Kapcsolódó eszközalapok árfolyamai és visszatekintő hozamai Az alábbi táblázat tartalmazza a kapcsolódó eszközalapok - fejlécben megadott napon érvényes vételi nettó árfolyamait, valamint visszatekintő nettó teljesítményét. A hozamok egy évnél rövidebb időszak esetén nem évesített hozamot, egy évnél hosszabb időszak esetén évesített hozamot jelölnek. Az eszközalap árfolyamokat és hozamokat folyamatosan nyomon követheti a www.nn.hu/hozamszamlalo oldalunkon. Eszközalap neve Árfolyam Indulás (Ft ) 3 havi 6 havi 1 éves 2 éves 3 éves 4 éves 5 éves Indulástól időpontja Dinamikus vegyes alapok eszközalapja 142,53692 Ft -2,23% -1,37% -4,06% 7,23% 1,73% 5,22% 6,41% 2014.01.29 Európai ingatlancégek részv. eszközalap 158,08612 Ft -0,69% 2,95% 12,09% 4,11% 3,11% 10,19% 10,38% 3,97% 2006.07.01 134,04932 Ft -4,67% -4,49% 1,96% 7,57% 2,42% 5,87% 8,42% 2,52% 2006.07.01 Európai vállalati kötvény eszközalap 134,09921 Ft 0,12% -0,54% 0,03% -0,17% 0,72% 1,23% 2,01% 2,53% 2006.07.01 Fejlődő ázsiai részvény eszközalap 176,89743 Ft -2,36% 0,45% 1,90% 10,37% 3,40% 10,18% 5,50% 4,97% 2006.07.01 Harmonikus vegyes alapok eszközalapja 149,16191 Ft -2,34% -0,77% -0,53% 5,41% 2,65% 5,82% 6,34% 2014.01.29 Hazai pénzpiaci eszközalap 178,69360 Ft -0,37% -0,66% -0,92% -0,46% -0,25% 0,24% 2014.04.04 Információtechnológia részv. eszközalap 211,81069 Ft 0,74% 6,03% 15,21% 18,23% 14,51% 13,05% 14,72% 12,46% 2011.11.10 Konzervatív vegyes alapok 149,45447 Ft -1,57% -0,07% 1,64% 3,95% 2,83% 5,49% 5,70% 2014.01.29 Kötvény eszközalap 543,41400 Ft -0,75% 0,25% 3,72% 2,38% 3,04% 5,08% 5,58% 8,38% 1997.03.25 Magyar kötvénypiaci eszközalap 247,31900 Ft -0,75% 0,73% 4,09% 2,70% 3,28% 5,28% 2014.04.04 Magyar részvénypiaci eszközalap 256,14228 Ft -5,46% -2,34% 11,24% 15,92% 20,11% 17,24% 2014.04.04 Nemzetközi részvénypiaci eszközalap 107,89854 Ft -5,17% -3,93% -7,10% 5,16% 1,15% 7,06% 2014.04.04 Pénzpiaci eszközalap 279,67328 Ft -0,35% -0,69% -1,13% -0,75% -0,55% 0,02% 0,61% 5,58% 1999.05.01 Részvény eszközalap 595,40040 Ft -5,65% -2,64% 10,50% 15,31% 19,41% 17,67% 13,10% 8,86% 1997.03.25 Telekommunikáció részvény eszközalap 149,68342 Ft -6,01% -6,07% -6,01% -4,96% -1,10% 1,42% 4,76% 6,52% 2011.11.10 Euró forinttal szembeni árfolyam változásai Az alábbi táblázatban az adott időszak utolsó értéknapján érvényes MNB devizaárfolyam, és az időszaki árfolyamváltozás található. Amennyiben devizás (EUR) szerződéssel rendelkezik, a forintban kifejezett értékeket (árfolyam, hozam, eszközérték) az alábbi információk segítségével számolhatja ki. Euró forint árfolyam Árfolyam (Ft) 3 havi 6 havi 1 éves 2 éves 3 éves 4 éves 5 éves 10 éves Devizaárfolyam változása 312,55 0,96% 0,45% 1,25% -0,26% 1,47% 0,41% 0,76% 1,98% Eszközalapok havi hírlevele C típusú Oldal: 2/52
Eszközalapok nettó eszközértéke és változása előző hónaphoz képest Az itt talált információkból tájékozódhat, hogy mekkora az egyes eszközalapok kezelt vagyonának nagysága, és annak változása az előző hónap azonos időszakához képest. Az eszközalapok nettó eszközértékeit folyamatosan nyomon követheti a www.nn.hu/hozamszamlalo oldalunkon. Eszközalap neve Nettó eszközérték (Ft) Nettó eszközérték havi változása (Ft) Dinamikus vegyes alapok eszközalapja 2 372 003 909-147 360 337 Európai ingatlancégek részv. eszközalap 2 411 425 160 10 477 114 1 748 016 306-99 807 537 Európai vállalati kötvény eszközalap 925 811 244-293 869 856 Fejlődő ázsiai részvény eszközalap 3 072 410 636-149 703 046 Harmonikus vegyes alapok eszközalapja 4 544 795 001-179 371 596 Hazai pénzpiaci eszközalap 1 318 829 911-4 786 925 Információtechnológia részv. eszközalap 4 144 782 077-114 350 491 Konzervatív vegyes alapok 6 285 625 162-123 632 321 Kötvény eszközalap 12 243 594 012-28 200 846 Magyar kötvénypiaci eszközalap 1 900 109 544 9 666 015 Magyar részvénypiaci eszközalap 1 111 048 644-38 878 467 Nemzetközi részvénypiaci eszközalap 1 957 534 605-131 384 005 Pénzpiaci eszközalap 4 539 467 294 222 593 011 Részvény eszközalap 5 501 486 728-251 663 173 Telekommunikáció részvény eszközalap 861 801 634-48 126 936 Részletes információ az eszközalapokról A havi tájékoztatóoldalakon az eszközalapok havi tájékoztatóját tekinthetik meg. Itt további, részletes információkat talál (pl.: befektetési politika, árfolyamgrafikon, időszaki hozamok, mögöttes alap egyedi azonosító kódja, díjak, legnagyobb 10 befektetés aránya, kockázati besorolás, ország-, deviza-, szektorallokációk, ) az eszközalapjainkról. Az eszközalapok mellett a kockázati besorolásnak megfelelő speciális jelöléseket használtunk (szürke, zöld, narancs, piros színek), melyek segítik a könnyebb áttekinthetőséget. Eszközalapok havi hírlevele C típusú Oldal: 3/52
Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő Főbb jellemzők Alap típusa: részvény Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő Mögöttes alap neve: NN (L) Euro Equity Mögöttes alap ISIN kódja: LU0095084066 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGEMEA LX Equity Referenciaindex: MSCI EMU Index Eszközalap indulásának dátuma: 2006.07.01 Befektetési politika A mögöttes alap célkitűzése, hogy minél nagyobb euróban kifejezett tőkenövekményt és osztalékjövedelmet érjen el azzal, hogy vagyonát az Európai Monetáris Unió részvénypiacain található, illetve az Európai Unió területén bejegyzett vállalatok részvényeibe fekteti be. E célkitűzés megvalósításához a mögöttes alap eszközeinek minimum 90%-át az eurózóna legmegbízhatóbb, legjelentősebb tőkeerejű vállalatainak részvényeibe fekteti oly módon, hogy azok a diverzifikáció eredményeképpen az egyedi értékpapírokban rejlő kockázatoknál alacsonyabb szint mellett biztosítsanak magasabb hozamot a portfólió egészére. Minden egyes részvény megvásárlását alapos vállalatelemzés előzi meg, amit kiegészít a különféle földrajzi területeken megvásárolható részvények közötti kölcsönhatás vizsgálata is. A mögöttes alap a portfóliójába kerülő részvényeket közép- és hosszú távú befektetésnek tekinti. Ennek megfelelően a befektetési politikával nincsenek összhangban a költségigényes, rövid távú, spekulatív részvényvásárlások. A mögöttes alap eszközeinek kis hányadát a likviditási szempontok miatt folyamatosan pénzpiaci eszközökbe fektetheti. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait. Hozamok Itt találja az eszközalap és referenciaindex múltbeli nettó teljesítményét. 160 140 120 100 80 60 40 2006 júl. 2008 márc. 2009 nov. 2011 júl. 2013 márc. 2014 nov. 2016 júl. 2018 márc. 10,00% 8,00% 6,00% 4,00% 2,00% 0,00% -2,00% -4,00% -6,00% -8,00% -10,00% 9,88% 8,42% 3,43% 2,97% 1,96% 2,42% -1,66% -2,81% -4,67% -4,67% Az eszközalap árfolyamokat és múltbéli nettó teljesítményeket folyamatosan nyomon követheti a www.nn.hu/hozamszamlalo oldalunkon, egy előre beállított időszakra vonatkozóan diagramban összehasonlíthatja egy biztosításhoz kapcsolódó eszközalapok árfolyamait és egymáshoz viszonyított teljesítményét. Eszközalapok havi hírlevele C típusú Oldal: 10/52
Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő Kockázati jellemzők Devizakockázat Alacsony Közepes Magas Piaci kockázat Alacsony Közepes Magas (HUF) > 75% 75% és 25% között < 25% Befektetési eszközök bemutatása Az eszközalap befektetési eszközeinek részletes bemutatását a következőkben találja, ha a befektetési politika mögöttes alapon keresztül valósul meg, akkor az adatok a mögöttes alapra vonatkoznak. Legnagyobb 10 befektetés A táblázat az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) 10 legnagyobb befektetését mutatja. 10 legnagyobb befektetés Total Sa Lvmh Moet Hennessy Louis Vuitton Se Sap Se Ing Groep Nv Enel Spa Axa Sa Continental Ag Bayerische Motoren Werke Ag Compagnie De Saint Gobain Unilever Nv-Cva 3,75% 3,26% 3,23% 2,99% 2,87% 2,61% 2,58% 2,42% 2,40% 4,77% Országok szerinti megoszlás Az alábbi grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) befektetéseinek földrajzi megoszlását mutatja. Földrajzi megoszlás Franciaország Németország Hollandia Spanyolország Olaszország Belgium Ausztria Luxemburg Finnország Egyesült Királyság 8,12% 6,19% 5,39% 3,70% 2,46% 2,24% 2,07% 13,88% 28,20% 26,98% Eszközalapok havi hírlevele C típusú Oldal: 11/52
Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő Devizák szerinti megoszlás A grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) mögöttes eszközeinek devizanemek szerinti befektetési szerkezetét mutatja. Devizák szerinti megoszlás 0,00% 10,00% 20,00% 30,00% 40,00% 50,00% 60,00% 70,00% 80,00% 90,00% 100,00% EUR 99,94% USD 0,06% Iparágak szerinti megoszlás A táblázat az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) mögöttes eszközeinek szektoronkénti megoszlását mutatja. Szektorösszetétel Pénzügyek Nem alapvető fogyasztási cikk Ipar Nyersanyag Közművek Energia Alapvető fogyasztási termékek Információtechnológia Egészségügy Telekommunikációs szolgáltatások 0,07% 8,31% 8,16% 7,58% 6,12% 4,88% 11,49% 13,15% 15,39% 24,84% Besorolás szerinti összetétel A grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) eszközeinek az S&P nemzetközi hitelminősítő által publikált kockázati besorolás szerinti megoszlást mutatja. Besorolás szerinti összetétel (%) Nem közzétett 97,53 Készpénz 2,47 Eszközalapok havi hírlevele C típusú Oldal: 12/52
Tájékoztató A hírlevélben foglalt tájékoztatás nem tekinthető befektetési szolgáltatásnak vagy azt kiegészítő szolgáltatásnak. A tájékoztatást csak saját kockázatára használhatja fel. A hírlevél felhasználásából, vagy arra támaszkodó döntéshozatalból az elszenvedett esetleges veszteségért semmilyen közvetlen vagy közvetett jogi felelősség nem terheli a biztosítót. A dokumentumban foglalt információk másolása, sokszorosítása, terjesztése előzetes engedély nélkül tilos. Különös gondot szenteltünk e dokumentum tartalmának, de annak pontosságáért, helyességéért, teljességéért, a kifejezett vagy vélelmezhető tartalmáért felelősséget semmilyen jogcímen nem vállalunk. A hírlevélben szereplő tájékoztatást előzetes értesítés nélkül megváltoztathatjuk, vagy aktualizálhatjuk. Befektetési döntése előtt mindig mérje fel, hogy a választott eszközalap összetétel alkalmas-e az Ön számára. Az itt olvasható információk kizárólag tájékoztatás célját szolgálják, nem minősülnek ajánlattételnek, különösen nem a tájékoztató alapján történő értékpapír kezelésével, vételével vagy eladásával kapcsolatos ajánlatnak, vagy értékpapír befektetési stratégiában történő részvételre vonatkozó felhívásnak. Az eszközalapok befektetési politikától függetlenül befektetési kockázattal járnak, mely kockázatot szerződőként Ön viseli. A befektetési egységek árfolyama nemcsak növekedhet, hanem csökkenhet is, különösen a legkockázatosabb eszközalapoknál. A részvény eszközalapok a biztosító által ajánlott eszközalapok közül a legkockázatosabbak. 50%-ot meghaladó részvény befektetési arány választása esetén extra befektetési kockázatot vállalok, és vállalom az ezzel együtt járó szélsőséges hozamingadozásokat. A külföldi vállalati kötvény eszközalapok kockázata nem azonos a Magyarországon jellemző, elsősorban állampapírokat tartalmazó, kötvény eszközalapok kockázatával. Bizonyos esetekben a kötvény eszközalapok kockázata elérheti, vagy meg is haladhatja a részvény jellegű eszközalapokét. Kérjük, hogy kockázatviselő hajlandósága szerint válassza meg az eszközalapokat és az azokban befektetni kívánt eszközök arányát. A kockázatvállalási hajlandóságától eltérő eszközalap választás olyan kockázati kitettséghez vezethet, amely meghaladhatja a kockázatviselő képességét. Tájékoztatjuk, hogy a korábbi időszakokban elért hozamok nem jelentenek garanciát az eszközalapok jövőbeli teljesítményére nézve, azok csupán tájékoztató jellegűek. A biztosításokról teljes körű információt az NN Biztosító Zrt. Általános Életbiztosítási Szabályzata, valamint biztosítások különös feltételei tartalmaznak. További információ az eszközalapokról Az eszközalapok kijelölése, az azokba befektetni tervezett arány megjelölése előtt olvassa el az Eszközalap tájékoztatót és csak ennek ismeretében hozza meg a befektetésre vonatkozó tájékozott döntését. Az egyes eszközalapok befektetési politikáját és az egyes eszközalapokra jellemző befektetési kockázatot az Eszközalap tájékoztató tartalmazza (www.nn.hu/dokumentumtar ). A mögöttes befektetési alapok az NN (L), az NN (L) Institutional, az NN (L) Patrimonial és az NN (L) International (SICAV) Luxemburgban létrehozott részalapjai. Az NN (L), az NN (L) Institutional, az NN (L) Patrimonial és az NN (L) International SICAV a luxemburgi Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) által szabályosan engedélyezett jogi személy.a mögöttes befektetési alapok hírleveleit angol nyelven itt tölthetik le: http://www.nnip.com/library/en. A választólistában a Fund documents-et, Fact sheet-et (hírlevél) kiválasztva, majd a Fund or ISIN mezőbe az ISIN kódot szükséges beírni. További szűrési funkciók ez után bal oldalon találhatóak. A részletesebb tájékoztatás érdekében a választólistában a szűrési feltételeket módosítva megtekintheti a mögöttes befektetési alapok Tájékoztatóját (Prospectus) és vonatkozó mellékleteit (Addendum prospectus). Ne vállaljon szükségtelen kockázatot, kérjük, olvassa el az Egyszerűsített Tájékoztatót (Simplified prospectus), amiben a termék jellemzőiről, költségeiről, és a kockázatokról szóló összes szükséges tájékoztatást ismerheti meg. Eszközalapok havi hírlevele C típusú Oldal: 52/52