ELŐTERJESZTÉS. Előadó: Mező József jegyző Előkészítette: Mező József jegyző Véleményezte: Pénzügyi Bizottság

Átírás

1 ELŐTERJESZTÉS A Képviselő-testület november 27-én tartandó ülésére a 9. számú Megállapodás jóváhagyása a megszűnt Tiszalöki Csatornamű Viziközmű Társulat a Városi Önkormányzat és a Raiffeisen Bank Zrt. között a kötelezettségek és követelések átvállalásáról tárgyú napirendi ponthoz. Tisztelt Képviselő-testület! Előadó: Mező József jegyző Előkészítette: Mező József jegyző Véleményezte: Pénzügyi Bizottság Mindannyiunk előtt ismert az a tény, hogy a Szennyvíztisztító telep építése, valamint a szennyvíztisztító hálózat I. ütemének elkészítése megtörtént, a műszaki átadás és próbaüzem elvégzése után a rendszer használatba vétele megtörtént, illetve vagyonhasznosítási szerződéssel az üzemeltetést átadtuk a Nyírségvíz Zrt-nek. Ezzel a folyamat technikai része lezárult, de van egy másik igen fontos része is a dolognak, mégpedig a pénzügyi háttér. Az elkészült beruházás jelentős része állami támogatásból valósult meg (céltámogatás, TERKI, TEKI), illetve a szükséges saját erő részéhez a beruházás lebonyolításához megalakult Csatornamű és Viziközmű Társulat vett fel hitelt, amelyhez az Önkormányzat kezességet vállalt. Mindezeken túlmenően a 160/1995.(XII.26.) Korm. rendelet A vízgazdálkodási társulatokról 14. (3) bekezdés szerint: A Viziközmű Társulat az általa létrehozott viziközművet elkészülte után.a tulajdonos önkormányzatnak adja át. Az átadáshoz kapcsolódóan elszámoló bizottság alakul a Viziközmű Társulat tagjaiból amely ellátja a társulás megszűnésével kapcsolatos teendőket a zárómérleg elkészítése után a meglévő követeléseit, kötelezettségeit a Korm. rendelet 22.. (1) bekezdése alapján átadják a viziközmű tulajdonos önkormányzat számára. Megtörtént a zárómérleg elkészítése rövidesen lezárul a végelszámolás és a Cégjegyzékből törlésre kerül a Társulás. Ezen folyamatok záróaktusaként a mellékelt Megállapodás a hitelállomány átadásáról háromoldalú szerződés aláírásával a megszűnt társulás hitelkötelezettségét átveszi az Önkormányzat, illetve a banktól kapott tájékoztatás ismeretében a Társulás követelésállománya is átkerül az önkormányzathoz. A december 31-i mérlegben mindkét jogcímet szerepeltetnünk kell. Az előterjesztéshez mellékelek a szerződés-tervezeten túl egy rövid tájékoztatást a Társulási tagok befizetéseinek helyzetéről, valamint egy tájékoztató táblázatot a követelések, kötelezettségek állományáról (2008. június 30-i állapot), valamint egy táblázatot az Ltp. szerződések lejárta utáni és a hiteltörlesztés megkezdése előtti prognosztizált pénzügyi helyzetről. Minezen adatok birtokában a Korm. rendelet előírásaiból fakadó teendőink ismeretében kérem, hogy határozatban szíveskedjenek elfogadni a mellékelt megállapodás tervezetet. Tiszalök, november 10. Mező József jegyző 1

2 TISZALÖK VÁROS ÖNKORMÁNYZATA KÉPVISELŐ-TESTÜLETÉNEK../2008. (XI.27.) számú határozat-tervezete Megállapodás elfogadásáról a megszűnt Tiszalök Csatornamű, Viziközmű Társulat hitelállományának átvételéről A Képviselő-testület Figyelemmel a 160/1995.(XII.26.) Korm. rendelet előírására a határozathoz mellékelt háromoldalú megállapodást a Társulási hitel átvételéről elfogadja. Felhatalmazza Gömze Sándor polgármestert a megállapodás aláírására. Határidő: november 30. Felelős: Gömze Sándor polgármester Mező József jegyző 2

3 Megállapodás hitelállomány átadásáról amely létrejött egyrészről a Tiszalök Csatornamű Viziközmű Társulat székhelye: 4450 Tiszalök, Kossuth u továbbiakban: Társulat valamint Tiszalök Város Önkormányzata cím: 4450 Tiszalök, Kossuth u továbbiakban: Önkormányzat másrészről a Raiffeisen Bank Zrt Budapest, Akadémia u. 6. Nyíregyházi Fiókja cím: 4400 Nyíregyháza, Kossuth tér 7. - továbbiakban: Bank között az alábbiak szerint: 1. Felek megállapítják, hogy a Bank a Társulat és Önkormányzat között november 18-án NyHh-39/2005. számon kölcsönszerződés (továbbiakban: Kölcsönszerződés) jött létre, amelynek alapján a Bank ,- Ft összegű kölcsönt (továbbiakban: Kölcsön) folyósított a Társulat részére szennyvízelvezetés és tisztítás célját szolgáló létesítmények létrehozásával kapcsolatosan a lakossági érdekeltségi hozzájárulás megelőlegezése céljából. A Kölcsön visszafizetéséért az Önkormányzat külön nyilatkozat formájában készfizető kezességet vállalt. 2. A Társulat a április 3-i taggyűlésen határozatot hozott a 160/1995 (XII. 26.) Kormány rendelet 17. -a szerinti elszámolási eljárás lefolytatásáról, a létrehozott közműnek az Önkormányzat részére történő átadásáról és a Társulat megszűnéséről. A taggyűlési határozat a jelen megállapodás mellékletét képezi. 3. A jelen megállapodással a Társulat a Kölcsönszerződés alapján a Bankkal szemben fennálló hitelállományát a 160/1995 (XII. 26.) Kormány rendelet 22. (2) bekezdésében foglaltaknak megfelelően átadja az Önkormányzat, mint a létrehozott víziközmű tulajdonos részére. 4. Bank és Társulat a Társulat javára vezetett számú pénzforgalmi bankszámlát november 30. napjával megszüntetik, a bankszámlán esetlegesen fennálló egyenleg az Önkormányzatot illeti meg. 4.1.Felek megállapodnak abban, hogy a pénzforgalmi bankszámla megszüntetését követően a fenti számla technikai számlává alakul át. Bank vállalja, hogy a technikai számlára jóváírt 3

4 pénzösszegeket befogadja és havonta egy alkalommal (minden hónap utolsó banki munkanapján) kivonatot küld az Önkormányzat részére az adott hónapban beérkezett pénzösszegekről Bank az Önkormányzat írásbeli rendelkezése alapján teljesít a technikai számla terhére átutalást. Az átutalás teljesítéséért a Bank forgalmi jutalékot nem számít fel. 5. Az Önkormányzat a jelen megállapodás aláírásával a Társulatnak a Kölcsönszerződés alapján a Bankkal szemben fennálló hitelállományát átveszi és kötelezettséget vállal arra, hogy a Kölcsönt és járulékait a Kölcsönszerződésben meghatározott feltételek szerint a megszűnt Társulat helyett a Bank részére hiánytalanul visszafizeti. A Társulatnak a Bankkal szemben a Kölcsönszerződésből eredően az alábbi tartozása (továbbiakban: Társulati hitel) áll fenn: ,- Ft tőke tartozás, amelynek megfizetése a Kölcsönszerződés III./13. pontjában foglaltak szerint esedékes, és ezen tartozás megfizetéséig felszámított kamatok. 6. Az Önkormányzat kijelenti, hogy a Kölcsönszerződés tartalmát, annak valamennyi rendelkezését és feltételeit megismerte, tudomásul vette és magára nézve kötelező erejűnek tekinti. Felek rögzítik, hogy a Kölcsönszerződésben részletezett kötelezettségek teljesítése, illetve jogok gyakorlása körében az Önkormányzat minden tekintetben a Társulat helyébe lép. A Kölcsönszerződés rendelkezései a jelen megállapodás aláírását követően a jelen megállapodás pontjaiban foglalt módosításokkal maradnak hatályban a Bank és az Önkormányzat között. 7. A jelen megállapodásban írtakra tekintettel a Kölcsönszerződés mellékletét képező, az Önkormányzat készfizető kezességvállalásáról szóló nyilatkozat értelemszerűen hatályát veszti Önkormányzat felhatalmazza Bankot arra, hogy ha Társulati hitelt vagy annak meghatározott részét esedékességkor nem fizeti meg, a pénzforgalomról szóló mindenkor hatályos jogszabályokban illetve jegybanki rendelkezésekben meghatározott, előnyösen rangsorolt fizetési megbízások teljesítésének sorrendjét követően, de minden más fizetési megbízást megelőzően, az esedékes tartozás összegével - azonnali beszedési megbízás alkalmazásával Önkormányzat más banknál vezetett bankszámláját/bankszámláit megterhelje Önkormányzat kötelezettséget vállal arra, hogy Banknak az azonnali beszedési megbízás benyújtására irányuló jogosultságát a számlavezető hitelintézetéhez - a hitelintézet által megkívánt és Bank által is elfogadott formában - a jelen megállapodás aláírását követően haladéktalanul bejelenti, és a felhatalmazásnak a számlavezető hitelintézete általi nyilvántartásba vételéről szóló visszaigazolást Banknak két eredeti példányban megküldi. Az azonnali beszedési megbízás, mint biztosíték, csak ebben az esetben áll a Bank rendelkezésére. A visszaigazolás beérkezéséig a Bank a jelen megállapodásból eredő kötelezettségeinek teljesítését megtagadhatja Önkormányzat jelen megállapodás aláírásával és a számlavezető hitelintézetéhez intézett felhatalmazó levélben is feltétlen kötelezettséget vállal arra, hogy ezen felhatalmazást kizárólag Bankkal együttesen vonja Önkormányzat kötelezettséget vállal arra, hogy Banknak az azonnali beszedési megbízás benyújtására való jogosultságát a jelen megállapodás megkötését követően megnyitandó 4

5 bankszámlái tekintetében is bejelenti a számlavezető hitelintézetéhez, és a felhatalmazásnak Önkormányzat számlavezető hitelintézete általi nyilvántartásba vételéről szóló visszaigazolást Banknak két eredeti példányban Bankszámla megnyitását követő 5 napon belül megküldi Amennyiben Önkormányzat elmulasztja a jelen pontban meghatározott kötelezettségének teljesítését, és Bank tudomására jut, úgy Bank jogosult a Kölcsönszerződést azonnali hatállyal felmondani. 8. Felek megállapodnak abban, hogy Bank az Önkormányzat részére számon, külön megállapodás keretében technikai számlát nyit (továbbiakban: Technikai számla. Az Önkormányzat kötelezettséget vállal arra, hogy a Technikai számlán helyezi el a Kölcsönszerződésből eredő fizetési kötelezettségeinek pénzügyi fedezetét. Erre tekintettel a Kölcsönszerződés III/16. pontja akként módosul, hogy a Bank az Önkormányzat esedékessé váló fizetési kötelezettségeinek összegével a Technikai számlát terheli meg. Az Önkormányzat a Bankkal szembeni fizetési kötelezettségét tehát abban az időpontban teljesíti, amikor a Bank a Technikai számlát az Önkormányzat által fizetendő összeggel megterhelte, feltéve, hogy a szükséges pénzügyi fedezet a Technikai számlán rendelkezésre állt. 9. Felek megállapodnak abban, hogy a társulati tagok befizetéseit és a lakás-előtakarékossági betételhelyezéseket december 1. napjától a következők szerint kezelik: 9.1. Az Önkormányzat a Technikai számláján köteles elhelyezni a megszűnt társulat tagjai által teljesített befizetéseket Felek megállapítják, hogy egyes magánszemély tagok az érdekeltségi hozzájárulásuk teljesítése érdekében lakás-előtakarékossági szerződést kötöttek a Fundamenta-Lakáskassza Lakástakarékpénztár Zrt-vel. A jelen megállapodás 1. számú melléklete tartalmazza a havi betételhelyezés összegét (ezen belül a tag saját forrásából illetve a támogatásból fizetendő rész összegét), a lakástakarék-pénztár nevét, számlaszámát Önkormányzat előbbiekre tekintettel vállalja, hogy az 1. számú mellékletben meghatározott összegeket betételhelyezés címén havonta minden hónap 10. napján átutalja a tagok Fundamenta- Lakáskassza Zrt-nél vezetett számlák javára, oly módon, hogy a tagi saját forrásból teljesítendő befizetések forrása a Technikai számlán lévő egyenleg. 10. A jelen megállapodásban írtakra tekintettel a Kölcsönszerződés III. 4. pontja az alábbiak szerint változik: A Kölcsönök kamatlába: a Kölcsön kamatlábát a Bank a mindenkori 1 havi BUBOR + 2,00 % p. a.-ban állapítja meg (amely a Megállapodás aláírásának időpontjában 12,125 %), melyet időről időre felülvizsgál a refinanszírozási feltételek, a pénzpiaci körülmények és a jegybank esetleges intézkedéseinek tükrében. Abban az esetben, ha a Bank a felülvizsgálat 5

6 eredményeképpen a Kölcsön kamatlábát módosítja (emeli, vagy csökkenti), erről Adóst egyidejűleg értesíti és az esedékes kamatot ennek megfelelően számolja el. "BUBOR" azt az egy hónapos, éves százalékban kifejezett bankközi kamatlábat (fölfelé kerekítve a legközelebbi 1/8 százalékra) jelenti (Budapest Interbank Offer Rate), amelyet a Kamatjegyzési Napon a Magyar Nemzeti Bank az aktív kamatjegyző bankok ajánlataiból számít és tesz közzé budapesti idő szerint 11 órakor a Reuters terminál "BUBOR" oldalán. Az ügyleti kamat számítása 360 napos bázison történik. "Kamatjegyzési nap" a Kamatfizetési periódus első napját megelőző második magyar banki munkanap. Felek ehelyütt rögzítik, hogy a kölcsön törlesztésének első öt évében a kölcsön hitel kamatának 70%-át, a törlesztés második öt évében 35%-át - a többször módosított 12/2001 (I. 31.) Kormány rendelet elõírása szerint - a költségvetés az Adós helyett a Banknak megtéríti. 11. Felek megállapodnak abban, hogy a Kölcsönszerződés IV. fejezete az alábbiak szerint módosul: Felek megállapodnak abban, hogy a Kölcsönszerződés IV. fejezete 7. pontjában szabályozott pénzóvadék amelynek összege jelen megállapodás keltezésének időpontjában ,- Ft azaz Húszmillió -Hatszáznyolcvankettőezerháromszázhuszonegy forint továbbra is a Kölcsön biztosítékául szolgál, azonban tekintettel a Társulat bankszámlájának megszüntetésére, a pénzóvadék összegét Bank a jogutód Önkormányzat részére: Tiszalök Önkormányzata tekintetében számon nyitott óvadéki betétszámlára vezeti át A kölcsönszerződés kiegészítő szerződésében az óvadéki betétre, annak felhasználására vonatkozó általános rendelkezések hatályban maradnak 11.3 A Kölcsönszerződés IV. fejezet 5. pontjában meghatározott követelést terhelő zálogjoghoz kapcsolódó escrow számla a következőre változik: Felek a jelen megállapodás 1. számú mellékletében szereplő Értesítéssel tájékoztatják a Fundamenta-Lakáskassza Lakástakarékpénztár Zrt.-t az escrow számla változásáról Felek rögzítik, hogy a Kölcsönszerződés IV. fejezet 5. pontjában meghatározott biztosíték (zálogjog lakás-előtakarékossági betétkövetelésen) továbbra is a teljes Társulati hitel (az Önkormányzat által átvett teljes kölcsönösszeg és járulékai) biztosítékául szolgál, függetlenül attól, hogy a Társulat mint adós helyébe a Kölcsönszerződésből eredő követelés szempontjából az Önkormányzat lép Felek megállapodnak abban, hogy Bank a Fundamenta-Lakáskassza Lakástakarékpénztár Zrt. által kiutalt összegeket Bank az Önkormányzat által átvállalt Kölcsön törlesztésére elszámolja, az esetlegesen fennmaradó összeget az Önkormányzat rendelkezésére bocsátja. 12. A Kölcsönszerződés V/6. pontja kiegészül az alábbiak szerint: Önkormányzat kijelenti, hogy a Kölcsönszerződés hatálya alatt éves költségvetését minden év március 31.-ig, éves beszámolóját a Képviselő testület jóváhagyását követő 15 napon belül, de legkésőbb június 30-ig, negyedéves pénzforgalmi jelentését, valamint negyedéves időközi jelentését a tárgyi negyedévet követő hónap 20-ig a Bank részére megküldi. Fentieken túlmenően az Önkormányzat kötelezi magát arra, hogy minden olyan információt az Önkormányzat általános, gazdasági, pénzügyi és jogi helyzetéről haladéktalanul a Bank rendelkezésére bocsát, melyre a Bank esetenként ésszerűen igényt tart. 13. Önkormányzat kijelenti hogy a Társulat, a Bank, az Önkormányzat, és a lakástakarékpénztár között november 18. napján létrejött Együttműködési megállapodást ismeri és a hitelátvételre tekintettel akként nyilatkozik, hogy az Együttműködési megállapodásban a Társulatra vonatkozó kötelezettségeket magára nézve kötelezőnek ismeri el. 6

7 14. Felek kifejezetten hozzájárulnak, hogy jelen megállapodásuknak megfelelően a Társulati hitelből átvállalt hitelösszeg (lásd jelen megállapodás 5. pontja) vonatkozásában Bank és az érintett Önkormányzat jogosult az átvállalt hitelösszeg fizetési feltételeit egyedi megállapodással közösen módosítani. 15. A jelen megállapodásban nem szabályozott kérdésekben a Polgári Törvénykönyv, a 160/1995 (XII. 26.) Kormány rendelet, a pénzforgalomról és bankhitelről szóló jogszabályok valamint a Raiffeisen Bank Zrt Általános Üzleti Feltételei az irányadók. 16. A jelen megállapodással, illetve a Kölcsönszerződéssel és az ahhoz kapcsolódó egyéb megállapodásokkal kapcsolatban felmerült vitás ügyeket Felek megkísérlik megegyezés útján rendezni, melynek sikertelensége esetén a Pénz- és Tőkepiaci Állandó Választottbíróság kizárólagos illetékességét kötik ki. Jelen megállapodása választottbíráskodásról szóló évi LXXI. tv. szempontjából egyben választottbírósági szerződésnek is minősül. 17. A jelen megállapodás azon a napon lép hatályba, amelyen annak 5 a Társulat, az Önkormányzat és a Bank által változatlan tartalommal aláírt példánya a Bankhoz beérkezik. 18. Jelen megállapodás a Kölcsönszerződés elválaszthatatlan részét képezi. A jelen megállapodást a Felek, mint akaratukkal mindenben megegyezőt, jóváhagyólag aláírták. Nyíregyháza, november Bank Társulat... Önkormányzat 7

8 Értesítés 1. számú melléklet Alulírottak a Tiszalök Csatornamű Viziközmű Társulat (4450 Tiszalök, Kossuth u. 67. ) (a Zálogkötelezett) a Raiffeisen Bank Zrt. (1054 Budapest, Akadémia u. 6., a Bank), valamint Tiszalök Város Önkormányzata (4450, Tiszalök, Kossuth u. 67. ), (a továbbiakban: Önkormányzat képviseletében ezennel értesítjük Önöket, hogy a Zálogkötelezett a víziközmű létrehozására tekintettel megszűnését határozta el, és ezzel összefüggésben a Bankkal szemben fennálló társulati hitelállományát a 160/1995 (XII. 26.) Kormány rendelet 22. (2) bekezdésében foglaltaknak megfelelően átadta az Önkormányzat, mint a létrehozott víziközmű tulajdonosa részére. A társulati hitel egyik biztosítékaként és visszafizetésének forrásául a Zálogkötelezett a Bankkal zálogjogot alapított az Önökkel szemben fennálló (Zálogkötelezett lakossági tagjai által megkötött lakás-előtakarékossági szerződésből származó) követelésre. A zálogjog alapításra, valamint a Társulat megszűnésére és a társulati hitelállomány átadására tekintettel jelen közös nyilatkozattal értesítjük Önöket, hogy a korábbi szerződéseknek és nyilatkozatoknak megfelelő zálogjogot továbbra is fenntartjuk és a zálogjoggal érintett lakás-előtakarékossági szerződésekből eredő kifizetéseket a Bank, mint zálogjogosult részére a számú számlára kérjük teljesíteni. Nyíregyháza, november Társulat Bank Önkormányzat Alulírottak a Fundamenta-Lakáskassza Lakás-takarékpénztár Zrt. (1052 Budapest, Váci út ) mint Kötelezett nevében a fentieket tudomásul vesszük és kijelentjük, hogy mindaddig, amíg a jelen értesítés hatályban van, a zálogjoggal érintett lakás-előtakarékossági szerződéseket a Bank sz. bankszámlájára teljesítjük. Alulírottak egyben kijelentjük, hogy a jelen nyilatkozat megtételére cégünk nevében teljes felhatalmazással rendelkezünk, ahhoz semmilyen további jóváhagyás nem szükséges mint Kötelezett 8

9 Társulati hitel Ft Lakossági befizetés TESZI Támogatás TESZI Támogatás Betéti kamat Ft Ft Ft Ft Ft LTP 30% LTP 3% kamat Bevételek mindösszesen Ft Ft Ft Hitel kamat LTP díjak TESZI működési költség TESZI működési költség Kiadások mindösszesen Ft Ft Ft Ft Ft Egyenleg hiteltörlesztés előtt Ft 9