CIG PANNÓNIA ELSŐ MAGYAR ÁLTALÁNOS BIZTOSÍTÓ ZRT.

Átírás

1 CIG PANNÓNIA ELSŐ MAGYAR ÁLTALÁNOS BIZTOSÍTÓ ZRT. NEGYEDÉVES TÁJÉKOZTATÓ MÁSODIK NEGYEDÉV augusztus 18.

2 1. Összefoglaló Jelen tájékoztató célja, hogy a CIG Pannónia Első Magyar Általános Biztosító Zrt. (a továbbiakban EMABIT vagy Társaság) a Magyar Biztosítók Szövetsége (MABISZ) számára önkéntes adatszolgáltatás keretében megosztandó adatokat anyavállalata, a CIG Pannónia Életbiztosító Nyrt. második negyedéves tőzsdei jelentésével egyidejűleg nyilvánosságra hozza. A MABISZ számára szolgáltatott adatokat jelen tájékoztató 1. számú melléklete tartalmazza második negyedévének főbb eredményei, eseményei: (A) (B) (C) Változás (A-B) millió forint Változás % (A/B) Bruttó díjelőírás % Biztosítástechnikai eredmény (igazgatási költségek nélkül) % Igazgatási költségek % Biztosítástechnikai eredmény % Mérleg szerinti eredmény % - Az EMABIT a évi sikeres első negyedévét követően a második negyedévben is nyereségesen működött. Ez a Cégcsoport átfogó üzleti stratégiájának és szervezeti átalakításának eredménye, melynek keretében az EMABIT megvált azoktól a területektől, amelyek nem voltak nyereségesek és azokra a speciális réspiaci szegmensekre fókuszál, amelyekben versenyképes termékeket tud kínálni és nyereségesen tud működni. A nem-életbiztosító tehát jól halad azon az úton, hogy egy niche piacokat egyedi termékkekel kiszolgáló, nyereségesen működő biztosító legyen, hozzájárulva ezzel anyavállalatának, a CIG Pannónia Életbiztosító Nyrt-nek eredményeihez második negyedévét követően az EMABIT mérleg szerinti eredménye 86 millió forint, mely 120 millió forinttal haladja meg 2014 első félévének eredményét. A saját tőke összege június 30-án millió forint, a rendelkezésre álló szavatoló tőke millió forint, ami a minimális biztonsági tőkeszükséglet 122 százaléka. - Az EMABIT 2015 első félévében millió forint bruttó díjbevételt ért el, melynek legnagyobb része a casco és általános felelősség ágazatokhoz kapcsolódik ben az új szerzés összege millió forint, így 2015 év második negyedév végén a Biztosító millió forintos állománnyal rendelkezett. A biztosított portfolió minőségének javulásával a biztosítástechnikai eredmény (igazgatási költségek nélkül) 168%-a az előző évi azonos időszaki adatnak. Ugyanakkor az igazgatási költségek a működés hatékonyságának növelésével tovább csökkentek (27 százalékkal 2014 első félévéhez képest). - A Társaság stratégiájának megfelelően új, réspiaci termékkel is elindult az évben. Agro Gépbiztosítási termékünk egy, a mezőgazdasági gépekre vonatkozó géptörés és kiterjesztett garancia termékeket ötvöző újszerű fedezeti megoldás, míg Lengyelországban egy a gépjármű finanszírozási piacon meghatározó szereplővel közösen totálkár casco termékkel jelentünk meg. Tovább bővült olaszországi, határon átnyúló tevékenységünk is, szerzési teljesítményünk ezzel párhuzamosan növekedett. - Ormándi Sándor felügyelőbizottsági tag lemondott tisztségéről május 13-án az anyavállalat Igazgatósága az EMABIT felügyelőbizottsági és audit bizottsági tagjává választotta Papp Istvánt, valamint az audit bizottság tagjai közé választotta Dr. Móricz Gábort. CIG Pannónia Első Magyar Általános Biztosító Zrt., második negyedéves tájékoztató 2

3 Mérlegforduló utáni események - Az EMABIT a Széchenyi István Kölcsönös Biztosító Egyesület (SZIBE) casco-, baleset- és betegségbiztosítási szerződési állományának átvételéről döntött, az MNB vonatkozó engedélyének függvényében és hatályával. Budapest, augusztus 18. CIG Pannónia Első Magyar Általános Biztosító Zrt. CIG Pannónia Első Magyar Általános Biztosító Zrt., második negyedéves tájékoztató 3

4 2. Pénzügyi kimutatások A Biztosító eredménykimutatásának fő sorai millió forint Eredmény alakulása (A) (B) (C) (A)-(B) % (A/B) Bruttó írt díj % Meg nem szolgált díjtartalék változása (bruttó) (-/+) % Bruttó megszolgált díj % Viszontbiztosítási díjak (-) % Meg nem nem szolgált díjak tartaléka VB % Nettó megszolgált díj % Bruttó kárráfordítások % Bruttó kárkifizetés % Bruttó kártartalékváltozás % Kárrendezési költségek % Kárráfordítás VB része % Kárkifizetés VB része % Tartalékváltozás VB része % Nettó kárráfordítás % Egyéb tartalékváltozás % Szerzési költség % Elhatárolt szerzési költség változása % VB jutalék és nyereségrészesedés % Egyéb biztosítástechnikai eredmény % Biztosítástechnikai eredmény (igazgatási költségek nélkül) % Működési költség % Biztosítástechnikai eredmény % Befektetési eredmény % Egyéb eredmény % Adózás előtti eredmény % Adófizetési kötlezettség n/a Mérleg szerinti eredmény % CIG Pannónia Első Magyar Általános Biztosító Zrt., második negyedéves tájékoztató 4

5 A Biztosító mérlegének fő sorai millió forint (A) (B) (C) (A)-(B) % (A/B) Immateriális javak % Befektetések % Követelések % Egyéb eszközök % Aktív időbeli elhatárolások % Eszközök összesen: % Saját tőke % Biztosítástechnikai tartalékok % Meg nem szolgált díjak tartaléka % a) bruttó összeg % b) viszontbiztosítóra jutó tartalékrész (-) % Függőkár tartalékok % a) bruttó összeg % b) viszontbiztosítóra jutó tartalékrész (-) % Díj-visszatérítési tartalékok % a) bruttó összeg % Egyéb tartalékok % a) bruttó összeg % b) viszontbiztosítóra jutó tartalékrész (-) % Kötelezettségek % Passzív időbeli elhatárolások % Források összesen: % CIG Pannónia Első Magyar Általános Biztosító Zrt., második negyedéves tájékoztató 5

6 3. A Biztosító pénzügyi helyzetének bemutatása - a Biztosító magyar számviteli törvény szerint készített, nem auditált évi adatai 2015 első félévében a Biztosító millió forint bruttó díjbevételt ért el, ebből a viszontbiztosítónak átadott díj összege 938 millió forint, a meg nem szolgált díjak tartalékának változása 328 millió forint, míg annak viszontbiztosítói része 147 millió forint volt. Összességében a nettó megszolgált díj összege 626 millió forint. A bruttó megszolgált díj 29%-kal (319 millió forinttal) nőtt, míg a viszontbiztosítási struktúra új működési körülményekhez kapcsolódó változása miatt a nettó megszolgált díj a évi hasonló időszaki megszolgálthoz képest 26%-kal (219 millió forinttal) csökkent. Ennek oka, hogy casco, vállalati vagyon és felelősség ágazatok esetében az új struktúrához jobban illeszkedő, az EMABIT számára kedvezőbb viszontbiztosítási struktúra került kialakításra. A díjbevételen belül az egyes termékek által képviselt rész a tavalyihoz hasonlóan alakult első félévében a casco a vezető ágazat (38%) és a felelősség a második legjelentősebb (27%), míg a kezesség a harmadik legnagyobb ágazat (6,22%) a bruttó díjbevételi részesedését tekintve. A tűz- és elemi károk, egyéb vagyoni károk, szállítmány és baleset ágazatok részesedése egyaránt 3-6% körüli. A fennmaradó részen a KGFB és a többi ágazat osztozik. A ráfordítások közül jelentős tétel a kárráfordítások összege (66 millió forint), mely kárkifizetésekből (191 millió forint), függőkárok tartalékának változásából (-168 millió forint) és kárrendezési költségekből (43 millió forint) áll. A nettó kárráfordítások kezdvező alakulása a viszontbiztosítási struktúra megváltoztatásának, illetve a KGFB ágazat pozitív lebonyolításái eredményének köszönhető hasonló időszakához képest a nettó kárráfordítás 83 százalékkal csökkent, miközben a nettó megszolgált díj csökkenése 26 százalék. Ezáltal a bruttó kárhányad 50 százalékról 39 százalékra, míg a nettó kárhányad 47 százalékról 11 százalékra csökkent az előző évhez képest. Az egyéb tartalékváltozások összege 5 millió forint, amit elsősorban az eredménytől független díjvisszatérítési tartalék felszabadítás okoz. A Biztosító több viszontbiztosítási partnerrel áll kapcsolatban. A Biztosító kockázatait a vagyon- és technikai biztosítások, felelősségbiztosítások, fuvarozói felelősségbiztosítások, szállítmánybiztosítások, kezesi biztosítások illetve a gépjármű-biztosítások területén fedezi viszontbiztosítással. Ezekhez kapcsolódóan elszámolásra került 240 millió forint viszontbiztosítótól származó jutalék és nyereségrészesedés. A Biztosító összes költsége 686 millió forint, melyből 167 millió forint igazgatási költség, 475 millió forint megszolgált szerzési költség, 1 millió forint befektetési költség, a fennmaradó 43 millió forint pedig kárrendezési költség. A szerzési költségek (elhatárolással együtt) az előző év hasonló időszakához képest 64 millió forinttal (16 százalékkal) nőttek, annak ellenére, hogy a bruttó megszolgált díj 319 millió forinttal (29 százalékkal) nőtt, mivel az alacsonyabb szerzési költséghányaddal működő ágazatok (casco) jobban növekedtek, mint a magasabb szerzési költséghányadú termékek (vagyon, szállítmány, felelősség). A kárrendezési költségek jelentősen, 51 százalékkal csökkentek 2014 hasonló időszakához képest, ugyanakkor az igazgatási költségek is 27 százalékkal csökkentek 2014 első félévéhez viszonyítva. Az egyéb biztosítástechnikai eredmény a biztosítási adó, illetve a felügyeleti díj mellett a MABISZ kártalanítási számla, kártalanítási alap és BM díjak illetve nyereség részesedés elszámolását tartalmazzák. A befektetési eredmény 56 millió forint nyereség, melynek jelentős része az értékpapírok átkötésén realizált eredmény. Az egyéb eredmény soron a helyi iparűzési adó és innovációs járulék ráfordítása szerepel, továbbá itt kerül kimutatásra a nem használt rendszerekre képzett terven felüli értékcsökkenés (34,2 millió forint) is. A mérleg szerinti eredmény a fentiek eredményeképpen 86 millió forint nyereség, 120 millió forinttal több, mint 2014 első félévében. A Biztosító mérlegfőösszege június végén millió forint, kötelezettségeinek maradéktalanul eleget tett. A saját tőke értéke június 30-án millió forint. A Biztosító rendelkezésre álló szavatoló tőkéje a fordulónapon millió forint, ami a minimális biztonsági tőkeszükséglet 122%-a. CIG Pannónia Első Magyar Általános Biztosító Zrt., második negyedéves tájékoztató 6

7 I. számú melléklet A biztosító nem-élet üzletág állományának bemutatása a tárgy időszak végén (szerződés darabszám) Nyitó állomány Új üzlet Záró állomány Baleset Betegség Casco összesen Szállítmány Tűz- és elemi károk Egyéb vagyoni károk Jármű felelősség összesen ebből: kötelező gépjármű felelősség Általános felelősség Kezesség Folyamatos díjas szerződések részösszesen Baleset Betegség Casco Szállítmány Egyéb vagyoni károk Kezesség Egyszeri díjas szerződések részösszesen Összesen CIG Pannónia Első Magyar Általános Biztosító Zrt., második negyedéves tájékoztató 7

8 A biztosító nem-élet üzletág állományának bemutatása a tárgyidőszak végén ezer forint Nyitó állomány Új üzlet Záró állomány Baleset Betegség Casco összesen Szállítmány Tűz- és elemi károk Egyéb vagyoni károk Jármű felelősség összesen ebből: kötelező gépjármű felelősség Általános felelősség Kezesség Temetkezési biztosítás Összesen A biztosító díjbevétele biztosítási ágazatonként a tárgyidőszak végén ezer forint Díjbevétel összesen Egyszeri díjas díjbevétel A megszolgált díj Baleset Betegség Casco összesen Szállítmány Tűz- és elemi károk Egyéb vagyoni károk Jármű felelősség összesen ebből: kötelező gépjármű felelősség Általános felelősség Kezesség Segítségnyújtás Temetkezési biztosítás Összesen CIG Pannónia Első Magyar Általános Biztosító Zrt., második negyedéves tájékoztató 8

9 A biztosító költségei a tárgyidőszak végén ezer forint Szerzési költség Igazgatási költség Kárrendezési költség Befektetési költség Összesen Nem-élet üzletág összesen ebből: kötelező gépjármű felelősség CIG Pannónia Első Magyar Általános Biztosító Zrt., második negyedéves tájékoztató 9