Díjjegyzék. Általános feltételek

Átírás

1 Díjjegyzék Befektetési szolgáltatási tevékenységekhez Gazdálkodó szervezetek és magánszemélyek részére Hatályba lépés: július 7. Általános feltételek A jelen díjjegyzék a CIB Bank Zrt. (1027 Budapest, Medve u 4-14, a továbbiakban: CIB), valamint fiókjai, ügynökségei és ügynökei által befektetési szolgáltatási és kiegészítı befektetési szolgáltatási tevékenységük keretében felszámított általános díjakat tartalmazza. A befektetési keretszerzıdés megkötésével két befektetési számlatípus, a Classic vagy az Invest választható az ügyfelek számára. Amellett, hogy több szolgáltatás és termék mindkét számlatípussal elérhetı, egyes szolgáltatások és termékek csak a Classic, vagy csak az Invest számlatípussal rendelkezı ügyfeleink számára választhatóak. Jelen díjjegyzékben minden egyes terméknél, szolgáltatásnál jelzésre került, hogy mely befektetési számlatípussal rendelkezı ügyfeleink számára választhatók (Classic, Invest). A CIB fenntartja magának a jogot, hogy az egyes szerzıdések díjait azok mennyiségi és minıségi jellemzıitıl függıen egyedileg állapítsa meg. Az így megállapított díjak azonban az ügyféllel kötött kifejezetten ellentétes, írásbeli megállapodás hiányában az alább felsoroltaknál magasabbak nem lehetnek. A lista nem tartalmazza az egyedi szerzıdéseken alapuló szolgáltatások (pl. tanácsadás) egyedi megállapodás tárgyát képezı díjtételeit. A CIB a befektetési szolgáltatások nyújtása során közremőködıt vehet igénybe, amely közremőködınek a Bszt ában foglalt feltételeknek megfelelı díjat fizet. Az Ügyfél kifejezett kérésére a CIB a Bszt. 61. (3) bekezdése szerint haladéktalanul részletes tájékoztatást ad a közremőködınek fizetett díjról, illetve az annak számítása során alkalmazott módszerrıl. A CIB fenntartja a díjjegyzék egyes tételei, egy vagy több része, ill. egésze egyoldalú megváltoztatásának jogát. A feltüntetett díjak nem tartalmazzák az esetlegesen felszámítandó általános forgalmi adót. Számlanyitási díj (értékpapírszámla, értékpapír-letéti számla és ügyfélszámla egyaránt) Az ügyfélszámla havi számlavezetési díja 1 (Classic és Invest befektetési számlatípusnál egyaránt. Amennyiben az ügyfél mindkét számlatípussal rendelkezik, a havi számlavezetési díj csak egy számlatípus után kerül felszámításra.) Az ügyfélszámla havi számlavezetési díja a bank Online számlacsomagjának (ebrokerrel) igénybevétele esetén 2 Az ügyfélszámla havi számlavezetési díja ebroker díjcsomag mellett CIBEZZ 3 kedvezmény igénybevétele esetén 4 Negyedéves értékpapír- és/vagy ügyfélszámla kivonat/egyenlegértesítı I. Számlakezelési díjak 1.1 Nyugdíj-elıtakarékossági számla (Invest befektetési számlatípus esetén) Számlanyitási díj 5 330,- Ft Éves számlavezetési díj 1 0,1% ,- Ft 6 Tranzakciós díjak az elsı befizetéshez tartozó tranzakció 7 1

2 1.2 Margin fedezeti értékpapírszámla (Classic befektetési számlatípus esetén) A Margin fedezeti értékpapír számla kifejezetten a Bank Margin-elszámolású deviza ügyletei értékpapír-fedezetének elhelyezése céljából létrehozott korlátozott funkciójú elkülönített, óvadék típusú számla. A Margin fedezeti értékpapírszámla nyitásának elıfeltétele CIB Margin fedezeti számla és a befektetési szolgáltatásokhoz kapcsolódó ügyfélszámla és értékpapírszámla megléte. Számlanyitási díj II. Tranzakciós díjak 2.1. Magyar és külföldi állampapírok bizományosi díjai (Classic és Invest befektetési számlatípusnál egyaránt) Diszkont kincstárjegyek aukciós vételi díja és magyar államkötvények aukciós vételi díja 8 0,5 %, min ,- Ft 9 Magyar állampapírok vételi és eladási bizományosi díja másodlagos forgalomban 10 Tızsdei megbízás esetén 0,5 %, min ,- Ft 9 Nem tızsdei megbízás esetén Külföldi állampapírok bizományosi díja 0,5%, min ,- Ft IE Hunnia Pénzpiaci, IE Hunnia Államkötvény, IE Hunnia Részvény és IE Hunnia Euró Hozamtermelı Alap befektetési jegyeinek bizományosi díjai (Invest befektetési számlatípus esetén) 11 Visszaváltás (tranzakciónként, árfolyamértéktıl és devizanemtıl függetlenül) 750,- Ft Átváltás más IE Hunnia alap befektetési jegyeibe 2.3. IE Hunnia Nemzetközi Részvény Alap bizományosi díja (Invest befektetési számlatípus esetén) 1,9 % 12 Visszaváltás Átváltás IE Hunnia Euró Hozamtermelı Alapba 2.4. CIB által forgalmazott befektetési alapok bizományosi díjai CIB által kibocsátott befektetési jegyek I. (Classic és Invest befektetési számlatípusnál egyaránt) CIB Ingatlan Alapok Alapja 13, CIB Indexkövetı Részvény Alap 13 és CIB Nyersanyag Alapok Alapja befektetési jegyei CIB által kibocsátott befektetési jegyek II. (Classic befektetési számlatípus esetén) Visszaváltás (tranzakciónként, árfolyamértéktıl függetlenül) CIB Kincsem Kötvény Alap 13, CIB Konvergencia Kötvény Alap 13, CIB Koktél 1 Alapok Alapja, CIB Koktél 2 Alapok Alapja, CIB Koktél 3 Alapok Alapja befektetési jegyei Visszaváltás (tranzakciónként, árfolyamértéktıl függetlenül) 500,- Ft 2

3 CIB Részvény Alap 13, CIB Európai Részvény Alap 13, CIB Feltörekvı Részvénypiaci Alapok Alapja 13 befektetési jegyei CIB Pénzpiaci Alap 13, CIB Hozamgarantált Betét Alap 13 befektetési jegyei Visszaváltás (tranzakciónként, árfolyamértéktıl függetlenül) Visszaváltás (tranzakciónként, árfolyamértéktıl függetlenül) 100,- Ft CIB Euró Profitmix Tıkegarantált Származtatott Alap, CIB Euró Profitmix 2 Tıkegarantált max. 3% 14 Származtatott Alap, CIB Dollár Profitmix Tıkegarantált Származtatott Alap, CIB Dollár Profitmix 2 Tıkegarantált Származtatott Alap Visszaváltás max. 3% 15 befektetési jegyei CIB Profitmix Tıkegarantált Származtatott Alap, CIB Tıkevédett Származtatott Alap, CIB Profitmix 2 Tıkegarantált Származtatott Alap, CIB Profitmix 4 Tıkegarantált Származtatott Alap, CIB Alternatív Energia Tıkevédett Százmaztatott Alap, CIB Új Visszaváltás max. 5% 14 max. 5% 15 Perspektíva Tıkevédett Származtatott Alap befektetési jegyei CIB Trendkövetı Tıkegarantált Származtatott Alap, max. 2% 14 CIB Profitmix 3 Tıkegarantált Származtatott Alap befektetési jegyei Visszaváltás max. 2% 15 CIB Alapok Tıkegarantált Származtatott Alapja max. 10% 14 befektetési jegyei Visszaváltás max. 2% 15 CIB Euró Pénzpiaci Alap Visszaváltás 2.5. Eurizon EasyFund alapok bizományosi díjai 11 (Invest befektetési számlatípus esetén) Equity Europe, Equity China, Equity North America, Equity Emerging Markets Europe Middle East & Africa, Equity Italy, Equity Emerging Markets Asia, Equity Latin America, Equity Energy & Materials, Equity Industrials, Equity Banks, Equity High Tech és Equity Small Cap Europe Jegyzési díj (500,- EUR befektetett összeg alatt 6 EUR fix költség) Visszaváltás Konvertálás más, a CIB által forgalmazott Eurizon EasyFund részalap befektetési jegyeibe jutalékmentes 0,5- EUR 1,2 % A CIB által forgalmazott idegen alapok bizományosi díjai 17 (Classic befektetési számlatípus esetén) AEGON alapok 18 (Pénzpiaci Alap, Belföldi Kötvény, Nemzetközi Kötvény, Közép-Európai Részvény, Nemzetközi Részvény, Citadella Alfa, Citadella Béta, Ázsia Money Maxx Express, EMMA, Ózon Tıkevédett) AEGON Vision 19 Befektetési Alap Visszaváltási jutalék Visszaváltási jutalék max. 2%, min ,-Ft max. 7%, min ,-Ft CREDIT SUISSE alapok (Kötvény, Ingatlan, max. 2%, min ,-Ft 3

4 Globális abszolút hozamú, Bubor Plusz, Futura Pénzpiaci, Futura Indexkövetı) Raiffeisen Ingatlan Alap 20 B sorozat:: kizárólag Privátbanki befektetıknek C sorozat: Lakossági és Privátbanki befektetık kivételével minden más befektetı Visszaváltási jutalék Visszaváltási jutalék max. 3%, min ,-Ft CONCODRE alapok 21 (VM, 2000, Kötvény, max. 2%, min ,-Ft Részvény, Nemzetközi Részvény, Rövid Futamidejő Kötvény) Visszaváltási jutalék 3.000,- Ft OTP Ingatlan Alap 22 Visszaváltási jutalék 0,5%, max ,- Ft ERSTE Ingatlan Alap 20 Visszaváltási jutalék 0,5%, min. 500,- Ft, max ,- Ft CIB által forgalmazott egyéb, nem forintban max. 2%, de min. 100,- EUR denominált befektetési alapok (CSAM, PARVEST, ING Alapok) Visszaváltási jutalék 2.7. Európa Ingatlanbefektetési Alap befektetési jegyeinek bizományosi díjai (Classic és Invest befektetési számlatípusnál egyaránt) 500,- Ft Visszaváltás 1 éven belül 2 % + 500,- Ft 9 Visszaváltás 1 éven túl (tranzakciónként, árfolyamértéktıl függetlenül) 500,- Ft 2.8. Egyéb értékpapírok (részvények, idegen befektetési jegyek, kárpótlási jegyek, tızsdei részvényopciók) bizományosi díjai 23 BÉT 24 -re bevezetett értékpapírok (Invest befektetési számlatípus esetén) BÉT-re bevezetett forintban és nem forintban denominált értékpapírok vételi és eladási bizományosi díjai 0,9%, min ,- Ft 9 Day-trade típusú részvényügyletek díja 25 Technikai day-trade típusú részvényügyletek díja Tızsdei részvényopció bizományosi díja 0,45 %, min ,- Ft 9, 26 0,45 %, min ,- Ft 9, 25 egyedi megállapodás szerint 4

5 BÉT 23 -re bevezetett értékpapírok (Classic befektetési számlatípusnál) Külföldi tızsdékre bevezetett, nem forintban denominált értékpapírok Megbízás módosítás, lejárat és visszavonás díja tranzakciónként valamennyi értékpapír esetén (személyesen, telefonon, faxon) Kényszerértékesítés lebonyolítási díja BÉT-re bevezetett forintban és nem forintban denominált értékpapírok vételi és eladási bizományosi díjai Tızsdei részvényopció bizományosi díja Megbízás lejárat, visszavonás díja tranzakciónként valamennyi értékpapír esetén (személyesen, telefonon, faxon) Megbízás visszavonás és lejárat díja tranzakciónként Internetbank rendszeren kezdeményezve, a BÉT-re bevezetett értékpapírok esetén Kényszerértékesítés lebonyolítási díja Horvátországban, Romániában, Bulgáriában forgalmazott értékpapírok bizományosi vételi és eladási díja (Classic befektetési számlatípus esetén) Minden egyéb, az Üzletszabályzatban rögzített teljesítési helyen (Classic és Invest befektetési számlatípusnál egyaránt) 27 ETF-ek (Exchange Traded Fund) bizományosi díja (bármely külföldi tızsdén, Classic befektetési számlatípus esetén) 500,- Ft árfolyamérték 0,9%-a, de min ,- Ft ,- Ft kezelési költség 9 0,9%, min ,- Ft 9 egyedi megállapodás szerint 500,- Ft 50,- Ft árfolyamérték 0,9%-a, de min ,- Ft ,- Ft kezelési költség 9 2,0%, min ,- Ft 9 1,0%, min ,- Ft 9 max 1,5%, min. 100,- EUR 9 5

6 Megbízás módosítás, visszavonás és lejáratás díja tranzakciónként, külföldi értékpapírok esetén 2.9. Szabványosított határidıs kereskedelem (Budapesti Értéktızsde) bizományosi díjai (Classic és Invest befektetési számlatípusnál egyaránt) Pozíciónyitás, zárás és kifutási díj BUX Részvény kontraktusok Deviza kontraktusok BUBOR, DKJ és államkötvény kontraktus 300,- Ft/kontraktus, min ,- Ft 0,4% (kötési értékre vetítve) 300,- Ft/kontraktus, de min ,- Ft 300 Ft/kontraktus, min ,- Ft Pozíció átadás, pozíció átvétel 500,-Ft/kontraktus, min ,-Ft Ügyleti biztosítékok mértéke 28 Minden kontraktus a KELER által elıírt mindenkori alapbiztosíték kétszerese, amelynek minimum 50%-át készpénzben kell elhelyezni Nem szabványosított határidıs kereskedelem (Classic és Invest befektetési számlatípusnál egyaránt) Bizományosi díjak Tızsdén kívüli részvényopció bizományosi díja Tızsdén kívüli, devizára és kamatra vonatkozó származtatott ügyletek megbízási díja egyedi megállapodás szerint egyedi megállapodás szerint 2.11 Nem szabványosított határidıs kereskedelem margin-elszámolással (Classic befektetési számlatípus esetén) Tızsdén kívüli deviza opciós és határidıs ügyletek megbízási díja egyedi megállapodás szerint 6

7 III. ebroker és CIB Internetbank rendszeren keresztül adott megbízások és elérhetı szolgáltatások speciális kondíciói BÉT-re bevezetett értékpapírok bizományosi vételi és eladási, valamint módosítási és visszavonási díja az ebroker rendszeren adott megbízások esetében Standard díjcsomag (CIBEZZ 3 kedvezmény esetén 0,4 %, min. 150,-Ft ) 0,55 %, min. 150,- Ft 4, 9 Üzleti díjcsomag 0,4 %, min. 300,- Ft 9 Magánbefektetıi díjcsomag 0,4 %, min. 150,- Ft 9 Trader kedvezmény 0,2%, min. 150,- Ft 30 Megbízás módosítás, visszavonás díja tranzakciónként ebroker rendszeren kezdeményezve, a BÉT-re bevezetett értékpapírok esetén 50,- Ft 3.2. Külföldi tızsdékre bevezetett, nem forintban denominált részvények bizományosi vételi és eladási, valamint módosítási és visszavonási díja az ebroker rendszeren adott megbízások esetében Németországban, XETRA-n forgalmazott, nem forintban denominált értékpapírok bizományosi vételi és eladási díja 27 USA-ban forgalmazott, nem forintban denominált értékpapírok bizományosi vételi és eladási díja Megbízás módosítás, visszavonás és lejáratás díja tranzakciónként, ebroker rendszeren kezdeményezve, külföldi értékpapírok esetén 3.3. Day-trade típusú részvényügyletek díja az ebroker rendszeren adott megbízások esetében 31 Standard díjcsomag (CIBEZZ 3 kedvezmény esetén 0,2 %, min. 150,- Ft) 0,7 %, min ,- Ft 9 0,9 %, min ,- Ft 9 0,275 %, min. 150,- Ft 4, 9, 25 Üzleti díjcsomag 0,2 %, min. 300,- Ft 9, 25 Magánbefektetıi díjcsomag 0,2 %, min. 150,- Ft 9, 25 Trader kedvezmény 0,1 %, min. 150,- Ft 29 7

8 3.4. Magyar állampapírok vételi és eladási díja ebroker és CIB Internet Bank rendszeren keresztül Magyar állampapírok vétele és eladása másodlagos forgalomban 3.5. Az ebroker rendszeren belül a BÉT kereskedési adataira és egyéb piaci adatokra vonatkozó valós idejő adatszolgáltatás havi díja 32 Standard díjcsomag Üzleti díjcsomag a szolgáltatás nem érhetı el 7.000,- Ft Magánbefektetıi csomag 2.500,- Ft ebroker díjcsomag módosítási díj Aktuális díjcsomag hóközi módosítása egyedi rendelkezés alapján Következı havi díjcsomag módosítása 500,- Ft Forintban denominált részvények bizományosi vételi és eladási díja a CIB Internet bankon keresztül adott megbízás estén BÉT-re bevezetett részvény megbízások (Classic számlatípus esetén) 0,55%, min. 150,-Ft IV. Értékpapír-állományi és letétkezelési tevékenység díjai 4.1. Értékpapír-állományi díj (esedékesség negyedévente) 35 Dematerializált értékpapírok Magyar állampapírok és egyéb belföldi hitelviszonyt megtestesítı értékpapírok esetén Belföldi befektetési jegyek, belföldi részvények és külföldi kötvények (kivéve a Horvátországban, Romániában és Bulgáriában forgalmazott értékpapírok) esetén Külföldi befektetési jegyek és külföldi részvények (kivéve a Horvátországban, Romániában és Bulgáriában forgalmazott befektetési jegyeket és részvényeket, illetve az Eurizon EasyFund alapok befektetési jegyeit) 0,04 %/ év 36 0,045 %/ év 37 0,06 %/ év 38 8

9 Nyomdai úton elıállított értékpapírok 4.2. Értékpapírszámla transzfer és átvezetés Horvátországban, Romániában és Bulgáriában forgalmazott értékpapírok esetén A CIB Bankcsoport által kibocsátott valamennyi értékpapír, a CIB Bankcsoport által kezelt befektetési jegyek, illetve az Eurizon EasyFund esetén Óvadékba adott, dematerializált értékpapírok esetén Margin fedezeti értékpapírszámlán elhelyezett értékpapírok esetében Egységesen, óvadékba vett értékpapírokra vonatkozóan is 40 A KELER Zrt-nél vezetett számla javára A KELER Zrt-n kívüli nemzetközi elszámolóházakban vezetett számla javára CIB-en belüli átvezetés Invest és Classic befektetési számlák közötti átvezetés azonos ügyfél esetén KELER DVP Átvezetés értékpapírszámláról margin fedezeti értékpapírszámlára Átvezetés margin fedezeti értékpapírszámláról értékpapírszámlára 0,5 %/ év 39 névértékre vetítve 0,2% min. 500,- Ft/hó Az adott értékpapír esetében az ügyfélszámlához kapcsolódó értékpapírszámlán megállapított állományi díj mértéke névértékre vetítve 0,3% min. 500,- Ft/hó 5.000,- Ft 8.000,- Ft /értékpapír 6.000,- Ft/tranzakció 9

10 4.3 Társasági események Belföldi Külföldi Nyomdai úton elıállított értékpapírok osztalék/kamat szelvényvágása 40 Nyomdai úton elıállított értékpapírok osztalék/kamat beszedésének díja 40 Fizikai beszállítás 40 Fizikai kikérés 40 Nem fizikai papírok osztalékbeszedése Elkülönített USA adózási számla nyitása Elkülönített USA adózási számla fenntartása Osztalékbeszedés nem forintban denominált, nyomdai úton elıállított értékpapírok esetén 40 Dematerializált értékpapírok osztalékbeszedése Társasági eseményen való részvétel 40 Egyedi szolgáltatások díja 20,- Ft/db, minimum 1.000,- Ft névérték 0,5%-a, min ,- Ft 10,- Ft/db, min ,- Ft/beszállítás névérték 0,5%-a, min ,- Ft, max ,- Ft + nyomda és postaköltség/kiszállítás 250,- EUR/nyitás 150,- EUR/hó max ,- Ft ,- Ft/instrukció egyedi megállapodás szerint 4.4. Értékpapír zárolás és a zárolás feloldása (értékpapíronként és tranzakciónként) Zárolás CIB számlán Feloldás CIB számlán Értékpapír zárolással járó társasági esemény díja (alkalmanként) Zárolás KELER-nél Feloldás KELER-nél Együttes zárolás KELER-nél Együttes zárolás feloldás KELER-nél 1.500,- Ft 1.500,- Ft 2.500,- Ft 5.000,- Ft 5.000,- Ft ,- Ft ,- Ft 10

11 4.5. Értékpapírkölcsön ügylet díjai (Invest számlatípus esetén) Igazolás bármely zárolásról Elkülönített alszámla nyitása KELER-nél Értékpapírkölcsön ügylet lebonyolítási díja Értékpapírkölcsön kamata állampapírok kölcsönzése esetén Értékpapírkölcsön kamata egyéb értékpapírok kölcsönzése esetén 2.000,- Ft 2.000,- Ft 0,2 %, min ,- Ft 41 jegybanki alapkamat ± 2,5 % min ,- Ft jegybanki alapkamat kétszerese, min ,- Ft Egyéb díjak Részvénykönyvi bejegyzés díja a KELER Zrt.-tıl különbözı letétkezelınél tárolt részvény esetén A KELER Zrt. által bemutatóra szóló értékpapírra kiadott közgyőlési letéti igazolás díja (értékpapíronként és alkalmanként) 40 Zárt letét 40 Értékpapírcsere díja (a forgalomból kikerülı 30,- értékpapírok darabszáma alapján, darabonként) ,- Ft 1.500,- Ft ,- Ft/zárt letét Ft/db Értékpapír címlet átváltás 40 1 %, min. 43 Értékpapírkölcsönnel nem fedezett short ügyfélpozíció miatti likvidálás esetén felszámított díj ,- Ft V. Pénzforgalmi díjak A befektetési számlához tartozó pénzforgalmi díjak amennyiben az Ügyfél nem rendelkezik a CIB Bank Zrt-nél vezetett folyószámlával (pl.: forint-, vagy devizaszámla terhére történı készpénz kifizetés, forint- és deviza átutalások, stb.) társasvállalkozások esetén megegyeznek a CIB Bank Zrt Bázis Üzleti Számla kondíciós listában megjelölt díjszabással, minden egyéb esetben a Bank lakossági kondíciós listájában megjelölt Classic díjcsomagban szereplı díjazás hatályos. Amennyiben az Ügyfél rendelkezik a CIB Bank Zrt-nél vezetett folyószámlával, úgy a befektetési számlához tartozó pénzforgalmi díjak megegyeznek az Ügyfél folyószámlájához tartozó díjakkal. A részletekrıl a internetes oldalon tájékozódhat. 11

12 VI. Egyéb díjak Állandó meghatalmazás befogadása a magánszemély számlanyitásával egyidejőleg Állandó meghatalmazás befogadása minden egyéb esetben Késedelmes pénzügyi teljesítés esetén felszámított kamat Rendhagyó felvilágosítási díj 45 Minden egyéb, adóigazolásnak nem minısülı kivonat jegybanki alapkamat kétszerese ,- Ft 5.000,- Ft VII. Adóigazolási díjak Év végi igazolások és kimutatások az adóalapról/adóról Levont adók évközi igazolása teljesítési lapon, szerzıdésben vagy teljesítésigazolás részeként Év végi adóigazolás a szabványosított határidıs ügyletekrıl Minden további adóigazolás díja, igazolásonként Értékpapírok bekerülési értékének igazolása, értékpapíronként és bizonylatonként Értékpapírok bekerülési értékének az ügyfél számláján történt jóváírás napját követı 3 munkanapon túli közlése vagy módosítása, értékpapíronként és bizonylatonként 5.000,- Ft /db 3.000,- Ft 12

13 VIII. Hitelfolyósítással összefüggı zárolási díjak 46 (Invest befektetési számlatípus esetén) Zárolás hitel fedezetére 47 Zárolás hitel fedezetére magyar állampapírok és IE Hunnia befektetési jegyek esetén Zárolás hitel fedezetére, fedezet-kiegészítésre vonatkozó felszólítás alapján, (alkalmanként 48 ) Zárolás hitel fedezetének cseréje miatt, alkalmanként 49 Hitel fedezetének cseréje miatti zárolásfeloldás 1.500,- Ft 300,- Ft 500,- Ft 1 Felszámítva minden megkezdett hónap után, esedékes negyedévente egy összegben, a tárgynegyedévet követı hónap utolsó napjáig. 2 CIB Online számlacsomag részleteit, illetve a szolgáltatás havi díját a CIB Bank Zrt. magánszemélyek számára meghirdetett banki kondíciós listája tartalmazza. A meghirdetett díj tartalmazza a befektetési ügyfélszámla havi számlavezetési díját, azonban nem tartalmazza az esetleges értékpapír-állományi díjakat, amelyek továbbra is a befektetési számlához kapcsolódó ügyfélszámlán kerülnek terhelésre. 3 Korábbi Student kedvezmény. 4 CIBEZZ kedvezmény azon magánszemély által vehetı igénybe, aki igényléskor érvényes nappali tagozatos diákigazolvánnyal rendelkezik és még nem töltötte be 26. életévét. A 26. életév betöltését követıen a Bank egyoldalúan megvonja a kedvezményt. 5 A számlanyitáshoz szükséges minimálisan befizetendı összeg : 5.000,- Ft 6 Azon ügyfelek számára, akik számlanyitáskor nyilatkoznak arról, hogy kizárólag csak a nyugdíj-elıtakarékossági számlán bonyolítják tranzakcióikat, az ügyfélszámla számlavezetési díja nem kerül felszámításra. A késıbbiekben az ügyfélszámlán végrehajtott bármilyen tranzakció a fenti nyilatkozatot érvényteleníti. A százalékos díj a nyugdíj-elıtakarékossági számlán jóváírt éves átlagos állományra vetített díj. 7 Az ügyfél által minden, a nyugdíj pénzszámlára történı befizetést követı elsı, az ügyfél megbízása alapján ezen befizetés összegéig, befektetési eszköz vételére vonatkozó ügylet. További tranzakciós díjak, valamint egyéb díjak a díjjegyzékben foglaltaknak megfelelıen. 8 A Promptvonal Kft, mint a CIB ügynöke által alkalmazott eltérı díjszabás az államkötvények aukciós vételi díja esetén: 0,5% min ,- Ft. 9 Árfolyamértékre (kötésárra) vetítve a kibocsátás devizájában. 10 A Promptvonal Kft, mint a CIB ügynöke által alkalmazott eltérı díjszabás 0,5% min ,- Ft. 11 Az alapok mindenkori szabályzata szerint. Forgalmazási helyek a magyar befektetık részére készült tájékoztatóban foglaltak szerint. 12 T napon forint számlán terhelve. 13 Amennyiben a befektetési jegyek vásárlása a CIB valamely betétlekötési akciójához kapcsolódóan, az akcióban meghatározott feltétel teljesítése érdekében történik, úgy az akcióban lekötött bankbetét futamidejével megegyezı idıtartamon belül, az akció kapcsán vásárolt befektetési jegyek visszaváltását a feltüntetett díjon további, a visszaváltott összeg 1%-ának megfelelı összegő díj terheli. A kiegészítı visszaváltási jutalék érvényességi idıszakának számítása a vásárlási tranzakció teljesítési napján kezdıdik. (Kizárólag a Classic befektetési számlatípusra érvényes.) 14 A díjszámítás alapja a befektetett összeg. 15 A díjszámítás alapja a visszaváltott összeg. 16 Átváltási ügylet. 13

14 17 Kizárólag Private Banking, Treasury és intézményi ügyfelek részére, az alapokba fektetendı minimális összeg ,- Ft. 18 A befektetési jegyek vásárlását követı 10 napon belüli visszaváltás további 2% büntetıkamatot von maga után, kivéve az AEGON Pénzpiaci Alap. 19 Az AEGON Vision alap esetében a 7% értékesítési jutalék nem vonatkozik a 100 millió forintot meghaladó ügyletekre, illetve az Alap Tájékoztatójában szereplı idıszakban adott eladási megbízásokra. 20 A befektetési jegyek vásárlását követı 1 éven belüli visszaváltás további 2% büntetı kamatot von maga után. 21 A befektetési jegyek vásárlását követı 5 napon belüli visszaváltás további 5% büntetı kamatot von maga után, kivéve a Concorde Kötvény illetve Concorde Rövid Futamidejő Kötvény alapokat, ahol az 5 napon belüli visszaváltás miatti büntetı kamat mértéke 2%. 22 A befektetési jegyek vásárlását követı 270 napon belüli visszaváltás további 1,75% büntetı kamatot von maga után. 23 A Promptvonal Kft, mint a CIB ügynöke által alkalmazott eltérı díjszabás egyéb értékpapírok (részvény, kötvény, befektetési jegy, kárpótlási jegy) bizományosi vételi és eladási díja esetén: kezelési költség + 0,9%, de min ,- Ft. 24 Budapesti Értéktızsde (1062 Budapest, Andrássy út 93.) 25 Kizárólag a BÉT-re bevezetett értékpapírok esetében. A normál és a day trade díjak különbözetét a CIB naponta, ügyletenként téríti vissza. 26 A minimumdíj az ügylet mindkét oldala után felszámításra kerül. 27 A Bank továbbterheli Ügyfeleire a stamp duty (GB és IE karakterekkel kezdıdı ISIN kódú papírok esetén) és egyéb, a megbízás teljesítésével kapcsolatban felmerült extra díjakat. 28 A szükséges pótbefizetés csak készpénzben eszközölhetı. A KELER által elıírt alapbiztosítékok mértékérıl az CIB fiókjaiban, illetve a és a internetes oldalakon tájékozódhat. A Bank által elfogadott biztosítékok köre : a Magyar Állam, illetve az MNB által kibocsátott hitelviszonyt megtestesítı értékpapírok. Invest befektetési számlatípussal rendelkezı ügyfeleink számára az elıbb felsoroltakon kívül az IE Hunnia Pénzpiaci Alap befektetési jegyei, az IE Hunnia Államkötvény Alap befektetési jegyei és az IE Hunnia Részvény Alap befektetési jegyei is elfogadható biztosítékoknak minısülnek. 29 A jelen fejezetben (ebroker rendszeren keresztül adott megbízások és elérhetı szolgáltatások speciális kondíciói) nem említett tranzakciók esetében az általános kondíciók alkalmazandók. Egyedi díjmegállapítás esetén a meghatározott egyedi díj díjcsomagtól függetlenül- az ebrokeren adott megbízásokra is érvényes. ebroker szolgáltatás kizárólag az Invest befektetési számlatípushoz igényelhetı. 30 Egy naptári negyedévben elért Ft BÉT-en lebonyolított prompt részvény forgalom után kerül beállításra a következı naptári negyedévre. A kedvezmény visszavonásig és bármely díjcsomagra érvényes. 31 Kizárólag a BÉT-re bevezetett értékpapírok esetében. Az ebroker -en adott eladási-vételi megbízásokból automatikusan kerül megállapításra a day-trade ügyletek köre, amire a normál és a day trade díjak különbözetét a CIB naponta, az adott napi összes day trade tranzakció alapján, egy összegben téríti vissza. 32 Az egyes díjcsomagokhoz (Üzleti, Magánbefektetıi) tartozó havi díjból számlajóváírás formájában forint díjkedvezményre jogosult minden olyan ügyfél, akinek az ebroker rendszeren adott, belföldi részvény adás-vételére vonatkozó megbízásai után felszámított havi díja összesítve eléri az forintos összeget. További aktuális díjkedvezmények részletei a internet oldalon érhetıek el. 33 Magánbefektetıi csomagot kizárólag azon Végfelhasználó választhatja, aki az Elıfizetıi Szerzıdés rendelkezései szerint kizárólag az Adatok nem üzleti célú felhasználására jogosult. Egyéni Elıfizetıként az Elıfizetıi Szerzıdés létesítésére kizárólag az a természetes személy jogosult, aki személyazonosságának bizonyítására az irányadóként kikötött jogszabályokban meghatározott érvényes személyazonosító igazolvánnyal (vagy annak megfelelı tartalmú érvényes útlevéllel) rendelkezik. 34 A módosítás kizárólag az ebroker kereskedési rendszerében a Beállítások menüpont alatt végezhetı el az ügyfél által. 35 Az adott negyedévben, az értékpapírszámlán nyilvántartott állománynak a napok számával súlyozott értéken történı figyelembe vételével. Vetítési alap a negyedév napjainak száma. A feltüntetett díj éves díj. Classic befektetési számlatípus esetén minimum díjak: magánszemélyek részére 600 Ft/negyedév, jogi személyek részére Ft/negyedév. 36 Névértékre vetítve. 37 Belföldi befektetési jegyek esetében nettó eszközérték alapján, belföldi részvények esetében piaci érték alapján, külföldi kötvények esetében névértéken számítva (nem forintban denominált értékpapírok esetében a napi záróállományokra vonatkozóan az adott napi MNB devizaárfolyammal számítva). 14

15 38 Befektetési jegyek nettó eszközérték alapján, részvények piaci értéken és a napi záróállományokra vonatkozóan az adott napi MNB devizaárfolyammal számítva. 39 Külföldi kötvények esetében névértéken, külföldi részvények esetén piaci árfolyamon számítva és a napi záróállományokra vonatkozóan az adott napi MNB devizaárfolyammal számítva. 40 Az adott befektetési szolgáltatást 20% ÁFA terheli. A listában szereplı díj az ÁFÁ-t nem tartalmazza. 41 Vetítési alap tızsdén jegyzett értékpapírok esetén a kölcsönügylet tárgyát képezı értékpapírnak a kölcsönszerzıdés létrejöttének napját megelızı napi tızsdei záró árával számított árfolyamértéke, tızsdén nem jegyzett értékpapírok esetén a kölcsönügylet tárgyát képezı értékpapírnak a kölcsönszerzıdés létrejöttének napján a Magyar Tıkepiacban közzétett, illetve a felek megegyezése révén kialakított árfolyamértéke. 42 Amennyiben az ügyfél a becserélt értékpapírok ellenében kiadott új papírokat fizikailag kikéri, úgy e díjon felül a fizikai kiszállítás díját is meg kell fizetnie. 43 Kötésértékre vetítve. 44 Az ügyfélszámla tartozik egyenlege után kerül felszámításra. Ezzel megegyezı díjtétel kerül felszámításra a T+3. napnál korábbi pénzfelvétel miatti ügyfélszámla tartozás esetén is. 45 Az Üzletszabályzatban meghatározott tájékoztatási módokon kívül kért, rendkívüli banki felvilágosítás esetén. 46 Lombard ügyletekhez kapcsolódóan. 47 Értékpapíronként és tranzakciónként. 48 Az érintett értékpapírok számától függetlenül. 49 A változó óvadékú lombardhitel konstrukció esetében nem kerül felszámításra. 15