TREASURY ÜZLETSZABÁLYZAT

Átírás

1 evobank Zrt. TREASURY ÜZLETSZABÁLYZAT Hatálybalépés napja: február 12. 1/10

2 I. ÁLTALÁNOS FELTÉTELEK 1. A Treasury üzletszabályzat hatálya Jelen Üzletszabályzat (továbbiakban: Üzletszabályzat) az evobank Zrt. (továbbiakban: Bank) és Ügyfelei között létrejövő deviza adásvételi ügyletek általános feltételeit tartalmazza; rendelkezései a szerződő felekre külön kikötés nélkül is kötelezőek. 1.1 A Bank e tevékenységét a Polgári Törvényről szóló többször módosított évi IV. törvény, a hitelintézetekről és pénzügyi vállalkozásokról szóló évi CCXXXVII törvény, a pénzforgalmi szolgáltatás nyújtásáról szóló évi LXXXV. törvény, a pénzforgalom lebonyolításáról szóló 18/2009 (VIII. 06.) MNB rendelet, a befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól szóló évi CXXXVIII. törvény előírásai szerint végzi. Jelen szabályzat rendelkezései minden esetben a vonatkozó jogszabályi előírásokkal összhangban és azok elsődlegessége mellett alkalmazandóak valamint értelmezendőek Jelen Üzletszabályzat alkalmazásában Ügyfél - a hitelintézetek kivételével - az a belföldi vagy külföldi jogi személy, jogi személyiséggel nem rendelkező gazdasági társaság vagy más szervezet, illetve belföldi vagy külföldi magánszemély, akinek részére a Bank a jelen üzletszabályzatban megjelölt szolgáltatásokat nyújtja (a továbbiakban: Ügyfél) Az Üzletszabályzat nyilvános, az Ügyfelek számára nyitva álló banki helyiségekben, azok hivatalos üzleti óráiban, illetőleg a Bank honlapján bárki megtekintheti. A Bank az Ügyfél kívánságára jelen Üzletszabályzatot külön is megküldi. Az Üzletszabályzatot a Bank az ügyfélforgalom számára nyitva álló helyiségben kifüggeszti, illetőleg honlapján közzé teszi ( Az Üzletszabályzatban valamint a Bank és Ügyfél között kötött szerződésekben nem szabályozott jogokat és kötelezettségeket elsősorban a Bank Általános Üzleti Feltételei, illetve a Befektetési Szolgáltatási és Kiegészítő Befektetési Szolgáltatási tevékenység Üzletszabályzata és Általános Szerződési Feltételei, és a Netbank Szolgáltatás Általános Szerződési Feltételei vonatkozó fejezetei valamint a vonatkozó jogszabályok szabályozzák. 2. Ügyfélkapcsolat, képviselet, szerződés aláírás 2.1. A banküzleti kapcsolatok biztonsága érdekében a Bank azonnali deviza adásvételi ügyleteket csak a Banknál bankszámlát vezető Ügyfelekkel köt. Az Ügyfél kijelenti és szavatolja, hogy a bankszámla megnyitásakor az általa közölt adatok valósak, a személyazonosításhoz bemutatott okiratok eredetiek. Az Ügyfél kötelessége az adatokban beállt változásokról a Banknak azonnali értesítést küldeni, amennyiben azok befolyásolhatják a jelen Üzletszabályzatban leírt tevékenységet. Ügyfél köteles viselni minden olyan kárt, amely, amiatt következett be, hogy az adatainak megváltozásáról elmulasztotta a Bankot értesíteni. 2/10

3 2.2. A Bank kizárólag olyan megbízásokat hajt végre, amelyek megfelelnek a mindenkori hatályos magyar jogszabályoknak A Bank a szerződéses kapcsolat során köteles meggyőződni az Ügyfél képviseletében eljáró személyek személyazonosságáról és képviseleti jogosultságáról A Bank jogosult a hozzá bejelentett képviselők képviseleti (és aláírási) jogát érvényesnek tekinteni mindaddig, amíg a képviseleti jog visszavonásáról vagy más módon történő megszűnéséről szóló, Banknál bejelentett módon aláírt értesítés hozzá meg nem érkezett Az Ügyfél a Bank képviselőjének tekintheti azokat a személyeket, akiket az Ügyfél részére banki szolgáltatást nyújtó szervezeti egység vezetője vagy annak megbízottja ilyenként megnevez Azonnali deviza adásvételi ügyleteket banki munkanapokon ig (pénteken ig) lehet kötni a Treasury üzletkötőjével, illetve a Bank Fiók üzletkötőivel. Deviza adásvételi ügylet köthető személyesen vagy telefonon Az Ügyfél azonnali deviza adásvételi ügyletet személyesen, vagy a Bankban megjelenő képviselője által köthet, a Bank nyomtatványának - átvezetési megbízás -az Ügyfél által történő kitöltése és megfelelő aláírása által. Amennyiben az Ügyfél oly módon kíván azonnali deviza adásvételi ügyletet kötni, hogy nincs jelen személyesen (képviselője által) a Bankban, akkor a Bankon kívülről történő telefonos üzletkötésre vonatkozóan külön megállapodást (Megállapodás jelszó érvényesítéséhez a továbbiakban: Megállapodás) kell kötnie a Bankkal. A Bank a telefonon keresztül megadott megbízást akkor teljesíti, ha az Ügyfél közli a Megállapodásban megadott jelszavát Az Ügyfél vállalja, hogy a telefonon keresztül megkötött azonnali deviza adásvételi ügyletre vonatkozó megbízást az üzletkötés napján a Bank részére legkésőbb 16 óráig (hétfőtől-csütörtökig), pénteken 15 óráig írásos formában elküldi. A Bank ennek hiányában is teljes értékű megbízásnak tekinti az Ügyfél által telefonon adott megbízást és azt a nap végén rögzíti az Ügyfél számláján. Az Ügyfél az azonnali deviza adásvételi ügyletről telefonon leadott megbízást csak egy ellentétes irányú ügylet kötésével töröltetheti. Az ellentétes ügylet kötésével felmerülő esetleges árfolyamkockázatot kizárólag az Ügyfél viseli Amennyiben az Ügyfél Netbank szolgáltatást vesz igénybe, akkor a Keretszerződés azonnali deviza adásvételi ügyletek kötésére (Netbank szolgáltatást igénybe vevő ügyfelek részére)című szerződés a továbbiakban: Keretszerződés, illetve az ahhoz kapcsolódó mellékletek aláírása után jogosult azonnali deviza adásvételi ügylet megkötésére telefonon keresztül, majd a Netbank rendszeren keresztül pénzforgalmi megbízást adni az egyedi árfolyamkeret terhére. A Bank a Netbank szolgáltatást igénybe vevő Ügyfelektől telefonon keresztül kapott megbízásokat végrehajtja, a Netbank rendszerben rögzíti, és az erről szóló visszaigazolást legkésőbb a telefonon történő beszélgetéstől számított 1 órán belül a Netbank internetes rendszeren keresztül megküldi a Számlatulajdonos részére. 3/10

4 Miután a Bank visszaigazolta a megkötött megállapodás részleteit a Netbank rendszeren keresztül, az egyedi árfolyam-keret terhére a Megbízások befogadásának és teljesítésének rendje elnevezésű Hirdetmény szerint meghatározott határidőkön belül a következő pénzforgalmi megbízások adhatók: - bankon belüli deviza átutalás - EGT-n kívüli deviza átutalás - EGT-n belüli deviza átutalás A Bank a fenti tranzakciókra fel nem használt összeget a befogadási határidő lejárta után, T+2 értéknappal jóváírja a Számlatulajdonos Banknál vezetett számláján, amelyet az Ügyfél a telefonbeszélgetés során megadott Amennyiben az adott Ügyfél Megállapodást és Keretszerződést is kötött a Bankkal, a telefonbeszélgetés során kell rendelkeznie arról, hogy a Bank a megbízását a Megállapodás vagy a Keretszerződés rendelkezései alapján teljesítse. Amennyiben az Ügyfél erről nem rendelkezik, a Bank úgy tekinti, hogy a Keretszerződésben foglaltak szerint kívánja felhasználni az egyedi árfolyam-keretet Az Ügyfél és a Treasury között folytatott telefonbeszélgetéseket szoftver rögzíti. A felvételeket a Bank a banktitok és a személyiségi jogok tiszteletben tartásával, szigorúan bizalmasan kezeli. A Bank a telefonbeszélgetést, a beszélgetéstől számított 6. év végéig megőrzi. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy a rögzített beszélgetésnek vitás kérdések esetén bizonyító ereje van, és hozzájárul ahhoz, hogy jogvita esetén a Bank ezt a Bíróság előtt felhasználja. Az Ügyfél részéről jelentkező illetéktelen személyek általi üzletkötésből származó, akár a Banknál, akár az Ügyfélnél felmerülő károk az Ügyfelet terhelik. 3. A bejelentett jelszó letiltása Az Ügyfél ide értve az Ügyfél által az Ügyfél nevében egyedi megállapodás kötésére felhatalmazott személyt is a Megállapodás, illetve a Keretszerződés alapján a Bankkal közölt jelszavát (a továbbiakban: Jelszó) köteles bizalmasan kezelni, és megakadályozni, hogy ahhoz illetéktelen személyek hozzáférjenek. Ezen kötelezettség megszegéséből eredő esetleges károkért, illetve a banktitoknak minősülő információ illetéktelen személy tudomására jutásáért a Bankot semmilyen felelősség nem terheli. Az Ügyfél köteles a Banknak haladéktalanul bejelenteni, ha azt észleli, vagy annak gyanúja merül fel, hogy a Jelszó illetéktelen személy tudomására jutott, vagy illetéktelen személy azt megszerezhette. Ezen kötelezettség elmulasztásából eredő károkért a Bankot semmilyen felelősség nem terheli. A bejelentésre sor kerülhet hétfőtől csütörtökig 9.00 és óra között, pénteken 9.00 és óra között a , telefonszámokon, illetve a fax-számra küldött nyilatkozattal a hét minden napján óráig. A bejelentés megtételének időpontjára a Bank nyilvántartása az irányadó. A Számlatulajdonos jogosult a Bankkal azt is közölni, hogy valamely bejelentett jogosult jelszava a továbbiakban nem érvényes. 4/10

5 A telefonos bejelentés felvétele során a Bank ügyintézője rákérdez az Ügyfél 3 személyes adatára, valamint ha a számla tulajdonosa természetes személy az ügyintéző feltesz egy vagy több, a Számlatulajdonos keretszerződés hatálya alá tartozó ügyleteivel kapcsolatos további kérdést. Ha a számla tulajdonosa nem természetes személy, az ügyintéző egy vagy több, a számlatulajdonos szervezettel kapcsolatos kérdést is feltehet. Ha az Ügyfél a letiltást faxon keresztül küldi el, a bejelentésben meg kell adnia valamennyi, a Keretszerződésben, illetve annak 3. számú mellékletét képező Nyilatkozatban szereplő személyes adatát, és azt a Banknál bejelentett módon kell aláírnia. A Bank a bejelentésekről és/vagy letiltásokról olyan nyilvántartást vezet, melyet 18 hónapig, illetve amennyiben a megbízás a pénzmosás megelőzéséről és megakadályozásáról szóló törvény hatálya alá tartozik, 8 évig megőriz, és amely biztosítja a bejelentések időpontjának és tartalmának bizonyítását. A Bank jogosult a bejelentést hatálytalannak tekinteni, ha az hiányos, a bejelentő személye nem azonosítható, vagy kétség merül fel, hogy az az arra jogosulttól származik. A bejelentés hatálytalanságából eredő jogkövetkezményekért és károkért a Bankot felelősség nem terheli. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy a Jelszó ellopása, jogtalan, illetve visszaélésszerű használata esetén köteles haladéktalanul büntető feljelentést tenni. A letiltást követően az Ügyfélnek személyesen meg kell jelennie a Bank ügyfélfogadásra nyitva álló helyiségében új Jelszó megadása céljából. 4. Együttműködés, ügyféltájékoztatás, ügyféllel való írásbeli kapcsolattartás módja 4.1. A Bank és az Ügyfél tartoznak szerződéses kapcsolataikban együttműködni, ennek megfelelően az ügylet szempontjából jelentős tényekről, körülményekről, az azokban bekövetkező változásokról késedelem nélkül kötelesek egymást értesíteni. Amennyiben az üzletkötés a Banknak fel nem róható módon - ún. piacon kívüli áron történt és ebből az Ügyfélnek vagy a Banknak vesztesége származott, az ügyletet a valós piaci helyzetnek megfelelően módosítani kell. A Bank a piacon kívüli ár tényét a Reuters telekommunikációs rendszer és a Magyarországon működő brókercégek információival képesnek kell lenni bizonyítani A Bank az Ügyfelet a szerződés általános feltételeiről, üzleti kondícióiról és ezek módosításairól ügyfélforgalmi helyiségeiben és a honlapján közzétett üzletszabályzataiban és kondíciós listájában tájékoztatja A Bank az Ügyfeleinek címzett írásbeli értesítéseket az Ügyfél által megadott címre postázza. A Bank a megbízások teljesítéséről és a bankszámla egyenlegének ezzel összefüggő változásairól az Ügyfelet havonta egy alkalommal, bankszámlakivonattal értesíti. A Felek a pénzforgalmi bankszámlaszerződésben megállapodhatnak akként is, hogy Bank az Ügyfelet a pénzforgalmi bankszámla megterhelését követően haladéktalanul tájékoztatja a fizetési megbízás teljesítéséről és a bankszámla egyenlegének ezzel összefüggő változásáról. 5/10

6 4.4. Az Ügyfél által küldött írásos küldemények érkezésére a Bank nyilvántartása az irányadó. A Bank az Ügyfél kérésére igazolást ad a küldemény átvételéről. A küldemények a kézbesítés időpontjában tekinthetők megérkezettnek. 5. Szerződéses jogviszony létesítésének általános szabályai 5.1. A szerződésnek egyértelműen tartalmaznia kell az ügylet tárgyát, a teljesítés feltételeit és a teljesítéshez szükséges adatokat Ha az Ügyfél a Bank általános gyakorlatától eltérő teljesítést kíván, erre vonatkozóan a szerződésben külön kell megállapodni. 5.3.A Bank csak olyan szerződést köt, ahol a teljesítéshez szükséges idő - figyelemmel a jelen üzletszabályzat 5.4. pontjában rögzített feltételekre, valamint az Ügyfél által kért teljesítési időpontra - rendelkezésre áll A Bank és az Ügyfél közötti üzleti kapcsolat során keletkező fizetési kötelezettségek teljesítési időpontja spot ügylet esetén a kötésnapot követő azon nap, amely mindkét devizanem szerinti országban banki munkanap, és ameddig mindkét országban eltelt két banki munkanap. Határidős illetve swap kötésnél a teljesítés időpontja megegyezés tárgya, melyet a Felek külön szerződésben rögzítenek. 6. Felelősség és titoktartás 6.1. A Bank nem felel az elháríthatatlan okból (vis major), belföldi vagy külföldi hatóság, jogszabály rendelkezéséből vagy a Bank működésének külső megzavarásából eredő kárért. Érvényes ez arra az esetre is, ha a Bank jelentős ok miatt meghatározott napokon vagy ideig beszünteti vagy korlátozza működését. Továbbá a Bank nem felel azokért a károkért, melyek a telekommunikációs eszközök a Bank bizonyíthatóan önhibáján kívüli meghibásodása miatt érik az Ügyfelet (pl. az Ügyfél utasítása nem, vagy csak késedelmesen továbbítható) A Bank az Ügyféllel létesített üzleti kapcsolatával összefüggően - az Ügyfél gazdálkodására, vagyoni helyzetére, személyi körülményeire vagy a Bankkal kötött szerződéseire vonatkozóan - tudomására jutott adatokat banktitokként kezeli, azokat az üzleti kapcsolatok megszűnése után is banktitokként megőrzi; azokról harmadik személy részére - kivéve a jogszabályban meghatározott eseteket - csak az Ügyfél kifejezett, a kiszolgáltató banktitokkört pontosan megjelölő, közokiratba vagy teljes bizonyítható erejű magánokiratba foglalt meghatalmazása, illetve rendelkezése alapján, kizárólag a meghatalmazásban, illetve rendelkezésben előírt keretek között ad felvilágosítást Nem jelenti a banktitok sérelmét mindazon (a hitelintézeti törvényben meghatározott esetekben és tartalommal készült) adatszolgáltatás, amelyet a hitelintézeti törvény kifejezetten ilyennek minősít Abban az esetben, ha a titoktartási kötelezettséget jogszabály korlátozza, illetve az alól felmentést ad, az ebből eredő következményekért a Bank nem felel Az Ügyfél tudatában van annak, hogy az azonnali devizaadásvételi ügyletek árfolyam- és kamatkockázattal járnak, tehát veszteséget is okozhatnak számára, így az Ügyfél pozícióján 6/10

7 keletkező nyereség és veszteség teljes egészében az Ügyfelet illeti, illetve terheli. A Bank az Ügyfél azon utasításait teljesíti, melyeket az Ügyfél az Üzletszabályzatban leírtaknak megfelelően ad. 7. Óvadék követelmények 7.1. Határidős deviza adásvételi (outright), deviza csere (swap) megállapodások kötésének feltételéül a Bank előírhatja, hogy az Ügyfél az ügylet megkötése előtt óvadékot helyezzen el az ügylet kapcsán keletkező esetleges veszteségek fedezésére Az óvadék számításának alapja mindig a kötésösszeg és a kötésnapon érvényes, az adott devizanemben a Bank által jegyzett hivatalos deviza középárfolyam szorzata. Az elhelyezendő óvadék mértéke mindig külön megállapodás tárgyát képezi. Az óvadék Banknál való elhelyezésének időtartama: az ügylet lejárata. A Bank az óvadékra az üzletkötés futamidejének megfelelően a mindenkori a Bank által meghatározott, érvényes, látraszóló betéti kamatot térít Az óvadék lehet forint- vagy devizabetét, illetve a Bank által elfogadott értékpapír. A Bank által elfogadott értékpapírnak minősülnek az MNB által kibocsátott kötvények, illetve a ÁKK által kibocsátott kötvények és kincstárjegyek. A Bank által óvadékként elfogadott értékpapír lejárata nem lehet rövidebb, mint az Ügyféllel kötött outright, vagy swap ügylet lejárata. Értékpapír Bank által történő elfogadása a Bank által megállapított árfolyam alapján történik. Az óvadéknak az Ügyfél bankszámlájáról való elkülönítésére szóló írásbeli megbízást az Ügyfélnek az üzletkötést megelőzően kell eljuttatnia a Bankhoz. Amennyiben a megbízás az óvadék lekötésére nem érkezik meg a Bankhoz az üzletkötést megelőzően, vagy az óvadékra a fedezet az Ügyfél számláján nem áll rendelkezésre, a Bank nem köteles az Ügyfél által adott megbízást teljesíteni Az Ügyfél köteles mindenkor kifizetni a deviza adásvételi ügyletekből eredő valamennyi banki költséget. Amennyiben Ügyfél ezen kötelezettségének önként nem tesz eleget, Bank jogosult a követelését Ügyfél által adott óvadék terhére kielégíteni. Amennyiben Bank az óvadék összegét az előbbiekben meghatározott okból csökkenti, Ügyfél köteles azt haladéktalanul az eredeti óvadéki összegre kiegészíteni. Bank jogosult a további megbízások teljesítését megtagadni mindaddig, amíg Ügyfél az óvadék kiegészítési kötelezettségének nem tesz eleget. Amennyiben Ügyfél az óvadékot értékpapírban nyújtja, abban az esetben az értékpapírok Ügyfél fizetési kötelezettségének nemteljesítése esetén bekövetkező óvadékként való felhasználása akként történik, hogy a Bank az értékpapírok felett ebben az esetben az Ügyfél külön értesítése nélkül is szabadon rendelkezhet, azokat értékesítheti és fennálló követelését ily módon az óvadék szabályainak megfelelően kielégítheti Abban az esetben, ha az óvadéki számlán szereplő fedezet az árfolyamok változása eredményeként veszít piaci értékéből, az Ügyfél és a Bank által kötött szerződés szerint köteles pótolni a hiányzó értékhányadot. 7/10

8 7.6. Az Ügyfél köteles továbbá az óvadékot minden felszólítás nélkül, az előírt mértékig folyamatosan azonnal kiegészíteni akár pénzzel, akár értékpapírral, amennyiben az aktuális nyitott pozícióján keletkező veszteség meghaladja az előírt óvadéki összeg 50%-át. Ennek keretében a Bank jogosult az Ügyfél által a Banknál elhelyezett, óvadéki számlán nem zárolt szabad pénzből vagy értékpapírból az óvadékot kiegészíteni úgy, hogy az óvadék kiegészítésével, az Ügyfél által rendelkezésre bocsátott óvadék összege meghaladja az Ügyfél nyitott pozícióján keletkezett veszteséget. Amennyiben szabad óvadék nem áll rendelkezésre, vagy az Ügyfél aktuális nyitott pozícióján keletkező veszteség meghaladja az Ügyfél Banknál elhelyezett szabad pénz és értékpapírjainak értékét, akkor a Bank az Ügyfelet felszólíthatja pótlólagos óvadék nyújtására. Ügyfél köteles a Bank pótlólagos óvadék elhelyezésére vonatkozó felszólításának a felszólítást követő Banki munkanap 12 óráig eleget tenni. Amennyiben az Ügyfél kötelezettségének fenti időpontig nem tesz eleget, úgy a Bank jogosult az Ügyfél nyitott pozícióját az aktuális piaci körülmények között lezárni és elszámolni. A pótlólagos óvadék nyújtásával egyidejűleg Ügyfél köteles stop-loss megbízást adni úgy, hogy annak teljesülése esetén elszámolt veszteség nem haladhatja meg az ügylet kapcsán számított óvadék és a rendelkezésre bocsátott kiegészítő óvadék összegének 90%-át. Amennyiben az Ügyfél ilyen stopp-loss megbízást nem ad a Banknak, úgy az jogosult a stop-loss-t az Ügyfél helyett megadni, az Ügyfél nyitott pozícióját lezárni. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy stop-loss megbízásokkal kapcsolatban felmerülő esetleges károkért a Bank nem vállal felelősséget A Bank és az Ügyfél egyaránt vállalja, hogy az ügyletből származó, másik fél felé felmerülő fizetési kötelezettségének meghatározott értéknapon eleget tesz. Amennyiben az Ügyfél a fizetési kötelezettségének határidőre nem tesz eleget, úgy a Banknak jogában áll követelését a Ptk. szerinti késedelmi kamattal növelt értékben az Ügyfél által rendelkezésre bocsátott óvadékból kielégíteni, illetve amennyiben az óvadék nem nyújt elég fedezetet, akkor a Banknak jogában áll követelését az Ügyféllel szembeni bármely más kötelezettségébe beszámítani, és az Ügyfél Banknál vezetett számláját azzal megterhelni Ha az Ügyfél ellen csőd vagy felszámolási eljárás indult, vagy ellene bármilyen, a vagyonát érintő eljárás (pl. végrehajtás, zár alá vétel) folyik, illetve az Ügyfél elérhetetlen, a Bank a bankszámlát, illetve a meglévő pozíciókat belátása szerint tovább tarthatja vagy likvidálhatja. 8. Azonnali - spot - ügylet II. DEVIZA-ADÁSVÉTELI MŰVELETEK 8.1. Bank a nála bankszámlát vezető ügyfeleivel azonnali devizavételi és devizaeladási ügyleteket köthet. Azonnali - spot - ügylet minden olyan tőkemozgással járó, egyszeri deviza adásvétel, amelynél a teljesítés időpontja a kötésnapot követő azon nap, amely mindkét devizanem szerinti országban banki munkanap, és ameddig ellenkező megállapodás hiányában- mindkét devizában eltelt két banki munkanap. 8/10

9 8.2. Spot ügyletek minimális összege ,- USD/EUR/GBP/CHF, vagy annak ellenértéke. A Bank a főbb devizanemekben vállal üzletkötést, amelyek a következők: USD, EUR, GBP, CHF és HUF Azonnali deviza adásvételi ügylet kötésekor a Bank és az Ügyfél minden esetben meg kell, hogy állapodjon: * az ügylet devizanemében; * a kötés összegében: * az ügylet irányában; * az árfolyamban; * a teljesítés időpontjában (spot értéknap); * a fizetés módjában Amennyiben az Ügyfél Netbank szolgáltatást vesz igénybe, Keretszerződést kötött, és az egyedi árfolyamkeret felhasználására a Netbank rendszeren keresztül kíván pénzforgalmi megbízást adni, a Bank és az Ügyfél meg kell, hogy állapodjon: * a terhelendő számlaszámban * a jóváírandó számlaszámban * az üzletkötés összegében * az árfolyamban 9. Egyszeri határidős deviza adásvételi - outright - ügylet 9.1. A Bank a nála bankszámlát vezető ügyfeleivel három hónapnál nem hosszabb lejáratra határidős devizavételi és devizaeladási ügyleteket köthet. Outright ügylet minden olyan tőkemozgással járó, egyszeri határidős deviza adásvétel, amelynél a teljesítés időpontja a kötésnapot követő azon nap, amely mindkét devizanem szerinti országban munkanap, és ameddig mindkét devizanem szerinti országban kettőnél több banki munkanap telt el Outright ügyletek minimális összege ,- USD/EUR, vagy annak ellenértéke. A Bank a főbb devizanemekben vállal üzletkötést, amelyek a következők: USD, EUR, GBP, CHF és HUF. A futamidő a Bank és az Ügyfél között szerződésben kerül rögzítésre, maximálisan 3 hónap Outright üzletkötéskor a Bank és az Ügyfél minden esetben meg kell, hogy állapodjon: * az ügylet devizanemében; * a kötés összegében: * az ügylet irányában; * az árfolyamban; * a teljesítés időpontjában (lejárat), * a fizetés módjában, * az óvadék mértékében, * az óvadék minimális szintjében. 9/10

10 9.4. A Bank az Ügyfélnek az üzletkötésről visszaigazolást, valamint a lejáratkor elszámolást küld. 10. Deviza csere - swap - ügylet A Bank a nála bankszámlát vezető, megfelelő devizajogosultságú ügyfeleivel 3 hónapnál nem hosszabb lejáratra swap ügyleteket köt. Swap ügylet minden olyan deviza csereügylet, mely két egyidőben megkötött, azonos devizanemek közötti, de ellentétes irányú (azonnali és határidős) váltásból áll, amelyeknél az egyik devizában azonos a kötések összege Swap ügyletek minimális összege ,-USD/EUR/GBP/CHF. Az összegnek mindig oszthatónak kell lennie USD/EUR/GBP/CHF-vel. A Bank a főbb devizanemekben vállal üzletkötést, amelyek a következők: USD, EUR, GBP, CHF és HUF. A minimális futamidő 1 hét Swap üzletkötéskor a Bank és az Ügyfél minden esetben meg kell, hogy állapodjon: az ügyletek devizanemében; a kötések összegében (az egyik devizanemben azonos összeggel); az ügyletek irányában; az árfolyamokban; a teljesítések időpontjában (lejárat), a fizetések módjában A Bank az Ügyfélnek az üzletkötésről annak megkötésekor visszaigazolást, küld. 10/10