CIG PANNÓNIA ELSŐ MAGYAR ÁLTALÁNOS BIZTOSÍTÓ ZRT.

Átírás

1 CIG PANNÓNIA ELSŐ MAGYAR ÁLTALÁNOS BIZTOSÍTÓ ZRT. NEGYEDÉVES TÁJÉKOZTATÓ ELSŐ NEGYEDÉV május 14.

2 1. Összefoglaló Jelen tájékoztató célja, hogy a CIG Pannónia Első Magyar Általános Biztosító Zrt. (a továbbiakban EMABIT) a Magyar Biztosítók Szövetsége (MABISZ) számára önkéntes adatszolgáltatás keretében megosztandó adatokat anyavállalata, a CIG Pannónia Életbiztosító Nyrt. első negyedéves tőzsdei jelentésével egyidejűleg nyilvánosságra hozza. A MABISZ számára szolgáltatott adatokat jelen tájékoztató 1. számú melléklete tartalmazza első negyedévének főbb eredményei, eseményei: (A) (B) (C) Változás (A-B) millió forint Változás % (A/B) Bruttó díjelőírás % Biztosítástechnikai eredmény (igazgatási költségek nélkül) % Igazgatási költségek % Biztosítástechnikai eredmény % Mérleg szerinti eredmény % - Az EMABIT 2015 első negyedéves adatai már éreztetik a Cégcsoport átfogó üzleti stratégiájának és szervezeti átalakításának hatásait. Az új stratégiai irányvonalaknak megfelelően az EMABIT megvált azoktól a területektől, amelyek nem voltak nyereségesek és azokra a speciális réspiaci szegmensekre fókuszál, amelyekben versenyképes termékeket tud kínálni és nyereségesen tud működni. A neméletbiztosító tehát jól halad azon az úton, hogy egy niche piacokat egyedi termékkekel kiszolgáló, nyereségesen működő biztosító legyen, amely ezáltal pozitív hatást gyakorol anyavállalatának, a CIG Pannónia Életbiztosító Nyrt-nek az eredményeire is. - Mindezeknek megfelelően 2015 első negyedévében az EMABIT nyereségesen működött, mérleg szerinti eredménye 54 millió forint, mely 98 millió forinttal haladja meg 2014 első negyedévének eredményét. A saját tőke összege március 31-én millió forint, a rendelkezésre álló szavatoló tőke millió forint, ami a minimális biztonsági tőkeszükséglet 118 százaléka. - Az EMABIT 2015 első negyedévében 971 millió forint bruttó díjbevételt ért el, melynek legnagyobb része a casco és általános felelősség ágazatokhoz kapcsolódik ben az új szerzés összege 769 millió forint, az állomány csökkenése 485 millió forint, egyéb díjváltozás (pl. indexálás) 93 millió forint volt, így 2015 év első negyedév végén a Biztosító millió forintos állománnyal rendelkezett. A biztosított portfolió minőségének javulásával a biztosítástechnikai eredmény (igazgatási költségek nélkül) több mint kétszerese az előző évi azonos időszaki adatnak. Ugyanakkor az igazgatási költségek a működés hatékonyságának növelésével tovább csökkentek (33 százalékkal 2014 első negyedévéhez képest). - A Társaság stratégiájának megfelelően új, réspiaci termékkel is elindult a negyedévben. Agro Gépbiztosítási termékünk egy, a mezőgazdasági gépekre vonatkozó géptörés és kiterjesztett garancia termékeket ötvöző újszerű fedezeti megoldás, míg Lengyelországban egy a gépjármű finanszírozási piacon meghatározó szereplővel közösen totálkár casco termékkel jelentünk meg. - Az EMABIT és az MVM Magyar Villamos Művek Zrt. kezesi biztosítási keretszerződést kötött. A szerződéssel a hazai energetikai szektor egyik legjelentősebb szereplője szavazott bizalmat a Biztosító számára. - Az EMABIT Igazgatósága, határozott a 2012 tavaszán kibocsátott, majd 2014/15 során visszavásárolt (összesen 12 darab, egyenként 2 millió forint értékű) kötvények bevonásáról. - A CIG Pannónia Életbiztosító, az EMABIT tulajdonosa, igazgatósági ülésén elfogadta az EMABIT éves beszámolóját. CIG Pannónia Első Magyar Általános Biztosító Zrt., első negyedéves tájékoztató 2

3 február 9-én a CIG Pannónia Életbiztosító, mint az EMABIT tulajdonosa öt éves időtartamra felügyelőbizottsági tagjai közé választotta Fekete Imrénét és Dr. Móricz Gábort március 8-án lejárt Dr. Bayer József és Dr. Asztalos László György felügyelőbizottsági tagok megbízása. Mérlegforduló utáni események április 30-án Ormándi Sándor felügyelőbizottsági tag lemondott tisztségéről, azonban a Ptk. 3:25. (4) bekezdése és a 3:26. (5) bekezdése alapján a lemondás még nem hatályosult. Az audit bizottsági és felügyelőbizottsági tagok pótlásáról az EMABIT tulajdonosának igazgatósága fog dönteni. Budapest, május 14. CIG Pannónia Első Magyar Általános Biztosító Zrt. CIG Pannónia Első Magyar Általános Biztosító Zrt., első negyedéves tájékoztató 3

4 2. Pénzügyi kimutatások A Biztosító eredménykimutatásának fő sorai millió forint Eredmény alakulása (A) (B) (C) (A)-(B) % (A/B) Bruttó írt díj % Meg nem szolgált díjtartalék változása (bruttó) (-/+) % Bruttó megszolgált díj % Viszontbiztosítási díjak (-) % Meg nem nem szolgált díjak tartaléka VB % Nettó megszolgált díj % Bruttó kárráfordítások % Bruttó kárkifizetés % Bruttó kártartalékváltozás % Kárrendezési költségek % Kárráfordítás VB része % Kárkifizetés VB része % Tartalékváltozás VB része % Nettó kárráfordítás % Egyéb tartalékváltozás % Szerzési költség % Elhatárolt szerzési költség változása % VB jutalék és nyereségrészesedés % Egyéb biztosítástechnikai eredmény % Biztosítástechnikai eredmény (igazgatási költségek nélkül) % Működési költség % Biztosítástechnikai eredmény % Befektetési eredmény % Egyéb eredmény % Adózás előtti eredmény % Adófizetési kötlezettség Mérleg szerinti eredmény % CIG Pannónia Első Magyar Általános Biztosító Zrt., első negyedéves tájékoztató 4

5 A Biztosító mérlegének fő sorai millió forint (A) (B) (C) (A)-(B) % (A/B) Immateriális javak % Befektetések % Követelések % Egyéb eszközök % Aktív időbeli elhatárolások % Eszközök összesen: % Saját tőke % Biztosítástechnikai tartalékok % Meg nem szolgált díjak tartaléka % a) bruttó összeg % b) viszontbiztosítóra jutó tartalékrész (-) % Függőkár tartalékok % a) bruttó összeg % b) viszontbiztosítóra jutó tartalékrész (-) % Díj-visszatérítési tartalékok % a) bruttó összeg % Egyéb tartalékok % a) bruttó összeg % b) viszontbiztosítóra jutó tartalékrész (-) % Kötelezettségek % Passzív időbeli elhatárolások % Források összesen: % CIG Pannónia Első Magyar Általános Biztosító Zrt., első negyedéves tájékoztató 5

6 3. A Biztosító pénzügyi helyzetének bemutatása - a Biztosító magyar számviteli törvény szerint készített, nem auditált évi első negyedéves adatai 2015 első negyedévében a Biztosító 971 millió forint bruttó díjbevételt ért el, ebből a viszontbiztosítónak átadott díj összege 497 millió forint, a meg nem szolgált díjak tartalékának változása 315 millió forint, míg annak viszontbiztosítói része 128 millió forint volt. Összességében a nettó megszolgált díj összege 287 millió forint. A bruttó megszolgált díj 34%-kal (167 millió forinttal) nőtt, míg a viszontbiztosítási struktúra új működési körülményekhez kapcsolódó változása miatt a nettó megszolgált díj a évi hasonló időszaki megszolgálthoz képest 21%-kal (77 millió forinttal) csökkent. Ennek oka, hogy Casco, vállalati vagyon és felelősség ágazatok esetében az új struktúrához jobb illeszkedő, az EMABIT számára kedvezőbb viszontbiztosítási struktúra került kialakításra. A díjbevételen belül az egyes termékek által képviselt rész a tavalyihoz hasonlóan alakult első negyedévében a Casco újra vezető ágazat lett (35%) és a felelősség lett a második legjelentősebb (30%), míg a baleset a harmadik legnagyobb ágazat (10%) a bruttó díjbevételi részesedését tekintve. A tűz- és elemi, önjáró, egyéb vagyon, szállítmány és garancia ágazatok részesedése egyaránt 3-6% körüli. A fennmaradó részen a GFB és a többi kisebb ágazat osztozik. A ráfordítások közül jelentős tétel a kárráfordítások összege (27 millió forint), mely kárkifizetésekből (133 millió forint), függőkárok tartalékának változásából (-130 millió forint) és kárrendezési költségekből (24 millió forint) áll. A nettó kárráfordítások kezdvező alakulása a viszontbiztosítási struktúra megváltoztatásának, illetve a KGFB és Casco ágazatok pozitív lebonyolításái eredményének köszönhető hasonló időszakához képest a nettó kárráfordítás 87 százalékkal csökkent, miközben a nettó megszolgált díj csökkenése 21 százalék. Ezáltal a bruttó kárhányad 65 százalékról 41 százalékra, míg a nettó kárhányad 57 százalékról 9 százalékra csökkent az előző évhez képest. Az egyéb tartalékváltozások összege 24 millió forint, amit elsősorban a díjkövetelés csökkenéséhez kapcsolódó törlési tartalék felszabadítás okoz. A Biztosító több viszontbiztosítási partnerrel áll kapcsolatban. A Biztosító kockázatait a vagyon- és technikai biztosítások, felelősségbiztosítások, fuvarozói felelősségbiztosítások, szállítmánybiztosítások, kezesi biztosítások illetve a gépjármű-biztosítások területén fedezi viszontbiztosítással. Ezekhez kapcsolódóan elszámolásra került 106 millió forint viszontbiztosítótól származó jutalék és nyereségrészesedés. A Biztosító összes költsége 326 millió forint, melyből 83 millió forint igazgatási költség, 217 millió forint megszolgált szerzési költség, 0,3 millió forint befektetési költség, a fennmaradó 26 millió forint pedig kárrendezési költség. A szerzési költségek (elhatárolással együtt) az előző év hasonló időszakához képest 15 millió forinttal (7 százalékkal) nőttek, annak ellenére, hogy a bruttó megszolgált díj 167 millió forinttal (34 százalékkal) nőtt, mivel az alacsonyabb szerzési költséghányaddal működő ágazatok (casco) jobban növekedtek, mint a magasabb szerzési költséghányadú termékek (vagyon, szállítmány, felelősség). A kárrendezési költségek jelentősen, 43 százalékkal csökkentek 2014 hasonló időszakához képest, ugyanakkor az igazgatási költségek is33 százalékkal csökkentek 2014 első negyedévéhez viszonyítva. Az egyéb biztosítástechnikai ráfordítások a biztosítási adó, illetve a felügyeleti díj mellett a MABISZ kártalanítási számla, kártalanítási alap és BM díjak illetve nyereség részesedés elszámolását tartalmazzák. A befektetési eredmény 35 millió forint nyereség, melynek jelentős része az értékpapírok átkötésén realizált eredmény. Az egyéb eredmény soron a helyi iparűzési adó és innovációs járulék ráfordítása szerepel. Itt kerül kimutatásra egyes várhatóan nem megtérülő immateriális javak terven felüli értékcsökkenése (26,5 millió forint) is. A mérleg szerinti eredmény a fentiek eredményeképpen 54 millió forint nyereség, 98 millió forinttal több, mint 2014 első negyedévében. A Biztosító mérlegfőösszege március végén millió forint, kötelezettségeinek maradéktalanul eleget tett. A saját tőke értéke március 31-én millió forint. A Biztosító rendelkezésre álló szavatoló tőkéje a fordulónapon millió forint, ami a minimális biztonsági tőkeszükséglet 118%-a. CIG Pannónia Első Magyar Általános Biztosító Zrt., első negyedéves tájékoztató 6

7 I. számú melléklet A biztosító nem-élet üzletág állományának bemutatása a tárgy időszak végén (szerződés darabszám) Nyitó állomány Új üzlet Záró állomány Baleset Betegség 5-5 Casco összesen Szállítmány Tűz- és elemi károk Egyéb vagyoni károk Jármű felelősség összesen Ebből: kötelező gépjármű felelősség Általános felelősség Kezesség Folyamatos díjas szerződések részösszesen Baleset Betegség Casco Szállítmány Egyéb vagyoni károk Kezesség Egyszeri díjas szerződések részösszesen Összesen CIG Pannónia Első Magyar Általános Biztosító Zrt., első negyedéves tájékoztató 7

8 A biztosító nem-élet üzletág állományának bemutatása a tárgyidőszak végén ezer forint Nyitó állomány Új üzlet Záró állomány Baleset Betegség Casco összesen Szállítmány Tűz- és elemi károk Egyéb vagyoni károk Jármű felelősség összesen Ebből: kötelező gépjármű felelősség Általános felelősség Kezesség Temetkezési biztosítás Összesen A biztosító díjbevétele biztosítási ágazatonként a tárgyidőszak végén ezer forint Díjbevétel összesen Egyszeri díjas díjbevétel A megszolgált díj Baleset Betegség Casco összesen Szállítmány Tűz- és elemi károk Egyéb vagyoni károk Jármű felelősség összesen Ebből: kötelező gépjármű felelősség Általános felelősség Kezesség Segítségnyújtás Temetkezési biztosítás Összesen CIG Pannónia Első Magyar Általános Biztosító Zrt., első negyedéves tájékoztató 8

9 A biztosító költségei a tárgyidőszak végén ezer forint Szerzési költség Igazgatási költség Kárrendezési költség Befektetési költség Összesen Nem-élet üzletág összesen Ebből: kötelező gépjármű felelősség CIG Pannónia Első Magyar Általános Biztosító Zrt., első negyedéves tájékoztató 9