MKB Alapkezelô Zrt. Havi portfóliójelentés

Átírás

1 MKB Alapkezelô Zrt. Havi portfóliójelentés MKB Forint Tôkevédett Likviditási Alap MKB Pagoda Tôkevédett Likviditási Alap MKB Természeti Kincsek 2. Tôkevédett Likviditási MKB BRIC Tôkevédett Likviditási MKB Dollár Tôkevédett Likviditási Alap MKB Euro Tôkevédett Likviditási Alap MKB Prémium Rövid Kötvény MKB Bázis Nyíltvégû MKB Állampapír MKB Egyensúly Nyíltvégû MKB Ambíció Nyíltvégû MKB Ingatlan Alapok Alapja MKB Észak-Amerikai Részvény MKB Nyersanyag Alapok Alapja MKB Európai Részvény MKB Bonus Közép-Európai Részvény MKB Zártvégû Alapok S Z E P T E M B E R

2 Aktualitások Az MKB Magaslat II. Tôkevédett Származtatott az USA részvénypiacán elérhetô magasabb hozamlehetôséget kínálja három és fél éves idôtávon. Jegyzési idôszak: szeptember 2. - október 18. További információt a közzétételi helyeken és az MKB Bank fiókjaiban érik el. Kockázat Kockázat/hozam magas közepes/ mérsékelt Abszolút hozamú alapok Részvénytúlsúlyos alapok Árupiaci alapok Ingatlanforgalmazó alapok Alapok alapja Hosszú kötvényalapok alacsony Tôkevédett alapok Szabad futamidejû kötvényalapok Rövid kötvényalapok Likviditási alapok rövid közép hosszú (-) (1-) () Befektetési idôtáv 2 Alap neve alap típusa MKB Forint Tôkevédett Likviditási Alap likviditási alap MKB Pagoda Tôkevédett Likviditási Alap likviditási alap MKB Természeti Kincsek 2. Tôkevédett Likviditási likviditási alap MKB BRIC Tôkevédett Likviditási likviditási alap MKB Dollár Tôkevédett Likviditási Alap likviditási alap MKB Euro Tôkevédett Likviditási Alap likviditási alap MKB Prémium Rövid Kötvény rövid kötvényalap MKB Bázis Nyíltvégû vegyes/óvatos kötvényalap MKB Állampapír hosszú kötvényalap MKB Egyensúly Nyíltvégû vegyes/kiegyensúlyozott kötvényalap MKB Ambíció Nyíltvégû vegyes/dinamikus kötvényalap MKB Ingatlan Alapok Alapja ingatlanforgalmazó alap MKB Észak-Amerikai Részvény részvénytúlsúlyos alap MKB Nyersanyag Alapok Alapja árupiaci alap MKB Európai Részvény részvénytúlsúlyos alap MKB Bonus Közép-Európai Részvény részvénytúlsúlyos alap MKB Zártvégû Alapok tôkevédett alap

3 Mi történt szeptemberben a pénz- és tôkepiacokon? NEMZETKÖZI RÉSZVÉNY: A nemzetközi részvénypiacokra szeptemberben a legnagyobb hatást az amerikai jegybank szerepét betöltô FED meglepô húzása gyakorolta, miszerint egyelôre még nem fogja vissza QE3 néven ismert monetáris lazítási programját. Az elsô számú nyertes a feltörekvô részvénypiaci eszközosztály volt, a fejlett piacokon a meglepô bejelentés arra volt elegendô, hogy a részvényindexek megragadjanak történelmi csúcsaik közelében. NEMZETKÖZI KÖTVÉNY: A fejlett kötvénypiacra visszacsalta a vevôket a meglepô FED bejelentés, így a hónap elején még 3% közelében járó amerikai 10 éves államkötvény-hozam szép lassan 2,6% köré csorgott vissza. De a legnagyobb kötvénypiaci nyertesek most is inkább a feltörekvô piacokon voltak megfigyelhetôk; a korábban igen erôs eladó nyomás alatt álló török, orosz, indonéz kötvények hozama csökkent a leginkább a vártnál tovább tartó amerikai monetáris lazítási program eredményeként. HAZAI RÉSZVÉNY: Egyelôre jelentôsebb áthúzódó hatása nem volt a lengyel nyugdíjpénztári reformnak a hazai börzére, inkább az alacsony forgalom melletti pangás jellemezte szeptemberben a hazai parketettet. Talán csak a gyógyszergyártók emelhetôk ki a szürkeségbôl: a Richter részvényei esetén egyre biztosabb a legnagyobb feltörekvô piaci részvényindexbe, az MSCI Emerging Markets-be való visszakerülés, míg az Egis esetén a cég fôrészvényese, a Servier tett meglepô és gáláns ajánlatot a közkézhányad megszerzésére október elején. HAZAI KÖTVÉNY: A hazai kötvényeket is segítette a FED bejelentése, itt is jelentôs hozamesés bontakozott ki szeptember második felében, karöltve a javuló feltörekvô piaci hangulattal. Ennek nyomán a 6,5% körül forgó 10 éves magyar kötvény hozama ismég visszasüllyedt 6% alá, míg a rövidebb futamidejû kötvények esetén a jegybank tovább folytatódó kamatcsökkentési sorozata segítette a hozamok csökkenését. Az alapkamat szeptemberben már csak 3,6% volt, és amennyiben hasonló ütemben halad elôre a Monetáris Tanács, akkor karácsonyra az ország a 3%-os alapkamatot kaphatja ajándékba. 3

4 MKB Forint Tôkevédett Likviditási Alap Ft 1, Ft HU T NAP Az Alapkezelô az Alap politikáját úgy határozta meg, hogy az Alap a folyószámla rugalmasságát, likviditását ötvözze a lekötött betétek magasabb hozamával. Cél, hogy a Befektetôknek rövid távon (on belüli) rendelkezésre álló pénzeszközei számára rugalmas, biztonságos befektetési lehetôséget nyújtson. HOZAMOK : 3 hó 6 hó indulástól*** Nem évesített hozam** Évesített hozam** Naptári éves hozamok Alap hozama** 0,61% 1,48% 4,22% 5,08% 5,94% 6,18% 6,15% 5,18% 5,10% 8,19% 7,90% 4,53% *** Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelet engedélyének dátuma: MKB FORINT TÔKEVÉDETT LIKVIDITÁSI ALAP VÁLTOZÁSA* 1,60 1,50 1,40 1,30 1,20 1,10 1,00 0,90 0,80 0,70 0,60 Az Alap nem rendelkezik referenciaindexszel (benchmark) PORTFÓLIÓ ÖSSZETÉTELE Összeg (Ft) Látraszóló betét (min 90%) Lekötött betét 0 Magyar állampapír 0% Lekötött betét 0% Látraszóló betét 100% Magyar állampapír (max 10%) 0 Költség AZ ALAP 1 ÉVES HOZAMINGADOZÁSA RELEVÁNS PIACI INFORMÁCIÓK 0,24% Az MKB Forint Tôkevédett Likviditási Alapnál az Alapkezelô továbbra is a likviditást tartja szem elôtt, de nem lemondva a jövedelemtermelô képességrôl, magasan kamatozó látra szóló betétben tartotta az alap tôkéjét. 4

5 MKB Pagoda Tôkevédett Likviditási Alap Ft , Ft HU T0 Az Alapkezelô az Alap politikáját úgy határozta meg, hogy az Alap a folyószámla rugalmasságát, likviditását ötvözze a lekötött betétek magasabb hozamával. Cél, hogy a Befektetôknek rövid távon (on belüli) rendelkezésre álló pénzeszközei számára rugalmas, biztonságos befektetési lehetôséget nyújtson. HOZAMOK : 3 hó 6 hó indulástól*** Nem évesített hozam** Alap hozama** 0,57% 1,33% 3,67% *** Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelet engedélyének dátuma: MKB PAGODA TÔKEVÉDETT LIKVIDITÁSI ALAP VÁLTOZÁSA* Az Alap nem rendelkezik referenciaindexszel (benchmark) PORTFÓLIÓ ÖSSZETÉTELE Összeg (Ft) 1 Látraszóló betét (min 90%) Lekötött betét 0 Magyar állampapír (max 10%) 0 Költség Magyar állampapír 0% Lekötött betét 0% Látraszóló betét 100% RELEVÁNS INFORMÁCIÓK Az MKB Pagoda Tôkevédett Likviditási Alapnál az Alapkezelô továbbra is a likviditást tartja szem elôtt, de nem lemondva a jövedelemtermelô képességrôl, magasan kamatozó látra szóló betétben tartotta az alap tôkéjét. 5

6 MKB Természeti Kincsek 2. Tôkevédett Likviditási Ft 1, Ft HU T0 Az Alap nem rendelkezik referenciaindexszel (benchmark). Az Alapkezelô az Alap politikáját úgy határozta meg, hogy az Alap a folyószámla rugalmasságát, likviditását ötvözze a lekötött betétek magasabb hozamával. Cél, hogy a Befektetôknek rövid távon (on belüli) rendelkezésre álló pénzeszközei számára rugalmas, biztonságos befektetési lehetôséget nyújtson. HOZAMOK : indulástól** Nem évesített hozam** Alap hozama** 0,53% Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelet engedélyének dátuma: MKB TERMÉSZETI KINCSEK 2. TÔKEVÉDETT LIKVIDITÁSI ALAP VÁLTOZÁSA* 1,008 1,007 1,006 1,005 1,004 1, PORTFÓLIÓ ÖSSZETÉTELE Összeg (Ft) Látraszóló betét (min 90%) Lekötött betét 0 Magyar állampapír (max 10%) 0 Magyar állampapír 0% Lekötött betét 0% Látraszóló betét 100% Költség RELEVÁNS INFORMÁCIÓK 6 Az MKB Természeti Kincsek 2. Tôkevédett Likviditási nál az Alapkezelô továbbra is a likviditást tartja szem elôtt, de nem lemondva a jövedelemtermelô képességrôl, magasan kamatozó látra szóló betétben tartotta az alap tôkéjét.

7 MKB BRIC Tôkevédett Likviditási Ft 1, Ft HU T0 Az Alapkezelô az Alap politikáját úgy határozta meg, hogy az Alap a folyószámla rugalmasságát, likviditását ötvözze a lekötött betétek magasabb hozamával. Cél, hogy a Befektetôknek rövid távon (on belüli) rendelkezésre álló pénzeszközei számára rugalmas, biztonságos befektetési lehetôséget nyújtson. HOZAMOK : indulástól** Nem évesített hozam** Alap hozama** 0,09% *** Az alap átalakulása: MKB BRIC TÔKEVÉDETT LIKVIDITÁSI ALAP VÁLTOZÁSA* 1, , , , , 0160 Az Alap nem rendelkezik referenciaindexszel (benchmark). 1, PORTFÓLIÓ ÖSSZETÉTELE Összeg (Ft) 1 Látraszóló betét (min 90%) Lekötött betét 0 Magyar állampapír (max 10%) 0 Költség Magyar állampapír 0% Lekötött betét 0% Látraszóló betét 100% RELEVÁNS INFORMÁCIÓK Az MKB BRIC Tôkevédett Likviditási nál az Alapkezelô továbbra is a likviditást tartja szem elôtt, de nem lemondva a jövedelemtermelô képességrôl, magasan kamatozó látra szóló betétben tartotta az alap tôkéjét. 7 7

8 MKB Dollár Tôkevédett Likviditási Alap ,56 USD 1, USD Az Alapkezelô az alap politikáját úgy határozta meg, hogy az alap a folyószámla rugalmasságát, likviditását ötvözze a lekötött betétek magasabb hozamával. Cél, hogy a Befektetôknek rövid távon (on belüli) rendelkezésre álló pénzeszközei számára rugalmas, biztonságos befektetési lehetôséget nyújtson. HOZAMOK : 3 hó 6 hó indulástól*** Nem évesített hozam** Évesített hozam** Naptári éves hozamok Alap hozama** 0,30% 0,59% 1,19% 1,36% 1,38% 1,31% 1,50% 1,45% 0,38% *** Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelet engedélyének dátuma: MKB DOLLÁR TÔKEVÉDETT LIKVIDITÁSI ALAP VÁLTOZÁSA* USD 1,10 1,09 1,08 HU ,07 1,06 1,05 1,04 T NAP 1,03 1,02 Az Alap nem rendelkezik referenciaindexszel (benchmark). 1 1,01 1, PORTFÓLIÓ ÖSSZETÉTELE Összeg (USD) Látraszóló betét (min 90%) Lekötött betét OECD dollár állampapír 0% Lekötött betét 0% Látraszóló betét 100% OECD dollár állampapír (max 10%) 0 Költség AZ ALAP 1 ÉVES HOZAMINGADOZÁSA 0,04% RELEVÁNS PIACI INFORMÁCIÓK Az MKB Dollár Tôkevédett Likviditási Alapnál az Alapkezelô továbbra is a likviditást tartja szem elôtt, de nem lemondva a jövedelemtermelô képességrôl, magasan kamatozó látra szóló betétben tartotta az alap tôkéjét. 8

9 MKB Euro Tôkevédett Likviditási Alap ,29 EUR 1, EUR EUR HU Az Alapkezelô az alap politikáját úgy határozta meg, hogy az alap a folyószámla rugalmasságát, likviditását ötvözze a lekötött betétek magasabb hozamával. Cél, hogy a Befektetôknek rövid távon (on belüli) rendelkezésre álló pénzeszközei számára rugalmas, biztonságos befektetési lehetôséget nyújtson. HOZAMOK : 3 hó 6 hó indulástól*** Nem évesített hozam** Évesített hozam** Naptári éves hozamok Alap hozama** 0,21% 0,40% 0,86% 1,11% 1,18% 1,24% 1,00% 1,44% 0,93% 1,06% 1,31% *** Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelet engedélyének dátuma: MKB EURO TÔKEVÉDETT LIKVIDITÁSI ALAP VÁLTOZÁSA* 1,10 1,09 1,08 1,07 1,06 1,05 1,04 T NAP 1,03 Az Alap nem rendelkezik referenciaindexszel (benchmark). 1,02 1,01 1, PORTFÓLIÓ ÖSSZETÉTELE Látraszóló betét (min 90%) Összeg (EUR) EU eurós állampapír 0% Látraszóló betét 26% Lekötött betét EU eurós állampapír (max 10%) 0 Költség Lekötött betét 74% AZ ALAP 1 ÉVES HOZAMINGADOZÁSA 0,04% RELEVÁNS PIACI INFORMÁCIÓK Az MKB Euro Tôkevédett Likviditási Alap portfoliójában a látraszóló betét mellé, éven belüli rövid lejáratú betétek kerültek. Az alap betétállományának aránya 76%-ra nôtt a hó végére. 9

10 MKB Prémium Rövid Kötvény Ft 1, Ft HU T NAP RMAX Az Alap tôkéje az átlagosan egy évnél rövidebb hátralévô futamidejû, a piaci hozamok változásaira kisebb ingadozást mutató állampapírokba és vállalati kötvényekbe kerül befektetésre. HOZAMOK : 3 hó 6 hó Nem évesített hozam** Évesített hozam** Naptári éves hozamok Alap hozama** 1,05% 1,84% 0,07% 2,68% 4,95% 0,33% 3,85% 4,80% 10,54% 6,42% 6,57% 5,55% 7,13% 11,28% 7,59% 0,44% Referenciaindex hozama** 1,35% 2,62% 6,56% 6,43% 7,40% 8,52% 5,17% 5,53% 10,73% 8,50% 7,69% 6,57% 8,31% 12,07% 6,07% 9,83% *** Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelet engedélyének dátuma: MKB PRÉMIUM RÖVID KÖTVÉNY ALAP VÁLTOZÁSA* 2,0 1,9 1,8 1,7 1,6 1,5 1,4 1, PORTFÓLIÓ ÖSSZETÉTELE Összeg (Ft) Látraszóló betét Lekötött betét 0 Állampapír Vállalati kötvény Jelzálog kötvény 0% Befektetési alap 0% Vállalati kötvény 6% Látraszóló betét 7% Lekötött betét 0% 10 3 Befektetési alap 0 Jelzálog kötvény 0 Költség ÁTLAGOS HÁTRALÉVÔ FUTAMIDÔ 0,38 év AZ ALAP 1 ÉVES HOZAMINGADOZÁSA 2,50% 10%-OT MEGHALADÓ ESZKÖZÖK D D D D Állampapír 88% RELEVÁNS PIACI INFORMÁCIÓK Az MKB Prémium Rövid Kötvény a hónap folyamán valamivel rövidebb átlagos hátralévô idôvel rendelkezett, mint indexe. Hónap végére az alap 82,15% forintban denominált magyar állampapírt tartott. Deviza kitettségét fedezte.

11 MKB Bázis Nyíltvégû Ft 1, Ft Az alapkezelô az Alap tôkéjét úgy igyekszik kialakítani, hogy a teljesítmény a referencia indexét elérje vagy meghaladja. Ezért az Alap jellemzôen Európai Uniós (EU), Európai Gazdasági Térség (EGT) állampapírokba, ugyanezen országok jegybankjai és az Európai Központi Bank (EKB) által kibocsátott hitelviszonyt megtestesítô értékpapírokba, valamint ugyanezen térség jelzálog leveleibe, vállalati kötvényeibe, kollektív befektetési értékpapírjaiba fektethet. Deviza kitettségét fedezheti. HOZAMOK : indulástól** Nem évesített hozam** Alap hozama** 1,78% Referenciaindex hozama** 1,85% *** Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelet engedélyének dátuma: HU T+4 NAP MKB BÁZIS NYÍLTVÉGÛ ALAP VÁLTOZÁSA* 1,020 1,018 1,016 1,014 1,012 1,010 1,008 1,006 1,004 1,002 1, % RMAX 30% MAX PORTFÓLIÓ ÖSSZETÉTELE Összeg (Ft) 3 Látraszóló betét Állampapír Vállalati kötvény Befektetési alap, ETF Befektetési alap, ETF 3% Vállalati kötvény 10% Látraszóló betét 18% Állampapír 69% Költség %-OT MEGHALADÓ ESZKÖZÖK A150824C12 A161222D13 RELEVÁNS PIACI INFORMÁCIÓK Az MKB Bázis Nyíltvégû nál az Alapkezelô folytatta a portfolió feltöltését. Hónap végén a fôbb eszközcsoportok aránya így nézett ki: 67% állampapír, 15% vállalati kötvény, 12% ETF, befektetési alap. Euró kitettségébôl 97%-ot, míg dollár kitettségébôl 45%-ot fedezett a hó végén. 11

12 MKB Állampapír Ft 5, Ft HU Az Alap tôkéje a hosszabb futamidejû, a piaci hozamok változásakor nagyobb árfolyam ingadozást mutató állampapírokba, valamint vállalati kötvényekbe kerül befektetésbe. HOZAMOK : 3 hó 6 hó Nem évesített hozam** Évesített hozam** Naptári éves hozamok Alap hozama** 4,34% 4,35% 10,71% 6,15% 6,90% 16,72% -0,31% 4,32% 8,34% 0,20% 5,12% 5,07% 8,91% 13,06% -0,41% 6,35% Referenciaindex hozama** 4,62% 4,49% 12,73% 8,86% 10,39% 20,41% 2,88% 6,31% 14,10% 2,68% 6,22% 6,58% 9,07% 14,09% -0,37% 10,17% *** Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelet engedélyének dátuma: MKB ÁLLAMPAPÍR ALAP VÁLTOZÁSA* 6,0 5,5 5,0 4,5 4,0 T+3 NAP 3, PORTFÓLIÓ ÖSSZETÉTELE Összeg (Ft) MAX Látraszóló betét Állampapír Vállalati kötvény 0 Jelzálog kötvény 0% Befektetési alap, ETF 0% Vállalati kötvény 0% Látraszóló betét 7% 4 Jelzálog kötvény 0 12 Befektetési alap, ETF 0 Költség ÁTLAGOS HÁTRALÉVÔ FUTAMIDÔ 3,80 év AZ ALAP 1 ÉVES HOZAMINGADOZÁSA 5,74% 10%-OT MEGHALADÓ ESZKÖZÖK nincs Állampapír 93% RELEVÁNS PIACI INFORMÁCIÓK Az MKB Állampapír a hónap folyamán tartotta referencia indexéhez hasonló átlagos hátralévô futamidejét. Hónap végére az alap 81,13% forintban denominált magyar állampapírt tartott. Deviza kitettségét fedezte.

13 MKB Egyensúly Nyíltvégû Ft 1, Ft Az alapkezelô az Alap tôkéjét úgy igyekszik kialakítani, hogy a teljesítmény a referencia indexét elérje vagy meghaladja. Ezért az Alap Európai Uniós (EU)-, Európai Gazdasági Térség (EGT) állampapírokba, ugyanezen országok jegybankjai és az Európai Központi Bank (EKB) által kibocsátott hitelviszonyt megtestesítô értékpapírokba, valamint ugyanezen térség jelzálog leveleibe, vállalati kötvényeibe, kollektív befektetési értékpapírjaiba fektethet. Továbbá az Alap vásárolhat hazai és külföldi részvényeket. Deviza kitettségét fedezheti. HOZAMOK : indulástól** Nem évesített hozam** Alap hozama** 1,84% Referenciaindex hozama** 1,31% *** Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelet engedélyének dátuma: HU T+4 NAP MKB EGYENSÚLY NYÍLTVÉGÛ ALAP VÁLTOZÁSA* 1,025 1,020 1,015 1,010 1,005 1,000 0,995 0,990 0,985 0,980 0, % MAX 10% RMAX 10% MSCI ACW 5% MSCI EM 5% STOXXEUROPE600 4 PORTFÓLIÓ ÖSSZETÉTELE Összeg (Ft) Látraszóló betét Állampapír Vállalati kötvény Befektetési alap, ETF Részvény Költség %-OT MEGHALADÓ ESZKÖZÖK A161222D13 Részvény 1% Befektetési alap, ETF 9% Vállalati kötvény 10% RELEVÁNS PIACI INFORMÁCIÓK Látraszóló betét 25% Állampapír 55% Az MKB Egyensúly Nyíltvégû nál az Alapkezelô folytatta a portfolió feltöltését. Hónap végén a fôbb eszközcsoportok: 55% állampapír, 10,5% vállalati kötvény, 9% ETF, befektetési alap, valamint 0,56% részvény a következô térségekbôl: világ, Nyugat- és Közép-Kelet Európa illetve Távol-Kelet. Euró kitettségének 72%-át és dollár kitettségének 48%-át fedezte a hónap végén. 13

14 MKB Ambíció Nyíltvégû Ft 1, Ft HU T+4 NAP 50% MAX 10% RMAX 20% MSCI ACW 10% MSCI EM 10% STOXXEUROPE600 4 Az alapkezelô az Alap tôkéjét úgy igyekszik kialakítani, hogy a teljesítmény a referencia indexét elérje vagy meghaladja. Ezért az Alap Európai Uniós (EU)-, Európa Gazdasági Térség (EGT) állampapírokba, ugyanezen országok jegybankjai és az Európai Központi Bank (EKB) által kibocsátott hitelviszonyt megtestesítô értékpapírokba, valamint ugyanezen térség jelzálog leveleibe, vállalati kötvényeibe, kollektív befektetési értékpapírjaiba fektethet. Továbbá az Alap vásárolhat hazai és külföldi részvényeket. Deviza kitettségét fedezheti. HOZAMOK : indulástól** Nem évesített hozam** Alap hozama** 0,86% Referenciaindex hozama** 1,04% *** Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelet engedélyének dátuma: MKB AMBÍCIÓ NYÍLTVÉGÛ ALAP VÁLTOZÁSA* 1,015 1,010 1,005 1,000 0,995 0,990 0,985 0,980 0,975 0,970 0,965 0, PORTFÓLIÓ ÖSSZETÉTELE Összeg (Ft) Látraszóló betét Állampapír Vállalati kötvény Befektetési alap, ETF Részvény Költség %-OT MEGHALADÓ ESZKÖZÖK MNV /14 OTPHB / Részvény 2% Befektetési alap, ETF 25% Vállalati kötvény 23% Az MKB Ambíció Nyíltvégû nál az Alapkezelô folytatta a portfolió feltöltését. Hónap végén a fôbb eszközcsoportok: 43% állampapír, 23% vállalati kötvény, 24% ETF, befektetési alap, valamint 2% részvény a következô térségekbôl: világ, Nyugat- és Közép-Kelet Európa illetve Távol-Kelet. Euró kitettségének 80%-át és dollár kitettségének 62%-át fedezte a hónap végén RELEVÁNS PIACI INFORMÁCIÓK Látraszóló betét 9% Állampapír 43% 14

15 MKB Ingatlan Alapok Alapja A sorozat ESZKÖZ- ÉRTÉK A Ft A 1, Ft A A SOROZAT Az Alapkezelô a stratégia megvalósítása érdekében európai uniós, illetve nemzetközi ingatlanpiaci kitettséggel bíró befektetési jegyekbe, ETF-ekbe, és az ingatlanok fejlesztésével/forgalmazásával foglalkozó Európai Unió vagy az OECD tagállamok tôzsdéin jegyzett, vállalatok részvényeibe fekteti tôkéjének jelentôs részét. HOZAMOK A SOROZAT : 3 hó 6 hó indulástól*** Nem évesített hozam** Évesített hozam** Naptári éves hozamok Alap hozama** 1,07% -3,10% 11,27% 1,90% -3,62% 0,17% 8,62% -18,24% 10,80% 2,75% -12,29% 5,15% *** Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelet engedélyének dátuma: ( A sorozat) MKB INGATLAN ALAPOK ALAPJA ALAP VÁLTOZÁSA A SOROZAT* 1,1 A HU A 1,0 0,9 T+4 NAP 0,8 A PORTFÓLIÓ ÖSSZETÉTELE Összeg (Ft) A SOROZAT Az Alap nem rendelkezik referenciaindexszel (benchmark). Látraszóló betét A Nemzetközi ingatlan piaci bef. jegyek A Magyar állampapír A 4% Egyéb alapok A 25% Látraszóló betét A 6% A Hazai ingatlan piaci bef. jegyek A 0 Ingatlan részvények A 0 Ingatlan részvények A 0% 4 Egyéb alapok A Magyar állampapír A Költségek A AZ ALAP 1 ÉVES HOZAMINGADOZÁSA 9,57% 10%-OT MEGHALADÓ ESZKÖZÖK, A SAJÁT SOROZATÁN BELÜL ISHARES U.S. HOME CONSTRUCTION ETF MKB Forint Tõkevédett Likviditási Alap AK SPDR S&P HOMEBUILDERS ETF Hazai ingatlan piaci bef. jegyek A 0% Nemzetközi ingatlan piaci bef. jegyek A 65% RELEVÁNS PIACI INFORMÁCIÓK A SOROZAT Az MKB Ingatlan Alapok Alapja A sorozat, az elmúlt idôszakban kialakult ingatlan piaci korrekcióban viszonylag alacsony (64%) ingatlan kitettséget továbbra is tartotta. Ezzel az alapkezelônek az a célja, hogy az alap teljesítményét védje és a relatív magas cash hányadból alacsonyabb árakon majd elkezdhesse portfolióját feltölteni. Deviza kitettségét nem fedezte a hó végén. 15

16 MKB Ingatlan Alapok Alapja IL sorozat ESZKÖZ- ÉRTÉK IL Ft IL 0 Ft IL IL HU IL IL SOROZAT Az Alap IL sorozatának befektetési célja, hogy a befektetôk számára az MKB Ingatlan Alapok Alapja A sorozatán belül illikviddé vált eszközöket a befektetôk közötti egyenlô elbánás érdekében az IL sorozaton belül elkülönítetten kezelje. Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelet engedélyének dátuma: ( IL sorozat) MKB INGATLAN ALAPOK ALAPJA ALAP VÁLTOZÁSA IL SOROZAT* 1,1 1,0 0,9 0,8 0,7 0,6 0,5 0,4 0,3 0,2 0,1 0,0-0, NINCS FORGALAMZÁS IL Az Alap nem rendelkezik referenciaindexszel (benchmark) PORTFÓLIÓ ÖSSZETÉTELE Összeg (Ft) Látraszóló betét IL Hazai ingatlan piaci bef.jegyek IL 0 Ingatlan részvények IL 0 Egyéb alapok IL 0 Költségek IL 0 IL SOROZAT TÁJÉKOZTATÁS Az MKB Ingatlan Alapok Alapja IL sorozatban szereplô MAG Ingatlanbefektetési Alappal szemben az alapkezelôje (CARION kezelô ZRt.) a megszûnési eljárást megindította, mivel az érintett alap december 6. napjára vonatkozó nettó eszközértéke negatívvá vált, ezért az alapban a MAG Alap értéke nullára csökkent %-OT MEGHALADÓ ESZKÖZÖK, A SAJÁT SOROZATÁN BELÜL MAG Ingatlan RELEVÁNS PIACI INFORMÁCIÓK IL SOROZAT Az MKB Ingatlan Alapok Alapja IL sorozat a befektetôkkel szembeni egyenlô elbánás elve miatt április 11-én új sorozatokat hozott létre, a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete H-KE-III-138/2012. számú határozata alapján. Az elkülönített eszközök aránya április 11-én 16,36%-volt. Az Alapkezelô az IL sorozatot az A sorozatú befektetési jegyek számának 16,36% arányban határozta meg. Ezzel párhuzamosan az alap elszámolását T+4 napra állította át, így az A sorozatnál ismét elindult a folyamatos forgalmazás. Az IL sorozat esetén a forgalmazó nem fogad el eladási illetve visszavételi megbízást.

17 MKB Észak-Amerikai Részvény Ft 1, Ft HU Az Alapkezelô hosszú távon az alap tôkéjének átlagosan 90%-át észak-amerikai, kanadai, mexikói vállalatok részvényeibe fektetheti, a maradék részt likvid eszközök vásárlására fordítja. HOZAMOK : 3 hó 6 hó indulástól*** Nem évesített hozam** Évesített hozam** Naptári éves hozamok Alap hozama** 0,71% 0,86% 11,21% 9,76% 3,35% 3,75% 3,91% Referenciaindex hozama** 2,03% 0,81% 13,80% 13,40% 5,60% 10,31% 3,16% *** Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelet engedélyének dátuma: MKB ÉSZAK-AMERIKAI RÉSZVÉNY ALAP VÁLTOZÁSA* 1,3 1,2 1,1 1,0 0,9 T+4 NAP 0,8 S&P %-BAN RMAX 10%-BAN PORTFÓLIÓ ÖSSZETÉTELE Összeg (Ft) Látraszóló betét Látraszóló betét 13% 6 Állampapír Befektetési alap, ETF 0 Részvény Költség AZ ALAP 1 ÉVES HOZAMINGADOZÁSA 10,94% 10%-OT MEGHALADÓ ESZKÖZÖK nincs Részvény 84% RELEVÁNS PIACI INFORMÁCIÓK Állampapír 3% Befektetési alap, ETF 0 % Az MKB Észak-Amerikai Részvény a hónap folyamán kivette a részét a piac emelkedésébôl, majd ezeken a magasabb szinteken csökkentette részvény kitettségét 84%-ig. Deviza kitettségét nem fedezte a hó végén

18 MKB Nyersanyag Alapok Alapja Ft 1, Ft Az Alapkezelô tôkéjének likvid hányadon felüli részét elsôsorban nyersanyagpiacot követô kollektív befektetési jegyekbe valamint nyersanyagkapcsolt vállalati részvényekbe fekteti be. HOZAMOK : 3 hó 6 hó indulástól*** Nem évesített hozam** Évesített hozam** Naptári éves hozamok Alap hozama** -2,12% -12,51% -11,87% -3,19% 0,65% -10,19% -7,05% 15,05% 14,37% Referenciaindex hozama** -0,85% -12,70% -10,38% 0,84% 5,57% -6,82% -2,23% 27,24% 14,32% *** Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelet engedélyének dátuma: MKB NYERSANYAG ALAPOK ALAPJA ALAP VÁLTOZÁSA* 1,4 1,3 HU ,2 1,1 T+4 NAP 1,0 0, DJ UBS COMMODITY 90%-BAN, RMAX 10%-BAN 6 PORTFÓLIÓ ÖSSZETÉTELE Összeg (Ft) Látraszóló betét Állampapír Árupiaci kitettség (ETF, bef. alap) Egyéb alap 0 Árupiaci kitettség (részvény) 0 Költség Árupiaci kitettség (részvény) 0% Látraszóló betét 8% Egyéb alap 0% Állampapír 3% Árupiaci kitettség (ETF, bef. alap) 89% AZ ALAP 1 ÉVES HOZAMINGADOZÁSA 10,89% 10%-OT MEGHALADÓ ESZKÖZÖK ETFS CRUDE OIL RELEVÁNS PIACI INFORMÁCIÓK Az MKB Nyersanyag Alapok Alapja: a hónap folyamán tartotta az elmúlt idôszakban kialakított portfoliót, árupiaci kitettsége 89% volt a hó végén. Deviza kitettségét nem fedezte a hó végén. 18

19 MKB Európai Részvény Ft 0, Ft Az Alapkezelô az Alap tôkéjének likvid hányadon felüli részét lehetôség szerint az OECD tagállamokban székhellyel rendelkezô szervezetek európai tôzsdékre bevezetett részvényekbe fekteti be. HOZAMOK : 3 hó 6 hó Nem évesített hozam** Évesített hozam** Naptári éves hozamok Alap hozama** 11,12% 11,26% 19,97% 0,40% -4,02% 5,12% -20,45% -1,68% 13,36% -40,25% 2,08% 15,56% 19,84% 3,92% 22,51% -29,89% Referenciaindex hozama** 11,97% 9,62% 21,33% 5,30% 3,05% 9,76% -10,83% -2,08% 28,30% -43,25% 7,22% 14,18% 25,45% 1,31% 28,33% -39,65% *** Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelet engedélyének dátuma: Refetencia indexe módosult tôl. MKB EURÓPAI RÉSZVÉNY ALAP VÁLTOZÁSA* 0,90 HU ,65 T+3 NAP DOWSTOXX50 90%-BAN RMAX 10%-BAN 6 0, PORTFÓLIÓ ÖSSZETÉTELE Összeg (Ft) Látraszóló betét Befektetési alap, ETF 4% Állampapír 0 Részvény Befektetési alap, ETF Látraszóló betét 14% Állampapír 0% Részvény 82% Költség AZ ALAP 1 ÉVES HOZAMINGADOZÁSA 13,48% 10%-OT MEGHALADÓ ESZKÖZÖK nincs RELEVÁNS PIACI INFORMÁCIÓK Az MKB Európai Nyíltvégû Részvény a hónap folyamán kivette a részét a piac emelkedésébôl, majd ezeken a magasabb szinteken csökkentette részvény kitettségét 82%-ig. Deviza kitettségét nem fedezte a hó végén. 19

20 MKB Bonus Közép-Európai Részvény Ft 1, Ft HU T+3 NAP CETOP20 90%-BAN RMAX 10%-BAN 6 Az Alapkezelô hosszú távon az Alap tôkéjének átlagosan 90%-át közép-kelet európai vállalatok részvényeibe fekteti, a maradék részt likvid eszközök vásárlására fordítja. HOZAMOK : 3 hó 6 hó Nem évesített hozam** Évesített hozam** Naptári éves hozamok Alap hozama** 9,90% 2,95% 4,26% -3,18% 1,08% 12,97% -23,45% 17,97% 49,52% -46,40% 7,23% 13,91% 27,81% 33,82% 9,61% 0,52% Referenciaindex hozama** 8,66% -0,67% 1,15% -2,61% 3,39% 14,36% -20,86% 16,79% 60,12% -49,66%13,33% 24,99% 42,03% 41,31% 8,58% 3,88% *** Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelet engedélyének dátuma: Referencia indexe módosult tól MKB BONUS KÖZÉP-EURÓPAI RÉSZVÉNY ALAP VÁLTOZÁSA* 2,50 2,25 2,00 1,75 1,50 1,25 1, PORTFÓLIÓ ÖSSZETÉTELE AZ ALAP 1 ÉVES HOZAMINGADOZÁSA 13,17% 10%-OT MEGHALADÓ ESZKÖZÖK ERSTE BANK STK (CZK) PKO BANK POLSKI SA Összeg (Ft) Látraszóló betét Állampapír 0 Befektetési alap, ETF Részvény Költség Részvény 90% RELEVÁNS PIACI INFORMÁCIÓK Látraszóló betét 11% Állampapír 0% Befektetési alap, ETF 0% Az MKB Bonus Közép-Európai Részvény a kedvezô piaci hangulatban hó végére részvény kitettségét 89%-ig emelte, ezzel referencia indexéhez közelített. Deviza kitettségét nem fedezte a hó végén

21 Fogalomtár Árfolyam: azaz az egy jegyre jutó nettó eszközérték azt mutatja meg, hogy az Alap vagyontömegébôl mennyi jut egy befektetési jegyre adott pillanatban. Ezen az értéken lehet megvenni illetve visszaváltani a befektetési jegyeket. Átlagos hátralévô futamidô: azaz a duration megmutatja, hogy a piaci kötvényhozamok változására milyen érzékenyen reagál az adott kötvényportfólió árfolyama. Minél nagyobb az átlagos hátralévô futamidô, annál érzékenyebben reagál a piaci hozamingadozásokra a portfólió árfolyama. Mértékegysége: év. Az alap es hozamingadozása: egy olyan statisztikai mérôszám, ami egyetlen számként fejezi ki a teljesítmény ingadozását. Azaz egy olyan érték ami egy minta átlagától való átlagos eltérés mértékét mutatja meg. CETOP20 Index: az indexet Közép-európai Blue Chip indexnek is nevezik. A kosarába 20 meghatározó cég részvényei kerülnek be a budapesti, prágai, varsói, zágrábi, ljubljanai és pozsonyi tôzsdékrôl. Dow Jones EURO Stoxx 50 Index: az Európai Monetáris Unió 50 meghatározó tôzsdén kereskedett cégének teljesítményét jeleníti meg. Dow Jones UBS Commodity Index: a gazdasági szempontból 19 legfontosabb tôzsdén kereskedett nyersanyag (cink, alumínium, búza, szójabab, cukor, nikkel, szarvasmarha, szójaolaj, fûtôolaj, kukorica, nyersolaj, sertés, gyapot, réz, kávé, földgáz, benzin, arany, ezüst) alkotja. Elszámolás: a vételi / visszaváltási megbízás után mennyi idô alatt történik meg a pénzügyi teljesítés. (Pl.: a T+3 nap esetében a megbízás felvételét követô 3. forgalmazási napon érvényes árfolyamon kerül elszámolásra a tranzakció.) Hang Seng Index: a hong kong-i tôzsde 33 legnagyobb vállalatának részvényét tartalmazza. Hang Seng China Enterprise Index: reprezentálja a kínai részvénypiacot. Az index a 43 legnagyobb kínai vállalat részvényeit tartalmazza. ISIN: (International Securities Identification Number): az értékpapírok egyedi, nemzetközi azonosítója. Kockázati kategória: a jelenleg alkalmazott mutatók, a CESR s Guidelines által meghatározott kockázat-nyereség mutató vagy SRRI (synthetic risk and reward indicator) értékeket mutatják meg. Lényege, hogy egy 1-7-ig terejedô skálán megmutassa a befektetôknek az alap kockázati profilját, az alap által a múltban elért hozamok volatilitása alapján. Az alacsonyabb értékeknél jellemzôen alacsonyabb a kockázat és tipikusan alacsonyabb a hozam, míg a magasabb értékek felé nô a kockázat és a hozam elvárás is. Ez a besorolás változhat az alap élettartama alatt. MAX Index: az egy évnél hosszabb futamidejû, fix kamatozású, forintban denominált magyar államkötvények találhatók az index kosárban. MSCI All Country World Index: MXWD Index: az indexet azért hozták létre, hogy mérje mind a fejlett, mind a fejlôdô részvénypiacok együttes teljesítményét. Összességében 45 ország (24 fejlett és 21 fejlôdô) részvénypiacainak változását mutatja. MSCI Emerging Markets Index: MXEF Index: az indexet azért hozták létre, hogy mérje a fejlôdô országok részvénypiacainak együttes teljesítményét. Összességében 21 fejlôdô ország részvénypiacainak változását mutatja. Nettó eszközérték: a befektetési alapok vagyona csökkentve a kötelezettségeik értékével. Nikkei 225 Index: a Tokiói Részvénytôzsde mutatója. Az indexben 225 vezetô japán vállalat részvénye szerepel. Portfolió: a befektetési alapok által birtokolt eszközök összetételét, összességét jelenti. RMAX Index: a három hónapnál hosszabb, de egy évet meg nem haladó futamidejû, fix kamatozású, forintban denominált magyar államkötvények és diszkontkincstárjegyek találhatók az index kosárban. Stoxx Europe 600 Index: SXXP Index: az index 18 európai ország, 600 nagy, közepes és kis vállalatok tôzsdei teljesítményét ötvözi. S&P 100 Index: tömöríti a 100 legnagyobb kapitalizációjú amerikai részvényt, amelyek az S&P 500 Indexnek is tagjai. * Alap árfolyama = egy jegyre jutó nettó eszközérték ** Forgalmazási költségek levonása elôtti egy jegyre jutó nettó eszközértékbôl számított nettó hozamok, továbbá ezen hozamokat szeptember 1. napjától 20%-os kamatadó terheli. Az éven belüli hozamok nem évesített adatok. ****Kockázati kategóriák: Kockázati kategória Volatilitás mértéke 1 0,5% alatt 2 0,5-2% 3 2-5% % % % 7 25% felett 21

22 MKB Zártvégû Alapok Alap neve Alap Alap Futamidô Befektetési terület indulásának lejáratának idôpontja idôpontja Jelenleg futó tôkevédett származtatott alapok MKB BRIC Tôkevédett , Brazília, Oroszország, India és Kína Származtatott alap részvénypiacai (S&P BRIC 40 Index) MKB Iránytû Tôkevédett , Brazília, Oroszország, India és Kína Származtatott Alap részvénypiacai (S&P BRIC 40 euró index) MKB Pagoda V. Tôkevédett , Kína, Honkong, Japán részvénypiacai Származtatott Alap (FTSE Xinhua China 50, Hang Seng, Nikkei 225) MKB Természeti Kincsek , Nyersanyagpiac (Dow Jones UBS Euró Tôkevédett Commodity Index) Származtatott Alap MKB Természeti Kincsek , Nyersanyagpiac (Dow Jones UBS Hozam Plusz Commodity Index) Tôke- és Hozamvédett Származtatott Alap MKB Energia Tôke- és Energia-nyersanyagpiaci befektetés (S&P Hozamvédett GSCI nyersolaj, földgáz és fûtôolaj indexek) Származtatott Alap MKB Triász Tôke- és ,5 hónap Német részvénypiac, Eurózóna állampapír Hozamvédett piaca és nyersanyagpiac Származtatott Alap MKB Primátus Tôke- és Az eurózóna és USA részvénypiaca Hozamvédett (15 részvénybôl álló kosár) Származtatott Alap MKB Természeti Kincsek III év Befektetési terület: nyersanyagpiac Tôke- és Hozamvédett (Dow Jones UBS Commodity Index) Származtatott MKB Magaslat USA részvény kosár Tôke- és Hozamvédett Számaztatott Alap MKB Megújuló Energia év Megújuló energia szektor részvény szelekció Tôke- és Hozamvédett Származtatott Alap MKB Feltörekvô Kína , Kína belsô fogyasztásából profitáló Tôkevédett vállalatok Származtatott Alap 22 MKB Megújuló Energia II év Megújuló energia szektor részvény Tôke- és Hozamvédett szelekció Származtatott Alap

23 MKB Zártvégû Alapok Alap neve Alap Alap Futamidô Befektetési terület indulásának lejáratának idôpontja idôpontja MKB Differencia év BRIC piacok felülteljesítése Tôkevédett Európával szemben. Származtatott Alap MKB FIX Hozamú Világhírû blue chip vállalatok részvény Tôke- és Hozamvédett szelekciója. Származtatott Alap MKB 24 Karát Tôkevédett Az arany tôzsdei árfolyamát lekövetô Származtatott certtifikát teljesítményén keresztül elérhetô hozamlehetôséget kínál. MKB Brazil Teljesítmény , Tôkeerôs, brazil érdekeltségû vállalatok Tôkevédett Származtatott részvény szelekciója. MKB Feltörekvô Kína , Kína belsô fogyasztásából profitáló Tôkevédett Származtatott vállalatok. MKB EnergiaForrás , Energia- nyersanyagpiaci befektetés Tôkevédett Származtatott (S&P GSCI nyerolaj, földgáz és fûtôolaj indexek). MKB Premium Selection , Magyar fizetô eszközre fedezett, hazai Zártvégû Nyilvános kibocsátók kötvényeinek teljesítményét követi. MKB 24 Karát II Az arany tôzsdei árfolyamát lekövetô Tôkevédett Származtatott certifikát teljesítményén keresztül elérhetô hozamlehetôséget kínál. MKB 24 Karát III Az arany tôzsdei árfolyamát lekövetô Tôkevédett Származtatott certifikát teljesítményén keresztül elérhetô hozamlehetôséget kínál. MKB TOP Vállalatok év Nemzetközi, tíz részvénybôl álló kosár. Tôkevédett Származtatott MKB Triumvirátus , Három elemû részvénykosár teljesítménye. Tôkevédett Származtatott MKB Távol-Kelet év Kína, Hongkong, Japán részvénypiacai Tôkevédett Származtatott (Hang Seng Enterprise Index, Hang Seng, Nikkei 225). MKB Premium Selection Magyar fizetô eszközre fedezett, hazai Zártvégû Nyilvános kibocsátók kötvényeinek teljesítményét követi. MKB Triumvirátus II , Három elemû részvénykosár teljesítménye. Tôkevédett Származtatott 23

24 Tisztelt Ügyfelünk! A múltbeli hozamok teljesítménye nem jelent garanciát az alapok jövôbeli teljesítményére. Az alapok hírlevelében az Alapkezelô saját véleménye is megtalálható, amely újabb információk megjelenése esetén természetesen változhat. A hírlevélben szereplô információk hitelesnek tartott információkon alapulnak, de azok valódiságáért az Alapkezelô nem vállal felelôsséget. Az Alapkezelô nem vállal felelôsséget a hírlevelek alapján hozott befektetési döntésekért, valamint ezek következményeiért. A befektetési alapokkal felmerülô költségekrôl (forgalmazással kapcsolatos díjak, alapkezelési-, felügyeleti-, letétkezelési-, stb. díjak), a kockázatáról és a befektetési politikájáról, az alapok tájékoztatójában, kezelési szabályzatában, valamint a forgalmazási helyeken tájékozódjon. A L A P K E Z E L Ô : MKB Alapkezelô zrt Budapest, Váci utca 38. Tel.: , , , Fax: , mkbalapkezelo@mkb.hu L E T É T K E Z E L Ô : MKB Bank Zrt Budapest, Váci utca 38. I N F O R M Á C I Ó : MKB TeleBANKár: