Befektetés Blue Chip részvényekkel Marketinginformáció Adatok megadása garancia nélkül Állapot: 2016
Személyes célok Az előgondoskodást elkezdeni sosem késő. Egy befektetés vagyonkezeléssel realizálhatja a személyes célokat. Ha nem most, akkor mikor máskor? 6-12% p.év Befektetési alapok 2-4% p.év Befektetési alapokhoz kötött életbiztosítás 1-3% p.év Betétkönyv Forrás: Partner Bank AG
Karakterisztika Profil Befektetési cél Management-elv Befektetési univerzum Benchmark Célzott hozam Volatilitás* ( 4 év, havi) ~ 10% Devizanem Alternatív befektetés short Investments Risikoklasse Befektetési összeg KOPERNIKUS Részvénykosár Hosszútávú tőkefelépítés Szatellit-Mag-elv stratégia Minőségi részvények és ETF-ek MSCI World euróban Hosszútávon a piaci színvonalon felül Nincs automatikus Hedge Az árfolyam lebiztosítása érdekében lehetséges növelt 5.000,- tól / havi 100,- tól *Forrás: Partner Bank AG, saját számítás
Kopernikus részvénykosár Előnyök Széles diverzifikáció kb. 16 kiválasztott Blue Chip részvény és 8 üzletági- vagy regionális ETF között Független választék banki belső analízissel Napi monitoring automatizált rendszeren keresztül Rendszeres szűrés esélyes ágazatok és régiók szűrése az értékpapír kutatáson keresztül szakértő tanácsadó testület bevonásával Modern befektetési filozófia A Kopernikus részvénykosár a szatellit-mag-elvvel az alapjaiban erős egyedi részvények esélyes üzletágakkal, piacokkal egyesülnek.
Kopernikus filozófia Nikolausz Kopernikusz hipotézise által egy új világkép került megalkotásra. Kopernikusz beigazolta, hogy a föld nem az univerzum centrumában helyezkedik el. Ezen heliocentrikus világkép fokozatosan felváltotta az öreg geocentrikus világképet. A KOPERNIKUS részvénykosárban neves piaci vállalatok képezik a portfolió centrumát; a centrumot pedig akárcsak a szatellitek a napot Exchange Traded Funds (ETF-ek, tőzsdén kereskedett alapok) veszik körül. A KOPERNIKUS stratégia által a befektetés részvényekben optimalizálódik: 16 világhírű minőségi érték kerül befektetésre és menedzselésre. Fontos növekedési témák magas hozamesélyekkel költséghatékonyan ETF-ek által kerülnek lefedésre, amelyek 8 jelentős indexet képeznek le. A KOPERNIKUS részvénykosár stratégiája tehát a Szatellit-Mag elv.
A mag A MAG A KÖVETKEZŐKET NYÚJTJA Stabil és sikeres vállalatok Kizárólag Blue Chip részvények min. 1. Mrd. Euro piaci kapitalizáció Magas ismertségi fokozat Közismert márkák Nemzetközi tevékenység Piacvezetőség Alapjaiban jónak minősített vállalatok Osztalékkifizetések Belépési akadályok a konkurencia részére Jelenleg is sikeres az új piacokon
A mag ÖSSZEÁLLÍTÁS A BLUE CHIP RÉSZVÉNYEKBŐL Aktuális összeállítás (Állapot: 2015.12.31.) Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat!
Világmárkák Aktuális összeállítás (Állapot: 2015.12.31.) Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat!
A Szatellitek A SZATELLITEK A KÖVETKEZŐKET BIZTOSÍTJÁK... Esélyes piacok Sikeres üzletágak Osztalékerős üzletágak Világszerte megosztás kb 400 vállalat és kb. 50 nyersanyag vállalat között 8 ETF által Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat!
A Szatellitek (ETF-ek) ÜZLETÁGAK ÉS RÉGIÓK MEGLEHETŐSEN MAGAS NÖVEKEDÉSI ÉS JÖVBENI POTENCIÁLLAL Fejlődő piacok - Technológia Egészségügy Ingatlan Infrastruktúra Ellátás/Szolgáltatás BRIC + további fejlődő piacok Nyersanyag Aktuális összeállítás (Állapot: 2015.12.31.) Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat!
30.06.2009 31.08.2009 31.10.2009 31.12.2009 28.02.2010 30.04.2010 30.06.2010 31.08.2010 31.10.2010 31.12.2010 28.02.2011 30.04.2011 30.06.2011 31.08.2011 31.10.2011 31.12.2011 29.02.2012 30.04.2012 30.06.2012 31.08.2012 31.10.2012 31.12.2012 28.02.2013 30.04.2013 30.06.2013 31.08.2013 31.10.2013 31.12.2013 28.02.2014 30.04.2014 30.06.2014 31.08.2014 31.10.2014 31.12.2014 28.02.2015 30.04.2015 30.06.2015 31.08.2015 31.10.2015 31.12.2015 Kopernikus fejlődés KÖLTSÉGEK LEVONÁSA UTÁN 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% -10% Teljesítmény 2009 7,23% Teljesítmény 2012 12,10% Teljesítmény 2015 2,38% Teljesítmény 2010 8,10% Teljesítmény 2013 7,30% Teljesítmény 2011-9,08% Teljesítmény 2014 11,80% A múltbéli értékfejlődés nem megbízható jelzés/indikátor a jövőbeni fejlődésre! Állapot: 2015.12.31.
Teljesítményalakulás AZ EGYES RÉSZVÉNYEK ESETÉBEN Vállalatok Üzletág/Régió Vételi dátum Árf. nyereség(eur) Árf. Nyereség + Osztalék* Henkel Kémia/műanyag 14.06.2010 155 % 174 % Essilor Szemüveg 05.12.2011 123 % 133 % Unilever Élelmiszer 07.07.2010 81 % 120 % Exxon Energia 26.03.2010 44 % 69 % Novartis Egészségügy 30.03.2010 102 % 142 % Nestle Élelmiszer 28.12.2010 53 % 79 % Linde Gáz 05.12.2011 19 % 28 % Mc Donalds Élelmiszer 22.12.2010 86 % 119 % Coca Cola Ital 22.12.2010 59 % 84 % Stryker Egészségügy 31.10.2012 113 % 124 % Walt Disney Szórakoztatás 05.02.2013 67 % 72 % Colgate Palmolive Fogyasztási cikkek 23.03.2014 24 % 27 % Novo-Nordisk Gyógyszeripar 17.10.2014 320 % 357 % Aptargroup Csomagolóanyag ipar 18.05.2010 0,2 % 0,2 % Caterpillar Építőipari gépek 06.05.2010 26 % 45 % 3M CO Ipari szolgáltatások 06.11.2014 11 % 14 % A múltbéli értékfejlődés nem megbízható jelzés/indikátor a jövőbeni fejlődésre! *Forrás: Bloomberg Állapot: 2015.12.31.
Teljesítményalakulás AZ EGYES ETF-ek ESETÉBEN ETF-ek Üzletágak/Régiók Vételi dátum Árf. nyereség (EUR) Árf. nyereség + Osztalék* Ishares global Tech Technológia 16.07.2009 174 % 193 % Ishares global HC Egészségügy 16.07.2009 206 % 250 % Ishares EM Infrastructure Építésügy Emerging Markets 30.11.2009 34 % 51 % Ishares global Utilities Ellátás/szolgáltatás 16.07.2009 35 % 75 % Lyxor global EPRA Ingatlan 10.05.2010 67 % 98 % Ishares BRIC 50 SPDR Emerging Markets Divid. Brazília, Oroszország, India, Kína Fejlődő országok világszerte 25.10.2011 1 % 14 % 24.10.2011-36 % -22 % ishares ST 600 Bas Res Bázis ressourcen 10.12.2013-36 % -32 % A múltbéli értékfejlődés nem megbízható jelzés/indikátor a jövőbeni fejlődésre! Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat! *Forrás: Bloomberg Állapot: 2015.12.31.
Kopernikus fejlődés KÖLTSÉGEK LEVONÁSA UTÁN Teljesítmény Kopernikus* Euro Stoxx 50 Europe (EUR) MSCI World (USD) MSCI BRIC (USD) Nikkei 225 Japan (JPY) MSCI Latin- Amerika (USD) 2015 2,4% 7,6% -0,2% -13,2% 11,0% -30,8% 2014 11,8% 4,9% 5,6% -2,6% 8,9% -12,0% 2013 7,3% 13,3 24,10% 6,34% 56,72% -13,1% 2012 12,1% 12,2% 12,0% 11,0% 23,0% 5,5% 2011-9,0% -17,1% -7,4% -24,4% -17,4% -22,3% 2010 8,1% 5,8% 9,0% 7,8% 3,0% 11,8% 2009* 7,2% 12,4% 9,9% 13,3% 1,9% 27,3% Összteljesítmény 27,7% 25,3% 54,2% 9,0% 67,1% -1,7% * Start: Kopernikus Részvénykoság 2009. augusztus 1. * Start: Összehasonlítási indexek 2009. augusztus 1. A múltbéli értékfejlődés nem megbízható jelzés/indikátor a jövőbeni fejlődésre! Forrás: Bloomberg
Kopernikus fejlődés KÖLTSÉGEK LEVONÁSA UTÁN Teljesítmény Kopernikus* Credit Suisse ETF Dachfonds DWS Akkumula ETF Veritas Dachfonds Sal Oppenheim Asset Management Top Ten classic DWS Vermögensmandat Dynamik Fonds 16 Egyedi részvény & 8 üzletági/regionális ETF Nemzetközi ETF ernyőalap Nemzetközi Blue Chips részvény (Large Cap) Nemzetközi ETF ernyőalap Index-, Érték- és Növekedési alapokba invesztál Nemzetközi Blue Chips részvények (Large Cap) 2015 2,4% 6,1% 13,2% -0,6% 9,8% 5,2% 2014 11,8% 10,1% 20,9% 10,9% 3,9% 12,6 2013 7,3% 4,8% 17,5% 3,1% 7,5% 11,6% 2012 12,1% 12,7% 10,9% 1,2% 6,4% 6,2% 2011-9,0% -7,8% -10,3% -14,2% -13,8% -7,8% 2010 8,1% 10,4% 3,8% 14,2% 10,2% 5,3% 2009* 7,2% 6,4% 9,0% 7,0% 5,7% 8,8% * Start: Kopernikus Részvénykoság 2009. augusztus 1. * Start: Összehasonlítási alapok 2009. augusztus 1. A múltbéli értékfejlődés nem megbízható jelzés/indikátor a jövőbeni fejlődésre! Forrás: Bloomberg
Alapvető adatok AZ EGYES RÉSZVÉNYEKRE VONATKOZÓAN Vállalatok Ágazat/Régió KGV Peergroup KBV Peergroup Dividendenrendite Peergroup Aptargroup Csomagolóanyag ipar 22,3 18,2 3,7 6,4 1,8 2,3 Henkel Kémia/műanyag 19,1 26,2 2,6 4,5 1,7 2,2 Essilor Szemüveg 36,3 51,2 4,3 7,5 0,9 1,1 Caterpillar Építőipari gépek 11,8 27,4 2,2 1,5 5,1 2,6 Unilever Élelmiszer 21,9 27,7 7,0 5,0 3,2 2,0 Exxon Energia 16,4 43,9 1,9 1,1 3,8 4,7 Novartis Egészségügy 23,1 24,5 2,5 9,4 3,2 3,5 Nestle Élelmiszer 15,3 23,8 3,7 3,1 3,1 1,7 Linde Gáz 19,5 17,3 1,6 3,7 2,6 2,5 Mc Donalds Élelmiszer 24,0 25,7 12,7 41,3 3,1 1,6 Coca Cola Ital 19,6 26,8 6,9 5,7 3,2 1,4 Stryker Egészségügy 19,8 28,7 4,0 87,6 1,7 0,3 Walt Disney Szórakoztatás 18,2 13,3 3,4 3,2 1,5 1,7 Colgate Fogyasztási cikkek 22,3 21,9 222,8 125,5 2,4 1,9 3M CO Ipari szolgáltatások 17,9 16,5 7,0 6,3 3,0 1,9 Novo-Nordisk Gyógyszeripar 28,3 23,6 21,5 6,2 1,4 3,8 A múltbéli értékfejlődés nem megbízható jelzés/indikátor a jövőbeni fejlődésre! Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat! *Forrás: Bloomberg Állapot: 2015.12.31.
Nyilatkozat A prezentációban megadott adatok csakis kizárólag termékinformációként szolgálnak és nem minősülnek értékesítési ajánlatnak, sem pedig felhívásnak értékpapír vételre, vagy eladásra. Nem értelmezhető javaslatnak egyes pénzügyi eszközbe való befektetésnek a megadott országokba, ágazatokba, top holdingokba, stb. Továbbá a prezentációból merített információk nem képezhetik egy szerződés alapját. Az alapok aktuális adatai, valamint az utolsó ellenőrzött üzleti jelentés a tőketársaságoktól (KAG) beszerezhető. A bruttó értékfejlődés alapjai a táblázatok, valamint a bruttóárfolyam mutatószámai, a díjak, felmerülő költségek és az esetleges adók figyelembevétele nélkül. A Partner Bank semmiféle felelősséget, garanciát nem vállal - a különös körültekintéssel végzett kutatás ellenére- az adatok helyességéért és teljességért. Főként nem a mondathibákért és a nyomtatási hibákért. A prezentáció tartalma a Partner Bank AG tulajdonát képezi. Minden jogot a részleges, vagy teljes felhasználáshoz a Partner Bank magának tart fenn, hacsak a felhasználáshoz írásos engedélyt nem ad. Minden idézet, vagy az egyes elemek felhasználása során a forrást meg kell nevezni! Rizikó figyelmeztetés a következő oldalon! Partner Bank - Meine Vorsorgebank
Figyelmeztetés Rizikóbesorolás : Kopernikus Részvénykosár: növelt kockázat Rizikó figyelmeztetés: A Partner Bank nem vállal felelősséget egy konkrét vagyonfejlődésért, mert gondos és körültekintő vagyonkezelés mellett sem zárható ki az értékingadozás. Minimális kockázat esetén is elképzelhető, hogy a befektető nem kapja vissza a teljes befektetett összeget. Növelt kockázat esetén nagyobb veszteség is elképzelhető. Lehetséges, hogy a befektetés nem teljesen felel meg a befektető céljainak és pénzügyi helyzetének. Erre vonatkozik az "Ügyfél Információs brossúra E pontja" Esélyek és Kockázat az értékpapír üzletben a WAG 2007 szerint és Vagyonkezelési megbízás feltételei. Figyelembe kell venni továbbá a deviza kockázatokat is különösen a külföldi devizában bonyolítandó ügyleteknél. Az átváltási árfolyamok ingadozásai a befektetési értéket növelhetik vagy csökkenthetik. Az adózás függ a személyes körülményektől és megváltozhat a jövőre nézve. Ez a Marketinginformáció 18 oldalból áll.