MiFID - Befektetıi kérdıív Nem magánszemély ügyfélnek

Átírás

1 MiFID - Befektetıi kérdıív Nem magánszemély ügyfélnek AZONOSÍTÓ ADATOK Ügyfél neve Székhely Adószám Ügyfélazonosító A Raiffeisen Bank Zrt. (továbbiakban: Bank) a befektetési vállalkozásokról és az árutızsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetı tevékenységek szabályairól szóló évi CXXXVIII. törvényben ( Bszt. ) foglalt elızetes tájékozódási kötelezettsége alapján, ügyfelei számára az alábbi kérdıívet alakította ki. A kérdıív célja, hogy felmérje az Ön vállalata / szervezete kel tapasztalatait, céljait. A kérdıív kitöltését követıen értékeljük az adott válaszokat, és átadjuk ennek eredményét. Annak érdekében, hogy Bankunk teljes körő befektetési szolgáltatást nyújthasson, valamint hogy megvizsgálhassa a kínált megfelelıségét, információval kell rendelkeznie a vállalat / szervezet pénzügyi helyzetérıl, befektetési tapasztalatairól és ismereteirıl, valamint a befektetési szolgáltatása során figyelembe kell vennie a Bankkal megosztott információkat. Kérjük ezért, hogy az alábbi Alkalmassági és Megfelelési Teszt valamennyi kérdésére szíveskedjen válaszolni! Tájékoztatjuk, hogy amennyiben Önök a kérdéseket hiánytalanul nem válaszolják meg, s így Bankunk az Alkalmassági teszt elvégzéséhez szükséges információkhoz teljes körően nem jut hozzá, vagy amennyiben az információk a Bankunk által kidolgozott kiértékelési módszertan alapján olyan eredményre vezetnek, amely nem teszi lehetıvé az adott pénzügyi termék tekintetében kért szolgáltatás nyújtását az Önök számára, úgy Bankunk a Bszt. rendelkezéseinek értelmében megtagadja a befektetési tanácsadási vagy portfoliókezelési tevékenység nyújtását. Felhívjuk Tisztelt Ügyfelünk figyelmét, hogy amennyiben nem válaszolja meg az Alkalmassági és Megfelelési teszt valamennyi kérdését, úgy Bankunk nem tud az Ön vállalata / szervezete számára kiértékelést adni. Ebben az esetben az Önök által igénybe vehetı termékek köre is korlátozódik a Bszt. 45 (3) bekezdése alapján, mivel komplex pénzügyi eszközre vonatkozóan Bankunknak nem áll módjában a megbízás végrehajtása a Bszt. 54 (1) d) bekezdése értelmében. A teszt kitöltıjének legmagasabb iskolai a) gazdasági középfokú b) nem gazdasági felsıfokú végzettsége c) gazdasági felsıfokú d) a fentiekben felsoroltaktól eltérı A teszt kitöltıje pénzügyi ismereteket igénylı munkakörben dolgozik, vagy dolgozott-e az elmúlt 5 évben? a) igen b) nem A fenti kérdésekre adott válaszait az Alkalmassági és a Megfelelési Teszt kiértékelése során egyaránt figyelembe vesszük. A) ALKALMASSÁGI TESZT Az alkalmassági teszt keretében a Bank értékeli, hogy kínált szolgáltatásai, termékei alkalmasak-e az Ön vállalata / szervezete befektetési céljainak megvalósítására, a kínált szolgáltatásokhoz, termékekhez kapcsolódó kockázatok mértéke megfelel-e az Ön vállalata / szervezete pénzügyi teherviselı képességének, illetve, hogy Önök megfelelı tapasztalattal és ismerettel rendelkeznek-e a szolgáltatások, termékek természetének, illetve a kapcsolódó kockázatoknak a megértéséhez és értékeléséhez. Kérjük, tegyen X-et az Önökre vonatkozó válasz betőjeléhez! I. A befektetési elképzelések jellemzıi (Kérjük, hogy minden kérdésnél csak egy választ jelöljön meg!) A.1. Legjellemzıbb befektetési cél A.2. Jellemzı befektetési idıtáv (lekötött betét nélkül) A.3. Befektetés gyakorisága A.4. Rendelkezésre álló pénzeszközeinek mekkora részét szeretné értékpapírokban, vagy egyéb lekötött betéten kívüli megtakarítási formákban befektetni? a) Elsısorban rövid távú likviditás biztosítása b) Hosszú távú források biztosítása (pl.: beruházás) c) Nagy nyereség elérése akár a tıkeösszeg kockáztatásával. d) A vállalat / szervezet mőködéséhez kapcsolódó kockázatok fedezése, kezelése* a) 1 évnél rövidebb idıszak b) 1-3 éves idıszak c) 3-5 éves idıszak d) 5 évnél hosszabb idıszak a) A vállalat/szervezet még nem fektetett be, illetve nem vett igénybe kockázatkezelést célzó ügyletet. b) Évi néhány alkalommal. c) Havi rendszerességgel. d) Havonta többször is, illetve aktívan kereskedik. a) 30% alatt b) 30-50% c) 50% felett * Figyelemmel arra, hogy az A.1. pont d) válaszát jelöltem meg, ezért nyilatkozom, hogy olyan terméket, amely a kockázati besorolásomnál magasabb, fedezeti célból kívánok kötni, és egyúttal elismerem, hogy fedezeti célú ügyletek kockázatait ismerem, és ezeket a kockázatokat kifejezetten vállalom. V3.0 1/7

2 II. Pénzügyi helyzet (Kérjük, hogy az A.12. és A.14. kérdések kivételével minden kérdésnél csak egy választ jelöljön meg!) A.5. Saját tıke A.6. Éves nettó árbevétel / mőködési bevétel a) Negatív b) 0-50 millió Ft c) millió Ft d) 100 millió Ft felett a) millió Ft b) millió Ft c) 1250 millió Ft felett a) Veszteséges A.7. Üzemi eredmény / mőködési eredmény b) 0-10 Millió Ft c) millió Ft d) 50 millió Ft felett A.8. Mérlegfıösszeg / Költségvetési a) millió Ft fıösszeg b) millió Ft c) millió Ft d) 750 millió Ft felett A.9. Likvid a) Nincs (Jelenleg rendelkezésre álló pénzeszközök b) 0-10 millió Ft - bankbetét, értékpapírok, befektetési c) millió Ft jegyek -, összesen, bármely pénzintézetben) d) 50 millió Ft felett A.10. Befektetett pénzügyi eszközök a) Nincs b) 0-10 millió Ft c) millió Ft d) 50 millió Ft felett A.11. Ingatlanok a) Nincs b) 0-10 millió Ft c) Millió Ft d) 50 millió Ft felett A.12. A rendszeres bevételek forrása a) alaptevékenységbıl származó árbevétel (Amennyiben a vállalat / szervezet bevételének b) pénzügyi mőveletek eredménye forrása döntıen pénzügyi mőveletek eredményébıl adódik úgy ezt a vállalat / c) tárgyi eszköz értékesítés szervezet alaptevékenységeként kell d) egyéb értelmezni.) A.13. Rendszeres havi kötelezettségek a) 0-20 millió Ft nagyságrendje b) millió Ft c) 100 millió Ft felett A.14. Kötelezettségek összetétele a) adók, járulékok b) munkabérek, rezsiköltség c) szállítói tartozások d) hiteltörlesztés e) egyéb A.15. A vállalat / szervezet mőködésére a következı állítás jellemzı III. Befektetési tapasztalat (Kérjük, csak egy választ jelöljön meg!) A.16. Befektetési ügyleteinek jellemzı nagyságrendje tranzakciónként A.17. Befektetési ügyleteinek jellemzı idıtartama a) Felszámolás, végelszámolás, csıdeljárás, vagy adósságrendezési eljárás alatt áll. b) Frissen alakult (1 éven belül, ideértve az átalakulás eseteit is) c) 1-5 éve mőködı d) több mint 5 éve mőködı a) 0-10 millió Ft b) millió Ft c) 50 millió Ft felett a) 1 évnél rövidebb b) 1-3 év c) 3 évnél hosszabb V3.0 2/7

3 IV. Befektetésekkel kockázatvállalási hajlandóság (Kérjük, csak egy választ jelöljön meg!) A.18. Kérjük, válasszon az alábbi állítások közül egyet, amely leginkább jellemzik a vállalat / szervezet kockázatvállalási hajlandóságát. A.19. Melyik áll legközelebb a vállalathoz / szervezethez az alábbi állítások közül? A.20. Melyik képzeletbeli befektetési lehetıséget választaná az alábbi 3 lehetıség közül, ha a betéti kamatok 7% körül mozognak? a) Alacsony kockázatot vállalok: Csak olyan kockázatokat vállalok, amelyekkel normál piaci körülmények között tıkémet nem kockáztatom, szélsıséges esetben tıkém kisebb mértékben csökkenhet. (Alacsony kockázatvállalás mellett megvásárolható re példák: állampapírok, kötvények pénzpiaci-, likviditási alapok.) b) Közepes kockázatot vállalok: A magasabb hozam elérése érdekében tıkém egy részét is hajlandó vagyok kockáztatni. (Közepes kockázatvállalás mellett megvásárolható re példák: az a) pontban megjelölteken kívül egyéb befektetési alapok, külföldi kötvények, részvények.) c) Magas kockázatot vállalok: A magas elérhetı hozam reményében vállalom a kockázatát annak, hogy a befektetett összeg egy részét vagy egészét akár normál piaci körülmények között is elveszíthetem. Tisztában vagyok vele, hogy bizonyos esetén a befektetett összegnél nagyobb veszteség is keletkezhet, és ennek bekövetkezése esetén a Bank felszólítására - amennyiben ilyen termékkel rendelkezem - képes vagyok ehhez a pótlólagos fedezetet biztosítani. (Magas kockázatvállalás mellett megvásárolható re példák: az a) és b) pontban megjelölteken kívül opciók, határidıs ügyletek, on-line kereskedési rendszeren köthetı CFD.) a) A tıkém biztonsága a legfontosabb a számomra, a kockázatok kivédésének érdekében ezért hajlandó vagyok lemondani a magasabb hozamok lehetıségérıl. b) A nagyobb hozam reményében több kockázatot is elfogadhatónak tartok, még akár a tıkém kisebb csökkenésének lehetıségét is felvállalnám. c) A kiemelkedı hozam reményében magas kockázatot is vállalnék, akkor is ha ez tıkém jelentıs részének kockáztatásával járhat, sıt amennyiben származtatott termékbe fektetek be, a veszteség az adott termékbe elhelyezett összeget is meghaladhatja. a) A következı években stabilan évi 6-8% hozamot fog termelni. b) A következı években várhatóan évi -2% és +22% közötti hozamot fog termelni. c) A következı 1 évben várhatóan -15% és +50% közötti hozamot termelhet, extrém esetben akár a befektetett összegen felüli veszteséget is okozhat. A.21. Az A.20 kérdés c) válaszában bemutatott portfolióba vagyonának mekkora hányadát fektetné be? a) Kevesebb, mint 10% b) 10%-25% c) 25% felett V3.0 3/7

4 B) MEGFELELÉSI TESZT (1/a rész) A megfelelési teszt keretében Bankunk feltárja az Önök által ismert szolgáltatásokat, ügyleteket és pénzügyi eszközöket, vizsgálja az Önök által végrehajtott ügyletek jellemzıit, továbbá megvizsgálja, hogy Önök rendelkeznek-e releváns pénzügyi ismerettel vagy szakmai tapasztalattal, annak érdekében, hogy valóban az Önök számára megfelelı ügylettel vagy pénzügyi eszközzel szolgáltatást nyújthassuk. Amennyiben a Megfelelési teszt eredményeként Bankunk úgy ítéli meg, hogy a szerzıdésben foglalt pénzügyi eszköz vagy ügylet nem megfelelı az Önök számára, erre felhívjuk a figyelmüket. Kérjük, tegyen X-et az Önökre vonatkozó válasz betőjeléhez! válaszoljon a termékre vonatkozó B.6. kérdésre!) c) Jól ismerem a termék jellemzıit és kockázatait, nem akarom tesztelni a tudásom Állampapírok a) Az állampapírok döntı többségének kamatozása fix, a tıkét a lejáratkor fizeti meg, lejárat elıtt jellemzıen értékesíthetı. b) Az állampapírok piaci ára kizárólag az inflációs várakozásoktól függ. c) Az állampapírok kockázatmentes befektetetések ezért árfolyamuk sohasem változik. Vállalati kötvények Raiffeisen Bank által kibocsátott fix és változó kamatozású kötvények) a) A vállalati kötvények lejárat elıtt veszteség nélkül minden esetben értékesíthetık. b) Vállalati kötvények a befektetett tıkét akkor fizetik vissza, ha a kifizetés idıpontjában a kibocsátó vállalat fizetıképes, kamatozásuk jellemzıen fix vagy referencia kamatlábhoz kötött. c) A vállalati kötvények tulajdonosai a vállalat felszámolása esetén csak a részvényesek után következnek a vállalati vagyon felosztása során. Részvény a) A részvények olyan értékpapírok, melyek elıre meghatározott, fix kifizetéseket ígérnek a befektetıknek. b) A részvény szinte valamilyen elıre meghatározott lejárattal kerül kibocsátásra. c) Részvény vásárlásával az ügyfél a cég résztulajdonosa lesz, jogosult szavazni a társaság közgyőlésén, az osztalékfizetésre, és az árfolyam- változáson keresztül viseli a mőködési kockázatot. Tıkeáttétel nélküli, nyilvánosan elérhetı, nyílt végő befektetési alapok pénzpiaci alapok, részvényalapok) a) A befektetési alapok kockázata széles skálán mozoghat a majdnem kockázatmentestıl (likviditási alap) a jelentıs kockázatúig (részvényalapok) b) Befektetési jegyet csak határozott futamidıre lehet vásárolni. c) A befektetési jegy a vállalati részvények egy fajtája. V3.0 4/7

5 B) MEGFELELÉSI TESZT (1/b rész) válaszoljon a termékre vonatkozó B.6. kérdésre!) c) Jól ismerem a termék jellemzıit és kockázatait, nem akarom tesztelni a tudásom Minden egyéb nem speciális befektetési alap, ingatlan alapok tıkeáttételes származtatott alapok, ingatlan alapok) Tıkevédett, Raiffeisen Bank által kibocsátott indexált kamatozású kötvények, certifikátok) Tıkeáttétel nélküli, nem indexkövetı-, bónusz-, diszkont certifikát, ETF) Tıkeáttételes turbó certifikát, warrant, tıkeáttételes ETF) a) Az abszolút hozamú alapok mindegyike alacsony kockázatú befektetés. b) A tıkeáttétellel mőködı alap a vagyonánál nagyobb értékő pozíciókat is felvehet. c) Tızsdén semmilyen befektetési jeggyel nem lehet kereskedni. a) Bármilyen befektetés esetén a tıkevédelem azt jelenti, hogy a termék kibocsátója köteles a termék névértékét lejáratkor teljes egészében kifizetni. b) Bármilyen befektetés esetén a tıkevédelem azt jelenti, hogy a befektetés futamideje alatt a tıke értéke soha nem csökkenhet a kezdeti érték alá. c) A befektetés kockázata minden esetben nagyobb, mint a befektetés alapjául szolgáló pénzügyi eszköz(ök) kockázata. a) Az ilyen nél a veszteség elméleti maximuma a befektetett tıkében van korlátozva. b) A tıkeáttétel nélküli, nem lejárat nélküli pénzügyi eszközök. c) A tıkeáttétel nélküli, nem visszafizetik a befektetett tıkét. a) A tıkeáttételes likviditása az alaptermék(ek) likviditásánál mindig jóval kedvezıbb. b) A tıkeáttételes esetén a befektetés árfolyam alakulása jellemzıen az alaptermék(ek) árfolyam alakulásánál nagyobb mértékő. Ezt a mértéket a tıkeáttétel mutatószám jelzi. c) A tıkeáttételes árfolyamát kizárólag az alaptermék árfolyama határozza meg. V3.0 5/7

6 Kérjük, nyilatkozzon, hogy rendelkezik-e Treasury a) Igen rendelkezem, vagy érdekelnek ilyen jellegő termékek. keretszerzıdéssel? b) Nem rendelkezem, és jelenleg nem érdekelnek ilyen jellegő termékek. Amennyiben Ön a fenti kérdésre az a) választ jelölte meg, vagy a közeljövıben várhatóan Treasury keretszerzıdést kíván kötni, kérjük, folyatassa a teszt kitöltését! Amennyiben Ön a fenti kérdésre a b) választ jelölte meg, kérjük írja alá a tesztet az utolsó oldalon! B) MEGFELELÉSI TESZT (2/a rész) válaszoljon a termékre vonatkozó B.6. kérdésre!) c) Jól ismerem a termék jellemzıit és kockázatait, nem akarom tesztelni a tudásom Tızsdei határidıs/ futures ügyletek (deviza, egyedi részvény, részvényindex, árupiac) Tızsdén kívüli (OTC) határidıs/forward ügyletek (deviza, árupiac) Tızsdei opciós ügyletek (deviza, egyedi részvény) a) Tızsdei határidıs ügylet kötésekor a bank nem kér semmilyen fedezetet. b) Ha tızsdén határidıs ügyletet nyit a befektetı, az alapletéten felül kötelessége naponta az esetleges veszteségeket változó letét formájában a bank részére biztosítani. c) A tızsdei határidıs ügyletet bármilyen lejárati napra meg lehet kötni. a) A határidıs ügyletben a veszteség korlátos, legfeljebb a fedezetként elhelyezett óvadékot vagy az ügyletnek megfelelı limitet lehet elveszíteni. b) A határidıs ügyletek jellemzıje, hogy értéküket az alaptermék azonnali piaci árfolyama, a lejáratig hátralévı futamidı, a futamidıre érvényes piaci kamatláb(ak) határozzák meg (árupiaci és tıkepiaci termékek esetén egyéb tényezık is közrejátszhatnak). Tıkeáttételes ügyletek, az ügylet indulásakor elhelyezett fedezetet többszörösen meghaladó veszteség vagy nyereség keletkezhet rajtuk. c) A tızsdén kívüli OTC határidıs ügyletben csak 3, 6, 9, 12 hónapos lejáratra lehet ügyletet kötni. a) Ha tızsdén kereskedett opciót vásárol a befektetı, akkor az opció árának kifizetésén túl egyéb kötelezettség nem terheli. b) Tızsdei opció esetén nincs korlátozás, bármilyen kötési árfolyamú és lejáratú opció köthetı. c) Tızsdei opció esetén nem kell a befektetınek jutalékot fizetnie. V3.0 6/7

7 B) MEGFELELÉSI TESZT (2/b rész) válaszoljon a termékre vonatkozó B.6. kérdésre!) c) Jól ismerem a termék kockázatait, nem akarom tesztelni a tudásom Tızsdén kívüli (OTC) opciós ügyletek (deviza, árupiac) Kamatcsere ügyletek / Swapok (FRA, IRS, CIRS) Strukturált betét Prémium befektetés a) Tızsdén kívüli opció eladása esetén az opció eladójának maximális nyeresége az opció eladásáért kapott összegre korlátozódik. b) A tızsdén kívüli opció lehetséges lejáratai elıre meghatározottak. c) A tızsdén kívüli opció és az opció alaptermékének az ára mindig tökéletesen együtt mozog. a) A swap ügyletek olyan csereügyletek, ahol a felek kötelezettséget vállalnak jövıbeni pénzáramlások egymásnak való megfizetésére. A pénzáramlások jellege lehet fix, referencia kamathoz- vagy valamilyen képletben rögzített kifizetésfüggvényhez kötött. b) A kamatcsere ügyletek minden esetben a tızsdén kötıdnek meg. c) A kamatcsere ügylet kizárólag egy éves lejáratra köthetı. a) A betétek olyan nem termékek, ahol a tıke visszafizetésének devizaneme az árfolyamok alakulásától függ. b) A betétek ek, ahol a befektetı kizárólag a magasabb kamatot kockáztatja. c) A betétek csak egy éven túli lejáratra köthetıek. a) A prémium befektetés az ígért hozamot minden esetben a befektetés eredeti devizanemében fizeti ki. b) A prémium befektetés befektetés, ahol a tıke mindig a befektetés eredeti devizanemében kerül visszafizetésre. c) A prémium befektetés devizaneme kizárólag forint lehet. Kelt: Ügyfél aláírása V3.0 7/7