KONDÍCIÓS LISTA. a Befektetési Szolgáltatások Üzletszabályzathoz. Hatályos: október 06. napjától. Közzététel napja: szeptember 19.

Átírás

1 A Befektetési Szolgáltatások Üzletszabályzat 1. számú melléklete KONDÍCIÓS LISTA a Befektetési Szolgáltatások Üzletszabályzathoz Hatályos: október 06. napjától Közzététel napja: szeptember 19. 1/11

2 1. Általános rendelkezések A jelen Kondíciós Listában szereplő tételek kapcsán a Bank bármikor, előzetes tájékoztató és külön indoklás nélkül az Ügyfél javára kedvezőbb irányban eltérhet. 2. Számlanyitás és vezetés, számlavezetési ak Az FHB Bank Zrt. (FHB Bank) befektetési szolgáltatás nyújtása keretében forint (), euró (EUR) és dollár (USD) elszámolású Befektetési Számlákat és Értékpapír Tartós Befektetési Számlákat nyit és vezet. Az FHB Bank Zrt. Üzletszabályzata értelmében egy Ügyfél egy Befektetési Számlával rendelkezhet, valamint ezen Számlához minden esetben kell, hogy tartozzon egy, az FHB Bank Zrt.-nél forintban vezetett bankszámla. Naptári évenként egy Értékpapír Tartós Befektetési Számla nyitható. Értékpapír Tartós Befektetési Számlanyitás (ÉTBSZ) feltétele a számlanyitással egyidejűleg, egyszeri ,- Ft. minimum összeg befizetése, mely a számlanyitással egyidejűleg az ÉTBSZ-hez hozzárendelt, FHB Bank Zrt.-nél forintban vezetett bankszámláról automatikusan terhelődik. A Stabilitás Megtakarítási Számlanyitás (SMSZ) feltétele minimum ,- Ft befizetése (pénztárban vagy átutalással), mely a számlanyitással egyidejűleg az SMSZ-hez hozzárendelt, FHB Bank Zrt.-nél az ügyfél nevére nyitott, forintban vezetett bankszámlára történik, majd onnan kerül az SMSZ számlájára. Megnevezés Díjmérték Prémium Gold Díjmérték 1 Befektetési Számla nyitásának egyszeri a 0, - 0, - Befektetési Számla vezetése Értékpapír Tartós Befektetési Számla (ÉTBSZ) vezetése Stabilitás Megtakarítási Számla (SMSZ) vezetése 170,- + Állományi 170,- + Állományi 170,- + Állományi 0,- + Állományi 0,- + Állományi 0,- + Állományi Esedékesség - Havonta, minden hó 5. munkanapján az előző hónapra vonatkoztatva; vagy számla zárásakor. Havonta, minden hó 5. munkanapján az előző hónapra vonatkoztatva; vagy számla zárásakor. Havonta, minden hó 5. munkanapján az előző hónapra vonatkoztatva; vagy számla zárásakor. Megbízás nélküli ügyvitel esetén a számlavezetéshez kapcsolódó kondíciók megegyeznek a jelen Kondíciós listában szereplő Befektetési Számla kondícióival. Az értékpapírok értékesítésére, illetve transzferálására vonatkozó ak megegyeznek a jelen Kondíciós listában szereplő tranzakciós akkal. Megbízás nélküli ügyvitel esetén értékpapírok vételére vonatkozó megbízás nem adható. 2/11

3 Megnevezés Díjmérték Prémium Gold Díjmérték 1 Állományi Belföldi befektetési alapok, valamint belföldi és külföldi kibocsátású, hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok évi 0,15% évi 0,06% (jelzáloglevelek, vállalati kötvények, állampapírok) Egyéb belföldi értékpapír, valamint egyéb külföldi kibocsátású értékpapírok évi 0,15% évi 0,06% Esedékesség A Befektetési Számla vezetés, SMSZ Számla vezetés, valamint az ÉTBSZ Számla vezetés tételének esedékességével. Befektetési Számla - 0, - megszüntetése TeleBank szerződéskötési 0, - - TeleBank havi a 0, - - NetBróker szolgáltatás havi a 0, - - Befektetési Számla, Értékpapír Negyedévente. Tartós Befektetési Számla, valamint Stabilitás Megtakarítási Számla kivonat a 0, - Számlakivonat másolat; Elkészítésekor. Számlaforgalmi kimutatás; Egyéb, az Üzletszabályzat és a Bszt. alapján nem kötelező jellegű igazolás ,- Elhalálozási rendelkezés Megadáskor. megadása, módosítása és törlése Stabilitás Megtakarítási Számlára 1 500,- Adóigazolások kiadása 0, - A vonatkozó jogszabály(ok)ban meghatározott időközönként. Nevesített KELER alszámla Számla megnyitásakor ,- nyitásának egyszeri a 1 Prémium Gold Keretszerződéssel rendelkező Ügyfelek részére érhető el. 3. Tranzakciós ak Tőzsdén kívüli ügyletek Megnevezés Díjmérték Esedékesség Adásvételhez 0, - - kapcsolódó tranzakciós Jegyzés megbízás megadása, teljesítése 0, -, de a jegyzések során egyedi ak lehetségesek - 3/11

4 Aukciós megbízás (-ban denominált értékpapírok esetén) Megbízási (db) 0,- Megadáskor. Teljesítési Árfolyamérték 0,2%-a, min ,- (árfolyamérték) Visszavonási 300,- Visszavonáskor. (db) Módosítási (db) 300,- Módosításkor. Tőzsdei megbízás (nem derivatív termékek, elszámolás) Teljesítési (árfolyamérték alapján) vétel / eladás Díj Prémium Gold Díj 2 Fiók vagy TeleBank 0,6%, min. 0,3%, min , ,- NetBróker 0,4%, min. 0,3%, min. 500,- 500,- Day trade típusú megbízás esetén a vételi és eladási tranzakciók közül a nagyobb mennyiségre vonatkozó teljesítési a kisebbik mennyiségre vonatkozó tranzakció arányában arányosításra kerül, és az így kapott ak átlaga által meghatározott tétel nem kerül felszámításra. Tőzsdei megbízás (nem derivatív termékek, elszámolás) Díj Prémium Gold Díj 2 Visszavonási 3 (/alkalom) Fiók vagy TeleBank 500,- Visszavonáskor. NetBróker 0,- Visszavonáskor. 2 Prémium Gold Keretszerződéssel rendelkező Ügyfelek részére érhető el. 3 Fiókban vagy TeleBankon keresztül adott megbízás módosítása, visszavonása NetBrókeren keresztül nem lehetséges. Befektetési jegyek forgalmazása (-ban denominált, nyílt végű befektetési jegyek esetén) Vétel Visszaváltás Díj esedékessége megnevezése Fiók vagy NetBróker Vétel Visszaváltás TeleBank FHB Pénzpiaci 0, - 450, - 300, - Megbízás FHB Forte Rövid 0, - 450, - 300, - Megbízás Kötvény FHB Abszolút 0, - 450, - 300, - Megbízás Hozamú Magyar Posta 0, - 1% 4, legfeljebb 2000, - Megbízás Ingatlan Allianz Pénzpiaci (ALPA) 0, - 450, - 300, - Megbízás 4/11

5 megnevezése Allianz Kötvény (ALKA) Allianz Indexkövető Részvény (ALBI) Allianz Stabilitás Gold ok ja (ALSA) Befektetési jegyek forgalmazása (-ban denominált, nyílt végű befektetési jegyek esetén) Vétel Visszaváltás Díj esedékessége 0, - 0, - 0, - Fiók vagy TeleBank NetBróker Vétel Visszaváltás 450, - 300, - Megbízás 450, - 300, - Megbízás 450, - 300, - Megbízás 4 A mérték számításának alapja a visszaváltott állomány piaci értéke. Egyéb tranzakciós ak Tranzakció megnevezése Díj Díj esedékessége Értékpapír Tartós Befektetési Számla 500,- Megadáskor. áthelyezéséhez kapcsolódó pénzeszközök átutalása 5 Transzferálási értékpapíronként 4 000,- Megadáskor. Értékpapír alszámlák közötti átvezetése 0, - Megadáskor. (ügyfélszámlán belül) Értékpapírok számlák közötti átvezetése 2 500,- Megadáskor. értékpapíronként (FHB Bank Zrt. Ügyfelei között) Értékpapír zárolás értékpapíronként ,- Megadáskor. Értékpapír zárolás feloldás 2 000,- Megadáskor. értékpapíronként 6 FHB Prémium Gold Lombard hitelek mögé 5 000, - Megadáskor. zárolt fedezet csere a (a fedezetcserébe bevont valamennyi értékpapírra összevontan értendő) Rendszeres Befektetési Jegy Vételi Megbízás megadása 7 0,- - Rendszeres Befektetési Jegy Vételi Megbízás Teljesítése Vétel teljesülésekor A mindenkori befektetési jegy vételi jutalék alapján 5 A tétel napjától hatályos 6 FHB Prémium Lombard hitel mögötti fedezetcsere esetében nem kerül felszámításra. 7 A Rendszeres Befektetési Jegy Vételi Megbízás minimális összege ,-. ÉTBSZ és SMSZ vonatkozásában nem adható Rendszeres Befektetési Jegy Vételi Megbízás. Rendszeres Befektetési Jegy vételi Megbízás az FHB NetBróker szolgáltatás keretében nem adható meg. 5/11

6 4. EMIR adatszolgáltatáshoz kapcsolódó ak Díjtétel megnevezése Díj Díj esedékessége Származtatott ügyletekre vonatkozó adatszolgáltatás kereskedési adattárház felé az Ügyfél nevében (EMIR adatszolgáltatás) 950,- /hó Havonta, minden hó 3. munkanapján az előző hónapra vonatkoztatva 8 8 A minden esetben az Ügyfél forintban vezetett bankszámláján kerül terhelésre. 5. Ügyletek befogadásának ideje Hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok esetén (pl: Állampapír, Jelzáloglevél) Fiók 9 TeleBank NetBróker 10 értéknapja Elszámolás 8:30-16:00 8:30-16:00 8:30-16:00 T nap Kamatozó Kincstárjegyre vonatkozó jegyzési 8:30 16:00 8:30 16:00 - megbízás megadása 11 Bónusz Magyar Államkötvényre és Prémium Magyar Államkötvényre vonatkozó jegyzési megbízás megadása Bónusz Magyar Államkötvényre és Prémium Magyar Államkötvényre vonatkozó tőzsdén kívüli adásvételi megbízás megadása Nyilvános ajánlattétel-- ben foglaltak szerint 8:30 16:00 8:30 16:00 - T+1 nap 8:30-16:00 8:30-16:00 8:30-16:00 T+1 nap Befektetési ok FHB Pénzpiaci 8:30-15:30 8:30-15:30 8:30-15:30 T nap FHB Forte Rövid Kötvény 8:30-15:30 8:30-15:30 8:30-15:30 T nap FHB Abszolút Hozamú 8:30-16:00 8:30-16:00 8:30-16:00 T+2 nap Magyar Posta Ingatlan Hétfőtől csütörtökig: 8:30-15:30 Pénteken 8:30 14:30 Hétfőtől csütörtökig: 8:30-15:30 Pénteken 8:30 14:30 Hétfőtől csütörtökig: 8:30-15:30 Pénteken 8:30 14:30 T nap 12 Allianz Pénzpiaci Befektetési (ALPA) 8:30-15:30 8:30-15:30 8:30-15:30 T nap 6/11

7 Fiók 9 TeleBank NetBróker 10 értéknapja Elszámolás Allianz Kötvény Befektetési (ALKA) 8:30-16:00 8:30-16:00 8:30-16:00 T+2 nap Allianz Indexkövető Részvény Befektetési (ALBI) Allianz Stabilitás Gold ok ja (ALSA) 8:30-16:00 8:30-16:00 8:30-16:00 T+2 nap 8:30-16:00 8:30-16:00 8:30 16:00 T+2 nap Budapesti Értéktőzsde (BÉT) azonnali piac 8:30-17:10 8:30-17:10 8:30-17:10 T+2 nap részvény szekció 9 Az adott fiók nyitva tartása, de legkésőbb a feltüntetett időpontok. Fenti időpontokat követően adott megbízások nem kerülnek befogadásra. 10 Hitelviszonyt megtestesítő értékpapírokra adott megbízások a feltüntetett időpontot követően nem kerülnek befogadásra. Befektetési alapokra és a Budapesti Értéktőzsde részvény szekciójába, a feltüntetett időpontok után adott megbízások a következő értéknappal kerülnek befogadásra. 11 Jegyzési megbízás a Nyilvános ajánlattétel szerinti utolsó jegyzési napon Fiókban és TeleBankon 8:30-14:00-ig adható meg. Jegyzési megbízás NetBrókerben nem adható meg , - feletti visszaváltás esetén a tárgynapon megadott megbízás forgalmazás-elszámolási napja a tárgynapot követő 10. munkanap. 6. Portfóliókezeléshez Kapcsolódó Befektetési Számla (PKBSZ) és Diófa WM Befektetési Részalapjai A PBKSZ havi számlavezetési,- és állományi a, illetve a kizárólag a PKBSZ-en elérhető Diófa WM Befektetési Részalapjainak vételi,- és visszaváltási a 0,- Ft. Az FHB Bank Zrt. egyéb, az előző bekezdésben nem nevesített, számlavezetéshez vagy tranzakciókhoz kapcsolódó akat a jelen Kondíciós lista 2. és 3. pontjában feltüntetettek szerint és mértékben számítja fel és terheli. PKBSZ-en kizárólag a portfóliókezelést végző szolgáltató, illetve a képviseletében eljáró személy adhat ügyleti megbízást, kizárólag a Diófa WM Befektetési 12 Részalapjaira vonatkozóan, az alábbiak szerint: Részalap megnevezése Diófa WM-1 Befektetési Részalap Diófa WM-2 Befektetési Részalap Diófa WM-3 Befektetési Részalap Ügyletek befogadásának Elszámolás értéknapja ideje 8:30 16:00 T+2 nap 8:30 16:00 T+2 nap 8:30 16:00 T+2 nap 7/11

8 12 A Diófa WM Befektetési Részalapjainak forgalmazásának kezdete napja. A Diófa WM Befektetési Részalapjaira vonatkozó ügyleti megbízást (vétel vagy visszaváltás) a Bank kizárólag PKBSZ vonatkozásában fogad el. 7. Tőzsdei megbízásokra vonatkozó feltételek Az FHB Bank kizárólag a Budapesti Értéktőzsde (BÉT) azonnali piaci részvényszekciójában kereskedett részvényekre, certifikátokra és befektetési jegyekre fogad el tőzsdei megbízást. 8. Ügylettípusonkénti fedezetek Vételi megbízás fedezete: Befektetési Számlához kapcsolt bankszámlán lévő szabad pénzegyenleg és Befektetési Számlán található szabad felhasználású pénzegyenleg. BÉT tőzsdei vételi megbízások esetében fedezetként elfogadható továbbá a Befektetési Számlán nyilvántartott, már megkötött és teljesült tőzsdei eladási tranzakcióból származó, jövőbeni értéknapon elszámolásra kerülő pénzkövetelés. Eladásra vonatkozó megbízás fedezete: elfogadható fedezet kizárólag az ügylet tárgyát képező, az Ügyfél Befektetési Számláján nyilvántartott szabad felhasználású értékpapírja lehet. BÉT tőzsdei eladási megbízások esetében fedezetként elfogadható továbbá a Befektetési Számlán nyilvántartott, jövőbeni értéknapon elszámolásra kerülő, már megkötött és teljesült tőzsdei tranzakcióból származó értékpapír. 9. Tőzsdei megbízás típusok és azok időbeli hatálya A Bank csak LIMIT típusú megbízást fogad el a BÉT-en forgalmazott értékpapírok tekintetében. Adott Dátumig Érvényes ajánlat az ajánlatban meghatározott naptári napig érvényes, de legfeljebb 360 (Háromszázhatvan) naptári napig. A Visszavonásig Érvényes ajánlat annak visszavonásáig, de legfeljebb 360 (Háromszázhatvan) naptári napig érvényes. 10.Állományi számítás képlete Számított állományi n értékpapír Piaci ár: árfolyamérték alábbiak szerint havi átlagos értékpapír állomány ( db) hóvégi piaci ár nyilvántartási napok száma százalék naptári nap a) Budapesti Értéktőzsdére bevezetett részvények, certifikátok, kárpótlási jegyek és befektetési jegyek esetén a számítás periódusának utolsó forgalmazási napjára közzétett tőzsdei záróár. b) Budapesti Értéktőzsdére be nem vezetett befektetési jegyek esetén a számítás periódusában utoljára közzétett nettó eszközérték. 8/11

9 c) Hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok (pl.: jelzáloglevelek, kötvények) valamint a Budapest Értéktőzsdére be nem vezetett részvények esetén a névérték. d) Külföldi értékpapírok esetén a névérték. Amennyiben névérték nem elérhető, a piaci árfolyamérték 1. Nem forintban denominált értékpapírok esetén az árfolyamérték a fordulónapon érvényes, hivatalos MNB deviza középárfolyamon kerül átszámításra. Nyilvántartási napok száma: vonatkozó hónap naptári napjainak száma. 11.Harmadik féltől kapott jutalék Az FHB Bank Zrt. a befektetési szolgáltatások nyújtása során közreműködőt vehet igénybe, amely közreműködő részére a befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk igénybe vehető tevékenységek szabályairól szóló évi CXXXVIII. törvény (a továbbiakban: Bszt.) 61. -ában foglalt feltételeknek megfelelő at fizet, illetve amely közreműködő részéről a Bszt ában foglalt feltételeknek megfelelő at kap. I. Az FHB Bank Zrt., mint forgalmazó a forgalmazott befektetési alapok után forgalmazási jutalékra jogosult, melynek számítási módszertana az Allianz Pénzpiaci, Allianz Kötvény, Allianz Indexkövető Részvény, Allianz Stabilitás Gold esetében a következő: Forgalmazási Díj T t X N t n *, ahol N t = az befektetési jegyeinek a Megbízott által forgalmazott és a Megbízott KELER számláján, t napon nyilvántartott t napi nettó eszközértéke t = az adott naptári negyedév napjai T = az adott negyedév naptári napjainak száma n =1 szökőév esetén, n=0 egyébként X = az FHB Bank Zrt., mint forgalmazó részesedése %-ban kifejezve II. Az FHB Bank Zrt., mint forgalmazó a forgalmazott befektetési alapok után forgalmazási jutalékra jogosult, melynek számítási módszertana az FHB Pénzpiaci, az FHB Forte Rövid Kötvény és az FHB Abszolút Hozamú esetében a következő: ahol, N t = Forgalmazó által saját hálózatának ügyfélköre részére értékesített és nyilvántartott Befektetési Jegyek t napi darabszámának és a t napon közzétett árfolyamának szorzata x = az adott negyedév naptári napjainak száma n = 1 szökőév esetén, n=0 egyébként t = az adott naptári negyedév napjai Y t = Forgalmazó által az Befektetési jegyeinek megvásárlásáért, visszaváltásáért felszámított forgalmazási jutalék t napi értéke 9/11

10 A t = Az éves összevont alapkezelési és forgalmazási t napi százalékos értéke L mértéke = az FHB Bank Zrt., mint forgalmazó részesedése %-ban kifejezve III. Az FHB Bank Zrt., mint forgalmazó a forgalmazott befektetési alapok után forgalmazási jutalékra jogosult, melynek számítási módszertana a Magyar Posta Ingatlan, a Diófa WM-1 Részalap, a Diófa WM-2 Részalap és a Diófa WM- 3 Részalap esetében a következő: ahol, N t = Forgalmazó által saját hálózatának ügyfélköre részére értékesített és nyilvántartott Befektetési Jegyek t napi darabszámának és a t napon közzétett árfolyamának szorzata x = az adott negyedév naptári napjainak száma n = 1 szökőév esetén, n=0 egyébként t = az adott naptári negyedév napjai Y t = Forgalmazó által az Befektetési jegyeinek megvásárlásáért, visszaváltásáért felszámított forgalmazási jutalék t napi értéke A t = Az éves összevont alapkezelési és forgalmazási t napi százalékos értéke L mértéke = az FHB Bank Zrt., mint forgalmazó részesedése %-ban kifejezve IV. Az FHB Bank Zrt. a forgalmazott Kamatozó Kincstárjegyek, illetve a forgalmazott Bónusz Magyar Államkötvények és Prémium Magyar Államkötvények esetében a devizabelföldi és devizakülföldi természetes személyeknek való értékesítése után jutalékra jogosult, melynek számítási módszertana a következő: ahol, N = Bizományos magánszemély ügyfélköre részére jegyzési eljárás keretében értékesített mennyiség névértéken kifejezve Y = A forgalmazó által a bizományosnak (FHB Bank Zrt.) fizetett jutalékkulcs %-ban kifejezve 12.Értékpapírhozam számításának képlete (EHM): Ha a lejáratig számított futamidő 365 napnál rövidebb: Ha a lejáratig számított futamidő legalább 365 nap: Ahol: n: a kamatfizetések száma 10/11

11 r: az EHM mértéke t i : a vásárlás napjától az i-edik kifizetésig hátralévő napok száma (k+tt) i : az i-edik kifizetéskor kifizetett kamat és tőketörlesztés összege Tájékoztatjuk Tisztelt Ügyfeleinket, hogy jelen Kondíciós Listát megelőzően hatályban lévő Kondíciós Listához képesti változást a Budapesti Értéktőzsde (BÉT) azonnali piacának részvény szekciójában megadott és teljesült megbízások elszámolásának értéknapjának rövidülése indokolta. 11/11