KONDÍCIÓS LISTA. a Befektetési Szolgáltatások Üzletszabályzathoz. Hatályos: december 16. napjától. Közzététel napja: december 08.

Átírás

1 A Befektetési Szolgáltatások Üzletszabályzat 1. számú melléklete KONDÍCIÓS LISTA a Befektetési Szolgáltatások Üzletszabályzathoz Hatályos: december 16. napjától Közzététel napja: december 08. 1/7

2 1. Általános rendelkezések A jelen Kondíciós Listában szereplő díjtételek kapcsán a Bank bármikor, előzetes tájékoztató és külön indoklás nélkül az Ügyfél javára kedvezőbb irányban eltérhet. 2. Számlanyitás és vezetés, számlavezetési díjak Az FHB Bank Zrt. (FHB Bank) befektetési szolgáltatás nyújtása keretében forint (HUF), euró (EUR) és dollár (USD) elszámolású Befektetési Számlákat és Értékpapír Tartós Befektetési Számlákat nyit és vezet. Az FHB Bank Zrt. Üzletszabályzata értelmében egy Ügyfél egy Befektetési Számlával rendelkezhet, valamint ezen Számlához minden esetben kell, hogy tartozzon egy, az FHB Bank Zrt.-nél forintban vezetett bankszámla. Naptári évenként egy Értékpapír Tartós nyitható. Értékpapír Tartós nyitás (ÉTBSZ) és Portfóliókezeléshez Kapcsolódó Értékpapír Tartós nyitás (PKÉTBSZ) feltétele a számlanyitással egyidejűleg, egyszeri ,- Ft. minimum összeg befizetése, mely a számlanyitással egyidejűleg az ÉTBSZ és PKÉTBSZ számlákhoz hozzárendelt, FHB Bank Zrt.-nél forintban vezetett bankszámláról ÉTBSZ esetén automatikusan, PKÉTBSZ esetén pedig központilag terhelődik. Megnevezés Díjmérték Prémium Gold Díjmérték 1 nyitásának egyszeri 0, - HUF 0, - HUF díja vezetése Értékpapír Tartós (ÉTBSZ) vezetése Stabilitás Megtakarítási Számla (SMSZ) vezetése 170,- HUF + Állományi díj 170,- HUF + Állományi díj 170,- HUF + Állományi díj 0,- HUF + Állományi díj 0,- HUF + Állományi díj 0,- HUF + Állományi díj Esedékesség - Havonta, minden hó 5. vonatkoztatva; vagy számla zárásakor. Havonta, minden hó 5. vonatkoztatva; vagy számla zárásakor. Havonta, minden hó 5. vonatkoztatva; vagy számla zárásakor. Megbízás nélküli ügyvitel esetén a számlavezetéshez kapcsolódó kondíciók megegyeznek a jelen Kondíciós listában szereplő kondícióival. Az értékpapírok értékesítésére, illetve transzferálására vonatkozó díjak megegyeznek a jelen Kondíciós listában szereplő tranzakciós díjakkal. Megbízás nélküli ügyvitel esetén értékpapírok vételére vonatkozó megbízás nem adható. 2/7

3 Megnevezés Díjmérték Prémium Gold Díjmérték 1 Állományi díj Belföldi befektetési alapok, valamint belföldi és külföldi kibocsátású, hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok évi 0,15% évi 0,06% (jelzáloglevelek, vállalati kötvények, állampapírok) Egyéb belföldi értékpapír, valamint egyéb külföldi kibocsátású értékpapírok évi 0,15% évi 0,06% Esedékesség A vezetés, SMSZ Számla vezetés, valamint az ÉTBSZ Számla vezetés díjtételének esedékességével. - 0, - HUF megszüntetése TeleBank szerződéskötési díj 0, - HUF - TeleBank havi díja 0, - HUF - NetBróker szolgáltatás havi díja 0, - HUF -, Értékpapír Negyedévente. Tartós, valamint Stabilitás Megtakarítási Számla kivonat díja 0, - HUF Számlakivonat másolat; Elkészítésekor. Számlaforgalmi kimutatás; Egyéb, az Üzletszabályzat és a Bszt. alapján nem kötelező jellegű igazolás ,- HUF Elhalálozási rendelkezés Megadáskor. megadása, módosítása és törlése Stabilitás Megtakarítási Számlára 1 500,- HUF Adóigazolások kiadása 0, - HUF A vonatkozó jogszabály(ok)ban meghatározott időközönként. Nevesített KELER alszámla nyitásának egyszeri díja ,- HUF Számla megnyitásakor. 1 Prémium Gold Szolgáltatás Biztosításáról Szóló Szerződéssel rendelkező Ügyfelek részére érhető el. 2 A nevesített KELER alszámla nyitásának egyszeri díján felül, a Bank a KELER Zrt. díjszabásában szereplő, számlanyitáshoz nem kapcsolódó, minden felmerülő díjat a KELER Zrt. díjszabásában megegyező mértékben - továbbhárít az Ügyfelekre. A KELER Zrt. hatályos Díjszabályzata a honlapon érhető el. 3/7

4 3. Tranzakciós díjak Egyéb tranzakciós díjak Tranzakció megnevezése Díj Díj esedékessége Értékpapír Tartós 500,- HUF Megadáskor. áthelyezéséhez kapcsolódó pénzeszközök átutalása Transzferálási díj értékpapíronként ,- HUF Megadáskor. Egyéb tranzakciós díjak Értékpapír alszámlák közötti átvezetése 0, - HUF Megadáskor. (ügyfélszámlán belül) Értékpapírok számlák közötti átvezetése 2 500,- HUF Megadáskor. értékpapíronként (FHB Bank Zrt. Ügyfelei között) 9 Értékpapír zárolás értékpapíronként ,- HUF Megadáskor. Értékpapír zárolás feloldás 2 000,- HUF Megadáskor. értékpapíronként 4 FHB Prémium Gold Lombard hitelek mögé zárolt fedezet csere díja (a fedezetcserébe bevont valamennyi értékpapírra összevontan értendő) 5 000, - HUF Megadáskor. 3 Öröklés, vagyis az értékpapíroknak az örökhagyó és az örökös számlái között történő átvezetése esetén nem kerül felszámításra. 4 FHB Prémium Lombard hitel mögötti fedezetcsere esetében nem kerül felszámításra. 4. EMIR adatszolgáltatáshoz kapcsolódó díjak Díjtétel megnevezése Díj Díj esedékessége Származtatott ügyletekre vonatkozó adatszolgáltatás kereskedési adattárház felé az Ügyfél nevében (EMIR 950,- HUF/hó Havonta, minden hó 3. vonatkoztatva 4 adatszolgáltatás) LEI kód igénylési díja, mely tartalmazza az első éves nyilvántartási díjat is 100 EUR + ÁFA / év 5 LEI kód igénylését követő hónap 5. munkanapján LEI kód nyilvántartási díja 100 EUR + ÁFA / év 5 LEI kód nyilvántartási díjesedékességet követő hónap 5. munkanapján 4 A díj minden esetben az Ügyfél forintban vezetett bankszámláján kerül terhelésre. 5 Mindenkor hatályos KELER díjszabás alapján, melyet az FHB Bank Zrt. továbbszámláz az ügyfél részére. Az ÁFA mértéke 27%. A díjterhelés forint folyószámlán történik a KELER által kiállított számla napján esedékes FHB Bank Zrt. által jegyzett számlakonverziós árfolyamon. Az FHB Bank Zrt. által jegyzett árfolyamokról az alábbi oldalon talál részletes információkat: 5. Portfóliókezeléshez Kapcsolódó (PKBSZ), Portfóliókezeléshez Kapcsolódó Értékpapír Tartós (PKÉTBSZ) és Diófa WM Befektetési Alap Részalapjai 4/7

5 Az FHB Bank Zrt. számlavezetéshez vagy tranzakciókhoz kapcsolódó díjait a jelen Kondíciós lista 2. és 3. pontjában feltüntetettek szerint és mértékben számítja fel és terheli. A PKBSZ-en és a PKÉTBSZ-en kizárólag a portfoliókezelést végző szolgáltató, illetve a képviseletében eljáró személy adhat ügyleti megbízást. 6. Állományi díjszámítás képlete Számított állományi díj n értékpapír Piaci ár: árfolyamérték alábbiak szerint havi átlagos értékpapír állomány ( db) hóvégi piaci ár nyilvántartási napok száma díjszázalék naptári nap a) Budapesti Értéktőzsdére bevezetett részvények, certifikátok, kárpótlási jegyek és befektetési jegyek esetén a díjszámítás periódusának utolsó forgalmazási napjára közzétett tőzsdei záróár. b) Budapesti Értéktőzsdére be nem vezetett befektetési jegyek esetén a díjszámítás periódusában utoljára közzétett nettó eszközérték. c) Hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok (pl.: jelzáloglevelek, kötvények) valamint a Budapest Értéktőzsdére be nem vezetett részvények esetén a névérték. d) Külföldi kibocsátású értékpapírok esetén a névérték, kivéve az FHB Bank Zrt. által forgalmazott EUR-ban és USD-ben denominált befektetési jegyeket, amelyek esetében a díjszámítás periódusában utoljára közzétett nettó eszközérték. Amennyiben névérték nem elérhető, a piaci árfolyamérték 1 HUF. Nem forintban denominált értékpapírok esetén az árfolyamérték a fordulónapon érvényes, hivatalos MNB deviza középárfolyamon kerül átszámításra. Nyilvántartási napok száma: vonatkozó hónap naptári napjainak száma. 7. Harmadik féltől kapott jutalék I. Az FHB Bank Zrt., mint közvetítő a Diófa Alapkezelő Zrt.-vel kötött megállapodás értelmében a Portfóliókezeléshez Kapcsolódó Befektetési Számlán illetve a Portfóliókezeléshez Kapcsolódó Értékpapír Tartós Befektetési Számlán 5/7

6 található állományok után folyamatos állományi jutalékra jogosult, melynek számítási módszertana a következő: Állományi jutalék = N t L n x t=1 ahol, N = Portfóliókezeléshez Kapcsolódó Befektetési Számlán illetve a Portfóliókezeléshez Kapcsolódó Értékpapír Tartós Befektetési Számlán található állomány x = az adott negyedév naptári napjainak száma n = 1 szökőév esetén, n=0 egyébként L = a Diófa Alapkezelő által a Bank részére fizetett állományi jutalék százalékos mértéke II. Az FHB Bank Zrt., mint közvetítő a Diófa Alapkezelő Zrt.-vel kötött megállapodás értelmében napja és napja között minden újonnan létrejött Megbízási szerződés portfóliókezelés tárgyában megnevezésű portfóliókezelési szerződés után egyszeri jutalékra jogosult. 8. Értékpapírhozam számításának képlete (EHM): Ha a lejáratig számított futamidő 365 napnál rövidebb: Ha a lejáratig számított futamidő legalább 365 nap: Ahol: n: a kamatfizetések száma r: az EHM mértéke t i : a vásárlás napjától az i-edik kifizetésig hátralévő napok száma (k+tt) i : az i-edik kifizetéskor kifizetett kamat és tőketörlesztés összege Tájékoztatjuk Tisztelt Ügyfeleinket, hogy jelen Kondíciós Listát megelőzően hatályban lévő Kondíciós Listához képesti változást a következő termékek forgalmazásának megszüntetése indokolta: 6/7

7 2017. december 9. napjától - Féléves Magyar Állampapír sorozatok - Egyéves Magyar Állampapír sorozatok december 13. napjától - Takarék FHB Apolló Származtatott Részvény Befektetési Alap - Allianz Euro High Yield Bond AT EUR - Allianz Income and Growth AT- USD - Fidelity Funds Euro Bond Fund A-ACC-EUR - Fidelity Funds Global Multi Asset Income Fund A-ACC-EUR - Fidelity Funds Global Dividend Fund A-ACC-USD december 14. napjától - Diófa WM Befektetési Alapok - Magyar Posta Takarék Harmónia Vegyes Befektetési Alap - Takarék FHB Abszolút Hozamú Befektetési Alap - Takarék FHB Euró Ingatlan Alapok Alapja - Takarék FHB Származtatott Befektetési Alap - Allianz Kötvény Befektetési Alap - Allianz Indexkövető Részvény Befektetési Alap - Budapesti Értéktőzsde (BÉT) bizományosi megbízások december 15. napjától - Kétéves Magyar Állampapír sorozatok - Prémium Magyar Állampapír sorozatok - Bónusz Magyar Állampapír sorozatok - Magyar Posta Takarék Hosszú Kötvény Befektetési Alap - Takarék FHB Rövid Kötvény Befektetési Alap - Konzum II. Ingatlanbefektetési Alap december 16. napjától - Magyar Posta Takarék Pénzpiaci Befektetési Alap - Magyar Posta Takarék Ingatlan Befektetési Alap - Allianz Pénzpiaci Befektetési Alap - Hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok (jelzáloglevelek, kötvények) 7/7