A SEPA alkalmazása a KGR-ben A projekt az Európai Unió támogatásával, az Európai Regionális Fejlesztési Alap társfinanszírozásával valósul meg.
Tartalom A KGR projekt indulása A KGR célja, kiemelt funkciói, moduláris felépítése KGR folyamatrendszer (központi folyamatok) A BSZM szerepe, alapfunkciói, terhelések és jóváírások kezelése A KGR bevezetésétıl elvárt eredmények, többletszolgáltatások A projekt elırehaladása SEPA kezelése a BSZM-ben SEPA újdonságai Változás a SEPA után
A KGR projekt indulása A 2255/2006 (XII.25.) Kormányhatározattal módosított 2118/2006 (VI.30.) Kormányhatározat az államháztartási reform keretében elıírja azoknak a feladatoknak a megoldását, melyek alapján kidolgozásra került a Költségvetés Gazdálkodási Rendszer (KGR) terve A KGR bevezetésért felelıs szervezet (projektgazda): - Pénzügyminisztérium Informatikai Szolgáltató Központ (PMISZK) A projekt szakmai megfelelıségéért felelıs szervezetek: Pénzügyminisztérium és Magyar Államkincstár A projekt indítása - PMISZK pályázati felhívásának közzététele az Elektronikus Kormányzati Operatív Program (EKOP) keretében (2008. június) - Beszerzés tárgya: a KGR bevezetése a költségvetési folyamatok hatékony, egységes, integrált informatikai támogatása érdekében - Fıvállalkozó a Hewlett-Packard Magyarország KFT. (több alvállalkozóval), vállalkozási szerzıdés megkötése (2008. december) A projekt minıségbiztosítója: KPMG és IFUA
A KGR célja, kiemelt funkciói A KGR célja a költségvetés végrehajtásához a tervezéstıl a zárszámadásig kapcsolódó folyamatot támogató, azokat egységes keretben kezelı, a legmodernebb infokommunikációs technológia felhasználásával egy komplex informatikai rendszer kialakítása. A költségvetés végrehajtásának szigorú ellenırizhetıségének támogatása Valós idejő adatok szolgáltatása mind a pénzügyi kormányzat, mind az ellenırzést végzı szervezetek számára, teljes KGR-t érintı komplex lekérdezések és elemzések lehetısége Integrált, multidevizás banki számlavezetı rendszer Korszerő likviditásmenedzsment funkciók A rendszerhez közvetlenül kapcsolódó analitikák Központosított törzsadat kezelés Egységes felület (portál) biztosítása a szolgáltatások eléréséhez, központi jogosultságkezelés és naplózás
A KGR moduláris felépítése A KGR által ellátandó feladatok (folyamatok) alapján a teljes rendszert mind logikailag, mind informatikai implementáció tekintetében egymástól jól elhatárolható modulokra lehet bontani:
KGR Folyamatrendszer KGR központi folyamatok B LMM Likviditás menedzsment figyelési és beavatkozási mőveleteinek folyamata Kiadási folyamatrendszer D- EGM -Elıirányzat gazdálkodási folyamatrendszer Visszaigazolás G- KTM - Kötelezettségvállalások és teljesítések nyilvántartása Kötelezettségvállalás nyilvántartása Teljesítések kezelése Visszaigazolás C - BSZM Bankszámlamőveletek végrehajtásának folyamatai Bevétel li folyamatren ndszer C - BSZM Bankszámlamőveletek végrehajtásának folyamatai G- KTM - Kötelezettségvállalások és teljesítések nyilvántartása Kötelezettségvállalás nyilvántartása Teljesítések kezelése D- EGM -Elıirányzat gazdálkodási folyamatrendszer Vezérlı folyamatok H - Tervezés (KTR/K11) T - TAT - Törzsadatkezelés B LMM Prognózis készítés és adminisztráció E - IKM-NG - Nemzetgazdasági fıkönyv I -ISZM Adatszolgáltatások Elektronikus számlabefogadási folyamatok A EBPM Elektronikus számlabefogadás KGR fejezeti/intézményi folyamatok F- IKM/FI Fejezeti/Intézményi könyvelés
A BSZM szerepérıl FLEXCUBE 10.5 a legújabb verzió, korszerő, jól paraméterezhetı indiai fejlesztéső banki számlavezetı rendszer, Oracle alapú technológiai háttérrel. Az elmúlt években legtöbbet értékesített számlavezetı rendszer (135 országban, több mint 880 felhasználó), nemzetközi referenciákkal rendelkezı fejlesztıi háttérrel, helyi partnerek támogatásával. Integrált, multidevizás banki számlavezetı rendszer alkalmazásával egységes rendszerben történik a forint és deviza számlák vezetése, pénztári funkciók kezelése. Széleskörő banki szolgáltatások nyújtására és a jövıbeli igények kielégítésére is alkalmas (szolgáltatási színvonal emelése, ügyfélkör bıvítése, új konstrukciók bevezetése, stb.). A Kincstár kapuja a külvilág elszámolás-forgalmi csatornák - felé (GIRO, Posta, SWIFT). A BSZM Framework megalkotásával a FLEXCUBE integráns része lesz a KGR-nek, egységes interface felület és közös portál használattal.
A BSZM modul alapfunkciói
BSZM modul terhelések kezelése
BSZM modul jóváírások kezelése
A KGR bevezetésétıl elvárt eredmények A fejlesztés során olyan új rendszer jön létre, amely támogatja: a közpénzek jelenleginél hatékonyabb, ellenırizhetıbb módon történı nyomon követhetıségét a megalapozottabb költségvetés tervezést a hatékonyabb kincstári mőködést a költségvetés ellenırzöttebb, átláthatóbb végrehajtását az alkalmazott papír alapú bizonylatok számának és mennyiségének jelentıs csökkentését az információk elérési idejének csökkentését a megalapozottabb döntéshozatalt az ellenırzést végzı szervezetek munkájának hatékonyságnövelését
A rendszer többletszolgáltatásai A jelenlegi papír alapú információ áramlás kiváltása közvetlenül az intézményi rendszerekbıl nyerhetı adatokkal, bizonylatok elektronikus úton történı küldése és fogadása. Közvetlen adatkommunikáció esetén lehetıvé válik a valós idejő visszajelzés, a kifizetésekhez történı tárgynapi fedezetbiztosítás. Megteremti, illetve javítja az egyezıség feltételeit az intézményi és a kincstári nyilvántartások között. Képes az elektronikus számla befogadásra, ezáltal papír felhasználása nélkül, rövid úton történhet ez a munkafolyamat is. Naprakész és teljes körő információ biztosítása a költségvetés helyzetének alakulásáról, segítve ezáltal a vonatkozó döntések meghozatalát. A vezetıi információs rendszer segítségével korszerő eszköz áll rendelkezésre az államháztartási elemzések elvégzésére. A költségvetés alakulását bemutató megbízható, azonnal rendelkezésre álló adatok lehetıvé teszik a gyors, megfelelı idıben történı közbeavatkozást a nem kívánt folyamatok megakadályozására. Az elemzések és az on-line rendelkezésre álló pénzforgalmi adatok a kincstári likviditásmenedzselési feladatokat is nagy mértékben segítik.
A projekt elırehaladása Elvégzett feladatok: Kincstári folyamatok felmérése (workflow) Integrált Mőködési Modell (IMM) elkészítése - a rendszer tervezésének és szervezésének koncepcionális terve, amely bemutatja a rendszer ügyviteli és adatfeldolgozási folyamatait is Modulonkénti Mőködési Rendszerterv (MMR) elkészítése - célja, hogy az ügyviteli folyamatok kialakításával megteremtse a kapcsolatot a jogi, szabályozási és informatikai rendszertervezés között Jövıbeni feladatok: - Logikai és fizikai rendszertervezés - Migráció, tesztelés, próbaüzem - Projekt befejezése, éles üzem kezdete
SEPA kezelése a BSZM-ben I. A SEPA ügyletek kezelését a KGR-ben a BSZM modulban lehet kialakítani, amely tartalmazza a szükséges keretrendszert és funkciókat. A Kincstár FLEXCUBE licensze már tartalmazza a SEPA kezelésére képes modulokat. Az ügyfél átutalásokat A return/reject üzenetek kezelését A direct debit funkcionalitást Pontos követelmények meghatározását követıen rövid üzleti implementációval élesbe lehet állítani (a KGR többi releváns moduljának bevonásával) Új termékek meghatározása Üzleti logika kialakítása Technikai kialakítása függ a kapcsolódás módjától (direkt, vagy indirekt MNB-n keresztül) MNB-n keresztül történı kapcsolódás esetén nem jelent jelentıs fejlesztési feladatot
SEPA kezelése a BSZM-ben II. Nem igényli teljesen új KGR folyamatok kialakítását, könnyen beilleszthetı a meglévı funkcionalitáshoz Nagy tömegő tranzakció feldolgozására (is) alkalmas Felületrıl paraméterezhetı, hasonlóan a többi elszámolási csatornához A SEPA termékek kialakításához nem szükséges új felület, új logika megismerése Nem szükséges új fıkönyvi feladási és adattárházi funkció kialakítása
SEPA bevezetésének újdonságai EURO zónába tartozóknak kötelezı Helyi klíring rendszerek kiváltása Minden országnak azonos rendszere legyen SEPA újdonságai EU-n belüli, kis és nagyösszegő pénzmozgások belföldiesítése Egységes jutalék és díj rendszer bevezetése Pénzforgalmi és technikai szempontból STP (automatikus) feldolgozás biztosítása a teljes fizetési forgalomban SEPA rendszer eszközei Az üzenetek felépítésének és mezıkezelésének pontos meghatározása Automatikus visszautasítási és visszautalási algoritmusok használata IBAN és BIC itt már kötelezı, így az STP biztosított Új XML alapú üzenetrendszer (ISO 20022) XML sémák segítik az ellenırzést Batch-es feltöltés naponta akár többször is (fizetés a feltöltött file-onként, annak méretétıl függetlenül)
Életciklus követés Változás a SEPA után Az intézmény szempontjából Az átutalandó összeg teljes egészében levonás nélkül - kerül jóváírásra a kedvezményezett számláján legkésıbb a tranzakció befogadását követı (garantáltan) 3 banki munkanapon belül Az üzenet teljes életciklusa követhetı az elküldött üzenetek menetrend szerint kerülnek kezelésre, elfogadásra, visszautasításra Amennyiben a tranzakció SEPA-n keresztül kerül kiküldésre és nem fogadja el a címzett, vagy visszautasításra kerül, akkor szigorú idıkorlátokon belül érkezik visszajelzés Zárt csatorna a visszautalások kezelésére Költségcsökkentés Egybankos elszámolás - a megbízó is és a kedvezményezett is külön-külön, csak a saját bankjával szembeni költséget viseli - nincs utólagos jutalék költség A SEPA tranzakciók esetében a forgalmi jutalék kisebb (az ettıl eltérı euró devizafizetéseknél alkalmazott díjaknál) Több és standardizált információ közölhetı a SWIFT-hez képest Ügyfél referencia Közlemények Struktúrált adattartalom (pl.: cím, azonosító adatok)
Kapcsolódás módja: Változás a SEPA után A pénzforgalmi szolgáltatók kapcsolódhatnak direkt vagy indirekt módon a rendszerhez. Az indirekt tagok részére egy partner bank biztosítja a hozzáférést a rendszerhez (mint egy levelezı bank). Direkt tagság esetén: + STP elszámolás + Nincs közvetítıi költség - NOSTRO elszámolásra van szükség Indirekt tagság esetén: + Egyedi megállapodás tetszıleges formájú üzenetkezelés + Nem szükséges a SEPA szabványoknak való teljes körő megfelelés - Magasabb költség - Bizonyos funkciók csak korlátozottan érhetıek el
Befejezés Köszönöm a figyelmet! Motajcsek László