KONDÍCIÓS LISTA. a Befektetési Szolgáltatások Üzletszabályzathoz. Hatályos: június 19. napjától. Közzététel napja: június 17.

Átírás

1 A Befektetési Szolgáltatások Üzletszabályzat 1. számú melléklete KONDÍCIÓS LISTA a Befektetési Szolgáltatások Üzletszabályzathoz Hatályos: június 19. napjától Közzététel napja: június 17. 1/12

2 1. Általános rendelkezések A jelen Kondíciós Listában szereplő díjtételek kapcsán a Bank bármikor, előzetes tájékoztató és külön indoklás nélkül az Ügyfél javára kedvezőbb irányban eltérhet. 2. Számlanyitás és vezetés, számlavezetési díjak Az FHB Bank Zrt. (FHB Bank) befektetési szolgáltatás nyújtása keretében forint (), euró (EUR) és dollár (USD) elszámolású Befektetési Számlákat és Értékpapír Tartós Befektetési Számlákat nyit és vezet. Az FHB Bank Zrt. Üzletszabályzata értelmében egy Ügyfél egy Befektetési Számlával rendelkezhet, valamint ezen Számlához minden esetben kell, hogy tartozzon egy, az FHB Bank Zrt.-nél forintban vezetett bankszámla. Naptári évenként egy Értékpapír Tartós Befektetési Számla nyitható. Értékpapír Tartós Befektetési Számlanyitás (ÉTBSZ) feltétele a számlanyitással egyidejűleg, egyszeri ,- Ft. minimum összeg befizetése, mely a számlanyitással egyidejűleg az ÉTBSZ-hez hozzárendelt, FHB Bank Zrt.-nél forintban vezetett bankszámláról automatikusan terhelődik. A Stabilitás Megtakarítási Számlanyitás (SMSZ) feltétele minimum ,- Ft befizetése (pénztárban vagy átutalással), mely a számlanyitással egyidejűleg az SMSZ-hez hozzárendelt, FHB Bank Zrt.-nél az ügyfél nevére nyitott, forintban vezetett bankszámlára történik, majd onnan kerül az SMSZ számlájára. Megnevezés Díjmérték Prémium Gold Díjmérték 1 Befektetési Számla nyitásának egyszeri díja Befektetési Számla vezetése Értékpapír Tartós Befektetési Számla (ÉTBSZ) vezetése Stabilitás Megtakarítási Számla (SMSZ) vezetése 170,- + Állományi díj 170,- + Állományi díj 170,- + Állományi díj 0,- + Állományi díj 0,- + Állományi díj 0,- + Állományi díj Esedékesség - Havonta, minden hó 5. munkanapján az előző hónapra vonatkoztatva; vagy számla zárásakor. Havonta, minden hó 5. munkanapján az előző hónapra vonatkoztatva; vagy számla zárásakor. Havonta, minden hó 5. munkanapján az előző hónapra vonatkoztatva; vagy számla zárásakor. Megbízás nélküli ügyvitel esetén a számlavezetéshez kapcsolódó kondíciók megegyeznek a jelen Kondíciós listában szereplő Befektetési Számla kondícióival. Az értékpapírok értékesítésére, illetve transzferálására vonatkozó díjak megegyeznek a jelen Kondíciós listában szereplő tranzakciós díjakkal. Megbízás nélküli ügyvitel esetén értékpapírok vételére vonatkozó megbízás nem adható. 2/12

3 Megnevezés Díjmérték Prémium Gold Díjmérték 1 Állományi díj Belföldi befektetési alapok, valamint belföldi és külföldi kibocsátású, hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok évi 0,15% évi 0,06% (jelzáloglevelek, vállalati kötvények, állampapírok) Egyéb belföldi értékpapír, valamint egyéb külföldi kibocsátású értékpapírok évi 0,15% évi 0,06% Esedékesség A Befektetési Számla vezetés, SMSZ Számla vezetés, valamint az ÉTBSZ Számla vezetés díjtételének esedékességével. Befektetési Számla - megszüntetése TeleBank szerződéskötési díj - TeleBank havi díja - NetBróker szolgáltatás havi díja - Befektetési Számla, Értékpapír Negyedévente. Tartós Befektetési Számla, valamint Stabilitás Megtakarítási Számla kivonat díja Számlakivonat másolat; Elkészítésekor. Számlaforgalmi kimutatás; Egyéb, az Üzletszabályzat és a Bszt. alapján nem kötelező jellegű igazolás ,- Elhalálozási rendelkezés Megadáskor. megadása, módosítása és törlése Stabilitás Megtakarítási Számlára 1 500,- Adóigazolások kiadása A vonatkozó jogszabály(ok)ban meghatározott időközönként. Nevesített KELER alszámla Számla megnyitásakor ,- nyitásának egyszeri díja 1 Prémium Gold Keretszerződéssel rendelkező Ügyfelek részére érhető el. 3. Tranzakciós díjak Tőzsdén kívüli ügyletek Megnevezés Díjmérték Esedékesség Adásvételhez - kapcsolódó tranzakciós díj Jegyzés megbízás megadása, teljesítése, de a jegyzések során egyedi díjak lehetségesek - 3/12

4 Aukciós megbízás (-ban denominált értékpapírok esetén) Megbízási díj (db) 0,- Megadáskor. Teljesítési díj Árfolyamérték 0,2%-a, min ,- (árfolyamérték) Visszavonási díj 300,- Visszavonáskor. (db) Módosítási díj (db) 300,- Módosításkor. Tőzsdei megbízás (nem derivatív termékek, elszámolás) Teljesítési díj (árfolyamérték alapján) vétel / eladás Díj Prémium Gold Díj 2 Fiók vagy TeleBank 0,6%, min. 0,3%, min , ,- NetBróker 0,4%, min. 0,3%, min. 500,- 500,- Day trade típusú megbízás esetén a vételi és eladási tranzakciók közül a nagyobb mennyiségre vonatkozó teljesítési díj a kisebbik mennyiségre vonatkozó tranzakció arányában arányosításra kerül, és az így kapott díjak átlaga által meghatározott díjtétel nem kerül felszámításra. Tőzsdei megbízás (nem derivatív termékek, elszámolás) Díj Prémium Gold Díj 2 Visszavonási díj 3 (/alkalom) Fiók vagy TeleBank 500,- Visszavonáskor. NetBróker 0,- Visszavonáskor. 2 Prémium Gold Keretszerződéssel rendelkező Ügyfelek részére érhető el. 3 Fiókban vagy TeleBankon keresztül adott megbízás módosítása, visszavonása NetBrókeren keresztül nem lehetséges. Befektetési jegyek forgalmazása (-ban denominált, nyílt végű befektetési jegyek esetén) Alap Vétel Visszaváltás Díj esedékessége megnevezése Fiók vagy NetBróker Vétel Visszaváltás TeleBank FHB Pénzpiaci Megbízás Alap 4 FHB Forte Rövid Megbízás Kötvény Alap 5 FHB Abszolút Megbízás Hozamú Alap 6 Magyar Posta 1% 7, legfeljebb 200 Megbízás Takarék Ingatlan Alap A sorozat 4 Az FHB Pénzpiaci Befektetési Alap június 30. napján beolvad a Magyar Posta Pénzpiaci Alapba, és július 01. napjától Magyar Posta Takarék Pénzpiaci Alap néven érhető el. 4/12

5 5 Az FHB Forte Rövid Kötvény Alap július 10. napjától Takarék FHB Rövid Kötvény Alap néven érhető el. 6 Az FHB Abszolút Hozamú Befektetési Alap június 25. napján beolvad a TakarékInvest Abszolút Hozamú Származtatott Befektetési Alapba, és június 26. napjától Takarék FHB Abszolút Hozamú Befektetési Alap néven érhető el. Alap megnevezése Magyar Posta Takarék Ingatlan Alap I sorozat Allianz Pénzpiaci Alap (ALPA) Allianz Kötvény Alap (ALKA) Allianz Indexkövető Részvény Alap (ALBI) Allianz Stabilitás Gold Alapok Alapja 8 (ALSA) Befektetési jegyek forgalmazása (-ban denominált, nyílt végű befektetési jegyek esetén) Vétel Visszaváltás Díj esedékessége Fiók vagy TeleBank NetBróker Vétel Visszaváltás 1,00% 7, legfeljebb 2000, Megbízás Megbízás Megbízás Megbízás Megbízás 8 Az Allianz Stabilitás Gold Alapok Alapja július 01. napjától Allianz Abszolút Hozamú Alap néven érhető el. Alap megnevezése Takarék FHB Euró Ingatlan Alapok Alapja Befektetési jegyek forgalmazása (EUR-ban denominált, nyílt végű befektetési jegyek esetén) Vétel Visszaváltás Díj esedékessége Fiók vagy NetBróker Vétel Visszaváltás TeleBank 1,00% 7, legfeljebb 8, - Megbízás EUR EUR 7 A díjmérték számításának alapja a visszaváltott állomány piaci értéke. Egyéb tranzakciós díjak Tranzakció megnevezése Díj Díj esedékessége Értékpapír Tartós Befektetési Számla 500,- Megadáskor. áthelyezéséhez kapcsolódó pénzeszközök átutalása Transzferálási díj értékpapíronként 4 000,- Megadáskor. 5/12

6 Egyéb tranzakciós díjak Értékpapír alszámlák közötti átvezetése Megadáskor. (ügyfélszámlán belül) Értékpapírok számlák közötti átvezetése 2 500,- Megadáskor. értékpapíronként (FHB Bank Zrt. Ügyfelei között) Értékpapír zárolás értékpapíronként ,- Megadáskor. Értékpapír zárolás feloldás 2 000,- Megadáskor. értékpapíronként 9 FHB Prémium Gold Lombard hitelek mögé 5 00 Megadáskor. zárolt fedezet csere díja (a fedezetcserébe bevont valamennyi értékpapírra összevontan értendő) Rendszeres Befektetési Jegy Vételi Megbízás megadása 10 0,- - Rendszeres Befektetési Jegy Vételi Megbízás A mindenkori Vétel teljesülésekor Teljesítése befektetési jegy vételi jutalék alapján 9 FHB Prémium Lombard hitel mögötti fedezetcsere esetében nem kerül felszámításra. 10 A Rendszeres Befektetési Jegy Vételi Megbízás minimális összege ,- a -ban denominált befektetési jegyek esetén, 40,- EUR az EUR-ban denominált befektetési jegyek esetén. Rendszeres befektetési jegy vételi megbízás az alábbi Befektetési Alapok befektetési jegyeire vonatkozóan adható meg: FHB Pénzpiaci Alap, FHB Forte Rövid Kötvény Befektetési Alap, FHB Abszolút Hozamú Alap, Magyar Posta Takarék Ingatlan Alap A Sorozat, Takarék FHB Euró Ingatlan Alapok Alapja, Allianz Pénzpiaci Alap, Allianz Kötvény Alap, Allianz Indexkövető Részvény Alap, Allianz Stabilitás Gold Alapok Alapja ÉTBSZ és SMSZ vonatkozásában nem adható Rendszeres Befektetési Jegy Vételi Megbízás. Rendszeres Befektetési Jegy vételi Megbízás az FHB NetBróker szolgáltatás keretében nem adható meg. 4. EMIR adatszolgáltatáshoz kapcsolódó díjak Díjtétel megnevezése Díj Díj esedékessége Származtatott ügyletekre vonatkozó adatszolgáltatás kereskedési adattárház felé az Ügyfél nevében (EMIR adatszolgáltatás) 950,- /hó Havonta, minden hó 3. munkanapján az előző hónapra vonatkoztatva 11 LEI kód igénylési díja, mely tartalmazza az első éves nyilvántartási díjat is LEI kód nyilvántartási díja 100 EUR + ÁFA LEI kód igénylését / év 12 követő hónap 5. munkanapján 100 EUR + ÁFA LEI kód nyilvántartási / év 12 díjesedékességet követő hónap 5. munkanapján 11 A díj minden esetben az Ügyfél forintban vezetett bankszámláján kerül terhelésre. 12 Mindenkor hatályos KELER díjszabás alapján, melyet az FHB Bank Zrt. továbbszámláz az ügyfél részére. Az ÁFA mértéke 27%. A díjterhelés forint folyószámlán történik a KELER által kiállított számla napján esedékes FHB Bank Zrt. által jegyzett számlakonverziós árfolyamon. Az FHB Bank Zrt. által jegyzett árfolyamokról az alábbi oldalon talál részletes információkat: 6/12

7 5. Ügyletek befogadásának ideje Hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok esetén (pl: Állampapír, Jelzáloglevél) Fiók 13 TeleBank NetBróker 14 értéknapja Elszámolás 8:30-16:00 8:30-16:00 8:30-16:00 T nap Kamatozó Kincstárjegyre vonatkozó jegyzési 8:30 16:00 8:30 16:00 - megbízás megadása 15 Bónusz Magyar Államkötvényre és Prémium Magyar Államkötvényre vonatkozó jegyzési megbízás megadása Bónusz Magyar Államkötvényre és Prémium Magyar Államkötvényre vonatkozó tőzsdén kívüli adásvételi megbízás megadása Nyilvános ajánlattételben foglaltak szerint 8:30 16:00 8:30 16:00 - T+1 nap Fiók TeleBank NetBróker Elszámolás értéknapja 8:30-16:00 8:30-16:00 8:30-16:00 T+1 nap Befektetési Alapok FHB Pénzpiaci Alap 8:30-15:30 8:30-15:30 8:30-15:30 T nap FHB Forte Rövid Kötvény Alap FHB Abszolút Hozamú Alap 8:30-15:30 8:30-15:30 8:30-15:30 T nap 8:30-16:00 8:30-16:00 8:30-16:00 T+2 nap Takarék FHB Euró Ingatlan Alapok Alapja Magyar Posta Takarék Ingatlan Alap A sorozat 8:30-16:00 8:30-16:00 8:30-16:00 T+2 nap Hétfőtől csütörtökig: 8:30-15:30 Pénteken 8:30 14:30 Hétfőtől csütörtökig: 8:30-15:30 Pénteken 8:30 14:30 Hétfőtől csütörtökig: 8:30-15:30 Pénteken 8:30 14:30 T nap Magyar Posta Takarék Ingatlan Alap I sorozatra vonatkozó T nap vételi megbízás 16 7/12

8 Fiók 13 TeleBank NetBróker 14 Elszámolás értéknapja Magyar Posta Takarék Ingatlan Alap I sorozatra vonatkozó T+180 nap visszaváltási megbízás 16 Allianz Pénzpiaci Befektetési Alap (ALPA) 8:30-15:30 8:30-15:30 8:30-15:30 T nap Allianz Kötvény Befektetési Alap (ALKA) 8:30-16:00 8:30-16:00 8:30-16:00 T+2 nap Allianz Indexkövető Részvény Befektetési Alap (ALBI) Allianz Stabilitás Gold Alapok Alapja (ALSA) 8:30-16:00 8:30-16:00 8:30-16:00 T+2 nap 8:30-16:00 8:30-16:00 8:30 16:00 T+2 nap Budapesti Értéktőzsde (BÉT) azonnali piac 8:30-17:10 8:30-17:10 8:30-17:10 T+2 nap részvény szekció 13 Az adott fiók nyitva tartása, de legkésőbb a feltüntetett időpontok. Fenti időpontokat követően adott megbízások nem kerülnek befogadásra. 14 Hitelviszonyt megtestesítő értékpapírokra adott megbízások a feltüntetett időpontot követően nem kerülnek befogadásra. Befektetési alapokra és a Budapesti Értéktőzsde részvény szekciójába, a feltüntetett időpontok után adott megbízások a következő értéknappal kerülnek befogadásra. 15 Jegyzési megbízás a Nyilvános ajánlattétel szerinti utolsó jegyzési napon Fiókban és TeleBankon 8:30-14:00-ig adható meg. Jegyzési megbízás NetBrókerben nem adható meg. 16 A Magyar Posta Takarék Ingatlan Alap I sorozatára vonatkozólag kizárólag az FHB Bank Zrt. központi fiókjában (1082, Budapest, Üllői út 48.) vagy a Megállapodás hangrögzítős telefonon keresztüli ügyletkötésről vagy Keretszerződés egyedi árfolyamos azonnali deviza adásvételi és Befektetési Szolgáltatási ügyletek létrehozására elnevezésű szerződésekkel rendelkező ügyfelek számára a szerződésekben meghatározottak szerint lehetséges adásvételi megbízás megadása. 6. Portfóliókezeléshez Kapcsolódó Befektetési Számla (PKBSZ) és Diófa WM Befektetési Alap Részalapjai A PBKSZ havi számlavezetési,- és állományi díja, illetve a kizárólag a PKBSZ-en elérhető Diófa WM Befektetési Alap Részalapjainak vételi,- és visszaváltási díja 0,- Ft. Az FHB Bank Zrt. egyéb, az előző bekezdésben nem nevesített, számlavezetéshez vagy tranzakciókhoz kapcsolódó díjait a jelen Kondíciós lista 2. és 3. pontjában feltüntetettek szerint és mértékben számítja fel és terheli. PKBSZ-en kizárólag a portfoliókezelést végző szolgáltató, illetve a képviseletében eljáró személy adhat ügyleti megbízást, a Diófa WM Befektetési Alap Részalapjaira vonatkozóan az 8/12

9 alábbiak szerint, egyéb értékpapírok esetén pedig a jelen Kondíciós lista 5. pontjában meghatározottak szerint: Részalap megnevezése Diófa WM-1 Befektetési Részalap Diófa WM-2 Befektetési Részalap Diófa WM-3 Befektetési Részalap Ügyletek befogadásának Elszámolás értéknapja ideje 8:30 16:00 T+2 nap 8:30 16:00 T+2 nap 8:30 16:00 T+2 nap A Diófa WM Befektetési Alap Részalapjaira vonatkozó ügyleti megbízást (vétel vagy visszaváltás) a Bank kizárólag PKBSZ vonatkozásában fogad el. 7. Tőzsdei megbízásokra vonatkozó feltételek Az FHB Bank kizárólag a Budapesti Értéktőzsde (BÉT) azonnali piaci részvényszekciójában kereskedett részvényekre, certifikátokra és befektetési jegyekre fogad el tőzsdei megbízást. 8. Ügylettípusonkénti fedezetek Vételi megbízás fedezete: Befektetési Számlához kapcsolt bankszámlán lévő szabad pénzegyenleg és Befektetési Számlán található szabad felhasználású pénzegyenleg. BÉT tőzsdei vételi megbízások esetében fedezetként elfogadható továbbá a Befektetési Számlán nyilvántartott, már megkötött és teljesült tőzsdei eladási tranzakcióból származó, jövőbeni értéknapon elszámolásra kerülő pénzkövetelés. Eladásra vonatkozó megbízás fedezete: elfogadható fedezet kizárólag az ügylet tárgyát képező, az Ügyfél Befektetési Számláján nyilvántartott szabad felhasználású értékpapírja lehet. BÉT tőzsdei eladási megbízások esetében fedezetként elfogadható továbbá a Befektetési Számlán nyilvántartott, jövőbeni értéknapon elszámolásra kerülő, már megkötött és teljesült tőzsdei tranzakcióból származó értékpapír. 9. Tőzsdei megbízás típusok és azok időbeli hatálya A Bank csak LIMIT típusú megbízást fogad el a BÉT-en forgalmazott értékpapírok tekintetében. Adott Dátumig Érvényes ajánlat az ajánlatban meghatározott naptári napig érvényes, de legfeljebb 360 (Háromszázhatvan) naptári napig. A Visszavonásig Érvényes ajánlat annak visszavonásáig, de legfeljebb 360 (Háromszázhatvan) naptári napig érvényes. 9/12

10 10.Állományi díjszámítás képlete Számított állományi díj n értékpapír Piaci ár: árfolyamérték alábbiak szerint havi átlagos értékpapír állomány ( db) hóvégi piaci ár nyilvántartási napok száma díjszázalék naptári nap a) Budapesti Értéktőzsdére bevezetett részvények, certifikátok, kárpótlási jegyek és befektetési jegyek esetén a díjszámítás periódusának utolsó forgalmazási napjára közzétett tőzsdei záróár. b) Budapesti Értéktőzsdére be nem vezetett befektetési jegyek esetén a díjszámítás periódusában utoljára közzétett nettó eszközérték. c) Hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok (pl.: jelzáloglevelek, kötvények) valamint a Budapest Értéktőzsdére be nem vezetett részvények esetén a névérték, kivétel FK15NV02 FHB Forte Ötös Kötvény, ahol a névérték 50%-a. d) Külföldi értékpapírok esetén a névérték. Amennyiben névérték nem elérhető, a piaci árfolyamérték 1. Nem forintban denominált értékpapírok esetén az árfolyamérték a fordulónapon érvényes, hivatalos MNB deviza középárfolyamon kerül átszámításra. Nyilvántartási napok száma: vonatkozó hónap naptári napjainak száma. 11.Harmadik féltől kapott jutalék Az FHB Bank Zrt. a befektetési szolgáltatások nyújtása során közreműködőt vehet igénybe, amely közreműködő részére a befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk igénybe vehető tevékenységek szabályairól szóló évi CXXXVIII. törvény (a továbbiakban: Bszt.) 61. -ában foglalt feltételeknek megfelelő díjat fizet, illetve amely közreműködő részéről a Bszt ában foglalt feltételeknek megfelelő díjat kap. I. Az FHB Bank Zrt., mint forgalmazó az Allianz Alapkezelő Zrt.-vel kötött megállapodás értelmében a forgalmazott befektetési alapok után forgalmazási jutalékra jogosult, melynek számítási módszertana az Allianz Pénzpiaci Alap, Allianz Kötvény Alap, Allianz Indexkövető Részvény Alap, Allianz Stabilitás Gold Alap esetében a következő: Forgalmazási Díj T t X N t n *, ahol N t = az Alap befektetési jegyeinek a Megbízott által forgalmazott és a Megbízott KELER számláján, t napon nyilvántartott t napi nettó eszközértéke t = az adott naptári negyedév napjai T = az adott negyedév naptári napjainak száma n =1 szökőév esetén, n=0 egyébként X = az FHB Bank Zrt., mint forgalmazó részesedése %-ban kifejezve II. Az FHB Bank Zrt., mint forgalmazó a Diófa Alapkezelő Zrt.-vel kötött megállapodás értelmében a forgalmazott befektetési alapok után forgalmazási jutalékra jogosult, 10/12

11 melynek számítási módszertana az FHB Pénzpiaci Alap, az FHB Forte Rövid Kötvény Alap és az FHB Abszolút Hozamú Alap esetében a következő: X Jutalék = N t A t L n Y t 0,4 t=1 ahol, N t = Forgalmazó által saját hálózatának ügyfélköre részére értékesített és nyilvántartott Befektetési Jegyek t napi darabszámának és a t napon közzétett árfolyamának szorzata x = az adott negyedév naptári napjainak száma n = 1 szökőév esetén, n=0 egyébként t = az adott naptári negyedév napjai Y t = Forgalmazó által az Alap Befektetési jegyeinek megvásárlásáért, visszaváltásáért felszámított forgalmazási jutalék t napi értéke A t = Az éves összevont alapkezelési és forgalmazási díj t napi százalékos értéke L mértéke = az FHB Bank Zrt., mint forgalmazó részesedése %-ban kifejezve III. IV. Az FHB Bank Zrt., mint forgalmazó a Diófa Alapkezelő Zrt.-vel kötött megállapodás értelmében a forgalmazott befektetési alapok után forgalmazási jutalékra jogosult, melynek számítási módszertana a Magyar Posta Takarék Ingatlan Alap A sorozat, a Takarék FHB Euró Ingatlan Alapok Alapja, a Diófa WM-1 Részalap, a Diófa WM-2 Részalap és a Diófa WM-3 Részalap esetében a következő: X Jutalék = N t A t L n Y t (1 L) t=1 ahol, N t = Forgalmazó által saját hálózatának ügyfélköre részére értékesített és nyilvántartott Befektetési Jegyek t napi darabszámának és a t napon közzétett árfolyamának szorzata x = az adott negyedév naptári napjainak száma n = 1 szökőév esetén, n=0 egyébként t = az adott naptári negyedév napjai Y t = Forgalmazó által az Alap Befektetési jegyeinek megvásárlásáért, visszaváltásáért felszámított forgalmazási jutalék t napi értéke A t = Az éves összevont alapkezelési és forgalmazási díj t napi százalékos értéke L mértéke = az FHB Bank Zrt., mint forgalmazó részesedése %-ban kifejezve Az FHB Bank Zrt., mint forgalmazó a Diófa Alapkezelő Zrt.-vel kötött megállapodás értelmében a forgalmazott befektetési alapok után forgalmazási jutalékra jogosult, melynek számítási módszertana a Magyar Posta Takarék Ingatlan Alap I sorozat esetében a következő: Jutalék = N Y ahol, N = Forgalmazó által saját hálózatának ügyfélköre részére értékesített I sorozatba tartozó Befektetési Jegyek forgalmazás-elszámolási napi darabszámának és a forgalmazás-elszámolás napján közzétett árfolyamának szorzata Y = Forgalmazó által az Alap I sorozatba tartozó Befektetési jegyeinek értékesítetése után felszámolt jutalék mértéke 11/12

12 V. Az FHB Bank Zrt. a forgalmazott Kamatozó Kincstárjegyek a TakarékBank Zrt.-vel kötött megállapodás értelmében, illetve a forgalmazott Bónusz Magyar Államkötvények és Prémium Magyar Államkötvények esetében az Államadósság Kezelő Központ Zrt.-vel kötött megállapodás értelmében a devizabelföldi és devizakülföldi természetes személyeknek való értékesítése után jutalékra jogosult, melynek számítási módszertana a következő: Jutalék = N Y ahol, N = Bizományos magánszemély ügyfélköre részére jegyzési eljárás keretében értékesített mennyiség névértéken kifejezve Y = A forgalmazó által a bizományosnak (FHB Bank Zrt.) fizetett jutalékkulcs %-ban kifejezve 12.Értékpapírhozam számításának képlete (EHM): Ha a lejáratig számított futamidő 365 napnál rövidebb: Ha a lejáratig számított futamidő legalább 365 nap: Ahol: n: a kamatfizetések száma r: az EHM mértéke t i : a vásárlás napjától az i-edik kifizetésig hátralévő napok száma (k+tt) i : az i-edik kifizetéskor kifizetett kamat és tőketörlesztés összege Tájékoztatjuk Tisztelt Ügyfeleinket, hogy jelen Kondíciós Listát megelőzően hatályban lévő Kondíciós Listához képesti változást egyes forgalmazott Befektetési Alapok átalakulása és átnevezése, illetve a rendszeres befektetési jegy vételi megbízással érintett befektetési jegyek felsorolása indokolta. 12/12