3A Magyarország Biztosítási Alkusz Kft

Átírás

1 3A Magyarország Biztosítási Alkusz Kft Program leírás Feladat terv D /

2 A 3A Magyarország Biztosítási Alkusz Kft. Jutalék elszámolásának gyakorlata hónaptól megváltozott. A jutalék elszámolás rendszere a verzióval került terítésre az éles rendszerben, még nem tartalmaz felhasználói felületet. A jutalékok elszámolása minden esetben a biztosítási szerződésre befolyt díj. A befolyt díj alapján elszámolt jutalék havi időszaki bontása is elkészül, függetlenül attól, hogy egyszeri vagy folyamatos díjfizetésű szerződésről van szó. Az ügynök felé történő kifizetés mindig csak a megszolgált hónapokra történik. A jutalék elszámolást befolyásoló tényezők: Jogosult szerződés szerint, mindig ismert a biztosítási szerződés megkötése előtt. Jogosultság hatálya a biztosítási szerződés megkötésekor ismert Jogosultság típusai - a biztosítási szerződés megkötésekor ismert Jogosultság mértéke - a biztosítási szerződés megkötésekor ismert Jutalékszámítás alapja - a biztosítási szerződés megkötésekor ismert, ügynök felé alapja a befolyt díj, vagy darabjutalék. A befolyt díj oly mértékben változtatja a díjrendezettséget, hogy arra befolyással van a díjelvárás, amit az állománydíj és a díjfizetés gyakorisága határoz meg. A jutalékalap meghatározása az állománydíj alapján történik, amit a szerződés adatainak módosítása befolyásol. Elszámolt jutalékok fizethetősége mindig csak a tárgyhónapban megszolgált jutalékok kerülnek kifizetésre, ezzel is csökkentve a jutalék visszaírás veszélyét. Ez a veszély így is fennáll, hiszen utólagosan a biztosító tudomására jutott információk is befolyásolják a jutalékok számfejtését. A jövőben esedékes jutalékok zárolásra kerülnek, a megszolgált időszak eléréséig. A jutalékok számfejtéséhez meg kell határozni az időszak végén a szerződések meglévő díjrendezettségét. Ehhez a biztosítók által adott adatok állnak rendelkezésre, melyek eltérő módon, az alábbiak szerint állnak rendelkezésre: Állományadatok: részleges havi változásjegyzék Állománylista utolsó meghatározott időszakok Állománylista a teljes időszakot lefedve Intervenciós lista a díjrendezettség miatt (Allianz) Jutalékadatok: Az adott elszámolási időszakot érintő időszakra egy tételben Az adott elszámolási időszakot érintő időszakra több tételben Az elsődleges feladat a biztosító szerződésazonosítójának tárolása a saját rendszerünkben, de ehhez először párosítani kell az állományt, mivel ezek az adatok eddig nem kerültek tárolásra. A párosítás algoritmusa későbbiekben kerül részletes leírásra, de az ismert, hogy vannak rendszeren kívüli kötések is, melyeket a biztosító állományából kell betölteni. Ezek általában a flották illetve a nem gépjármű módozatok. D /2 2/13

3 Alapelv, hogy minden szerződésre a biztosítótól beérkező és az ügynök felé elszámolásra kerülő jutalékokról pontos kimutatással rendelkezzünk és ezek egyenlege (+) legyen, megfelelő %-os eredményt biztosítson a költségek finanszírozására. Ez csak akkor lehetséges, ha szerződésszintű analitikával rendelkezünk. Az ügynökök felé történő jutalékokat a díjrendezettség vagy ugyanazon díjrendezettség esetén állománydíj változása alapján számítjuk, melynek változása esetén új (+/-) jutaléktételeket képezünk. Minden hónap elszámolása során meg kell határozni az időszak díjrendezettségét. Amennyiben ez az előző hónaphoz képest nem változott, jutaléktételt nem képezünk. A díjrendezettség esetében, ha az nem változott, ön magában történő figyelése nem elegendő, ha az állománydíj a megfigyelési időszakban időközben változott. A díjrendezettség (+) vagy ugyanazon díjrendezettség esetében (+) állománydíj változása esetében jutalékot számolunk az ügynök részére abban az esetben: ha a díjrendezettség elegendő legalább egy teljes hónap végéig ha a díjrendezettség elegendő az aktuális jutaléktípus végéig hónapon belül ha a díjrendezettség elegendő a szerződés jutalékjogosultság végéig hónapon belül. Ezt követően az elszámolt jutalékok darabolásra kerülnek, havi bontásokban, s csak a megszolgált része számlázható. A blokkolt a későbbiekben még a megszolgálási időszak előtt akár vissza is vonhatók. Az állományadatok tartalmilag logikájukat tekintve a díjrendezettség szempontjából eltérőek, sőt nem minden esetben tartalmaznak ehhez elegendő adatokkal. Ez utóbbi esetekben a jutalékadatokból kell ezen információkat kinyerni. Díjrendezettség meghatározása: állományadatokból: o díjrendezettség - egy az egyben használható o első díjnemfizetett nap ettől egy nappal kisebb a díjrendezett nap o hátralék az időszak végéig a díjfizetés gyakoriságából, az egy napra esedékes állománydíjból a díjrendezettség meghatározható. Jutalékadatokból az állománydíj ismeretében o Jutalékjogosultság vége a díjrendezettség vége o Jutalék elszámolás időszeletekkel ebből kell meghatározni a díjrendezettség végét. Két egymást követő díjrendezettség különbözete adja meg az el nem számolt időszakot, ahol ugyanazon állománydíj esetében a befolyt díj mely a jutalék elszámolás alapja könnyen meghatározható. Amennyiben ebben az időszakban történt állománydíj változás, akkor, a befolyt díjat ezen időszeletekre kell meghatározni a korrekt elszámolás érdekében. A díjrendezettség és az állománydíj ismeretében történt jutaléktételek meghatározását követően már csak azok szeletelését és megszolgált időszakát kell meghatározni. D /2 3/13

4 Amennyiben a változások (-) irányban történtek, azaz a díjrendezettség ugyanazon állománydíjnál csökkent, vagy nem változott a díjrendezettség de az állománydíj csökkent, akkor azt jutalék visszaírásnak kell követnie abban az esetben, ha a szerződés időközben megszűnik. Amennyiben nem, úgy várunk a díjrendezettség (+) változására, de természetesen csak a szerződés megszűnéséig tarthat ez az időszak. Egyszeri díjas szerződések esetében is hasonlóan kell eljárni azzal a módosítással, hogy a jutalékalapból mivel itt általában 1 évnél rövidebb időszakról van szó ki kell számolni az állománydíjat, mint a jutalék elszámolás egyik fontos alapadatát. Összegezve, a díjrendezettséget egy időszakon belül csak ugyanazon állománydíj esetében lehet vizsgálni, azaz egy elszámolási időszakon belüli állománydíj változása esetében a díjrendezettséget csak azonos állománydíj esetében vizsgált időszeletekre lehet meghatározni. Hatály tól Hatály ig Állomány díj Befolyt díj Díjrendezettség Jutalék -ig A fenti példából látható, hogy csak a befolyt díj nem változik, de mellette minden más. Ahhoz, hogy a rendszer megfelelően működjön, szükséges a biztosítóktól kapott adatállományokból az alapadatokat előállítani. Jelenleg a KandH állománya az, amiből nem állíthatók elő az elszámolás adatai. Az üzemszerű visszaírások minden esetben a befolyt díj csökkenésével kapcsolatosak. A feldolgozási hiányosságokból programhibák, adathiányok történő visszaírások célprogramokkal kerülnek megvalósításra oly módon, hogy mind az eredeti, mind a módosított tételek fellelhetők az adatbázisban. A jutalékok feldolgozásában résztvevő programok wsf típusú file-ok, a szerveren futnak. Az elszámolás elemi adatainak eléréséhez a későbbiekben felület biztosítja a megfelelő jogosultság mellett az analitika megtekintését, addig riportok kerülnek kiküldésre. Rövid funkcionális leírásuk: comm_wsf_02 Az alapadatok migrálása nem beépített rendszer esetében jelenleg a mindenbiztos.hu-ból comm_wsf_03 állományadatok párosítása és a biztosító szerződésszámának átvezetése a migrált adatokon, mivel ez az alapja a biztosítóktól érkezett adatok feldolgozásának. comm_wsf_04 jutalékadatok párosítása már a biztosító szerződésszámának ismeretében. comm_wsf_06 A biztosítóktól kapott állomány és jutalékadatok feltöltése egyedi azonosítóval a későbbi visszakeresés érdekében. D /2 4/13

5 comm_wsf_10 Biztosítótól kapott állományadatok feldolgozása, szerződések díjrendezettségének meghatározása, segédállományok felhasználásával. A szerződésenkénti díjrendezettség külön táblában kerül tárolásra t_c_slip_paid_date. Amennyiben két egymást követő elszámolásban a befolyt díj nem változott, úgy nem készül új jutaléktétel, amennyiben a befolyt díj csökkent, akkor jutalék visszaírás, ha a befolyt díj nőtt, úgy új jutaléktétel kerül elszámolásra, ha az beleesik a jutalék elszámolás hatályába.. comm_wsf_11 A díjrendezettség adatok alapján, szerződésenkénti - AC_SR, AQ_SR, CS_SR -, jutalékadatok képzése t_c_settlement_s. A jutalékok meghatározásához szükséges az ügynökönkénti jutalékok beállítása a t_c_agent_rate táblában. A jövőben majd felület áll rendelkezésre a jutalékkulcsok meghatározásához. Jutalékjogosultság visszamenőlegesen nem módosítható, a folytatólagos jutalékjogosultság átruházható, de a szerzési nem. Minden elszámoláskor a tárgyhavi jutalékok illetve az előző elszámolásból kimaradt jutaléktételek kerülnek elszámolásra. Ennek értelmében, ha egy ügynök számára csak később kerül jutalékkulcs meghatározásra, akkor az most számolódik el. Ebben az esetben a szuperjutalék alap is csak most kerül meghatározásra. comm_wsf_13 A t_c_settlement_s jutalékadatok további darabolása havi tételekre t_c_settlement_a a szerzési és folytatólagos jutalékfizetések hatályának ismeretében. comm_wsf_14 A feldarabolt jutaléktételekből t_c_settlement_a az adott hónapban esedékes jutaléktételek meghatározása t_c_settlement_p -. Ez az alapja a szuperjutalékok meghatározásának. comm_wsf_15 Az adott hónapban elszámolt és kifizetésre kerülő alapjutalék tételek alapján történik a teljesítményjutalék - PC meghatározása és tárolása a t_c_settlement_p táblában. Annak meghatározásában, hogy ki után kell szuperjutalékot elszámolni, a t_hierarchy tábla nyújt segítséget. A táblát visszamenőleges hatály szerint nem lehet módosítani. comm_wsf_20 Az adott hónap jutalék elszámolásának eredményeként az elszámolás alapját képező dokumentumok elkészítése XLS és PDF állományokban. A dokumentumok elkészülnek test és éles kivitelben, ami azt jelenti, hogy menüből a számfejtés jóváhagyásáig csak az adminisztrációnak van joga megtekinteni a vízjeles dokumentumokat. - Majd a 25-ös lépés végzi el a szükséges állományok cseréjét. A dokumentumok bemutatása a vízjeles állományok esetében a könyvtárakban lévő vízjeles állományból történik, míg a régi, már jóváhagyott állományok megtekintése az adatbázisban eltárolt pdf képekből történik. comm_wsf_21 Az adott hónap jutalék elszámolásának eredményeként vezetői információ készítése az adott hónapban fizetendő jutalékokról ügynökönként. comm_wsf_25 Az adott hónap elfogadott jutalék elszámolásának pdf képeinek adatbázisban való tárolását valósítja meg. D /2 5/13

6 comm_wsf_30 Az adott hónap lezárása és új hónap nyitása. D /2 6/13

7 A jutalékok feldolgozása során készítendő riportok excel alapú sablon alapján készülnek, majd pdf ként kerülnek kiküldésre és tárolásra a t_pdf táblában. A kiküldés a jövőben automatikusan program útján történik havi elszámolást követően. A file nevének felépítése: _0001, azaz adószám és számlasorszám. Jutalékszámla melléklete Ennek a mellékletnek alapján kell az ügynöknek a számlát kiállítania és feltüntetnie a számlamelléklet sorszámát ezen itt hiányzik, de a JUTALÉKLAP -on szerepel.(javítandó) D /2 7/13

8 Jutaléklap tulajdonképpen a részletező összesítője. D /2 8/13

9 Jutalékriport tételesen tartalmazza az adott leszámolási időszakban aktuális jutaléktételeket, ami részben az adott időszakban került elszámolásra, részben az azt megelőző időszakokban, csak eddig blokkolt tételként szerepelt nem volt még megszolgált. Minden elszámolt jutalék tételnél az adatbázisban el kell tárolni a számlasorszámot. D /2 9/13

10 Bróker számára készítendő összesítő riportok nem kerülnek tárolásra az adatbázisban. Az adott elszámolás során készült brókeri összesítő nyitó és zárótételek feltüntetésével. D /2 10/13

11 Az ügynökönkénti elszámolás során nyitó és zárótételek mellet feltüntetésre kerül a számlasorszám és az elszámolt jutalékfajták összesítő értékei. Ügynökönként egy bejegyzés készül. A jutalék elszámolás során elkészül a szerződésenkénti egyenleg tábla, ahol a biztosítótól a bróker felé befolyó jutalék és az ügynök felé tovább fizetett jutalék kerül tárolásra. Az egyenleg biztosítja, hogy szerződésenként a megfelelő költséghányad rendelkezésre álljon az alkusz számláján. A korrekt elszámolás miatt az ügynökök által beszedett díjakat az alkusz díjszámlájára kell befizetni az előre kiadott postai csekken. A jutalék elszámolás miatti vitás kérdések miatt az ügyfelektől beszedett díjak nem tarthatók vissza. Az ügynök felé a jutalékot az alkusz költségszámlájáról kell fizetni. A díjszámla kizárólag csak a díjak forgalmára szolgál az ügynök-alkusz-biztosító között. Jutalékjogosultság átruházása: Erre a célra külön nyomtatvány áll rendelkezésre M_2009_0015_1 melynek befogadását követően célprogrammal az átruházás megtörténik. Maga a dokumentum mellékletben megtalálható. Jutalékkulcsok módosítása: Minden esetben csak írásos módon végezhető, mint a meglévő szerződés módosítása vagy kiegészítése, hatály dátumokkal megjelölve. Fenn kell tartanunk azt a jogot, hogy amennyiben a biztosító módosítja a velünk fennálló szerződését, az alvállalkozói szerződések is módosulnak. Az új kulcsok a biztosító szabályainak megfelelően kerülnek átvezetésre. D /2 11/13

12 A biztosítási jutalékok bemutatására szolgáló menüpont a Személyes fülön keresztül érhető el, ahol a jogosultságnak megfelelő további funkciók érhetők el. Ügynök esetében: Kiválasztható egy adott hónap, ahol az adott hónap egyenlege nyitó-záró-forgalomelőleg mellett az adott hónap legyártott pdf melléklete is megtekinthető, mely az adott alkusz t_pdf táblájában kerül tárolásra. Az ügynök meglévő szerződései közül kiválasztható egy szerződésszám, ahol bemutatásra kerül a szerződésen történt összes jutalékmozgás. A jövőbeni előjegyzett tételek is bemutatásra kerülnek ezek még nem kerültek kifizetésre és amennyiben nem lesz változás a szerződés adataiban, úgy ez a megszolgált hónapban kifizetésre kerül. Ez a jutalék visszaírások elkerülése végett került bevezetésre. A menüpontok csak olvasási jogosultsággal bírnak. Ajánló esetében: Az ügynökhöz hasonló menüpontokkal teljesen megegyezően funkcionál. Üzleti vezető esetében: Az alárendelt dolgozók esetében az ügynök esetében leírtak megtekinthetők. A saját kötés illetve az alárendeltek ügynökök után járó szuperjutalékok megtekinthetők. Adminisztratív dolgozó esetében: Minden jutaléktételt láthat minden ügynök és vezető esetében olvasási jogosultsággal. A bejövő jutalékszámlákat ellenőrzi és berögzíti formai illetve tartalmi hiányosság esetén elutasítja azt írásban tértivevénnyel. A jutalékok elutalását visszarögzíti. Vezető: Teljes jogosultsággal bír minden menüben és minden bejegyzés felett. D /2 12/13

13 Melléklet Állomány átruházási megállapodás Alulírott.., mint a. (cég neve) ügyvezetője továbbiakban Átruházó, a 3A Magyarország Biztosítási Alkusz Kft.-nél (adószáma: ) cégünk által megkötött ügyfél állomány kezelésével kapcsolatos jogokat és kötelezettségeket, annak minden előnyével és hátrányával átruházom a. (cég neve) re továbbiakban Átvevőre. Átruházó cég adatai: Átruházó cég neve: Átruházó cég székhelye: Átruházó cég adószáma: Átvevő cég adatai: Átvevő cég neve: Átvevő cég székhelye: Átvevő cég adószáma: Az átruházást a Magyarország Biztosítási Alkusz Kft.-vel 200X.XX.XX-óta fennálló ügynöki megállapodásunk alapján teszem meg. Az átruházás feltételei: A 3A Magyarország Kft. felé az átruházási megállapodás aláírása után az Átruházónak további követelése nincs, egymás felé pénzügyileg elszámoltak Az átruházásban résztvevő mindhárom fél (Átruházó, Átvevő, Alkusz) lemond a lezárt örökítéssel kapcsolatos jogairól, ideértve a bírósági úton történő jogorvoslat lehetőségét is. Az Átvevőnek az átvétel napjától lehetnek követelései az Alkusz felé Az átruházás az átruházáskor a biztosítóknál élő szerződésekre vonatkozik Az átruházott állományt tovább örökíteni (átruházni) nem lehet Amennyiben a jövőben az átruházott állományra vonatkozó jutalék visszaírási követelés keletkezik, azt a 3A Magyarország Kft.-nek joga van az átvevő cégen érvényesíteni. A megkötött biztosítások szerzési jutaléka örökíthető: igen nem (a megfelelő aláhúzandó) Az Átvevő cégnek a 3A Magyarország Kft. abban esetben teljesíti a jutalék kifizetését amennyiben az jogosult biztosítás közvetítési tevékenységgel foglalkozni. Dátum: Átruházó cég Cégszerű aláírás Átvevő cég Cégszerű aláírás 3A Magyarország Kft. Cégszerű aláírás D /2 13/13