LakásTakarékPénztár Oktatási anyag

Átírás

1 LakásTakarékPénztár 2016 Oktatási anyag Global Alkusz Független Pénzügyi Képviselet Cím: Mosonmagyaróvár, Kossuth Lajos u. 14. Tel.: 20/ Fax: 0696/ Gondolja újra pénzügyi portfolióját, csökkentse kiadásait! Hitel-Biztosítás-Lakástakarékpénztár, ausztriai családtámogatás és költségelszámolás Online biztosításkötés magas kedvezményekkel!

2 Tartalom 1. Kik lehetnek a Lakástakarék ügyfelei? 2. A kedvezményezett személye 3. Milyen célokra használható fel? 4. Széleskörű lakáscélok 5. Kiemelt termék-előnyök I.- II.- III. 6. Lakástakarék 10 éves futamidővel Célcsoportok és érvanyag 1. Fiatalok önerőgyűjtésre, szakmailag kötelező lenne minden pályakezdő fiatalnak. 2. Gyermekkel rendelkező szülők, akik már a gyermek helyett időben elkezdik a megtakarítást. 3. Saját lakástulajdonnal rendelkezők, akik a megtakarítási idő lejárta után kérik az állami támogatást. 4. Lakás hitellel rendelkezők 5. Megtakarítással rendelkezőknek akiknek nagyobb összeg áll a rendelkezésükre: Global Alkusz Független Pénzügyi Képviselet oldal 2

3 Kik lehetnek a Lakástakarék ügyfelei? Kedvezményezett személye Global Alkusz Független Pénzügyi Képviselet oldal 3

4 Milyen célokra használható fel? Széleskörű lakáscélok Global Alkusz Független Pénzügyi Képviselet oldal 4

5 Kiemelt termékelőnyök I. Kiemelt termékelőnyök II. Global Alkusz Független Pénzügyi Képviselet oldal 5

6 Kiemelt termékelőnyök III: Lakástakarék 10 év futamidővel Global Alkusz Független Pénzügyi Képviselet oldal 6

7 Global Alkusz Független Pénzügyi Képviselet oldal 7

8 Telefonálás menete: Telefonálás Kapunyitó szöveg Rövid, határozott és figyelemfelkeltő szöveg, amitől el tudod érni, hogy az ügyfél várja a találkozót. Ennek célja, hogy egyértelműen kiderüljön, hogy neki milyen ELŐNYE származik ebből, de semmiképp nem termékről szóló prezentáció. TELEFONÁLÁS Szükséges eszközök: "Ügyfeleim" füzet heti terv, HATÁRIDŐNAPLÓ legalább 30 név, telefonszám Kulcsmondatok: Feltételes módot NE használjunk! Jó hangulat! Csak időpont egyztetés, minél rövidebben! 1. "Jó napot kívánok, XY vagyok, Z-vel beszélek?" IGEN (Ha úgy halljuk, hogy olyan helyen van ahol nem tudja az időpontot leírni, akkor inkább hívjuk fel késöbb.) "Az én nevem lehet, hogy nem mond Önnek sokat, az ajánló neve többet mond, mint az enyém?" "Jól tudom, hogy Önök: - barátok, rokonok, szomszédok, kollégák stb..?" "A napokban volt egy kellemes beszélgetésem az ajánlóval, ahol a pénzügyeiről esett szó és megkért engem, hogy hívjam fel önt, mert lehet hogy, Önnek is tudok segíteni. Jól tudom hogy, komoly lakáscélja van, kisgyermeke van, vállalkozó stb...? IGEN NEM:-) No akkor írd körül, hogy honnan ismerheti az ajánlót IGEN NEM: Pontosítsd, hogy honnan ismerhetik egymást. IGEN: Rátérhetünk az időpontegyeztetésre. 2 időpont felajánlása. Ha ő egy harmadik időpontot mond, akkor ne vágjuk rá rögtön, hogy jó, hanem : "megnézem a naptáromban " NEM: Azaz, ha nincs információnk az ügyfélről, röviden - tömören elmondani miért kerestük fel: "Pénzügyi elemző vagyok és az ajánlóval volt egy kellemes beszélgetésem, ahol különböző nagyon előnyös lehetőségeket tudtunk számára ajánlani. Ő úgy gondolta, hogy Önnek is mindenképpen érdemes meghallgatnia, mert ebből Ön is biztosan tud profitálni." 5. "A héten Önnek de. vagy du., ekkor vagy akkor jó az időpont?" Helyszín: 1. Otthona 2. Irodája (amennyiben biztosított a nyugodt körülmény) 3. Mi irodánk 4. Csendes kávézó Ha megvan az időpont, akkor kérjük meg, hogy ő is jegyezze fel "A pénzügyeiben Ön egyedül vagy a partnerével, szüleivel hozza meg a döntést?" "Ha halaszthatatlan dolog közbejönne, akkor kérem, hogy ezen a számon értesítsen!" IGEN: Legyen jelen az elemzésen az akivel döntést hoz!!! 8. "Akkor itt és itt, ekkor és ekkor találkozunk" FONTOS! Időpont, helyszín megerősítése. 9. "VISZONTHALLÁSRA!" "VISZONTLÁTÁSRA!" Csak abban az esetben használjuk, ha nem az irodában találkozunk! Global Alkusz Független Pénzügyi Képviselet oldal 8

9 Célcsoportok és érvanyag 1. Fiatalok önerőgyűjtésre, szakmailag kötelező lenne minden pályakezdő fiatalnak. Valahol mindenkinek laknia kell. o Új, használt lakás vásárlása o Új ingatlan építés o Felújítás, bővítés, korszerűsítés, tetőtér beépítés stb.. A fiatalokat terhelő legnagyobb problémák: - Magyarország tulajdonjog orientált, a bérlakás piac nem megoldott fejlettebb országrészekben irreálisan magas a bérleti díj, és nagy a kockázata annak, hogy nem maradhat ott örökké. - A kiadott ingatlanok 80%-a magánkézben van, egy élethelyzet változás esetén könnyen eladóvá válik a kiadó ingatlan. - A pályakezdést követően általában 5-7 éven belül felmerül az első igazi, komoly kiadás: a lakáscél. - Az otthonteremtés átlagos költsége 10 millió forint, melyet a fenti idő alatt segítség nélkül nem lehet kigazdálkodni % önerő nélkül a bankok nem finanszíroznak, vagy csak nagyon magas kamattal pótfedezet bevonásával - A pályakezdők átlagos jövedelme, bruttó Ft, nettó Ft. - A fiatalokat senki nem tanítja meg a gyakorlati pénzügyre, ez később milliókba kerülhet. - A fiatalok nem ismerik a lehetőségeket, és nem tudják az igényelhető kedvezményeket, de 30-40%-uk már tudatosan gondolkodik! Számszaki példa a munkatársi oldalon, használati útmutató az oktatási mappában található az alábbi néven: Fiataloknak önerőgyűjtésre.ppt Mikor tesz félre egy fiatal, vagy törleszt könnyebben? Egyedülállóként vagy családosként? Egy átlagos hétvégi buli 20-30ezer Ft. Forrás: Fiatal ügyfelek és a haverjai Global Alkusz Független Pénzügyi Képviselet oldal 9

10 SZERINTED NEM KÖTELESSÉGED EZT A LEHETŐSÉGET MEGADNI AZOKNAK, AKIK FONTOSAK SZÁMODRA?? Global Alkusz Független Pénzügyi Képviselet oldal 10

11 Global Alkusz Független Pénzügyi Képviselet oldal 11

12 A célcsoport javasolt megszólítása kapunyitó: a. Kedves Béla azért kereslek, mert cégünknek, és nekem is nagyon fontos, hogy a fiataloknak megmutassuk, hogy lehet a lehető legkevesebb ráfordítással saját otthona, és erre hogyan tudjátok majd kihasználni az állami támogatásokat. Fontos, hogy időben elkezdj te is ezzel foglalkozni, mert egy jó terv milliókat ér, és ebben tudok neked hasznos segítséget nyújtani. b. Szia, egy érdekes munkát végzek mostanság. Fiataloknak helyezünk ki lakáscélú állami támogatást. Erre Te is jogosult vagy, és mivel tudom, hogy Te is felelősséggel gondolkodsz, fontosnak tartom, hogy találkozzunk ez ügyben. Kb. egy fél óra, és fogsz kapni tőlem néhány érdekes ötletet. Global Alkusz Független Pénzügyi Képviselet oldal 12

13 c. Kedves fiatal barátom. A Ti korosztályotokon ma nagyon nagy nyomás van az otthonteremtéssel kapcsolatban. Több 10 milliós kiadás előtt állsz Te is. Mivel nekem nagyon fontos vagy, tudok neked ebben hatékony segítséget nyújtani. Egy fél órát kell rászánnod, és megmutatom, hogyan támogat Téged is az állam. Ha ügyesen csináljuk sokat fogunk spórolni. Szerintem neked is tetszeni fog, és kíváncsian várom a véleményedet is. d. Halihó, csak egy gyors kérdés. Ti már igénybe veszitek a lakáscélra igényelhető állami támogatást? Fogalmam sincs szerintem nem Nos, ez esetben mindenképpen találkozzunk egy fél órára, és megmutatom neked, mi mindenre is jogosult vagy. Tuti örülni fogsz neki Te is! Ajánláskérés: Látom, Téged is felcsigázott a dolog, (vagy) Örülök, hogy sikerült segítenem! Fontos számomra, hogy minden hasonlóan felelősségtudó fiatalnak elvigyem ezeket a hasznos információkat. Hiszem, hogy ezzel, kapnak egy komoly esélyt egy boldog, és sikeres életre. Kérlek, vedd elő a mobiltelefonodat, és írjuk ki együtt, hogy kik azok a fiatal ismerőseid, akik már dolgoznak, és még nincs saját otthonuk, vagy van már otthonuk, de hitelt vettek fel. Vagy: - Van-e olyan ismerőse, akinek alacsony a bejelentett jövedelme? - Van-e olyan ismerőse, akinek 10 év alatti gyermeke van? - Van olyan ismerőse, aki panaszkodik a hitel törlesztő részlete miatt? - A kollégái közül kit keressek fel? - Akivel együtt jár sportolni? - Ki a közös képviselőjük? Lehet, hogy a THÁZ-nak is tudok pénzt spórolni (LTP, energia, VB.) - A munkahelyén kit tudok felkeresni, aki a Cafetériával foglalkozik? Talán a HR igazgatót? Ha azt mondja, nem jut eszébe senki: - Ha ide belépne egy ismerőse, ajánlana engem? - Segít a mobiltelefonja? Global Alkusz Független Pénzügyi Képviselet oldal 13

14 Lehetséges ügyfeleim lista oktatási mappában legyen feltöltve mindig frissen: minimum 50 db név Ajánlott emberek megszólítása: Kedves Béla A mi cégünk kiemelten kezeli azon fiatalokat, akiknek még nincs saját otthonuk. A minap találkoztam Karcsi közös ismerősünkkel, akinek megmutattam, hogy hogyan lehet állami támogatással saját ingatlanja. Nagyon jól sikerült a megbeszélés. Én elkértem Tőle azon barátai számát, akik szerinte hasonló cipőben járnak, és felelősségteljesen gondolkodnak. Béla Téged is felírt. Mindketten fontosnak tartottuk, hogy Veled is megosszam a hasznos információkat. Lehetséges ügyfeleim lista: Lehetséges ügyfeleim Név Cím Telefonszám Foglalkozás Egyéb hasznos információ Global Alkusz Független Pénzügyi Képviselet oldal 14

15 Gyermekkel rendelkező szülők, akik már a gyermek helyett időben elkezdik a megtakarítást. o Új, használt lakás vásárlása gyermeknek o Új ingatlan építés, telek vásárlása gyermeknek o Közeli hozzátartozó tulajdonjog vásárlására, családon belüli tulajdonrészre o Felújítás, bővítés, korszerűsítés, tetőtér beépítés stb.. A szülőket terhelő legnagyobb problémák: - szeretnének valós segítséget nyújtani gyermekeiknek a lakáshoz jutáshoz. - önerő nélkül a gyermek nem kaphat hitelt, a törvényi szabályozás miatt 20 % önerő mindenképpen szükséges, ellenkező esetben jelzálog kerülhet a szülők ingatlanjára is, ha segíteni szeretnének - érzelmileg nehéz megélni, ha a gyermek később a saját családjával szűkölködik - nem biztosított a passzív jövedelem, azaz nyugdíj, hogy fogom segíteni a gyermekeimet - tudok-e majd segíteni, egészséges leszek? Számszaki példa: Számszaki példa a munkatársi oldalon, használati útmutató az oktatási mappában található az alábbi néven: Önerőgyűjtés gyermek számára.ppt Global Alkusz Független Pénzügyi Képviselet oldal 15

16 SZERINTED NEM KÖTELESSÉGED EZT A LEHETŐSÉGET MEGADNI AZOKNAK, Global Alkusz Független Pénzügyi Képviselet oldal 16

17 A célcsoport javasolt megszólítása: a. Most azért hívlak, mert tudom, hogy Nektek nagyon fontos, a gyermeketek jövője. Mi kiemelten kezeljük a családos ügyfeleinket, ezért fontosnak tartom, hogy találkozzunk, és mutatok Neked, egy olyan módszert, amivel állami támogatást tudtok lehívni a gyermekeitek számára. b. Táraságunknak most lehetősége van gyermekes szülőknek államilag támogatott lakáscélú megtakarítást nyitni. Erre most jelentős számlanyitási díjkedvezményt kaptunk, de csak egy meghatározott keret erejéig. Szerintem nálatok ez nagyon érdekes lehet, és Örülnék, ha első közt Veled is tudnék találkozni! c. Azon fiatal gyermekes szülőknek tudunk hatékony tanácsokat adni, akinknek fontos, hogy gyermekük életkezdésénél a lakáscéljukat támogatni tudják. Kevesen tudják, de erre komoly állami támogatásokat lehet igénybe venni. Ennek módját tudom nektek bemutatni. Ajánláskérés: Nagyon Örülök, hogy sikerült hatékony támogatást nyújtatni a gyermekeiteknek. Ezzel nagyot léptetek előre. Társaságunknak, és nekem is nagyon fontos, hogy ezt a módszert minél több embernek bemutassam. Kérlek vedd elő a telefonodat, és írjuk ki azok nevét, akiknek van gyermekük, és fontosnak tartják, hogy az életkezdéskor hatékony segítséget tudjanak nyújtani. Vagy: - Van-e olyan ismerőse, akinek alacsony a bejelentett jövedelme? - Van-e olyan ismerőse, akinek 10 év alatti gyermeke van? - Van olyan ismerőse, aki panaszkodik a hitel törlesztő részlete miatt? - A kollégái közül kit keressek fel? - Akivel együtt jár sportolni? - Ki a közös képviselőjük? Lehet, hogy a THÁZ-nak is tudok pénzt spórolni (LTP, energia, VB.) - A munkahelyén kit tudok felkeresni, aki a Cafetériával foglalkozik? Talán a HR igazgatót? Ha azt mondja, nem jut eszébe senki: - Ha ide belépne egy ismerőse, ajánlana engem? - Segít a mobiltelefonja? Global Alkusz Független Pénzügyi Képviselet oldal 17

18 Ajánlott emberek megszólítása Kedves Béla. A mi cégünk kiemelten kezeli azon gyermekes családokat, akiknek fontos, a gyermekeik támogatása. A minap találkoztam Karcsi közös ismerősünkkel, akinek megmutattam, hogy hogyan lehet állami támogatással gyermekeinek életkezdésére tőkét kovácsolni. Nagyon jól sikerült a megbeszélés. Én elkértem Tőle, azon barátai számát, akik szerinte hasonló cipőben járnak, és felelősségteljesen gondolkodnak. Béla téged is felírt. Mindketten fontosnak tartottuk, hogy Veled is megosszam a hasznos információkat. Lehetséges ügyfeleim lista: Lehetséges ügyfeleim Név Cím Telefonszám: Foglalkozás Egyéb hasznos információ Global Alkusz Független Pénzügyi Képviselet oldal 18

19 Saját lakástulajdonnal rendelkezők, akik a megtakarítási idő lejárta után kérik az állami támogatást. o Nyílászáró csere o Hőszigetelés o Fűtésközpontosítás, napelemes fűtés, napkollektor o Tető korszerűsétás, bővítés, átalakítás o konyhabútor, fürdőszoba felújítás A családi házunk, lakásunk az otthonunk, melyben életünk nagy részét eltöltjük, a leggyakoribb lakáscélok állami támogatással megvalósíthatók, akár számla nélkül előzetes, és utólagos szemlével! A leggyakoribb felújítások és költségvetésük, melyre igény szerint szakembert is biztosítunk, biztosíthattok - Hőszigetelés színezéssel, teljes rendszerrel bruttó 6500 Ft / nm. Átlagos 100 négyzetméteres ház homlokzata 120 négyzetméter. Teljes költségvetés 8 cm-es rendszerrel munkadíjjal : Ft Várható energia megtakarítás 20-30%! Ez havi Ft Ft!!!! Global Alkusz Független Pénzügyi Képviselet oldal 19

20 - Nyílászárók cseréje. Átlag családi ház nyílászárónak száma 10 db + 1db bejárati ajtó. Ezek összes költsége kivitelezéssel Bruttó Ft. Várható energia megtakarítás: 20% havi Ft. - Tető csere átlagos költségvetése: Ft várható megtakarítás 22% havi Ft. - Napelemes energiaellátásra történő átállás, költségvetése egy átlagos családi ház esetén bruttó Ft. Várható megtakarítás, a teljes havi villanyszámla, azaz kb. havi Ft. - Egyéb felújítások konyhabútor, fürdőszoba átlagos költségvetéseként Ft-tal számolunk. Az ingatlanon történt beruházások érték növekedéssel járnak!!! Global Alkusz Független Pénzügyi Képviselet oldal 20

21 Célcsoport: Lakás tulajdonnal, lakásbiztosítással rendelkezők! Global Alkusz Független Pénzügyi Képviselet oldal 21

22 Célcsoport lehetséges megszólítása: Kidolgozandó együtt!!! Ajánláskérés: Nagyon Örülök, hogy sikerült hatékony támogatást nyújtatni a gyermekeiteknek. Ezzel nagyot léptetek előre. Társaságunknak, és nekem is nagyon fontos, hogy ezt a módszert minél több embernek bemutassam. Kérlek vedd elő a telefonodat, és írjuk ki azok nevét, akiknek van gyermekük, és fontosnak tartják, hogy az életkezdéskor hatékony segítséget tudjanak nyújtani. Vagy: - Van-e olyan ismerőse, akinek alacsony a bejelentett jövedelme? - Van-e olyan ismerőse, akinek 10 év alatti gyermeke van? - Van olyan ismerőse, aki panaszkodik a hitel törlesztő részlete miatt? - A kollégái közül kit keressek fel? - Akivel együtt jár sportolni? - Ki a közös képviselőjük? Lehet, hogy a THÁZ-nak is tudok pénzt spórolni (LTP, energia, VB.) - A munkahelyén kit tudok felkeresni, aki a Cafetériával foglalkozik? Talán a HR igazgatót? Ha azt mondja, nem jut eszébe senki: - Ha ide belépne egy ismerőse, ajánlana engem? - Segít a mobiltelefonja? Ajánlott emberek megszólítása Kedves Béla. A mi cégünk kiemelten kezeli azon gyermekes családokat, akiknek fontos, a gyermekeik támogatása. A minap találkoztam Karcsi közös ismerősünkkel, akinek megmutattam, hogy hogyan lehet állami támogatással gyermekeinek életkezdésére tőkét kovácsolni. Nagyon jól sikerült a megbeszélés. Én elkértem Tőle, azon barátai számát, akik szerinte hasonló cipőben járnak, és Global Alkusz Független Pénzügyi Képviselet oldal 22

23 felelősségteljesen gondolkodnak. Béla téged is felírt. Mindketten fontosnak tartottuk, hogy Veled is megosszam a hasznos információkat. Lehetséges ügyfeleim lista: Lehetséges ügyfeleim Név Cím Telefonszám: Foglalkozás Egyéb hasznos információ Global Alkusz Független Pénzügyi Képviselet oldal 23

24 4. Lakás hitellel rendelkezők Célpiac: Olyan hitellel rendelkező ügyfeleket keresünk akinek vélhetően van még a hitel törlesztés mellet, anyagi mozgástere, vagy tudunk teremteni neki. Esetleg már tudjuk róla, hogy van több éves biztosítása, amiből pénzt tud kivonni. a kivont összeg a hitelbe törleszthető, ezáltal csökken a havi kiadás, is, hiszen megszűni a biztosítás, és a hitel törlesztése, is kevesebb lesz arányosan az előtörlesztett összeggel! A lakáshiteleseket terhelő legnagyobb problémák: - A hitel kamata. Egy átlag hitel a piacon most 8% körül mozog. Tehát, ha valakinek van egy Ft összegű hitele, akkor az erre kifizetett éves kamat Ft x 8% azaz Ft / év ami nem kevesebb mint havi Ft! - A hitelek általában 20 évesek tehát, a törlesztés még akkor is terhelné a családi kasszát, amikor már nem annyira biztosított az egészség, és a magas munkabírás. Vajon a munkavállalók tényleg annyit keresnek, mint amire be vannak jelentve? - A nyugdíj mellett is lehet majd törleszteni? - Magas a havi kiadás, így már nem lesz időm elég tartalékot képezni, nem tudok tovább lépni, nagyobb lakást venni. stb. Számszaki példa a munkatársi oldalon, használati útmutató az oktatási mappában található az alábbi néven. Lakáshitellel rendelkezők számára.ppt Lehetséges ügyfeleim lista oktatási mappában, legyen feltöltve mindig frissen minimum 50db név Global Alkusz Független Pénzügyi Képviselet oldal 24

25 Global Alkusz Független Pénzügyi Képviselet oldal 25

26 A célcsoport javasolt megszólítása: a.) Tudom nektek is van lakáshiteletek. Fontos lenne, hogy ez ügyben találkozzunk, mert a minap egy szakmai napon, olyan érdekes megoldásokat ismertem meg, ahol állami támogatással lehet csökkenteni a hitel bekerülési költségét. Azonnal eszembe jutottatok b.) Nyilvántartásunk alapján, Önnek lakáshitele is van. Kérem, hogy jelöljön meg egy időpontot személyes találkozóra, mert módunkban áll partnereink kiadásait állami támogatással csökkenteni. c.) Tudom nektek is van lakáshiteletek. Ez ügyben kellene találkoznunk, mert meg tudom nektek is mutatni, hogy hogyan tudjátok a hiteletek futamidejét Global Alkusz Független Pénzügyi Képviselet oldal 26

27 akár több évvel is csökkenteni. Ehhez már állami támogatást is lehet igénybe venni. Ajánláskérés: Már ti is látjátok, egy jó stratégia mennyit ér. A munkám a hobbim is egyben, szeretném minél több emberhez elvinni a fenti információkat, hogy nekik is hatékony segítséget nyújtsak. Vegyétek elő a telefonotokat, és írjuk ki együtt, kik azok, akiknek van saját otthona már, és (vagy) szerintetek van lakáshitele. vagy: Ajánlás: - Van-e olyan ismerőse, akinek alacsony a bejelentett jövedelme? - Van-e olyan ismerőse, akinek 10 év alatti gyermeke van? - Melyik szülőt ismeri a gyermeke osztályából? - Van olyan ismerőse, aki panaszkodik a hiteltörlesztő részlete miatt? - Ismer olyan személyt, akinek nincsenek anyagi gondjai és nem tudja, hogy a millióit hová tegye? - A kollégái közül kit keressek fel? - Akivel együtt jár sportolni? - Ki a közös képviselőjük? Lehet, hogy a THÁZ-nak is tudok pénzt spórolni (LTP, energia, VB.) - A munkahelyén kit tudok felkeresni, aki a Cafetériával foglalkozik? Talán a HR igazgatót? Ha azt mondja, nem jut eszébe senki: - Ha ide belépne egy ismerőse, ajánlana engem? - Segít a mobiltelefonja? Ajánlott emberek megszólítása Kedves Béla. A mi cégünk kiemelten kezeli azon partnerit, akiknek fontos, lakáshitelük van. A minap találkoztam Karcsi közös ismerősünkkel, akinek megmutattam, hogy hogyan lehet állami támogatással jelentősen csökkenteni a hitelének még hátralévő visszafizetendő összegét. Nagyon jól sikerült a megbeszélés. Én elkértem Tőle, azon barátai számát, akik szerinte hasonló cipőben járnak, és felelősségteljesen gondolkodnak. Béla téged is felírt. Mindketten fontosnak tartottuk, hogy Veled is megosszam a hasznos információkat. Global Alkusz Független Pénzügyi Képviselet oldal 27

28 Lehetséges ügyfeleim lista: Lehetséges ügyfeleim Név Cím Telefonszám: Foglalkozás Egyéb hasznos információ Global Alkusz Független Pénzügyi Képviselet oldal 28

29 5. Megtakarítással rendelkezőknek akiknek nagyobb öszeg áll a rendelkezésükre: Célpiac: Olyan potenciális partnerek, akik az életükben már a tőkegyűjtés szakaszán túl vannak, azaz nagyobb összegű tartalékkal rendelkeznek. Vállalkozók, őstermelők, közép, és felsővezetők, cég tulajdonosok, ügyvédek, építési vállalkozók, fogorvosok egyesületek elnökei, stb A befektetőket terhelő legnagyobb problémák: - Alacsony kamatkörnyezetben a biztonságos befektetések az elmúlt 15 év legalacsonyabb kamatait hozzák. MNB alapkamat 2,05%, banki kamatok 2% max 3% - A megtakarításokat 16% SZJA, és 6 % EHO termeli - Az állampapírok hozamaira ugyan csak 16% SZJA van, de az alacsony kamatkörnyezetben vett állampapírok esetleges kamatemelésekkel akár veszteséget is termelhetnek idő előtti értékesítés esetén. Ettől kezdve nem likvid a pénzük. - sok a negatív tapasztalat, a befektetési alapokkal, és biztosításokkal kapcsolatban. Ez a kör kevésbé kockázattűrő, mint aminek gondolja magát. - Nem ismerik a lehetőségeket, mert napi szinten órát dolgoznak - Bizalmatlanok mindennel szemben, és nem feltétlenül akarják a pénzeiket a kirakatba tenni, valamint fontos számukra a veszteség nélküli likviditás is. Számszaki példa a munkatársi oldalon, használati útmutató az oktatási mappában található az alábbi néven: Megtakarítással rendelkezők.ppt Global Alkusz Független Pénzügyi Képviselet oldal 29

30 - Global Alkusz Független Pénzügyi Képviselet oldal 30

31 - A célcsoport javasolt megszólítása: a. Azért hívom Önt, mert módunkban áll egy biztonsági magas hozamú államilag támogatott megtakarítást bemutatni, ahol kis kötöttségek mellett, a piacon egyébként nagyon alacsony kamat helyett egy tisztességes nyereségre lehet szert tenni. b. Azért kereslek, hogy megkérdezzem, hogy Ti igénybe vesztiek-e már a lakáscélra igényelhető állami támogatást? Mindenképpen fontos, hogy ez ügyben találkozzunk, mert tudok mutatni egy két kiskaput, amivel a megtakarításaidat jelentősen tudjuk növelni. c. Azért hívlak, mert úgy látjuk a bérlakás piac jelentősen átalakult, és a tendencia, még mindig növekvő bérleti díjakat mutat. Van néhány Global Alkusz Független Pénzügyi Képviselet oldal 31

32 olyan információ a birtokomban, amivel állami támogatással együtt viszonylag rövid idő alatt, Te is lakástulajdonos, azaz bérbeadó lehetsz! - Ajánláskérés: - Örülök a konstruktív megbeszélésnek. Fussuk át gyorsan a telefonkönyvedet, és kérlek, írd fel nekem azok számát, akiknek van már elegendő tőkéjük, egy ilyen tranzakcióhoz. Megígérem, hogy mindenképpen rád fogok hivatkozni, tudják meg Ki adta a jó tippet. Ajánlás: - Van-e olyan ismerőse, akinek alacsony a bejelentett jövedelme? - Van-e olyan ismerőse, akinek 10 év alatti gyermeke van? - Melyik szülőt ismeri a gyermeke osztályából? - Van olyan ismerőse, aki panaszkodik a hitel törlesztő részlete miatt? - Ismer olyan személyt akinek, nincsenek anyagi gondjai és nem tudja, hogy a millióit hová tegye? - A kollégái közül kit keressek fel? - Akivel együtt jár sportolni? - Ki a közös képviselőjük? Lehet, hogy a THÁZ-nak is tudok pénzt spórolni (LTP, energia, VB.) - A munkahelyén kit tudok felkeresni, aki a Cafetériával foglalkozik? - Talán a HR igazgatót? - Ha azt mondja, nem jut eszébe senki: - Ha ide belépne egy ismerőse, ajánlana engem? - Segít a mobiltelefonja? Lehetséges ügyfeleim lista oktatási mappában,legyen feltöltve mindig frissen minimum 50db név - Ajánlott emberek megszólítása - Kedves Béla. - A mi cégünk kiemelten kezeli azon partnereit, akiknek fontos, hogy a megtakarításaikon biztonságos módon, mégis átlagnál magasabb kamatot érjenek el. A minap találkoztam Karcsi közös ismerősünkkel, akinek megmutattam, hogy hogyan lehet állami támogatással jelentősen növelni a megtakarításainak értékét. Nagyon jól sikerült a megbeszélés. Én elkértem Tőle, azon barátai számát, akik szerinte hasonló cipőben járnak, és felelősségteljesen gondolkodnak. Béla téged is felírt. Global Alkusz Független Pénzügyi Képviselet oldal 32

33 Mindketten fontosnak tartottuk, hogy Veled is megosszam a hasznos információkat. - Lehetséges ügyfeleim lista: Lehetséges ügyfeleim Név Cím Telefonszám: Foglalkozás Egyéb hasznos információ Global Alkusz Független Pénzügyi Képviselet oldal 33

34 A FENTIEK ALAPJÁN - HA JÓ TANÁCSADÓ VAGY, AKKOR A NAPI TEENDŐD, KÖTELESSÉGED: 1. ÍRJ EGY VASKOS LISTÁT A LEHETSÉGES ÜGYFELEIDRŐL 2. TERVEZD MEG A BEVÉTELEDET! MENNYIT SZERETNÉL EBBŐL PROFITÁLNI ÉS EHHEZ MIT KELL TENNED?! 3. HÍVD FEL ÜGYFELEIDET IDŐPONT MIATT, HOGY BEMUTATHASD: MI TÉNYLEGESEN ÉRTE VAGYUNK, AZAZ PÉNZT HOZUNK A HÁZHOZ! 4. MUTASD BE AZ LTP.-T RÖVIDEN ÉS EGYSZERŰEN! FÓKUSZÁLJ AZOKRA AZ ÉRVEKRE, AMIKET FENTEBB LEÍRTAM, ÉS AZ ÜGYFELEDET IS MOTÍVÁLJA. AZAZ: AZZAL A TÉMÁVAL FOGLALKOZZ, AMI ŐT ÉRDEKLI! 5. TÖLTSD KI A NYOMTAVÁNYOKAT, ADJ MEGERŐSÍTÉST! 6. KÉRJ CÉLSZEGMENSRE AJÁNLÁST! KÉRD MEG ÜGYFELEDET, JELEZZEN NEKIK VAGY A LEGJOBB: HÍVJÁTOK FEL EGYÜTT ŐKET!!! Kérdés esetén keresd közvetlen vezetődet, vagy ha az oktatási mappában nem találsz választ és/vagy megoldást, akkor keresd az értékesítési vezetőt! Minden esetben ben írd meg a kérdésedet és utána telefonáljál neki! Global Alkusz Független Pénzügyi Képviselet oldal 34