HIRDETMÉNY Az FHB Bank Zrt. hivatalos tájékoztatója az Egyedi Árfolyamos Azonnali Deviza Adásvételi és Befektetési Szolgáltatási Ügyletek Keretszerződés alapján kötött Ügyletek Óvadéki Követelményeiről és egyéb feltételeiről Érvényes: 2015. május 20. napjától Közzététel napja: 2015. május 19. 1
Az Egyedi Árfolyamos Azonnali Deviza Adásvételi és Befektetési Szolgáltatási Ügyletek létrehozására elnevezésű Keretszerződés (a továbbiakban: Keretszerződés) alapján kötött ügyletek (a továbbiakban: Ügylet) alapvető feltétele a kapcsolódó Keretszerződés aláírása mellett, hogy az Ügyfél az üzletkötést megelőzően az FHB Bank Zrt. (a továbbiakban: Bank) rendelkezésére bocsássa az Ügyletből fakadó kötelezettségei teljesítéséhez szükséges pénzösszeget vagy biztosítékot nyújtson a Banknak az Ügyleteken kedvezőtlen piaci árfolyam elmozdulás esetén realizálható, elméletileg korlátlan árfolyamveszteség fedezeteként. A továbbiakban fedezet alatt az Ügyletek nyitásához és a pozíciók fenntartásához szükséges biztosíték értékét értjük, melyre vonatkozóan a Bank az Ügyféllel óvadéki megállapodást köt. 1. A Bank által óvadéki fedezetként elfogadható eszközök és beszámítási értékük A Bank óvadéki biztosítékként kizárólag azon pénz- és/vagy pénzügyi eszközöket veszi figyelembe, amelyek jelen Hirdetményben a Bank által elfogadott óvadéki biztosítékként megjelölésre kerültek, és amely(ek)re nézve a vonatkozó óvadéki megállapodás létrejött. A fedezetvizsgálat során a Bank fedezeti eszközként az Ügyfél óvadéki pénz-és értékpapírszámláin nyilvántartott mindenkori egyenleget veszi figyelembe. Az óvadéki érték meghatározásánál a jelen Hirdetményben meghatározott beszámítási értékek alkalmazandóak. 1.1. Pénzeszközök Pénzeszköznek minősül az Ügyfél Banknál vezetett óvadéki folyószámlájának pozitív egyenlege. Pénzeszköz devizaneme Árfolyam Beszámítási HUF - 100% USD, EUR Egyéb deviza 1.2. Lekötött betétek 98% 90% Lekötött betétnek minősül az Ügyfél Banknál vezetett óvadéki folyószámlájáról lekötött betétek tőkeösszege. Lekötött betét devizaneme Árfolyam Beszámítási HUF - 100% USD, EUR Egyéb deviza 1.3. A Bank által forgalmazott nyíltvégű befektetési alapok befektetési jegyei Alap neve Árfolyam Beszámítási Devizanem FHB Pénzpiaci Alap Egy jegyre jutó nettó eszközérték. 95% HUF FHB Forte Rövid Kötvény Alap Egy jegyre jutó nettó eszközérték. 90% HUF FHB Abszolút Hozamú Alap Egy jegyre jutó nettó eszközérték. 70% HUF 98% 90% 2
Magyar Posta Takarék Ingatlan Egy jegyre jutó nettó eszközérték. 80% HUF Alap Allianz Pénzpiaci Alap Egy jegyre jutó nettó eszközérték. 95% HUF Allianz Stabilitás Gold Alap Egy jegyre jutó nettó eszközérték. 70% HUF Allianz Kötvény Befektetési Alap Egy jegyre jutó nettó eszközérték. 80% HUF Allianz Indexkövető Részvény Egy jegyre jutó nettó eszközérték. 60% HUF Alap 1.4. Magyar állampírok és MNB kötvények Állampapír típusa Árfolyam Beszámítási Devizanem Diszkontkincstárjegy 95% HUF Öt évnél rövidebb futamidejű fix kamatozású Magyar 90% HUF Öt évnél rövidebb futamidejű fix kamatozású devizás Magyar (REPHUN) Öt évnél hosszabb futamidejű fix kamatozású Magyar Öt évnél hosszabb futamidejű fix kamatozású devizás Magyar (REPHUN) Változó kamatozású Magyar 85% EUR, USD 85% HUF 80% EUR, USD 75% HUF 1.5. FHB Jelzálogbank Nyrt. által kibocsátott hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok Értékpapír típusa Árfolyam Beszámítási Devizanem 3 évnél rövidebb futamidejű FHB A Bank által megállapított bruttó 80% HUF, EUR kötvények* 3 évnél rövidebb futamidejű FHB A Bank által megállapított bruttó 80% HUF, EUR jelzáloglevelek* 3 évnél hosszabb futamidejű FHB A Bank által megállapított bruttó 70% HUF, EUR kötvények* 3 évnél hosszabb futamidejű FHB jelzáloglevelek* A Bank által megállapított bruttó 70% HUF, EUR *A Bank a fedezetként figyelembe vehető, FHB Jelzálogbank Nyrt. által kibocsátott, hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok maximális mennyiségét a papírok bankközi kötvénypiaci likviditásának függvényében korlátozhatja, melyről az üzletkötést megelőzően értesíti az Ügyfelet. 1.6. A Bank által figyelembe vehető maximális fedezet A Bank az Ügyletek fedezetéül, az egy Ügyféltől elfogadható összes óvadék befogadási értékének felső határát az Ügyféllel kötött Keretszerződésben határozza meg. Amennyiben a Keretszerződésben nem kerül sor ennek meghatározására, akkor az elfogadható összes óvadék befogadási értékének felső határa 300 millió forint, 3
amitől a Bank az Ügyfél számára kedvező irányba az Ügyfél tájékoztatása mellett eltérhet. Az Ügyfél tájékoztatására a Keretszerződésben megjelölt módok bármelyikén lehetőség van. 2. Tőzsdén kívüli Határidős Deviza Adásvételi Ügyletek fedezeti követelményei Az óvadék fedezeti értékét a Bank az 1. pontban eszköztípusonként meghatározott árfolyamokon a beszámítási figyelembe vételével kiszámítja. A Bank az ügyletkötés feltételeként minimum fedezeti követelményt határoz meg, melyet az Ügyfélnek már az ügyletkötés pillanatában biztosítania kell. A minimum fedezeti követelmény az adott Ügylet kötési határidős árfolyamértékének fedezeti val módosított értékének forintban kifejezett összege. Nyitott ügyletnek, vagy nyitott pozíciónak az azonos devizapárra szóló, azonos lejárati napra kötött, de ellentétes irányú ügylettel még le nem zárt ügylet minősül. Ügylet hátralévő futamideje Fedezeti 5-95 nap 5% 95-370 nap 10% > 370 nap Jelenleg nincs lehetőség ilyen futamidejű ügylet kötésére. Minimum fedezeti követelmény = [a devizapárban szereplő bázisdeviza 1 árfolyam] * [Fedezeti ] mennyisége] * [Határidős kötési Több nyitott pozíció esetén a minimum fedezeti követelmény az egyes nyitott pozíciók minimum fedezeti követelményének összege. Forintot (HUF) nem tartalmazó devizapár esetén a Bank a minimum fedezeti követelményt (mely a fenti képlet alapján nem forintban állna elő) az aktuális azonnali bankközi piaci devizaárfolyamon forintosítja. A Bank a nyitott pozíciókat az aktuális piaci határidős devizaárfolyamon folyamatosan átértékeli, és kiszámítja az Ügyfél összes nyitott pozícióján fennálló nem realizált (el nem számolt) árfolyam eredményt (az Ügyfél összes nyitott ügyletének azonnali lezárása esetén előálló, Ügyfél számláján jelentkező nyereség vagy veszteség), mellyel korrigálja a fedezeti értéket, és kiszámítja a szabad fedezeti értéket. A Bank szélsőséges piaci mozgások esetén dönthet úgy, hogy a jelen Hirdetményben meghatározott fedezeti nál magasabb értéket határoz meg átmenetileg bizonyos keresztárfolyamok esetén, de erről minden esetben köteles az ügyletkötést megelőzően tájékoztatni az Ügyfelet a Keretszerződésben meghatározott csatornák valamelyikén. 3. Szabad fedezeti érték nyomon követése és a Bank jogosultságai A Bank a jelen Hirdetményben rögzített ügyletekre vonatkozóan napi szinten nyomon követi a szabad fedezeti érték aktuális szintjét az alábbi számítási metódus alapján: 1 Bázisdeviza: Devizaárfolyam jegyzésénél az első deviza, amelynek adott egységében a másik devizát kifejezik. Egy devizapárban a baloldali deviza a bázisdeviza, míg a jobboldali deviza, a jegyzett vagy változó deviza. Az árfolyam mindig az egy bázisdeviza értékét fejezi ki a jegyzett (változó) deviza egységében. Például az EUR/HUF devizapárra vonatkozó jegyzés esetén az euró a bázisdeviza, az árfolyam pedig azt fejezi ki, hogy 1 eurót hány forinton lehet kereskedni. 4
Szabad fedezeti érték = [Fedezeti érték] + [El nem számolt nyereség (100%-os súllyal)] [El nem számolt veszteség (100%-os súllyal)] Amennyiben a jelen Hirdetményben rögzített ügyletekre vonatkozó összevont szabad fedezeti érték az alábbiakban meghatározott felszólítási szint alá csökken, a Bank a minimum fedezeti követelményen felül pótfedezetet kér az Ügyféltől a Keretszerződésben meghatározott kommunikációs csatornák bármelyikén. Ameddig az Ügyfél nem tesz eleget a pótfedezet nyújtási felszólításnak, addig új fedezeti követelménnyel rendelkező ügyletet az Ügyfél nem nyithat. Ha az Ügyfél nem tesz eleget a pótfedezet nyújtási felszólításnak, és a szabad fedezet értéke a likvidálási szintre vagy az alá csökken, a Bank jogosult az Ügyfél külön beleegyezése nélkül haladéktalanul lezárni (likvidálni) az Ügyfél nyitott pozícióit, és veszteséget az Ügyfél által nyújtott fedezet terhére elszámolni, és az óvadékokat érvényesíteni. Felszólítási (margin call) szint pótlólagos fedezet elhelyezésére Likvidálási (close out) szint Amennyiben az Ügyfél szabad fedezeti értéke a minimum fedezeti követelmény 90%-ára, vagy az alá csökken. Amennyiben az Ügyfél szabad fedezeti értéke a minimum fedezeti követelmény 60%-ára, vagy az alá csökken. 4. Üzletkötési Időszak Az Ügyfél Ügylet megkötésére Ajánlatot közvetlenül a Bank Treasury Főosztály Üzletkötőitől, banki munkanapokon hétfőtől csütörtökig 08.30 és 16.30 óra között, pénteken 08.30 és 15.30 óra között kérhet. 5. Hangrögzítéssel ellátott vezetékes telefon Az Ügyfél Ügylet megkötésére Ajánlatot az Üzletkötési Időszak alatt, az alábbi hangrögzítéssel ellátott vezetékes telefonvonalakon kérhet: +36-1-452-8536 +36-1-452-9235 Az FHB Bank jogosult jelen Hirdetményben meghatározottakat egyoldalúan módosítani azzal, hogy a módosítás a közzétételt követő napon válik hatályossá, kivételes esetben azonban a közzétételtől. 5