AVHGA - PartnerWeb Felhasználói Kézikönyv

Átírás

1 AVHGA - PartnerWeb Felhasználói Kézikönyv Érvényes: december 1-től PartnerWeb HelpDesk: , helpdesk@avhga.hu 1

2 Tartalom 1. BEVEZETŐ SZEREPKÖRÖK MEGTEKINTŐ ELŐSZŰRŐ KEZELŐ ÉRVÉNYESÍTŐ ÜGYINTÉZŐVÁLTÓ ADMINISZTRÁTOR ÜGYLETEK ÉLETCIKLUSA FOLYAMATLÉPÉSEK FOLYAMATOK ELŐSZŰRÉS IGÉNYLÉS HIÁNYPÓTLÁS VISSZAHÍVÁS MÓDOSÍTÁS VISSZAVONÁS FUNKCIÓK ÜGYLET LISTÁZÁSA KÉRELEM ÜGYLET MEGTEKINTÉSE ÉS KITÖLTÉSE ÚJ KÉRELEM INDÍTÁSA LÁSD részletesen a 7. fejezetben!! KÉRELEM MEGNYITÁSA KÉRELEM OLDALAK KÉRELEM MÓDOK ÜGYLET STÁTUSZ SOR ÜGYLET MŰVELETEK ELŐSZŰRÉS Ügylet rögzítése közben! ELLENŐRZÉS MENTÉS TÖRLÉS ÉRVÉNYESÍTÉS BENYÚJTÁS ADAT KORREKCIÓ KEZESSÉGI ÜGYLET MÓDOSÍTÁSA HIÁNYPÓTLÁS

3 VISSZAHÍVÁS SZERKESZTÉSRE VISSZAVONÁS NYOMTATÁS ÜGYINTÉZŐ VÁLTÁS ÜGYLETTÖRTÉNET TÁBLÁZATOK ÖSSZEFOGLALÓ ADATLAP ÜGYLET DOKUMENTUMAI SZÁMLAINFORMÁCIÓK TÖRLESZTÉSEK EGYENLEGEK ESEMÉNYEK MÓDOSÍTÁSOK ÜZENETKEZELÉS PARTNER ADMINISZTRÁCIÓ BEJELENTKEZÉS ÉS FELHASZNÁLÓI JELLEMZŐK BEJELENTKEZÉS HIBAKEZELÉS ELŐSZŰRÉS ALKALMAZÁSA ÁLTALÁNOS KÉRELEM RÖGZÍTÉSE BEJELENTKEZŐ KÉPERNYŐ ÚJ IGÉNY RÖGZÍTÉSE ÚJ KÉRELEM INDÍTÁSA VÁLLALKOZÁS ADATAINAK RÖGZÍTÉSE GAZDÁLKODÁSI ADATOK RÖGZÍTÉSE SZERZŐDÉS ADATAINAK RÖGZÍTÉSE TÖRLESZTÉSI ÜTEMEZÉS RÖGZÍTÉSE KEZESSÉG ADATAINAK RÖGZÍTÉSE FEDEZETEK RÖGZÍTÉSE TÁMOGATÁS RÖGZÍTÉSE PÉNZÜGYI INTÉZMÉNY ADATAINAK RÖGZÍTÉSE NYILATKOZAT KÉRELEM IRATAINAK CSATOLÁSA RÖGZÍTÉS BEFEJEZÉSE, ÉRVÉNYESÍTÉS ÉS BENYÚJTÁS ÜGYLETEK BÍRÁLATOT KÖVETŐ UTÓLÉTE ÖSSZEFOGLALÓ ADATLAP ÜGYLET DOKUMENTUMAI

4 8.3 SZÁMLAINFORMÁCIÓK TÖRLESZTÉSEK-EGYENLEGEK ESEMÉNYEK HITELFELMONDÁS HITEL TELJES KIEGYENLÍTÉSE KEZESSÉG VISSZAVONÁSA ELŐZETES HOZZÁJÁRULÁS KÉRELMEK MÓDOSÍTÁSOK

5 1. BEVEZETŐ A PartnerWeb webes felületen nyújt szolgáltatásokat az AVHGA készfizető kezességét igénybe vevő partnerei részére. Az alábbi fő funkciók vehetők igénybe: Előszűrő: Kezességi kérelem előszűrése Kezességi kérelmek és módosítások kitöltése és benyújtása bírálatra Kezességi kérelmek elbírálás folyamatának követése Kérelemhez kapcsolódó dokumentumok nyomtatása (letöltése) Elbírált kezességek eredmény-dokumentumok nyomtatása (letöltése) Korábbi kezességi kérelmek lekérdezése Hatályba lépett kezességek módosítása Adathelyesbítés Módosítás adathelyesbítés Eseményközlés Partner adminisztráció (Régiók, Fiókok, Felhasználók) Kommunikáció az AVHGA és Partnerei között Segédanyagok letöltése (GYIK, Biztosítékok minősítése és értékelése, a PW-hez kapcsolódó szabályzatok, segédletek) 2. SZEREPKÖRÖK A felhasználók a rendszerhez való jogosultságaikat szerepkörök alapján kapják meg. A szerepkörök az alkalmazásban elvégezhető tevékenységeket fedik le. Alábbi jogosultságokat csak az alapítvány állíthatja be: adminisztrátor (pénzintézet első admin szerepkörét) Tömeges időszaki riportáló (pénzintézet külön kérésére) Alábbi jogosultságokat az adminisztrátor tudja beállítani: Megtekintő Előszűrő Kezelő Érvényesítő Ügyintézőváltó Adminisztrátor Díjkalkulátor használó (funkció bevezetés alatt) Az Adminisztrátor kivételével mindenki rendelkezik Megtekintő jogosultsággal, még ha nincs is neki külön beállítva. Ezért az alábbi szabályok igazak: Minden Előszűrő, Kezelő, Érvényesítő, Ügyintézőváltó egyben Megtekintő. Adminisztrátor nem Megtekintő. Minden Kezelő egyben Előszűrő. Az Érvényesítő nem Kezelő. Az Ügyintézőváltó nem Kezelő és nem Érvényesítő. 5

6 2.1 MEGTEKINTŐ Olvasási, megtekintési jogosultsággal bíró szerepkör: aki a saját Partnerén belül megtekintheti az összes ügyletet és üzeneteit. Minden további szerepkör rendelkezik megtekintő szerepkör jogosultsággal is, kivéve, aki csak Adminisztrátor jogosultsággal rendelkezik, ő nem láthat rá ügyletekre. 2.2 ELŐSZŰRŐ Csak az előszűrés folyamatban lévő ügyeket láthatja. Kezelő implicit tartalmazza az előszűrő jogosultságot. 2.3 KEZELŐ Rögzíthet, illetve szerkeszthet kérelmet. Kérelemhez rendelhető, mint aktív ügyintéző. Dokumentumokat kinyomtat. Kérelmet benyújt. 2.4 ÉRVÉNYESÍTŐ Érvényesítésre váró kérelmeket elbírálhat és érvényesíthet vagy visszaküldhet módosításra. Érvényesített kérelmet az Alapítványnak benyújt. Benyújtott kérelmet további szerkesztésre az Alapítványtól visszahívhat. Benyújtott kérelmet visszavont (törölt) állapotba helyezhet. 6

7 2.5 ÜGYINTÉZŐVÁLTÓ Az aktív ügyintézőt váltó szerepkör pénzügyi intézményen belül bárkinek az ügyét át tudja adni bármely Kezelő jogosultságú felhasználónak. 2.6 ADMINISZTRÁTOR Felhasználókat, a pénzintézet adatait, fiókokat, régiókat adminisztráló szereplő. 3. ÜGYLETEK ÉLETCIKLUSA A kezességi kérelmek életciklussal rendelkeznek, üzleti folyamat mentén mennek végig, mire eljut az rögzítéstől a bírálatig. Egy folyamatban akár több szerepkörű felhasználónak is részt kell venni. Az alkalmazás nyilvántartja, hogy az ügylet milyen folyamatban vesz részt, és az aktuálisan milyen állapotban van. Amíg a folyamat nem ér véget, addig köztes állapotok mentén halad az ügylet, végül egy végállapotban áll meg a folyamat. A köztes állapotban tartózkodó ügyletek feladatot jelentenek az ügyintézők számára. Az alkalmazás kétféle listát tart nyilván az ügyletekről, egy kisebb listát, amely az ügyintéző számára csak azokat az ügyleteket mutatja, amivel feladata van, illetve egy teljes listát, amiben az összes elérhető ügylet megtekinthető. Az ügyletek listázása a 4.1 fejezetben kerül részletezésre. 3.1 FOLYAMATLÉPÉSEK A következő folyamatlépések, mint állapotok határozzák meg a folyamatokat: Rögzítés: kérelem felvitele Érvényesítés: a kérelem kitöltése utáni ellenőrzés, e-termékeknél az aláírás elhelyezése is Benyújtás: érvényes a kérelem, benyújtható Benyújtott: végállapot, a kérelem már benyújtva, de még nem történt meg az elbírálása Előszűrt: végállapot, előszűrés megtörtént Elbírált: végállapot, elbírálás értesítéskor Törölt: végállapot 3.2 FOLYAMATOK Az alkalmazásban élő ügyletek életciklusát az alábbi folyamatok vezérlik. Az egyes folyamatok felsorolják a lépéseiket ELŐSZŰRÉS Nem kötelező elvégezni. Az előszűrésben résztvevő ügyletek az alábbi egyszerű folyamat mentén működnek: Rögzítés -> Előszűrt Előszűrt -> Rögzítés Rögzítés -> Törölt 7

8 3.2.2 IGÉNYLÉS Ez a folyamat maga a fő folyamata az alkalmazásnak, amely mentén történik a kezességi kérelem feltöltése, elbírálása: Rögzítés -> Érvényesítés -> Benyújtás -> Benyújtott -> Elbírálva (kezességi levél elkészült -> kezesség hatályba lépett; kérelem elutasítva) Rögzítés -> Törölt Érvényesítés -> Rögzítés Benyújtás -> Rögzítés HIÁNYPÓTLÁS Egy benyújtott ügylet visszakerülhet a Partnerhez hiánypótlásra: Benyújtott -> Rögzítés Rögzítés -> Érvényesítés -> Benyújtás -> Benyújtott -> Elbírált Érvényesítés -> Rögzítés Benyújtás -> Rögzítés VISSZAHÍVÁS Amennyiben a Partner módosítani kíván egy benyújtott ügyleten, akkor az iktatás előtt még visszahívhatja: Benyújtott -> Rögzítés Rögzítés -> Érvényesítés -> Benyújtás -> Benyújtott -> Elbírált Érvényesítés -> Rögzítés Benyújtás -> Rögzítés A visszahívás funkció a benyújtott ügylet alapítványi iktatásáig használható MÓDOSÍTÁS Korábban elbírált ügylet módosítására szolgál (futamidő, szerződött összeg, fedezetek stb). Benyújtott -> Rögzítés Rögzítés -> Érvényesítés -> Benyújtás -> Benyújtott -> Elbírált Érvényesítés -> Rögzítés Benyújtás -> Rögzítés VISSZAVONÁS Az alapítványhoz benyújtott ügylet visszavonására szolgál. Az alapítványi iktatás megkezdése után használható. A visszavonásra az alapítványi bírálat során elfogadás és elutasítás adható válaszként, a visszavonás elfogadása hatására az ügylet Törölt státuszba kerül, vagy visszavonás elutasítása történik például, ha jelzi az ügyintéző, hogy tévesen vonta vissza a kérelmet. 8

9 4. FUNKCIÓK Támogatott böngészők: Chrome Firefox IE Opera Safari ios Gyakorlati tapasztalataink alapján, célszerű a böngészők legfrissebb verzióit használni. Kezdő képernyő Bejelentkezés után a kezdő képernyő az aktuális hirdetményekkel fogadja az ügyintézőt. Az ikon nevére állítva az egeret megjelenik a menüpont neve is. A képernyő elemei: ikonsor, amely mindig látható, tartalmazza: bejelentkezett ügyintéző és Partner nevét funkciók ikonjai: hirdetmények feladatok 9

10 keresés előszűrés dokumentumok riport adminisztráció (kizárólag ADMIN felhasználóknak) üzenetek profil a képernyő törzs része, amely kiválasztott funkciók függvényében változik, ezek lehetnek: ügylet feladatok ügyletkeresés lista ügylet statisztika ügylet kitöltés üzenetek felhasználók karbantartása 4.1 ÜGYLET LISTÁZÁSA Az ügyleteket kétféle nézetben lehetséges listázni, a teendő feladatok (Feladatok) szerint, illetve a Partner által elérhető összes ügylet keresése (Keresés) szerint. A Feladatok nézetben csak azok az ügyletek tekinthetők meg, amellyel az ügyintézőnek feladata van, és alapértelmezetten oldalt látszik róluk a statiszták felület is. A táblázat feletti kis nyíllal nyithatók le a szűréshez szükséges mezők. Feladatok: 10

11 A Keresés felületen alapértelmezetten az egyszerű szűrőmező látszik, a részletes keresés gomb megnyomásával több szűrőfeltétel feljön. A statisztikák ablak az oldalt levő kis nyíllal előhívható, ha szükséges. Keresés: A keresés kétféle módban működik: egyszerű keresés, amikor egy mezőben írható be egy szöveg, amely a táblázat minden oszlopának értékében keres részletes keresés, amikor több különböző ismérv alapján kereshetők az ügyletek Részletes keresés gomb megnyomásával hívható elő a keresési felület. A felületen szabad szavas keresés működik, mely bármely tartalomban keres. Keresés a Részletes keresés gomb megnyomása után: PW-n lévő kérelmek exportálása: A felhasználó jogosultságának megfelelően- hozzárendelt fiók és szerepkör tartalmazza mindazon folyamatokat és feladatokat, melyek az alapítványnak nem lettek még átadva, benyújtva. (pl: rögzítés alatti igénylések és módosítások, előszűrések, visszahívott kérelmek, rögzítés alatti adathelyesbítések és hiánypótlások, feltételközlés elfogadása, stb.) Ezen ügyletek excel formátumba exportálhatók. 11

12 Benyújtott ügyletek exportálása: A felhasználó jogosultságának megfelelően- hozzárendelt fiók és szerepkör tartalmazza mindazon ügyleteket, melyek az alapítványnak be lettek nyújtva. (bírálat alatti, jóváhagyott, hatályos, lejárt, beváltott és lezárt státuszú ügyletek) Ezen ügyletek excel formátumba exportálhatók. Alapértelmezetten a táblázat egy ügyletről 6 oszlopot - Státusz, Ügylet, Kérelem, Partner ügy azonosító, Kezességi levél száma, Ügyfél neve - mutat, de a táblázat jobb felső sarkában lévő, három pontot ábrázoló ikon segítségével növelhető az oszlopok száma, számos paraméter hozzáadható a táblázathoz! A három pont megnyomása után lenyílik egy lista, amivel bővíthetők a PW felületen megjelenő táblázat oszlopai. 12

13 EXPORTÁLÁS: A táblázat tartalma automatikusan az összes - a felületen rejtett paraméterek is - paraméterrel exportálható txt, csv, xls formátumban a táblázat bal felső sarkában levő kék kicsi ikon segítségével, vagy a táblázat alatti Ügyletek exportálása link megnyomásával. 4.2 KÉRELEM ÜGYLET MEGTEKINTÉSE ÉS KITÖLTÉSE ÚJ KÉRELEM INDÍTÁSA LÁSD részletesen a 7. fejezetben!! A bejelentkezett rögzítés joggal is rendelkező ügyintéző új kérelmet indíthat a feladatokból vagy a keresési lista felett található Új igény gomb megnyomásával. 13

14 Ekkor az ügyletnek ő lesz az aktív ügyintézője. A felugró ablakban a legördülő menüből kiválaszthatja, hogy mely termékre kívánja az ügyletet elindítani. A hitelintézetre jellemző terméktípusok közül választhat. Kizárólag olyan termék választható, amely az igényrögzítés pillanatában érvényes KÉRELEM MEGNYITÁSA Az ügyletkeresési listában a tételt választva megnyílik egy, az ügyletet részletező ablak. Ebből kezdeményezheti a megnyitást. 14

15 4.2.3 KÉRELEM OLDALAK A kezességi kérelemhez megadandó adatokat csoportokra/fülekre bontottuk, ezek a képernyő bal oldalán láthatók. Az oldalak között navigálni lehet a képernyő alján lévő Előző / Következő gombokkal, vagy a bal oldali adatcsoportokra/fülekre kattintva KÉRELEM MÓDOK Az ügylet státuszától és az ügyintéző jogosultságtól függ, hogy milyen módban nyílik meg egy kérelem ügylet: Megtekintő: minden mező csak olvasható, nem szerkeszthető Szerkesztő: a mezők szerkeszthetők ÜGYLET STÁTUSZ SOR Ügylet fő jellemzőit foglalja össze, amely az ügylet kitöltése során mindig látható. Látható adatok: Vállalkozás neve Termék neve Ügylet/Kérelem azonosító Kezességi levél száma, ha már el van bírálva az ügylet Ügylet folyamata/állapota 15

16 4.2.6 ÜGYLET MŰVELETEK Az ügyleten elvégezhető műveletek érhetők el. A műveletek megjelenítése függ az ügyintéző jogosultságától, az ügylet folyamatától és állapotától. Elvégezhető műveletek: ügylet adatai: új rögzítés során a felvitt adatokat lehet szerkeszteni, rögzítésen kívüli állapotban az eredeti adatokat lehet megtekinteni előszűrés: kitöltött adatokra előszűrés történik az eredmény ugyanaz, mint a fő menüsorban lévő önálló Előszűrés funkció használatával. Az önálló Előszűrés kérelemmé nem alakítható, az ügylet rögzítése során használt előszűrő igen. Kérelem előszűrésből menete: korábbi, befejezett előszűrés ügyletből az adatok lemásolásával (másolás gomb) új, benyújtható kérelem indítható másolás: ügylet adataiból új ügylet indítása törlés (ikon) mentés ellenőrzés: adatok kitöltés minőségének ellenőrzése befejezés: kitöltés végének jelzése (ennek a gombnak a megnyomásával nincs vége az igénylésnek!) Ügylet adataira váltva: ügyintéző váltás: aktuális ügylet aktív ügyintézőjének módosítása ügylet üzenetei: az ügyletre vonatkozó üzenetek megtekintése és küldése ügylettörténet Az alábbi funkciók elérhetők: érvényesítés: a rögzített adatok ellenőrzése, elektronikus aláírása szerkesztés: be nem nyújtott kérelem visszaadása javításra módosítás: elbírált ügylet módosítása visszahívás: benyújtott kérelem javításra történő visszahívása visszavonás: benyújtott kérelem végérvényes törlése benyújtás: érvényesített kérelem beküldése adathelyesbítés: Csak ASZK termék esetében elérhető. A kezességi kérelem rögzítése során elírt, rontott adatok változtatása. módosítás adathelyesbítése: Csak ASZK termék esetében elérhető. Már módosított szerződés adathelyesbítése. Az utolsó hatályos állapotra alkalmazható. 16

17 4.2.7 ELŐSZŰRÉS Ügylet rögzítése közben! Az Új igény indításakor egy kérelem kitöltése indul el. Az Előszűrés művelettel az Igénylés folyamatból az ügylet átvált Előszűrés folyamatba. Az előszűrés ügylet saját ügyletazonosítóval rendelkezik. Elérhető funkciók: előszűréshez nélkülözhetetlen adatok jelzése színes (kék hátterű) mezőkkel előszűrés eredményének megjelenítése Előszűrés gomba klikkelve kérelem előszűrésből esetén az adatok lemásolásával benyújtható ügylet indítható Az előszűrés eredménye az alábbi adatokat mutatja (ugyanazon adattartalom jelenik meg, amit az önálló, főoldalról elérhető Előszűrő funkció mutat): ELLENŐRZÉS A termékek ügyleteit különböző adatok és közöttük levő szabályok szerint szükséges kitölteni. Ezért az alkalmazás segíti az ügyintézőt, hogy csak a terméktípushoz szükséges adatmezőket töltse ki. Az ellenőrzés több lépésben valósul meg: beviteli mezők kötelezősége minden mező mellett piros csillag jelzi a kötelezőséget 17

18 Mezők beírható adatformátumának ellenőrzése: adattípus (szám, szöveg, dátum, stb.) ellenőrzése speciális adattípusok (adószám, cégjegyzékszám, számlaszám, stb.) számok esetén intervallum szabályok szöveg esetében formátum szabályok legördülő lista értékek szöveg beírással szűkíthető a lista tartalma a hibás mezők mellett piros felkiáltójel jelzi a hibát, a hiba oka a kurzor mezőre helyezésével tekinthető meg a mezőellenőrzés a mező elhagyásakor történik (<tab> vagy a <ctrl> billentyű megnyomása esetén, illetve egérrel másik mezőbe való kattintással) a mezőre mutató kurzorral nem csak a hibaüzenetek tekinthetők meg, ha a mező rendelkezik kitöltési magyarázattal, azt is megjeleníti mezők közötti adatösszefüggések ellenőrzése hiba esetén, a képernyő alján egy táblázat mutatja a kitöltési hibákat mezőérték-változások hatása más mezőkre ha egy mező értéke megváltozik, akkor más mezők eltűnhetnek/megjelenhetnek olvashatóvá/szerkeszthetővé válhatnak kötelezővé, illetve nem kötelezővé válhatnak 18

19 termékszabályok ellenőrzése összetett üzleti szabályok ellenőrzése, amely eredménye az Ellenőrzés eredménye képernyőn jelenik meg ez az ellenőrzés csak az Ellenőrzés vagy a folyamatot tovább léptető művelet során történik, pl. Befejezés, Benyújtás Egyes oldalak tartalmaznak táblázatokat, amelyek tételei felugró ablakban szerkeszthetők. Ha egy tételen vannak ellenőrzési hibák, akkor a táblázatban színnel jelöli a rendszer a hibát. A hibás oldalakat piros X-szel jelzi az alkalmazás: MENTÉS Az alkalmazás csak olyan mező adatokat képes elmenteni, ahol nincs mező mellett piros felkiáltó jel. Mentés a következő esetekben történik: oldalak váltásakor, a mentés gomb megnyomásakor, vagy bármilyen művelet elvégzésekor. 19

20 TÖRLÉS Csak nem érvényesített állapotú ügylet törölhető. Törléskor megerősítést kér az alkalmazás ÉRVÉNYESÍTÉS Partnerspecifikus, több szintű érvényesítést végez az alkalmazás. 4 szem elv esetén a kérelem rögzítését végző személy és az érvényesítő személye nem egyezhet meg, ezért ebben az esetben a rögzítő felhasználótól különböző, érvényesítő jogosultsággal rendelkező felhasználó tud érvényesíteni. Az érvényesítő szerepkörű felhasználók a jogosultság szempontjából hozzárendelt fiókok kérelmeit érvényesíthetik BENYÚJTÁS A kérelem érvényesítését követően a kezességi kérelmet az Alapítványhoz be kell nyújtani. A kérelmet az ügylet rögzítője vagy érvényesítője nyújthatja be ADAT KORREKCIÓ Benyújtás előtti ügyletek adatainak korrigálása. Iktatás előtti ügyletek adatkorrekciója: Visszahívás funkció. Elbírálás alatt levő ügyletek adatainak korrigálása: Hiánypótló javítás. Érvényesítés és Benyújtás fázisban vissza kell adni rögzítésre az adatkorrekció elvégezhetősége érdekében KEZESSÉGI ÜGYLET MÓDOSÍTÁSA Jóváhagyott ügyletek esetében működik. Új adatfülként ki kell tölteni a módosítás főbb adatait, majd ezután a rögzítés során már ismert füleket kell/lehet módosítani. A rendszer a módosítandó ügylet teljes adatkörét elérhetővé teszi a felhasználható számára április 1. óta nem kell beküldeni papír alapon dokumentumokat, a módosítást igénylő lapot sem. Érvényesítés és benyújtás az új igényléseknél megszokott módon történik. 20

21 HIÁNYPÓTLÁS Korrekció az ügyletekre vonatkozóan, amit az Alapítvány kezdeményez. A Rendszer ezen verziójában a módosítandó ügylet teljes adatkörét elérhetővé teszi a felhasználó számára. A módosítandó mezők felülírását követően az Igénylő Lap elkészül, amelyen az ügylet teljes adatköre feltüntetésre kerül, a megváltozott mezőkkel együtt. Az elbírálás során kezdeményezhető, értesítő üzenet hatására válik az ügylet módosíthatóvá a hiánypótlás folyamat szerint VISSZAHÍVÁS SZERKESZTÉSRE A még iktatásra nem került ügyletek a pénzügyi intézmény igényére visszahívhatók adatkorrekcióra. A Rendszer, a módosítandó ügylet teljes adatkörét elérhetővé teszi a felhasználó számára. A módosítandó mezők felülírását követően az Igénylő Lap nyomtatható, amelyen az ügylet teljes adatköre feltüntetésre kerül, a megváltozott mezőkkel együtt. Beküldés korrekció formájában VISSZAVONÁS Bírálat alatt (jóváhagyásig, illetve elutasításig) az ügyletek visszavonhatók. Visszavonást követően a kezességi kérelem visszavont státuszba kerül NYOMTATÁS (az Alapítvány nem kér semmilyen dokumentumot papíron alapon beküldeni!) A nyomtatás pdf dokumentum generálás formában történhet, amit a Partner a pdf megtekintő programjával kinyomtathat saját nyomtatójára. Minden érvényesen kitöltött ügylet nyomtatható. Az ügylet nyomtatható dokumentumai a Kérelem iratai lapon tekinthető meg. Általános dokumentum sablonok a Sablonok menüben érhetők el ÜGYINTÉZŐ VÁLTÁS Az ügylet aktív ügyintézőjének módosítása pénzügyi intézményen belül ÜGYLETTÖRTÉNET Ügylettel kapcsolatos idősoros állapotváltozások megjelenítése. 21

22 TÁBLÁZATOK Egyes oldalakon táblázatokat kell tölteni, ahol több tétel megadása szükséges az ügylet adataiban. Ebben az esetben a táblázatnál lévő Hozzáad gombbal felugrik egy ablak, amelyben a tétel részletei kitölthetők. Például az Ingatlannak további táblázatai vannak (összetétel, tulajdonosok, terhelések), amelyeket a felugró ablakban lehet kitölteni. A táblázat tételsorán levő ceruza/szerkesztés ikonnal szerkeszthető egy tétel. Amennyiben nem helyes vagy hiányos egy tétel kitöltése, akkor színes kiemeléssel jelöli az alkalmazás a problémás tételt. A Fedezettség blokkjainak nagysága a beírt adatok mennyisségétől függően dinamikusan változik. A táblázatok tartalma rendezhető a fejléc oszlopaira kattintva, illetve a megjelenítendő oszlopok száma is beállítható. 22

23 ÖSSZEFOGLALÓ ADATLAP A Keresésből megnyitott ügyek esetében először az összefoglaló adatlap jelenik meg az ügylet legfontosabb adataival, valamint az esetleges feladatokkal ÜGYLET DOKUMENTUMAI A bírálat során létrejött eredménydokumentumokat lehet megtekinteni, illetve menteni pdf formátumban. 23

24 SZÁMLAINFORMÁCIÓK TÖRLESZTÉSEK EGYENLEGEK Az ügylettel kapcsolatos törlesztéseket, egyenlegközléseket lehet ellenőrizni ESEMÉNYEK Eseménytípusként rögzíthető Hitelfelmondás, Hitel teljes kiegyenlítése, Kezesség visszavonása. Az eljárás megegyezik a korábban alkalmazottal. A hitel teljes kiegyenlítése esemény feldolgozása teljesen automatikusan történik, alapítványi beavatkozás nélkül. A hitelfelmondás és Kezesség visszavonása eseményeket írásban is jelezni kell az Alapítvány részére MÓDOSÍTÁSOK A korábban már hatályba lépett módosításokat lehet historikusan áttekinteni. 24

25 4.3 ÜZENETKEZELÉS Az Alapítvány és Partnerek közötti kommunikáció az alkalmazás üzenetkezelésével valósul meg. Az Alapítvány küldhet mindenkinek, csak Partnernek vagy csak ügyletre vonatkozó üzeneteket. A Partner ügyletre vonatkozóan küldhet üzenetet az Alapítvány részére, amelyhez dokumentumot nem tud csatolni, csak szabad szavas üzenet érkezhet. Az üzenetkezelés jellemzői: új üzenetek számának megjelenítése menüsorban történik üzenetek fogadása és küldése címzett típusok fogadás esetén: ügyletre partner/fiók mindenkinek, pl. hirdetmények üzenetek kategorizálása beérkezett üzenetek elküldött üzenetek archívum kuka üzenet küldése csak az ügyletre vonatkozóan lehetséges az ügyletből indítva üzenet válaszadás elbírálás alatti ügyletek egyes állapotváltozásairól szóló értesítés üzenet típusok: normál üzenet bejövő, kimenő információközlés hiánypótlás bejövő ügyletre címezve hiánypótlás folyamat indul elbírálás eredménye bejövő jóváhagyás, elutasítás, feltételközlés ügyletre címezve státuszváltás 4.4 PARTNER ADMINISZTRÁCIÓ Alapítvánnyal szerződésben álló partner adminisztrátor jogosultsággal rendelkező kollégája végezheti a partnerkezelést: új ügyintézők regisztrálása ügyintézők engedélyezése (letiltott feloldása) ügyintéző felfüggesztése, ha nincs hozzárendelve ügylet ügyintézők jogosultságainak kezelése új jelszó generálása helyettes beállítás megadott időszakra csak kezelő jogosultságú partner felhasználóra 25

26 4.5 BEJELENTKEZÉS ÉS FELHASZNÁLÓI JELLEMZŐK BEJELENTKEZÉS Ha a jelszót szükséges megváltoztatni, akkor ez bejelentkezéskor megtehető. Amennyiben bejelentkezés során hiba történt: 5. HIBAKEZELÉS Az alkalmazásban esetlegesen előforduló váratlan rendszerhibákat egy felugró ablak mutatja meg. A rendszerhibáról kérjük egy küldését az Alapítvány informatikai helpdesk-je részére. helpdesk@avhga.hu 26

27 6. ELŐSZŰRÉS ALKALMAZÁSA Pénzügyi intézményi Partnereink igényeinek megfelelően a PartnerWeb rendszerben önálló Előszűrő funkció került kialakításra minimális adat megadásával. (Emellett az új ügylet rögzítésének folyamatában is elérhető egy Előszűrés funkció.) Az önálló Előszűrés használatához nyissa meg az Előszűrés menüt a felső zöld ikonsorból Az előszűrés akkor kezdhető meg, ha az előszűrni kívánt vállalkozás aláírta az előszűrés Hozzájáruló nyilatkozatot, melyet az itt bemutatott felületről vagy a weblapról is le tud tölteni. Ha rendelkezik ilyen dokumentummal, pipálja ki a nyilatkozati checkbox mezőt. A dokumentum AVHGAhoz való beküldése nem szükséges, kérjük őrizze az ügylet dossziéjában. Adja meg az Előszűrni kívánt vállalkozás adószámának első 8 számjegyét, azaz a törzsszámot, majd jelölje, hogy mi lesz a hitel cél szerinti TEÁOR kódja. Ha csak a TEÁOR szűrést szeretné elvégezni törzsszám megadás nélkül az agrár vagy vidékfejlesztési besorolás vizsgálata céljából, előszűrő nyilatkozat kitöltése nem szükséges. Egyéni cégformák esetén feljönnek a gazdálkodási adatokra vonatkozó adatbekérő mezők, melyeket kérjük töltsön ki. Társas vállalkozások esetén más adatmező megadása nem szükséges, mert a PartnerControl szolgáltatótól nyeri az Előszűrő az adatokat. Nyomja meg az Előszűrés kék gombot. 27

28 Az előszűrés eredménye megjelenik, melyből PDF-et tud generálni. A rendszer az előszűrés eredményét nem menti el, nem lehet kérelemmé alakítani. A Bezár gomb megnyomásával az eredmény elveszik. 28

29 7. ÁLTALÁNOS KÉRELEM RÖGZÍTÉSE 7.1 BEJELENTKEZŐ KÉPERNYŐ Amennyiben nem rendelkezik még felhasználó névvel és jelszóval, kérjük forduljon bankja adminjához. 7.2 ÚJ IGÉNY RÖGZÍTÉSE Kattintson a fenti zöld menüben, a Feladatok ikonra, majd nyomja meg az Új igény gombot! (új igény rögzítése keresés menüpontból is indítható) 7.3 ÚJ KÉRELEM INDÍTÁSA Az Új igény gomb megnyomása után válassza ki a megjelenő termékkonstrukciók közül a rögzíteni kívánt terméket. (Csak azok a termékek jelennek meg, amiket a hitelintézet jogosult beküldeni az Alapítványhoz!) Ha nem megállapodásos terméket, hanem Üzletszabályzat szerinti egyedi ügyletet szeretne küldeni, válassza az E-Kölcsön/Hitel (nem egyedi megállapodással) sort. (vagy E-lízing (nem egyedi termékmegállapodással) vagy E-Garancia (nem egyedi megállapodással) vagy E -Faktoring (nem egyedi megállapodással) 29

30 7.4 VÁLLALKOZÁS ADATAINAK RÖGZÍTÉSE Az adószám begépelése után kattintson a mező mellett látható nagyító ikonra. A rendszer automatikusan lekéri és kitölti a vállalkozás főbb adatait a PartnerControl szolgáltatástól kapott információkkal, illetve az Alapítványnál tárolt ügyféladatokkal. Ez a funkció gazdasági társaságok esetén működik. Egyéni cégformák esetében nem töltődnek be automatikusan az adatok. Ebben az esetben minden adatot kézzel kell felvinni. Egyéni cégformák esetében nem kérjük jelölni a vállalkozás neve után a gazdálkodási formát. A kötelezően töltendő mezőket piros csillag jelzi, a hiányzó tartalmú mezőket pirossal keretezi a rendszer. Az oldal tartalma a felrögzített adatok alapján interaktívan változik. 30

31 Az adóazonosító jel esetében a rendszer megvizsgája, hogy valós-e a berögzített adóazonosító, de azt nem vizsgálja, hogy az adóazonosító az ügyfélhez tartozik-e. Ezen az oldalon szükséges megadni az 50%-ot meghaladó tulajdonosok adatait. Csak egy 50%-ot meghaladó tulajdonost lehet rögzíteni, és amennyiben a tulajdonos magánszemély, lehetőség van automatikusan felvetetni a fedezetek közé, mint kezest. Társas vállalkozások esetén az alapítvány céginformációs adatok alapján egyes esetekben előtölti a tulajdonos adatait, ezt kérjük ellenőrizni ill. szükség szerint pótolni. Ezen az oldalon lehet megadni, hogy az ügyfél mely vállalkozás(okkal) képez ügyfélcsoportot. Amennyiben az ügyfélcsoportra vonatkozó kapcsolót igenre állítjuk, legördülő listából 3 ismérvet adhatunk meg: - az adós 50%-ot meghaladó tulajdoni hányaddal rendelkezik a következő ügyfelekben (több ügyfél is közölhető) - az adós a pénzügyi intézménynél további ismérv alapján ügyfélcsoportot képez következő ügyfelekkel (több ügyfél is közölhető, névvel és adószámmal/adóazonosítóval) - az adós árbevételének több mint 40%- a következő ügyféltől származik (max 2 közölhető) Minden oldal alján megtalálható az Oldalellenőrzés gomb, amelynek használatával az aktív fülre érvényes szabályok futtathatók. A következő gombra kattintva a rendszer elmenti a rögzített adatokat, és a következő fülre, a Gazdálkodási adatokra léphetünk. 7.5 GAZDÁLKODÁSI ADATOK RÖGZÍTÉSE Töltse ki a gazdálkodás adatait: - Lezárt, teljes gazdálkodási évek száma -t a legördülő menü segítségével tudja kiválasztani. - Utolsó lezárt gazdálkodási év -et manuálisan szükséges tölteni. - Bevallási kötelezettség formája -t kérjük jelölni. - A gazdálkodási adatokat kétféleképpen lehet kitölteni. o Manuálisan, mely egyéni cégforma esetében egyetlen megoldásul szolgál. o Társas vállalkozás esetében az adatok tölthetők manuálisan, vagy o A Vállalkozás fülön megadott adószám alapján, társas vállalkozások esetén GAZDÁLKODÁSI ADATOK LEKÉRDEZÉSE ikonra kattintva a rendelkezésre álló lezárt évek gazdálkodási adatai automatikusan kitöltésre kerülnek. - A gazdálkodási adatok évenként, egy oszlopban jelenítődnek meg, a kitöltésük során a mezők között a tabulátor lefelé mozog. Új adatoszlopot az alul található plusz gomb segítségével vehet fel. 31

32 32

33 7.6 SZERZŐDÉS ADATAINAK RÖGZÍTÉSE A szerződés adatainak rögzítésekor fokozottan ügyeljen a következőkre: - A pénzügyi intézményi ügy azonosítót a szerződésen szereplővel azonos módon adja meg. - A szerződés kelte nem lehet jövőbeni, illetve a PartnerWeb benyújtáshoz képest 90 napnál régebbi. - A pénzügyi intézmény döntésének dátuma nem lehet jövőbeni. - A futamidő kezdete megegyezik a szerződés keltével. Amennyiben a törlesztés egyösszegű lesz kérdésre Igen a válasz, úgy a lejárat dátumát manuálisan kell kitölteni, ezen az oldalon. Nem válasz esetén a Törlesztések fülön megadott utolsó törlesztési dátum fog rögzítésre kerülni a szerződés fülön is. A hitelkiváltásnál, ha Igen választ adunk, akkor meg kell határozni, hogy a kiváltandó ügylet saját banki vagy más partneré. 33

34 Saját banki hitelek választásakor, a rendszer automatikusan felsorolja az igénylő adószámához kapcsolódó, élő ügyleteket, ahol jelölni kell, hogy teljesen kiváltja e vagy csak részben, illetve nem váltja ki. Kölcsönügylet összetétele / forrás (minta, csak beruházás hitelcél esetén töltendő): A megjelenő mezőket értelemszerűen töltse. Összes költségből -támogatás esetén az elszámolható költség egyébként a nettó beruházási költség mezőt tölteni szükséges, mely megegyezik a beruházás összegével, amennyiben nem kapcsolódik az ügylethez támogatás. (ez gyakori hiba, kérjük figyeljenek rá!) 34

35 7.7 TÖRLESZTÉSI ÜTEMEZÉS RÖGZÍTÉSE Kattintson a Törlesztések gombra, majd a csillaggal jelölt mezők kitöltése után kattintson a Generál gombra. A törlesztés Gyakoriság sorban azt kell megadni, hogy hány havonta fog törleszteni az ügyfél. (Havi törlesztés esetén 1, negyedéves törlesztés esetén 3, éves törlesztés esetén 12) 7.8 KEZESSÉG ADATAINAK RÖGZÍTÉSE Kezesség adatait automatikusan átemeli a rendszer a már korábban megadott megfelelő mezőkből. Két adatot szükséges megadni: - A Kezesség mértékét %-ban, valamint - Ha az ügylet nem nyújtható kedvezményes díjon, a vállalkozás élni kíván-e a COSME kezesség lehetőségével. Az itt jelölt válasznak egyeznie kell a Vállalkozás Nyilatkozat azonos kérdésére adott ügyfél általi válasszal. Egyéb információ : Bármely a kezesség igénylés szempontjából lényeges egyéb adat, körülmény közlésére szolgáló mező. 35

36 7.9 FEDEZETEK RÖGZÍTÉSE Nem minden fedezettípus rögzítése kötelező, ez ügyletenként eltérhet! Az ablak alapmérete a felrögzített adatok függvényében változik. A Vállalkozás fülről a megadott kezes automatikusan átemelődött a Kezes/Garantőr szakasz adatai közé. Ingatlan fedezet rögzítése Az Ingatlan fedezetek alatt kattintson a Hozzáad gombra, új ingatlan fedezet hozzáadásához. A megjelenő ablakban rögzítse az ingatlan adatait, az alábbiak szerint. 36

37 Nem kell megadni a pontos címet, viszont meg kell határozni az ingatlan típusát. A választható típus lehet Egyéb, Ipari, Kereskedelmi, Lakóingatlan, Mezőgazdasági. Vegyes összetétel esetén a legdominánsabbat kell kiválasztani. Ingatlan tulajdonosainak rögzítése Kattintson az Ingatlan tulajdonosai alatt a Hozzáad gombra az ingatlan tulajdonosainak megadásához. A megjelenő ablakban töltse ki a mezőket a tulajdoni lapnak megfelelően. Amennyiben az ingatlan tulajdonosának a kérelemben már szereplő személyt vagy vállalkozást rögzít, akkor az a Kérelemben már rögzített legördülő sávból kiválasztható. Ingatlan terheléseinek rögzítése Kattintson az Ingatlan terhelései alatt a Hozzáad gombra a terhelés felviteléhez. Minden olyan terhelést rögzíteni KELL, ami a szerződés hatályba lépése után szerepelni fog a tulajdoni lapon! Választható értékek ingatlan esetében: Eladási jog, Elővásárlási jog, Keretjellegű jelzálogjog, Önálló jelzálogjog, Vételi jog, Visszavásárlási jog Leggyakrabban két eset szokott előfordulni: 1. A zálogjog első ranghelyre kerül(t) bejegyzésre és a hitelügyletet biztosítja. 37

38 2. Több zálogjog is be van jegyezve az ingatlanra, és az ehhez az ügylethez kapcsolódó zálogjog csak pl. 2. ranghelyen szerepel. Ez esetben rögzíteni szükséges a megelőző terheket is, a lentiek szerint Hozzáad gombbal: Ugyanígy kell eljárni ingóság és egyéb fedezet esetén is. Kezes/Garantőr fedezet rögzítése Értelemszerűen töltse ki a mezőket. Kezesség/garancia típusa legördülő ablakból választható ki. A leggyakoribb kezességi fajta a Magánszemély kezessége. Magánszemély kezességének rögzítéskor a program ellenőzi, hogy a rögzíteni kívánt adóazonosító jel valós-e, de azt nem vizsgálja, hogy az adóazonosító a megadott kezeshez tartozik-e! 38

39 A fedezetek fülön rögzített ingatlan(okat), ingóság(okat) és kezes(eket) a mellettük található ceruza ill. kuka ikonnal lehet szerkeszteni vagy törölni a tételeket TÁMOGATÁS RÖGZÍTÉSE Töltse ki a támogatási adatokat az alábbiak szerint: Az ügylet cél szerinti tevékenységi száma (TEÁOR) mező határozza meg a díjszegmenset és a támogatási kategóriát. A vállalkozás főtevékenységét válassza ki, amennyiben a vállalkozás által felvett hitel célja a főtevékenységhez kapcsolódik. Ha nem a főtevékenységhez kapcsolódik az ügylet célja, akkor válassza ki a megfelelő TEÁOR kódot. (Csak olyat válasszon, amely fel van sorolva a cégkivonatban a vállalkozás tevékenységi listájában) Amennyiben az Alapítvány rendelkezik a vállalkozás törzsadatai között Ügyfél azonosító számmal (MÁK azonosító), akkor az a felületen megjelenik automatikusan. Ha nem jelent meg, de rendelkezik a vállalkozás MÁK azonosító számmal, kérjük töltse ki a mezőt a MÁK nyilatkozat (NYILATKOZAT az igénybe vett állami támogatásokkal összefüggésben a Magyar Államkincstár előtti eljáráshoz kapcsolódóan) 2. pontjában megadott értékkel azonosan. Költségvetési díjtámogatást csak azon vállalkozások kaphatnak, akik az Üzletszabályzat 2.számú mellékletében szereplő hitelcél szerinti TEÁOR kóddal, rendezett munkaügyi kapcsolattal és MÁK azonosító számmal rendelkeznek. A MÁK azonosító beszerzése a vállalkozás feladata, az alapítvány nem végzi el a regisztrációt a vállalkozások helyett. Ha nincs MÁK azonosító száma a vállalkozásnak, nem jár számára a költségvetési díjtámogatás akkor sem, ha a Kezességi díjtámogatást igénybe kívánja venni mezőnél igen opciót választanak. MÁK azonosító szám a bírálatot követő megszerzése nem jogosít költségvetési díjtámogatás igénybevételére a futamidő hátralevő részében. A vállalkozás által elnyert vagy igénybe vett támogatások az elmúlt 3 év vonatkozásában jelen ügyleten kívül (EUR) - Általános csekély összegű (de minimis) mező kitöltése kötelező, egyezzen meg a MÁK nyilatkozat (NYILATKOZAT az igénybe vett állami támogatásokkal összefüggésben a Magyar Államkincstár előtti eljáráshoz kapcsolódóan) dokumentummal! Ha nem kapott ilyen támogatást, 39

40 tüntessen fel 0 értéket. Az agrár csekély összegű (de minimis) támogatásra vonatkozó információt az Alapítvány a MÁK-tól lekérdezi PÉNZÜGYI INTÉZMÉNY ADATAINAK RÖGZÍTÉSE Adja meg a fiók nevét, illetve a hitelező kolléga adatait. A gördülékenyebb ügyintézés érdekében kérjük olyan kontakt információk megadását, amelyen ténylegesen elérhető a banki ügyintéző. 40

41 7.12 NYILATKOZAT Tegye be a jelölőnégyzetekbe a pipát. A dokumentumot nem kell kinyomtatni, azt a rendszer automatikusan hozzáfűzi majd a kezességigénylő laphoz. FONTOS! Amennyiben az első jelölőnégyzet üresen marad, a rögzítés nem fejeződik be, az ügylet nem lép tovább Érvényesítés státuszba. Amennyiben a második jelölőnégyzet üresen marad, nem kerülhet sor kezességvállalásra az AVHGA Krízis Agrárgarancia Program keretében KÉRELEM IRATAINAK CSATOLÁSA Az ügyfél által aláírt, (esetlegesen) lebélyegzett, majd beszkennelt anyagokat csatolja fel a megfelelő sorokhoz. Amennyiben nem a megfelelő anyagot csatolta az ügylethez, a sorok végén látható X-re kattintva törölheti azt és elvégezheti a megfelelő anyag csatolását. 41

42 A rendszer megvizsgálja, hogy az ügyfél szerepel-e a köztartozásmentes adózói listán, és a vizsgálat eredményét üzenetben kiírja. Ha szerepel, akkor NAV igazolást nem szükséges csatolni. 42

43 7.14 RÖGZÍTÉS BEFEJEZÉSE, ÉRVÉNYESÍTÉS ÉS BENYÚJTÁS A rögzítés befejezéséhez nyomja meg a Befejezés gombot. EZZEL NINCS VÉGE A RÖGZÍTÉSNEK! Ekkor egy többlépcsős ellenőrzés fut le, ami először a kötelező mezők kitöltöttségét, majd a termékkonstrukciós szabályokat ellenőrzi le és elkülönítetten visszaadja a hibák és/vagy figyelmeztetések listáját. Hiba esetén, a rendszer megjelöli, melyik fülön van kitöltési hiba, vagy termékkonstrukciós hiba esetében szöveges üzenetként pirossal írva külön blokkban jeleníti meg azokat. A figyelmeztetések is elkülönülve, narancssárga betűkkel vannak megjelenítve. az érvényesítő jogosultságú felhasználók feladatai között pedig megjelenik az ügylet. Az érvényesítő joggal rendelkező felhasználó megadja az aláíró tanúsítványhoz tartozó Aktiváló kódot (jelszót), majd rákattint az Aláírás engedélyezése (zöld) gombra. Minden hitelintézetnek egyedi aktiváló kódja van, ami minden partner esetében a hitelintézeten belül egységes. (Minden érvényesítő ugyanazt az aktiváló kódot használja a hitelintézeten belül.) 43

44 Az ablakban tájékoztatásként megtekinthető továbbá az aláírásra váró dokumentum neve és egyedi azonosítója. A jelszót háromszor lehet rontani, utána az aláírási ciklust újra kell kezdeni az Érvényesítés gomb ismételt megnyomásával. A tanúsítványt letiltani ilyen módon nem lehetséges! Amennyiben a jelszó helyes, az aláíró visszairányításra kerül a benyújtásra váró ügyletbe. Az ügylet csak a benyújtás után jelenik meg a bírálói rendszerben! Állapot=Benyújtott 44

45 Az alapítványi iktatásig aktív a jobb felső sarokban található visszahív gomb, mellyel szerkesztésre lehet visszahívni a kérelmet. Iktatás után visszahív gomb helyett visszavon gomb található, mellyel vissza lehet vonni az igénylést, de ennek átvezetése alapítványi ügyintéző által történik. Az ügylet az alapítványi jóváhagyást követően kezességi levél számot kap. Az ügylet dokumentumai - a kezességi levél, számla és támogatás tartalom igazolás alapítványi elektronikus aláírását követően az ügylet dokumentumai menüpontban láthatók és letölthetők. Az ügylethez kapcsolódó támogatás tartalom igazolás elektronikusan is megküldésre kerül közvetlenül az ügyfélnek a kérelemben (vállalkozás adatai fül) rögzített címre. Ezért kérjük fokozottan ügyeljenek az ügyfél által megadott cím PartnerWeb felületen történő helyes rögzítésére. 45

46 8. ÜGYLETEK BÍRÁLATOT KÖVETŐ UTÓLÉTE Az ügylet az alapítványi jóváhagyást követően kezességi levél számot kap. Ezt követően az Alapítvány ezzel a kezességi levél számmal tartja nyilván az ügyletet. Az ügyletre, futamideje alatt a PartnerWeb rendszer/ Keresés (Nagyító) menü alatt az ügylet kezességi levél száma vagy ügyelt azonosítója alapján lehet rákeresni. El El Az ügylet részletes adatainak megnyitását követően a baloldali menüsorban érhetjük el: - az ügylet Összefoglaló adatlapját - az ügylet dokumentumait - az ügylethez kapcsolódó számlainformációkat - a Törlesztések-Egyenlegek menüpontot - Eseményeket listázhatunk és rögzíthetünk - Módosításokat listázhatunk és rögzíthetünk 46

47 8.1 ÖSSZEFOGLALÓ ADATLAP Az összefoglaló adatlap tartalmazza az ügylethez kapcsolódó, feladatokat, az ügylet életciklusának eddig ismert dátumait, a hiánypótlásokat, ügylet fedezeteit, szerződés rögzített adatait, kezesség-, támogatás-, pénzügyi intézmény adatait. 47

48 8.2 ÜGYLET DOKUMENTUMAI Az ügylet dokumentumai menüpont alatt érhető el a kezességi levél, számla és támogatás tartalom igazolás, mely dokumentumok szükség esetén le is tölthetők. Az ügylethez kapcsolódó támogatás tartalom igazolás a bírálatot követően, elektronikusan is megküldésre került közvetlenül az ügyfél részére a kérelemben (vállalkozás adatai fül) rögzített címre. 8.3 SZÁMLAINFORMÁCIÓK A számlainformációk menüpont alatt találjuk az ügylethez valaha kiállításra került számlák listáját, azok fizetési határidejét, megfizetés dátumát, a számla összegét, számla számát, számla típusát és a kibocsátás dátumát. 48

49 8.4 TÖRLESZTÉSEK-EGYENLEGEK A Törlesztések-Egyenlegek menüpont alatt megjelenik a bank által az ügylet futam idejének kezdete óta lejelentett összes havi egyenlege, elmaradás/előtörlesztés összege, az esetleges késedelmes napok száma. 8.5 ESEMÉNYEK Amennyiben az ügylet a bank felmondja, vagy az ügyfél visszafizeti, vagy az ügylet kapcsán a továbbiakban nincs szükség az Alapítvány kezességvállalására, akkor azt az események menüpont alatt van lehetőség jelenti az Alapítvány felé, az alábbi módokon. 49

50 8.5.1 HITELFELMONDÁS Amennyiben a pénzintézetnél felmondásra kerül az adott ügylet, azt az alábbi módon kérjük jelezni az Alapítvány felé HITEL TELJES KIEGYENLÍTÉSE Amennyiben a hitel teljes visszafizetése megtörtént, ezt a tényt az Alapítvány felé jelezni szükséges, az alábbi módon. Kérjük a hitel kiegyenlítésének időpontját jelölni, mert ez alapján fog elkészülni az Alapítvány által korábban kiszámlázott kezességvállalási díj felmondott, de korábban már megfizetett időarányos részére vonatkozó mínuszos számlája KEZESSÉG VISSZAVONÁSA Amennyiben az adott ügylet kapcsán az Alapítvány kezességvállalására nem tart a Pénzintézet a jövőben igényt, akkor ennek jelzésére az alábbi módon van lehetőség. FONTOS! A KVE esemény alapítványi átvezetéséhez és ezáltal az ügylet lezárásához továbbra is szükséges, hogy a pénzügyi intézmény írásba adja az ügylet visszavonásának kérelmét és indokát, melyet postai úton vagy faxon tud az Alapítvány fogadni. telefax:

51 8.6 ELŐZETES HOZZÁJÁRULÁS KÉRELMEK Az előzetes hozzájárulásra vonatkozó kérelmét a pénzügyi intézmény től a PartnerWeb rendszerben tudja az Alapítványhoz benyújtani. Egy időben csak egy előzetes hozzájárulás iránti kérelem bírálata lehet folyamatban, a korábban benyújtott kérelemre vonatkozó döntés meghozataláig az Alapítvány nem fogad be újabb kérelmet. Az EH kérelmek fülön kerülnek az ügylethez tartozó korábbi kérelmek listázásra. Az új gomb megnyomásával lehet előzetes hozzájárulást indítani. Az EH kérelem adatlapon kérjük a szükséges adatokat kitölteni. A lap alján található Mellékletek csatolása -hoz lehet felcsatolni a FÖL (Fedezet Összehasonlító Lap) dokumentumot és amennyiben készült előterjesztést vagy feljegyzést, továbbá egyéb szükséges dokumentumot. FONTOS! Egy EH kérelem rögzítésével több ügylethez is lehet egyszerre előzetes hozzájárulást igényelni, amennyiben az EH az ügyfél más ügyletét is érinti. Továbbá az is jelölhető, ha a változás más ügyfél ügyletéhez is kapcsolódik. Az Előzetes Hozzájárulási kérelmet a Befejez gombbal lehet véglegesíteni. 51

52 Befejezés után érvényesítés szükséges. Az érvényesítő joggal rendelkező felhasználó megadja az aláíró tanúsítványhoz tartozó Aktiváló kódot (jelszót), majd rákattint az Aláírás engedélyezése (zöld) gombra. Minden hitelintézetnek egyedi aktiváló kódja van, ami minden partner esetében a hitelintézeten belül egységes. (Minden érvényesítő ugyanazt az aktiváló kódot használja a hitelintézeten belül.) Érvényesítés után ne feledkezzünk el a Benyújtásról!!! Az ügylet csak a benyújtás után jelenik meg a bírálói rendszerben! Állapot=Benyújtott 52

53 Benyújtást követően az EH kérelmek fül alatt látható a EH kérelmek listája, valamint azok jelenlegi státusza. 8.7 MÓDOSÍTÁSOK A baloldali menüsoron a Módosítások fül alatt listázva láthatók az ügylethez rögzített módosítási kérelmek száma, kezességi levél szám, elbírálás ideje, kérelem indoka, és a módosítási kérelem státusza. Új módosítás a lap jobb felső sarkában található Módosítás gombra kattintva kezdeményezhető. 53

54 A baloldali menüsorban látható az igényléshez képest két plusz ablakkal kibővült menüpontok, melyekben módosíthatók az adatok. A Módosítás menüpont alatt szükséges többek között a módosítás okának, időpontjának megadása. Itt is, mint az igénylés során a következő gomb megnyomásával léphetünk a következő fülre. A módosítás folyamata során a Vállalkozás adatai frissítésre kerülnek a PartnerControl rendszer által szolgáltatott adatok alapján, ezért kérjük az adatok ellenőrzését (különös tekintettel az ügyfél mail címére) a vállalkozás fül alatt. 54

55 A Gazdálkodási adatok fülön adósváltozás és bírálathoz kötött módosítás esetében az utolsó lezárt évek tekintetében az adatok frissítése szükséges, ezért kérjük az adatok fokozott ellenőrzését. Szerződés adatai fülön módosítható többek között a hitelösszeg és a futamidő is. 55

56 Amennyiben a törlesztés egyösszegű és a lejárat módosításra került a Szerződés adatai fülön, ez esetben a Törlesztések fülön automatikusan átíródik az ügylet véglejárata. Amennyiben több törlesztési ütem lett beállítva az ügylethez és ezek a módosítással változnak, akkor az új törlesztési ütemezést a Törlesztések fülön lehet beállítani. Kezesség adatai fül: 56

57 Amennyiben a Fedezetek fülön módosításra kerül egy fedezet, akkor a fedezet sora előtt egy M, amennyiben törlésre kerül, akkor egy T, és amennyiben új fedezet kerül rögzítésre, akkor a sor előtt egy Ú betű jelöli a változást. A fedezet tételei a ceruza ikonra kattintva módosíthatók, a kuka ikonnal törölhetők. Támogatás adatai: 57

58 Pénzügyi intézmény adatai: Amennyiben megváltozott, adja meg a fiók nevét, illetve a hitelező kolléga adatait. A gördülékenyebb ügyintézés érdekében kérjük olyan kontakt információk megadását, amelyen ténylegesen elérhető a banki ügyintéző. Nyilatkozat fül: 58

59 Kérelem iratai: Módosítás összesítő fül: Itt ellenőrizhetjük, hogy melyik fülön érzékel a rendszer a módosítást megelőző adatokhoz képest változást. Itt kell megadni, hogy a fedezet adatai közül pontosan mi változott és mi az ami nem. (pl: fedezetkivonás, fedezetcsere, forgalmi érték változás stb.) 59

60 A Módosítási kérelmet a Befejez gombbal lehet véglegesíteni. Befejezés után érvényesítés szükséges. 60

61 Az érvényesítő joggal rendelkező felhasználó megadja az aláíró tanúsítványhoz tartozó Aktiváló kódot (jelszót), majd rákattint az Aláírás engedélyezése (zöld) gombra. Minden hitelintézetnek egyedi aktiváló kódja van, ami minden partner esetében a hitelintézeten belül egységes. (Minden érvényesítő ugyanazt az aktiváló kódot használja a hitelintézeten belül.) Érvényesítés után ne feledkezzünk meg a Benyújtásról sem!! Az ügylet csak a benyújtás után jelenik meg a bírálói rendszerben! Állapot=Benyújtott Köszönjük figyelmét! 61