Eszközalapok havi hírlevele

Eszközalapok havi hírlevele A jelű Érvényesség: 2016.09.30. Az A jelű eszközalap hírlevélben tájékoztatjuk a 010 jelű Galaxis, 011 jelű Perpetuum és 718 jelű Visio befektetési egységekhez kötött életbiztosításokhoz és a 158 és 758 jelű Motiva nyugdíjbiztosításokhoz kapcsolódó eszközalapokról. A hírlevelünkben megtalálja a kapcsolódó eszközalapok nettó árfolyamait, nettó visszatekintő hozamait, nettó eszközértékeit, annak havi változásait és a befektetési eszközök részletes bemutatását. Összefoglaló információ az eszközalapokról Az alábbi táblázat tartalmazza, hogy mely életbiztosításainkhoz milyen eszközalapok érhetőek el. 010 011 718 158 758 Eszközalap neve jelű jelű jelű jelű jelű Aktív hozamfigyelő vegyes eszk. - A x x x Biztonság plusz eszközalap x x x x x Biztonság vegyes alapok eszközalapja x x x Céldátum 2030 eszközalap x x x x x Céldátum 2035 eszközalap x x x x x Céldátum 2040 eszközalap x x x x x Céldátum 2045 eszközalap x x x x x Egyensúly vegyes alapok eszközalapja x x x Energia szektor részvény eszközalap x x x Globális kötvény eszközalap x x x x x Globális lendület részvény eszközalap x x x IT szektor részvény eszközalap x x x Kínai részvény eszközalap x x x Lendület vegyes alapok eszközalapja x x x Magyar kötvény eszközalap x x x x x Magyar pénzpiaci eszközalap x x x x x Magyar részvény eszközalap x x x Eszközalapok havi hírlevele A típusú Oldal: 1/55

Kapcsolódó eszközalapok árfolyamai és visszatekintő hozamai Az alábbi táblázat tartalmazza a kapcsolódó eszközalapok - fejlécben megadott napon érvényes vételi nettó árfolyamait, valamint visszatekintő nettó teljesítményét. A hozamok egy évnél rövidebb időszak esetén nem évesített hozamot, egy évnél hosszabb időszak esetén évesített hozamot jelölnek. Az eszközalap árfolyamokat és hozamokat folyamatosan nyomon követheti a www.nn.hu/hozamszamlalo oldalunkon. Eszközalap neve Árfolyam (Ft ) 3 havi 6 havi 1 éves 2 éves 3 éves 4 éves 5 éves Indulástól Indulás időpontja Aktív hozamfigyelő vegyes eszk. - A 102,76648 Ft 0,92% 2,32% 1 2016.04.11 Biztonság plusz eszközalap 100,93636 Ft 0,22% 0,27% 0,30% 0,47% 2014.10.06 Biztonság vegyes alapok eszközalapja 140,63918 Ft 2,51% 2,66% 5,60% 4,71% 7,01% 7,43% 7,81% 2012.03.07 Céldátum 2030 eszközalap 110,15034 Ft 2,13% 2,65% 5,43% 4,99% 2014.10.06 Céldátum 2035 eszközalap 110,26671 Ft 2,42% 3,37% 6,07% 5,01% 2014.10.06 Céldátum 2040 eszközalap 108,19363 Ft 2,35% 3,69% 6,04% 3,94% 2014.10.06 Céldátum 2045 eszközalap 107,74765 Ft 2,47% 4,06% 6,33% 3,69% 2014.10.06 Egyensúly vegyes alapok eszközalapja 137,80114 Ft 3,14% 4,37% 6,98% 3,72% 7,37% 7,67% 7,28% 2012.03.07 Energia szektor részvény eszközalap 88,22247 Ft -1,43% 8,58% 9,95% -9,02% -1,13% -0,05% -2,09% 2012.03.07 Globális kötvény eszközalap 113,08993 Ft -2,14% -2,99% -4,47% -1,34% 3,32% 3,25% 2,28% 2012.03.07 Globális lendület részvény eszközalap 136,77886 Ft 0,41% 3,23% 3,44% 1,93% 7,44% 8,64% 6,84% 2012.03.07 IT szektor részvény eszközalap 146,63502 Ft 8,80% 6,33% 16,81% 7,55% 9,87% 12,80% 8,97% 2012.03.07 Kínai részvény eszközalap 149,08396 Ft 8,28% 10,93% 15,73% 10,78% 13,61% 12,04% 9,53% 2012.03.07 Lendület vegyes alapok eszközalapja 129,55617 Ft 3,03% 6,18% 10,68% 1,23% 7,00% 6,90% 5,81% 2012.03.07 Magyar kötvény eszközalap 110,30083 Ft 1,93% 1,19% 4,14% 5,32% 2014.10.06 Magyar pénzpiaci eszközalap 112,74931 Ft 0,13% 0,06% -0,26% 0,18% 1,06% 1,98% 2,68% 2012.03.07 Magyar részvény eszközalap 140,90725 Ft 4,61% 3,70% 29,92% 21,48% 11,58% 8,50% 7,51% 2012.03.07 Euró forinttal szembeni árfolyam változásai Az alábbi táblázatban az adott időszak utolsó értéknapján érvényes MNB devizaárfolyam, és az időszaki árfolyamváltozás található. Amennyiben devizás (EUR) szerződéssel rendelkezik, a forintban kifejezett értékeket (árfolyam, hozam, eszközérték) az alábbi információk segítségével számolhatja ki. Euró forint árfolyam Árfolyam (Ft) 3 havi 6 havi 1 éves 2 éves 3 éves 4 éves 5 éves Devizaárfolyam változása 309,15-0,25% -2,22% -1,59% -1,33% -0,19% 1,43% 1,98% 1 nominális hozam Eszközalapok havi hírlevele A típusú Oldal: 2/55

Eszközalapok nettó eszközértéke és változása előző hónaphoz képest Az itt talált információkból tájékozódhat, hogy mekkora az egyes eszközalapok kezelt vagyonának nagysága, és annak változása az előző hónap azonos időszakához képest. Az eszközalapok nettó eszközértékeit folyamatosan nyomon követheti a www.nn.hu/hozamszamlalo oldalunkon. Eszközalap neve Nettó eszközérték (Ft) Nettó eszközérték havi változása (Ft) Aktív hozamfigyelő vegyes eszk. - A 489 771 436 170 848 367 Biztonság plusz eszközalap 991 184 083-9 981 098 Biztonság vegyes alapok eszközalapja 4 629 618 487 137 211 454 Céldátum 2030 eszközalap 791 143 679 34 727 164 Céldátum 2035 eszközalap 468 279 311 24 917 324 Céldátum 2040 eszközalap 198 261 462 8 276 975 Céldátum 2045 eszközalap 245 428 391 2 314 311 Egyensúly vegyes alapok eszközalapja 3 253 966 349 52 577 847 Energia szektor részvény eszközalap 837 528 402 41 890 234 Globális kötvény eszközalap 1 114 566 098-2 714 293 Globális lendület részvény eszközalap 619 967 646-6 269 767 IT szektor részvény eszközalap 1 358 507 130 73 250 573 Kínai részvény eszközalap 661 581 132 24 126 199 Lendület vegyes alapok eszközalapja 1 454 698 953 23 997 197 Magyar kötvény eszközalap 1 858 325 111 52 606 984 Magyar pénzpiaci eszközalap 1 189 396 173-21 160 574 Magyar részvény eszközalap 547 621 746 61 415 219 Részletes információ az eszközalapokról A havi tájékoztatóoldalakon az eszközalapok havi tájékoztatóját tekinthetik meg. Itt további, részletes információkat talál (pl.: befektetési politika, árfolyamgrafikon, időszaki hozamok, mögöttes alap egyedi azonosító kódja, díjak, legnagyobb 10 befektetés aránya, kockázati besorolás, ország-, deviza-, szektorallokációk, ) az eszközalapjainkról. Az eszközalapok mellett a kockázati besorolásnak megfelelő speciális jelöléseket használtunk (szürke, zöld, narancs, piros színek), melyek segítik a könnyebb áttekinthetőséget. Eszközalapok havi hírlevele A típusú Oldal: 3/55

Aktív hozamfigyelő vegyes eszközalap - A Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő Aktív hozamfigyelő vegyes eszközalap - A Főbb jellemzők Alap típusa: vegyes Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő Mögöttes alap neve: NN (L) First Class Multi Asset HUF hedged Mögöttes alap ISIN kódja: LU1387175265 Mögöttes alap Bloomberg kódja: NNFICHI LX Equity Referenciaindex: A mögöttes alapnak nincs hivatalos referenciaindexe Eszközalap indulásának dátuma: 2016.04.11 Befektetési politika A vagyonkezelő a befektetéseket mögöttes alapokon keresztül valósítja meg. Az eszközalap olyan mögöttes alapokba fektethet, amelyek törekszenek arra, hogy kedvezőtlen piaci körülmények között is attraktív hozamot érjenek el. Az eszközalap befektetési célját mérsékelt volatilitással rendelkező abszolút hozamú befektetési alapok megvásárlásával kívánja elérni. Az eszközalap sem tőke-, sem hozamgaranciát nem tartalmaz. A mögöttes alapok a befektetések széles skáláját alkalmazhatják a tradicionális befektetésektől (részvények, kötvények, pénzpiaci instrumentumok, ingatlanpiaci befektetések, nyersanyag szektor befektetések és devizák) a nem tradicionális, úgynevezett alternatív befektetésekig (hedge fund, műtárgy, infrastrukturális befektetések). A részvénybefektetések rövid távon jelentős árfolyamingadozással járhatnak, azonban tapasztalatok szerint hosszú távon magasabb hozamot eredményezhetnek. Az eszközalapnak nincs hivatalos referenciaindexe. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait. Hozamok Itt találja az eszközalap múltbeli nettó teljesítményét. 104 2,00% 103 102 101 100 99 98 97 2016. 04. 11 2016. 05. 11 2016. 06. 11 2016. 07. 11 2016. 08. 11 2016. 09. 11 1,50% 1,00% 0,50% -0,50% -1,00% -1,50% -2,00% -0,44% 0,92% Az eszközalap árfolyamokat és múltbéli nettó teljesítményeket folyamatosan nyomon követheti a www.nn.hu/hozamszamlalo oldalunkon, egy előre beállított időszakra vonatkozóan diagramban összehasonlíthatja egy biztosításhoz kapcsolódó eszközalapok árfolyamait és egymáshoz viszonyított teljesítményét. Eszközalapok havi hírlevele A típusú Oldal: 4/55

Aktív hozamfigyelő vegyes eszközalap - A Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő Kockázati jellemzők Devizakockázat Alacsony Közepes Magas Piaci kockázat Alacsony Közepes Magas (HUF) > 75% 75% és 25% között < 25% Befektetési eszközök bemutatása Az eszközalap befektetési eszközeinek részletes bemutatását a következőkben találja, ha a befektetési politika mögöttes alapon keresztül valósul meg, akkor az adatok a mögöttes alapra vonatkoznak. Legnagyobb 10 befektetés A táblázat az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) 10 legnagyobb befektetését mutatja. 10 legnagyobb befektetés 0.100% Deutschland I/L Bond 04/15/2023 0.250% Netherlands Government 1.200% Republic Of Austria 10/20/2025 6.250% Republic Of Austria 07/15/2027 2.750% Australian Government 1.750% Deutschland I/L Bond 04/15/2020 2.500% Canadian Government Bond 2.000% Uk Tsy 2% 2025 09/07/2025 2.000% Finnish Government 04/15/2024 2.250% Canadian Government 06/01/2025 2,80% 2,74% 2,64% 2,56% 2,53% 2,42% 2,13% 1,98% 1,96% 1,89% Országok szerinti megoszlás Az alábbi grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) befektetéseinek földrajzi Földrajzi megoszlás Amerikai Egyesült Államok Németország Egyesült Királyság Kanada Ausztrália Hollandia Ausztria Svédország Finnország Japán 10,20% 8,64% 8,34% 7,82% 6,15% 6,03% 3,55% 3,51% 3,48% 29,31% Eszközalapok havi hírlevele A típusú Oldal: 5/55

Aktív hozamfigyelő vegyes eszközalap - A Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő A grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) mögöttes eszközeinek devizanemek szerinti befektetési szerkezetét mutatja. 2 4 6 8 10 12 HUF USD JPY GBP HKD CAD CHF AUD KRW TWD 8,89% 2,02% 1,88% 1,51% 1,10% 0,92% 0,74% 0,43% 0,36% 100,11% Iparágak szerinti megoszlás A táblázat az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) mögöttes eszközeinek szektoronkénti Szektorösszetétel Pénzügyek Információtechnológia Egészségügy Nem alapvető fogyasztási cikk Ipar Alapvető fogyasztási termékek Közművek Energia Telekommunikációs szolgáltatások Nyersanyag 5,08% 4,03% 3,85% 3,31% 18,64% 15,94% 13,60% 13,30% 11,61% 10,63% Besorolás szerinti összetétel A grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) eszközeinek az S&P nemzetközi hitelminősítő által publikált kockázati besorolás szerinti megoszlást mutatja. Besorolás szerinti összetétel (%) AA 14,81 AAA 31,10 Készpénz 13,78 Nem meghatározott 40,32 Eszközalapok havi hírlevele A típusú Oldal: 6/55

Biztonság plusz eszközalap Kockázati besorolás: Alacsony kockázatú Biztonság plusz eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: kötvény Kockázati besorolás: Alacsony kockázatú Referenciaindex: A mögöttes alapnak nincs hivatalos referenciaindexe Eszközalap indulásának dátuma: 2014.10.06 Befektetési politika Az eszközalap célja, hogy vagyonának elsősorban a magyar pénz- és kötvénypiacon való befektetése mellett hozamot érjen el, miközben egy előre meghatározott időtartamra (tőkevédett periódus) tőkevédelmet nyújtson azon Szerződők részére, akik a tőkevédett periódus első napján befektetési egységekkel rendelkeznek az eszközalapban és befektetésüket a tőkevédett periódus utolsó napjáig megszakítás nélkül megtartják. A tőkevédelem abban az ígéretben testesül meg, hogy a tőkevédett periódus első napjától az eszközalapban lévő befektetés értéke a tőkevédett periódus utolsó napjáig az eszközalapban tartva nem csökken. A tőkevédett periódus alatt kivont és beérkező pénzekre a tőkevédelem nem vonatkozik. A tőkevédelmet a Biztosító a befektetési politikáján keresztül valósítja meg. A tőkére és a hozamra a Biztosító, illetve harmadik személy garanciát nem vállal. Felhívjuk figyelmét, hogy a tőkevédett periódus közben a befektetési egységek árfolyama kisebb lehet az adott tőkevédett periódus első napjának árfolyamánál. A tőkevédett periódusok alatt a vagyonkezelő elsősorban pénzpiaci eszközökbe, illetve állampapírokba fektethet, de lehetősége van részvényt vásárolni, vagy származtatott ügyleteket is kötni. A vagyonkezelő törekszik arra, hogy közvetlenül kezelje az eszközalapot, emellett azonban lehetősége van befektetési alapok vásárlására is. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait. Hozamok Itt találja az eszközalap múltbeli nettó teljesítményét. 101,2 101,0 100,8 100,6 0,35% 0,30% 0,25% 0,20% 0,15% 0,22% 0,30% 100,4 0,10% 100,2 0,05% 100,0 99,8 2014 okt. 2015 febr. 2015 jún. 2015 okt. 2016 febr. 2016 jún. -0,05% -0,10% Az eszközalap árfolyamokat és múltbéli nettó teljesítményeket folyamatosan nyomon követheti a www.nn.hu/hozamszamlalo oldalunkon, egy előre beállított időszakra vonatkozóan diagramban összehasonlíthatja egy biztosításhoz kapcsolódó eszközalapok árfolyamait és egymáshoz viszonyított teljesítményét. Eszközalapok havi hírlevele A típusú Oldal: 7/55

Biztonság plusz eszközalap Kockázati besorolás: Alacsony kockázatú Kockázati jellemzők Devizakockázat Alacsony Közepes Magas Piaci kockázat Alacsony Közepes Magas (HUF) > 75% 75% és 25% között < 25% Befektetési eszközök bemutatása Az eszközalap befektetési eszközeinek részletes bemutatását a következőkben találja, ha a befektetési politika mögöttes alapon keresztül valósul meg, akkor az adatok a mögöttes alapra vonatkoznak. Legnagyobb 10 befektetés A táblázat az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) 10 legnagyobb befektetését mutatja. 10 legnagyobb befektetés 2017/B 90,28% Betét 9,08% Országok szerinti megoszlás Az alábbi grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) befektetéseinek földrajzi Földrajzi megoszlás Magyarország 10 Eszközalapok havi hírlevele A típusú Oldal: 8/55

Biztonság plusz eszközalap Kockázati besorolás: Alacsony kockázatú A grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) mögöttes eszközeinek devizanemek szerinti befektetési szerkezetét mutatja. 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 HUF 10 Besorolás szerinti összetétel A grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) eszközeinek az S&P nemzetközi hitelminősítő által publikált kockázati besorolás szerinti megoszlást mutatja. Besorolás szerinti összetétel (%) BB 90,28 Számlapénz 9,72 Eszközalapok havi hírlevele A típusú Oldal: 9/55

Biztonság vegyes alapok eszközalapja Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő Biztonság vegyes alapok eszközalapja Főbb jellemzők Alap típusa: vegyes Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő Mögöttes alap neve: NN L Emerging Markets High Dividend, NN L Global High Dividend, NN L International Hungarian Bond Mögöttes alap ISIN kódja: LU0300634739, LU0191250504, LU1011268114 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGAEIC LX EQUITY, INGGHIC LX EQUITY, INGIHBI LX EQUITY Referenciaindex: 75% MAX; 12,5% MSCI World; 12,5% MSCI Emerging Markets Free Eszközalap indulásának dátuma: 2012.03.07 Befektetési politika A mögöttes alap célja hosszú távú értéknövekedés elérése elsősorban magyar államkötvények diverzifikált portfoliójába történő befektetéssel. E befektetési cél elérése érdekében az alap elsősorban magyar forintban denominált különböző típusú fix kamatozású és pénzpiaci eszközökbe (vagyis államkötvényekbe, állam által garantált kötvényekbe, vállalati kötvényekbe, kereskedelmi papírokba, változó kamatozású kötvényekbe, letétekbe stb.) fektet be. Értéknövelésre törekszik azáltal, hogy megvizsgálja a kibocsátók és szektorok minőségét és sokszínűségét, valamint a lejáratig hátralévő futamidőt. Az alap a hatékony stratégia érdekében és/vagy a befektetési stratégia részeként egyéb pénzügyi eszközökbe is befektethet. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait. Hozamok Itt találja az eszközalap és referenciaindex múltbeli nettó teljesítményét. 148 143 138 133 128 123 11,00% 9,00% 7,00% 5,00% 3,00% 7,38% 5,60% 2,51% 2,75% 7,01% 9,35% 118 113 108 1,00% -1,00% 0,25% 0,42% 103 98 2012 márc. 2012 nov. 2013 júl. 2014 márc. 2014 nov. 2015 júl. 2016 márc. -3,00% -5,00% Az eszközalap árfolyamokat és múltbéli nettó teljesítményeket folyamatosan nyomon követheti a www.nn.hu/hozamszamlalo oldalunkon, egy előre beállított időszakra vonatkozóan diagramban összehasonlíthatja egy biztosításhoz kapcsolódó eszközalapok árfolyamait és egymáshoz viszonyított teljesítményét. Eszközalapok havi hírlevele A típusú Oldal: 10/55

Biztonság vegyes alapok eszközalapja Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő Kockázati jellemzők Devizakockázat Alacsony Közepes Magas Piaci kockázat Alacsony Közepes Magas (HUF) > 75% 75% és 25% között < 25% Befektetési eszközök bemutatása Az eszközalap befektetési eszközeinek részletes bemutatását a következőkben találja, ha a befektetési politika mögöttes alapon keresztül valósul meg, akkor az adatok a mögöttes alapra vonatkoznak. Legnagyobb 10 befektetés A táblázat az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) 10 legnagyobb befektetését mutatja. 10 legnagyobb befektetés 6.500% Hungary Government Bond 06/24/2019 6.000% Hungary Government Bond 11/24/2023 5.500% Hungary Government Bond 06/24/2025 7.500% Hungary Government Bond 11/12/2020 7.000% Hungary Government Bond 06/24/2022 3.500% Hungary Government Bond 06/24/2020 2.500% Hungary Government Bond 06/22/2018 5.500% Hungary Government Bond 12/20/2018 3.000% Hungary Government Bond 06/26/2024 3.000% Hungary Government Bond 10/27/2027 4,92% 4,16% 3,62% 3,08% 7,89% 7,26% 6,86% 6,09% 6,07% 9,08% Országok szerinti megoszlás Az alábbi grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) befektetéseinek földrajzi Földrajzi megoszlás Magyarország Amerikai Egyesült Államok Kína Dél-Korea Franciaország India Egyesült Királyság Brazília Tajvan Japán 6,16% 3,82% 1,67% 1,54% 1,49% 1,35% 1,22% 1,22% 1,16% 70,31% Eszközalapok havi hírlevele A típusú Oldal: 11/55

Biztonság vegyes alapok eszközalapja Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő A grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) mögöttes eszközeinek devizanemek szerinti befektetési szerkezetét mutatja. 1 2 3 4 5 6 7 8 HUF 70,98% USD 9,14% HKD 3,46% EUR 2,91% KRW 1,63% GBP 1,40% INR 1,32% BRL 1,14% JPY 1,09% TWD 1,02% Iparágak szerinti megoszlás A táblázat az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) mögöttes eszközeinek szektoronkénti Pénzügyek Információtechnológia Biztosítás Energia Ipar Nem alapvető fogyasztási cikk Telekommunikációs szolgáltatások Alapvető fogyasztási termékek Egészségügy Közművek Szektorösszetétel 2,63% 2,47% 2,18% 2,06% 1,94% 1,92% 1,86% 1,48% 3,82% 5,99% Besorolás szerinti összetétel A grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) eszközeinek az S&P nemzetközi hitelminősítő által publikált kockázati besorolás szerinti megoszlást mutatja. Besorolás szerinti összetétel (%) A AA B BB BBB C CCC Készpénz Nem meghatározott 0,01 0,00 0,53 5,83 0,02 0,24 2,60 24,42 64,00 Eszközalapok havi hírlevele A típusú Oldal: 12/55

Céldátum 2030 eszközalap Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő Céldátum 2030 eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: vegyes Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő Mögöttes alap neve: NN L Emerging Markets High Dividend, NN L Global Equity Opportunities, NN L Global High Dividend, NN L International Hungarian Bond, NN L International Hungarian Short Trem Government Bond Mögöttes alap ISIN kódja: LU0300634739, LU0250161907, LU0191250504, LU1011268114, LU1011268031 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGAEIC LX EQUITY, INGBLIC LX Equity, INGGHIC LX EQUITY, INGIHBI LX EQUITY, INHSGBI LX Equity Referenciaindex: 61,5%Max; 30%MSCI World; 8,5%MSCI Emerging Markets Eszközalap indulásának dátuma: 2014.10.06 Befektetési politika Az eszközalap célja, hogy hosszú távon kiegyensúlyozott hozamot érjen el a kiválasztott befektetési eszközök segítségével. Az eszközalap vagyonát nemzetközi és fejlődő piaci részvények, valamint forintban denominált pénzpiaci eszközök és kötvények alkothatják. A biztonságos állampapírok teljesítményét hosszú távon már jelentősen javíthatják a részvények. Az alkalmazott befektetési eszközosztályok valamint a likvid eszközök ésszerű és a vállalt kockázatokat tekintve optimális kombinálása révén a vagyonkezelő igyekszik kihasználni a piaci tendenciákból fakadó előnyöket és csökkenteni a kedvezőtlen piaci mozgások hatását. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait. Hozamok Itt találja az eszközalap és referenciaindex múltbeli nettó teljesítményét. 112 110 1 8,00% 7,59% 108 6,00% 5,43% 106 104 102 4,00% 2,00% 0,01% 0,24% 2,38% 2,13% 100 98 2014 okt. 2015 febr. 2015 jún. 2015 okt. 2016 febr. 2016 jún. -2,00% -4,00% Az eszközalap árfolyamokat és múltbéli nettó teljesítményeket folyamatosan nyomon követheti a www.nn.hu/hozamszamlalo oldalunkon, egy előre beállított időszakra vonatkozóan diagramban összehasonlíthatja egy biztosításhoz kapcsolódó eszközalapok árfolyamait és egymáshoz viszonyított teljesítményét. Eszközalapok havi hírlevele A típusú Oldal: 13/55

Céldátum 2030 eszközalap Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő Kockázati jellemzők Devizakockázat Alacsony Közepes Magas Piaci kockázat Alacsony Közepes Magas (HUF) > 75% 75% és 25% között < 25% Befektetési eszközök bemutatása Az eszközalap befektetési eszközeinek részletes bemutatását a következőkben találja, ha a befektetési politika mögöttes alapon keresztül valósul meg, akkor az adatok a mögöttes alapra vonatkoznak. Legnagyobb 10 befektetés A táblázat az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) 10 legnagyobb befektetését mutatja. 10 legnagyobb befektetés 6.500% Hungary Government Bond 06/24/2019 6.000% Hungary Government Bond 11/24/2023 5.500% Hungary Government Bond 06/24/2025 7.500% Hungary Government Bond 11/12/2020 7.000% Hungary Government Bond 06/24/2022 3.500% Hungary Government Bond 06/24/2020 2.500% Hungary Government Bond 06/22/2018 5.500% Hungary Government Bond 12/20/2018 3.000% Hungary Government Bond 06/26/2024 3.000% Hungary Government Bond 10/27/2027 7,56% 6,56% 6,04% 5,71% 5,07% 5,05% 4,10% 3,46% 3,01% 2,56% Országok szerinti megoszlás Az alábbi grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) befektetéseinek földrajzi Földrajzi megoszlás Magyarország Amerikai Egyesült Államok Franciaország Egyesült Királyság Japán Kína Svájc Kanada Olaszország Tajvan 3,48% 3,03% 2,69% 1,99% 1,64% 1,12% 1,11% 1,04% 14,04% 58,52% Eszközalapok havi hírlevele A típusú Oldal: 14/55

Céldátum 2030 eszközalap Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő A grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) mögöttes eszközeinek devizanemek szerinti befektetési szerkezetét mutatja. 1 2 3 4 5 6 7 HUF USD EUR GBP JPY HKD CHF CAD KRW INR 4,35% 3,00% 2,59% 1,80% 1,43% 1,07% 0,85% 0,69% 18,59% 59,08% Iparágak szerinti megoszlás A táblázat az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) mögöttes eszközeinek szektoronkénti Szektorösszetétel Pénzügyek Biztosítás Információtechnológia Egészségügy Nem alapvető fogyasztási cikk Energia Ipar Alapvető fogyasztási termékek Telekommunikációs szolgáltatások Nyersanyag 7,97% 6,22% 4,68% 4,10% 3,59% 3,57% 3,43% 2,81% 2,27% 2,11% Besorolás szerinti összetétel A grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) eszközeinek az S&P nemzetközi hitelminősítő által publikált kockázati besorolás szerinti megoszlást mutatja. Besorolás szerinti összetétel (%) A AA B BB BBB C CCC Készpénz 0,01 0,00 0,44 4,85 0,01 0,20 2,82 53,27 Eszközalapok havi hírlevele A típusú Oldal: 15/55

Céldátum 2035 eszközalap Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő Céldátum 2035 eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: vegyes Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő Mögöttes alap neve: NN L Emerging Markets High Dividend, NN L Global Equity Opportunities, NN L Global High Dividend, NN L International Hungarian Bond, NN L International Hungarian Short Trem Government Bond Mögöttes alap ISIN kódja: LU0300634739, LU0250161907, LU0191250504, LU1011268114, LU1011268031 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGAEIC LX EQUITY, INGBLIC LX Equity, INGGHIC LX EQUITY, INGIHBI LX EQUITY, INHSGBI LX Equity Referenciaindex: 51,5%Max; 34,25%MSCI World; 14,25%MSCI Emerging Markets Eszközalap indulásának dátuma: 2014.10.06 Befektetési politika Az eszközalap célja, hogy hosszú távon kiegyensúlyozott hozamot érjen el a kiválasztott befektetési eszközök segítségével. Az eszközalap vagyonát nemzetközi és fejlődő piaci részvények, valamint forintban denominált pénzpiaci eszközök és kötvények alkothatják. A biztonságos állampapírok teljesítményét hosszú távon már jelentősen javíthatják a részvények. Az alkalmazott befektetési eszközosztályok valamint a likvid eszközök ésszerű és a vállalt kockázatokat tekintve optimális kombinálása révén a vagyonkezelő igyekszik kihasználni a piaci tendenciákból fakadó előnyöket és csökkenteni a kedvezőtlen piaci mozgások hatását. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait. Hozamok Itt találja az eszközalap és referenciaindex múltbeli nettó teljesítményét. 114 112 110 108 1 8,00% 6,00% 6,07% 8,38% 106 104 4,00% 2,42% 2,57% 102 100 98 2014 okt. 2015 febr. 2015 jún. 2015 okt. 2016 febr. 2016 jún. 2,00% -2,00% -0,06% 0,17% Az eszközalap árfolyamokat és múltbéli nettó teljesítményeket folyamatosan nyomon követheti a www.nn.hu/hozamszamlalo oldalunkon, egy előre beállított időszakra vonatkozóan diagramban összehasonlíthatja egy biztosításhoz kapcsolódó eszközalapok árfolyamait és egymáshoz viszonyított teljesítményét. Eszközalapok havi hírlevele A típusú Oldal: 16/55

Céldátum 2035 eszközalap Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő Kockázati jellemzők Devizakockázat Alacsony Közepes Magas Piaci kockázat Alacsony Közepes Magas (HUF) > 75% 75% és 25% között < 25% Befektetési eszközök bemutatása Az eszközalap befektetési eszközeinek részletes bemutatását a következőkben találja, ha a befektetési politika mögöttes alapon keresztül valósul meg, akkor az adatok a mögöttes alapra vonatkoznak. Legnagyobb 10 befektetés A táblázat az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) 10 legnagyobb befektetését mutatja. 10 legnagyobb befektetés 6.500% Hungary Government Bond 06/24/2019 6.000% Hungary Government Bond 11/24/2023 5.500% Hungary Government Bond 06/24/2025 7.500% Hungary Government Bond 11/12/2020 7.000% Hungary Government Bond 06/24/2022 3.500% Hungary Government Bond 06/24/2020 2.500% Hungary Government Bond 06/22/2018 5.500% Hungary Government Bond 12/20/2018 3.000% Hungary Government Bond 06/26/2024 3.000% Hungary Government Bond 10/27/2027 6,37% 5,53% 5,09% 4,81% 4,27% 4,26% 3,46% 2,92% 2,54% 2,16% Országok szerinti megoszlás Az alábbi grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) befektetéseinek földrajzi Földrajzi megoszlás Magyarország Amerikai Egyesült Államok Kína Franciaország Egyesült Királyság Japán Dél-Korea India Tajvan Svájc 4,35% 3,04% 2,95% 2,68% 1,83% 1,63% 1,54% 1,48% 16,30% 49,34% Eszközalapok havi hírlevele A típusú Oldal: 17/55

Céldátum 2035 eszközalap Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő A grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) mögöttes eszközeinek devizanemek szerinti befektetési szerkezetét mutatja. 1 2 3 4 5 6 HUF USD EUR HKD GBP JPY KRW INR CHF BRL 4,93% 4,17% 2,91% 2,58% 1,78% 1,45% 1,29% 1,24% 21,27% 49,82% Iparágak szerinti megoszlás A táblázat az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) mögöttes eszközeinek szektoronkénti Szektorösszetétel Pénzügyek Információtechnológia Biztosítás Egészségügy Nem alapvető fogyasztási cikk Alapvető fogyasztási termékek Ipar Energia Telekommunikációs szolgáltatások Nyersanyag 9,71% 7,21% 5,39% 5,12% 4,15% 4,08% 4,05% 3,88% 2,89% 2,60% Besorolás szerinti összetétel A grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) eszközeinek az S&P nemzetközi hitelminősítő által publikált kockázati besorolás szerinti megoszlást mutatja. Besorolás szerinti összetétel (%) A AA B BB BBB C CCC Készpénz 0,01 0,00 0,37 4,09 0,01 0,17 2,81 44,91 Eszközalapok havi hírlevele A típusú Oldal: 18/55

Céldátum 2040 eszközalap Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő Céldátum 2040 eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: vegyes Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő Mögöttes alap neve: NN L Emerging Markets High Dividend, NN L Global Equity Opportunities, NN L Global High Dividend, NN L International Hungarian Bond, NN L International Hungarian Short Trem Government Bond Mögöttes alap ISIN kódja: LU0300634739, LU0250161907, LU0191250504, LU1011268114, LU1011268031 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGAEIC LX EQUITY, INGBLIC LX Equity, INGGHIC LX EQUITY, INGIHBI LX EQUITY, INHSGBI LX Equity Referenciaindex: 41,5%Max; 39,25%MSCI World; 19,25%MSCI Emerging Markets Eszközalap indulásának dátuma: 2014.10.06 Befektetési politika Az eszközalap célja, hogy hosszú távon kiegyensúlyozott hozamot érjen el a kiválasztott befektetési eszközök segítségével. Az eszközalap vagyonát nemzetközi és fejlődő piaci részvények, valamint forintban denominált pénzpiaci eszközök és kötvények alkothatják. A biztonságos állampapírok teljesítményét hosszú távon már jelentősen javíthatják a részvények. Az alkalmazott befektetési eszközosztályok valamint a likvid eszközök ésszerű és a vállalt kockázatokat tekintve optimális kombinálása révén a vagyonkezelő igyekszik kihasználni a piaci tendenciákból fakadó előnyöket és csökkenteni a kedvezőtlen piaci mozgások hatását. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait. Hozamok Itt találja az eszközalap és referenciaindex múltbeli nettó teljesítményét. 114 1 9,09% 112 110 108 8,00% 6,00% 6,04% 106 104 102 100 98 96 2014 okt. 2015 febr. 2015 jún. 2015 okt. 2016 febr. 2016 jún. 4,00% 2,00% -2,00% -0,20% 0,10% 2,72% 2,35% Az eszközalap árfolyamokat és múltbéli nettó teljesítményeket folyamatosan nyomon követheti a www.nn.hu/hozamszamlalo oldalunkon, egy előre beállított időszakra vonatkozóan diagramban összehasonlíthatja egy biztosításhoz kapcsolódó eszközalapok árfolyamait és egymáshoz viszonyított teljesítményét. Eszközalapok havi hírlevele A típusú Oldal: 19/55

Céldátum 2040 eszközalap Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő Kockázati jellemzők Devizakockázat Alacsony Közepes Magas Piaci kockázat Alacsony Közepes Magas (HUF) > 75% 75% és 25% között < 25% Befektetési eszközök bemutatása Az eszközalap befektetési eszközeinek részletes bemutatását a következőkben találja, ha a befektetési politika mögöttes alapon keresztül valósul meg, akkor az adatok a mögöttes alapra vonatkoznak. Legnagyobb 10 befektetés A táblázat az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) 10 legnagyobb befektetését mutatja. 10 legnagyobb befektetés 6.500% Hungary Government Bond 06/24/2019 6.000% Hungary Government Bond 11/24/2023 5.500% Hungary Government Bond 06/24/2025 7.500% Hungary Government Bond 11/12/2020 7.000% Hungary Government Bond 06/24/2022 3.500% Hungary Government Bond 06/24/2020 2.500% Hungary Government Bond 06/22/2018 5.500% Hungary Government Bond 12/20/2018 3.000% Hungary Government Bond 06/26/2024 3.000% Hungary Government Bond 10/27/2027 5,21% 4,53% 4,17% 3,93% 3,50% 3,48% 2,83% 2,39% 2,08% 1,77% Országok szerinti megoszlás Az alábbi grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) befektetéseinek földrajzi Földrajzi megoszlás Magyarország Amerikai Egyesült Államok Kína Egyesült Királyság Japán Dél-Korea Franciaország Hollandia India Tajvan 6,02% 2,86% 2,73% 2,42% 2,23% 2,19% 2,16% 1,76% 21,41% 40,35% Eszközalapok havi hírlevele A típusú Oldal: 20/55

Céldátum 2040 eszközalap Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő A grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) mögöttes eszközeinek devizanemek szerinti befektetési szerkezetét mutatja. 5,00% 1 15,00% 2 25,00% 3 35,00% 4 45,00% HUF 40,74% USD 25,92% HKD 6,19% EUR 6,17% GBP 2,82% JPY 2,64% KRW 2,35% INR 1,91% BRL 1,64% TWD 1,48% Iparágak szerinti megoszlás A táblázat az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) mögöttes eszközeinek szektoronkénti Szektorösszetétel Pénzügyek Információtechnológia Egészségügy Alapvető fogyasztási termékek Nem alapvető fogyasztási cikk Ipar Biztosítás Energia Telekommunikációs szolgáltatások Nyersanyag 7,19% 5,99% 4,82% 4,64% 3,83% 3,57% 3,15% 3,06% 10,66% 10,56% Besorolás szerinti összetétel A grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) eszközeinek az S&P nemzetközi hitelminősítő által publikált kockázati besorolás szerinti megoszlást mutatja. Besorolás szerinti összetétel (%) A AA B BB BBB C CCC Készpénz Nem meghatározott 0,01 0,00 0,31 3,35 0,01 0,14 2,80 36,73 54,74 Eszközalapok havi hírlevele A típusú Oldal: 21/55

Céldátum 2045 eszközalap Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő Céldátum 2045 eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: vegyes Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő Mögöttes alap neve: NN L Emerging Markets High Dividend, NN L Global Equity Opportunities, NN L Global High Dividend, NN L International Hungarian Bond, NN L International Hungarian Short Trem Government Bond Mögöttes alap ISIN kódja: LU0300634739, LU0250161907, LU0191250504, LU1011268114, LU1011268031 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGAEIC LX EQUITY, INGBLIC LX Equity, INGGHIC LX EQUITY, INGIHBI LX EQUITY, INHSGBI LX Equity Referenciaindex: 35,75%Max; 40%MSCI World; 24,25%MSCI Emerging Markets Eszközalap indulásának dátuma: 2014.10.06 Befektetési politika Az eszközalap célja, hogy hosszú távon kiegyensúlyozott hozamot érjen el a kiválasztott befektetési eszközök segítségével. Az eszközalap vagyonát nemzetközi és fejlődő piaci részvények és emellett forintban denominált pénzpiaci eszközök és kötvények alkothatják. A biztonságos állampapírok teljesítményét hosszú távon már jelentősen javíthatják a részvények. Az alkalmazott befektetési eszközosztályok valamint a likvid eszközök ésszerű és a vállalt kockázatokat tekintve optimális kombinálása révén a vagyonkezelő igyekszik kihasználni a piaci tendenciákból fakadó előnyöket és csökkenteni a kedvezőtlen piaci mozgások hatását. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait. Hozamok Itt találja az eszközalap és referenciaindex múltbeli nettó teljesítményét. 120 1 9,62% 115 8,00% 6,00% 6,33% 110 105 100 95 2014 okt. 2015 febr. 2015 jún. 2015 okt. 2016 febr. 2016 jún. 4,00% 2,00% -2,00% -4,00% -0,27% 0,06% 2,89% 2,47% Az eszközalap árfolyamokat és múltbéli nettó teljesítményeket folyamatosan nyomon követheti a www.nn.hu/hozamszamlalo oldalunkon, egy előre beállított időszakra vonatkozóan diagramban összehasonlíthatja egy biztosításhoz kapcsolódó eszközalapok árfolyamait és egymáshoz viszonyított teljesítményét. Eszközalapok havi hírlevele A típusú Oldal: 22/55

Céldátum 2045 eszközalap Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő Kockázati jellemzők Devizakockázat Alacsony Közepes Magas Piaci kockázat Alacsony Közepes Magas (HUF) > 75% 75% és 25% között < 25% Befektetési eszközök bemutatása Az eszközalap befektetési eszközeinek részletes bemutatását a következőkben találja, ha a befektetési politika mögöttes alapon keresztül valósul meg, akkor az adatok a mögöttes alapra vonatkoznak. Legnagyobb 10 befektetés A táblázat az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) 10 legnagyobb befektetését mutatja. 10 legnagyobb befektetés 6.500% Hungary Government Bond 06/24/2019 6.000% Hungary Government Bond 11/24/2023 5.500% Hungary Government Bond 06/24/2025 7.500% Hungary Government Bond 11/12/2020 7.000% Hungary Government Bond 06/24/2022 3.500% Hungary Government Bond 06/24/2020 2.500% Hungary Government Bond 06/22/2018 5.500% Hungary Government Bond 12/20/2018 Alphabet Inc-Cl C 3.000% Hungary Government Bond 06/26/2024 4,33% 3,76% 3,46% 3,27% 2,91% 2,90% 2,35% 1,99% 1,95% 1,73% Országok szerinti megoszlás Az alábbi grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) befektetéseinek földrajzi Földrajzi megoszlás Magyarország Amerikai Egyesült Államok Kína Dél-Korea India Hollandia Japán Egyesült Királyság Brazília Tajvan 3,18% 2,84% 2,82% 2,28% 2,27% 2,23% 2,02% 8,00% 22,64% 33,55% Eszközalapok havi hírlevele A típusú Oldal: 23/55

Céldátum 2045 eszközalap Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő A grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) mögöttes eszközeinek devizanemek szerinti befektetési szerkezetét mutatja. 5,00% 1 15,00% 2 25,00% 3 35,00% 4 HUF 33,88% USD 26,42% HKD 8,34% EUR 6,55% KRW 3,09% INR 2,52% GBP 2,25% JPY 2,21% BRL 2,16% ZAR 1,94% Iparágak szerinti megoszlás A táblázat az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) mögöttes eszközeinek szektoronkénti Szektorösszetétel Információtechnológia Pénzügyek Egészségügy Alapvető fogyasztási termékek Nem alapvető fogyasztási cikk Ipar Telekommunikációs szolgáltatások Nyersanyag Közművek Energia 4,87% 4,73% 3,31% 3,22% 3,13% 3,06% 8,00% 7,14% 12,84% 10,91% Besorolás szerinti összetétel A grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) eszközeinek az S&P nemzetközi hitelminősítő által publikált kockázati besorolás szerinti megoszlást mutatja. Besorolás szerinti összetétel (%) A AA B BB BBB C CCC Készpénz Nem meghatározott 0,01 0,00 0,25 2,78 0,01 0,11 2,64 30,54 59,46 Eszközalapok havi hírlevele A típusú Oldal: 24/55

Egyensúly vegyes alapok eszközalapja Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő Egyensúly vegyes alapok eszközalapja Főbb jellemzők Alap típusa: vegyes Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő Mögöttes alap neve: NN L Emerging Markets High Dividend, NN L Global High Dividend, NN L International Hungarian Bond Mögöttes alap ISIN kódja: LU0300634739, LU0191250504, LU1011268114 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGAEIC LX EQUITY, INGGHIC LX EQUITY, INGIHBI LX EQUITY Referenciaindex: 50% MAX; 25% MSCI World; 25% MSCI Emerging Markets Free Eszközalap indulásának dátuma: 2012.03.07 Befektetési politika Az eszközalap célja, hogy hosszútávon kiemelkedő hozamot érjen el, megfelelő kockázatvállalás mellett megfelelően diverzifikált befektetési portfólió kialakítás révén, a kiválasztott befektetési eszközök segítségével. Az eszközalap befektetéseit hazai kötvények és külföldi részvények alkotják. A részvénybefektetések rövidtávon jelentős árfolyamingadozással járhatnak, azonban tapasztalatok szerint hosszútávon magasabb hozamot eredményezhetnek. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait. Hozamok Itt találja az eszközalap és referenciaindex múltbeli nettó teljesítményét. 145 140 135 130 125 120 115 110 12,00% 1 8,00% 6,00% 4,00% 2,00% 0,03% 0,21% 3,14% 2,98% 6,98% 9,05% 7,37% 9,94% 105 100 95 2012 márc. 2012 nov. 2013 júl. 2014 márc. 2014 nov. 2015 júl. 2016 márc. -2,00% -4,00% -6,00% Az eszközalap árfolyamokat és múltbéli nettó teljesítményeket folyamatosan nyomon követheti a www.nn.hu/hozamszamlalo oldalunkon, egy előre beállított időszakra vonatkozóan diagramban összehasonlíthatja egy biztosításhoz kapcsolódó eszközalapok árfolyamait és egymáshoz viszonyított teljesítményét. Eszközalapok havi hírlevele A típusú Oldal: 25/55

Egyensúly vegyes alapok eszközalapja Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő Kockázati jellemzők Devizakockázat Alacsony Közepes Magas Piaci kockázat Alacsony Közepes Magas (HUF) > 75% 75% és 25% között < 25% Befektetési eszközök bemutatása Az eszközalap befektetési eszközeinek részletes bemutatását a következőkben találja, ha a befektetési politika mögöttes alapon keresztül valósul meg, akkor az adatok a mögöttes alapra vonatkoznak. Legnagyobb 10 befektetés A táblázat az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) 10 legnagyobb befektetését mutatja. 10 legnagyobb befektetés 6.500% Hungary Government Bond 06/24/2019 6.000% Hungary Government Bond 11/24/2023 5.500% Hungary Government Bond 06/24/2025 7.500% Hungary Government Bond 11/12/2020 7.000% Hungary Government Bond 06/24/2022 3.500% Hungary Government Bond 06/24/2020 2.500% Hungary Government Bond 06/22/2018 5.500% Hungary Government Bond 12/20/2018 3.000% Hungary Government Bond 06/26/2024 3.000% Hungary Government Bond 10/27/2027 5,94% 5,15% 4,74% 4,48% 3,98% 3,97% 3,22% 2,72% 2,37% 2,01% Országok szerinti megoszlás Az alábbi grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) befektetéseinek földrajzi Földrajzi megoszlás Magyarország Amerikai Egyesült Államok Kína Dél-Korea India Franciaország Egyesült Királyság Tajvan Brazília Japán 11,43% 7,53% 3,29% 2,94% 2,83% 2,47% 2,38% 2,32% 2,19% 45,96% Eszközalapok havi hírlevele A típusú Oldal: 26/55

Egyensúly vegyes alapok eszközalapja Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő A grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) mögöttes eszközeinek devizanemek szerinti befektetési szerkezetét mutatja. 5,00% 1 15,00% 2 25,00% 3 35,00% 4 45,00% 5 HUF USD HKD EUR KRW INR GBP BRL JPY TWD 3,97% 3,21% 2,60% 2,44% 2,24% 2,11% 2,01% 6,82% 17,66% 46,40% Iparágak szerinti megoszlás A táblázat az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) mögöttes eszközeinek szektoronkénti Szektorösszetétel Pénzügyek Információtechnológia Biztosítás Energia Ipar Nem alapvető fogyasztási cikk Telekommunikációs szolgáltatások Alapvető fogyasztási termékek Egészségügy Közművek 7,45% 5,07% 4,80% 4,25% 4,00% 3,80% 3,73% 3,58% 2,89% 11,68% Besorolás szerinti összetétel A grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) eszközeinek az S&P nemzetközi hitelminősítő által publikált kockázati besorolás szerinti megoszlást mutatja. Besorolás szerinti összetétel (%) A AA B BB BBB C CCC Készpénz Nem meghatározott 0,01 0,00 0,35 3,81 0,01 0,16 2,76 41,83 47,43 Eszközalapok havi hírlevele A típusú Oldal: 27/55

Energia szektor részvény eszközalap Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő Energia szektor részvény eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: részvény Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő Mögöttes alap neve: NN (L) Energy Mögöttes alap ISIN kódja: LU0242142577 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGLEGI LX Equity Referenciaindex: MSCI World Energy 10/40 Index Eszközalap indulásának dátuma: 2012.03.07 Befektetési politika A mögöttes alap elsősorban az energiaszektorban tevékenykedő, a világ bármely országában bejegyzett vagy tőzsdéjén kereskedett, vállalatok részvényeinek és/vagy más átváltható értékpapírjainak diverzifikált portfóliójába fektet. Ez a következő iparágak vállalatait foglalja magában: olaj és gáz (kutatás, termelés, értékesítés, finomítás és/vagy olaj- és gázszállítás), továbbá az energiaszektorhoz kötődő felszerelés és szolgáltatások (olajfúró berendezések és egyéb, az energetikával kapcsolatos szolgáltatások és berendezések előállítása). Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait. Hozamok Itt találja az eszközalap és referenciaindex múltbeli nettó teljesítményét. 120 115 16,00% 16,23% 110 105 100 11,00% 9,95% 95 90 85 6,00% 2,91% 2,53% 2,10% 80 1,00% 75 70 2012 márc. 2012 nov. 2013 júl. 2014 márc. 2014 nov. 2015 júl. 2016 márc. -4,00% -0,39% -1,43% -1,13% Az eszközalap árfolyamokat és múltbéli nettó teljesítményeket folyamatosan nyomon követheti a www.nn.hu/hozamszamlalo oldalunkon, egy előre beállított időszakra vonatkozóan diagramban összehasonlíthatja egy biztosításhoz kapcsolódó eszközalapok árfolyamait és egymáshoz viszonyított teljesítményét. Eszközalapok havi hírlevele A típusú Oldal: 28/55

Energia szektor részvény eszközalap Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő Kockázati jellemzők Devizakockázat Alacsony Közepes Magas Piaci kockázat Alacsony Közepes Magas (HUF) > 75% 75% és 25% között < 25% Befektetési eszközök bemutatása Az eszközalap befektetési eszközeinek részletes bemutatását a következőkben találja, ha a befektetési politika mögöttes alapon keresztül valósul meg, akkor az adatok a mögöttes alapra vonatkoznak. Legnagyobb 10 befektetés A táblázat az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) 10 legnagyobb befektetését mutatja. 10 legnagyobb befektetés Exxon Mobil Corp Royal Dutch Shell Plc-A Shs Total Sa Bp Plc Phillips 66 Suncor Energy Inc Pioneer Natural Resources Co Apache Corp Spectra Energy Corp Valero Energy Corp 3,92% 3,68% 3,65% 3,50% 3,39% 3,35% 8,55% 8,28% 7,23% 6,71% Országok szerinti megoszlás Az alábbi grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) befektetéseinek földrajzi Földrajzi megoszlás Amerikai Egyesült Államok Kanada Hollandia Franciaország Egyesült Királyság Ausztrália Portugália Finnország Spanyolország Olaszország 11,25% 8,50% 7,41% 6,88% 2,89% 2,08% 1,68% 0,97% 0,80% 57,55% Eszközalapok havi hírlevele A típusú Oldal: 29/55

Energia szektor részvény eszközalap Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő A grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) mögöttes eszközeinek devizanemek szerinti befektetési szerkezetét mutatja. 1 2 3 4 5 6 7 USD 58,40% GBP EUR CAD 11,01% 14,99% 12,77% AUD 2,81% NOK CZK HUF 0,01% Iparágak szerinti megoszlás A táblázat az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) mögöttes eszközeinek szektoronkénti Szektorösszetétel Energia 10 Besorolás szerinti összetétel A grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) eszközeinek az S&P nemzetközi hitelminősítő által publikált kockázati besorolás szerinti megoszlást mutatja. Besorolás szerinti összetétel (%) Készpénz 2,49 Nem meghatározott 97,51 Eszközalapok havi hírlevele A típusú Oldal: 30/55

Globális kötvény eszközalap Kockázati besorolás: Alacsony kockázatú Globális kötvény eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: kötvény Kockázati besorolás: Alacsony kockázatú Mögöttes alap neve: NN (L) Global Bond Opportunities Mögöttes alap ISIN kódja: LU0555028462 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INWICEH LX Equity Referenciaindex: Barclays Capital Global Aggregate Index Eszközalap indulásának dátuma: 2012.03.07 Befektetési politika A mögöttes alap kamatozó értékpapírok széles skálájába fektet be az egész világon, ideértve a fejlett és a fejlődő piacokat is. A befektetések magasabb hozamú országokra való kiterjesztésével nem pusztán a potenciálisan magasabb jövedelemből származik előny, hanem az árfolyamnyereséggel kapcsolatos lehetőségekből is. A mögöttes alap célja, hogy részesedjen a hitelviszonyt megtestesítő és a származékos értékpapírok mint például globális állam- és vállalati kötvények, fejlődő országok adósságai, globális magas hozamú kötvények és jelzálogfedezetű értékpapírok, valamint határidős devizaügyletek, devizaswap ügyletek és kamatswap ügyletek teljesítményéből. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait. Hozamok Itt találja az eszközalap és referenciaindex múltbeli nettó teljesítményét. 125 120 115 8,00% 6,00% 4,00% 3,97% 3,32% 5,83% 110 2,00% 105 100 95 90 2012 márc. 2012 nov. 2013 júl. 2014 márc. 2014 nov. 2015 júl. 2016 márc. -2,00% -4,00% -6,00% -0,39% -1,96% -2,05% -2,14% -4,47% Az eszközalap árfolyamokat és múltbéli nettó teljesítményeket folyamatosan nyomon követheti a www.nn.hu/hozamszamlalo oldalunkon, egy előre beállított időszakra vonatkozóan diagramban összehasonlíthatja egy biztosításhoz kapcsolódó eszközalapok árfolyamait és egymáshoz viszonyított teljesítményét. Eszközalapok havi hírlevele A típusú Oldal: 31/55

Globális kötvény eszközalap Kockázati besorolás: Alacsony kockázatú Kockázati jellemzők Devizakockázat Alacsony Közepes Magas Piaci kockázat Alacsony Közepes Magas (HUF) > 75% 75% és 25% között < 25% Befektetési eszközök bemutatása Az eszközalap befektetési eszközeinek részletes bemutatását a következőkben találja, ha a befektetési politika mögöttes alapon keresztül valósul meg, akkor az adatok a mögöttes alapra vonatkoznak. Legnagyobb 10 befektetés A táblázat az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) 10 legnagyobb befektetését mutatja. 10 legnagyobb befektetés 1.950% Bonos Y Oblig Del Estado 04/30/2026 0.100% Japan Govt Cpi Linked 09/10/2023 0.625% Tsy Infl Ix N/B 02/15/2043 1.750% France (Govt Of) 05/25/2066 2.150% Belgium Kingdom 06/22/2066 1.400% Japan (30 Year Issue) 12/20/2045 3.250% Uk Tsy 3 1/4% 2044 01/22/2044 4.250% Uk Tsy 4 1/4% 2032 06/07/2032 1.600% Bonos Y Oblig Del Estado 04/30/2025 2,87% 1,97% 1,65% 1,37% 1,26% 5,71% 5,09% 11,24% 13,87% Országok szerinti megoszlás Az alábbi grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) befektetéseinek földrajzi Földrajzi megoszlás Amerikai Egyesült Államok Spanyolország Japán Franciaország Belgium Egyesült Királyság Kanada Németország Olaszország Hollandia 8,09% 4,00% 3,87% 2,36% 1,45% 0,99% 0,81% 15,04% 17,97% 43,80% Eszközalapok havi hírlevele A típusú Oldal: 32/55

Globális kötvény eszközalap Kockázati besorolás: Alacsony kockázatú A grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) mögöttes eszközeinek devizanemek szerinti befektetési szerkezetét mutatja. 1 2 3 4 5 6 7 8 EUR USD MXN THB AUD NZD TRY RUB BRL ZAR 8,82% 8,72% 5,62% 5,50% 4,96% 3,97% 16,92% 16,20% 26,37% 68,94% Besorolás szerinti összetétel A grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) eszközeinek az S&P nemzetközi hitelminősítő által publikált kockázati besorolás szerinti megoszlást mutatja. Besorolás szerinti összetétel (%) A 24,60 AA 15,50 AAA 8,61 BBB 36,39 Készpénz 12,11 Nem meghatározott 2,79 Eszközalapok havi hírlevele A típusú Oldal: 33/55