Fondskörbe Befektetés és előgondoskodás elit alapokkal Marketinginformáció Adatok megadása garancia nélkül Állapot: 2015 Vagyonfelépítés, közösen Önnel.
Személyes célok 2 Az előgondoskodást elkezdeni sosem késő. Egy befektetés vagyonkezeléssel realizálhatja a személyes célokat. Ha nem most, akkor mikor máskor? 6-12% p.év Befektetési alapok 2-4% p.év Befektetési alapokhoz kötött életbiztosítás 1-3% p.év Betétkönyv Forrás: Partner Bank AG
Alapkosarak 3 Global Strategy Balanced Magyarország Global Strategy Dynamic Magyarország > Személyes célok és vágyak beteljesedése > Saját öregkori előgondoskodás alapja > Optimális hozam-kockázat-kapcsolat az aktív vagyonkezelésen keresztül
Alapkosarak 4 > Széles diverzifikáció Részvények, kötvények, nyersanyag, arany, ingatlan, alternatív befektetések > A befektetési összeg felosztás kb. 16 kiválasztott elit alapra > Független választék vezető alapkezelő társaságok elit alapjaiból > Napi monitoring automatizált rendszeren keresztül > Rendszeres szűrés esélyes ágazatok és régiók szűrése az értékpapír kutatáson keresztül szakértő tanácsadó testület bevonásával > Top Down Befektetési folyamat > Támogatás kereskedelmi rendszerrel Előnyök
Alapkosarak 5 > Rugalmas cégkínálat az eszközosztályokon belül lehetővé teszi a menedzsmentnek a piachoz való alkalmazkodást > Kettő termék különböző rizikóbesorolással ügyfélpreferencia alapján szabadon választható > Aktív portfoliómenedzsment Szatelit-mag megközelítési elvvel > Rendszeres befektetés: 50,- eurótól havonta > Egyösszegű befektetés : 2500,- eurótól Előnyök
Befektetési folyamat TOP DOWN 6
Szatelit-mag elv 7 Aktívan kezelt Mag portfolió > Nemzetközi vezető alapok > Sikeres alapkezelők > Legmagasabb besorolás Aktívan kezelt szatelitek > Fejlődő piacok > Infrastruktúra, nyersanyag, arany > Technológia, megújuló energia Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat!
Szatelit-mag elv 8 > A stabil mag portfolió leképezi az összpiaci trendet. > A szatelit témák reprezentálják az esélyes, tematikus és regionális súlypontokat, amik a túlteljesítéssel szemben az összpiacot célozzák meg. > Arany és alternatív befektetések teljesítik ki a portfoliót, ezek az összrizikó csökkentésére szolgálnak. > Ideális a rizikó csökkentésre a kereskedelmi rendszer igénybe vétele.
Partner Bank - Meine Vorsorgebank Vagyonfelépítés, közösen Önnel.
Karakterisztika 10 Profil Befektetési cél Global Strategy a kiegyensúlyozott Hosszútávú tőkefelépítés az aktív vagyonkezelés által Menedzsment-elv Befektetési univerzum Benchmark (2013-tól) Célhozam Volatilitás* (kiadás óta, havonta) ~ 2% Befektetési folyamat Árfolyamok Alternatív befektetés Short Investments Rizikóbesorolás Szatelit-mag stratégia Elitalapok 30% MSCI World EUR-ban 70% EFFAS Government Bond Index > 1 év Hosszútávon a piacon szokásos szint felett Top Down elv Nincs automatikus Hedge Euro-Hedge alapok előnyben részesítve Az árfolyam bebiztosítása miatt lehetséges növelt *Forróas: Partner Bank AG, saját számítás
Global Strategy BALANCED SZÉLESKÖRŰ ESZKÖZFELOSZTÁS A VAGYONKEZELÉSBEN 11 Részvényalapok Kötvényalapok Ingatlanalapok Alternatív Befektetések Készpénz 0-50% 40-100% 0-20% 0-30% 0-60% Az eszközfelosztás az aktív vagyonkezelés alapján változtatható és adott esetben a Partner Bank eszköz menedzsmentje által változhat. Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat! Állapot: 2013
Global Strategy BALANCED 12 AKTUÁLIS ÖSSZEÁLLÍTÁS* RÉSZVÉNYARÁNY RÉGIÓNKÉNT* Részvény 50% Kötvény 50% USA 32% Globalis 44% Európa 24% Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat! *Állapot: 2015.03.31
Global Strategy BALANCED AKTUÁLIS ÖSSZEÁLLÍTÁS* AKTIEN ISIN Rating Kern Europa BGF Continental Europa Flexibel (EUR) LU0224105477 5 Sterne europ. Aktien mit Stock Picking Ansatz ALLIANZ European Growth Fund (EUR) LU0256839274 5 Sterne europ. Aktien mit Growth Ansatz USA TEMPLETON US Opportunities (USD) LU0109391861 4 Sterne US Aktien mit Growth Ansatz Fidelity America Fund (USD) LU0069450822 4 Sterne US-Aktien mit Stock Picking Ansatz Global C-QUADRAT ARTS TOTAL RETURN BALANCED (EUR) AT0000634704 4 Sterne Dachfond mit Momentumstrategie Flossbach von Storch SICAV - Multiple Opportunities R (EUR) LU0323578657 5 Sterne intern. Aktien/Anleihen/ETFs mit Stock-Picking Ansatz Satelliten ETF ishare DAX DE0005933931 ETF Deutschland large cap FT Biotechnology (USD) LU0109394709 4 Sterne Biotechnology Templeton Asian Smaller CO A Acc (EUR) LU0390135415 5 Sterne Asian small and mid cap BGF World Healthscience (USD) LU0122380701 4 Sterne Gesundheitswesen, global 13 ANLEIHEN Staatsanleihen (Kern) PIA Government Bond (EUR) LU0119391471 4 Sterne europ. Staatsanleihen gemischte Anleihen (Kern) BGF Euro Short Duration Bond (EUR) LU0093503810 4 Sterne Anleihen Europa mit bester Bonität; Kurzläufer M&G OPTIMA INCOME (EUR-H) GB00B1VMCY93 5 Sterne intern. gemischte Anleihen JPMorgan Investment Funds (EUR) LU0395794307 5 Sterne Mischfonds Aktien + anleihen/welt Unternehmensanleihen (Satellit) HSBC GIF Euro HY (EUR) LU0165128421 4 Sterne denominierte Unternehmensanleihen mit HY-Charakter HSBC GIF Euro Credit (EUR) LU0165124784 4 Sterne globale in denominierte Anleihen, Schwerpunkt Unternehmensanleihen Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat! *Állapot: 2015.03.31
Global Strategy BALANCED 14 90% 80% 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% Teljesítmény 2015* (a ktg-ek levonása után) + 9,38% Benchmark teljesítmény 2015* + 7,86% A múltbéli értékfejlődés nem megbízható jelzés/indikátor a jövőbeni fejlődésre! Szimulált intervallum: A PF elöször 2012 januárjában került kiadásra, azonban csak 2012 közepétől került aktív kínálatba. *Állapot: 2015.03.31
Global Strategy BALANCED AZ AKTÍV VAGYONKEZELÉS EREDMÉNYE EGY PÉLDÁN KERESZTÜL 15 Erstkauf Verkauf Kauf Performance Optimierung +13,7% A múltbéli értékfejlődés nem megbízható jelzés/indikátor a jövőbeni fejlődésre! Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat!
Global Strategy BALANCED AZ AKTÍV VAGYONKEZELÉS EREDMÉNYE EGY PÉLDÁN KERESZTÜL Erstkauf Verkauf Kauf 16 Erstkauf Verkauf Kauf Performance Optimierung Performance +17,2% Optimierung +17,2% A múltbéli értékfejlődés nem megbízható jelzés/indikátor a jövőbeni fejlődésre! Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat!
Termékinformációk 17 > A terméklapok és a teljesítményről kiadott tájékoztatók havonta aktualizálódnak > A közvetítőknek elérhető a szervízplatformról >
Partner Bank - Meine Vorsorgebank Gemeinsam mehr vermögen.
Karakterisztika 19 Profil Befektetési cél Menedzsment-elv Befektetési univerzum Benchmark (2013-tól) Global Strategy a dinamikus Hosszútávú tőkefelépítés az aktív vagyonkezelés által Szatelit-mag stratégia Elitalapok 100% MSCI World EUR-ban Célhozam Volatilitás* (kiadás óta, havonta) ~ 3% Befektetési folyamat Árfolyamok Alternatív befektetés Short Investments Rizikóbesorolás Hosszútávon a piacon szokásos szint felett Top Down elv Nincs automatikus Hedge Euro-Hedge alapok előnyben részesítve Az árfolyam bebiztosítása miatt lehetséges növelt *Forrás: Partner Bank AG, saját számítás
Global Strategy DYNAMIC SZÉLESKÖRŰ ESZKÖZFELOSZTÁS A VAGYONKEZELÉSBEN 20 Részvényalapok Kötvényalapok Ingatlanalapok Alternatív Befektetések Készpénz 50-100% 0-50% 0-20% 0-30% 0-50% Az eszközfelosztás az aktív vagyonkezelés alapján változtatható és adott esetben a Partner Bank eszköz menedzsmentje által változhat. Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat! Állapot: 2013
Global Strategy DYNAMIC 21 AKTUÁLIS ÖSSZEÁLLÍTÁS* RÉSZVÉNYARÁNY RÉGIÓNKÉNT* Cash 7% USA 38% Globalis 40% Részvény 50% Európa 22% Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat! *Állapot: 2015.03.31
Global Strategy DYNAMIC AKTUÁLIS ÖSSZEÁLLÍTÁS* AKTIEN ISIN Rating Kern Europa ALLIANZ European Growth Fund (EUR) LU0256839274 5 Sterne europ. Aktien mit Growth Ansatz INVESCO Core Europe (EUR) DE0008470337 5 Sterne europ. Aktien mit Stock Picking Ansatz Parv.-EQ.EU.SM.Cap C.Cleo LU0212178916 5 Sterne europ. Aktien Threadneedle spec I pan EUR EQ DI GB000B12ZG015 5 Sterne europ. Aktien USA Threadneedle American Smaller Cos GB0002769643 4 Sterne Aktien USA Threadneedle Lux American Portfolio LU0757425094 4 Sterne Aktien USA JPM High Bridge Steep US-Equity (EUR) LU0325074333 4 Sterne US Aktien mit Stock Picking Ansatz UBA LUX EQ USA Growth LU0358729654 4 Sterne US- Aktien mit Growth Ansatz Global Flossbach von Storch SICAV - Multiple Opportunities R (EUR) LU0323578657 5 Sterne intern. Aktien/Anleihen/ETFs mit Stock-Picking Ansatz DWS International Aktien TYP 0 DE0009848010 5 Sterne Mischfonds International 22 Satelliten Henderson Technology (USD) LU0070992663 4 Sterne Technologie global HBM Global Biotechnology (USD) LI0130449403 4 Sterne Biotechnology ETF ishare Dax DE0005933931 ETF Deutschland - large Cap Fidelity Asian Smaller comodity LU0702159343 5 Sterne Asien mit Value Ansatz FID.FS-china consum.a EO LU0594300252 5 Sterne Aktien China JPM Global HC (USD) LU0432979374 5 Sterne Healthcare global AXA WLD-FR.EU.RE.E.S.A LU0216734805 5 Sterne globale Aktien mit Growth Ansatz Magellan Sicav Actions AU Porteur FR0000292278 5 Sterne Aktienfonds Emerging Markets Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat! *Állapot: 2015.03.31
Global Strategy DYNAMIC 23 40% 35% 30% 25% 20% 15% 10% 5% 0% -5% -10% Teljesítmény 2015* (a ktg-ek levonása után) + 10,74% Benchmark teljesítmény 2015* + 15,58% A múltbéli értékfejlődés nem megbízható jelzés/indikátor a jövőbeni fejlődésre! Szimulált intervallum: A PF elöször 2012 januárjában került kiadásra, azonban csak 2012 közepétől került aktív kínálatba. *Állapot: 2015.03.31
Teljesítmény-összehasonlítás 24 Index 2015* Global Strategy dynamic Ungarn (a ktg-ek levonása után) + 10,7% Global Strategy balanced Ungarn (a ktg-ek levonása után) + 9,4% Euro Stoxx 50 Europe EUR + 17,9% Dow Jones USA USD + 0,3% MSCI WORLD USD + 2,5% MSCI WORLD EUR + 15,6% MSCI Emerging Market BRIC Staaten USD + 3,6% Gold USD + 12,4% Bloomberg europäischer Government Bond Index EUR + 4,6% *Forrás: Partner Bank AG, saját számítás A múltbéli értékfejlődés nem megbízható jelzés/indikátor a jövőbeni fejlődésre! Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat! *Állapot: 31.03.2015 Teljes hozam
Teljesítmény-összehasonlítás 25 Alapok EUR-ban Értékelés Rizikóbesorolás 2015* 2014 2013 2012 Global Strategy dynamic (a ktg-ek levonása után) Global Strategy balanced (a ktg-ek levonása után) - dinamikus 10,7% + 8,0% 8,2% 9,7% - kiegyensúlyozott 9,4% + 5,5% 2,0% 9,2% Carmignac Patrimoine **** kiegyensúlyozott 12,6% + 8,8% 3,5% 5,4% C-Quadrat ARTS Balanced **** kiegyensúlyozott 9,6% + 8,4% 6,2% 6,9% Pioneer Discount Balanced Dachfonds **** kiegyensúlyozott 5,2% + 8,4% 4,0% 12,7% Ethna Aktiv E ***** dinamikus/ kiegyensúlyozott 3,4% + 7,7% 5,4% 10,2% BGF Global Allocation -H **** dinamikus 1,7% + 1,8% 13,6% 7,2% Smart Helios Dachfonds **** dinamikus 8,5% + 4,4% 11,8% 5,7% *Forrás: Partner Bank AG, saját számítás A múltbéli értékfejlődés nem megbízható jelzés/indikátor a jövőbeni fejlődésre! Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat! *Állapot: 31.03.2015 Teljes hozam
Termékinformációk 26 > A terméklapok és a teljesítményről kiadott tájékoztatók havonta aktualizálódnak > A közvetítőknek elérhető a szervízplatformról >
Termékinformációk 27 > Átláthatóság > Napi aktuális letéti kivonat A bemutatás csak mintaként szolgál. A futamidő alatt a letéti érték csökkenhet!
Nyilatkozat A prezentációban megadott adatok csakis kizárólag termékinformációként szolgálnak és nem minősülnek értékesítési ajánlatnak, sem pedig felhívásnak értékpapír vételre, vagy eladásra. Nem értelmezhető javaslatnak egyes pénzügyi eszközbe való befektetésnek a megadott országokba, ágazatokba, top holdingokba, stb. Továbbá a prezentációból merített információk nem képezhetik egy szerződés alapját. Az alapok aktuális adatai, valamint az utolsó ellenőrzött üzleti jelentés a tőketársaságoktól (KAG) beszerezhető. A bruttó értékfejlődés alapjai a táblázatok, valamint a bruttóárfolyam mutatószámai, a díjak, felmerülő költségek és az esetleges adók figyelembevétele nélkül. A Partner Bank semmiféle felelősséget, garanciát nem vállal - a különös körültekintéssel végzett kutatás ellenére- az adatok helyességéért és teljességért. Főként nem a mondathibákért és a nyomtatási hibákért. A prezentáció tartalma a Partner Bank AG tulajdonát képezi. Minden jogot a részleges, vagy teljes felhasználáshoz a Partner Bank magának tart fenn, hacsak a felhasználáshoz írásos engedélyt nem ad. Minden idézet, vagy az egyes elemek felhasználása során a forrást meg kell nevezni! Rizikó figyelmeztetés a következő oldalon! Partner Bank - Meine Vorsorgebank Vagyonfelépítés, közösen Önnel.
Figyelmeztetés Rizikóbesorolás : Alapkosár GS Balanced: Alapkosár GS Dynamic: növelt kockázat növelt kockázat Rizikó figyelmeztetés: A Partner Bank nem vállal felelősséget egy konkrét vagyonfejlődésért, mert gondos és körültekintő vagyonkezelés mellett sem zárható ki az értékingadozás. Minimális kockázat esetén is elképzelhető, hogy a befektető nem kapja vissza a teljes befektetett összeget. Növelt kockázat esetén nagyobb veszteség is elképzelhető. Lehetséges, hogy a befektetés nem teljesen felel meg a befektető céljainak és pénzügyi helyzetének. Erre vonatkozik az "Ügyfél Információs brossúra E pontja" Esélyek és Kockázat az értékpapír üzletben a WAG 2007 szerint és Vagyonkezelési megbízás feltételei. Figyelembe kell venni továbbá a deviza kockázatokat is különösen a külföldi devizában bonyolítandó ügyleteknél. Az átváltási árfolyamok ingadozásai a befektetési értéket növelhetik vagy csökkenthetik. Az adózás függ a személyes körülményektől és megváltozhat a jövőre nézve. Ez a Marketinginformáció 29 oldalból áll. Vagyonfelépítés, közösen Önnel.