Pénzügyi termékértékesítő (bank, befektetés, biztosít{s) megnevezésű szakképesítés szakmai és vizsgakövetelménye 1

Átírás

1 Pénzügyi termékértékesítő (bank, befektetés, biztosít{s) megnevezésű szakképesítés szakmai és vizsgakövetelménye 1 1. AZ ORSZÁGOS KÉPZÉSI JEGYZÉKBEN SZEREPLŐ ADATOK 1.1. A szakképesítés azonosító száma: Szakképesítés megnevezése: Pénzügyi termékértékesítő (bank, befektetés, biztosítás) 1.3. Iskolai rendszerű szakképzésben a szakképzési évfolyamok száma: Iskolarendszeren kívüli szakképzésben az óraszám: EGYÉB ADATOK 2.1. A képzés megkezdésének feltételei: Iskolai előképzettség: érettségi vizsga Bemeneti kompetenciák: 2.2. Szakmai előképzettség: 2.3. Előírt gyakorlat: 2.4. Egészségügyi alkalmassági követelmények: 2.5. Pályaalkalmassági követelmények: 2.6. Elméleti képzési idő aránya: 70 % 2.7. Gyakorlati képzési idő aránya: 30 % 2.8. Szintvizsga: 2.9. Az iskolai rendszerű képzésben az összefüggő szakmai gyakorlat időtartama: 3. PÁLYATÜKÖR 3.1. A szakképesítéssel legjellemzőbben betölthető munkakörök, foglalkozások A B C FEOR száma FEOR megnevezése A szakképesítéssel betölthető munkakör(ök) Banki és pénzforgalmi ügyintéző Áruhitel ügyintéző Valutapénztáros Pénzintézeti ügyintéző Pénzfeldolgozó Átutalási ügyintéző Banki hitelezőasszisztens 1 Forrás: 27/2012. (VIII. 27.) NGM rendelet a nemzetgazdasági miniszter hatáskörébe tartozó szakképesítések szakmai és vizsgakövetelményeiről 61. sorszám

2 Banki hitelügyintéző Banki lízing ügyintéző Banki szakügyintéző Pénzintézeti ügyintéző Banki ügyintéző Banki-, befektetési termékértékesítő Bankkártya referens Bankreferens Bankszámla-ügyintéző Befektetéskezelési referens Betét ki- és befizetési forgalmat lebonyolító ügyintéző Építési hitel ügyintéző Értékpapír kezelő ügyintéző Értékpapírpiaci szakügyintéző (banki) Értéktárkezelő (banki) Értéktáros (banki) Folyószámla ügyintéző Hitelértékesítő Hitelezési előadó Hitelezési ügyintéző Hitelreferens Hitelügyintéző Kifizetési és betétforgalmat lebonyolító ügyintéző Kisvállalkozói hitelügyintéző Lakáshitel ügyintéző Lakossági folyószámla ügyintéző Lakossági hitelkockázat-kezelő Lakossági kapcsolattartó (pénzintézeti) Letéti-számla ügyintéző Letétkezelő (banki) Pénzforgalmi ügyintéző (banki) Pénzintézeti aláírás-ellenőr Pénzintézeti értékesítési asszisztens Pénzintézeti értékesítési ügyintéző Pénzintézeti értéktáros Pénzintézeti lakossági üzletkötő Pénzintézeti panaszkezelő Pénzintézeti ügyintéző Pénzintézeti pénz- és értékjegy-értékesítő ügyintéző Pénzintézeti pénz- és értékkezelő Pénzintézeti ügyfélforgalmi előadó Pénzintézeti ügyfélgazda Pénzintézeti ügyfélkapcsolati előadó Pénzintézeti ügyfélkapcsolati munkatárs Pénzintézeti ügyfélreferens Számlavezető ügyintéző Takarékforgalmi ügyintéző Treasury asszisztens (banki) Vállalkozói ügyfélreferens Tőzsde- és pénzügyi ügynök, 3613 bróker Tőzsde- és pénzügyi ügynök, bróker Független biztosításközvetítő Biztosítási ügynök, ügyintéző Függő biztosításközvetítő Banki pénztáros Főpénztáros (banki) 4211 Banki pénztáros Valutapénztáros Valutaváltó

3 Zálogházi ügyintéző és 4213 pénzkölcsönző Zálogházi ügyintéző és pénzkölcsönző Általános irodai adminisztrátor Irodai adminisztrátor Bankpénztáros Pénzügyi, statisztikai, biztosítási Pénzügyi nyilvántartó adminisztrátor Számlázási ügyintéző Számviteli adminisztrátor Iratkezelő, irattáros Iratkezelő Ügyfélszolgálati központ 4225 tájékoztatója Call center operátor (ügyfél tájékoztató) 3.2. A szakképesítés munkaterületének rövid leírása: A banki termékértékesítő elsősorban a hitelintézetek és a pénzügyi vállalkozások hálózati egységeiben lát el feladatokat, azonban alkalmas a központi adminisztratív területeken bizonyos feladatok ellátására. Ügyfélkapcsolatot létesít és gondoz. Az ügyfelek részére szakszerű tájékoztatást nyújt a termékekről (akár összehasonlító szemléletben is), elősegíti az értékesítési és kockázati besorolását. Értékesíti a pénzügyi szolgáltatási termékeket, az ezzel kapcsolatos teljekörű dokumentációs feladatkört ellátja. Részt vesz az ügyfelek pénzforgalmának lebonyolításában, mind számlapénz, mind készpénz esetében, fizetési számlához kapcsolódó termékeket és szolgáltatásokat értékesít és nyilvántart. Pénztárat és helyi értéktárat kezel, helyi ATM-et üzemeltet. Közreműködik a hálózati egységek nyitásában, zárásában, részfeladatokat lát el a készpénzellátásban. Lakossági, mikro, kis és középvállalati hiteleket értékesít, és részt vesz a hiteldöntés előkészítésében. Hiteladminisztrációs feladatokat lát el és hitelmonitoringot végez. A befektetési termékértékesítő a befektetési szolgáltató hálózati egységeiben és központi adminisztratív területeken lát el feladatokat. Ügyfélkapcsolatot létesít és gondoz. Az ügyfelek részére szakszerű tájékoztatást nyújt a termékekről (akár összehasonlító szemléletben is). Elősegíti az ügyfelek értékesítési és kockázati besorolásának elvégzését. Alkalmassági és megfelelőségi tesztet készít. Értékesíti a befektetési szolgáltatási termékeket, az ezzel kapcsolatos teljekörű dokumentációs feladatkört ellátja. Szabványosított és nem szabványosított tőkepiaci megbízásokat fogad és bonyolít. Értékpapírszámlát nyit és kezel. Figyelemmel kíséri a tőkepiaci folyamatokat és termék-innovációkat. Részt vesz az ügyfélszámla pénzforgalmának lebonyolításában. Pénztárat és helyi értéktárat kezel. Közreműködik a hálózati egységek nyitásában, zárásában, részfeladatokat lát el a készpénzellátásban. A független biztosításközvetítő alkalmas a lakosság, a vállalkozási szektor és az intézmények kockázatkezelési igényeinek a lebonyolítására a biztosítók felé, a kockázat transzfer keretein belül. Önállóan végzi a biztosítások megkötése előtt a megfelelő igény felmérést, összehasonlítást a piacon fellelhető termékek között, ha ez nem elégíti ki ügyfele biztosítási igényeit, akkor egyedi megoldásokat dolgoz ki. A biztosítás feltételeit ismerteti és a megfelelő tarifa alapján díjat képez, és a biztosítási ajánlatot a biztosítóba juttatja. Ügyfeleivel rendszeres kapcsolatot tart és közreműködik a biztosítási ügyek rendezésében. A függő biztosításközvetítő alkalmas egy biztosító vagy egy mással nem versengő biztosítási termékek közvetítésére. Önállóan végzi az ügyfelei biztosítási igényeinek a felmérését, a biztosítási termékek ismertetését a biztosítás megkötését és az ajánlat és a díj biztosítóhoz történő eljuttatását. Bizonyos esetekben külön megfelelés esetén kötvényesít is. A valutapénztáros a vonatkozó jogszabályoknak és a belső eljárásrendnek megfelelően önállóan valutaváltással kapcsolatos feladatokat végez, ellátja a pénzváltással kapcsolatos ügyintézői és pénztári, pénzkezelői, értéktárosi feladatokat. A hazai és külföldi fizetőeszközök vonatkozásában bankjegyfelismerést, forgalomképesség és valódiság tekintetében bankjegyvizsgálatot végez. Felelősségi körébe tartozik a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása ellen hatékonyan fellépni, amelynek révén hozzájárul a pénzváltó és a hitelintézet prudens működéséhez. A szakképesítéssel rendelkező képes: Banki és befektetési termékértékesítő - banki, befektetési terméket értékesíteni, közvetíteni - ügyfélszerzési és kapcsolattartási feladatot végezni - banki és befektetési termékekről tájékoztatást adni és értékesíteni azt. - aktív bankműveleteket végezni. - aktív bankügylethez kapcsolódó döntés-előkészítési és lebonyolítási feladatokat ellátni. - hitelszámlát nyitni és kezelni. - hitelmonitoring tevékenységet ellátni. - passzív bankműveleteket végezni. - lekötési megbízást fogadni. - folyószámlát, pénzt/értéket, valamint váltót és inkasszót kezelni. - pénzforgalmat bonyolítani.

4 - alkalmassági és megfelelőségi tesztet kitölteni és értékelni - értékpapír és ügyfélszámlát nyitni, számlaműveletet végezni és megszüntetni - befektetési megbízásokat fogadni és bonyolítani. - kiegészítő adminisztrációs tevékenységet és központi háttérmunkákat végezni. Független biztosításközvetítő - biztosítást közvetíteni. - tájékoztatni a biztosítóról, a biztosításról, az azzal kapcsolatos pénzügyi szolgáltatásokról. - felméri a biztosítási igényt, elemzi a biztosítási szükségletet. - versenyző biztosítási termékeket és biztosítókat összehasonlítani. - közreműködni az ajánlattételben és a szerződésgondozásban. - képviselni az ügyfelet, az alkuszként. - az aktuális biztosítót képviseli (többes ügynök esetében). - jogszerű, szakszerű és ügyfélorientált tanácsadói szolgáltatást nyújtani. - elkötelezett, hatékony és udvarias szakmai kommunikációt folytatni. - marketingtevékenységben közreműködni. - pénzügyi tervezésben közreműködni. informatikai és telekommunikációs megoldásokat alkalmazni. Függő biztosításközvetítő - biztosítást közvetíteni. - tájékoztatni a biztosítóról, a biztosításról, az azzal kapcsolatos pénzügyi szolgáltatásokról. - felmérni a biztosítási igényt, elemezni a biztosítási szükségletet. - közreműködni az ajánlattételben és a szerződésgondozásban. - képviselni a biztosítót. - jogszerű, szakszerű és ügyfélorientált tanácsadói szolgáltatást nyújtani. - elkötelezett, hatékony és udvarias szakmai kommunikációt folytatni. - marketingtevékenységben közreműködni. - pénzügyi tervezésben közreműködni. - informatikai és telekommunikációs megoldásokat alkalmazni. Valutapénztáros - valutaváltást végezni. - ügyintézői, pénztári, pénzkezelői és értéktárosi feladatokat ellátni. - bankjegyet felismerni, valódiságát és forgalomképességét megállapítani. - ügyfél-azonosítást végezni, adatokat rögzíteni Kapcsolódó szakképesítések A B C A kapcsolódó szakképesítés, részszakképesítés, szakképesítés-ráépülés azonosító száma megnevezése a kapcsolódás módja Banki, befektetési részszakképesítés termékértékesítő Biztosításközvetítő (függő és részszakképesítés független) Pénztárkezelő és részszakképesítés valutapénztáros Biztosítási tanácsadó szakképesítés-ráépülés Szakképesített bankreferens szakképesítés-ráépülés Államháztartási mérlegképes szakképesítés-ráépülés könyvelő Egyéb szervezeti mérlegképes szakképesítés-ráépülés könyvelő Vállalkozási mérlegképes könyvelő szakképesítés-ráépülés 4. SZAKMAI KÖVETELMÉNYEK A B

5 A szakképesítés szakmai követelménymoduljainak azonosító száma megnevezése Gazdálkodási alaptevékenység ellátása Banki ügyfélkapcsolat és kommunikáció Biztosítási ügyfélkapcsolat és kommunikáció Banki, befektetési és biztosítási jogi feladatok Banki piac termékeinek értékesítése Befektetési piac termékeinek értékesítése Biztosítási piac termékeinek értékesítése Biztosítástechnikai feladatok ellátása Független biztosításközvetítői működés Speciális ügyintézői feladatok ellátása Bankjegyfelismerés, bankjegyvizsgálat végzése 5.1. A komplex szakmai vizsgára bocsátás feltételei: 5. VIZSGÁZTATÁSI KÖVETELMÉNYEK Iskolai rendszerű szakképzésben: az évfolyam teljesítését igazoló bizonyítványban foglaltak szerint teljesített tantárgyak a szakképzési kerettantervben meghatározottak szerint egyenértékűek az adott követelménymodulhoz tartozó modulzáró vizsga teljesítésével. Iskolarendszeren kívüli szakképzésben: az V.2. pontban előírt valamennyi modulzáró vizsga eredményes letétele A modulzáró vizsga vizsgatevékenysége és az eredményesség feltétele: A B C A szakképesítés szakmai követelménymoduljainak azonosító száma megnevezése a modulzáró vizsga vizsgatevékenysége Gazdálkodási szóbeli alaptevékenység ellátása Banki ügyfélkapcsolat és írásbeli kommunikáció Biztosítási ügyfélkapcsolat írásbeli és kommunikáció Banki, befektetési és írásbeli biztosítási jogi feladatok Banki piac termékeinek írásbeli értékesítése Befektetési piac írásbeli termékeinek értékesítése Biztosítási piac írásbeli termékeinek értékesítése Biztosítástechnikai írásbeli feladatok ellátása Független írásbeli biztosításközvetítői működés Speciális ügyintézői írásbeli feladatok ellátása Bankjegyfelismerés, bankjegyvizsgálat végzése írásbeli

6 A modulzáró vizsga csak akkor eredményes, ha valamennyi követelménymodulhoz rendelt modulzáró vizsgatevékenységet a jelölt legalább 60%-os szinten teljesíti A komplex szakmai vizsga vizsgatevékenységei és vizsgafeladatai: Gyakorlati vizsgatevékenység A vizsgafeladat megnevezése: Banki és biztosítási ügyfélkapcsolat és kommunikáció, biztosítástechnikai feladatok, valamint bankjegyfelismerés és bankjegyvizsgálat. A vizsgafeladat a banki és biztosítási ügyfélkapcsolatot és kommunikációt perces időtartamban és %-os arányban, a biztosítástechnikai feladatokat 20 perces időtartamban és 30 %-os arányban, a bankjegyfelismerést és bankjegyvizsgálatot 15 perces időtartamban és 10%-ban tartalmazza. A gyakorlati vizsgatevékenység lebonyolítása a szakképesítésért felelős miniszter által kiadott és honlapján közzétett Útmutató alapján történik. A) Banki ügyfélkapcsolat és kommunikáció A vizsgafeladat ismertetése: A központi gyakorlati tételsorból a vizsgázó véletlenszerűen húz, amely szituációs feladat(ok)ra épül és a szakmai követelmények banki ügyfélkapcsolat és kommunikációhoz kapcsolódó megadott témaköreinek mindegyikét tartalmazhatja. B) Biztosítási ügyfélkapcsolat és kommunikáció A vizsgafeladat ismertetése: A központi gyakorlati tételsorból a vizsgázó véletlenszerűen húz, amely szituációs feladat(ok)ra épül és a szakmai követelmények biztosítási ügyfélkapcsolat és kommunikációhoz kapcsolódó megadott témaköreinek mindegyikét tartalmazhatja. C) Biztosítástechnikai feladatok gyakorlati ellátása, a biztosításközvetítő biztosításelméleti-, biztosításágazati- és biztosítás-üzemtani feladatok A vizsgafeladat ismertetése: Felméri és dokumentálja a biztosítási igényt, szerződésmódosítást előkészít, statisztikákat előkészít, díjfizetést kezdeményez, keresztértékesítési feladatokat ellát, termékeket értelmez, kockázat-elbírálást végez, értelmezi a biztosításban alkalmazott kimutatásokat, fedezethiányt feltár, többes biztosítást felismer, alul- és túlbiztosítást azonosít. D) Bankjegyfelismerés, bankjegyvizsgálat A vizsgafeladat ismertetése: A gyakorlati tételsorból a vizsgázó véletlenszerűen húz és szituációs feladaton keresztül a szakmai követelményeknek felelően hazai és külföldi bankjegy felismerést végez, megállapítja azok valódiságát és forgalomképességét, számot ad a hamisgyanús fizetőeszközök kezelésével kapcsolatos teendőkről. A vizsgafeladat időtartama: 95 perc (ebből felkészülési idő 30 perc) A vizsgafeladat értékelési súlyaránya: 35% Központi írásbeli vizsgatevékenység A vizsgafeladat megnevezése: Banki, befektetési, biztosítási piac termékeinek értékesítése, biztosítástechnikai feladatok, független biztosításközvetítői működés, speciális ügyintézői ismeretek és bankjegyfelismerés, bankjegyvizsgálat. A vizsgafeladat a banki és befektetési piac termékeinek értékesítését 75 perces időtartamban és 30 %-os arányban, a biztosítástechnikai feladatokat és biztosítási piac termékeinek értékesítését 75 perces időtartamban és 30 %-ban, a független biztosításközvetítői működést 60 perces időtartamban és 20 %-ban, a speciális ügyintéző ismereteket, a bankjegyfelismerést és bankjegyvizsgálatot 60 perces időtartamban és 20%-ban tartalmazza. Az írásbeli vizsgatevékenység a szakképesítésért felelős miniszter által kiadott és a honlapján közzétett

7 Útmutató alapján kerül lebonyolításra. A) Banki, befektetési, biztosítási piac termékeinek értékesítése A vizsgafeladat ismertetése: banki piac termékeinek értékesítése és befektetési piac termékeinek értékesítése vonatkozásában a termékértékesítés, az ügyfélkiszolgálás, a termékek és ügyletek fogalmainak, értelmezésének, összefüggéseinek, az ágazatok üzemtani ismereteinek számonkérése, kapcsolódó esetmegoldások teljesítése. B) A biztosítási piac termékeinek értékesítése, biztosítástechnikai feladatok ellátása A vizsgafeladat ismertetése: A biztosítási piac termékeinek értékesítéséhez kapcsolódó fogalmak, valamint eljárásainak magyarázata és alkalmazása konkrét példákon keresztül, alapvető biztosítási számítások elvégzése, életbiztosítási és nem életbiztosítási ágon belüli kockázatok, fedezetek, termékek és eljárások értelmezése, magyarázata és esetmegoldásai. A biztosítás elméletének és a biztosító működésének magyarázata és konkrét esetek megoldása, valamint a díjszámítás, a tartalékok, a statisztikák alapkérdéseinek értelmezése, magyarázata és alapvető vonatkozó számítások. C) Független biztosításközvetítői működés A vizsgafeladat ismertetése: A független biztosításközvetítők (alkusz, többes ügynök) jogszerű és szakszerű működésének kérdései és esetmegoldásai. D) Speciális ügyintézői ismeretek és bankjegyfelismerés, bankjegyvizsgálat A vizsgafeladat ismertetése: Speciális ügyintézői ismeretek: a pénzváltási tevékenység alapfogalmainak (pénzváltás, hitelintézet, pénzváltó közvetítő, fizetőeszközök, valuta, deviza, devizabelföldi, devizakülföldi) értelmezése. Ügyintézői feladatok (pénzforgalom lebonyolításának módozatai, pénz- és értékkezelés) eljárási szabályai. Speciális ügyintézői feladatok (valuta-és csekkváltás szabályai, a pénzmosás és terrorizmus finanszírozásának megelőzésével kapcsolatos intézkedések, specifikált okmányismeret, belső szabályozási mechanizmus, bizonylatolás, fogyasztói bejelentések kezelése) értelmezése, eljárási szabályok alkalmazása, alapvető esetmegoldások és számítási feladatok, 25 kérdésből álló feleletválasztós írásbeli feladatlap alapján. Bankjegyfelismerés, bankjegyvizsgálat: A hazai és külföldi bankjegyismeret (érvényesség, valódiságellenőrzési ismérvek), a bankjegypapírban és nyomtatásban alkalmazott biztonsági eljárások bemutatása, 25 kérdésből álló feleletválasztós írásbeli feladatlap alapján. A vizsgafeladat időtartama: 270 perc A vizsgafeladat értékelési súlyaránya: 40% Szóbeli vizsgatevékenység A vizsgafeladat megnevezése: Banki, befektetési, biztosítási piac termékeinek értékesítése, független biztosításközvetítői működés, valamint speciális ügyintézői ismeretek. A vizsgafeladat a banki, befektetési és biztosítási piac termékeinek értékesítését 15 perces időtartamban és 70 %-os arányban, a független biztosításközvetítői működést 15 perces időtartamban és 20 %-os arányban, a speciális ügyintéző ismereteket 15 perces időtartamban és 10%-ban tartalmazza. A szóbeli vizsgatevékenység a szakképesítésért felelős miniszter által kiadott és a honlapján közzétett Útmutató alapján kerül lebonyolításra. A) Banki piac termékeinek értékesítése, befektetési piac termékeinek értékesítése, valamint biztosítási piac termékeinek értékesítése A vizsgafeladat ismertetése: A banki, befektetési és biztosítási piac termékeinek értékesítése vonatkozásában a termékértékesítés ügyfél-kiszolgálási szakismeretek, ügyletismeretek ügyfélközpontú megközelítése. B) Független biztosításközvetítői működés

8 A vizsgafeladat ismertetése: A független biztosításközvetítő működése és egyéb sajátosságai. C) Speciális ügyintézői feladatok A vizsgafeladat ismertetése: a hitelintézeti pénzváltó és a pénzváltó közvetítő jogszerű működésének, működési feltételeinek sajátosságait; a pénzváltási műveleteket; az ügyfél-kiszolgálás kérdéseit és esetmegoldásait; az ügyfél-átvilágítás menetét, elemeinek részletes kifejtését; természetes személyek, vállalkozások okmányismertetését; a devizajogi státusz megállapításának esetmegoldásait; a különféle nyilatkozatok kitöltésének eseteit; a hamisgyanús és forgalomképtelen készpénz kezelését; a pénz- és értékkezelést; pénzváltás során az adatvédelem, adatkezelés és panaszkezelés sajátosságait; a bizonylatok kitöltését, pénztárnapló elkészítését esetmegoldásokkal tartalmazza. A vizsgafeladat időtartama: 75 perc (ebből felkészülési idő 30 perc) A vizsgafeladat értékelési súlyaránya: 25% 5.4. A vizsgatevékenységek szervezésére, azok vizsgaidőpontjaira, a vizsgaidőszakokra, a vizsgatevékenységek vizsgatételeire, értékelési útmutatóira és egyéb dokumentumaira, a vizsgán használható segédeszközökre vonatkozó részletes szabályok: A szakképesítéssel kapcsolatos előírások az állami szakképzési és felnőttképzési szerv című weblapján érhetők el a Szak- és felnőttképzés Vizsgák menüpontjában. A modulzáró vizsgatevékenységek szervezésére, lebonyolítására és az értékelésre vonatkozó szabályokat a szakképesítésért felelős miniszter a honlapján közzéteszi. A modulzáró vizsgatevékenység szabályszerűségét a vizsgabizottsági tag ellenőrzi. A gyakorlati vizsgatevékenység szervezésének, lebonyolításának feltételeit a szakképesítésért felelős miniszter honlapján közzétett Útmutató tartalmazza. A gyakorlati vizsgatevékenységét és a szóbeli vizsgatevékenységet egy vizsganapon kell lebonyolítani. Az írásbeli vizsgatevékenységek vizsgaidőpontjai tekintetében a szakképesítésért felelős miniszter közleményben közreadott vizsganaptárra az irányadó. A szakképesítésért felelős miniszter a szakmai vizsga megkezdése előtt legalább 30 nappal a honlapján mindenki által hozzáférhető módon közzéteszi a szóbeli tételsorokat. A szakmai vizsgán kizárólag a szakképesítésért felelős miniszter honlapján közzétett segédeszközök használhatóak A szakmai vizsga értékelésének a szakmai vizsgaszabályzattól eltérő szempontjai: A Bankjegyfelismerés, bankjegyvizsgálat 3.1 D) gyakorlati vizsgatevékenysége csak akkor kezdhető meg, ha a központi írásbeli vizsgatevékenység 3.2 D) vizsgafeladatához rendelt írásbeli vizsgatevékenységen a vizsgázó a bankjegyfelismerés, bankjegyvizsgálat során legalább 80 %-os teljesítményt ért el. A 3.2 központi írásbeli vizsgatevékenység csak akkor eredményes, ha a vizsgázó az A), a B) és C) vizsgafeladatból külön-külön legalább 60%-os, a D) vizsgafeladatból legalább 80 %-os teljesítményt ért el. A 3.3 C) speciális ügyintézői feladatok szóbeli vizsgatevékenysége csak akkor kezdhető meg, ha a hozzárendelt 3.2 D) írásbeli vizsgatevékenység során a vizsgázó legalább 80%-os teljesítményt ért el. A 3.3 szóbeli vizsgatevékenység csak akkor eredményes, ha a vizsgázó az A) és B) vizsgafeladatból különkülön legalább 60%-os, a C) vizsgafeladatból legalább 80 %-os teljesítményt ért el. A komplex szakmai vizsga egyes vizsgatevékenységeinek érdemjegye az elért %-os teljesítmények alapján: % jeles (5) 80 89% jó (4) 70 79% közepes (3) 60 69% elégséges (2) 0 59% elégtelen (1) Amennyiben minden vizsgatevékenység eredményes, úgy a komplex szakmai vizsga osztályzatát a vizsgatevékenységenként elért érdemjegyek vizsgafeladat értékelési arányával súlyozott átlaga alapján két

9 tizedesre kerekítve az általános szabályok szerint (0,50-től felfelé) kell meghatározni. Sikertelen a komplex szakmai vizsga, ha annak bármelyik vizsgatevékenységének érdemjegye elégtelen (1). Javítóvizsgát abból a vizsgatevékenységből kell tenni, amelyből a vizsgázó teljesítményét elégtelenre (1) minősítette a vizsgabizottság. Felmentés esetén a beszámítás alapjául szolgáló dokumentumban az adott vizsgatevékenységhez, vizsgarészhez rendelt értékelési teljesítményt (érdemjegy, osztályzat, teljesítményszázalék) kell figyelembe venni. Teljesítményszázalék esetén az érdemjeggyé történő átváltás a komplex szakmai vizsga vizsgatevékenységének értékelési besorolása alapján történik. 6. ESZKÖZ- ÉS FELSZERELÉSI JEGYZÉK A 6.1. A képzési és vizsgáztatási feladatok teljesítéséhez szükséges eszközök minimumát meghatározó eszköz- és felszerelési jegyzék 6.2. Számítógép 6.3. Irodai és szakmai szoftverek (szövegszerkesztő, táblázatkezelő, adatbáziskezelő) 6.4. Formanyomtatványok 6.5. Ügyintézési eljárásrend Bizonylatok, formanyomtatványok 6.7. Jogszabály gyűjtemény vagy számítógépes jogtár Nagyító, UV lámpa 7.1. A modulzáró vizsga kötelező tartalmi elemei: 7. EGYEBEK A vizsgára bocsátás feltételeként meghatározott Banki ügyfélkapcsolat és kommunikáció Biztosítási ügyfélkapcsolat és kommunikáció Banki piac termékeinek értékesítése Befektetési piac termékeinek értékesítése Biztosítási piac termékeinek értékesítése Biztosítástechnikai feladatok ellátása Független biztosításközvetítői működés Speciális ügyintézői feladatok ellátása Bankjegyfelismerés, bankjegyvizsgálat végzése szakmai követelménymodulokhoz rendelt írásbeli modulzáró vizsgafeladatait a szakmai követelményekkel összhangban a szakmai képzést folytató intézmény állítja össze Gazdálkodási alaptevékenység ellátása A vizsgafeladat ismertetése: Központi szóbeli tételsor alapján, amely a szakmai követelmények témaköreinek mindegyikét tartalmazza. A vizsgafeladat időtartama: 30 perc (ebből felkészülési idő 15 perc) Banki, befektetési és biztosítási jogi feladatok A vizsgafeladat ismertetése: Központi írásbeli feladatsor alapján, amely a szakmai követelmények témaköreinek mindegyikét tartalmazhatja. A vizsgafeladat időtartama: 90 perc

10 7.2. A modulzáró vizsgatevékenységek alóli felmentés feltételei: Az a jelölt, aki a közgazdasági felsőoktatás alapképzési szakjainak képesítési követelményeiről szóló 4/1996. (I. 18.) Korm. rendelet szerinti végzettséggel, vagy a felsőoktatási alap- és mesterképzésről, valamint a szakindítás eljárási rendjéről szóló 289/2005. (XII. 22.) Korm. rendelet szerinti gazdaságtudományok képzési területen szerzett végzettséggel, vagy a közgazdasági felsőoktatásban folyó szakirányú továbbképzési szakok képesítési követelményeiről szóló 7/1999. (II. 1.) OM rendelet alapján, vagy a szakirányú továbbképzés szervezésének általános feltételeiről szóló 10/2006. (IX. 25.) OKM rendelet alapján szerzett közgazdasági felsőoktatásban folyó szakirányú végzettséggel rendelkezik, vagy a gazdaságtudományok képzési területen, közgazdaság képzési ágon szerzett végzettséggel rendelkezik felmentést kap a Gazdálkodási alaptevékenység ellátása, Banki ügyfélkapcsolat és kommunikáció, Biztosítási ügyfélkapcsolat és kommunikáció, Banki piac termékeinek értékesítése, Befektetési piac termékeinek értékesítése, Biztosítási piac termékeinek értékesítése, Biztosítástechnikai feladatok ellátása, Független biztosításközvetítői működés, valamint a Banki, befektetési és biztosítási jogi feladatok szakmai követelménymodulhoz rendelt a modulzáró vizsga alól. A Banki, befektetési és biztosítási jogi feladatok szakmai követelménymodulhoz rendelt modulzáró vizsga alól felmentést kap, aki január 1. után szerezte meg a tőzsdei szakvizsga jogi részvizsgáját, valamint január 1. után szerezte meg a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete által elismert jogi szakmai vizsgáját A szakmai vizsgabizottságban való részvételre kijelölt szakmai szervezet: Befektetési Szolgáltatók Szövetsége Független Biztosítási Alkuszok Szövetségé Magyar Bankszövetség Magyar Biztosítók Szövetsége Magyar Nemzeti Bank Az állami szakképzési és felnőttképzési szerv a vizsgabizottság szakképzési szakértői tagját csak az MNB javaslata alapján bízhatja meg. A vizsgabizottság összetétele során törekedni kell arra, hogy az egyes szakmák bank, befektetés és biztosítás szakértői jelen legyenek, illetve legalább a szakmai vizsgabizottság munkáját segítő szakértőként részt vegyenek a szakmai vizsgán A Pénztárkezelő és valutapénztáros részszakképesítés megszerzésének feltételei: Az a vizsgázó, aki a komplex szakmai vizsga gyakorlati vizsgatevékenység 3.1. D), az írásbeli vizsgatevékenység 3.2. D), valamint a szóbeli vizsgatevékenység 3.3. C) részét eredményesen teljesítette, megfelel a Pénztárkezelő és valutapénztáros részszakképesítés vizsgakövetelményeinek, részére Pénztárkezelő és valutapénztáros részszakképesítést igazoló bizonyítvány adható A Banki, befektetési termékértékesítő részszakképesítés megszerzésének feltételei: Az a vizsgázó, aki a komplex szakmai vizsga gyakorlati vizsgatevékenység 3.1. A), az írásbeli vizsgatevékenység 3.2. A), valamint a szóbeli vizsgatevékenység 3.3. A) részét eredményesen teljesítette, megfelel a Banki, befektetési termékértékesítő részszakképesítés vizsgakövetelményeinek, részére Banki, befektetési termékértékesítő részszakképesítést igazoló bizonyítvány adható A Biztosításközvetítő (függő és független) részszakképesítés megszerzésének feltételei: Az a vizsgázó, aki a komplex szakmai vizsga gyakorlati vizsgatevékenység 3.1. B) és C), az írásbeli vizsgatevékenység 3.2. A), B) és C), valamint a szóbeli vizsgatevékenység 3.3. B) részét eredményesen teljesítette, megfelel a Biztosításközvetítő (függő és független) részszakképesítés vizsgakövetelményeinek, részére Biztosításközvetítő (függő és független) részszakképesítést igazoló bizonyítvány adható.

11 A szakképesítés szakmai követelménymoduljainak tartalma 2 A Gazdálkodási alaptevékenység ellátása megnevezésű, azonosító számú szakmai követelménymodul tartalma: Feladatprofil: Vállalkozás-gazdálkodás alapfeladatai Közreműködik a vállalkozás beindításához, átalakításához, megszűnéséhez szükséges adminisztratív teendők ellátásában Ellátja a marketingtevékenységhez kapcsolódó ügyintézői feladatokat Kapcsolatot tart a vevőkkel, szállítókkal Elkészíti a megrendeléseket Közreműködik a szerződéskötéseknél Kezeli a reklamációkat Elvégzi a bejövő és kimenő számlák egyeztetéseit a nyilvántartások alapján Pénzügyi alapfeladatok Közreműködik a pénzforgalmi számla-nyitásánál, kiállítja a pénzforgalmi nyomtatványokat, gondoskodik teljesítésükről, ki- és bevezeti a pénzforgalmi számlán megjelenő pénzügyi teljesítéseket Eljár a bankgarancia, fedezetigazolás és akkreditív nyitás ügyében, követi a pénzforgalmi-számlakivonatok tartalmát, azok egyenlegeit. Vezeti a pénzforgalmi számla felett rendelkezésre jogosultak nyilvántartását Figyelemmel kíséri a választott devizaárfolyamokat Közreműködik a banki termékek (kamat, díj, jutalékok figyelembevételével) és a biztosítási termék kiválasztásában, informálódik a pénzügyi-piaci kondíciókról, nyilvántartja az értékpapírok árfolyamait, hozamait Gondoskodik a készpénzforgalom lebonyolításáról (pénznemenként), kezeli és feltölti a bankkártyákat Kiállítja a bevételi- és kiadási bizonylatokat, vezeti a pénztárjelentést, a pénztárnaplót és a szigorú számadású nyomtatványok analitikáját Felszereli a bankszámlakivonatot (bankszámlakivonat + a mozgáshoz kapcsolódó bizonylatok). Közreműködik a biztosítási termék kiválasztásában Gondoskodik a készpénzforgalom lebonyolításáról (pénznemenként) Kezeli és feltölti a bankkártyákat Kiállítja a bevételi- és kiadási bizonylatokat Vezeti a pénztárjelentést, a pénztárnaplót Informálódik a pénzügyi-piaci kondíciókról Megbízásából értékesített vagy vásárolt kötvényekre, részvényekre és egyéb értékpapírokra vonatkozó nyilvántartásokat vezeti Adatokat gyűjt a befektetési döntésekhez Adózáshoz kapcsolódó alapfeladatok Előkészíti az adónyilvántartásokat az adóbevalláshoz Vezeti az adó- és vámnyilvántartásokat Nyilvántartja a bejövő és kimenő számlák áfa analitikáját Közreműködik a helyi adókkal kapcsolatos feladatok ellátásában Számviteli alapfeladatok Bizonylati renddel kapcsolatos feladatokat lát el ((bizonylatok kiállítása, ellenőrzése, tárolása, továbbítása, szigorú számadás alá tartozó bizonylatokról nyilvántartás vezetése, stb.) Analitikus, főkönyvi könyvelésre előkészít, kontíroz Közreműködik a bankszámlával kapcsolatos gazdasági események könyvelésében 2 forrás: 217/2012. (VIII. 9.) Korm. rendelet az állam által elismert szakképesítések szakmai követelménymoduljairól

12 a vevőkkel kapcsolatos gazdasági események elszámolásában a szállítókkal kapcsolatos gazdasági események elszámolásában a termelési költség elszámolásában az értékesítéssel kapcsolatos gazdasági események könyvelésében a jövedelemelszámolással kapcsolatos gazdasági események könyvelésében Közreműködik a leltárak felvételével, dokumentálásával kapcsolatos feladatok ellátásában Értelmezi a mérleget és az eredménykimutatást Ügyviteli alapfeladatok Adatokat, információkat gyűjt, rögzít, válogat, osztályoz, nyilvántart és iktat Betartja az adat- és titokvédelemmel kapcsolatos jogszabályokat, utasításokat Hagyományos és digitális dokumentumokat rendszerez Regisztrálja és karbantartja az ügyfélkapcsolatait Hivatalos levelezést folytat hagyományos és digitális formában Hivatalos okmányokat tölt ki A munkaköréhez kapcsolódó hivatalos ügyeket intéz (közigazgatási szerveknél) Rendszeres és eseti jelentéseket készít Az ügyiratok mozgását folyamatosan figyelemmel kíséri Adatbázisokat kezel, iratkezelést végez Határidőre eleget tesz az adatszolgáltatási kötelezettségnek Használja a szövegszerkesztő, táblázat- és adatbázis-kezelő számítógép programokat, a beépített függvényeket A termékhez, szolgáltatáshoz kapcsolódó kísérőokmányokat az illetékesekhez eljuttatja Kezeli a számítógépet és tartozékait (adathordozók, scanner, nyomtató stb.) Szöveget, táblázatot szerkeszt Telefont, faxot, fénymásoló gépet kezel Az elektronikus adatbázisok biztonságos mentési munkálatait ellátja, az anyagokat archiválja Tulajdonságprofil: Szakmai kompetenciák: szakmai ismeretek: Vállalkozás-gazdálkodás alapfeladatai A gazdasági élet alapvető területei (szükségletek, termelés, javak, munkamegosztás, gazdálkodás, piac, kereslet, kínálat) A gazdasági élet szereplői és kapcsolatai, az állam feladatai, az állami költségvetés legfontosabb bevételeit és kiadásait A nemzetgazdaság és ágazati rendszere A nemzetgazdaság teljesítmény-kategóriái és mérésük A vállalat helye a nemzetgazdaságban A vállalkozás létesítése, működése, megszűnése Gazdálkodás és gazdaságosság (költség, kiadás, ráfordítás, bevétel, fedezeti összeg, eredmény). A marketing vállalati működése Jogi alapismeretek, joghierarchia, szabályzati hierarchia A polgári jog és társasági jog alapjai A szerződés fogalma, érvényessége, létrejötte, megszűnése, és a követelések elévülésének feltételei. Az érvényes szerződés alaki és tartalmi követelményei. Egyes szerződéstípusok (adásvétel, csere, vállalkozás, megbízás, bizomány, bérlet) ismerete Szerződést biztosító mellékkötelezettségek (bankgarancia, zálogjog, kezesség, óvadék), engedményezés, kötelezettség-átvállalás A szerződések alapvető tartalmi és formai követelményei, jellemző szerződésfajták Pénzügyi alapfeladatok Gazdaságpolitika és a pénzügypolitika Jegybank és a monetáris szabályozás Pénzügyi intézményrendszer Pénzügyi szolgáltatások és kiegészítő pénzügyi szolgáltatások Passzív bankügyletek (betétgyűjtés, értékpapírok kibocsátása, forrásszerzés a jegybanktól és a bankközi piacon) és az aktív bankügyletek {hitelezés (biztosítékok), váltóleszámítolás, lízing, faktorálás, forfetírozás} A pénz időértéke A pénzforgalmi számlák fajtái.

13 Fizetési megbízások lebonyolítása, a fizetési művelet során alkalmazható fizetési módok Pénzkezeléssel kapcsolatos feladatok a gazdálkodó szervezeteknél Nemzetközi pénzügyi rendszer és a nemzetközi pénzforgalom Valuta, deviza, árfolyam Értékpapírok csoportosítása Az értékpapírok jellemzői (kötvény, részvény, közraktárjegy, váltó, állampapírok, banki értékpapírok) Biztosítási szerződés Biztosítási ágazatok fajtái Likviditás, jövedelmezőség és hatékonyság Biztosítási szerepe, biztosítási ágazatok fajtái Pénzügyi döntések Adózáshoz kapcsolódó alapfeladatok Az államháztartás rendszere Adózási alapfogalmak A személyi jövedelemadó (összevontan adózó jövedelmek) Az általános forgalmi adó Helyi adók fajtái Számviteli alapfeladatok A számviteli törvény. A beszámoló és könyvvezetési kötelezettség A vállalkozás vagyona. A leltár és a mérleg A könyvelési tételek szerkesztése, a számlakeret Az analitikus nyilvántartások vezetése A tárgyi eszközökkel kapcsolatos alapesemények beruházás, értékcsökkenés elszámolása Anyagvásárlás és felhasználás elszámolása A bérköltség és a bért terhelő adók és járulékokelszámolása Munkavállalót terhelő levonások elszámolása és a bérek kifizetése, átutalása A saját termelésű készletek raktárba vételével kapcsolatos elszámolások Termékértékesítéssel kapcsolatos elszámolások Ügyviteli alapfeladatok A statisztika alapfogalmai Az információsűrítés legjellemzőbb módszerei, eszközei (statisztikai sorok, táblák, viszonyszámok, középértékek) Érték-, ár-, volumenindex Grafikus ábrázolás A levelezés (hagyományos és digitális) rendszerezésének, iktatásának menete, szabályai A vevő-, ügyfélkapcsolatok regisztrálásának, nyilvántartásának és kezelésének eljárási szabályai A hivatalos levelek elkészítésének (hagyományos és digitális) szabályai, jellegzetes formái A hivatalos okmányok kezelésének és felhasználásának szabályai Az adatbázis-kezelés, az iratkezelés, az időszakos jelentések elkészítésének szabályai A termékek és szolgáltatások kísérő okmányainak szerepe, kezelése, jellemző típusai A számítógép billentyűzetének szakszerű használata A számítógép és tartozékainak (adathordozók, scanner, nyomtató stb.) kezelése A táblázatok készítésének tartalmi és formai követelményei Az elektronikus ügyintézés, levelezés, az internet és az intranet használata Elektronikus adatbázisok biztonsági mentésének, archiválásának módjai szakmai készségek: Olvasott és hallott szakmai szöveg megértése Szakmai kommunikáció Jogforrások megfelelő alkalmazása Szövegszerkesztés, táblázat és adatbázis-kezelés Személyes kompetenciák: Precizitás (pontosság) Megbízhatóság Felelősségtudat

14 Társas kompetenciák: Motiválhatóság Kapcsolatteremtő készség Meggyőzőkészség Konfliktusmegoldó készség Módszerkompetenciák: Információgyűjtés Áttekintő és rendszerező képesség Problémamegoldás, hibaelhárítás Gyakorlatias feladatértelmezés A Banki ügyfélkapcsolat és kommunikáció megnevezésű, azonosító számú szakmai követelménymodul tartalma: Feladatprofil: Tudatosan és hatékonyan kommunikál Tárgyalási, konfliktuskezelési technikákat alkalmaz Hatékony pénzügyi és befektetési szolgáltatási vonatkozású prezentációt tervez és tart Szakmailag is megalapozott kifogáskezelési és meggyőzési technikákat alkalmaz banki és befektetési területen Alkalmazza a vállalati kommunikációs protokollt Időgazdálkodást folytat, időtervet készít Tevékenységet elemez Önszervezési technikákat alkalmaz Banki, befektetési területen ügyfélkapcsolatot épít és ápol Banki, befektetési ügyfelet értékel, az ügyfél kockázatvállalási képességét mérlegel Tárgyalási tervet készít A banki és befektetési termék tulajdonságainak feltárásával annak megvásárlására ösztönöz Kezeli a banki és befektetési ügyfelek kifogásait Fenntartja a banki és befektetési ügyfélkapcsolatot Saját területén marketingtevékenységet folytat Megkülönbözteti az általános és a speciális marketinget Tulajdonságprofil: Szakmai kompetenciák: szakmai ismeretek: Kommunikációs csatornák Hatékony kommunikáció banki és befektetési termékek, szolgáltatások vonatkozásában Tárgyalási, konfliktuskezelési, érvelési technikák Üzleti protokoll szabályai Önszervezési, időtervezési technikák Kapcsolatteremtés, kapcsolatápolás Prezentációs technikák banki és befektetési termékek, szolgáltatások vonatkozásában Banki és befektetési termékkel, szolgáltatással kapcsolatos érvelés és kifogáskezelés Eladási folyamat, eladási technikák szakmai készségek: Olvasott és hallott szakmai szöveg megértése Szakmai íráskészség, fogalmazás írásban Jogszabály-alkalmazás készsége Szakmai kommunikáció Személyes kompetenciák: Türelmesség Rugalmasság Stressztűrő képesség Társas kompetenciák:

15 Hatékony kérdezés készsége Kapcsolatteremtő készség Konfliktuskerülő készség

16 Módszerkompetenciák: Problémaelemzés, -feltárás Információgyűjtés A Biztosítási ügyfélkapcsolat és kommunikáció megnevezésű, azonosító számú szakmai követelménymodul tartalma: Feladatprofil: Tudatosan és hatékonyan kommunikál Tárgyalási, konfliktuskezelési technikákat alkalmaz Hatékony biztosítási szolgáltatási vonatkozású prezentációt tervez és tart Szakmailag is megalapozott kifogáskezelési és meggyőzési technikákat alkalmaz biztosítási területen Alkalmazza a vállalati kommunikációs protokollt Időgazdálkodást folytat, időtervet készít Tevékenységet elemez Önszervezési technikákat alkalmaz Biztosítási területen ügyfélkapcsolatot épít és ápol Biztosítási ügyfelet értékel, az ügyfél kockázatvállalási képességét mérlegeli Tárgyalási tervet készít A biztosítási termék tulajdonságainak feltárásával annak megvásárlására ösztönöz Kezeli a biztosítási ügyfelek kifogásait Fenntartja a biztosítási ügyfélkapcsolatot Saját területén marketingtevékenységet folytat Megkülönbözteti az általános és a speciális marketinget Tulajdonságprofil: Szakmai kompetenciák: szakmai ismeretek: Kommunikációs csatornák Hatékony kommunikáció biztosítási termékek, szolgáltatások vonatkozásában Tárgyalási, konfliktuskezelési, érvelési technikák Üzleti protokoll szabályai Önszervezési, időtervezési technikák Kapcsolatteremtés, kapcsolatápolás Prezentációs technikák biztosítási termékek, szolgáltatások vonatkozásában Biztosítási termékkel, szolgáltatással kapcsolatos érvelés és kifogáskezelés Eladási folyamat, eladási technikák szakmai készségek: Olvasott és hallott szakmai szöveg megértése Szakmai íráskészség, fogalmazás írásban Jogszabály-alkalmazás készsége Szakmai kommunikáció Személyes kompetenciák: Türelmesség Rugalmasság Stressztűrő képesség Társas kompetenciák: Hatékony kérdezés készsége Kapcsolatteremtő készség Konfliktuskerülő készség Módszerkompetenciák: Problémaelemzés, -feltárás Információgyűjtés

17 A Banki, befektetési és biztosítási jogi feladatok megnevezésű, azonosító számú szakmai követelménymodul tartalma: Feladatprofil: Tájékoztatást ad a termékekről Átadja az ügyfeleknek a termékleírásokat, és segíti értelmezni az abban foglalt termékjellemzőket Összehasonlítja az ügyfelek számára a hasonló funkciójú termékek előnyeit és hátrányait, segíti a jogi értelmezését a különbségeknek Hiánypótlásra szólít fel, ha ez az ügylet lebonyolításához szükséges Bemutatja az általános és különös szerződési feltételeket Jogi tájékoztatást nyújt és tevékenysége során a jogszabályoknak való megfelelést folyamatosan fenntartja és ellenőrzi A regiszternek megfelelően azonosítja magát Tájékozódik az Európai Unió banki, befektetési és biztosítási jogáról Tájékoztatást ad a fogyasztóvédelemről, a banki, befektetési és biztosítási szerződéssel kapcsolatos jogi kérdésekben Alkalmazza a vonatkozó biztosítási, adó, társadalombiztosítási, versenyszabályozási jogszabályokat, valamint a jogszabályváltozásokat figyelemmel kíséri Pontos és jogszerű tájékoztatást nyújt közvetítői státuszáról, képviseleti jogáról, jogi felelősségvállalásáról és a kínált termékekről a jogszabályoknak megfelelően Betartja a biztosítási szerződésjog szabályait, felismeri a biztosítási szerződés kellékeit Tulajdonságprofil: Szakmai kompetenciák: szakmai ismeretek: Hitelintézeti törvény és kapcsolódó jogszabályok pénzügyi szolgáltatásokra, termékekre, fogyasztóvédelemre, felelős hitelezésre vonatkozó részeinek ismerete Prudens bankműködés követelményei a munkavállalóra (információbiztonság, bankbiztonság, compliance, üzleti etika, korrupcióellenesség, socialengineering, socialnetworking kezelése banki környezetben) Hiánypótlásra szólít fel, ha ez az ügylet lebonyolításához szükséges Hatósági megkeresésekre válaszol, bankinfókat ad Bankhitel- és kölcsönszerződés ismerete Szerződést biztosító mellékkötelezettségek (bankgarancia, zálogjog, kezesség, óvadék), engedményezés, kötelezettség-átvállalás Banki belső szabályzatok Ingatlan nyilvántartási szabályok, legfontosabb fogalmak Az egyes társasági formák fő jellemzői Az értékpapír fogalma, megjelenési formái, kivonása Az értékpapírok fajtái és összehasonlításuk Az egyes értékpapírok szabályozási jellemzői (váltó, csekk, közraktári jegy, kötvény, kincstárjegy, letéti jegy, jelzáloglevél, kárpótlási jegy, befektetési jegy, kockázati tőkealap-jegy, vagyonjegy, szövetkezeti tagi részjegy, részvény) A tőkepiaci és a befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól szóló törvények hatálya és főbb szabályai, a tőkepiac szereplői, a befektetési és árutőzsdei szolgáltatások végzésének szabályai A tőkepiacot szabályozó törvények Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyeletére, értékpapírok zártkörű és nyilvános forgalomba hozatalára, tőzsdére, Befektető-védelmi Alapra, egyéb befektető-védelmi intézkedésekre, valamint az elszámoló-házakra vonatkozó előírásai A bennfentes kereskedelem és a tisztességtelen piac befolyásolás tilalmára vonatkozó szabályok Az értékpapírszámla, az ügyfélszámla és a tőkeszámla főbb jellemzői A tőkepiacot szabályozó törvények befektető-védelmi szabályai, befektetési tanácsadási tevékenység nyújtásának szabályai, definíciója, alkalmassági és megfelelőségi tesztek tartalma, alkalmazásuk szabályai Ajánlattétel, közreműködés a szerződéskötésben Biztosítási ajánlat kellékei, általános és különös szerződési feltételek Biztosítási kötelezettség Szerződésmegszüntetés Kárrendezési ismeretek Biztosítási törvény és a Polgári Törvénykönyv biztosítási fejezete Biztosításügyre vonatkozó adó- és társadalombiztosítási szabályozás A hitelintézetek, befektetési szolgáltatók és biztosítók működési környezetét befolyásoló főbb törvényi előírások

18 Fogyasztóvédelmi szabályokat ismeri és alkalmazza banki, befektetési és biztosítási területen Pénzmosás és terrorizmus finanszírozása elleni szabályok Versenytörvény, etikai kódex szerinti működés Európai uniós banki, befektetési és biztosítási irányelvek szakmai készségek: Olvasott és hallott szakmai szöveg megértése Szakmai kommunikáció Jogszabály-alkalmazás készsége Információforrások kezelése Személyes kompetenciák: Megbízhatóság Precizitás Önállóság Társas kompetenciák: Tömör fogalmazás készsége Kommunikációs rugalmasság Közérthetőség Módszerkompetenciák: Áttekintő képesség Rendszerekben való gondolkodás Figyelem összpontosítás A Banki piac termékeinek értékesítése megnevezésű, azonosító számú szakmai követelménymodul tartalma: Feladatprofil: Betételhelyezést segít, betétkonstrukciókkal kapcsolatos tájékoztatást ad Lekötési megbízást fogad, ellenőrzi a lekötendő összeget Ügyfélazonosítást (személyazonosítást) végez, pénzmosással kapcsolatos ügyintézést folytat Bankkártyával kapcsolatos tevékenységet lát el (rendel, kiad, visszavesz), kártyaletiltást fogad és továbbít, megszemélyesített bankkártyát és PIN kód borítékot kezel Elektronikus banki szolgáltatás iránti igényt fogad és továbbít, vagy teljesít Ellátja a folyószámlahitel igénylésével kapcsolatos feladatokat Pénzt/értéket kezel, pénzszállítámányt vesz át és ad ki, forintpénztárosi, pénz- és értékkezelői, valamint értéktárosi feladatokat lát el Pénzforgalmat bonyolít, hatósági átutalást és átutalási végzést kezel Nyitási és napi ügyintézési feladatokat végez, be/kifizetési bizonylatokat utalványoz GIRO anyagot fogad, VIBER-t kezel Aktív bankműveleteket végez standardizált banki termékekkel, és kapcsolódó feladatokat lát el Elvégzi az ügyfélminősítést, valamint az ügylet (követelés) minősítését, elsődleges kockázat elbírálást végez, cenzúra előkészítést végez. KHR, cégbírósági, NAV adatbázisból, belső banki listákról lekérdez Szerződést, szerződéskötést előkészít, egyeztet a közjegyzővel Lakossági, vállalkozói hitel folyósítását előkészíti, elvégzi a folyósítás előtti feltételek teljesülésének ellenőrzését. Hitelszámlát nyit és kezel, hitelügyletet lezár Monitorozási tevékenységet lát el, felveszi a kapcsolatot a hátralékos ügyféllel Árfolyamot frissít, devizaátutalást kezel Megbízásokat vesz át, ellenőriz, rögzít. Hiánypótlásra szólít fel, ha ez az ügylet lebonyolításához szükséges Adatokat ad át a főkönyvi könyveléshez Elvégzi az időszakos zárásokat, jelentéseket, statisztikákat készít, törzsadatot karbantart Váltót, csekket kezel Okmány ellenőrzést, személyazonosítást és aláírásvizsgálatot végez Piackutatásban részt vesz, levelezést folytat, igazolásokat készít, hatósági megkeresésekre válaszol, bankinfókat ad Tájékoztatást ad a termékekről. Átadja az ügyfeleknek a termékleírásokat, és segíti értelmezni az abban foglalt

19 termékjellemzőket Összehasonlítja az ügyfelek számára a hasonló funkciójú termékek előnyeit és hátrányait, segíti a jogi értelmezését a különbségeknek Tulajdonságprofil: Szakmai kompetenciák: szakmai ismeretek: A magyar bankrendszer felépítése, a hitelintézetek feladatai A hitelintézeti törvényben meghatározott pénzügyi szolgáltatások és kiegészítő pénzügyi szolgáltatások A hitelintézeti törvényben meghatározott intézményi struktúra A bank alapvető tevékenységei, alapvető banki termékek A bankok üzletszabályzatának és általános szerződési feltételeinek felépítése és tartalma A fogyasztóvédelem (célok, intézmények.), ügyfél-tájékoztatási kötelezettségek (Bázel II és III.) Banktitok és üzleti titok A pénzmosás és terrorizmus finanszírozásának fogalma, a pénzmosás és terrorizmus finanszírozásának megelőzésére vonatkozó szabályok A betétvédelem magyarországi feltételei, az OBA szerepe Pénzforgalmi szolgáltatások. Fizetési módok. Készpénzfizetés és a készpénzt helyettesítő fizetési eszközök A fizetési számla (pénzforgalmi számla, lakossági fizetési számla). A fizetési számla tranzakciói. A fizetési számlához kapcsolódó szolgáltatások Forint valódiságvizsgálata és forgalomképességének vizsgálata a jegybanki rendelkezés alapján Hamisgyanús és forgalomképtelen bankjegy és érme kezelése. Forint címletváltás a jegybanki előírások szerint Értéktároló eszközök elvi működése, kulcs és kód kezelési eljárások Bankkártya szolgáltatások. Elektronikus banki szolgáltatások Banki megtakarítási termékek (betétek, betéti okiratok) fő jellemzői A devizaárfolyam, az árfolyamkockázat A deviza alapú hitel és betéti termékek jellegzetességei Lakossági és kisvállalkozói hitelezés A bankhitel, mint finanszírozási mód. Jelentősebb banki hiteltípusok, hitelfajták. A bank hitelezési kockázatai és ezek kezelése A bankban elérhető különféle lakossági hiteltípusok (fogyasztási hitel, lombardhitel, folyószámlahitel, lakásvásárlási hitel stb.) Az igénybe vett hitelekkel kapcsolatos nyilvántartási, adatszolgáltatási és egyéb teendők A vállalkozások pénzügyi-gazdasági értékelésénél használatos gyakoribb technikák, és ezek alkalmazása a kisvállalkozások esetében Az adósminősítési rendszerek fő jellemzői, egy adott adósminősítési rendszer szakszerű alkalmazása egy kisvállalkozás esetében A lakossági hitelezésben alkalmazott scoring-technikák A limit-meghatározás alapelvei Hitelkérelem befogadása. A banki hitelezési folyamat egyes lépései, a hiteldíj-számítás módszere, hiteladminisztráció Hitelbiztosítékok fajtái, egy adott hitelkérelemhez felajánlott biztosítékok értelmezése Hiteltörlesztési tervek készítése szakmai készségek: Célszoftverek készségszintű alkalmazása (nyilvántartási, elszámolási, számviteli rendszerek) Jogszabály-alkalmazás készsége Szakmai kommunikáció Pénzügyi- matematikai számításokban való jártasság Személyes kompetenciák: Megbízhatóság Precizitás Türelmesség Társas kompetenciák: Hatékony kérdezés készsége Kapcsolatteremtő készség Konfliktuskerülő készség

20 Módszerkompetenciák: Áttekintő képesség Rendszerező képesség Módszeres munkavégzés A Befektetési piac termékeinek értékesítése megnevezésű, azonosító számú szakmai követelménymodul tartalma: Feladatprofil: Fizikai, immobilis és dematerializált értékpapírokat kezel. Letétkezel és letéti őrzést végez Befektetési terméket értékesít, befektetési termékről tájékoztatást nyújt Ügyfél pénzügyi helyzetét, illetve szándékát felméri, alkalmassági tesztet kitöltet az ügyféllel Ügyfél befektetési ismereteit, tapasztalatait felméri megfelelőségi teszt segítségével Alkalmassági és megfelelőségi tesztet kitölteti az ügyféllel Értékpapírszámlát nyit, számlaműveletet végez, számlát módosít, vagy megszüntet Értékpapír-nyilvántartásokat vezet, elszámoló házi, partneri nyilvántartásokkal egyeztet Megbízásokat fogad le az ügyféltől Tőzsdei megbízást ad Nyitási és napi ügyintézési feladatokat végez Árfolyamot frissít Kliring zárást végez Adatokat ad át a főkönyvi könyveléshez Elvégzi az időszakos zárásokat Társasági eseményeket követ figyelemmel, arról tájékoztatja az ügyfeleket Okmány ellenőrzést, személyazonosítást és aláírásvizsgálatot végez Levelezést folytat Jelentéseket, statisztikákat készít Piackutatásban vesz részt Tájékoztatást ad a termékekről. Átadja az ügyfeleknek a termékleírásokat, és segíti értelmezni az abban foglalt termékjellemzőket. Hiánypótlásra szólít fel, ha ez az ügylet lebonyolításához szükséges Összehasonlítja az ügyfelek számára a hasonló funkciójú termékek előnyeit és hátrányait, segíti a jogi értelmezését a különbségeknek Tulajdonságprofil: Szakmai kompetenciák: szakmai ismeretek: A pénzügyi piacok szerkezete, pénz- és tőkepiaci termékek és műveletek A befektetési döntések szempontjai (kockázat, likviditás, diverzifikálás, adózás Befektetési intézményi környezet (kibocsátók, befektetők, közvetítők és felügyelők). Pénzügyi intézmények, befektetési szolgáltatók, befektetési alapok, biztosítók és nyugdíjpénztárak; a közvetítők jogi státusa, jellemzői Befektetési tanácsadás. Az ügyfél pénzügyi helyzetének és befektetési ismeretének felmérése. Alkalmassági teszt. Vonatkozó MiFID követelmények Az ügyfél minősítése, a minősítési kategóriához kapcsolható ügyviteli követelmények, átjárhatóság Az ügyfél tájékoztatása (megbízás előtt, a minősítés eredményéről, az ügyletkötés után) Alkalmassági és megfelelőségi tesztek a gyakorlatban A legjobb végrehajtás: fogalom, kötelező tartalmi elemek Ügyfélmegbízások kezelése: általános elvek, megbízások összevonása és allokációja, az ügyletek saját számlára történő összegyűjtése és allokációja Az Áru és Értéktőzsde, valamint a KELER működési elvei, működési szabályai, intézményi felépítése A befektető-védelem (törvényi biztosítékok és a megfelelő szervezetek tevékenysége) lehetőségei és kötelezettségei. A BEVA szerepe Az értékpapírok közgazdasági csoportosítási lehetőségei, az egyes értékpapírok jellemzői A legjellemzőbb értékpapírok: állampapír, vállalati kötvény, részvény, befektetési jegy hozamszámításának elvei, a termékek hozam és kockázat szerinti összehasonlítása A portfoliókezelés (egyéni befektetés-kezelés) feladatai A határidős termékek, azok kockázat és tőkeáttétel szerepe Pénzügyi alapszámítások: kamatszámítás, nettó jelenérték-számítás, kötvényárfolyamok (nettó, bruttó), részvényárfolyamokból számolt hozamok és szórások A tőkepiaci és a befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető