Allianz Hungária Zrt.

Átírás

1 Allianz Hungária Zrt. Éves jelentés 29

2 Éves jelentés 29 A fõbb mutatószámok alakulása Allianz Hungária Zrt millió Változás % millió Változás % millió Bruttó díjbevétel Bruttó kárkifizetés Bruttó befektetési eredmény Alaptõke Saját tõke Mérleg szerinti eredmény ,9 367,2 75,3 16,8 22,4 36,4 1,4 3,1-5,5 - -1,8-81, ,6 362,2 35,7 16,1 27, 6,5 1,9-5,7-33,3-2,6-18, ,1 334, 23,3 15,8 27,6 5,2 Nettó biztosítástechnikai tartalék Biztosítástechnikai tartalékok az életbiztosítási kötvénytulajdonosok javára végrehajtott befektetések után Tartalékok összesen ,2 89,2 927,4 6,6 48,3 1, ,6 126,5 981,1-2,7 41, 2, ,8 174,4 987,2 A forint átszámítása az MNB 29. december 31-i, 28. december 31-i és 27. december 31-i közép-árfolyama alapján történt. 2

3 Éves jelentés 29 1

4 Elnök-vezérigazgatói bevezetõ Kisbenedek Péter elnök-vezérigazgató Köszöntõ Tisztelt partnerek, kedves ügyfeleink! Eseményekben gazdag, kihívásokkal teli évet tudhat maga mögött a biztosítási piac. A lassan két éve tartó pénzügyi váls rányomta bélyegét a biztosítók üzletmenetére Magyarorszon is. Az azat bevétele hosszú évek után elõször 28-ban esett vissza, majd 29-ben újabb lemorzsolódás következett be: az összesített bruttó díjbevétel közel 7 százalékkal, 89 milliárd forintról 825 milliárd forintra csökkent a tavalyi évben. Különösen az életbiztosítások területén tapasztalhattunk negatív folyamatokat, hiszen a visszavásárlások száma meghaladta az újonnan kötött szerzõdések mennyiségét. A kedvezõtlen globális és magyarorszi fejlemények hatásai alól az Allianz Hungária Biztosító Zrt. sem tudta teljes egészében kivonni magát. A cég bevételei 11 százalékkal, 165,5 milliárd forintra csökkentek az elõzõ évi 185,8 milliárd forintról. Ugyanakkor a társas õrzi 2 százalék feletti összesített piaci részesedését, amely révén az Allianz továbbra is Magyarorsz vezetõ biztosítója. A társas mérlegfõösszege 35,8 milliárd forintra rúgott 29-ben, amely 5,5 milliárd forintos növekedést jelent az elõzõ év azonos idõszakához képest. 2

5 Éves jelentés 29 A nem-életbiztosítási 131,2 milliárd forintos díjbevétele továbbra is az elsõ helyet biztosítja az Allianz számára a szektorban: a 31,3 százalékos részesedés a kötelezõ gépjármû-felelõsségbiztosítás, a casco és az ipari vagyonbiztosítások területén megtartott vezetõ szerepnek köszönhetõ. Fontos megjegyezni, hogy az Allianz részesedése emellett a kötelezõ-gépjármûbiztosítási piacon a 28-as 35,5 százalékról 39,7 százalékra nõtt. A magyar életbiztosítási piac több mint 1 százalékot csökkent, a profitabilitás is jelentõsen esett a váls idején, így nem meglepõ, hogy az Allianz Hungária bevétele 34,3 milliárdra csökkent az egy évvel korábbi 45,4 milliárd forintról. Ugyanakkor az üzleti eredmény a bevételcsökkenésénél jóval kisebb arányban zsugorodott, a 28-as 3,8 milliárdról 3,5 milliárdra, ami azt jelenti, hogy az Allianz portfóliójának profitabilitása nagymértékben javult. Az Allianz Hungária Zrt. pénzügyi helyzete stabil, a társas saját tõkéje 29. év végén 56,2 milliárd forint volt, ami valamivel magasabb, mint az egy évvel korábbi 54,8 milliárdos érték. Az Allianz Hungária Nyugdíjpénztár az elmúlt két év ingadozó értékpapírpiacán is stabil eredményeket, kiemelkedõ hozamokat tudott elérni, amely igazolja hosszú távú befektetési stratégiánk helyességét. Ennek köszönhetõ, hogy az elmúlt évben 43 ezer fõvel jelentõsen a piac bõvülésének aránya felett emelkedett tagjaink száma, miközben a pénztár által kezelt összes vagyon mértéke 35 százalékkal, 47 milliárd forintra nõtt. Önkéntes nyugdíjpénztárunkra különösen büszkék vagyunk, mivel a piac szûkülése, a kifizetések számának növekedése ellenére is fejlõdni tudtunk. Kiemelkedõ volt az Allianz Alapkezelõ teljesítménye is, ahol közel huszonhétszeresére nõtt a kezelt vagyon nagysa, a mérleg szerinti eredmény pedig a hét és félszeresére. Az Allianz Bank mérlegfõösszege 114,8 milliárd forintot tett ki, alaptõkéje pedig közel 6,5 milliárdot, így közel 12 ezer banki ügyfelünket stabil háttérrel vagyunk képesek kiszolgálni. Meggyõzõdésem, hogy a megváltozott piaci környezet és az ezzel párhuzamosan változó ügyféligények közepette csak azok maradhatnak sikeresek, akik képesek idõben és gyorsan reagálni. Ezért piaci pozíciónk megõrzése mellett 29-ben minden lépésünket meghatározta a költséghatékonys. Ennek jegyében egy olyan egyszerû, áttekinthetõ szervezeti struktúrát alakítottunk ki, amely alkalmas a hatékony mûködtetés és szervezetirányítás ellátására, ugyanakkor csökkenti a társas ezen a területen jelentkezõ költségeit. Többek között átalakítottuk értékesítési szervezetünket, üzleti szakterületeinket, racionalizáltuk, megújítottuk a díjkönyvelési és a nem-élet kárrendezési folyamatainkat. Idén a tavaly megkezdett úton haladunk tovább, fõ feladataink egyike az új szervezeti felépítés finomhangolása, konszolidálása lesz. Ennek célja az új mûködési modellek, folyamataink megszilárdítása, az egyes üzleti területek közötti együttmûködés megerõsítése. Az Allianz a megnövelt hatékonys érdekében egy környezetbarát irodaházba költözik, amely nemcsak a klímaváltozás elleni elkötelezettségünket jelképezi, hanem egy épületbe kerül az összes szervezeti egység, így az egymás közötti kommunikáció gyorsabbá és hatékonyabbá válik. Mindez azért történik, mert az Allianznál továbbra is kulcsszerepet kap a hatékonys növelése, amelynek célja, hogy az ügyfelek egy szervezetében megújult, innovatív, a kor követelményeinek mindenben megfelelni tudó pénzügyi csoport szolgáltatásait vegyék igénybe. Budapest, 21. május Szívélyes üdvözlettel Kisbenedek Péter elnök-vezérigazgató 3

6 Éves jelentés 29 A Felügyelõbizotts és az Igazgatós Felügyelõbizotts Igazgatós Dr. Werner Zedelius az Allianz SE Igazgatósának tagja, az Allianz Hungária Zrt. Felügyelõbizottsának elnöke Dr. Klaus Junker az Allianz SE regionális csoportfõnöke, az Allianz Hungária Zrt. Felügyelõbizottsának elnökhelyettese Dr. Herold József ügyvezetõ igazgató, az Allianz Hungária Zrt. Felügyelõbizottsának tagja Kisbenedek Péter elnök-vezérigazgató Horváth Andrea nem-életbiztosítások Dr. Kálózdi Tamás értékesítés és ügyfélkapcsolatok Kozek András élet- és nyugdíjbiztosítások Láng Ildikó pénzügyek Pásti Zoltán operáció és informatika Dr. Hegyi Gábor Banki üzlet, call center, szlovén fiók 4

7 Éves jelentés 26 Az Allianz Hungária Zrt. mérlege és eredménykimutatása 5

8 Éves jelentés 29 Mérleg 29. december 31. Eszközök Életbiztosítási 29 Nem-életbiztosítási 29 Alapon kívüli tevékenységek 29 Összesen A Immateriális javak B Befektetések (pénzügyi eszközök) (I.-VI.) I. Ingatlanok II. Befektetések kapcsolt vállalkozásokban III. Egyéb befektetések IV. Viszontbiztosításba vett biztosítási ügyletbõl eredõ letéti követelések V. A befektetések értékhelyesbítése VI. Befektetések értékelési különbözete C Életbiztosítási kötvények befektetési kockázatot viselõ tulajdonosai javára végrehajtott befektetések D Követelések E Egyéb eszközök F Aktív idõbeli elhatárolások Eszközök összesen (A+B+C+D+E+F) Források Életbiztosítási 29 Nem-életbiztosítási 29 Alapon kívüli tevékenységek 29 Összesen A Saját tõke (I.-VII.) I. Jegyzett tõke II. Jegyzett, de még be nem fizetett tõke (-) III. Tõketartalék IV. Eredménytartalék (±) V. Lekötött tartalék VI. Értékelési tartalék VII. Mérleg szerinti eredmény (±) B Alárendelt kölcsöntõke C Biztosítástechnikai tartalékok D Biztosítástechnikai tartalékok a befektetési egységekhez kötött (unit-linked) életbiztosítás szerzõdõi javára E Céltartalékok F Viszontbiztosításból kapott letétek G Kötelezettségek H Passzív idõbeli elhatárolások Források összesen (A+B+C+D+E+F+G+H)

9 Éves jelentés 29 Eredménykimutatás A B C D E 1. Megszolgált díjak, viszontbiztosítás nélkül Bruttó díj Viszontbiztosítónak átadott díj (-) Meg nem szolgált díjak tartalékának nettó változása (±) 2. Biztosítottaknak visszajuttatandó befektetési eredmény 3. Biztosítástechnikai bevételek befektetésekbõl 4. Életbiztosításból allokált befektetési bevételek (-) 5. Befektetések nem realizált nyeresége 6. Egyéb biztosítástechnikai bevétel 7. Károk ráfordításai Kárkifizetések és kárrendezési költségek Függõkárok tartalékának változása (±) 8. Matematikai tartalékok változása (±) 9. Egyéb biztosítástechnikai tartalékok változása (±) 1. Nettó mûködési költségek Szerzési költségek Igazgatási költségek Viszontbiztosítóktól járó jutalékok és nyereségrészesedések (-) 11. Biztosítástechnikai ráfordítások befektetésekbõl 12. Befektetések nem realizált vesztesége 13. Egyéb biztosítástechnikai ráfordítások Biztosítástechnikai eredmény ( ±8.± ) 14. Befektetés nettó bevétele 15. Befektetések ráfordításai I. Befektetések eredménye ( ) 16. Egyéb bevételek 17. Egyéb ráfordítások II. Egyéb nem biztosítástechnikai tevékenységek eredménye ( ) Szokásos vállalkozási eredmény (+A+I.+II.) 18. Rendkívüli bevételek 19. Rendkívüli ráfordítások III. Rendkívüli eredmény ( ) Adózás elõtti eredmény (+B+III.) IV. Adófizetési kötelezettség Adózott eredmény (+C-IV.) V. Eredménytartalék igénybevétele osztalékra, részesedésre VI. Fizetett (jóváhagyott) osztalék, részesedés Mérleg szerinti eredmény (+D+V.-VI.) Életbiztosítási Nem-életbiztosítási Összesen

10 Éves jelentés 29 Mérleg euróban 29. december 31. Eszközök Életbiztosítási 29 Nem-életbiztosítási 29 Alapon kívüli tevékenységek 29 Összesen A Immateriális javak B Befektetések (pénzügyi eszközök) (I.-VI.) I. Ingatlanok II. Befektetések kapcsolt vállalkozásokban III. Egyéb befektetések IV. Viszontbiztosításba vett biztosítási ügyletbõl eredõ letéti követelések V. A befektetések értékhelyesbítése VI. Befektetések értékelési különbözete C Életbiztosítási kötvények befektetési kockázatot viselõ tulajdonosai javára végrehajtott befektetések D Követelések E Egyéb eszközök F Aktív idõbeli elhatárolások Eszközök összesen (A+B+C+D+E+F) Források Életbiztosítási 29 Nem-életbiztosítási 29 Alapon kívüli tevékenységek 29 Összesen A Saját tõke (I.-VII.) I. Jegyzett tõke II. Jegyzett, de még be nem fizetett tõke (-) III. Tõketartalék IV. Eredménytartalék (±) V. Lekötött tartalék VI. Értékelési tartalék VII. Mérleg szerinti eredmény (±) B Alárendelt kölcsöntõke C Biztosítástechnikai tartalékok D Biztosítástechnikai tartalékok a befektetési egységekhez kötött (unit-linked) életbiztosítás szerzõdõi javára E Céltartalékok F Viszontbiztosításból kapott letétek G Kötelezettségek H Passzív idõbeli elhatárolások Források összesen (A+B+C+D+E+F+G+H) A forint átszámítása az MNB 29. december 31-i és 28. december 31-i közép-árfolyama alapján történt. 8

11 Éves jelentés 29 Eredménykimutatás euróban A B C D E 1. Megszolgált díjak, viszontbiztosítás nélkül Bruttó díj Viszontbiztosítónak átadott díj (-) Meg nem szolgált díjak tartalékának nettó változása (±) 2. Biztosítottaknak visszajuttatandó befektetési eredmény 3. Biztosítástechnikai bevételek befektetésekbõl 4. Életbiztosításból allokált befektetési bevételek (-) 5. Befektetések nem realizált nyeresége 6. Egyéb biztosítástechnikai bevétel 7. Károk ráfordításai Kárkifizetések és kárrendezési költségek Függõkárok tartalékának változása (±) 8. Matematikai tartalékok változása (±) 9. Egyéb biztosítástechnikai tartalékok változása (±) 1. Nettó mûködési költségek Szerzési költségek Igazgatási költségek Viszontbiztosítóktól járó jutalékok és nyereségrészesedések (-) 11. Biztosítástechnikai ráfordítások befektetésekbõl 12. Befektetések nem realizált vesztesége 13. Egyéb biztosítástechnikai ráfordítások Biztosítástechnikai eredmény ( ±8.± ) 14. Befektetés nettó bevétele 15. Befektetések ráfordításai I. Befektetések eredménye ( ) 16. Egyéb bevételek 17. Egyéb ráfordítások II. Egyéb nem biztosítástechnikai tevékenységek eredménye ( ) Szokásos vállalkozási eredmény (+A+I.+II.) 18. Rendkívüli bevételek 19. Rendkívüli ráfordítások III. Rendkívüli eredmény ( ) Adózás elõtti eredmény (+B+III.) IV. Adófizetési kötelezettség Adózott eredmény (+C-IV.) V. Eredménytartalék igénybevétele osztalékra, részesedésre VI. Fizetett (jóváhagyott) osztalék, részesedés Mérleg szerinti eredmény (+D+V.-VI.) Életbiztosítási Nem-életbiztosítási Összesen A forint átszámítása az MNB 29. december 31-i és 28. december 31-i közép-árfolyama alapján történt. 9

12 Éves jelentés 29 Könyvvizsgálói záradék 1

13 Allianz Hungária Zrt. 154 Budapest Bajcsy-Zsilinszky út 52. Telefon: (36-1) Telefax: (36-1) 31-61