Jelentés 2008. január Befektetési Alapok
Alapok Jelentés 2008. január Aranytallér Vegyes Alap Ajánlás: Magyarországi kötvény- és részvénypiaci eszközökbe fektet. Kiegyensúlyozott vegyes alapunk közepes kockázata miatt legalább egy éves idõtávra befektetõknek ajánlott. 0,4% Aranytallér 0,4% -3,0% -3,3% -3,7% 40,3% részvényhozam 3,4% -8,6% -5,1% 13,3% 185,6% Aranytallér Vegyes Alap 3,7% 6,7% 9,2% 17,1% 1,8% részvényhozam 13,3% 25,0% 45,1% 41,4% 8,5% Indulás 1996.12.27 241 693 043 Ft 3,3911 Ft Forgalmazási díj 0,5% 157 244 220 Ft 82 163 940 Ft 1 324 301 Ft 32 725 Ft Aranytallér Vegyes Alap
Alapok Jelentés 2008. január Borostyán Kötvény Alap Ajánlás: A Magyar Állam által kibocsátott vagy általa garantált, hosszú lejáratú kötvényekbe, kincstárjegyekbe fektet. Mérsékelt kockázata miatt fél éven túli idõtávra befektetõknek ajánlott. -0,2% Borostyán Kötvény -0,2% -0,6% 0,9% 4,5% 31,8% államkötvény hozam -0,4% -0,4% 1,4% 6,1% 40,7% Borostyán Kötvény 4,5% 5,6% 5,7% 13,0% 4,3% államkötvényhozam 6,1% 7,0% 7,8% 13,3% -1,3% Indulás 1997.02.27 1 570 518 056 Ft 3 046,17 Ft Forgalmazási díj 0,15% 1 555 220 707 Ft 0 Ft 12 839 381 Ft 110 362 Ft Év végén ismét elõállt az a helyzet, hogy a magyar államkötvénypiacon akár nagyobb veszteségeket is el lehetett szenvedni. Decemberben folytatódott a tõkekivét a feltörekvõ piacokról, ami a magyar állampapírok árfolyamát sem hagyta érintetlenül. A vártnál magasabb szintû infláció, valamint a Magyar Nemzeti Bank alapkamatának szinten tartása is a kötvénypiac ellen dolgozott. Az éven túli kötvényeket összefogó MAX index közel 0,5%-ot esett decemberben, míg a rövidebb átlagos futamidõvel rendelkezõ Borostyán alap csak feleekkora csökkenést mutatott. Bár a közeljövõben továbbra sem várható MNB kamatcsökkentés, valamint a piaci környezet is bizonytalan maradhat, az Alapkezelõ pozitív hozamot vár a kötvényalapjától. Borostyán Kötvény Alap
Alapok Jelentés 2008. január Deviza Alap Ajánlás: Nyugat-európai és OECD tagországok tõzsdéire bevezetett társaságok értékpapírjaiba, államilag garantált kötvényekbe fektet. Közepes kockázata miatt legalább másfél éves idõtávú befektetésként ajánlott. -1,3% Deviza Alap -1,3% -1,2% -1,2% -2,6% -1,1% Ny-európai átlagos részvényhozam -1,6% -2,3% -3,8% 0,6% 33,8% Deviza Alap -2,6% -1,1% 6,5% -3,0% -0,9% Ny-európai átlagos részvényhozam 0,6% 9,9% 23,9% 8,0% 18,7% Indulás 1999.10.07 135 292 664 Ft 0,8261 Ft Forgalmazási díj 0,5% 100 060 590 Ft 31 296 611 Ft 2 584 148 Ft 3 704 Ft Deviza Alap
Alapok Jelentés 2008. január tipp Kurázsi Pénzpiaci Alap Ajánlás: Minimális kockázat vállalása mellett rövid lejáratú állampapírokba és pénzpiaci eszközökbe fektet. Alacsony ingadozás mellett stabilan emelkedõ árfolyama miatt bármilyen idõtávra ajánlható befektetés. 0,4% Kurázsi 0,4% 1,3% 2,5% 5,8% 28,8% kincstárjegy hozam 0,5% 1,7% 3,5% 7,7% 39,4% Kurázsi 5,8% 4,4% 6,1% 10,0% 4,9% kincstárjegy hozam 7,7% 6,6% 8,1% 12,0% 5,7% Indulás 2000.09.07 1 657 552 680 Ft 2,6210 Ft Forgalmazási díj 0,0% 1 878 795 278 Ft 0 Ft 53 037 728 Ft -38 844 197 Ft Kurázsi Pénzpiaci Alap
Alapok Jelentés 2008. január A hónap Alapja Tallér Nemzetközi Alap Ajánlás: Közép-európai és OECD tagországok jól jövedelmezõ társaságainak részvényeibe és ezen országokban kibocsátott kötvényekbe fektet. Magasabb hozamingadozása miatt legalább kétéves idõtávra befektetõknek ajánljuk. 0,6% Tallér Részvény 0,6% 0,8% 0,7% 8,8% 92,5% Közép-európai átl. részvényhozam 0,0% 1,0% 0,9% 11,2% 178,8% Tallér Részvény 8,8% 6,6% 24,9% 35,4% 9,0% Közép-európai átl. részvényhozam 11,2% 14,1% 77,5% 42,9% 2,0% Indulás 1996.12.27 524 114 380 Ft 3,6549 Ft Forgalmazási díj 1,0% 127 946 703 Ft 392 359 456 Ft 8 392 976 Ft 65 786 Ft A kedvezõtlen nemzetközi részvénypiaci környezet, valamint a hazai kötvénypiaci gyengélkedés nyomán decemberben visszafogottnak mondható teljesítményével is a Tallér Nemzetközi Részvényalap érdemelte ki a Hónap alapja címet. A Tallér befektetési jegyek árfolyama 0,6%-kal emelkedett az év utolsó hónapjában, lényegében stagnáló közép-kelet-európai részvényárak mellett. A nemzetközi részvényalapjának kurzusa új rekordra is jutott, azonban az erõsen pesszimistává váló légkör év végén már éreztette kedvezõtlen hatását. A közeljövõre nézve az Alapkezelõ óvatos befektetési politikát kíván folytatni, megfontolva a részvénykitettség csökkentését. Tallér Nemzetközi Részvény Alap
Alapok Jelentés 2008. január Elsõ Hazai Lakás Alap Ajánlás: Az Alap telkek, épített ingatlanok vásárlására és felújítására fordítja tõkéjét. Az elvégzett beruházások utáni értékesítés, lízingbe vagy bérbe adás biztosítja az alap hozamát. Két-három éves idõtávra ajánlott befektetési forma. 0,2% EHLA 0,2% 0,5% 1,7% 2,3% 20,7% EHLA 2,3% 1,7% 4,5% 11,3% 10,4% Indulás 2001.11.30 2 081 135 353 Ft 1,4179 Ft Forgalmazási díj 0,15% 326 407 982 Ft Ingatlanok 1 421 665 441 Ft Bankbetét, pénzeszközök 14 608 326 Ft 558 469 039 Ft INGATLANOK MEGOSZLÁSA 2007. 12. 28. Kereskedelmi 289 898 000 Ft Lakás 139 176 760 Ft Telek 992 590 681 Ft Elsõ Hazai Lakás Alap
Akár évi 11,5% * kamat befektetéseire A részletekrõl érdeklõdjön a Pontokban, vagy nézze meg a www.mmf.hu oldalunkat! *EBKM 11,5% egy éves lekötés esetén. A szolgáltatást a Pénzügyi Taácsadó Zrt., mint a Forrás Takarékszövetkezet hivatalos ügynöke nyújtja a PSZÁF E-I-1025/2006. számú engedélye alapján. Jelen hirdetés nem minõsül nyilvános ajánlattételnek. A részletes feltételekrõl tájékozódjon az üzletszabályzatunkban, mely elérhetõ a weboldalunkon.