Eszközalapok havi hírlevele 2014. december 31. Vista A Vista eszközalapok árfolyama és visszatekintő hozama Eszközalapok Árfolyam (HUF) 3 hó 6 hó 1 év 2 év 3 év 4 év 5 év Indulástól indulás időpontja Euró kötvény 1,02197 2,10% - - - - - - 2,42% 2014.09.02 Kiemelt védelmű vegyes 0,98581-1,92% - - - - - - -1,53% 2014.09.02 Aktív hozamfigyelő 1,01600 2,07% - - - - - - 1,63% 2014.09.02 Céldátum 2025 1,02160 1,55% - - - - - - 2,04% 2014.09.02 Céldátum 2030 1,01667 1,41% - - - - - - 1,51% 2014.09.02 Céldátum 2035 1,00959 1,11% - - - - - - 0,76% 2014.09.02 Céldátum 2040 0,98906-0,22% - - - - - - -1,32% 2014.09.02 Euró-zóna részvény 1,00471-1,02% - - - - - - -0,10% 2014.09.02 Euró-zóna vállalati kötvény 1,01049 0,96% - - - - - - 1,02% 2014.09.02 Fejlődő részvénypiacok magas osztalékú 0,93922-2,82% - - - - - - -6,54% 2014.09.02 Globális ingatlancégek részvény 1,08832 11,15% - - - - - - 8,41% 2014.09.02 Globális kötvény 1,00573 0,41% - - - - - - 0,26% 2014.09.02 IT szektor részvény 1,05790 5,01% - - - - - - 4,14% 2014.09.02 Kínai részvény 1,01088 4,30% - - - - - - 1,11% 2014.09.02 Nemzetközi egészségügyi részvény 1,05642 3,26% - - - - - - 5,01% 2014.09.02 Presztízs- és luxus szektor részvény 1,02790 7,11% - - - - - - 2,72% 2014.09.02 USA részvénypiaci 1,09906 7,44% - - - - - - 9,24% 2014.09.02 A táblázatban befektetési nettó hozamokat tüntetünk fel, az egy évnél rövidebb időszakokban időszaki, az egy évnél hosszabb időszakokban pedig évesített hozamokat. Az árfolyam a fejlécben megadott napon érvényes árfolyam. EUR/HUF Árfolyam 3 hó 6 hó 1 év 2 év 3 év 4 év 5 év Devizaárfolyam és változása 314,89 1,46% 1,52% 6,06% 8,10% 1,21% 12,97% 16,26% A táblázatban az időszak végi MNB devizaárfolyam, és az időszaki árfolyamváltozás található. A Vista eszközalapok nettó eszközértéke, és ennek változása az előző hónaphoz képest Eszközalapok Nettó eszközérték (HUF) Nettó eszközérték havi változása (HUF) Euró kötvény 159 841 76 509 Kiemelt védelmű vegyes 72 526 60 037 Aktív hozamfigyelő 565 723 109 386 Céldátum 2025 268 529 132 702 Céldátum 2030 58 965 35 770 Céldátum 2035 59 819 16 396 Céldátum 2040 35 499 14 219 Euró-zóna részvény 11 808 8 333 Euró-zóna vállalati kötvény 4 596 947 Fejlődő részvénypiacok magas osztalékú 2 488 47 Globális ingatlancégek részvény 121 822 24 875 Globális kötvény 35 925 10 257 IT szektor részvény 136 726 36 648 Kínai részvény 87 588 17 782 Nemzetközi egészségügyi részvény 118 455 22 670 Presztízs- és luxus szektor részvény 44 608 4 854 USA részvénypiaci 149 702 37 367 ING BIZTOSÍTÓ ZRT. Tájékoztatjuk, hogy a korábbi időszakokban elért hozamok nem jelentenek garanciát az eszközalapok jövőbeli teljesítményére nézve. A biztosításokról teljes körű információt az ING Biztosító Zrt. Általános Életbiztosítási Szabályzata valamint a 128 jelű befektetési egységekhez kötött biztosítás különös feltételei tartalmaznak. Az egyes eszközalapok befektetési politikáját és az egyes eszközalapokra jellemző befektetési kockázatot az Eszközalap tájékoztató tartalmazza (https://www.ing.hu/public/download/aktualiseszkozalapok). Az eszközalapok kijelölése, az azokba befektetni tervezett arány megjelölése előtt az Eszközalap tájékoztatót alaposan áttanulmányozni szíveskedjen és csak ennek ismeretében hozza meg a befektetésre vonatkozó tájékozott döntését! A befektetési kockázatot teljes egészében a szerződő viseli. A befektetési egységek árfolyama nemcsak növekedhet, hanem csökkenhet is, különösen de nem kizárólagosan a legkockázatosabb eszközalapoknál. A befektetési kockázatot minden esetben az ügyfél viseli! Kérjük, hogy kockázatviselő hajlandósága szerint válassza meg az eszközalapokat és az azokban befektetni kívánt eszközök arányát. Hangsúlyozottan felhívjuk a figyelmét, hogy a kockázatvállalási hajlandóságától eltérő eszközalap választás olyan kockázati kitettséghez vezethet, amely meghaladhatja a kockázatviselő képességét és/vagy pénzügyi profilját. Befektetési döntése előtt mindig mérje fel, hogy a választott eszközalap összetétel alkalmas-e az Ön számára. ING Biztosító Zrt. ING TeleCenter: 06-40/ING-ING (06-40/464-464) www.ing.hu
Eszközalapok havi hírlevele 2014. december 31. Vista Az alábbi diagramokon megtekinthető a Vista eszközalapok árfolyamának változása ING BIZTOSÍTÓ ZRT. Tájékoztatjuk, hogy a korábbi időszakokban elért hozamok nem jelentenek garanciát az eszközalapok jövőbeli teljesítményére nézve. A biztosításokról teljes körű információt az ING Biztosító Zrt. Általános Életbiztosítási Szabályzata valamint a 128 jelű befektetési egységekhez kötött biztosítás különös feltételei tartalmaznak. Az egyes eszközalapok befektetési politikáját és az egyes eszközalapokra jellemző befektetési kockázatot az Eszközalap tájékoztató tartalmazza (https://www.ing.hu/public/download/aktualiseszkozalapok). Az eszközalapok kijelölése, az azokba befektetni tervezett arány megjelölése előtt az Eszközalap tájékoztatót alaposan áttanulmányozni szíveskedjen és csak ennek ismeretében hozza meg a befektetésre vonatkozó tájékozott döntését! A befektetési kockázatot teljes egészében a szerződő viseli. A befektetési egységek árfolyama nemcsak növekedhet, hanem csökkenhet is, különösen de nem kizárólagosan a legkockázatosabb eszközalapoknál. A befektetési kockázatot minden esetben az ügyfél viseli! Kérjük, hogy kockázatviselő hajlandósága szerint válassza meg az eszközalapokat és az azokban befektetni kívánt eszközök arányát. Hangsúlyozottan felhívjuk a figyelmét, hogy a kockázatvállalási hajlandóságától eltérő eszközalap választás olyan kockázati kitettséghez vezethet, amely meghaladhatja a kockázatviselő képességét és/vagy pénzügyi profilját. Befektetési döntése előtt mindig mérje fel, hogy a választott eszközalap összetétel alkalmas-e az Ön számára. ING Biztosító Zrt. ING TeleCenter: 06-40/ING-ING (06-40/464-464) www.ing.hu
Eszközalapok havi hírlevele 2014. december 31. Vista Eszközalap Euró kötvény Kiemelt védelmű vegyes Aktív hozamfigyelő* Céldátum 2025 Céldátum 2030 Céldátum 2035 Céldátum 2040 Euró-zóna részvény Euró-zóna vállalati kötvény Fejlődő részvénypiacok magas osztalékú Globális ingatlancégek részvény Globális kötvény IT szektor részvény Kínai részvény Nemzetközi egészségügyi részvény Presztízs- és luxus szektor részvény ING luxemburgi befektetési alap ING (L) Renta Fund Euro ING Invest First Class Protection ING (L) Invest First Class Multi Asset ING (L) Invest Euro Equity ING (L) Renta Fund Euro Credit ING (L) Invest EM High Dividend ING (L) Invest Global Real Estate ING (L) Renta Fund Global Bond Opportunities ING (L) Invest Information Technology ING (L) Invest Greater China ING (L) Invest Health Care ING (L) Invest Prestige & Luxe A következő oldalakon a mögöttes alappal nem rendelkező eszközalapok és a mögöttes alapok havi tájékoztatóját tekinthetik meg. * az eszközalap mögött álló ING luxemburgi befektetési alap havi hírlevele jelenleg csak angolul érhető el, ami szintén megtalálható a következő oldalakon. Amint elérhető lesz a magyar nyelvű hírlevél is, akkortól magyarul tesszük elérhetővé ezt is. ING BIZTOSÍTÓ ZRT. Tájékoztatjuk, hogy a korábbi időszakokban elért hozamok nem jelentenek garanciát az eszközalapok jövőbeli teljesítményére nézve. A biztosításokról teljes körű információt az ING Biztosító Zrt. Általános Életbiztosítási Szabályzata valamint a 128 jelű befektetési egységekhez kötött biztosítás különös feltételei tartalmaznak. Az egyes eszközalapok befektetési politikáját és az egyes eszközalapokra jellemző befektetési kockázatot az Eszközalap tájékoztató tartalmazza (https://www.ing.hu/public/download/aktualiseszkozalapok). Az eszközalapok kijelölése, az azokba befektetni tervezett arány megjelölése előtt az Eszközalap tájékoztatót alaposan áttanulmányozni szíveskedjen és csak ennek ismeretében hozza meg a befektetésre vonatkozó tájékozott döntését! A befektetési kockázatot teljes egészében a szerződő viseli. A befektetési egységek árfolyama nemcsak növekedhet, hanem csökkenhet is, különösen de nem kizárólagosan a legkockázatosabb eszközalapoknál. A befektetési kockázatot minden esetben az ügyfél viseli! Kérjük, hogy kockázatviselő hajlandósága szerint válassza meg az eszközalapokat és az azokban befektetni kívánt eszközök arányát. Hangsúlyozottan felhívjuk a figyelmét, hogy a kockázatvállalási hajlandóságától eltérő eszközalap választás olyan kockázati kitettséghez vezethet, amely meghaladhatja a kockázatviselő képességét és/vagy pénzügyi profilját. Befektetési döntése előtt mindig mérje fel, hogy a választott eszközalap összetétel alkalmas-e az Ön számára. ING Biztosító Zrt. ING TeleCenter: 06-40/ING-ING (06-40/464-464) www.ing.hu
EQUITIES FIXED INCOME ING (L) Renta Fund Euro Morningstar Ratings 31/12/2014 Befektetési politika Az alap elsősorban euróban meghatározott európai kötvények diverzifikált portfóliójába fektet be. Kiváló minőségű (AAA - BBB- minősítésű) állampapírokba és vállalati kötvényekbe fektetünk be. Többéves időtávon mérve igyekszünk túlszárnyalni a Barclays Euro Aggregate referencia index teljesítményét. A befektetési döntések a kamatlábak általunk valószínűsített alakulásán és a különböző országokra vonatkozó kilátásainkon, valamint a kötvényekről alkotott nézeteiken alapulnak. A befektetési folyamat a makrogazdaság átfogó elemzésén, a piaci helyzeten, valamint a modelljeinkből származó adatokon alapul. Az alap kockázatának kezelése érdekében szigorú kockázatmonitorozási módszereket alkalmazunk. A befektetési alapban lévő részesedését bármely olyan (munka)napon eladhatja, amely napon a befektetési jegyek értéke számításra kerül, ami ezen befektetési alap esetében naponta történik. A befektetési alap nem fizet osztalékot. Minden eredményt újra befektetünk. Kiemelten Fontos Információk Az alap típusa FIXED INCOME osztályának típusa I hozamtőkésítő osztály devizaneme EUR ISIN-kód LU0555023588 Bloomberg-kód INGRPIC LX Reuters-kód LU0555023588.LUF Telekurs-kód 11934696 WKN-kód A1H9Q6 Sedol-kód - Kibocsátás országa LUX Referencia Barclays Euro Aggregate (JPM EMU (TR) until 31 Dec 2001) Nettó eszközérték Daily számítás gyakorisága MULTI ASSET STRUCTURED MONEY MARKET + Az alap indulása előtti teljesítményt szimuláltuk egy másik, összehasonlítható alap múltbeli teljesítménye alapján. Visszatekintő hozam (NET %) EUR 1M 3M 6M 1Y 3Y 5Y alap 0.84 2.58 5.09 11.43 26.86 33.42 61.43 Referencia 0.83 2.20 4.77 11.10 26.22 33.15 68.99 Visszatekintő évesített hozamok (NET %) EUR 1Y 3Y 5Y alap 11.43 8.25 5.94 4.67 Referencia 11.10 8.07 5.89 5.13 Az alap adatai Az alap indulása 29/04/2011 osztályának indulása 02/05/2011 Nettó eszközérték (NEÉ) EUR 563.72 Előző hónap végi nettó eszközérték EUR 559.04 12 havi NEÉ maximuma (31/12/2014) EUR 563.72 12 havi NEÉ minimuma (02/01/2014) EUR 507.03 Összes nettó eszközérték (millió) EUR 1,007.94 Sorozat totál nettó eszközök (mln) EUR 428.16 Átlagos Hátralévő Futamidő 5.81 Átlagos hitelminősítés A- A lejáratig számított évesített hozam 0.85 Legalacsony potenciális hozam 0.86 Költségek Folyamatos költségek 0.51% Éves alapkezelői díj 0.36% Rögzített szolgáltatásdíj 0.14% Legnagyobb 10 Befektetés 6.000% Bundesrepub. Deutschland 06/20/2016 3.87% 1.250% Bundesobligation 10/14/2016 2.64% 1.500% Bundesrepub. Deutschland 02/15/2023 2.59% 4.400% Bonos Y Oblig Del Estado 10/31/2023 2.53% 4.750% Buoni Poliennali Del Tes 08/01/2023 2.53% 1.500% Bundesrepub. Deutschland 05/15/2023 2.53% 3.500% Kfw 07/04/2015 2.42% 5.400% Bonos Y Oblig Del Estado 01/31/2023 2.27% 1.000% French Treasury Note 07/25/2017 2.16% 3.750% Buoni Poliennali Del Tes 04/15/2016 2.00% 779 Naptári éves hozam (NET %) EUR 2014YTD 2013 2012 2011 2010 2009 alap 11.43 2.46 11.11 2.57 2.53 8.43 Referencia 11.10 2.17 11.19 3.24 2.18 6.95
ING (L) Renta Fund Euro Kimutatások EUR 1 éves 3 éves 5 éves Évesített portfolióhozam 11.43 8.25 5.94 Szórás 1.33 2.97 3.69 Share ráta (**) 8.47 2.69 1.48 Alfa 2.94 0.04-0.08 α (%) 0.33 0.18 0.04 Béta 0.75 1.02 1.02 R-négyzet 0.88 0.97 0.97 Információs hányados 0.54 0.36 0.06 Követési hiba 0.61 0.50 0.67 (**) Az évesített Sharpe mutató számításakor kockázatmentes hozamként a 3 hónapos Euribor-t vettük figyelembe. Kockázati jellemzők SRRI alacsony kockázat jellemzően alacsonyabb hozam magas kockázat jellemzően magasabb hozam Kockázat 1 2 3 4 5 6 7 Múltbéli adatok mint pl. ezen mutató számításához felhasznált adatok nem jelzik megbízhatóan előre az alap jövőbeni kockázati profilját. Nem vállalunk arra vonatkozó garanciát, hogy a kockázati mutató változatlan szinten marad idővel változhat. A legalacsonyabb kockázati kategória nem azt jelenti, hogy az adott befektetés kockázatmentes. Az alap a 3 kategóriába tartozik, mivel a befektetési célkitűzés eléréséhez használt kötvények kapcsolódó piaci kockázata közepes. Ezekre az eszközökre számos tényező hat. Ezek többek között az alábbiak: a pénzügyi piac fejlettsége, a kötvénykibocsátók gazdasági fejlettsége, amelyekre pedig hatással van az általános világgazdasági helyzet, valamint az egyes országokban fennálló gazdasági és politikai állapotok. A várható hitelkockázat, a mögöttes befektetések kibocsátóinak csődkockázata közepes. Nem vállalunk semmilyen garanciát arra, hogy induló befektetésének összegét visszakapja. VAR (évesített 95%) VaR (diverzifikáció nélkül) Országok szerinti megoszlás Németország 23.05% Franciaország 18.58% Olaszország 15.76% Spanyolország 13.66% Hollandia 6.60% Egyesült Királyság 5.19% Belgium 4.76% Ausztria 2.47% Amerikai Egyesült Államok 2.41% Írország 1.74% Egyebek 5.78% Devizák szerinti megoszlás EUR 100.00% Besorolás allokáció AAA 29.42% AA 19.09% A 7.83% BBB 30.40% BB 0.79% Cash 9.30% Nem besorolt/nem elérhető Kamatkitettség További befektetési jegy osztályok Z hozamtőkésítő X hozamtőkésítő P hozamtőkésítő N hozamtőkésítő V hozamtőkésítő P hozamfizető S hozamtőkésítő 3.18% 1.000 1 évig - 1 és 3 év között 5.13% 3 és 5 év között 6.40% 5 és 7 év között 38.96% 7 és 10 év között - több mint 10 év 48.89% LU0555023661 LU0546918151 LU0546917773 LU0800559782 LU0555023828 LU0555023406 LU0555023745 EQUITIES FIXED INCOME MULTI ASSET STRUCTURED MONEY MARKET A VaR (kockázatokkal súlyozott érték) egy olyan statisztikai mérőszám, amely azt mutatja meg, hogy mekkora maximális évesített veszteséget érhetünk el egy adott időszakon belül.
MONEY MARKET STRUCTURED MULTI ASSET FIXED INCOME EQUITIES ING (L) INVEST First Class Protection Befektetési politika Az alap célja az, hogy részlegesen részt vegyen egy jól ismert európai részvényindex teljesítőképességének felső tartományában, miközben igyekszik napi szinten fenntartani az előző 365 naptári nap során elért legmagasabb nettó eszközérték 90%-át. Ez ugyanakkor nem jelent garanciát a tőke megőrzésére. Az alapkezelő ezt a célt az alap eszközeinek részvények és rögzített kamatozású és/vagy pénzpiaci eszközök közötti dinamikus átcsoportosítása révén igyekszik elérni. A befektetési célok elérése érdekében egyéb pénzügyi eszközök is igénybe vehetőek. Az eszközök különféle részvények és részvényekhez kapcsolódó instrumentumok közötti felosztása a piaci körülmények függvénye, így idővel módosulhat. A befektetési alapban lévő részesedését bármely olyan (munka)napon eladhatja, amely napon a befektetési jegyek értéke kiszámításra kerül, ami e befektetési alap esetében naponta történik. A befektetési alap nem fizet osztalékot. Minden eredményt újra befektetünk. Visszatekintő hozam (NET %) EUR 1M 3M 6M 1Y 3Y 5Y alap -1.27-1.74 - - - - -1.08 Visszatekintő évesített hozamok (NET %) EUR 1Y 3Y 5Y alap - - - -1.08 Naptári éves hozam (NET %) Kiemelten Fontos Információk Az alap típusa STRUCTURED PRODUCTS osztályának típusa I hozamtőkésítő osztály devizaneme EUR ISIN-kód LU1080161679 Bloomberg-kód INGFCPI LX Reuters-kód LU1080161679.LUF Telekurs-kód - WKN-kód - Sedol-kód - Kibocsátás országa LUX Nettó eszközérték számítás gyakorisága Az alap adatai Daily Az alap indulása 27/05/2011 osztályának indulása 29/08/2014 Részalap lejárati dátuma - Nettó eszközérték (NEÉ) EUR 4,946.08 Előző hónap végi nettó eszközérték EUR 5,009.65 12 havi NEÉ maximuma (19/09/2014) EUR 5,053.77 12 havi NEÉ minimuma (16/10/2014) EUR 4,864.05 Összes nettó eszközérték (millió) EUR 124.36 Sorozat totál nettó eszközök (mln) EUR 7.16 Átlagos élettartam 0.09 Költségek Folyamatos költségek 0.60% Éves alapkezelői díj 0.36% Rögzített szolgáltatásdíj 0.15% Legnagyobb 10 Befektetés 0.000% Nordea Bank Ab 01/16/2015 4.03% 0.000% Koninklijke Dsm Nv 01/22/2015 4.03% 2.750% Netherlands Government 01/15/2015 3.52% 1.375% Fms Wertmanagement 01/16/2015 3.49% Rabobank Nederland 01/30/2015 Frn 3.32% 0.000% Credit Agricole Cib Australi Ltd 01/06/2015 3.22% 0.000% Departement Du Puy De Dome 01/26/2015 2.79% 0.000% Region Picardie 01/19/2015 2.35% 0.000% Lvmh Finance Belgique Sa 05/13/2015 2.01% 3.500% Barclays Bank Plc 03/18/2015 1.78% 534 EUR 2014YTD 2013 2012 2011 2010 2009 alap - - - - - -
ING (L) INVEST First Class Protection Kimutatások EUR 1 éves 3 éves 5 éves (**) Az évesített Sharpe mutató számításakor kockázatmentes hozamként a 3 hónapos Euribor-t vettük figyelembe. Kockázati jellemzők SRRI alacsony kockázat jellemzően alacsonyabb hozam magas kockázat jellemzően magasabb hozam Kockázat 1 2 3 4 5 6 7 Múltbéli adatok mint pl. ezen mutató számításához felhasznált adatok nem jelzik megbízhatóan előre az alap jövőbeni kockázati profilját. Nem vállalunk arra vonatkozó garanciát, hogy a kockázati mutató változatlan szinten marad idővel változhat. A legalacsonyabb kockázati kategória nem azt jelenti, hogy az adott befektetés kockázatmentes. Az alap a 3 kategóriába tartozik, mivel a befektetési célkitűzés eléréséhez használt pénzügyi eszközök kapcsolódó piaci kockázata közepes. E pénzügyi eszközök árfolyamára számos tényező hathat. Ezek többek között az alábbiak: a pénzügyi piac fejlettsége, ezen pénzügyi eszközök kibocsátóinak gazdasági fejlettsége, amelyekre pedig szintén hatással van az általános világgazdasági helyzet, valamint az egyes országokban fennálló gazdasági és politikai állapotok. A várható hitelkockázat, a mögöttes befektetések kibocsátóinak csődkockázata közepes. Az alap likviditási kockázata közepes. Likviditási kockázat akkor merül fel, amikor az alap meghatározott mögöttes befektetésének értékesítése nehézzé válik, így előfordulhat, hogy nehézségbe ütközik az alapban lévő befektetéseinek visszaváltása. Egy-egy körülhatárolt földrajzi területre irányuló befektetések jobban koncentráltak, mint a több földrajzi területet felölelő befektetések. Nem vállalunk semmilyen garanciát arra, hogy induló befektetésének összegét visszakapja. VAR (évesített 95%) VaR (diverzifikáció nélkül) A VaR (kockázatokkal súlyozott érték) egy olyan statisztikai mérőszám, amely azt mutatja meg, hogy mekkora maximális évesített veszteséget érhetünk el egy adott időszakon belül. Devizák szerinti megoszlás EUR 100.00% További befektetési jegy osztályok P hozamtőkésítő LU0546913194 N hozamtőkésítő LU0953789863 EQUITIES FIXED INCOME MULTI ASSET STRUCTURED MONEY MARKET
MONEY MARKET STRUCTURED MULTI ASSET FIXED INCOME EQUITIES ING (L) Invest First Class Morningstar Ratings 31/12/2014 Investment Policy The fund invests across a wide range of traditional and non-traditional asset classes including stocks, bonds, cash, currencies, commodities (a basic good used in commerce that is interchangeable with other commodities of the same type and relative quality) and real estate. Also other financial instruments and asset classes can be used to achieve the investment objective. The fund is managed benchmark unaware and with a total return mindset. The fund aims to deliver an attractive return in all market circumstances. The strategy applies a flexible investment approach designed to respond to a rapidly changing market environment. It also pays particular attention to downside risk mitigation. Not being tied by a benchmark, we take exposure to risky assets when the risk-return payoff is expected to be appropriately rewarded, while caution is applied once risks are high and visibility is low. The fund strives to add value via (1) Tactical asset allocation decisions, including taking positions which express our preference for particular geographical regions and sectors (2) Security selection (direct investments or through investment funds) (3) Decisions regarding portfolio diversification and risk management. You can sell your participation in this fund on each (working) day on which the value of the units is calculated, which for this fund occurs daily. The fund does not aim to provide you with a dividend. It will reinvest all earnings. Cumulative Performance (NET %) EUR 1M 3M 6M 1Y 3Y 5Y Fund 0.71 2.69 4.65 9.69 22.90-24.87 Annualized Performance (NET %) Data as of 31/12/2014 Key Information Fund Type MULTI-ASSET Share Class Type I Capitalisation Share Class Currency EUR ISIN Code LU0809674202 Bloomberg Code INGIAEU LX Reuters Code LU0809674202.LUF Telekurs Code - WKN Code - Sedol Code - Domicile LUX Nav Frequency Fund Facts Daily Launch Fund 28/11/2014 Launch Share Class 01/12/2014 Net Asset Value EUR 5,935.40 Previous month NAV EUR - 1 Year High (29/12/2014) EUR 5,953.07 1 Year Low (16/12/2014) EUR 5,782.47 Fund s Total Net Assets (Mln) EUR 491.65 Share Class Total Net Assets (Mln) EUR 32.19 Duration 3.06 Yield to Maturity 0.19 Fees Ongoing Charges 0.78% Annual management fee 0.60% Fixed Service Fee 0.15% Top 10 Holdings Ing (L) Invest Global Real Estate - I Cap Eur 4.96% 0.100% Deutschland I/L Bond 04/15/2023 3.55% 1.750% Deutschland I/L Bond 04/15/2020 3.53% 1.500% Deutschland I/L Bond 04/15/2016 3.19% 3.000% Bundesrepub. Deutschland 07/04/2020 2.59% 4.000% Netherlands Government 07/15/2016 2.56% 4.500% Netherlands Government 07/15/2017 2.26% Ishares Usd Hy Corp Bnd 2.17% 2.500% Canadian Government Bond 06/01/2024 2.15% 1.750% Uk Tsy 1 3/4% 2019 07/22/2019 2.14% 142 EUR 1Y 3Y 5Y Fund 9.69 7.12-7.10 Calendar Year Performance (NET %) EUR 2014YTD 2013 2012 2011 2010 2009 Fund 9.69 - - - - - Legal Disclaimer Please refer to the legal disclaimer at the end of the document. Legal Disclaimer Please refer to the legal disclaimer at the end of the document.
ING (L) Invest First Class Statistics EUR 1 Year 3 Years 5 Years Annualized Portfolio Return 9.69 7.12 - Standard Deviation 2.63 3.47 - Sharpe Ratio (**) 3.63 1.97 - (**) 3 months Euribor used as risk free rate for the calculation of the annual Sharpe Ratio. Risk Profile SRRI Lower risk - Typically lower rewards Higher risk - Typically higher rewards Risk 1 2 3 4 5 6 7 Historical data, such as is used for calculating this indicator, may not be a reliable indication of the future risk profile of this fund. There is no guarantee that the risk indicator will remain unchanged, it may shift over time. The lowest category of risk does not mean that the investment is risk-free. This fund is in category 4 because of the behaviour of the product during the measuring period. The overall market risk, taking into account past performances and future potential evolution of the markets, associated with financial instruments used to reach the investment objective is considered medium. These financial instruments are impacted by various factors. These include, but are not limited to, the development of the financial market, the economic development of issuers of these instruments who are themselves affected by the general world economic situation and the economic and political conditions in each country. Expected credit risk, the risk of failure of the issuers of underlying investments is medium. The fund's liquidity risk is set to medium. Liquidity risks arise when a specific underlying investment is difficult to sell, causing possible difficulty to redeem your investment from the fund. Moreover, currency fluctuation may impact the fund's performance. No guarantee is provided as to the recovery of your initial investment. VaR (95% annualised) VaR (without diversification) The VaR (Value at Risk) is a statistical indicator measuring the maximum annual loss that can be incurred within a certain confidence interval. Data as of 31/12/2014 Other share classes P Capitalisation P Distribution Z Capitalisation X Capitalisation LU0809674541 LU0809674624 LU0809674467 LU1087788144 LU0809674384 EQUITIES FIXED INCOME MULTI ASSET STRUCTURED MONEY MARKET Legal Disclaimer Please refer to the legal disclaimer at the end of the document. Legal Disclaimer Please refer to the legal disclaimer at the end of the document.
Céldátum 2025 vegyes eszközalap Befektetési politika Az eszközalap céldátuma: 2025. 09. 01. Ezt az eszközalapot akkor válassza, ha Ön mérsékelten kockázatkedvelő befektetőnek tartja magát, és ha az Ön megtakarítási célja 2023-2028 közötti időszakba esik. A céldátum eszközalap induláskor kialakított befektetési eszközosztály arányokat a vagyonkezelő a céldátum eléréséig negyedévente változtatja, fokozatosan csökkentve a kockázati szintet. A céldátum elérését követően a céldátum eszközalap befektetési összetétele és ezáltal befektetési politikája változatlan marad, a céldátum napján érvényes befektetési eszközállományt a vagyonkezelő a céldátumra megcélzott alacsony kockázati szinten kezeli tovább. Felhívjuk figyelmét arra, hogy az általános szabályok szerint a Biztosító egyoldalúan megszüntethet eszközalapokat, a céldátum eszközalap esetében a céldátum elérését követően az eszközalap megszüntetése nagy valószínűséggel bekövetkezik. Az eszközalap célja, hogy hosszú távon kiegyensúlyozott hozamot érjen el a nagy körültekintéssel kiválasztott, elsősorban alacsonyabb kockázatú befektetési eszközök segítségével. Az eszközalap vagyonát olyan mögöttes alapokba fekteti, melyek portfolióját nemzetközi és fejlődő piaci részvények és emellett euróban denominált pénzpiaci eszközök és kötvények, illetve globális kötvények alkothatják. A biztonságosabb állampapírok teljesítményét hosszú távon már jelentősen javíthatja a részvények teljesítménye, Az alkalmazott befektetési eszközosztályok valamint a likvid eszközök ésszerű és a vállalt kockázatokat tekintve optimális kombinálása révén a vagyonkezelő igyekszik kihasználni a piaci tendenciákból fakadó előnyöket és csökkenteni a kedvezőtlen piaci mozgások hatását. Naptári éves hozamok és szórásadatok Az eszközalap 2014. szeptember 1-én indult, hozam és szórásadatot csak a 2015. januárra vonatkozó hírlevelünkben tüntetünk fel. Kockázati jellemzők Devizakockázat Alacsony Közepes Magas Piaci kockázat Alacsony Közepes Magas (EUR) > 75% 75% és < 25% 25% között Befektetési összetétel Induláskor Jelenleg Céldátumkor Euró pénzpiaci eszközök 0% 65% Euró kötvények 45% 43,4% 35% Globális vállalati kötvények 25% 23,8% 25% Európai vállalati kötvények 0% 0% Globális részvények 30% 29,1% 0% Fejlődő piaci részvények 0% 0% ING BIZTOSÍTÓ ZRT. Tájékoztatjuk, hogy a korábbi időszakokban elért hozamok nem jelentenek garanciát az eszközalapok jövőbeli teljesítményére nézve. A biztosításokról teljes körű információt az ING Biztosító Zrt. Általános Életbiztosítási Szabályzata valamint a 128 jelű befektetési egységekhez kötött biztosítás különös feltételei tartalmaznak. Az egyes eszközalapok befektetési politikáját és az egyes eszközalapokra jellemző befektetési kockázatot az Eszközalap tájékoztató tartalmazza (https://www.ing.hu/public/download/aktualis-eszkozalapok). Az eszközalapok kijelölése, az azokba befektetni tervezett arány megjelölése előtt az Eszközalap tájékoztatót alaposan áttanulmányozni szíveskedjen és csak ennek ismeretében hozza meg a befektetésre vonatkozó tájékozott döntését! A befektetési kockázatot teljes egészében a szerződő viseli. A befektetési egységek árfolyama nemcsak növekedhet, hanem csökkenhet is, különösen de nem kizárólagosan a legkockázatosabb eszközalapoknál. A befektetési kockázatot minden esetben az ügyfél viseli! Kérjük, hogy kockázatviselő hajlandósága szerint válassza meg az eszközalapokat és az azokban befektetni kívánt eszközök arányát. Hangsúlyozottan felhívjuk a figyelmét, hogy a kockázatvállalási hajlandóságától eltérő eszközalap választás olyan kockázati kitettséghez vezethet, amely meghaladhatja a kockázatviselő képességét és/vagy pénzügyi profilját. Befektetési döntése előtt mindig mérje fel, hogy a választott eszközalap összetétel alkalmas-e az Ön számára. ING Biztosító Zrt. ING TeleCenter: 06-40/ING-ING (06-40/464-464) www.ing.hu
Céldátum 2030 vegyes eszközalap Befektetési politika Az eszközalap céldátuma: 2030. 09. 01. Ezt az eszközalapot akkor válassza, ha Ön mérsékelten kockázatkedvelő befektetőnek tartja magát, és ha az Ön megtakarítási célja 2028-2033 közötti időszakba esik. A céldátum eszközalap induláskor kialakított befektetési eszközosztály arányokat a vagyonkezelő a céldátum elérésig negyedévente változtatja, fokozatosan csökkentve a kockázati szintet. A céldátum elérését követően a céldátum eszközalap befektetési összetétele és ezáltal befektetési politikája változatlan marad, a céldátum napján érvényes befektetési eszközállományt a vagyonkezelő a céldátumra megcélzott alacsony kockázati szinten kezeli tovább. Felhívjuk figyelmét, hogy az általános szabályok szerint a Biztosító egyoldalúan megszüntethet eszközalapokat, a céldátum eszközalap esetében a céldátum elérését követően az eszközalap megszüntetése nagy valószínűséggel bekövetkezik. Az eszközalap célja, hogy hosszú távon kiegyensúlyozott hozamot érjen el a nagy körültekintéssel kiválasztott befektetési eszközök segítségével. Az eszközalap vagyonát olyan mögöttes alapokba fekteti, melyek portfolióját nemzetközi és fejlődő piaci részvények és emellett euróban denominált pénzpiaci eszközök és kötvények, illetve globális kötvények alkothatják. A biztonságos állampapírok teljesítményét hosszú távon már jelentősen javíthatják a részvények. Az alkalmazott befektetési eszközosztályok valamint a likvid eszközök ésszerű és a vállalt kockázatokat tekintve optimális kombinálása révén a vagyonkezelő igyekszik kihasználni a piaci tendenciákból fakadó előnyöket és csökkenteni a kedvezőtlen piaci mozgások hatását. Naptári éves hozamok és szórásadatok Az eszközalap 2014. szeptember 1-én indult, hozam és szórásadatot csak a 2015. januárra vonatkozó hírlevelünkben tüntetünk fel. Kockázati jellemzők Devizakockázat Alacsony Közepes Magas Piaci kockázat Alacsony Közepes Magas (EUR) > 75% 75% és < 25% 25% között Befektetési összetétel Induláskor Jelenleg Céldátumkor Euró pénzpiaci eszközök 0% 65% Euró kötvények 35% 33,0% 35% Globális vállalati kötvények 20% 21,1% 0% Európai vállalati kötvények 5% 2,4% 0% Globális részvények 35% 36,3% 0% Fejlődő piaci részvények 5% 3,4% 0% ING BIZTOSÍTÓ ZRT. Tájékoztatjuk, hogy a korábbi időszakokban elért hozamok nem jelentenek garanciát az eszközalapok jövőbeli teljesítményére nézve. A biztosításokról teljes körű információt az ING Biztosító Zrt. Általános Életbiztosítási Szabályzata valamint a 128 jelű befektetési egységekhez kötött biztosítás különös feltételei tartalmaznak. Az egyes eszközalapok befektetési politikáját és az egyes eszközalapokra jellemző befektetési kockázatot az Eszközalap tájékoztató tartalmazza (https://www.ing.hu/public/download/aktualis-eszkozalapok). Az eszközalapok kijelölése, az azokba befektetni tervezett arány megjelölése előtt az Eszközalap tájékoztatót alaposan áttanulmányozni szíveskedjen és csak ennek ismeretében hozza meg a befektetésre vonatkozó tájékozott döntését! A befektetési kockázatot teljes egészében a szerződő viseli. A befektetési egységek árfolyama nemcsak növekedhet, hanem csökkenhet is, különösen de nem kizárólagosan a legkockázatosabb eszközalapoknál. A befektetési kockázatot minden esetben az ügyfél viseli! Kérjük, hogy kockázatviselő hajlandósága szerint válassza meg az eszközalapokat és az azokban befektetni kívánt eszközök arányát. Hangsúlyozottan felhívjuk a figyelmét, hogy a kockázatvállalási hajlandóságától eltérő eszközalap választás olyan kockázati kitettséghez vezethet, amely meghaladhatja a kockázatviselő képességét és/vagy pénzügyi profilját. Befektetési döntése előtt mindig mérje fel, hogy a választott eszközalap összetétel alkalmas-e az Ön számára. ING Biztosító Zrt. ING TeleCenter: 06-40/ING-ING (06-40/464-464) www.ing.hu
Céldátum 2035 vegyes eszközalap Befektetési politika Az eszközalap céldátuma: 2035. 09. 01. Ezt az eszközalapot akkor válassza, ha Ön mérsékelten kockázatkedvelő befektetőnek tartja magát, és ha az Ön megtakarítási célja 2033-2038 közötti időszakba esik. A céldátum eszközalap induláskor kialakított befektetési eszközosztály arányokat a vagyonkezelő a céldátum elérésig negyedévente változtatja, fokozatosan csökkentve a kockázati szintet. A céldátum elérését követően a céldátum eszközalap befektetési összetétele és ezáltal befektetési politikája változatlan marad, a céldátum napján érvényes befektetési eszközállományt a vagyonkezelő a céldátumra megcélzott alacsony kockázati szinten kezeli tovább. Felhívjuk figyelmét, hogy az általános szabályok szerint a Biztosító egyoldalúan megszüntethet eszközalapokat, a céldátum eszközalap esetében a céldátum elérését követően az eszközalap megszüntetése nagy valószínűséggel bekövetkezik. Az eszközalap célja, hogy hosszú távon kiegyensúlyozott hozamot érjen el a nagy körültekintéssel kiválasztott befektetési eszközök segítségével. Az eszközalap vagyonát olyan mögöttes alapokba fekteti, melyek portfolióját nemzetközi és fejlődő piaci részvények és emellett euróban denominált pénzpiaci eszközök és kötvények, illetve globális kötvények alkothatják. A biztonságos állampapírok teljesítményét hosszú távon már jelentősen javíthatják a részvények. Az alkalmazott befektetési eszközosztályok valamint a likvid eszközök ésszerű és a vállalt kockázatokat tekintve optimális kombinálása révén a vagyonkezelő igyekszik kihasználni a piaci tendenciákból fakadó előnyöket és csökkenteni a kedvezőtlen piaci mozgások hatását. Naptári éves hozamok és szórásadatok Az eszközalap 2014. szeptember 1-én indult, hozam és szórásadatot csak a 2015. januárra vonatkozó hírlevelünkben tüntetünk fel. Kockázati jellemzők Devizakockázat Alacsony Közepes Magas Piaci kockázat Alacsony Közepes Magas (EUR) > 75% 75% és < 25% 25% között Befektetési összetétel Induláskor Jelenleg Céldátumkor Euró pénzpiaci eszközök 0% 65% Euró kötvények 25% 23,0% 35% Globális vállalati kötvények 15% 15,7% 0% Európai vállalati kötvények 10% 8,3% 0% Globális részvények 40% 40,8% 0% Fejlődő piaci részvények 10% 9,3% 0% ING BIZTOSÍTÓ ZRT. Tájékoztatjuk, hogy a korábbi időszakokban elért hozamok nem jelentenek garanciát az eszközalapok jövőbeli teljesítményére nézve. A biztosításokról teljes körű információt az ING Biztosító Zrt. Általános Életbiztosítási Szabályzata valamint a 128 jelű befektetési egységekhez kötött biztosítás különös feltételei tartalmaznak. Az egyes eszközalapok befektetési politikáját és az egyes eszközalapokra jellemző befektetési kockázatot az Eszközalap tájékoztató tartalmazza (https://www.ing.hu/public/download/aktualis-eszkozalapok). Az eszközalapok kijelölése, az azokba befektetni tervezett arány megjelölése előtt az Eszközalap tájékoztatót alaposan áttanulmányozni szíveskedjen és csak ennek ismeretében hozza meg a befektetésre vonatkozó tájékozott döntését! A befektetési kockázatot teljes egészében a szerződő viseli. A befektetési egységek árfolyama nemcsak növekedhet, hanem csökkenhet is, különösen de nem kizárólagosan a legkockázatosabb eszközalapoknál. A befektetési kockázatot minden esetben az ügyfél viseli! Kérjük, hogy kockázatviselő hajlandósága szerint válassza meg az eszközalapokat és az azokban befektetni kívánt eszközök arányát. Hangsúlyozottan felhívjuk a figyelmét, hogy a kockázatvállalási hajlandóságától eltérő eszközalap választás olyan kockázati kitettséghez vezethet, amely meghaladhatja a kockázatviselő képességét és/vagy pénzügyi profilját. Befektetési döntése előtt mindig mérje fel, hogy a választott eszközalap összetétel alkalmas-e az Ön számára. ING Biztosító Zrt. ING TeleCenter: 06-40/ING-ING (06-40/464-464) www.ing.hu
Céldátum 2040 vegyes eszközalap Befektetési politika Az eszközalap céldátuma: 2040. 09. 01. Ezt az eszközalapot akkor válassza, ha Ön mérsékelten kockázatkedvelő befektetőnek tartja magát, és ha az Ön megtakarítási célja 2038-2043 közötti időszakba esik. A céldátum eszközalap induláskor kialakított befektetési eszközosztály arányokat a vagyonkezelő a céldátum elérésig negyedévente változtatja, fokozatosan csökkentve a kockázati szintet. A céldátum elérését követően a céldátum eszközalap befektetési összetétele és ezáltal befektetési politikája változatlan marad, a céldátum napján érvényes befektetési eszközállományt a vagyonkezelő a céldátumra megcélzott alacsony kockázati szinten kezeli tovább. Felhívjuk figyelmét, hogy az általános szabályok szerint a Biztosító egyoldalúan megszüntethet eszközalapokat, a céldátum eszközalap esetében a céldátum elérését követően az eszközalap megszüntetése nagy valószínűséggel bekövetkezik. Az eszközalap célja, hogy hosszú távon kiegyensúlyozott hozamot érjen el a nagy körültekintéssel kiválasztott befektetési eszközök segítségével. Az eszközalap vagyonát olyan mögöttes alapokba fekteti, melyek portfolióját nemzetközi és fejlődő piaci részvények és emellett euróban denominált pénzpiaci eszközök és kötvények, illetve globális kötvények alkothatják. A biztonságos állampapírok teljesítményét hosszú távon már jelentősen javíthatják a részvények, így a kockázatmentes befektetésekhez képest lényegesen kedvezőbb hozam érhető el. Az alkalmazott befektetési eszközosztályok valamint a likvid eszközök ésszerű és a vállalt kockázatokat tekintve optimális kombinálása révén a vagyonkezelő igyekszik kihasználni a piaci tendenciákból fakadó előnyöket és csökkenteni a kedvezőtlen piaci mozgások hatását. Naptári éves hozamok és szórásadatok Az eszközalap 2014. szeptember 1-én indult, hozam és szórásadatot csak a 2015. januárra vonatkozó hírlevelünkben tüntetünk fel. Kockázati jellemzők Devizakockázat Alacsony Közepes Magas Piaci kockázat Alacsony Közepes Magas (EUR) > 75% 75% és < 25% 25% között Befektetési összetétel Induláskor Jelenleg Céldátumkor Euró pénzpiaci eszközök 0% 65% Euró kötvények 10% 7,5% 35% Globális vállalati kötvények 10% 8,9% 0% Európai vállalati kötvények 20% 18,0% 0% Globális részvények 40% 37,1% 0% Fejlődő piaci részvények 20% 19,2% 0% ING BIZTOSÍTÓ ZRT. Tájékoztatjuk, hogy a korábbi időszakokban elért hozamok nem jelentenek garanciát az eszközalapok jövőbeli teljesítményére nézve. A biztosításokról teljes körű információt az ING Biztosító Zrt. Általános Életbiztosítási Szabályzata valamint a 128 jelű befektetési egységekhez kötött biztosítás különös feltételei tartalmaznak. Az egyes eszközalapok befektetési politikáját és az egyes eszközalapokra jellemző befektetési kockázatot az Eszközalap tájékoztató tartalmazza (https://www.ing.hu/public/download/aktualis-eszkozalapok). Az eszközalapok kijelölése, az azokba befektetni tervezett arány megjelölése előtt az Eszközalap tájékoztatót alaposan áttanulmányozni szíveskedjen és csak ennek ismeretében hozza meg a befektetésre vonatkozó tájékozott döntését! A befektetési kockázatot teljes egészében a szerződő viseli. A befektetési egységek árfolyama nemcsak növekedhet, hanem csökkenhet is, különösen de nem kizárólagosan a legkockázatosabb eszközalapoknál. A befektetési kockázatot minden esetben az ügyfél viseli! Kérjük, hogy kockázatviselő hajlandósága szerint válassza meg az eszközalapokat és az azokban befektetni kívánt eszközök arányát. Hangsúlyozottan felhívjuk a figyelmét, hogy a kockázatvállalási hajlandóságától eltérő eszközalap választás olyan kockázati kitettséghez vezethet, amely meghaladhatja a kockázatviselő képességét és/vagy pénzügyi profilját. Befektetési döntése előtt mindig mérje fel, hogy a választott eszközalap összetétel alkalmas-e az Ön számára. ING Biztosító Zrt. ING TeleCenter: 06-40/ING-ING (06-40/464-464) www.ing.hu
MONEY MARKET STRUCTURED MULTI ASSET FIXED INCOME EQUITIES ING (L) Invest Euro Equity Morningstar Ratings 31/12/2014 Befektetési politika Az alap az eurózóna térségében működő vállalatok széles skálájába fektet be. Több éves időtávon mérve igyekszünk túlszárnyalni az MSCI EMU NR referencia index teljesítményét. A vállalatok mélyreható elemzésére összpontosítva próbáljuk meghatározni a legjobb befektetéseket. Döntésünket az adott vállalat részvényárfolyamának kapcsolódó kockázatokkal súlyozott növekedési lehetőségeire alapozva hozzuk meg. A piaccal és a gazdasági fejleményekkel összefüggő kockázatokat arra alkalmas eszközökkel minimalizáljuk. A befektetési alapban lévő részesedését minden olyan (munka)napon eladhatja, amelyen a befektetési jegyek értéke számításra kerül, ami e befektetési alap esetében naponta történik. A befektetési alap nem nyújt osztalékot. Minden eredményt újra befektetünk. Visszatekintő hozam (NET %) EUR 1M 3M 6M 1Y 3Y 5Y alap -2.72-0.56-0.59 3.32 50.75 32.91 - Referencia -2.28-0.21-1.22 4.32 53.54 33.81 - Visszatekintő évesített hozamok (NET %) EUR 1Y 3Y 5Y alap 3.32 14.66 5.85 - Referencia 4.32 15.36 6.00 - Naptári éves hozam (NET %) Kiemelten Fontos Információk Az alap típusa EQUITY osztályának típusa I hozamtőkésítő osztály devizaneme EUR ISIN-kód LU0095084066 Bloomberg-kód INGEMEA LX Reuters-kód LU0095084066.LUF Telekurs-kód 470534 WKN-kód 989811 Sedol-kód - Kibocsátás országa LUX Referencia MSCI EMU Net (FT Eurobloc TR until 1 Oct 2002) Nettó eszközérték Daily számítás gyakorisága Az alap adatai Az alap indulása 20/12/2001 osztályának indulása 16/12/2004 Nettó eszközérték (NEÉ) EUR 142.01 Előző hónap végi nettó eszközérték EUR 145.98 12 havi NEÉ maximuma (05/12/2014) EUR 147.02 12 havi NEÉ minimuma (16/10/2014) EUR 128.45 Összes nettó eszközérték (millió) EUR 425.80 Sorozat totál nettó eszközök (mln) EUR 185.94 Költségek Folyamatos költségek 0.73% Éves alapkezelői díj 0.48% Rögzített szolgáltatásdíj 0.20% Legnagyobb 10 Befektetés Total Sa 4.71% Bayer Ag-Reg 4.41% Siemens Ag-Reg 4.08% Anheuser-Busch Inbev Nv 3.90% Allianz Se-Reg 3.81% Bnp Paribas 3.74% Sap Se 3.54% Daimler Ag-Registered Shares 3.24% Sanofi 2.89% Unilever Nv-Cva 2.88% 51 EUR 2014YTD 2013 2012 2011 2010 2009 alap 3.32 22.93 18.69-15.80 4.71 36.55 Referencia 4.32 23.36 19.31-14.89 2.40 27.32
ING (L) Invest Euro Equity Kimutatások EUR 1 éves 3 éves 5 éves Évesített portfolióhozam 3.32 14.66 5.85 Szórás 9.49 12.41 15.56 Share ráta (**) 0.33 1.16 0.35 Alfa -0.87-1.17-0.31 α (%) -1.00-0.70-0.14 Béta 0.98 1.04 1.04 R-négyzet 0.97 0.97 0.98 Információs hányados -0.59-0.32-0.06 Követési hiba 1.68 2.17 2.25 (**) Az évesített Sharpe mutató számításakor kockázatmentes hozamként a 3 hónapos Euribor-t vettük figyelembe. Kockázati jellemzők SRRI alacsony kockázat jellemzően alacsonyabb hozam magas kockázat jellemzően magasabb hozam Kockázat 1 2 3 4 5 6 7 Múltbéli adatok mint pl. ezen mutató számításához felhasznált adatok nem jelzik megbízhatóan előre az alap jövőbeni kockázati profilját. Nem vállalunk arra vonatkozó garanciát, hogy a kockázati mutató változatlan szinten marad idővel változhat. A legalacsonyabb kockázati kategória nem azt jelenti, hogy az adott befektetés kockázatmentes. Az alap a 6 kategóriába tartozik, mivel a befektetési célkitűzés eléréséhez használt részvények és/vagy pénzügyi eszközök kapcsolódó piaci kockázata magas. A részvények és/vagy pénzügyi eszközök árfolyamára számos tényező hat. Ezek többek között az alábbiak: a pénzügyi piac fejlettsége, a részvények és/vagy pénzügyi eszközök kibocsátóinak gazdasági fejlettsége, amelyekre pedig szintén hatással van az általános világgazdasági helyzet, valamint az egyes országokban fennálló gazdasági és politikai állapotok. Nem vállalunk semmilyen garanciát arra, hogy hozzájuthat az induló befektetésének összegéhez. VAR (évesített 95%) VaR (diverzifikáció nélkül) Országok szerinti megoszlás Németország 35.70% Franciaország 27.32% Hollandia 13.65% Spanyolország 12.80% Belgium 5.15% Olaszország 2.77% Portugália 1.14% Ausztria 1.00% Európa 0.48% Devizák szerinti megoszlás EUR 100.00% Iparágak szerinti megoszlás Pénzügyek 22.06% Nem Alapvető Fogyasztási Cikk 12.83% Alapvető Fogyasztási Termékek 12.56% Ipar 11.51% Egészségügy 10.84% Energia 7.35% Anyagok 6.21% Információtechnológia 6.09% Telekommunikációs Szolgáltatások 5.64% Közművek 4.92% További befektetési jegy osztályok V hozamtőkésítő P hozamtőkésítő X hozamtőkésítő P hozamfizető LU0407160687 LU0095527585 LU0113307978 LU0095527312 EQUITIES FIXED INCOME MULTI ASSET STRUCTURED MONEY MARKET A VaR (kockázatokkal súlyozott érték) egy olyan statisztikai mérőszám, amely azt mutatja meg, hogy mekkora maximális évesített veszteséget érhetünk el egy adott időszakon belül.
MONEY MARKET STRUCTURED MULTI ASSET FIXED INCOME EQUITIES ING (L) Renta Fund Eurocredit Morningstar Ratings 31/12/2014 Befektetési politika Az alap elsősorban kiváló minőségű (AAA - BBB- minősítésű), euróban meghatározott vállalati kötvények diverzifikált portfóliójába fektet be. Az alap korlátozott mértékben magasabb kockázatú (BBB-nél rosszabb minősítésű), ennélfogva magasabb kamatozású vállalati kötvényekbe is befektethet. Többéves időtávon mérve igyekszünk túlszárnyalni a Barclays Euro Aggregate Corporate referencia index teljesítményét. Az alapot aktívan kezeljük, aminek során akötvények állnak a figyelem középpontjában. Az optimális portfólió összeállítása érdekében a meghatározott vállalati kötvénykibocsátókra vonatkozó elemzésünket egyesítjük a szélesebb körű piaci elemzéssel. Célunk, hogy az adott szektorokon belül kiaknázzuk a kötvényt kibocsátó vállalatok értékelései közötti különbségeket, valamint az iparágak és különböző minőségi szegmensek (minősítések) értékelései közötti különbségeket. Befektetés előtt az összes kibocsátó üzleti tevékenységét és pénzügyi kockázatát alapos vizsgálatnak vetjük alá, mivel a kibocsátóra jellemző kockázat jelentősen befolyásolhatja az alap teljesítményét. A befektetési alapban lévő részesedését bármely olyan (munka)napon eladhatja, amely napon a befektetési jegyek értéke számításra kerül, ami ezen befektetési alap esetében naponta történik. A befektetési alap nem fizet osztalékot. Minden eredményt újra befektetünk. + Az alap indulása előtti teljesítményt szimuláltuk egy másik, összehasonlítható alap múltbeli teljesítménye alapján. Visszatekintő hozam (NET %) EUR 1M 3M 6M 1Y 3Y 5Y alap 0.60 1.45 3.22 8.43 29.50 36.95 91.03 Referencia 0.55 1.55 3.42 8.40 26.05 33.99 115.54 Visszatekintő évesített hozamok (NET %) EUR 1Y 3Y 5Y alap 8.43 9.00 6.49 4.17 Referencia 8.40 8.02 6.03 4.97 Naptári éves hozam (NET %) Kiemelten Fontos Információk Az alap típusa FIXED INCOME osztályának típusa I hozamtőkésítő osztály devizaneme EUR ISIN-kód LU0555026250 Bloomberg-kód INGEECI LX Reuters-kód LU0555026250.LUF Telekurs-kód 11935486 WKN-kód A1H9S4 Sedol-kód - Kibocsátás országa LUX Referencia Barclays Euro Aggregate Corporate Index (SSB EGBI until Jan 1; 2002) Nettó eszközérték Daily számítás gyakorisága Az alap adatai Az alap indulása 29/04/2011 osztályának indulása 02/05/2011 Nettó eszközérték (NEÉ) EUR 1,910,337.56 Előző hónap végi nettó eszközérték EUR 1,898,981.37 12 havi NEÉ maximuma (31/12/2014) EUR 1,910,337.56 12 havi NEÉ minimuma (02/01/2014) EUR 1,762,027.85 Összes nettó eszközérték (millió) EUR 330.63 Sorozat totál nettó eszközök (mln) EUR 203.98 Átlagos Hátralévő Futamidő 5.07 Átlagos hitelminősítés BBB A lejáratig számított évesített hozam 1.26 Legalacsony potenciális hozam 1.3 Költségek Folyamatos költségek 0.51% Éves alapkezelői díj 0.36% Rögzített szolgáltatásdíj 0.14% Legnagyobb 10 Befektetés 4.750% Bundesrepub. Deutschland 07/04/2028 3.71% 3.875% Dnb Boligkreditt As 06/16/2022 2.56% 3.875% Bmw Finance Nv 01/18/2017 1.82% 3.000% Commonwealth Bank Aust 05/03/2022 1.42% 2.875% Credit Suisse Guernsey 10/18/2018 1.27% 1.000% Volkswagen Intl Fin Nv 10/26/2016 1.24% 4.000% Ubs Ag London 04/08/2022 1.06% 4.375% Tdc A/S 02/23/2018 1.03% 5.250% Prysmian Spa 04/09/2015 0.94% 4.750% Rabobank Nederland 01/15/2018 0.93% 396 EUR 2014YTD 2013 2012 2011 2010 2009 alap 8.43 3.56 15.33 1.25 4.45 16.83 Referencia 8.40 2.37 13.59 1.49 4.75 15.71
ING (L) Renta Fund Eurocredit Kimutatások EUR 1 éves 3 éves 5 éves Évesített portfolióhozam 8.43 9.00 6.49 Szórás 1.20 3.51 4.37 Share ráta (**) 6.90 2.49 1.37 Alfa 0.12-0.23-0.51 α (%) 0.03 0.98 0.46 Béta 0.99 1.15 1.17 R-négyzet 0.95 0.94 0.94 Információs hányados 0.12 1.03 0.38 Követési hiba 0.28 0.95 1.21 (**) Az évesített Sharpe mutató számításakor kockázatmentes hozamként a 3 hónapos Euribor-t vettük figyelembe. Kockázati jellemzők SRRI alacsony kockázat jellemzően alacsonyabb hozam magas kockázat jellemzően magasabb hozam Kockázat 1 2 3 4 5 6 7 Múltbéli adatok mint pl. ezen mutató számításához felhasznált adatok nem jelzik megbízhatóan előre az alap jövőbeni kockázati profilját. Nem vállalunk arra vonatkozó garanciát, hogy a kockázati mutató változatlan szinten marad idővel változhat. A legalacsonyabb kockázati kategória nem azt jelenti, hogy az adott befektetés kockázatmentes. Az alap a 3 kategóriába tartozik, mivel a befektetési célkitűzés eléréséhez használt kötvények kapcsolódó piaci kockázata közepes. E pénzügyi eszközök árfolyamára számos tényező hat. Ezek többek között az alábbiak: a pénzügyi piac fejlettsége, ezen pénzügyi eszközök kibocsátóinak gazdasági fejlettsége, amelyekre pedig szintén hatással van az általános világgazdasági helyzet, valamint az egyes országokban fennálló gazdasági és politikai állapotok. A várható hitelkockázat, a mögöttes befektetések kibocsátóinak csődkockázata közepes. Az alap likviditási kockázata közepes. Likviditási kockázat akkor merül fel, amikor az alap meghatározott mögöttes befektetésének értékesítése nehézzé válik, így előfordulhat, hogy nehézségbe ütközik az alapban lévő befektetéseinek visszaváltása. Egy-egy körülhatárolt földrajzi területre irányuló befektetések jobban koncentráltak, mint a több földrajzi területet felölelő befektetések. Nem vállalunk semmilyen garanciát arra, hogy induló befektetésének összegét visszakapja. VAR (évesített 95%) VaR (diverzifikáció nélkül) A VaR (kockázatokkal súlyozott érték) egy olyan statisztikai mérőszám, amely azt mutatja meg, hogy mekkora maximális évesített veszteséget érhetünk el egy adott időszakon belül. Országok szerinti megoszlás Franciaország 13.34% Németország 12.96% Amerikai Egyesült Államok 12.20% Egyesült Királyság 9.41% Hollandia 9.27% Svájc 6.82% Olaszország 6.15% Norvégia 3.73% Spanyolország 3.53% Ausztrália 3.45% Egyebek 19.15% Devizák szerinti megoszlás EUR 100.03% USD -0.01% GBP -0.01% Iparágak szerinti megoszlás Bank 28.38% Fedezett Jelzáloghitelek 10.77% Kommunikáció 9.31% Ciklikus Fogyasztási 8.25% Nem Ciklikus Fogyasztói Termékek 7.09% Biztosítás 5.66% Elektromos Közszolgáltató 5.54% Államkötvények 4.21% Tőkejavak 3.49% Alapvető Iparágak 3.21% Egyebek 14.09% Besorolás allokáció AAA 11.99% AA 3.36% A 28.73% BBB 37.12% BB 5.56% Cash 2.55% Nem besorolt/nem elérhető Egyebek 2.40% Kamatkitettség További befektetési jegy osztályok P hozamtőkésítő X hozamtőkésítő Z hozamtőkésítő P hozamfizető V hozamtőkésítő 8.35% 0.976 1 évig 0.79% 1 és 3 év között 8.02% 3 és 5 év között 10.85% 5 és 7 év között 38.53% 7 és 10 év között 24.37% több mint 10 év 17.43% LU0546918235 LU0546918409 LU0555026334 LU0555026177 LU0555026680 EQUITIES FIXED INCOME MULTI ASSET STRUCTURED MONEY MARKET
MONEY MARKET STRUCTURED MULTI ASSET FIXED INCOME EQUITIES ING (L) Invest EM High Dividend Befektetési politika Az alap Latin-Amerika (beleértve a Karibi-térséget), Ázsia (kivéve Japánt), Kelet-Európa, a Közel-Kelet és Afrika olyan feltörekvő vagy fejlődő országaiban alapított, illetve az ottani tőzsdéken jegyzett vagy forgalmazott vállalatok részvényeibe fektet be, amelyek vonzó osztalékhozamot (a részvényárfolyam százalékában meghatározott osztalék) kínálnak. A portfólió különböző országok és iparági szektorok között diverzifikált. Több éves időtávon mérve igyekszünk túlszárnyalni az MSCI Emerging Markets NR referenciaindex teljesítményét. Célunk, hogy kihasználjuk a piacok által biztosított lehetőségeket. Arra törekszünk, hogy gondos elemzés alapján a legígéretesebb részvényeket válasszuk ki. Stabil és viszonylag magas osztalékot kínáló vállalatokra összpontosítunk. Végső soron azokat a részvényeket választjuk ki, amelyek szilárd pénzügyi helyzetük és gazdálkodásuk eredményeképp várhatóan fenntartható osztalékot kínálnak. A befektetési alapban lévő részesedését bármely olyan (munka)napon eladhatja, amely napon a befektetési jegyek értéke számításra kerül, ami ezen befektetési alap esetében naponta történik. A befektetési alap nem fizet osztalékot. Minden eredményt újra befektetünk. Visszatekintő hozam (NET %) EUR 1M 3M 6M 1Y 3Y 5Y alap -2.34-2.46 0.23 9.53 - - 7.68 Referencia -1.72-0.31 4.27 11.38 - - 8.72 Visszatekintő évesített hozamok (NET %) EUR 1Y 3Y 5Y alap 9.53 - - 3.56 Referencia 11.38 - - 4.03 Naptári éves hozam (NET %) Kiemelten Fontos Információk Az alap típusa EQUITY osztályának típusa I hozamtőkésítő osztály devizaneme EUR ISIN-kód LU0300634739 Bloomberg-kód INGAEIC LX Reuters-kód LU0300634739.LUF Telekurs-kód 3094420 WKN-kód A0MR05 Sedol-kód - Kibocsátás országa LUX Referencia MSCI Emerging Markets Net (MSCI (AC) Asia Pacific ex Japan Net until 14 Oct 2011) Nettó eszközérték számítás gyakorisága Az alap adatai Költségek Daily Az alap indulása 15/05/2007 osztályának indulása 20/11/2012 Nettó eszközérték (NEÉ) EUR 5,651.90 Előző hónap végi nettó eszközérték EUR 5,787.29 12 havi NEÉ maximuma (04/09/2014) EUR 6,203.51 12 havi NEÉ minimuma (14/03/2014) EUR 4,768.69 Összes nettó eszközérték (millió) EUR 148.80 Sorozat totál nettó eszközök (mln) EUR 67.40 Osztalék Hozam 4.10 Folyamatos költségek 0.87% Éves alapkezelői díj 0.60% Rögzített szolgáltatásdíj 0.25% Legnagyobb 10 Befektetés Samsung Electronics Co Ltd 3.75% Taiwan Semiconductor Manufac 2.27% Ind & Comm Bk Of China-H 2.13% China Construction Bank-H 2.11% Standard Bank Group Ltd 1.60% Mtn Group Ltd 1.56% Vale Sa-Pref 1.45% Ppc Ltd 1.38% China Communications Servi-H 1.34% Indofood Sukses Makmur Tbk P 1.33% 98 EUR 2014YTD 2013 2012 2011 2010 2009 alap 9.53-6.37 - - - - Referencia 11.38-6.81 - - - -
ING (L) Invest EM High Dividend Kimutatások EUR 1 éves 3 éves 5 éves Évesített portfolióhozam 9.53 - - Szórás 11.98 - - Share ráta (**) 0.78 - - Alfa -2.46 - - α (%) -1.86 - - Béta 1.08 - - R-négyzet 0.94 - - Információs hányados -0.60 - - Követési hiba 3.10 - - (**) Az évesített Sharpe mutató számításakor kockázatmentes hozamként a 3 hónapos Euribor-t vettük figyelembe. Kockázati jellemzők SRRI alacsony kockázat jellemzően alacsonyabb hozam magas kockázat jellemzően magasabb hozam Kockázat 1 2 3 4 5 6 7 Múltbéli adatok mint pl. ezen mutató számításához felhasznált adatok nem jelzik megbízhatóan előre az alap jövőbeni kockázati profilját. Nem vállalunk arra vonatkozó garanciát, hogy a kockázati mutató változatlan szinten marad idővel változhat. A legalacsonyabb kockázati kategória nem azt jelenti, hogy az adott befektetés kockázatmentes. Az alap a 6 kategóriába tartozik, mivel a befektetési célkitűzés eléréséhez használt részvények és/vagy pénzügyi eszközök kapcsolódó piaci kockázata magas. E pénzügyi eszközök árfolyamára számos tényező hat. Ezek többek között az alábbiak: a pénzügyi piac fejlettsége, ezen pénzügyi eszközök kibocsátóinak gazdasági fejlettsége, amelyekre pedig szintén hatással van az általános világgazdasági helyzet, valamint az egyes országokban fennálló gazdasági és politikai állapotok. Az alap likviditási kockázata magas. Likviditási kockázat akkor merül fel, amikor az alap meghatározott mögöttes befektetésének értékesítése nehézzé válik, így előfordulhat, hogy nehézségbe ütközik az alapban lévő befektetéseinek visszaváltása. Ezenfelül az alap teljesítményére rendkívül nagy hatással lehet a devizaárfolyamok ingadozása. Az egyetlen (például az alap Célkitűzések és befektetési politika c. dokumentumában bemutatott) speciális területre irányuló befektetések koncentráltabbak, mint a több különböző területet érintő befektetések. Nem vállalunk semmilyen garanciát arra, hogy induló befektetésének összegét visszakapja. VAR (évesített 95%) Országok szerinti megoszlás Kína 17.74% Dél-Korea 14.66% Brazília 10.18% Tajvan 8.95% Hong Kong 7.40% India 6.32% Dél-Afrika 6.07% Oroszország 4.69% Lengyelország 3.96% Malajzia 3.27% Egyebek 16.75% Devizák szerinti megoszlás HKD 24.15% KRW 14.08% USD 11.28% TWD 8.60% BRL 8.20% Egyebek 30.97% Iparágak szerinti megoszlás Pénzügyek 30.45% Információtechnológia 12.36% Telekommunikációs Szolgáltatások 10.66% Energia 9.79% Anyagok 9.78% Ipar 8.79% Nem Alapvető Fogyasztási Cikk 6.24% Közművek 6.15% Alapvető Fogyasztási Termékek 4.50% Egészségügy 1.28% További befektetési jegy osztályok X hozamtőkésítő N hozamtőkésítő P hozamfizető N hozamfizető P hozamtőkésítő LU0300634226 LU0806459888 LU0300634069 LU0996561741 LU0300631982 EQUITIES FIXED INCOME MULTI ASSET STRUCTURED MONEY MARKET VaR (diverzifikáció nélkül) A VaR (kockázatokkal súlyozott érték) egy olyan statisztikai mérőszám, amely azt mutatja meg, hogy mekkora maximális évesített veszteséget érhetünk el egy adott időszakon belül.
MONEY MARKET STRUCTURED MULTI ASSET FIXED INCOME EQUITIES ING (L) Invest Global Real Estate Morningstar Ratings 31/12/2014 Befektetési politika Az alap a világ tőzsdéire bevezetett, ott jegyzett, illetve forgalmazott ingatlanpiaci vállalatokba fektet be. Olyan vállalatok tartoznak ide, amelyek fő bevétele vagy tevékenysége ingatlanvagyonhoz, annak kezeléséhez és/vagy fejlesztéséhez kapcsolódik. A portfólió különböző országok között diverzifikált. Többéves időtávon mérve igyekszünk túlszárnyalni a 10/40 GPR 250 Global Net Index referencia index teljesítményét. Átfogó vállalati elemzésen alapuló részvénykiválasztással az alap értékének növelésére törekszünk. A befektetési alapban lévő részesedését bármely olyan (munka)napon eladhatja, amely napon a befektetési jegyek értéke számításra kerül, ami ezen befektetési alap esetében naponta történik. A befektetési alap nem fizet osztalékot. Minden eredményt újra befektetünk. * Ezt a teljesítményt az alap akkor érte el, amikor az alap más jellemzőkkel rendelkezett. Visszatekintő hozam (NET %) EUR 1M 3M 6M 1Y 3Y 5Y alap 1.99 11.94 15.28 27.76 56.31 88.83 46.56 Referencia 2.91 12.05 15.76 30.17 65.45 109.89 50.30 Visszatekintő évesített hozamok (NET %) EUR 1Y 3Y 5Y alap 27.76 16.05 13.56 4.51 Referencia 30.17 18.27 15.98 4.82 Kiemelten Fontos Információk Az alap típusa EQUITY osztályának típusa I hozamtőkésítő osztály devizaneme EUR ISIN-kód LU0250184511 Bloomberg-kód INGGLRI LX Reuters-kód LU0250184511.LUF Telekurs-kód 2501302 WKN-kód A0ML97 Sedol-kód - Kibocsátás országa LUX Referencia 10/40 GPR 250 Net (since 1 April 2014; S&P Developed Property Index Net since 1 Aug 2012; S&P Develo Nettó eszközérték Daily számítás gyakorisága Az alap adatai Az alap indulása 02/05/2006 osztályának indulása 08/05/2006 Nettó eszközérték (NEÉ) EUR 7,327.99 Előző hónap végi nettó eszközérték EUR 7,184.76 12 havi NEÉ maximuma (29/12/2014) EUR 7,381.06 12 havi NEÉ minimuma (27/01/2014) EUR 5,691.72 Összes nettó eszközérték (millió) EUR 256.51 Sorozat totál nettó eszközök (mln) EUR 161.36 Költségek Folyamatos költségek 0.81% Éves alapkezelői díj 0.60% Rögzített szolgáltatásdíj 0.20% Legnagyobb 10 Befektetés Health Care Reit Inc 7.44% Extra Space Storage Inc 5.97% Essex Property Trust Inc 5.92% Kilroy Realty Corp 5.39% Simon Property Group Inc 5.16% Federal Realty Invs Trust 4.90% Equity Residential 4.88% Sl Green Realty Corp 4.72% Leg Immobilien Ag 4.01% Westfield Corp 4.01% 30 Naptári éves hozam (NET %) EUR 2014YTD 2013 2012 2011 2010 2009 alap 27.76-0.79 23.33-1.69 22.88 28.84 Referencia 30.17 0.48 26.51-2.39 29.96 33.37