2016. augusztus 31. HAVI JELENTÉS CIB HOZAMVÉDETT BETÉT ALAP PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL VALÓDI LEHETŐSÉGEK AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA Az Alap alacsony kockázatú, nagy likviditású befektetési eszközökbe, elsôsorban pénzpiaci betétekbe és rövid futamidejû állampapírokba fektet. Ajánlott befektetési idôtáv: tetszôleges, akár 1 2 nap ALACSONY KOCKÁZATELUTASÍTÓ MAGAS AZ ALAP TELJESÍTMÉNYE Egy évnél rövidebb idôszakok esetén tényleges hozam, egy évnel hosszabb idôszakok esetén évesített hozam 2016. augusztus 31. 3 hónap 6 hónap 1 év 5 év 2015 2014 2013 2012 2011 Indulástól 0,07% 0,19% 0,41% 3,01% 0,81% 1,73% 3,97% 6,62% 5,27% 4,85% AZ ALAP ÁRFOLYAMA ÉS NETTÓ ESZKÖZÉRTÉKE 2005. március 2016. augusztus 31. Nettó eszközérték (milliárd HUF) Egy jegyre jutó eszközérték AZ ALAP FŐBB ADATAI 2016. augusztus 31. Egy jegyre jutó nettó eszközérték (HUF): 1,726246 Vétel: jutalékmentes Visszaváltási jutalék (HUF/tranzakció): 100 Pénzügyi elszámolás (nap): T Minimum befektethetô összeg (HUF): nincs korlátozva Indulás dátuma: 2005. 02. 28. Saját tôke (HUF): 127 244 736 755 160 140 120 100 80 60 40 20 0 2005. 02. 28. 2006. 02. 28. 2007. 02. 28. 2008. 02. 29. 2009. 02. 28. 2010. 02. 28. 2011. 02. 28. 2012. 02. 29. 2013. 02. 28. 2014. 02. 28. 2015. 02. 28. 2016. 02. 28. 2016. 08. 31. 1,8 1,7 1,6 1,5 1,4 1,3 1,2 1,1 1,0 Betétek, nettó likvid eszközök 99,69% AZ ALAP BEFEKTETÉSEINEK MEGOSZLÁSA: Betétek, nettó likvid eszközök 126 845 330 755 99,69% Lekötött betét 123 173 442 778 96,80% Folyószámla 3 893 690 147 3,06% Egyéb követelés 519 156 215 0,41% Kötelezettségek -740 958 385-0,58% Értékpapírok 399 406 000 0,31% Állampapírok 399 406 000 0,31% Nettó eszközérték 127 244 736 755 100,00% Állampapírok 0,31% 10%-NÁL MAGASABB RÉSZARÁNYT KÉPVISELŐ ESZKÖZÖK A TELJES PORTFÓLIÓBAN 2016.08.18-2016.09.01 Betét 23,58% 2016.08.05-2016.11.07 Betét 11,81% 2016.08.09-2016.11.09 Betét 23,60% 2016.08.19-2016.11.21 Betét 10,22% Tôkeáttétel mértéke: Kötelezettség módszer: 100,00% Bruttó módszer: 96,94% : 0% Az alap befektetései forintban denomináltak, egyéb devizakitettsége nincs. Alapkezelô: CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. Alapkezelô címe: 1027 Budapest, Medve u. 4 14. Telefon: (+36 1) 423 2400, fax: (+36 1) 489 6675 E-mail: alapkezelo@cib.hu Internet: www.cibalap.hu Letétkezelô: Az alap befektetési politikájáról, forgalmazási költségeirôl és a befektetés lehetséges kockázatairól, kérjük, részletesen tájékozódjon az alap tájékoztatójából és kezelési szabályzatából. Az alapok tájékoztatóját, kezelési szabályzatát, portfóliójelentését, éves, féléves jelentéseit, az alapra vonatkozó kiemelt befektetôi információt forgalmazási helyeinken és a www.cib.hu, illetve a www.cibalap.hu internetes oldalainkon tesszük elérhetôvé. Az alap tájékoztatója és kezelési szabályzata tartalmazza mindazon információkat, amelyeket a CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. (tev. eng. sz.: PSZÁF III/100.036-4/2002.) a pénzügyi eszközökrôl, az ügyletrôl és a díjakról szóló tájékoztatás során köteles megadni. A hozamokra vonatkozó megállapítások a normál piaci viszonyok melletti teljesítményt jelzik, de nem jelentenek garanciát a jövôbeni teljesítményre. A feltüntetett hozamadatok a forgalmazási, számlavezetési költségek levonása elôtti, az alapok mûködési költségeivel csökkentett, nettó hozamok. A befektetési alapokban elhelyezett vagyon kezelését törvényi rendelkezések szabályozzák (2001. évi CXX. törvény a tôkepiacról, 2007. évi CXXXVIII. törvény a befektetési vállalkozásokról és az árutôzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetô tevékenységek szabályairól, a 2014. évi XVI. törvény a kollektív befektetési formákról és kezelôikrôl, valamint egyes pénzügyi tárgyú törvények módosításáról).
2016. augusztus 31. HAVI JELENTÉS CIB EURÓ PÉNZPIACI ALAP PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL VALÓDI LEHETŐSÉGEK AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA Döntô részben rövid futamidejû, kiszámítható árfolyam-alakulással rendelkezô pénzpiaci betétek alkotják az alapot. Az alap befektetései között európai állampapírok és hitelintézeti kötvények is szerepelhetnek. Ajánlott befektetési idôtáv: tetszôleges ALACSONY KOCKÁZATELUTASÍTÓ AZ ALAP FÔBB ADATAI MAGAS AZ ALAP TELJESÍTMÉNYE Egy évnél rövidebb idôszakok esetén tényleges hozam, egy évnel hosszabb idôszakok esetén évesített hozam 2016. augusztus 31. 3 hónap 6 hónap 1 év 5 év 2015 2014 2013 2012 2011 Indulástól 0,39% 0,50% 0,76% 1,38% 0,48% 0,71% 1,54% 2,71% 2,45% 1,90% AZ ALAP ÁRFOLYAMA ÉS NETTÓ ESZKÖZÉRTÉKE 2005. október 2016. augusztus 31. Nettó eszközérték (ezer EUR) 200 000 180 000 160 000 140 000 120 000 100 000 80 000 60 000 40 000 20 000 0 AZ ALAP BEFEKTETÉSEINEK MEGOSZLÁSA: Egy jegyre jutó eszközérték (EUR) 2005. 09. 30. 2006. 09. 30. 2007. 09. 30. 2008. 09. 30. 2009. 09. 30. 2010. 09. 30. 2011. 09. 30. 2012. 09. 30. 2013. 09. 30. 2014. 09. 30. 2014. 09. 30. 2016. 08. 31. 0,0125 0,0120 0,0115 0,0110 0,0105 0,0100 Betétek, nettó likvid eszközök 153 275 837,39 81,59% Lekötött betétek 104 157 325,72 55,44% Folyószámla 51 374 291,94 27,35% Egyéb követelés 919 710,48 0,49% Kötelezettségek -3 175 490,75-1,69% Értékpapírok 34 539 751,15 18,39% Államkötvények 19 063 037,99 10,15% Vállalati és banki kötvények 15 476 713,16 8,24% Származékos ügyletek (Határidôs-forward) 48 886,00 0,03% Nettó eszközérték 187 864 474,54 100,00% 2016. augusztus 31. Egy jegyre jutó nettó eszközérték (EUR): 0,01228931 Vétel: 10%-NÁL MAGASABB RÉSZARÁNYT KÉPVISELÔ ESZKÖZÖK A TELJES PORTFÓLIÓBAN Folyószámla (EUR) 27,31% Tôkeáttétel mértéke: Kötelezettség módszer: 100,00% Bruttó módszer: 72,69% : USD: 98,64% jutalékmentes Visszaváltási jutalék (EUR/tranzakció): 0,5 Pénzügyi elszámolás (nap): Minimum befektethetô összeg (EUR): Az alap kezelése során származtatott ügyleteket kizárólag devizafedezeti céllal kötünk. T nincs korlátozva Benchmark: Indulás dátuma: 2005. 09. 26. Saját tôke (EUR): 187 864 474,54 Betétek, nettó likvid eszközök, származékos ügyletek 81,61% Vállalati és banki kötvények 8,24% Államkötvények 10,15% Alapkezelô: CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. Alapkezelô címe: 1027 Budapest, Medve u. 4 14. Telefon: (+36 1) 423 2400, fax: (+36 1) 489 6675 E-mail: alapkezelo@cib.hu Internet: www.cibalap.hu Letétkezelô: Az alap befektetési politikájáról, forgalmazási költségeirôl és a befektetés lehetséges kockázatairól, kérjük, részletesen tájékozódjon az alap tájékoztatójából és kezelési szabályzatából. Az alapok tájékoztatóját, kezelési szabályzatát, portfóliójelentését, éves, féléves jelentéseit, az alapra vonatkozó kiemelt befektetôi információt forgalmazási helyeinken és a www.cib.hu, illetve a www.cibalap.hu internetes oldalainkon tesszük elérhetôvé. Az alap tájékoztatója és kezelési szabályzata tartalmazza mindazon információkat, amelyeket a CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. (tev. eng. sz.: PSZÁF III/100.036-4/2002.) a pénzügyi eszközökrôl, az ügyletrôl és a díjakról szóló tájékoztatás során köteles megadni. A hozamokra vonatkozó megállapítások a normál piaci viszonyok melletti teljesítményt jelzik, de nem jelentenek garanciát a jövôbeni teljesítményre. A feltüntetett hozamadatok a forgalmazási, számlavezetési költségek levonása elôtti, az alapok mûködési költségeivel csökkentett, nettó hozamok. A befektetési alapokban elhelyezett vagyon kezelését törvényi rendelkezések szabályozzák (2001. évi CXX. törvény a tôkepiacról, 2007. évi CXXXVIII. törvény a befektetési vállalkozásokról és az árutôzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetô tevékenységek szabályairól, a 2014. évi XVI. törvény a kollektív befektetési formákról és kezelôikrôl, valamint egyes pénzügyi tárgyú törvények módosításáról).
2016. augusztus 31. HAVI JELENTÉS CIB RELAX ALAP PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL BEFEKTETÉSI POLITIKA Az alap célja, hogy hosszabb távon a bankbetétek és állampapírok hozamait meghaladó, kiegyensúlyozott teljesítményt érjen el. Az alap fôként lekötött betétekbe, emellett jelentôs részben kötvényekbe és kis részben európai és amerikai részvényekbe fektet. Az alap portfóliójának jelentôs részét kockázatmentes eszközök alkotják, a részvénybefektetések pedig a kockázatmentes hozamnál magasabb hozam elérését célozzák. Ajánlott befektetési idôtáv: legalább 6 hónap AZ ALAP TELJESÍTMÉNYE Egy évnél hosszabb idôszakok esetén évesített hozam 2016. augusztus 31. 1 év Indulástól 0,99% 0,99% AZ ALAP ÁRFOLYAMA ÉS NETTÓ ESZKÖZÉRTÉKE 2015. szeptember 2016. augusztus 31. VALÓDI LEHETŐSÉGEK AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA ALACSONY AZ ALAP FÔBB ADATAI 2016. augusztus 31. Egy jegyre jutó nettó eszközérték (HUF): 1,0099 Vétel: jutalékmentes Visszaváltási jutalék (HUF/tranzakció): 1000 Pénzügyi elszámolás (nap): T+2 Minimum befektethetô összeg (HUF): Benchmark: KOCKÁZATKERÜLÔ MAGAS nincs korlátozva 100% RMAX index Indulás dátuma: 2015. 08. 31. Saját tôke (HUF): 26 498 373 950 Nettó eszközérték (milliárd HUF) Egy jegyre jutó eszközérték 30 25 20 15 10 5 0 2015. 08. 31. 2015. 09. 30. 2015. 10. 31. 2015. 11. 30. 2015. 12. 31. 2016. 01. 31. 2016. 02. 29. 2016. 03. 31. 2016. 04. 30. 2016. 05. 31. 2016. 06. 30. 2016. 07. 31. 2016. 08. 31. 1,03 1,01 0,99 0,97 0,95 Kollektív befektetési értékpapír 4,12% Vállalati és banki kötvények 10,24% Állampapírok 22,72% AZ ALAP BEFEKTETÉSEINEK MEGOSZLÁSA: Betétek, nettó likvid eszközök 16 668 823 365 62,91% Folyószámla 476 749 325 1,80% Lekötött betétek 16 221 226 889 61,22% Egyéb követelés 37 296 539 0,14% Kötelezettségek -66 449 388-0,25% Értékpapírok 9 825 448 435 37,08% Állampapírok 6 020 272 930 22,72% Vállalati és banki kötvények 2 714 009 235 10,24% Kollektív befektetési értékpapír ( befektetési alap) 1 091 166 270 4,12% Származékos ügyletek (Határidôs - Forward) 4 102 150 0,02% Nettó eszközérték 26 498 373 950 100,00% Betétek, nettó likvid eszközök, származékos ügyletek 62,93% 10%-NÁL MAGASABB RÉSZARÁNYT KÉPVISELÔ ESZKÖZÖK A TELJES PORTFÓLIÓBAN 2016.06.29-2016.09.29 Betét 22,72% 2016.06.30-2016.09.30 Betét 11,36% 2016.08.17-2016.11.17 Betét 11,33% Tôkeáttétel mértéke: Kötelezettség módszer: 100,00% Bruttó módszer: 99,03% : EUR: 96,81% USD: 96,80% Az alap kezelése során származtatott ügyleteket kizárólag devizafedezeti céllal kötünk. Alapkezelô: CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. Alapkezelô címe: 1027 Budapest, Medve u. 4 14. Telefon: (+36 1) 423 2400, fax: (+36 1) 489 6675 E-mail: alapkezelo@cib.hu Internet: www.cibalap.hu Letétkezelô: Az alap befektetési politikájáról, forgalmazási költségeirôl és a befektetés lehetséges kockázatairól, kérjük, részletesen tájékozódjon az alap tájékoztatójából és kezelési szabályzatából. Az alapok tájékoztatóját, kezelési szabályzatát, portfóliójelentését, éves, féléves jelentéseit, az alapra vonatkozó kiemelt befektetôi információt forgalmazási helyeinken és a www.cib.hu, illetve a www.cibalap.hu internetes oldalainkon tesszük elérhetôvé. Az alap tájékoztatója és kezelési szabályzata tartalmazza mindazon információkat, amelyeket a CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. (tev. eng. sz.: PSZÁF III/100.036-4/2002.) a pénzügyi eszközökrôl, az ügyletrôl és a díjakról szóló tájékoztatás során köteles megadni. A hozamokra vonatkozó megállapítások a normál piaci viszonyok melletti teljesítményt jelzik, de nem jelentenek garanciát a jövôbeni teljesítményre. A feltüntetett hozamadatok a forgalmazási, számlavezetési költségek levonása elôtti, az alapok mûködési költségeivel csökkentett, nettó hozamok. A befektetési alapokban elhelyezett vagyon kezelését törvényi rendelkezések szabályozzák (2001. évi CXX. törvény a tôkepiacról, 2007. évi CXXXVIII. törvény a befektetési vállalkozásokról és az árutôzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetô tevékenységek szabályairól, a 2014. évi XVI. törvény a kollektív befektetési formákról és kezelôikrôl, valamint egyes pénzügyi tárgyú törvények módosításáról).
2016. augusztus 31. HAVI JELENTÉS CIB EURÓ RELAX ALAP PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL BEFEKTETÉSI POLITIKA Az alap célja, hogy hosszabb távon a bankbetétek és állampapírok hozamait meghaladó, kiegyensúlyozott teljesítményt érjen el. Az alap fôként lekötött betétekbe, emellett jelentôs részben kötvényekbe és kis részben európai és amerikai részvényekbe fektet. Az alap portfóliójának jelentôs részét kockázatmentes eszközök alkotják, a részvénybefektetések pedig a kockázatmentes hozamnál magasabb hozam elérését célozzák. Ajánlott befektetési idôtáv: legalább 6 hónap AZ ALAP TELJESÍTMÉNYE Egy évnél hosszabb idôszakok esetén évesített hozam 2016. augusztus 31. 1 év Indulástól 0,90% 0,89% AZ ALAP ÁRFOLYAMA ÉS NETTÓ ESZKÖZÉRTÉKE 2015. szeptember 2016. augusztus 31. Nettó eszközérték (ezer EUR) Egy jegyre jutó eszközérték (EUR) VALÓDI LEHETŐSÉGEK AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA ALACSONY AZ ALAP FÔBB ADATAI 2016. augusztus 31. Egy jegyre jutó nettó eszközérték (EUR): 0,01008918 Vétel: jutalékmentes Visszaváltási jutalék (EUR/tranzakció): 0,5 Pénzügyi elszámolás (nap): T+2 Minimum befektethetô összeg (EUR): Benchmark: KOCKÁZATKERÜLÔ MAGAS nincs korlátozva 100% EONIA Total Return Index Indulás dátuma: 2015. 08. 31. Saját tôke (EUR): 22 170 399,98 25 000 20 000 15 000 10 000 5 000 0 2015. 08. 31. 2015. 09. 30. 2015. 10. 31. 2015. 11. 30. 2015. 12. 31. 2016. 01. 31. 2016. 02. 29. 2016. 03. 31. 2016. 04. 30. 2016. 05. 31. 2016. 06. 30. 2016. 07. 31. 2016. 08. 31. 0,0105 0,0103 0,0101 0,0099 0,0097 0,0095 Vállalati és banki kötvények 13,19% Állampapírok 19,61% AZ ALAP BEFEKTETÉSEINEK MEGOSZLÁSA: Betétek, nettó likvid eszközök 14 029 707,23 63,28% Folyószámla 3 585 357,91 16,17% Lekötött betétek 10 509 096,83 47,40% Egyéb követelés 9 485,98 0,04% Kötelezettségek -74 233,49-0,33% Értékpapírok 8 180 799,00 36,90% Állampapírok 4 346 564,14 19,61% Vállalati és banki kötvények 2 924 424,05 13,19% Kollektív befektetési értékpapír ( befektetési alap) 909 810,81 4,10% Származékos ügyletek (Határidôs - Forward) -40 106,25-0,18% Nettó eszközérték 22 170 399,98 100,00% Betétek, nettó likvid eszközök, származékos ügyletek 63,10% Kollektív befektetési értékpapír (befektetési alap) 4,10% 10%-NÁL MAGASABB RÉSZARÁNYT KÉPVISELÔ ESZKÖZÖK A TELJES PORTFÓLIÓBAN 2016.08.23-2016.11.23 Betét 18,05% Folyószámla (EUR) 16,12% Tôkeáttétel mértéke: Kötelezettség módszer: 100,00% Bruttó módszer: 84,56% : USD: 96,74% Az alap kezelése során származtatott ügyleteket kizárólag devizafedezeti céllal kötünk. Alapkezelô: CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. Alapkezelô címe: 1027 Budapest, Medve u. 4 14. Telefon: (+36 1) 423 2400, fax: (+36 1) 489 6675 E-mail: alapkezelo@cib.hu Internet: www.cibalap.hu Letétkezelô: Az alap befektetési politikájáról, forgalmazási költségeirôl és a befektetés lehetséges kockázatairól, kérjük, részletesen tájékozódjon az alap tájékoztatójából és kezelési szabályzatából. Az alapok tájékoztatóját, kezelési szabályzatát, portfóliójelentését, éves, féléves jelentéseit, az alapra vonatkozó kiemelt befektetôi információt forgalmazási helyeinken és a www.cib.hu, illetve a www.cibalap.hu internetes oldalainkon tesszük elérhetôvé. Az alap tájékoztatója és kezelési szabályzata tartalmazza mindazon információkat, amelyeket a CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. (tev. eng. sz.: PSZÁF III/100.036-4/2002.) a pénzügyi eszközökrôl, az ügyletrôl és a díjakról szóló tájékoztatás során köteles megadni. A hozamokra vonatkozó megállapítások a normál piaci viszonyok melletti teljesítményt jelzik, de nem jelentenek garanciát a jövôbeni teljesítményre. A feltüntetett hozamadatok a forgalmazási, számlavezetési költségek levonása elôtti, az alapok mûködési költségeivel csökkentett, nettó hozamok. A befektetési alapokban elhelyezett vagyon kezelését törvényi rendelkezések szabályozzák (2001. évi CXX. törvény a tôkepiacról, 2007. évi CXXXVIII. törvény a befektetési vállalkozásokról és az árutôzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetô tevékenységek szabályairól, a 2014. évi XVI. törvény a kollektív befektetési formákról és kezelôikrôl, valamint egyes pénzügyi tárgyú törvények módosításáról).
2016. augusztus 31. HAVI JELENTÉS CIB PÉNZPIACI ALAP PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL VALÓDI LEHETŐSÉGEK AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA Az alap portfóliójában rövid futamidejû, kiszámítható árfolyam-alakulással rendelkezô állampapírok, diszkont kincstárjegyek, kisebb részben az állampapírokénál magasabb hozamot kínáló vállalati és hitelintézeti kötvények találhatók. ALACSONY KOCKÁZATKERÜLÔ MAGAS Ajánlott befektetési idôtáv: minimum 3 hónap AZ ALAP TELJESÍTMÉNYE Egy évnél rövidebb idôszakok esetén tényleges hozam, egy évnel hosszabb idôszakok esetén évesített hozam 2016. augusztus 31. 6 hónap 1 év 5 év 2015 2014 2013 2012 2011 Indulástól 0,42% 0,54% 3,04% 0,92% 1,70% 4,25% 7,53% 4,49% 6,05% AZ ALAP ÁRFOLYAMA ÉS NETTÓ ESZKÖZÉRTÉKE 2000. június 2016. augusztus 31. 60 50 40 30 20 10 0 2000. 05. 31. 2001. 05. 31. Nettó eszközérték (milliárd HUF) AZ ALAP BEFEKTETÉSEINEK MEGOSZLÁSA: Egy jegyre jutó eszközérték 2002. 05. 31. 2003. 05. 31. 2004. 05. 31. 2005. 05. 31. 2006. 05. 31. 2007. 05. 31. 2008. 05. 31. 2009. 05. 31. 2010. 05. 31. 2011. 05. 31. 2012. 05. 31. 2013. 05. 31. 2014. 05. 31. 2015. 05. 31. 2016. 05. 31. 2016. 08. 31. Betétek, nettó likvid eszközök 12 724 385 962 61,29% Lekötött betét 11 073 951 831 53,34% Folyószámla 1 691 083 941 8,15% Egyéb követelés 7 360 118 0,04% Kötelezettségek -48 009 928-0,23% Értékpapírok 8 011 455 650 38,59% Állampapírok 7 217 967 233 34,77% Vállalati és banki kötvények 793 488 417 3,82% Származékos ügyletek 25 440 800 0,12% Nettó eszközérték 20 761 282 412 100,00% 2,8 2,6 2,4 2,2 2,0 1,8 1,6 1,4 1,2 1,0 AZ ALAP FŐBB ADATAI 2016. augusztus 31. Egy jegyre jutó nettó eszközérték (HUF): 2,617193 Vétel: 10%-NÁL MAGASABB RÉSZARÁNYT KÉPVISELŐ ESZKÖZÖK A TELJES PORTFÓLIÓBAN 2016.06.29-2016.09.29 Betét 24,16% 2016.07.05-2016.10.05 Betét 14,49% MÁK 2019/B 20,00% MÁK 2021/A 10,28% Tôkeáttétel mértéke: Kötelezettség módszer: 100,00% Bruttó módszer: 92,23% : EUR 97,74% jutalékmentes Visszaváltási jutalék (HUF/tranzakció): 100* Pénzügyi elszámolás (nap): Minimum befektethetô összeg (HUF): Benchmark: T nincs korlátozva RMAX index Indulás dátuma: 2000. 05. 11. Saját tôke (HUF): 20 761 282 412 *A 100 forintos visszaváltási díj mellett további 0,5% (árfolyamértékre számolt) visszaváltási díj kerül felszámításra a befektetési jegyek vásárlását (tárgynapot) követô öt naptári napon belül teljesülô visszaváltási megbízás esetében. Betétek, nettó likvid eszközök, származékos ügyletek 61,41% Állampapírok 34,77% Vállalati és banki kötvények 3,82% Az alap kezelése során származtatott ügyleteket kizárólag devizafedezeti céllal kötünk. Alapkezelô: CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. Alapkezelô címe: 1027 Budapest, Medve u. 4 14. Telefon: (+36 1) 423 2400, fax: (+36 1) 489 6675 E-mail: alapkezelo@cib.hu Internet: www.cibalap.hu Letétkezelô: Az alap befektetési politikájáról, forgalmazási költségeirôl és a befektetés lehetséges kockázatairól, kérjük, részletesen tájékozódjon az alap tájékoztatójából és kezelési szabályzatából. Az alapok tájékoztatóját, kezelési szabályzatát, portfóliójelentését, éves, féléves jelentéseit, az alapra vonatkozó kiemelt befektetôi információt forgalmazási helyeinken és a www.cib.hu, illetve a www.cibalap.hu internetes oldalainkon tesszük elérhetôvé. Az alap tájékoztatója és kezelési szabályzata tartalmazza mindazon információkat, amelyeket a CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. (tev. eng. sz.: PSZÁF III/100.036-4/2002.) a pénzügyi eszközökrôl, az ügyletrôl és a díjakról szóló tájékoztatás során köteles megadni. A hozamokra vonatkozó megállapítások a normál piaci viszonyok melletti teljesítményt jelzik, de nem jelentenek garanciát a jövôbeni teljesítményre. A feltüntetett hozamadatok a forgalmazási, számlavezetési költségek levonása elôtti, az alapok mûködési költségeivel csökkentett, nettó hozamok. A befektetési alapokban elhelyezett vagyon kezelését törvényi rendelkezések szabályozzák (2001. évi CXX. törvény a tôkepiacról, 2007. évi CXXXVIII. törvény a befektetési vállalkozásokról és az árutôzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetô tevékenységek szabályairól, a 2014. évi XVI. törvény a kollektív befektetési formákról és kezelôikrôl, valamint egyes pénzügyi tárgyú törvények módosításáról).
2016. augusztus 31. HAVI JELENTÉS CIB DOLLÁR MEGTAKARÍTÁSI ALAP PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL BEFEKTETÉSI POLITIKA VALÓDI LEHETŐSÉGEK AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA Az Alap célja, hpgy megoládst kínáljon az akár átmenetileg felszabaduló dollár megtakarítások elhelyezésére. Az Alap a biztonságot elôtérbe helyezô, konzervatív befektetési politikát valósít meg. A portfólió elsôsorban pénzpiaci eszközöket, bankbetéteket, államkötvényeket, vállalati-, banki- és egyéb kötvényeket tartalmaz. ALACSONY KOCKÁZATKERÜLÔ MAGAS Ajánlott befektetési idôtáv: legalább 3 hónap AZ ALAP BEFEKTETÉSEINEK MEGOSZLÁSA: Betétek, nettó likvid eszközök 15 112 437,60 92,89% Lekötött betétek 8 005 538,20 49,20% Folyószámla 4 493 969,20 27,62% Egyéb követelés 2 617 071,16 16,09% Kötelezettségek -4 140,96-0,03% Értékpapírok 1 157 344,50 7,11% Államkötvények 1 157 344,50 7,11% Nettó eszközérték 16 269 782,10 100,00% AZ ALAP FÔBB ADATAI 2016. augusztus 31. Egy jegyre jutó nettó eszközérték (USD): 0,01000556 Vétel: jutalékmentes Visszaváltási jutalék (USD/tranzakció): 0,5* Pénzügyi elszámolás (nap): Minimum befektethetô összeg (USD): T nincs korlátozva Benchmark: Indulás dátuma: 2016. 08. 15. Saját tôke (USD): 16 269 782,10 * A 0,5 dolláros visszaváltási díj mellett további 0,5% (árfolyamértékre számolt) visszaváltási díj kerül felszámításra a befektetési jegyek vásárlását (tárgynapot) követô öt naptári napon belül teljesülô visszaváltási megbízás esetében. Betétek, nettó likvid eszközök, származékos ügyletek 92,89% Államkötvények 7,11% 10%-NÁL MAGASABB RÉSZARÁNYT KÉPVISELÔ ESZKÖZÖK A TELJES PORTFÓLIÓBAN Folyószámla (USD) 27,62% 2016.08.15-2016.11.15 Betét 24,61% 2016.08.22-2016.11.22 Betét 24,60% Tôkeáttétel mértéke: Kötelezettség módszer: 100,00% Bruttó módszer: 72,39% : 0,00% Az alap kezelése során származtatott ügyleteket kizárólag devizafedezeti céllal kötünk. Alapkezelô: CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. Alapkezelô címe: 1027 Budapest, Medve u. 4 14. Telefon: (+36 1) 423 2400, fax: (+36 1) 489 6675 E-mail: alapkezelo@cib.hu Internet: www.cibalap.hu Letétkezelô: Az alap befektetési politikájáról, forgalmazási költségeirôl és a befektetés lehetséges kockázatairól, kérjük, részletesen tájékozódjon az alap tájékoztatójából és kezelési szabályzatából. Az alapok tájékoztatóját, kezelési szabályzatát, portfóliójelentését, éves, féléves jelentéseit, az alapra vonatkozó kiemelt befektetôi információt forgalmazási helyeinken és a www.cib.hu, illetve a www.cibalap.hu internetes oldalainkon tesszük elérhetôvé. Az alap tájékoztatója és kezelési szabályzata tartalmazza mindazon információkat, amelyeket a CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. (tev. eng. sz.: PSZÁF III/100.036-4/2002.) a pénzügyi eszközökrôl, az ügyletrôl és a díjakról szóló tájékoztatás során köteles megadni. A hozamokra vonatkozó megállapítások a normál piaci viszonyok melletti teljesítményt jelzik, de nem jelentenek garanciát a jövôbeni teljesítményre. A feltüntetett hozamadatok a forgalmazási, számlavezetési költségek levonása elôtti, az alapok mûködési költségeivel csökkentett, nettó hozamok. A befektetési alapokban elhelyezett vagyon kezelését törvényi rendelkezések szabályozzák (2001. évi CXX. törvény a tôkepiacról, 2007. évi CXXXVIII. törvény a befektetési vállalkozásokról és az árutôzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetô tevékenységek szabályairól, a 2014. évi XVI. törvény a kollektív befektetési formákról és kezelôikrôl, valamint egyes pénzügyi tárgyú törvények módosításáról).
2016. augusztus 31. HAVI JELENTÉS CIB INGATLAN ALAPOK ALAPJA PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL Az alap portfóliója jelenleg likvid eszközbôl és likviditási típusú alapból áll. VALÓDI LEHETŐSÉGEK AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA KOCKÁZATKERÜLÔ Ajánlott befektetési idôtáv: tetszôleges ALACSONY MAGAS AZ ALAP FŐBB ADATAI AZ ALAP TELJESÍTMÉNYE Egy évnél hosszabb idôszakok esetén évesített hozam 2016. augusztus 31. 1 év 5 év 2015 2014 2013 2012 2011 Indulástól -0,14% -0,12% 0,34% 1,33% 3,10% -3,21% -5,08% 1,31% AZ ALAP ÁRFOLYAMA ÉS NETTÓ ESZKÖZÉRTÉKE 2003. október 2016. augusztus 31. 2016. augusztus 31. Egy jegyre jutó nettó eszközérték (HUF): 1,1851 Vétel: jutalékmentes Visszaváltási jutalék (HUF/tranzakció): jutalékmentes Pénzügyi elszámolás (nap): T Minimum befektethetô összeg (HUF): nincs korlátozva Benchmark: BIX index Indulás dátuma: 2003. 09. 03. Saját tôke (HUF): 321 372 388 Nettó eszközérték (milliárd HUF) Egy jegyre jutó nettó eszközérték 60 1,60 CIB Hozamvédett Betét Alap 99,78% 50 1,50 40 1,40 30 1,30 20 1,20 10 1,10 0 2003. 09. 30. 2004. 09. 30. 2005. 09. 30. 2006. 09. 30. 2007. 09. 30. 2008. 09. 30. 2009. 09. 30. 2010. 09. 30. AZ ALAP BEFEKTETÉSEINEK MEGOSZLÁSA: 2011. 09. 30. 2012. 09. 30. 2013. 09. 30. 2014. 09. 30. 2015. 09. 30. 2016. 08. 31. 1,00 Betétek, nettó likvid eszközök 0,22% Betétek, nettó likvid eszközök 700 348 0,22% Folyószámla 1 906 157 0,59% Kötelezettségek -1 205 809-0,38% Értékpapírok 320 672 040 99,78% Kollektív befektetési értékpapír (befektetési alap) 320 672 040 99,78% Nettó eszközérték 321 372 388 100,00% 10%-NÁL MAGASABB RÉSZARÁNYT KÉPVISELŐ ESZKÖZÖK A TELJES PORTFÓLIÓBAN CIB Hozamvédett Betét Alap 99,78% Tôkeáttétel mértéke: Kötelezettség módszer: 100,00% Bruttó módszer: 99,41% : 0% Az alap befektetései forintban denomináltak, egyéb devizakitettsége nincs. Alapkezelô: CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. Alapkezelô címe: 1027 Budapest, Medve u. 4 14. Telefon: (+36 1) 423 2400, fax: (+36 1) 489 6675 E-mail: alapkezelo@cib.hu Internet: www.cibalap.hu Letétkezelô: Az alap befektetési politikájáról, forgalmazási költségeirôl és a befektetés lehetséges kockázatairól, kérjük, részletesen tájékozódjon az alap tájékoztatójából és kezelési szabályzatából. Az alapok tájékoztatóját, kezelési szabályzatát, portfóliójelentését, éves, féléves jelentéseit, az alapra vonatkozó kiemelt befektetôi információt forgalmazási helyeinken és a www.cib.hu, illetve a www.cibalap.hu internetes oldalainkon tesszük elérhetôvé. Az alap tájékoztatója és kezelési szabályzata tartalmazza mindazon információkat, amelyeket a CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. (tev. eng. sz.: PSZÁF III/100.036-4/2002.) a pénzügyi eszközökrôl, az ügyletrôl és a díjakról szóló tájékoztatás során köteles megadni. A hozamokra vonatkozó megállapítások a normál piaci viszonyok melletti teljesítményt jelzik, de nem jelentenek garanciát a jövôbeni teljesítményre. A feltüntetett hozamadatok a forgalmazási, számlavezetési költségek levonása elôtti, az alapok mûködési költségeivel csökkentett, nettó hozamok. A befektetési alapokban elhelyezett vagyon kezelését törvényi rendelkezések szabályozzák (2001. évi CXX. törvény a tôkepiacról, 2007. évi CXXXVIII. törvény a befektetési vállalkozásokról és az árutôzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetô tevékenységek szabályairól, a 2014. évi XVI. törvény a kollektív befektetési formákról és kezelôikrôl, valamint egyes pénzügyi tárgyú törvények módosításáról).
2016. augusztus 31. HAVI JELENTÉS CIB ALGORITMUS ALAPOK ALAPJA PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL BEFEKTETÉSI POLITIKA CIB alapokból összeállított, a tôkepiaci folyamatok változásaihoz napi szinten alkalmazkodó, befektetési portfólió. A piaci folyamatok figyelése során a hagyományos, vállalatokra, iparágakra, országokra, régiókra és a világgazdaságra fókuszáló vizsgálatok eredményei mellett a tôkepiaci folyamatok matematikai elemzésébôl levont következtetéseket is felhasználja az alap a betét-, kötvény-, részvény- és nyersanyag-befektetések egymáshoz viszonyított arányának meghatározásához. Ajánlott befektetési idôtáv: legalább 2 év AZ ALAP TELJESÍTMÉNYE Egy évnél hosszabb idôszakok esetén évesített hozam 2016. augusztus 31. 1 év 5 év 2015 2014 2013 2012 Indulástól -1,29% 0,82% -1,70% -0,54% 0,43% 6,50% 0,35% AZ ALAP ÁRFOLYAMA ÉS NETTÓ ESZKÖZÉRTÉKE VALÓDI LEHETŐSÉGEK AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA ALACSONY AZ ALAP FŐBB ADATAI 2016. augusztus 31. Egy jegyre jutó nettó eszközérték (HUF): 1,0214 Vétel: jutalékmentes Visszaváltási jutalék (HUF/tranzakció): 1000 Pénzügyi elszámolás (nap): T+2 Minimum befektethetô összeg (HUF): Benchmark: KOCKÁZATTÛRÔ MAGAS nincs korlátozva 100% RMAX index Indulás dátuma: 2011. 04. 18. Saját tôke (HUF): 1 072 687 193 2011. április 2016. augusztus 31. Nettó eszközérték (milliárd HUF) Egy jegyre jutó nettó eszközérték 2,5 1,1000 2,0 1,5 1,0 0,5 0,0 2011. 04. 18. 2011. 10. 18. 2012. 04. 18. 2012. 10. 18. 2013. 04. 18. 2013. 10. 18. AZ ALAP BEFEKTETÉSEINEK MEGOSZLÁSA: 2014. 04. 18. 2014. 10. 18. 2015. 04. 18. 2015. 10. 18. 2016. 04. 18. 2016. 08. 31. 1,0800 1,0600 1,0400 1,0200 1,0000 0,9800 0,9600 Betétek, nettó likvid eszközök 73 078 862 6,81% Folyószámla 74 051 235 6,90% Egyéb követelés 204 999 0,02% Kötelezettségek -1 177 372-0,11% Értékpapírok 999 608 331 93,19% Kollektív befektetési értékpapír ( befektetési alap) 999 608 331 93,19% Nettó eszközérték 1 072 687 193 100,00% Részvény típusú befektetési alap 31,54% Kötvény típusú befektetési alap 6,52% Likviditási típusú befektetési alap 51,16% Betétek, nettó likvid eszközök 6,81% Nyersanyag típusú befektetési alap 3,98% 10%-NÁL MAGASABB RÉSZARÁNYT KÉPVISELŐ ESZKÖZÖK A TELJES PORTFÓLIÓBAN CIB Hozamvédett Betét Alap 51,16% Tôkeáttétel mértéke: Kötelezettség módszer: 100,00% Bruttó módszer: 93,10% : USD: 0% Az alap kezelése során származtatott ügyleteket kizárólag devizafedezeti céllal kötünk. Alapkezelô: CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. Alapkezelô címe: 1027 Budapest, Medve u. 4 14. Telefon: (+36 1) 423 2400, fax: (+36 1) 489 6675 E-mail: alapkezelo@cib.hu Internet: www.cibalap.hu Letétkezelô: Az alap befektetési politikájáról, forgalmazási költségeirôl és a befektetés lehetséges kockázatairól, kérjük, részletesen tájékozódjon az alap tájékoztatójából és kezelési szabályzatából. Az alapok tájékoztatóját, kezelési szabályzatát, portfóliójelentését, éves, féléves jelentéseit, az alapra vonatkozó kiemelt befektetôi információt forgalmazási helyeinken és a www.cib.hu, illetve a www.cibalap.hu internetes oldalainkon tesszük elérhetôvé. Az alap tájékoztatója és kezelési szabályzata tartalmazza mindazon információkat, amelyeket a CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. (tev. eng. sz.: PSZÁF III/100.036-4/2002.) a pénzügyi eszközökrôl, az ügyletrôl és a díjakról szóló tájékoztatás során köteles megadni. A hozamokra vonatkozó megállapítások a normál piaci viszonyok melletti teljesítményt jelzik, de nem jelentenek garanciát a jövôbeni teljesítményre. A feltüntetett hozamadatok a forgalmazási, számlavezetési költségek levonása elôtti, az alapok mûködési költségeivel csökkentett, nettó hozamok. A befektetési alapokban elhelyezett vagyon kezelését törvényi rendelkezések szabályozzák (2001. évi CXX. törvény a tôkepiacról, 2007. évi CXXXVIII. törvény a befektetési vállalkozásokról és az árutôzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetô tevékenységek szabályairól, a 2014. évi XVI. törvény a kollektív befektetési formákról és kezelôikrôl, valamint egyes pénzügyi tárgyú törvények módosításáról).
2016. augusztus 31. HAVI JELENTÉS CIB KÖTVÉNY PLUSZ ALAP PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL BEFEKTETÉSI POLITIKA Az alap túlnyomó részt kötvényekbe, kisebb részt pedig fejlett európai, és amerikai részvényekbe fektet, így képes lehet hatékonyan megosztani az egyes értékpapírokkal járó egyedi kockázatokat. Az alapba történô befektetéssel Önnek lehetôsége van arra, hogy egy diverzifikált, aktívan kezelt portfólión keresztül több befektetési eszköz teljesítményébôl részesedjen. Ajánlott befektetési idôtáv: legalább 2 év AZ ALAP TELJESÍTMÉNYE Egy évnél hosszabb idôszakok esetén évesített hozam 2016. augusztus 31. 1 év Indulástól 2,72% 0,66% AZ ALAP ÁRFOLYAMA ÉS NETTÓ ESZKÖZÉRTÉKE 2015. április 2016. augusztus 31. VALÓDI LEHETŐSÉGEK AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA ALACSONY AZ ALAP FŐBB ADATAI 2016. augusztus 31. Egy jegyre jutó nettó eszközérték (HUF): 1,0123 Vétel: jutalékmentes Visszaváltási jutalék (HUF/tranzakció): 2500 Pénzügyi elszámolás (nap): T+2 Minimum befektethetô összeg (HUF): Benchmark: KOCKÁZATTÛRÔ MAGAS nincs korlátozva 100% RMAX index Indulás dátuma: 2015. 04. 20. Saját tôke (HUF): 2 395 949 083 Nettó eszközérték (milliárd HUF) Egy jegyre jutó nettó eszközérték 4,0 3,5 3,0 2,5 2,0 1,5 1,0 0,5 0,0 2015. 04. 30. 2015. 05. 31. 2015. 06. 30. 2015. 07. 31. 2015. 08. 31. 2015. 09. 30. 2015. 10. 31. 2015. 11. 30. 2015. 12. 31. 2016. 01. 31. AZ ALAP BEFEKTETÉSEINEK MEGOSZLÁSA: 2016. 02. 29. 2016. 03. 31. 2016. 04. 30. 2016. 05. 31. 2016. 06. 30. 2016. 07. 31. 2016. 08. 31. Betétek, nettó likvid eszközök 904 521 355 37,75% Folyószámla 160 760 909 6,71% Lekötött betétek 751 543 056 31,37% Kötelezettségek -7 782 610-0,32% Értékpapírok 1 491 463 443 62,25% Állampapírok 987 183 752 41,20% Vállalati és banki kötvények 159 358 113 6,65% Jelzáloglevelek 147 772 050 6,17% Kollektív befektetési értékpapír ( befektetési alap) 197 149 528 8,23% Származtatott ügyletek -35 715 0,00% Nettó eszközérték 2 395 949 083 100,00% 1,10 1,05 1,00 0,95 0,90 Kollektív befektetési értékpapír (befektetési alap) 8,23% Jelzáloglevelek 6,17% Vállalati és banki kötvények 6,65% Állampapírok 41,20% Betétek, nettó likvid eszközök, származtatott ügyletek 37,75% 10%-NÁL MAGASABB RÉSZARÁNYT KÉPVISELŐ ESZKÖZÖK A TELJES PORTFÓLIÓBAN 2016.07.06-2016.10.06 Betét 10,46% REPHUN 3/8 03/24 USD 13,58% MÁK 2025/B 11,30% 2016.07.29-2016.11.02 Betét 20,90% Tôkeáttétel mértéke: Kötelezettség módszer: 100,00% Bruttó módszer: 94,38% : USD: 96,52% EUR: 94,24% Az alap kezelése során származtatott ügyleteket kizárólag devizafedezeti céllal kötünk. Alapkezelô: CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. Alapkezelô címe: 1027 Budapest, Medve u. 4 14. Telefon: (+36 1) 423 2400, fax: (+36 1) 489 6675 E-mail: alapkezelo@cib.hu Internet: www.cibalap.hu Letétkezelô: Az alap befektetési politikájáról, forgalmazási költségeirôl és a befektetés lehetséges kockázatairól, kérjük, részletesen tájékozódjon az alap tájékoztatójából és kezelési szabályzatából. Az alapok tájékoztatóját, kezelési szabályzatát, portfóliójelentését, éves, féléves jelentéseit, az alapra vonatkozó kiemelt befektetôi információt forgalmazási helyeinken és a www.cib.hu, illetve a www.cibalap.hu internetes oldalainkon tesszük elérhetôvé. Az alap tájékoztatója és kezelési szabályzata tartalmazza mindazon információkat, amelyeket a CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. (tev. eng. sz.: PSZÁF III/100.036-4/2002.) a pénzügyi eszközökrôl, az ügyletrôl és a díjakról szóló tájékoztatás során köteles megadni. A hozamokra vonatkozó megállapítások a normál piaci viszonyok melletti teljesítményt jelzik, de nem jelentenek garanciát a jövôbeni teljesítményre. A feltüntetett hozamadatok a forgalmazási, számlavezetési költségek levonása elôtti, az alapok mûködési költségeivel csökkentett, nettó hozamok. A befektetési alapokban elhelyezett vagyon kezelését törvényi rendelkezések szabályozzák (2001. évi CXX. törvény a tôkepiacról, 2007. évi CXXXVIII. törvény a befektetési vállalkozásokról és az árutôzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetô tevékenységek szabályairól, a 2014. évi XVI. törvény a kollektív befektetési formákról és kezelôikrôl, valamint egyes pénzügyi tárgyú törvények módosításáról).
2016. augusztus 31. HAVI JELENTÉS CIB KINCSEM KÖTVÉNY ALAP PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL Az Alap portfóliója döntô részben magyar állampapírokból áll, melyet vállalati és hitelintézeti kötvények, illetve pénzpiaci kihelyezések egészítenek ki. A 2014. április 3-án és azt követôen megvásárolt CIB Kincsem Kötvény Alap befektetési jegyeken elért hozam EHO-mentes. Az adózási következmények csak a befektetô egyedi körülményei alapján ítélhetôk meg. Az adójogszabályok a jövôben változhatnak. Ajánlott befektetési idôtáv: legalább 2 év AZ ALAP TELJESÍTMÉNYE Egy évnél hosszabb idôszakok esetén évesített hozam 2016. augusztus 31. 1 év 5 év 2015 2014 2013 2012 2011 Indulástól 5,78% 7,63% 2,43% 10,18% 8,10% 21,49% -0,32% 8,01% AZ ALAP ÁRFOLYAMA ÉS NETTÓ ESZKÖZÉRTÉKE 2006. január 2016. augusztus 31. 16 14 12 10 8 6 4 2 0 2005. 12. 31. Nettó eszközérték (milliárd HUF) 2006. 12. 31. 2007. 12. 31. 2008. 12. 31. 2009. 12. 31. 2010. 12. 31. 2011. 12. 31. AZ ALAP BEFEKTETÉSEINEK MEGOSZLÁSA: 2012. 12. 31. Egy jegyre jutó nettó eszközérték 2013. 12. 31. 2014. 12. 31. 2015. 12. 31. 2016. 08. 31. Betétek, nettó likvid eszközök 485 131 606 3,52% Folyószámla 448 750 695 3,26% Egyéb követelés 1 638 559 192 11,89% Kötelezettségek -1 602 178 281-11,63% Értékpapírok 13 291 745 592 96,48% Állampapírok 12 909 286 120 93,71% Vállalati és banki kötvények 382 459 472 2,78% Származékos ügyletek -820 880-0,01% Nettó eszközérték 13 776 056 318 100,00% 5,00 4,50 4,00 3,50 3,00 2,50 2,00 Tôkeáttétel mértéke: Kötelezettség módszer: 100,00% Bruttó módszer: 97,24% : EUR: 61,38% USD: 96,54% VALÓDI LEHETŐSÉGEK AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA ALACSONY AZ ALAP FŐBB ADATAI 2016. augusztus 31. Egy jegyre jutó nettó eszközérték (HUF): 4,4060 Vétel: jutalékmentes Visszaváltási jutalék (HUF/tranzakció): 500* Pénzügyi elszámolás (nap): T+2 Minimum befektethetô összeg (HUF): Benchmark: KOCKÁZATSEMLEGES MAGAS nincs korlátozva MAX index Indulás dátuma: 1997. 06. 05. Saját tôke (HUF): 13 776 056 318 * Az 500 Forintos visszaváltási díj mellett további 1% (árfolyamértékre számolt) visszaváltási díj kerül felszámításra abban az esetben, ha a vásárolt befektetési jegy teljesülését (T+2. nap) követô 15 naptári napon belül teljesülô visszaváltási megbízást ad. Állampapírok 93,71% Vállalati és banki kötvények 2,78% Betétek, nettó likvid eszközök, származékos ügyletek 3,52% 10%-NÁL MAGASABB RÉSZARÁNYT KÉPVISELŐ ESZKÖZÖK A TELJES PORTFÓLIÓBAN MÁK 2025/B 13,35% MÁK 2019/A 19,82% MÁK 2022/A 11,10% MÁK 2023/A 13,76% Az Alap kezelése során származtatott ügyleteket kizárólag devizafedezeti céllal kötünk. Alapkezelô: CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. Alapkezelô címe: 1027 Budapest, Medve u. 4 14. Telefon: (+36 1) 423 2400, fax: (+36 1) 489 6675 E-mail: alapkezelo@cib.hu Internet: www.cibalap.hu Letétkezelô: Az alap befektetési politikájáról, forgalmazási költségeirôl és a befektetés lehetséges kockázatairól, kérjük, részletesen tájékozódjon az alap tájékoztatójából és kezelési szabályzatából. Az alapok tájékoztatóját, kezelési szabályzatát, portfóliójelentését, éves, féléves jelentéseit, az alapra vonatkozó kiemelt befektetôi információt forgalmazási helyeinken és a www.cib.hu, illetve a www.cibalap.hu internetes oldalainkon tesszük elérhetôvé. Az alap tájékoztatója és kezelési szabályzata tartalmazza mindazon információkat, amelyeket a CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. (tev. eng. sz.: PSZÁF III/100.036-4/2002.) a pénzügyi eszközökrôl, az ügyletrôl és a díjakról szóló tájékoztatás során köteles megadni. A hozamokra vonatkozó megállapítások a normál piaci viszonyok melletti teljesítményt jelzik, de nem jelentenek garanciát a jövôbeni teljesítményre. A feltüntetett hozamadatok a forgalmazási, számlavezetési költségek levonása elôtti, az alapok mûködési költségeivel csökkentett, nettó hozamok. A befektetési alapokban elhelyezett vagyon kezelését törvényi rendelkezések szabályozzák (2001. évi CXX. törvény a tôkepiacról, 2007. évi CXXXVIII. törvény a befektetési vállalkozásokról és az árutôzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetô tevékenységek szabályairól, a 2014. évi XVI. törvény a kollektív befektetési formákról és kezelôikrôl, valamint egyes pénzügyi tárgyú törvények módosításáról).
2016. augusztus 31. HAVI JELENTÉS CIB BALANCE ALAPOK ALAPJA PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL BEFEKTETÉSI POLITIKA VALÓDI LEHETŐSÉGEK AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA Az alap portfoliójában található eszközök súlyozása matematikai modelleket alkalmazó befektetési stratégiák eredményeként jön létre, melynek segítségével az alapot alkotó eszközök árfolyam ingadozása folyamatosan ellenôrzés alatt tartható. Az alap a befektetési univerzum eszközosztályainak széles körét lefedi: a fejlett európai kötvény- és részvénypiacokat, az észak-amerikai, illetve a globális feltörekvô részvénypiacokat és a globális nyersanyagpiacokat. ALACSONY AZ ALAP FÔBB ADATAI KOCKÁZATSEMLEGES MAGAS Ajánlott befektetési idôtáv: legalább 2 év AZ ALAP TELJESÍTMÉNYE Egy évnél hosszabb idôszakok esetén évesített hozam 2016. augusztus 31. 1 év 2015 Indulástól 1,65% -6,20% 0,17% AZ ALAP ÁRFOLYAMA ÉS NETTÓ ESZKÖZÉRTÉKE 2014. december 2016. augusztus 31. Nettó eszközérték (milliárd HUF) Egy jegyre jutó nettó eszközérték 8 7 6 5 4 3 2 1 0 2014. 12. 31. 2015. 02. 28. 2015. 04. 30. 2015. 06. 30. 2015. 08. 31. 2015. 10. 30. 2015. 12. 31. AZ ALAP BEFEKTETÉSEINEK MEGOSZLÁSA: 2016. 02. 29. 2016. 04. 30. 2016. 06. 30. 2016. 08. 31. 1,15 1,10 1,05 1,00 0,95 0,90 Betétek, nettó likvid eszközök 1 439 844 585 23,60% Folyószámla 1 486 581 936 24,36% Egyéb követelés 1 121 000 0,02% Kötelezettségek -47 858 351-0,78% Értékpapírok 4 644 399 086 76,12% Kollektív befektetési értékpapír ( befektetési alap) 4 644 399 086 76,12% Származékos ügyletek (Határidôs - Forward) 17 445 430 0,29% Nettó eszközérték 6 101 689 101 100,00% 0,85 2016. augusztus 31. Egy jegyre jutó nettó eszközérték (HUF): 0,9898 Vétel: jutalékmentes Visszaváltási jutalék (HUF/tranzakció): 2500 Pénzügyi elszámolás (nap): T+2 Minimum befektethetô összeg (HUF): Benchmark: nincs korlátozva 100% RMAX index Indulás dátuma: 2014. 12. 15. Saját tôke (HUF): 6 101 689 101 Észak-amerikai részvénypiacok 10,25% Betétek, nettó likvid eszközök, származékos ügyletek 23,88% Globális nyersanyagpiac 11,85% Fejlôdô részvénypiacok 18,04% Európai kötvénypiacok 29,59% Európai részvénypiacok 6,39% 10%-NÁL MAGASABB RÉSZARÁNYT KÉPVISELÔ ESZKÖZÖK A TELJES PORTFÓLIÓBAN Folyószámla (EUR) 14,63% DB X-TRACKERS MSCI EMERGING MARK INDEX UCITS ETF 18,04% Eurizon EasyFund Bond EUR Long Z 13,97% ISHARES DIVERSIFIED COMMODITY SWAP UCITS ETF 11,85% Tôkeáttétel mértéke: Kötelezettség módszer: 100,00% Bruttó módszer: 78,01% : EUR: 97,27% USD: 97,76% Az alap kezelése során származtatott ügyleteket kizárólag devizafedezeti céllal kötünk. Alapkezelô: CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. Alapkezelô címe: 1027 Budapest, Medve u. 4 14. Telefon: (+36 1) 423 2400, fax: (+36 1) 489 6675 E-mail: alapkezelo@cib.hu Internet: www.cibalap.hu Letétkezelô: Az alap befektetési politikájáról, forgalmazási költségeirôl és a befektetés lehetséges kockázatairól, kérjük, részletesen tájékozódjon az alap tájékoztatójából és kezelési szabályzatából. Az alapok tájékoztatóját, kezelési szabályzatát, portfóliójelentését, éves, féléves jelentéseit, az alapra vonatkozó kiemelt befektetôi információt forgalmazási helyeinken és a www.cib.hu, illetve a www.cibalap.hu internetes oldalainkon tesszük elérhetôvé. Az alap tájékoztatója és kezelési szabályzata tartalmazza mindazon információkat, amelyeket a CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. (tev. eng. sz.: PSZÁF III/100.036-4/2002.) a pénzügyi eszközökrôl, az ügyletrôl és a díjakról szóló tájékoztatás során köteles megadni. A hozamokra vonatkozó megállapítások a normál piaci viszonyok melletti teljesítményt jelzik, de nem jelentenek garanciát a jövôbeni teljesítményre. A feltüntetett hozamadatok a forgalmazási, számlavezetési költségek levonása elôtti, az alapok mûködési költségeivel csökkentett, nettó hozamok. A befektetési alapokban elhelyezett vagyon kezelését törvényi rendelkezések szabályozzák (2001. évi CXX. törvény a tôkepiacról, 2007. évi CXXXVIII. törvény a befektetési vállalkozásokról és az árutôzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetô tevékenységek szabályairól, a 2014. évi XVI. törvény a kollektív befektetési formákról és kezelôikrôl, valamint egyes pénzügyi tárgyú törvények módosításáról).
2016. augusztus 31. HAVI JELENTÉS CIB EURÓ BALANCE ALAPOK ALAPJA PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL BEFEKTETÉSI POLITIKA VALÓDI LEHETŐSÉGEK AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA Az alap portfoliójában található eszközök súlyozása matematikai modelleket alkalmazó befektetési stratégiák eredményeként jön létre, melynek segítségével az alapot alkotó eszközök árfolyam ingadozása folyamatosan ellenôrzés alatt tartható. Az alap a befektetési univerzum eszközosztályainak széles körét lefedi: a fejlett európai kötvény- és részvénypiacokat, az észak-amerikai, illetve a globális feltörekvô részvénypiacokat és a globális nyersanyagpiacokat. ALACSONY AZ ALAP FÔBB ADATAI KOCKÁZATSEMLEGES MAGAS Ajánlott befektetési idôtáv: legalább 2 év AZ ALAP TELJESÍTMÉNYE Egy évnél hosszabb idôszakok esetén évesített hozam 2016. augusztus 31. 1 év Indulástól 0,11% -4,48% AZ ALAP ÁRFOLYAMA ÉS NETTÓ ESZKÖZÉRTÉKE 2015. június 2016. augusztus 31. 5000 4500 4000 3500 3000 2500 2000 1500 1000 500 0 Nettó eszközérték (milliárd HUF) 2015. 06. 30. 2015. 07. 31. 2015. 08. 31. 2015. 09. 30. 2015. 10. 31. 2015. 11. 30. 2015. 12. 31. 2016. 01. 31. 2016. 02. 29. AZ ALAP BEFEKTETÉSEINEK MEGOSZLÁSA: Egy jegyre jutó nettó eszközérték 2016. 03. 31. 2016. 04. 30. 2016. 05. 31. 2016. 06. 30. 2016. 07. 31. 2016. 08. 31. 0,0110 0,0105 0,0100 0,0095 0,0090 0,0085 0,0080 Betétek, nettó likvid eszközök 369 501,06 9,11% Folyószámla 397 824,67 9,81% Egyéb követelés 1 853,44 0,05% Kötelezettségek -30 177,05-0,74% Értékpapírok 3 700 358,88 91,20% Kollektív befektetési értékpapír ( befektetési alap) 3 072 033,69 75,72% Származékos ügyletek (Határidôs - Forward) -12 622,50-0,31% Nettó eszközérték 4 057 237,44 100,00% 2016. augusztus 31. Egy jegyre jutó nettó eszközérték (EUR): 0,00946768 Vétel: 10%-NÁL MAGASABB RÉSZARÁNYT KÉPVISELÔ ESZKÖZÖK A TELJES PORTFÓLIÓBAN REPHUN 02/19/18 USD 15,49% DB X-TRACKERS MSCI EMERGING MARK INDEX UCITS ETF 17,96% ISHARES DIVERSIFIED COMMODITY SWAP UCITS ETF 11,81% Eurizon EasyFund Bond EUR Long Z 13,92% Tôkeáttétel mértéke: Kötelezettség módszer: 100,00% Bruttó módszer: 90,44% : USD: 99,35% jutalékmentes Visszaváltási jutalék (EUR/tranzakció): 0,5 Pénzügyi elszámolás (nap): T+2 Minimum befektethetô összeg (EUR): Benchmark: nincs korlátozva 100% EONIA Total Return Index Indulás dátuma: 2015. 06. 22. Saját tôke (EUR): 4 057 237,44 Észak-amerikai részvénypiacok 10,17% Betétek, nettó likvid eszközök, származékos ügyletek 8,80% Globális nyersanyagpiac 11,81% Fejlôdô részvénypiacok 17,96% Európai kötvénypiacok 44,95% Európai részvénypiacok 6,32% Az alap kezelése során származtatott ügyleteket kizárólag devizafedezeti céllal kötünk. Alapkezelô: CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. Alapkezelô címe: 1027 Budapest, Medve u. 4 14. Telefon: (+36 1) 423 2400, fax: (+36 1) 489 6675 E-mail: alapkezelo@cib.hu Internet: www.cibalap.hu Letétkezelô: Az alap befektetési politikájáról, forgalmazási költségeirôl és a befektetés lehetséges kockázatairól, kérjük, részletesen tájékozódjon az alap tájékoztatójából és kezelési szabályzatából. Az alapok tájékoztatóját, kezelési szabályzatát, portfóliójelentését, éves, féléves jelentéseit, az alapra vonatkozó kiemelt befektetôi információt forgalmazási helyeinken és a www.cib.hu, illetve a www.cibalap.hu internetes oldalainkon tesszük elérhetôvé. Az alap tájékoztatója és kezelési szabályzata tartalmazza mindazon információkat, amelyeket a CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. (tev. eng. sz.: PSZÁF III/100.036-4/2002.) a pénzügyi eszközökrôl, az ügyletrôl és a díjakról szóló tájékoztatás során köteles megadni. A hozamokra vonatkozó megállapítások a normál piaci viszonyok melletti teljesítményt jelzik, de nem jelentenek garanciát a jövôbeni teljesítményre. A feltüntetett hozamadatok a forgalmazási, számlavezetési költségek levonása elôtti, az alapok mûködési költségeivel csökkentett, nettó hozamok. A befektetési alapokban elhelyezett vagyon kezelését törvényi rendelkezések szabályozzák (2001. évi CXX. törvény a tôkepiacról, 2007. évi CXXXVIII. törvény a befektetési vállalkozásokról és az árutôzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetô tevékenységek szabályairól, a 2014. évi XVI. törvény a kollektív befektetési formákról és kezelôikrôl, valamint egyes pénzügyi tárgyú törvények módosításáról).
2016. augusztus 31. HAVI JELENTÉS CIB REFLEX ALAPOK ALAPJA PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL BEFEKTETÉSI POLITIKA VALÓDI LEHETŐSÉGEK AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA A CIB Reflex Alapok Alapjával egy olyan diverzifikált befektetési portfóliót vásárolhat meg, amely az Intesa Sanpaolo Csoport két vagyonkezelô társasága, az EURIZON Capital SGR S.p.A. és az Epsilon Associati SGR S.p.A által kezelt befektetési alapok teljesítményére épít. A befektetési portfóliót alkotó alapok a befektetési univerzum bármely eszközosztályába fektethetnek, és az eszközkosár összetételét dinamikusan alakítják a makrogazdasági folyamatokhoz igazodva. ALACSONY AZ ALAP FÔBB ADATAI KOCKÁZATSEMLEGES MAGAS Ajánlott befektetési idôtáv: legalább 2 év AZ ALAP TELJESÍTMÉNYE Egy évnél rövidebb idôszakok esetén tényleges hozam 2016. augusztus 31. 3 hónap 6 hónap 0,55% 3,09% AZ ALAP ÁRFOLYAMA ÉS NETTÓ ESZKÖZÉRTÉKE 2016. augusztus 31. Egy jegyre jutó nettó eszközérték (HUF): 1,0545 Vétel: Maximum 2% Visszaváltási jutalék (HUF/tranzakció): 0 Pénzügyi elszámolás (nap): T+2 Minimum befektethetô összeg (HUF): nincs korlátozva Benchmark: RMAX index Indulás dátuma: 2016. 02. 08. Saját tôke (HUF): 4 699 480 958 2016. február 2016. augusztus 31. 5,0 Nettó eszközérték (milliárd HUF) Egy jegyre jutó eszközérték 1,10 Eurizon EasyFund Flexible Beta Total Return Z 28,75% Epsilon Fund Q-Flexible I 29,10% 4,0 1,05 3,0 2,0 1,00 1,0 0,95 0 2016. 02. 29. 2016. 03. 31. 2016. 04. 30. 2016. 05. 31. 2016. 06. 30. 2016. 07. 31. 2016. 08. 31. 0,90 Eurizon EasyFund Azioni Strategia Flessibile Z 29,47% Betétek,nettó likvid eszközök, származékos ügyletek 12,68% AZ ALAP BEFEKTETÉSEINEK MEGOSZLÁSA: Betétek, nettó likvid eszközök 578 945 727 12,32% Folyószámla 563 467 989 11,99% Egyéb követelés 30 490 732 0,65% Kötelezettségek -15 012 994-0,32% Értékpapírok 4 103 574 701 87,32% Kollektív befektetési értékpapír ( befektetési alap) 4 103 574 701 87,32% Származékos ügyletek (Határidôs - Forward) 16 960 530 0,36% Nettó eszközérték 4 699 480 958 100,00% 10%-NÁL MAGASABB RÉSZARÁNYT KÉPVISELÔ ESZKÖZÖK A TELJES PORTFÓLIÓBAN Folyószámla (HUF) 11,96% Eurizon EasyFund Azioni Strategia Flessibile Z 29,47% Epsilon Fund Q-Flexible I 29,10% Eurizon EasyFund Flexible Beta Total Return Z 28,75% Tôkeáttétel mértéke: Kötelezettség módszer: 100,00% Bruttó módszer: 90,20% : EUR: 97,49% Az alap kezelése során származtatott ügyleteket kizárólag devizafedezeti céllal kötünk. Alapkezelô: CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. Alapkezelô címe: 1027 Budapest, Medve u. 4 14. Telefon: (+36 1) 423 2400, fax: (+36 1) 489 6675 E-mail: alapkezelo@cib.hu Internet: www.cibalap.hu Letétkezelô: Az alap befektetési politikájáról, forgalmazási költségeirôl és a befektetés lehetséges kockázatairól, kérjük, részletesen tájékozódjon az alap tájékoztatójából és kezelési szabályzatából. Az alapok tájékoztatóját, kezelési szabályzatát, portfóliójelentését, éves, féléves jelentéseit, az alapra vonatkozó kiemelt befektetôi információt forgalmazási helyeinken és a www.cib.hu, illetve a www.cibalap.hu internetes oldalainkon tesszük elérhetôvé. Az alap tájékoztatója és kezelési szabályzata tartalmazza mindazon információkat, amelyeket a CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. (tev. eng. sz.: PSZÁF III/100.036-4/2002.) a pénzügyi eszközökrôl, az ügyletrôl és a díjakról szóló tájékoztatás során köteles megadni. A hozamokra vonatkozó megállapítások a normál piaci viszonyok melletti teljesítményt jelzik, de nem jelentenek garanciát a jövôbeni teljesítményre. A feltüntetett hozamadatok a forgalmazási, számlavezetési költségek levonása elôtti, az alapok mûködési költségeivel csökkentett, nettó hozamok. A befektetési alapokban elhelyezett vagyon kezelését törvényi rendelkezések szabályozzák (2001. évi CXX. törvény a tôkepiacról, 2007. évi CXXXVIII. törvény a befektetési vállalkozásokról és az árutôzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetô tevékenységek szabályairól, a 2014. évi XVI. törvény a kollektív befektetési formákról és kezelôikrôl, valamint egyes pénzügyi tárgyú törvények módosításáról).