!$%&' $"(")*$($ '&""#+',-./("%)&!

Átírás

1 1/88!"#!!$%&' $"(")*$($ '&""#+',-./("%)&! 0*'($%-)1*22(2*)

2 78!"#$% &'!(!"#)!"#) *& +,-).&&/$!"0#$% 1),2!.$$!34"& $ $,35$%&!"#) 4$1!"#) 637& 1$7' 6$$ *-& 5&.&-& *3 3$$ *$$!*$'$ 85& *$$!*$'$%$% 8&$$% 9.46%$3''$%))#%%$1!):8$9 % ;;!.$$%" <$!$5= " #! >7#/)$5 $.$$% >7:$?59$&:$?5 2/88

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

5 F $'!&& '$$ ":$?C&,3& /&)%3%$"3 4!./0/-( /03./0/-&# )67) 8./0/-/0-/0 # 9:./0/ #9: '$ E D0D0 $%3I3&& ;0G 0;0 $ 0 0 * ;5;<2 ;5.5< %%"'"G:?'&I&:&$) *./0/-/0-/0./0/ # # 4)67) 8 9: 9: '$ GG EDG $%3I3&& KD E0G $ KE?' K ED * =.><= =02>; %"'"0;:?'&I&:&$) 5/88

6 % #!# %C!$E &$!$)&$$ EQ$"3& 2:$%3$"F%3$& 3%C '&&) &3" %,&&C$!&'$ :&& '&&) &3?C$ & %3?$$ %3$ K"3$ "3 *&%$*"3 6&:&$"3,)9&:&$)=*"3%$%,)9&:&$)=*"3$% /&)%3%$"3 -&$"3 1$*"3 /2&&$"3 *'$$9&$$ :$9&$$ 9$"3 7$"3 #$&'$"3 9 $%$ &% %3&) )) "3 %%&$"3 %C$"3 9$"3 7$$ ' 9 $ %3$ " &%"3 $' "3& %,&&!$ & ": " $ & '3 $' &3'$ "3&%,&&$'%, 9 #"&3%%$ 3 3 F$!& '& $ F$! $)% ": $ " '3'$$&$$'9'$$ &$$$'$$%":&)$%C%C )%,& 9 C 3$'' $ $ % %) C 3$' %3'&&$ %$ $' )$ "$ $' &'%%$3$3$' 6/88

7 %3%C 9 %%&$ "3',%"&%3%3F%3$%,&,?:# :3"&&% '"&)"$$%%$!,#:&R ""?'&?'&&"$ % ' $"&)" %& %3"":$$ && '"%C"':$%3"'D#$%%C' ":&3":$DEGK2:$& K;G2 %" )4 3$'!"E#0D:?'&$$$% % *! Aranykor Országos Önkéntes és Magánnyugdíjpénztár önkéntes ágazat zárótaglétszáma 2? Q' %3$'#')%&E;:?''E;:?"#$'EGG :?$"?3KK:?%%$'$&3%?E :?#)%C%3KD;G:?%3$'3DS#, % $%C? 3%C&% K E0:? %3%F &%" # "I&%$%3?%&E:?K:?&%F%!" E# DD :? 3$' $ "? $?I &% $%3!"E#$E:?%3$%3%F$:$3 9#"C 7/88

8 % #&(?& $ * B3$) =.><= =.5.< =0>;0 =0>;= =.><= 1!.05 02@ 2.@ 5=> 0.== T"? G; 0 K; ; >.. (? EK 0 G DE 5..! <@> ;.@.@50 (? ; 0 K0D $?' EKK 0D ; B3%C&% E E E K /,& E0 /%3"%F E K & 3@2@ 352; 5 35;; 305<; A # =.5.< =0>;0 =0>;= =02>; =02>; 3%C")$& *(&,! 3## év alatt év év 50 év felett Férfiak Nk /88

9 %&'$%&&%$%3"''?&' %&$%C?I +! :? Aranykor Országos Önkéntes és Magánnyugdíjpénztár magánágazat zárótaglétszáma ' % % '$ ) % %3$ ' GKK0:?' ' 3% ) % GEE0:? 3 ';0KS# ' DEG;:?"? $'K;EE:?%F"0:?"0:?%%$&%'$&3F %3"?D:?%;''%$&%"3)&C1#"'$ / %& '$ ' & &/ 1#"'$? /%3"%F&& "? DK:?''& "" '" $ ' 3 &%C'%'$'3%'&,? 9/88

10 % #&(?&./0/-./0/-./0/-./0/-$ * B3$) ;5;<2 ;.=<. ;.0/= ;.02> ;5;<2! 0@00 ;2< T"? ;0 KG E./=5 (?") EE 0 DDG 00 =/5<!.>0= 005@ 020. (?" K G KK ;;G 2>.= /,&& ; K EG E 0./ $ KG ; D 25; /""? =&3%&' KDK G D G =;5 /%3%F&% $%3"'$%F 0 E K =; & 305/5 35;< 22 0/;> 32=; A # ;.=<. ;.0/= ;.02> ;5.5< ;5.5< %#! ## év alatt évig évig 50 év felett Férfiak Nk /88

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

12 ?&"'?":$3$'3%"",? ;M '",&I 'I %3$ ' ' ; 2 F$ & 3? F$! KD 2 3 ' ;E0 S# ', $"" F $ F$! & &%'$,&%3%CF$),3'3$?C&$!$'%$%C&& -$'$$$ %3C G0EG0 2# ' 3 GD00D 2 ;GKS3M' %"? C' $?"$,&& %3% %& &%&,& % %& $% &&C %C!I F$"',& $&& 1&$!&&&C9#",&'%%$%& "&) :$! ""? U$'$$$ &!$ &")!&&&CV &&? 0DDKE 2 #",& $ " :%%? ") %3$? )'C& %'&.$' "&)" &%!C?&$!%&& )<775 %:$%C%&!"E#DKGE02% %& %C'?C "3 $$ %C:$$ %, $ #" %C :$? %& ;E :?;#" ;0D:?.%$ %&!" E# E00:? 3$' $ %3$ %:&%&)$&%C%3%3$2;''%$%EDD % '& %3$ )'C!3 ' '$ &%"3'&") )$ 3 $ &)",))?? %3%C$ %C S, &)" #'%3 %%& C%&?2)%3$!"E# /57 *! 1 #C931: 9%3$' 13 13#' " 13#' 2$ G;KD EEE; D0D0; E0S.F$ KE0 E0EG #EDG ;;S -$'$$$ 0 GD G KK0S *../>.<@.;=2<<2 25@2>> 0.=D.>E &%$!I"' EEE; 2 3 ' E0 S# 3 &%$!I %3""' %3% $' ),)%)'$ % %3% $&& F$"'$F$!&$&3& 12/88

13 && '" EK; 2# & 3%":&3 &% GKD2'& $'$$$3%"'$GD2'KK0S# 57 #C931: 9%3$' 13 13#' " 13#' 2$ ;K GGE #K;;EK E;DS.F$ KKG 0EK #0 ES -$'$$$ ;K ;D #GG KEG G;D #KK000 E0GS %$%"&"'$',$"'?" C &%"3$'&& &" $ $&&,&%3 E,) %C"' &3::%%&'"#&)",'$%C ",& #( #D 1D #./0/-&#1503 * + F #9: =.0=0 ;.2@= # 00;25.; ( 1# 9B: =<0; >/>@ ( 1# 9B: 2;</= 0/>02. /55:5;8 *4 2#"??& G A 9%,&,?:%%? ":$ EGE; GDD KEDD =.5<2@0.)$""":$ EKE; D;D0 EG;KD./.52;. 13/88

14 %,1 2#" & # $( 1 #& DE; KK;KGG :" EE0; K;GGD0K!$ KE; D;KD0 K0D $$ KED DD0 E;00D GDGDE I$ 0E EED I$ EEG0 ;DG % DE0; " 000D G &)" 0G DGKDK EKD0 &'" GGDK D;KG!" KE0EDK 0K *""A"? 0=/ >@>>>/@ 020;0/ 2#" HI"A% 4 +( #& 111?J78 50;.5>0 5.=50/> 7B/4W/8/ ED #KG; 77B/4W/8/ ;D 0DDGK 777B/4W/8/ #;K;GG #GGG0 7B/4W/8/ KE0EG #00K * =.5<2@0./.52;. +! '" %C"'& 9/6 $ /%3F$.%&"?C %:?,$?" % 2&& $ &",&%3 "'?" &%"3 )&C& $ &)"$ $?)?? 9/6#)"'&":$ ''&&)$,$":&%&)$&%& %C$?&$%!$E#$%&%&: 14/88

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

17 +( #&1& 2#" & (# +( #,& 1& $( C * + GD 0; 500;<;2 2" KK;DG G; 02</>;@.!$ 0G 0..@<;0 ($$ DED D 02/52@/. / +I$ KE0DE.0=5<25 +I$ KG0G 0/@=;<; % KKGG K0 02<>2 *" ;0G 0></.; H)" K DDGD.;0/=5> B&'" 0G0G 0G; 0;/@2< 8!" E;E 5/./>5 * 0./;;>50 / 0>2;0/5 0=/52/5= C #, 2#" & +( &%4K +( #& %4K +( & +( #& /35/! D0;GGK E 0;D0G E 5/3@/! 00;DE E;;G0D DG GD; EE0G;0D 0G0D D;;D >/30</! KKED0; E GDDE KD 0</!L EDK;0 ;EK;D E0 GD0D0 * =5.0>;5<5 0;//00@>;.0=.>.<2= ;;@@;>/ + (&,! &,, $ & ;;0' ;;;' ' ' ' E' K' D' ' 2#" 7&, DKKK 00 KDK GKDK GG;DD EG;K K;D K0KG; GG;E 17/88

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

19 &%& %C& 9 % %3$ )'C %' :$%3" 3%C&% %C& P $ %% %F& P 9 % '& &% &$ $:$& &%!C '& C,%" *&%$ *"3 9% %3$! &&%$ % &") $' &%&:' &%",'!&&: #" E:? &%',&%3 ' %%$'$&3"& %3$ )'C % "'%3 %":'%3/ %& ""% &3& $ $ &,?%%,&%3 & )'C,&#$"$:$9):?%3$ $:$ %%$'$&3 %;:? %3$ :' %%$'$&3$% %0/ &( ""$$&%3'""3I&'%%$&%'$&3$%3$ $?$:$$$$'%3$)$:$? %" I. negyedév II. negyedév III. negyedév IV. negyedév Összesen # Kifizetett tagok (f) Kifizetett összeg (Ft) # D #C Kifizetett tagok (f) Kifizetett összeg (Ft) # D #C# Kifizetett tagok (f) Kifizetett összeg (Ft) Kifizetett tagok összesen: Kifizetett összeg összesen: !"E#C'%&'"D:?'%%$ &%'$&3%3$%3%K;GD23,& E;G2 #"'%%$'$&3EDD:?$"%3$%3%G2,& EGGKK2 19/88

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

21 '%3&?$ $'?$ % 3'" &":,!&))% %'$ C %& %% " %3$ C DDE 2 % '""$!$) & & % $ % %C,$$'% C EE; 2#& %? " '%? $ % %&%&:&3& F$ % %3C"&)%%3$' 3$%3%3C"&)$$S# ' 21/88

22 9; 47DDE? $'$$.2#" Önkéntes Magán Év Piaci érték (millió Ft-ban) Önkéntes Magán Év 22/88

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

24 ./0/ KPBP"HD KPBP6 KPBGK & & &C + (&,!?&4 97HB//=?5 2N B3$&$ & M/.3$% - 2Y8 2Y8 3 <*8 ;0 ;;; K ;D ;D <*8 G;D ;; K 00K 00K <*8 ;E K ;G ;G <*8 D ; K 0EE 0EE <*8 KG ;E K 0;G 0;G ;E GD;0 <*8' #KG K K 0G 0;G #0;E;GE <*8' #D K K 0GE ;D KD <*8' # K ;EG0 ;D #KKG <*8' #D EE K ;DGE 0EE #G <*8' #G;D EE K ;DGE 00K #K0GED <*8' #GK;0 EE K ;DGE ;D #K0EG <*8' # EE K ;DGE ;G #D0D <*8 D D D EGD EGD <*8' #D D0 D EGD 0DGD <*8 KEDD;0 EE ;G ;;KG ;;KG <*8 EDD K0 ;G G G <*8 E G ;G KED KED <*8' #E ;G EEGD KED <*8 D 0 ;G 0GE 0GE <*8' #D ;E ;G ;KD 0GE G <*8' #KEDD;0 ;E ;G ED ;;KG #DDKK; <*8' #EDD ;E ;G ED G #;GD <*8 ;G ;E D 0 0 <*8' #D;0 G D ;GE 0 00;0K <*8' # K D ;D;D 0 E <*8 0E D <*8 G;D E D DG DG <*8' #K;0G K D 0 ;0EDEK <*8' #0E K D #EEG <*8' #G;D K D DG #E0D <*8 EEG K E G G <*8 EG E E E E;G B3$&$ & M/.3$% - 2N2Y 8 2Y8 3 /<= G; ;G; E 0KD 0KD /<= 0 ;; E GE GE /<= 00 ;E E GDE GDE /<=' # ;0 E GKK 0KD ;E 0E0 24/88

25 /<=' #0E0 E GD 0 G0 /<= 0E0 KE GDG GDG /<= D K KE GK0 GK0 /<= 0 KE GEG GEG /<= K; KE GD GD /<=' #G K KE GEE GK0 #K /<=' # KE GK GK0 #;0 /<=' #K; EE KE D GD 00EKD /<=' #0 EE KE D GEG DEG /<=' #K0 EE KE D GK0 DK0 /<=' #0E0 EE KE D GDG ;0EEE /<= K; EE ;G ;0 ;0 /<= E0 EE ;G ;0G ;0G /<=' #E ; ;G 0 ;0G #K0; /<=' #DD 0D ;G 0E ;0G #GEKE /<=' #K; ;E ;G 0;D ;0 #DKED /<=' #GEG ;E ;G 0 ;0G #;DD M/.3$% - 2N2Y 8 B3$&$ 2Y8 ;E >62/-8(* D D G ;0D E D L4 4%!A- & 3 M/.3$% - 2N2Y 8 B3$&$ 2Y8 & 3 <*8 DG ;;; K ;D ;D <*8 K0D ;; K 00K 00K <*8 0 ;E K ;G ;G <*8 GD ; K 0EE 0EE <*8 GD ;E K 0;G 0;G ;E EE0 <*8' #E K K 0GE ;D 0D <*8' #GD K K 0G 0;G #KD;GD <*8 EG K ;EG ;EG <*8' #GD EE K ;DGE 0EE #D <*8' #K0D EE K ;DGE 00K #EDDDD <*8' #EDG EE K ;DGE ;D #GGE <*8' #0 EE K ;DGE ;G #D00 <*8' #EG EE K ;DGE ;EG #;KG <*8 ED D D EGD EGD <*8' #ED D0 D EGD ;D <*8 G EE ;G ;;KG ;;KG <*8 0 K0 ;G G G <*8 G ;G KED KED <*8' # ;G EEGD KED 00 <*8 0D 0 ;G 0GE 0GE <*8' #0D ;E ;G ;KD 0GE G000 <*8' #G ;E ;G ED ;;KG #;KKD <*8' #0 ;E ;G ED G # 25/88

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étel/Eladás Mennyiség Kötésnap Lejárat FX FWD ELADÁS , Concorde Alapkezel Zrt. & (# (#(# H1 (,!( Nyitáskori FWD, zárások eredménye E0 /<=6<22/0E #K DKGEE $ 0E DE /<=6<22;/G0K #K DG;E $ G0K ; G /<=6<22;;E K #D;KD '$ ;E ; 26/88

27 *(&,! 4)?6%!A-?&4 B3$&$ & M/.3$% - 2N2Y 8 2Y8 3 <*8 DKKG ;;; K ;D ;D <*8 ;G ;; K 00K 00K <*8 ;E K ;G ;G <*8 D ; K 0EE 0EE <*8' #D ;E K 0D ;G <*8 ; ;E K 0;G 0;G <*8' #D ;0 K 00D ;G DE <*8' #DKKG ;E K ;D ;D #EDD <*8' #D ;E K ;D 0EE <*8' #KDDEE ;E K ;D ;G <*8 KED ;E K ;KDD ;KDD <*8' #K ;; K ; 0;G ;E GDDKG <*8' #;G EE K ;DGE 00K #KKK <*8' #EKKG EE K ;DGE ;G #K; <*8' #KED EE K ;DGE ;KDD #DEE <*8' #0; EE K ;GE 0;G #KDEEG <*8 KG EE ;G ;;KG ;;KG <*8 0; EE ;G <*8 D K0 ;G G G <*8' #E D ;G G #DDE <*8' #D D ;G 0D G #ED <*8' #0; ;E ;G ;ED #GEKD <*8' #KG ;E ;G ED ;;KG #GD <*8' #G ;E ;G ED G #;D <*8 0G00E ;E D 0 0 <*8' #G G D ;GE 0 KG <*8 E D <*8 KG E D DG DG <*8' #0 D D0 0 #0 <*8' #GG0E K D 0 KGGE <*8' #E K D #G <*8' #KG K D DG #K <*8 0K00E K E G G <*8 D E E <*8' #K0 E E G G #GEKG E K00E 27/88

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

29 K 2N'$&C!$)& KE <*86<2 EGD EGD ; 2N:&R$&C!$)3$ G0DK <*86<2 ;0G0K; ; ;E 2N:&R$&C!$)3$ ;GKE <*86<2 ;KD EG 2N:&R$&C!$)3$ DE <*86<2 EDK;D ;;G K 2N:&R'$&C!$)3$ ;EDE <*86<2 00D; ;; K 2N:&R'$&C!$)3$ E0;E <*86<2 E0;K0EG EK K K 2N:&R$&C!$)3$ E0;E <*86<2 K;DGK ;G K 2N:&R&C!$)3%& ;EDE <*86<2 D ; K 2N:&R&C!$)'%& DE <*86<2 D G K 2N:&R&C!$)3%& ;GKE <*86<2 K0 GE K 2N:&R&C!$)3%& ;0; <*86<2 EDD D;D G K 2N:&R$&C!$)3$ DGE <*86<2 DEG0 E K 2N:&R'$&C!$)3$ EKKD <*86<2 GK ;E E E 2N:&R$&C!$)3$ K <*86<2 G;E ;K K 2N$&C!$)& E0;E <*86<2 K;DGK ;G K 2N$&C!$)& DGE <*86<2 DEG0 K 2N'$&C!$)& EKKD <*86<2 GK ;E E 2N:&R'$&C!$)3$ D;D <*86<2 GKK; K; E 2N:&R'$&C!$)3$ EDK; <*86<2 GK KD K 2N:&R$&C!$)3$ K;GE <*86<2 ;;GG; K 2N:&R&C!$)'%& D;D <*86<2 0KK ;0G 2N:&R&C!$)'%& EDK; <*86<2 E0;KE GE '%3&?#"'$:&R%3'$$%%& EK0G23%$'KG0K2'%$$%:$ C$'$,"))$"ED22 Önkéntes ágon e Ft nyereség, e Ft veszteség volt ezen ügyleteken.$% :$C$'$,"))$"DK0DE2 $)%:$!,$?'$%3E#%'%3 %3 ',),'$$!,#:&R'&),:&%$ "C' "",&%3 3$& &C!$) ) 3 &$C' :&$,&""'I? M'%3 &%3% $ 1 '$ :&3# $'' &!$ 3? 3 ' 3%C'":&3&,$3?&" %%&%$,%!? '3 $' % '? %3&%$&$$$%%$'&&,?% +?&! 4%!A- Forward devizák neve (V/E) Mennyiség Induló/Záró dátum Kötési kereszt árfolyam Prompt árfolyam Piaci érték HUF(v)/CHF(e) , , HUF(v)/USD(e) , , HUF(v)/USD(e) , , /88

30 L! Forward devizák neve (V/E) Mennyiség Induló/Záró dátum Kötési kereszt árfolyam Prompt árfolyam Piaci érték HUF(v)/CHF(e) , , HUF(v)/USD(e) , , HUF(v)/USD(e) , , * L! 4%!A- Forward devizák neve (V/E) Mennyiség Induló/Záró dátum Kötési kereszt árfolyam Prompt árfolyam Piaci érték HUF(v)/USD(e) , , %!A- Forward devizák Mennyiség neve (V/E) Induló/Záró dátum Kötési kereszt árfolyam Prompt árfolyam Piaci érték HUF(v)/USD(e) , , ?&4 4%!A- Forward devizák Mennyiség neve (V/E) Induló/Záró dátum Kötési kereszt árfolyam Prompt árfolyam Piaci érték HUF(v)/USD(e) , , HUF(v)/USD(e) , , '">&!&?"$%3%3%C$% '$$%3I3&&&:&$)$3%3$3$ ""$'& H (# %1 7 (#(# E; E D B3$ 5 <N / <N$Z&$ %3$'3 / <N; <N$Z&$ %3$'3 4C&# B?&!-B 022.@@5/ 4C&# BL!-B.0;/<;@ 3'$"&"'?C&'?3$' %3'3":$%3":$ "" ", '3 '? '" && :&%) %3" C& &%''$#,$$$ '3 ) :%% :&%) / $&&,&%3 $ '%3&? $ C''%3&:&3 C%3 ' $ C&%3!? 30/88

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

35 $!I!3$!I!)%3, ""'3$' $$!I!&&"$%$""'& &%3'&$$&&$$'%3"&"&)%3'"$ &""$'")'!I!&:"'$?%%$ $!!& " '3$ :,)!$) "I 3$ %'& %:$%3)"" &$! ) &&&, '3$ '& 9$:!$$Z&&$'$,&./0/- ='3#$!$ :!$,&& PQ G7)4./ +"GR- +"G+- BP"H +"G R-9-: +"G +-9-: KGS KGS ;DDS ES ;KS DKS ;S./0/- 6+%Q G+%Q +%Q (C :!$,&& '4+ N1& &T DDES KS KS K0S./0/- C'": :!$,&$ H G B (&B ;ES Q BB GS %./0/-C1&!!,!&# D#!&# 1#!- 9;/777>=78 %3%C$ &%"3'&& $ &""$?C $$ I$ E#$% '$ &:&$)" '? '3 3,&%3 '$ &:&$)$!$%""KS#%'&&/$$CI,$!"E#,)&3&%3%C$%'$&:&$) " I ' %:? $'%3&? '? %"" $? %%$:&3& $'?$? :$%3 $ $ $"" '3'& '%, " $ %& '" I :!$ $Z %,& ""$ &:&$)" 7&4S5.N&""<H=,'$ PDS?&4DGS.NXDS<NXS>/1H9& XS.*>7Y X ES.*>7/.& XES8->7& &"".*>7/.8->7$Z '&:&$&$%' *! &# ',)?$!$:&3$ %3'?#%3'? $%& $,&& % ' $" &" $ "&I $ C' 35/88

36 " $:!$),& $ $ &:&$) '& %:?":$ 3 $ $%C& '$ /%%"",&&%3&""&!&,&&)&:&$)3I&C%3 '3$?"B'$&:&$)'&%3""&:&$),3& &%"3 $ $,&$") C& ),& '"""$'& *?F?7"ON%A%7?& L ( 7&!!!!U B),&' KS G0GS DGES KS =:!$,&' ;KKS GGS ;S DKKS #%&,& 0ES ;KS 0ES KS #%&:!$,& GS GGES GE0S DKKS %3&'$) DS 0S D0S K ] 1?'&:&$);G#'$ '":&%3)$$Z""$$ %&B& # =D;E % &T# =D>E '%3&!"E#$!1! 2#" %*?(&,! B'$&:&$) 0KK0D;DE $%3I3&&&:&$) D0;;G0 $&:&$) DEE0;KK 1?'&:&$) EGKG.F$&:&$) DED;0K -$'$$$&:&$) EGGK 2%%?&:&$) ;DD *.>==5<505=. 36/88

37 *?(&,! 1!# -$'$$$\;S $\DS 1?'\GS.F$\0S 2%%?\GS B'$\;S $%3I3&&\0G0S %3 :$,& &) &:&$) ":$ ":$ &3&!"E#""$$ "A*A)"A7O J)?*$HF" NJ?"V J)A)77 %""AP" 7I$FH77.%3C& DDES G;ES ;G;ES.%3,$$$ &3$'$' 0S DS S B$'3 S S 0S +&%' DDS EDS.%3'3 ES E;;S B$'3 EK0S E0S B33%":$%3 GS S 9X"" 'M% #S KS S S S S S %3$ '" :$ ),& ;GK;E 2 3% $,& $"%3 K02 &# /2#" 4C C1 2$ ;GK;E K0 G0;0 0DS.F$ E0KED E0 #E;G EES -$'$$$ GDG DG D ;KS *./5/222.0;;/2@ 0=@2/0 0/;D.0E 37/88

38 Portfólió *!!,11!!!,,!(./0/-&#150- Értékpapír típus Nyilvántartási érték Piaci értékkülönbözetbl származó származó nyereség veszteség Devizaárhatásból származó nyereség származó veszteség Felhalmozot t kamat Értékelési különbözet Piaci érték Államkötvények Befektetési jegyek Diszkont kincstárjegy Hitelintézeti kötvények Jelzáloglevelek Külföldi részvények Magyar részvények Vállalati kötvények Kiegyensúlyozott Portfolió Államkötvények Diszkont kincstárjegy Jelzáloglevelek Vállalati kötvények Klasszikus Portfolió Államkötvények Diszkont kincstárjegy Jelzáloglevelek Külföldi részvények Magyar részvények Vállalati kötvények Növekedési Portfolió Államkötvények Diszkont kincstárjegy Hitelintézeti kötvények Likviditási Tartalék Portfólió Államkötvények Diszkont kincstárjegy Hitelintézeti kötvények Mködési Tartalék Portfólió /88

39 11&&# Megnevezés Befektetések idszak végi értéke könyv szerinti értéken Befektetések idszak végi értéke - piaci értéken Befektetésekbl a részvények és egyéb változó hozamú értékpapírok - piaci értéken Összesen (2+34) Európai Gazdasági Térség összesen ( ) Izland Liechtenstein Norvégia EU tagországok összesen ( ) Ausztria Belgium Bulgária Ciprus Cseh Köztársaság Dánia Egyesült Királyság Észtország Finnország Franciaország Görögország Hollandia Írország Lengyelország Lettország Litvánia Luxenburg Magyarország Málta Németország Olaszország Portugália Románia Spanyolország Svédország Szlovákia Szlovénia Egyéb ország ( ) Amerikai Egyesült Államok Kanada Japán Svájc Egyéb más országok /88

40 11&&## 31 +! 6<2 0;0E GGE0 /<= KG EKD;G 49 <*8 ;GDE; E0 >62 +9W GG 0G; /%3" DKG0 GE;EE ;KKE0E +! &# ',)?$!$:&3$%3'?#%3'?$%& $,&& % ' $" &" $ "&I $ C' " $:!$),& $ %3%C$ &:&$) '& %:?":$ 3$%3%C$%C&'$ /%%"",&&%3&""&!&,&&)&:&$)3I&C%3'3$?"B'$&:&$)'&%3""&:&$),3& &%"3 $ $,&$") C& ),& '" ""$'& +%NO?ON%A%7?& L (!!! B),&' DES 0GS ;S =:!$,&' ;0KS 0;S GS #%&,& KDS S ;S #%&:!$,& GS G0S G;ES %3&'$) D0;S K0S GS '":&%3)$$Z""$$ %&B& # =D;E % &T# =D>E 40/88

41 %+ (&,!!./0/-&#150- -$'$$$\DS $\GS.F$\DS 2%%?\S $%3I3&&\;S B'$\G;S '%3&!"E#$!1! 2#" %+ (&,! B'$&:&$) E;;; $%3I3&&&:&$) ;K0;E $&:&$) E00DD.F$&:&$) KG;;E; -$'$$$&:&$) K0;GEK 2%%?&:&$) GG;E;K0 + <;.;@@=5>5@ :$ %3 &:&$)$":#":$ &3&!"E#""$$ "A*A)"A7O J) %""AP" NJ?"V J)A)77?*$HF".%3C& ;KS GKS DGG;S.%3,$$$ &3$'$' 0;S D0S 0;S +&%' S S B$'3 0S ;ES.%3'3 KKS KKES B$'3 DGGS KGS ;0S 7%":$%3 S KS B33%":$%3 S ES 9X 'M% #S #S S SS S S 41/88

42 &# /2#" 4C 7 73 C1 73 2$ ;KE; G0EK EKG E0S.F$ 0D0 KGG #0D GGS -$'$$$ K0 K0G #0D;D DES 2%%? 0K;0 K;KE #EGEDD </=.0<5 02@/2/@ 0.=D/<E %3&"$$'$"")'C',),&&$" 3&%"'K0S#,% F$ $'$$$,&) $ %,& ":$ $)% '$IC"$',$$$'3" 42/88

43 Portfólió &31 +!!!,1!!,,!(./0/-&#150- Értékpapír típus Nyilvántartási érték Piaci értékkülönbözetbl származó nyereség származó veszteség Devizaárhatásból származó nyereség származó veszteség Felhalmozott kamat Értékelési különbözet Piaci érték Államkötvények Diszkont kincstárjegy Forgó Államkötvények Hitelintézeti kötvények Függ Portfólió Államkötvények Befektetési jegyek Diszkont kincstárjegy Forgó Államkötvények Hitelintézeti kötvények Jelzáloglevelek Külföldi részvények Magyar részvények Vállalati kötvények Kiegyensúlyozott portfolió Államkötvények Befektetési jegyek Diszkont kincstárjegy Forgó Államkötvények Hitelintézeti kötvények Klasszikus portfolió Diszkont kincstárjegy Forgó Államkötvények Hitelintézeti kötvények Likviditási Tartalék Portfólió Államkötvények Diszkont kincstárjegy Forgó Államkötvények Hitelintézeti kötvények Mködési Tartalék Portfólió Államkötvények /88

44 Befektetési jegyek Diszkont kincstárjegy Forgó Államkötvények Hitelintézeti kötvények Jelzáloglevelek Külföldi részvények Magyar részvények Vállalati kötvények Növekedési portfolió Mindösszesen /88

45 11&&# # Megnevezés könyv szerinti értéken piaci értéken Befektetésekbl a részvények és egyéb változó értékpapírok piaci értéken Összesen (2+34) Európai Gazdasági Térség összesen ( ) Izland Liechtenstein Norvégia EU tagországok összesen ( ) Ausztria Belgium Bulgária Ciprus Cseh Köztársaság Dánia Egyesült Királyság Észtország Finnország Franciaország Görögország Hollandia Írország Lengyelország Lettország Litvánia Luxemburg Magyarország Málta Németország Olaszország Portugália Románia Spanyolország Svédország Szlovákia Szlovénia Egyéb ország ( ) Amerikai Egyesült Államok Kanada Japán Svájc Egyéb más országok /88

46 11&&## # + 4 6<2 0DDK;G GE0DK0G /<= DG 0DEEE 49 <*8 GGDKKK ;DD; >62 DG0K 00GE +9W ;0 D0 /%3" DKKKD G0KD00D 0GGKK 5;73 FC1 *?(&,! &%"3&"$""&)C&$?3& $ $!$ C"?'$ '$:&3'&") )) :&33% $' :&3'% FC1 &./0/31 E Ft-ban?&? $- 2,&& 9$!$C"?)):&33% 9$!$C"?)):&3'% 0DK00 D0 D; ;0GE ;;;E 0KK DG0 EGG; D0E KGDG; #KDK #DG #EG #;EGE0 #K0K0 8'$,")))3% ;00 E EE;D KK G0K 8'$,")))'% #E00G0 #E; #ED #;G0 #;E FC1...=@@@ 50=;;;@ 0>0@5=/.>;/;@../252/@ FC1 D./0/-&# /0/ # 4,1 H 1 * # 2$ 00K00E KGGEE #K0;D G0K #;E ;DKE 1?'9&:&$) DG DG $9&:&$) K0 KGGE; #D G00 $%3I3&&9&:&$) 00 EEG; #KDDE0 KD00 #KK 0G0K B'$9&:&$) KDG; E #DKK ; #G; GDD.F$ K KG #DE DG0 -$'$$$ D00 ; #E 0GG FC1 >/@>>5 0=;2;@> 3=<=0/< 0@@;<= 300>5../252/@ 46/88

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

48 477; :"0#9:&%'$N777'3B3%C:&)%!?'$"3%C# ' "&3&C' :%%? '3 )&C) '3" %&'%3& %3 " $ B3%C:& )%!? E# $:&)'&&) :&3&& %?"" I$ #$,$?' # D 1 # &,3, D?(&,# %& %! C 9?J%G"%:-! &! # &,,?(&,#%& %! #-1#"'$?'%3&, 9 I$ #$%,&%3'%,$ ""$ C C!$ E#$ & 3""$"& /;=!" # $ % & '!" '!" (! )(*&*+ HU DKJ HU MAK 2011/B HU MAK 2011/C HU MAK 2012/B HU MAK 2012/C HU MAK 2013/D HU MAK 2014/C HU MAK 2015/A HU MAK 2016/C HU MAK 2017/A HU MAK 2017/B HU MAK 2019/A HU MAK 2020/A HU MAK 2023/A HU CIB 2012/A HU CIB ZÁRTKÖR ÉRT. ALAP /88

49 HUF-díjak Összesen: F/;=8!" # $ % & '!" '!" (! )(*&*+ HU DKJ HU MAK 2012/B HU MAK 2013/D HU MAK 2013/E HU MAK 2014/C HU MAK 2014/D HU MAK 2015/A HU MAK 2017/B HU MAK 2019/A HU MAK 2020/A HU MAK 2023/A XS MOL oct XS OTP OPUS XS OTPBH FLOAT /11/ HU FJ13NF HU OJB 2012/II HU FJ12NV HU ALLAMI NYOMDA HU DANUBIUS HU EGIS HU FHB A törzs HU FOTEX HU GRAPHISOFT PARK SE /88

50 HU MAGYAR TELEKOM HU MOL HU OTP BANK.T HU RABA HU RICHTER GEDEON HU TVK HU CIG NYRT. TÖRZSRÉSZVÉNY HU CONCORDE KE RÉSZVÉNY APAP HU DKJ HU MAK 2011/B HU MAK 2011/C HU MAK 2012/B HU MAK 2012/C HU MAK 2013/D HU MAK 2013/E HU MAK 2014/C HU MAK 2015/A HU MAK 2016/C HU MAK 2017/A HU MAK 2017/B HU MAK 2019/A HU MAK 2020/A HU MAK 2023/A HU CIB 2012/A HU CIB NYERSANYAG ALAPOK ALAPJA B HU CIB ZÁRTKÖR 2 ÉP. BEF.JEGY HU CIB ZÁRTKÖR ÉRT. ALAP US VANGUARD MSCI EMERGING MARKETS HU DKJ HU DKJ HU DKJ HU DKJ HU DKJ HU MAK 2011/C HU MAK 2012/B /88

51 HU MAK 2012/C HU MAK 2013/D HU MAK 2013/E HU MAK 2014/C HU MAK 2015/A HU MAK 2016/C HU MAK 2017/A HU MAK 2017/B HU MAK 2019/A HU MAK 2020/A HU MAK 2023/A HU RFV 2014/A XS MOL oct CH OTPB CHF HU FJ11NF HU FJ13NF HU FJ13NF HU OJB 2012/II HU UCJBV 2020/A HU MAGYAR TELEKOM HU MOL HU OTP BANK.T HU RICHTER GEDEON CZ CEZ AT ERSTE GROUP BANK AG PLKM KM CZ KOMERCNI BANKA NL NEW WORLD RESOURCES PLPEKAO00016 PEKAO PLPKO PKO BP PLPGER PL.GR.ENERGETYCZNA PLPKN POLSKI KONCERN (PKN) CZ TELEFONICA O2 C.R PLTLKPL00017 TELEKOM. POLSKA TRATUPRS91E8 TUPRAS TURKIYE TRAGARAN91N1 TURKIYE GARANTI BANKASI DE ISHARES DAX ETF /88

52 US ISHARES MSCI PACIFIC EX JAPAN US ISHARES S&P 500 INDEX ETF JP TOPIX ETF US VANGUARD EUROPEAN US VANGUARD MSCI EMERGING MARKETS US78462F1030 SPDR S AND P 500 ETF TRUST DE ISHARES MDAX (DE) HUF-díjak Összesen: "<7/;=8!" # $ '!" '!" (! )(*&*+ HU DKJ HU DKJ HU DKJ HU DKJ HU MAK 2012/B HU MAK 2013/D HU MAK 2013/E HU MAK 2014/C HU MAK 2014/D HU MAK 2015/A HU MAK 2017/B HU MAK 2019/A HU MAK 2020/A HU MAK 2023/A XS OTP OPUS XS OTPBH FLOAT /11/ HU FJ13NF /88

53 HU OJB 2012/II HU FJ12NV HU ALLAMI NYOMDA HU DANUBIUS HU EGIS HU FHB A törzs HU FOTEX HU GRAPHISOFT PARK SE HU MAGYAR TELEKOM HU MOL HU OTP BANK.T HU RABA HU RICHTER GEDEON HU TVK HU CIG NYRT. TÖRZSRÉSZVÉNY HU CONCORDE KE RÉSZVÉNY APAP HU DKJ HU MAK 2011/B HU MAK 2011/C HU MAK 2012/B HU MAK 2012/C HU MAK 2013/D HU MAK 2013/E HU MAK 2014/C HU MAK 2015/A HU MAK 2016/C HU MAK 2017/A HU MAK 2017/B HU MAK 2019/A HU MAK 2020/A HU MAK 2023/A HU CIB 2012/A HU CIB NYERSANYAG ALAPOK ALAPJA B HU CIB ZÁRTKÖR 2 ÉP. BEF.JEGY HU CIB ZÁRTKÖR ÉRT. ALAP HU CIB ING ALAPOK ALAPJA US ISHARES MSCI EMERGING MARKETS /88