Pioneer Befektetési Alapkezelı Zrt. Hatályos: 2008. január 31. Ügyfélbesorolási szabályzat A PIONEER BEFEKTETÉSI ALAPKEZELİ ZRT. ÜGYFÉLBESOROLÁSI SZABÁLYZAT - 2008. január 31.
A Pioneer Alapkezelı Zrt. (székhely: 1011 Budapest, Fı u. 14.; Nyilvántartja a Fıvárosi Bíróság mint Cégbíróság, Cégjegyzékszám: 01-10-044149; a továbbiakban: Alapkezelı ) a befektetési vállalkozásokról és az árutızsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetı tevékenységek szabályairól szóló 2007. évi CXXXVIII. törvény (a továbbiakban: Bszt., Törvény )) alapján az Alapkezelı ügyfeleinek e Törvényben meghatározott minısítésére az alábbi szabályzatot alkotja. I. Az ügyfélbesorolási szabályzat célja Jelen szabályzat célja, hogy az Alapkezelı ügyfeleit a Bszt. rendelkezései alapján annak megfelelıen minısítése, és azt követıen az ügyfelet minısített státuszának megfelelıen (pl. tájékoztatási szabályok) kezelje befektetési szolgáltatási tevékenységének végzése során. II. Az ügyfélbesorolás határideje Az Alapkezelı a leendı szerzıdı felet befektetési szolgáltatási tevékenysége keretében, a szerzıdéskötést megelızıen minısíti és a szerzıdés hatályba lépését követıen ügyfélként e minısítésnek megfelelıen kezeli, Az Alapkezelı minısíti a jelen szabályzat hatálybalépésekor már meglévı ügyfeleket is, és a minısítés eredményét írásban az ügyfél tudomására hozza. A minısítést nem kell ismételten elvégezni, ha az Alapkezelı és ügyféle között a portfoliókezelés, vagy befektetési tanácsadás tárgyában létrejött szerzıdés módosítására kerül sor, hiszen az alapszerzıdés megkötése elıtt az ügyfél minısítése már megtörtént. Az Alapkezelı Compliance officerje (megfelelési vezetı) évente felülvizsgálja az ügyfélminısítési státuszokat és amennyiben az adott ügyfél minısítése nem megfelelı, kezdeményezi az átminısítést. III. A Bszt. rendelkezései alapján elkülönített ügyféltípusok Az Alapkezelı a Törvény rendelkezései alapján két ügyfélcsoportba - szakmai és lakossági ügyfél - sorolhatja a már meglévı és leendı szerzıdéses partnereit. A szakmai ügyfél egy speciális csoportját alkotja az ún. elfogadható partner, amelynek minısítésére a Törvény által meghatározott tevékenységek esetében van lehetıség. III. 1. Szakmai ügyfél A szakmai ügyfél a tıkepiacról vélelmezhetıen a lakossági ügyfelet meghaladó információval és tapasztalattal rendelkezik. A Bszt. alapján szakmai ügyfélnek minısül: a) a befektetési vállalkozás, b) az árutızsdei szolgáltató, c) a hitelintézet, - 2 -
d) a pénzügyi vállalkozás, e) a biztosító, f) a befektetési alap és a befektetési alapkezelı, valamint a kollektív befektetési Alapkezelı, g) a kockázati tıkealap és a kockázati tıkealap-kezelı, h) a magánnyugdíjpénztár és az önkéntes kölcsönös biztosító pénztár, i) az elszámolóházi tevékenységet végzı szervezet, j) a központi értéktár, k) a foglalkoztatói nyugdíjszolgáltató intézmény, l) tızsde, m) központi szerzıdı fél, n) minden egyéb olyan vállalkozás, amelyet a székhelye szerinti állam ilyenként ismer el, o) kiemelt vállalkozás, amely legalább két feltételnek megfelel az alábbiak közül: a legutolsó auditált egyedi számviteli beszámolójában szereplı, a mérleg fordulónapján érvényes MNB által közzétett hivatalos devizaárfolyammal számított mérlegfıösszege legalább húszmillió euró, nettó árbevétele legalább negyvenmillió euró, saját tıkéje legalább kétmillió euró. p) kiemelt intézmény: valamely EGT-állam kormánya, valamely EGT-állam helyi és a regionális önkormányzata, az ÁKK Zrt. és valamely más EGT-államnak államadósság kezelését végzı szervezete, az MNB, valamely más EGT-állam központi bankja és az Európai Központi Bank, a Világbank, a Nemzetközi Valutaalap, az Európai Beruházási Bank, és minden egyéb nemzetközi pénzügyi jellegő intézmény, amelyet nemzetközi egyezmény, vagy államközi szerzıdés hozott létre. q) minden egyéb olyan személy és szervezet, amelynek fı tevékenysége a befektetési tevékenység, ideértve a különleges célú gazdasági egységet. r) az a lakossági ügyfél, akit kérelmére az Alapkezelı ilyennek ismer el, az elismerés visszavonásáig. - 3 -
III. 2. Elfogadható partner A Bszt. alapján elfogadható partnernek minısül a szakmai ügyfél kivéve központi szerzıdı fél és az o) és r) pont alá tartozó egyéb olyan személy és szervezet, amelynek fı tevékenysége a befektetési tevékenység ha részére az Alapkezelı pénzügyi eszközre vonatkozó a) megbízást fogad, továbbít, b) ügyfél javára megbízást hajt végre, c) sajátszámlás kereskedést végez Az Alapkezelı jelen pontban említett befektetési szolgáltatási tevékenység folytatása során, szakmai ügyfeleit elfogadható partnernek minısíti, ugyanakkor számukra továbbra is a szakmai ügyfél státuszának megfelelı adatszolgáltatást, tájékoztatást kívánja teljesíteni. III.3. A Lakossági ügyfél Lakossági ügyfélnek minısül minden magánszemély, jogi személy, vagy jogi személyiséggel nem rendelkezı gazdasági társaság, mely nem minısül szakmai ügyfélnek és/vagy elfogadható partnernek. III. 4. Az egyes ügyfélkategóriákba történı átminısítés Az fenti ügyfélbesorolási kategóriák irányadó jellegőek, azaz a Bszt. lehetıvé teszi a jogszabályilag alacsonyabb tájékoztatási kötelezettségő vonzattal rendelkezı kategóriába sorolt ügyfél átsorolását egy, a számára nagyobb átláthatóságot nyújtó kategóriába; valamint megfelelı ismerettel és/vagy pénzügyi háttérrel rendelkezı lakossági ügyfél számára az ellenkezı irányú csoportosítást is, az alábbiak szerint. III.4.1. Szakmai ügyfél lakossági ügyféllé történı minısítése A szakmai ügyfél számára, annak kifejezett kérésére vagy ha a szakmai ügyfélként való minısítést az Alapkezelı kezdeményezi kifejezett egyetértése alapján az Alapkezelı a lakossági ügyféllel azonos feltételeket biztosíthat a befektetési szolgáltatási tevékenysége során. Átsorolás esetében a törvényben foglaltaknak megfelelıen létrejövı megállapodást az Alapkezelı írásba foglalja, mely megállapodás tartalmazza annak rögzítését, hogy az ügyfél a feltőntetett pénzügyi eszközök és ügyletek tekintetében szakmai ügyfélnek minısül, és a lakossági ügyfélre irányadó szabályok alkalmazására saját kérésére, vagy kifejezett egyetértése alapján kerül sor. III.4. 2. Lakossági ügyfél szakmai ügyféllé történı minısítése Az Alapkezelı a lakossági ügyfélnek annak kifejezett kérésére szakmai ügyfél minısítést adhat, ha ezen ügyfél az alábbi feltételek közül legalább kettınek megfelel: a) a kérelem napját megelızı egy évben negyedévente átlagosan legalább tíz, az ügylet végrehajtása napján érvényes MNB által közzétett hivatalos devizaárfolyamon számítva, egyenként negyvenezer euró értékő, vagy az adott év során összesen négyszázezer euró értékő ügyletet bonyolított le, - 4 -
b) pénzügyi eszközökbıl álló portfoliója és betéteinek állománya együttesen meghaladja a kérelem benyújtásának napját megelızı napon érvényes MNB által közzétett hivatalos devizaárfolyamon számítva az ötszázezer eurót, c) legalább egy éves folyamatos, vagy a feltételek vizsgálásának idıpontját megelızı öt éven belül legalább egy éves munkaviszonnyal vagy munkavégzésre irányuló egyéb jogviszonnyal rendelkezik és olyan munkakört, illetıleg feladatkört tölt(ött) be ca) befektetési vállalkozásnál, cb) árutızsdei szolgáltatónál, cc) hitelintézetnél, cd) pénzügyi vállalkozásnál, ce) biztosítónál, cf) befektetési alapkezelınél, cg) kollektív befektetési Alapkezelınél, ch) kockázati tıkealap-kezelınél, ci) magánnyugdíjpénztárnál, cj) önkéntes kölcsönös biztosító pénztárnál, ck) elszámolóházi tevékenységet végzı szervezetnél, cl) központi értéktárnál, vagy cm) foglalkoztatói nyugdíjszolgáltató intézménynél, amely az Alapkezelı és az ügyfél között létrejövı szerzıdésben szereplı pénzügyi eszközzel és befektetési szolgáltatási tevékenységgel kapcsolatos ismereteket feltételez. A kérelmet az ügyfél írásban nyújtja be az Alapkezelınek. A lakossági ügyfélnek a jelen pontban meghatározott feltételek meglétérıl nyilatkoznia kell és a szükséges dokumentumokkal kell alátámasztania nyilatkozatát. Ellenkezı esetben az Alapkezelı az ügyfél átsorolási kérelmét elutasítja. Kérelem esetén az Alapkezelı írásban közli az ügyféllel a szakmai ügyfélre és a lakossági ügyfélre vonatkozó szabályok közötti különbséget és annak következményeit. Az Alapkezelı a szerzıdéshez különálló dokumentumként mellékeli a kérelmet, valamint az ügyfél írásba foglalt nyilatkozatát arról, hogy a tájékoztatást megértette és tudomásul vette. Az Alapkezelı visszavonja a lakossági ügyfél kérésére megállapított szakmai ügyfél minısítést, amennyiben a) az ügyfél a kérelmét írásban visszavonja, b) az ügyfél olyan változásról értesíti a befektetési vállalkozást, amely következtében már nem állnak fenn a hivatkozott feltételek, c) a befektetési vállalkozás olyan változásról szerez tudomást, amely következtében már nem állnak fenn a hivatkozott feltételek. Azon ügyfél esetében, amely szakmai ügyfél minısítését az Alapkezelı visszavonta, a továbbiakban a lakossági ügyfélre vonatkozó szabályokat kell alkalmazni. - 5 -
Az Alapkezelı fenntartja a jogot, hogy minden ügyfélre vonatkozóan a lakossági ügyfélre vonatkozó tájékoztatási szabályokat alkalmazza. IV. Ügyfélminısítési eljárás IV.1. Ügyfélminısítés a jelen szabályzat hatálybalépésekor már szerzıdött ügyfelek esetében: Az ügyfél elızetes minısítését a törvényi feltételek és a meglévı ismeretek (pl. tranzakciók mennyisége, kezelt portfolió nagysága, szaktudás stb.) tekintetében az Alapkezelı Compliance Officer-je végzi, aki írásban értesíti az ügyfelet az elızetes minısítés eredményérıl ( minısítési értesítés ). Az ügyfél az adatlapon aláírásával elfogadja a minısítést, vagy kezdeményezi átsorolását. Az Átsorolási kérelem esetében az Alapkezelı megvizsgálja az átsoroláshoz szükséges feltételeket és ennek elfogadásához bekéri a szükséges dokumentumokat. Az Alapkezelı az ügyfél által aláírt minısítési adatlapot tekinti a minısítés alapdokumentumának. A Compliance officer nyilvántartást vezet a kiküldött és a visszaérkezett minısítési adatlapokról. Az ügyfél által aláírt minısítési adatlapnak megfelelıen a Back Office rögzíti az ügyfél minısítését az Alapkezelı nyilvántartási rendszerében. IV.2. Ügyfélminısítés új ügyfelek esetében: Az új ügyfél elızetes minısítését az ügyfélszerzésért felelıs sales munkatárs tájékoztatása alapján az Alapkezelı jogásza végzi, aki írásban értesíti az ügyfelet az elızetes minısítés eredményérıl (minısítési értesítés). Az ügyfél az adatlapon aláírásával elfogadja a minısítést, vagy kezdeményezi átsorolását. Átsorolási kérelem esetében az Alapkezelı megvizsgálja az átsoroláshoz szükséges feltételeket és ennek elfogadásához bekéri a szükséges dokumentumokat. A jogi osztály az ügyfélnek kiküldött adatlapról értesíti a Compliance officer-t. A Compliance officer nyilvántartást vezet a kiküldött és a visszaérkezett minısítési adatlapokról. Az ügyfél által aláírt minısítési adatlapnak megfelelıen a Back Office rögzíti az ügyfél minısítését az Alapkezelı nyilvántartási rendszerében. Az Alapkezelı az ügyfél által aláírt minısítési adatlapot tekinti a minısítés alapdokumentumának. Az ügyfél besorolásának megfelelıen kerül sor Alkalmassági teszt kitöltésére. A kérdıívben meghatározott értékelési szempontok, továbbá a portfoliókezelési, vagy befektetési tanácsadási szerzıdés megkötése elıtt az Alapkezelı számára dokumentáltan rendelkezésre álló információ együttesen és egyértelmően definiálják az ügyfél besorolását. Az alkalmassági teszt adatlapon az ügyfél azonosítását biztosító adatok feltüntetése mellett az ügyfél minısítése is szerepel. Az adatlap új ügyfelek esetében az Alapkezelıvel történı szerzıdéskötéssel egy idıben kerül kiállításra. Az adatlapon szereplı adatok helyességét, valamint a minısítési kategória tudomásul vételét és elfogadását az ügyfél aláírásával hitelesíti és igazolja. Az Alapkezelı a szerzıdéskötést megelızıen írásban értesíti az ügyfelet a) a minısítésérıl, b) arról a tényrıl, hogy kérheti a minısítés megváltoztatását, és c) az ilyen kérés esetén az ıt megilletı jogok megváltozásában jelentkezı következményekrıl. - 6 -
A minısítésben bekövetkezett bármilyen változásról az Alapkezelı írásban, ajánlott levélpostai küldemény formájában, vagy az ügyfél kifejezett kérésére elektronikus formában küldött levélben értesíti ügyfeleit. Az egyes ügyfélkategóriákat érintı tájékoztatási kötelezettség tartalmát a Tájékoztatási kötelezettség szabályozása tartalmazza. Jelen Ügyfélbesorolási szabályzat 2008. január 31-tıl hatályos. Pioneer Alapkezelı Zrt. - 7 -