Befektetés Blue Chip részvényekkel Marketinginformáció Adatok megadása garancia nélkül Állapot: 2015 Vagyonfelépítés, közösen Önnel.
Személyes célok 2 Az előgondoskodást elkezdeni sosem késő. Egy befektetés vagyonkezeléssel realizálhatja a személyes célokat. Ha nem most, akkor mikor máskor? 6-12% p.év Befektetési alapok 2-4% p.év Befektetési alapokhoz kötött életbiztosítás 1-3% p.év Betétkönyv Forrás: Partner Bank AG
Karakterisztika 3 Profil Befektetési cél Management-elv Befektetési univerzum Benchmark Célzott hozam Volatilitás* ( 4 év, havi) ~ 10% Devizanem Alternatív befektetés short Investments Risikoklasse Befektetési összeg KOPERNIKUS Részvénykosár Hosszútávú tőkefelépítés Szatellit-Mag-elv stratégia Minőségi részvények és ETF-ek MSCI World euróban Hosszútávon a piaci színvonalon felül Nincs automatikus Hedge Az árfolyam lebiztosítása érdekében lehetséges növelt 5.000,- tól / havi 100,- tól *Forrás: Partner Bank AG, saját számítás
Kopernikus részvénykosár 4 Előnyök Széles diverzifikáció kb. 16 kiválasztott Blue Chip részvény és 8 üzletági- vagy regionális ETF között Független választék banki belső analízissel Napi monitoring automatizált rendszeren keresztül Rendszeres szűrés esélyes ágazatok és régiók szűrése az értékpapír kutatáson keresztül szakértő tanácsadó testület bevonásával Modern befektetési filozófia A Kopernikus részvénykosár a szatellit-mag-elvvel az alapjaiban erős egyedi részvények esélyes üzletágakkal, piacokkal egyesülnek.
Kopernikus filozófia 5 Nikolausz Kopernikusz hipotézise által egy új világkép került megalkotásra. Kopernikusz beigazolta, hogy a föld nem az univerzum centrumában helyezkedik el. Ezen heliocentrikus világkép fokozatosan felváltotta az öreg geocentrikus világképet. A KOPERNIKUS részvénykosárban neves piaci vállalatok képezik a portfolió centrumát; a centrumot pedig akárcsak a szatellitek a napot Exchange Traded Funds (ETF-ek, tőzsdén kereskedett alapok) veszik körül. A KOPERNIKUS stratégia által a befektetés részvényekben optimalizálódik: 16 világhírű minőségi érték kerül befektetésre és menedzselésre. Fontos növekedési témák magas hozamesélyekkel költséghatékonyan ETF-ek által kerülnek lefedésre, amelyek 8 jelentős indexet képeznek le. A KOPERNIKUS részvénykosár stratégiája tehát a Szatellit-Mag elv.
A mag A MAG A KÖVETKEZŐKET NYÚJTJA Stabil és sikeres vállalatok Piacvezetőség 6 Kizárólag Blue Chip részvények min. 1. Mrd. Euro piaci kapitalizáció Magas ismertségi fokozat Közismert márkák Nemzetközi tevékenység Alapjaiban jónak minősített vállalatok Osztalékkifizetések Belépési akadályok a konkurencia részére Jelenleg is sikeres az új piacokon
A mag ÖSSZEÁLLÍTÁS A BLUE CHIP RÉSZVÉNYEKBŐL 7 Aktuális összeállítás (Állapot: 2015.03.31.) Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat!
Világmárkák 8 Aktuális összeállítás (Állapot: 2015.03.31.) Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat!
A Szatellitek A SZATELLITEK A KÖVETKEZŐKET BIZTOSÍTJÁK... 9 Esélyes piacok Sikeres üzletágak Osztalékerős üzletágak Világszerte megosztás kb 400 vállalat és kb. 50 nyersanyag vállalat között 8 ETF által Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat!
A Szatellitek (ETF-ek) ÜZLETÁGAK ÉS RÉGIÓK MEGLEHETŐSEN MAGAS NÖVEKEDÉSI ÉS JÖVBENI POTENCIÁLLAL Fejlődő piacok - Technológia Egészségügy Ingatlan Infrastruktúra 10 Ellátás/Szolgáltatás BRIC + további fejlődő piacok Nyersanyag Aktuális összeállítás (Állapot: 2015.06.30.) Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat!
Kopernikus fejlődés KÖLTSÉGEK LEVONÁSA UTÁN 11 165 155 145 135 125 115 105 95 Teljesítmény 2009 7,23% Teljesítmény 2012 12,10% Teljesítmény 2010 8,10% Teljesítmény 2013 7,30% Teljesítmény YTD 9,25% Teljesítmény 2011-9,08% Teljesítmény 2014 11,80% A múltbéli értékfejlődés nem megbízható jelzés/indikátor a jövőbeni fejlődésre!
Teljesítményalakulás AZ EGYES RÉSZVÉNYEK ESETÉBEN 12 Vállalatok Üzletág/Régió Vételi dátum Árf. nyereség(eur) Árf. Nyereség + Osztalék* Volkswagen Autóipar 18.05.2010 192% 224% Henkel Kémia/műanyag 14.06.2010 152% 171% Essilor Szemüveg 05.12.2011 96% 105% Caterpillar Építőipari gépek 06.05.2010 54% 74% Unilever Élelmiszer 07.07.2010 65% 98% Exxon Energia 26.03.2010 51% 73% Novartis Egészségügy 30.03.2010 121% 164% Nestle Élelmiszer 28.12.2010 47% 73% Linde Gáz 05.12.2011 48% 59% Mc Donalds Élelmiszer 22.12.2010 48% 72% Coca Cola Ital 22.12.2010 43% 63% Stryker Egészségügy 31.10.2012 111% 121% Walt Disney Szórakoztatás 05.02.2013 145% 151% Colgate Palmolive Fogyasztási cikkek 23.03.2014 25% 28% 3M CO Ipari szolgáltatások 06.11.2014 7% 9% Novo-Nordisk Gyógyszeripar 17.10.2014 35% 37% A múltbéli értékfejlődés nem megbízható jelzés/indikátor a jövőbeni fejlődésre! *Forrás: Bloomberg Állapot: 2015.06.30.
Teljesítményalakulás AZ EGYES ETF-ek ESETÉBEN 13 ETF-ek Üzletágak/Régiók Vételi dátum Árf. nyereség (EUR) Árf. nyereség + Osztalék* Ishares global Tech Technológia 16.07.2009 149% 164% Ishares global HC Egészségügy 16.07.2009 199% 221% Ishares EM Infrastructure Építésügy Emerging Markets 30.11.2009 57% 75% Ishares global Utilities Ellátás/szolgáltatás 16.07.2009 29% 64% Lyxor global EPRA Ingatlan 10.05.2010 66% 89% Ishares BRIC 50 SPDR Emerging Markets Divid. Brazília, Oroszország, India, Kína Fejlődő országok világszerte 25.10.2011 22% 31% 24.10.2011-12% 2% ishares ST 600 Bas Res Bázis ressourcen 10.12.2013-5% -2% A múltbéli értékfejlődés nem megbízható jelzés/indikátor a jövőbeni fejlődésre! Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat! *Forrás: Bloomberg Állapot: 2015.06.30.
Kopernikus fejlődés KÖLTSÉGEK LEVONÁSA UTÁN 14 Teljesítmény Kopernikus* Euro Stoxx 50 Europe (EUR) MSCI World (USD) MSCI BRIC (USD) Nikkei 225 Japan (JPY) MSCI Latin- Amerika (USD) 2014 11,8% 4,9% 5,6% -2,6% 8,9% -12,0% 2013 7,3% 13,3 24,10% 6,34% 56,72% -13,1% 2012 12,1% 12,2% 12,0% 11,0% 23,0% 5,5% 2011-9,0% -17,1% -7,4% -24,4% -17,4% -22,3% 2010 8,1% 5,8% 9,0% 7,8% 3,0% 11,8% 2009* 7,2% 12,4% 9,9% 13,3% 1,9% 27,3% Összteljesítmény 27,7% 25,3% 54,2% 9,0% 67,1% -1,7% * Start: Kopernikus Részvénykoság 2009. augusztus 1. * Start: Összehasonlítási indexek 2009. augusztus 1. A múltbéli értékfejlődés nem megbízható jelzés/indikátor a jövőbeni fejlődésre! Forrás: Bloomberg
Kopernikus fejlődés KÖLTSÉGEK LEVONÁSA UTÁN 15 Teljesítmény Kopernikus* Credit Suisse ETF Dachfonds DWS Akkumula ETF Veritas Dachfonds Sal Oppenheim Asset Management Top Ten classic DWS Vermögensmanda t Dynamik Fonds 16 Egyedi részvény & 8 üzletági/regionális ETF Nemzetközi ETF ernyőalap Nemzetközi Blue Chips részvény (Large Cap) Nemzetközi ETF ernyőalap Index-, Érték- és Növekedési alapokba invesztál Nemzetközi Blue Chips részvények (Large Cap) 2014 11,8% 10,1% 20,9% 10,9% 3,9% 12,6 2013 7,3% 4,8% 17,5% 3,1% 7,5% 11,6% 2012 12,1% 12,7% 10,9% 1,2% 6,4% 6,2% 2011-9,0% -7,8% -10,3% -14,2% -13,8% -7,8% 2010 8,1% 10,4% 3,8% 14,2% 10,2% 5,3% 2009* 7,2% 6,4% 9,0% 7,0% 5,7% 8,8% * Start: Kopernikus Részvénykoság 2009. augusztus 1. * Start: Összehasonlítási alapok 2009. augusztus 1. A múltbéli értékfejlődés nem megbízható jelzés/indikátor a jövőbeni fejlődésre! Forrás: Bloomberg
Alapvető adatok AZ EGYES RÉSZVÉNYEKRE VONATKOZÓAN Vállalatok Ágazat/Régió KGV Peergroup KBV Peergroup Dividendenrendite Peergroup 16 Volkswagen Automobil 8,7 10,7 1,1 1,4 2,4 1,0 Henkel Chemie/Kunststoff 28,4 26,0 3,6 4,9 1,2 2,0 Essilor Brillen 25,9 36,3 4,9 6,1 0,9 0,9 Caterpillar Baumaschinen 12,9 62,9 3,0 2,0 3,7 2,0 Unilever Lebensmittel 22,2 26,9 8,4 4,4 2,7 2,1 Exxon Energie 12,4 17,8 2,0 1,3 3,5 4,0 Novartis Gesundheitswesen 24,1 31,9 3,34 7,1 2,6 3,1 Nestle Lebensmittel 15,8 30,6 3,2 3,1 3,1 1,8 Linde Gas 29,6 19,0 2,3 3,8 1,8 2,7 Mc Donalds Lebensmittel 20,3 31,6 8,3 29,9 3,5 1,3 Coca Cola Getränkehersteller 19,6 25,4 6,2 5,3 3,3 1,5 Stryker Gesundheitswesen 22,3 36,3 4,4 6,5 1,4 0,3 Walt Disney Unterhaltung 25,3 17,4 4,4 5,0 1,1 1,2 Colgate Konsumgüter 23,8 24,8 132,6 35,2 2,3 2,1 3M CO Industriedienstleistungen 20,7 21,9 7,1 6,6 2,6 1,3 Novo-Nordisk Farmerkonzern 34,2 30,3 32,4 6,1 1,3 3,3 A múltbéli értékfejlődés nem megbízható jelzés/indikátor a jövőbeni fejlődésre! Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat! *Forrás: Bloomberg Állapot: 2015.06.30.
Nyilatkozat A prezentációban megadott adatok csakis kizárólag termékinformációként szolgálnak és nem minősülnek értékesítési ajánlatnak, sem pedig felhívásnak értékpapír vételre, vagy eladásra. Nem értelmezhető javaslatnak egyes pénzügyi eszközbe való befektetésnek a megadott országokba, ágazatokba, top holdingokba, stb. Továbbá a prezentációból merített információk nem képezhetik egy szerződés alapját. Az alapok aktuális adatai, valamint az utolsó ellenőrzött üzleti jelentés a tőketársaságoktól (KAG) beszerezhető. A bruttó értékfejlődés alapjai a táblázatok, valamint a bruttóárfolyam mutatószámai, a díjak, felmerülő költségek és az esetleges adók figyelembevétele nélkül. A Partner Bank semmiféle felelősséget, garanciát nem vállal - a különös körültekintéssel végzett kutatás ellenére- az adatok helyességéért és teljességért. Főként nem a mondathibákért és a nyomtatási hibákért. A prezentáció tartalma a Partner Bank AG tulajdonát képezi. Minden jogot a részleges, vagy teljes felhasználáshoz a Partner Bank magának tart fenn, hacsak a felhasználáshoz írásos engedélyt nem ad. Minden idézet, vagy az egyes elemek felhasználása során a forrást meg kell nevezni! Rizikó figyelmeztetés a következő oldalon! Partner Bank - Meine Vorsorgebank
Figyelmeztetés Rizikóbesorolás : Kopernikus Részvénykosár: növelt kockázat Rizikó figyelmeztetés: A Partner Bank nem vállal felelősséget egy konkrét vagyonfejlődésért, mert gondos és körültekintő vagyonkezelés mellett sem zárható ki az értékingadozás. Minimális kockázat esetén is elképzelhető, hogy a befektető nem kapja vissza a teljes befektetett összeget. Növelt kockázat esetén nagyobb veszteség is elképzelhető. Lehetséges, hogy a befektetés nem teljesen felel meg a befektető céljainak és pénzügyi helyzetének. Erre vonatkozik az "Ügyfél Információs brossúra E pontja" Esélyek és Kockázat az értékpapír üzletben a WAG 2007 szerint és Vagyonkezelési megbízás feltételei. Figyelembe kell venni továbbá a deviza kockázatokat is különösen a külföldi devizában bonyolítandó ügyleteknél. Az átváltási árfolyamok ingadozásai a befektetési értéket növelhetik vagy csökkenthetik. Az adózás függ a személyes körülményektől és megváltozhat a jövőre nézve. Ez a Marketinginformáció 18 oldalból áll.