kiegészítése nem történik meg az adott időpontig, az üzletkötő külön értesítés nélkül jogosult, a saját döntése szerint, a nyitott pozíció(ka)t az Ügyfél előzetes értesítése vagy hozzájárulása nélkül lezárni. 56 KBC Securities Magyarországi Fióktelepe hirdetménye alapján. 57 Az ügyfél forint- vagy EUR, USD, GBP és CHF devizaszámláján nyilvántartott pozitív egyenleg 58 MOL, Magyar Telekom, OTP Bank és Richter Gedeon törzsrészvények, az előző napi záróárral számolva 59 KBC Securities Magyarországi Fióktelepe hirdetménye alapján. 60 A KBC Securities Magyarországi Fióktelepe az egyéb értékpapírok fedezeti értékének megállapítása tekintetében fenntartja a jogot az egyedi elbírására. 61 BÉT terméklista alapján 62 Az adott termékre a Keler által meghatározott előző napra vonatkozó határidős elszámolóár 63 KBC Securities Magyarországi Fióktelepe hirdetménye alapján. 27