Befektetési alapok és ETF-ek

Átírás

1 Befektetési alapok és ETF-ek Október 4. 17:30 A webinárium hamarosan kezdődik. Kérjük, ellenőrizze, hogy számítógépe hangszórója be van-e kapcsolva. További technikai információk:

2 Befektetési alapok és ETF Befektetési alap Kényelmes befektetés Alapvetően aktív alapkezelés A vagyonkezelő szerepe fontos Nincs tőkeáttétel Magas alapkezelői költség ETF Kevésbé kényelmes befektetés Passzív alapkezelés Az alap tulajdonosa nem annyira fontos Nincs vagy alacsony (max. 3x) a tőkeáttétel Jóval alacsonyabb a költség 2

3 Cél kitűzése További részletek a K&H oldalán 3

4 Mekkora kockázatot vállaljunk? 4

5 Biztonságos(abb) befektetési alapok Pénzpiaci alapok Tőkevédelem, alacsony hozam (rövid) Kötvény alapok Mérsékelt kockázat, de magasabb hozam (kicsit hosszabb távra) Vegyes alapok Változó kockázat (V1 és V2 még 75%-ban kötvény) Árfolyamvédett alapok 12 havi védelmi szint (95%, ill 90%), piaci hangulatfüggő kockázati profil 5

6 Részvény alapok pl.: K&H Unió alap Magas kockázat Kiemelkedő hozampotenciál (elmúlt év: 14,89%) Javasolt befektetési időtáv Legalább 5 év Részvényalapok típusai Szektor alapok (pl.: ingatlan, öko) Régiós alapok (EU, USA, feltörekvő, Ázsia) Nyersanyag alapok 6

7 Abszolút hozamú alapok Aktívan kezelt részvényportfóliók Hozam biztosítása tetszőleges piaci környezetben Több alapkezelő termékei K&H Concorde OTP Generali 7

8 Melyik befektetési alapot válasszuk? Minél magasabb a hozama, annál jobb Almát almával hasonlítsunk Minél hosszabb időtávot vizsgálunk, annál jobb (legalább öt év, ha van annyi előélete az alapnak) Mihez képest nézzük? (azt válasszuk, amelyik képes megverni a saját benchmarkját) Bamosz 8

9 Költség? 9

10 Hasznos oldalak KBC Equitasnál elérhető alapok Ingyenesek a befektetési alapok BAMOSZ K&H befektetési alapok 10

11 11

12 Egyszerű stratégiák Nyersanyagpiaci befektetések (arany, ezüst, olaj), gyors, olcsó, rugalmas Régiók és országok lefedése Indexek, és egzotikus országok elérése Speciális szektorok pénzügyi cégek, tech szektor, akár biotech és megújuló is Short lehetőségek az előzőeknek sokszor ellentéte is van, olcsó short lehetőség 12

13 Összetett stratégiák Stílus befektetések például nagy növekedésű cégek, stabil cash-flowt termelő cégek, alulértékelt cégek, stb. factor investing Relatív stratégiák (fedezés) Egy részvény long és piac short, vagy fordítva Példa Bízunk a Daimler részvényében, de a piaci bizonytalanság jelentős. Daimler vásárlásával, és DAX shortolásával meg tudjuk játszani a pozíciót úgy is, hogy a piactól nem kell félnünk, vagy legalábbis részben fedezhetjük magunkat 13

14 Hogyan találjam meg a megfelelőt? A TICKER kód, amivel megtaláljuk a rendszerekben az ETF-eket 14

15 A KBC Equitas a valódi online bróker Webes előregisztrációban megadható minden adat A szerződés aláírása az egyetlen offline lépés Számos K&H fiókban és az ügyfélszolgálatunkon is Minden más weben és en keresztül intézhető 15

16 Ezt kínálja a KBC Equitas A vezető külföldi tőzsdék és a BÉT EGYETLEN számláról Több mint 20 piac, több ezer részvény és folyamatosan bővül Közvetlen, igazi részvénybefektetés Magyarországi szolgáltató, magyar ügyfélszolgálat, magyar elemzők Minőségi elemzési termékek, hírlevelek, tippek és ötletek A KBC Equitas hírlevelei 16

17 Piacok a KBC Equitasnál 17