Eszközalapok havi hírlevele

Eszközalapok havi hírlevele D jelű Érvényesség: 2017.10.31. Az D jelű eszközalap hírlevélben tájékoztatjuk 017, 047, 077 és 93A jelű, 027 és 727 jelű Euro Alap, 037 jelű Kronosz, 087 jelű Kairosz, 737 és 747 jelű Euro Perspektíva befektetési egységekhez kötött életbiztosításokhoz kapcsolódó eszközalapokról. A hírlevelünkben megtalálja a kapcsolódó eszközalapok nettó árfolyamait, nettó visszatekintő hozamait, nettó eszközértékeit, annak havi változásait és a befektetési eszközök részletes bemutatását. Összefoglaló információ az eszközalapokról Az alábbi táblázat tartalmazza, hogy mely életbiztosításainkhoz milyen eszközalapok érhetőek el. 017 027 077 727 037 047 087 737 747 93A Eszközalap neve jelű jelű jelű jelű jelű jelű jelű jelű jelű jelű Aktív hozamfigyelő vegyes eszközalap - D x x x x Ázsia kötvény eszközalap x x x x x x x Euró likviditás eszközalap - D x x x x x x x EP Európai kötvény eszközalap x x x x x x EP Európai magas oszt. részv. eszközalap x x x x x x EP Fenntartható növ. részv. eszközalap x x x x x x EP Japán részvény eszközalap x x x x x x EP Öt kontinens befektetés részv. eszk. x x x EP USA részvény eszközalap x x x x x x Európai államkötvény eszközalap x x x x x x x Európai ingatlancégek részv. eszközalap x x x x x x x Európai részvény eszközalap x x x x x x x Európai vállalati kötvény eszközalap x x x x x x Fejlődő ázsiai részvény eszközalap x x x x x x x Fejlődő európai régió részvény eszk. x x x x x x x Fenntartható növekedés részvény eszk. x x x x x x x Globális egészségügyi részvény eszk. x x x x x x x Globális élelmiszeripari részv.eszk. x x x x x x x Globális növekedési részvény eszközalap x x x x x x x Kiegyensúlyozott vegyes eszközalap x x x x Latin-amerikai részvény eszközalap x x x x x x x Magas kötvényarányú vegyes eszközalap - D x x x x Magas védelmű vegyes eszközalap x x x x x x x Nyersanyagpiaci részvény eszközalap x x x x x x x Presztízs- és luxusmárkák részvény eszközalapja x x x x x x x USA részvény eszközalap x x x x Eszközalapok havi hírlevele D típusú Oldal: 1/83

Kapcsolódó eszközalapok árfolyamai és visszatekintő hozamai Az alábbi táblázat tartalmazza a kapcsolódó eszközalapok - fejlécben megadott napon érvényes vételi nettó árfolyamait, valamint visszatekintő nettó teljesítményét. A hozamok egy évnél rövidebb időszak esetén nem évesített hozamot, egy évnél hosszabb időszak esetén évesített hozamot jelölnek. Az eszközalap árfolyamokat és hozamokat folyamatosan nyomon követheti a www.nn.hu/hozamszamlalo oldalunkon. Eszközalap neve Árfolyam Indulás (Ft ) 3 havi 6 havi 1 éves 2 éves 3 éves 4 éves 5 éves Indulástól időpontja Aktív hozamfigyelő vegyes eszközalap - D 1,03881 0,88% -0,41% 2,15% 2,16% 2016.01.13 Ázsia kötvény eszközalap 2,29424 2,13% -3,93% -2,21% 1,84% 5,95% 8,48% 5,42% 9,11% 2008.04.25 Euró likviditás eszközalap - D 0,98145-0,26% -0,59% -1,04% -1,03% 2016.01.13 EP Európai kötvény eszközalap 1,11311 0,46% 0,18% -2,49% -0,27% 0,43% 2,10% 2,23% 1,04% 2007.06.29 EP Európai magas oszt. részv. eszközalap 1,07173 2,37% 1,37% 17,96% 2,26% 4,49% 3,89% 7,26% 0,67% 2007.06.29 EP Fenntartható növ. részv. eszközalap 1,55014 3,72% 1,67% 16,49% 5,87% 9,02% 10,30% 11,14% 4,33% 2007.06.29 EP Japán részvény eszközalap 1,10614 8,34% 5,49% 12,49% 5,06% 11,47% 9,98% 12,71% 0,98% 2007.06.29 EP Öt kontinens befektetés részv. eszk. 2,36614 5,55% 2,11% 16,19% 3,23% 6,42% 7,64% 9,16% 10,08% 2008.11.15 EP USA részvény eszközalap 1,83362 4,85% 0,90% 16,40% 7,21% 10,61% 13,62% 14,41% 6,03% 2007.06.29 Európai államkötvény eszközalap 1,37452 0,59% 0,47% -1,99% 0,31% 1,04% 2,63% 2,70% 2,84% 2006.06.30 Európai ingatlancégek részv. eszközalap 2,23084 2,88% 2,31% 11,42% 1,61% 9,68% 10,21% 9,67% 6,11% 2004.04.20 Európai részvény eszközalap 1,67656 5,67% 4,29% 22,40% 7,56% 10,52% 7,80% 10,88% 3,89% 2004.04.20 Európai vállalati kötvény eszközalap 1,29370 1,13% 1,49% 1,60% 2,94% 2,04% 2,95% 3,18% 2,03% 2005.01.11 Fejlődő ázsiai részvény eszközalap 1,60332 5,51% 4,75% 17,56% 9,80% 8,33% 9,40% 6,67% 4,25% 2006.06.30 Fejlődő európai régió részvény eszk. 1,85850 7,36% 3,22% 24,38% 13,99% 4,55% 0,35% 1,36% 4,68% 2004.04.20 Fenntartható növekedés részvény eszk. 1,46524 3,83% 1,84% 16,68% 6,04% 9,28% 10,35% 10,94% 9,39% 2011.04.09 Globális egészségügyi részvény eszk. 2,21802 2,93% 6,02% 20,00% 5,16% 6,32% 10,39% 13,85% 13,14% 2011.04.09 Globális élelmiszeripari részv.eszk. 2,60442-2,11% -3,70% 0,54% 2,75% 5,90% 6,62% 8,60% 8,52% 2011.04.09 Globális növekedési részvény eszközalap 1,71174 5,48% 5,10% 21,64% 6,07% 8,44% 8,87% 9,44% 5,81% 2008.04.25 Kiegyensúlyozott vegyes eszközalap - D 1,10740 2,43% 0,67% 6,29% 5,85% 2016.01.13 Latin-amerikai részvény eszközalap 1,22253 3,33% -0,26% 5,08% 14,62% -0,40% -0,23% -3,00% 1,79% 2006.06.30 Magas kötvény arányú vegyes eszk. - D 1,05414 1,45% 0,38% 2,21% 2,99% 2016.01.13 Magas védelmű vegyes eszközalap 1,07330 1,45% 0,29% 4,97% 0,59% 1,42% 0,59% 1,14% 2013.03.19 Nyersanyagpiaci részvény eszközalap 0,93300 9,37% 7,16% 21,09% 13,95% 9,97% 7,65% 5,78% -0,73% 2008.04.25 Presztízs- és luxusmárkák részvény eszk. 1,99464 10,08% 7,90% 30,87% 9,56% 9,19% 5,68% 8,42% 6,27% 2006.06.30 USA részvény eszközalap 1,79780 5,61% 1,15% 17,48% 7,94% 11,35% 13,91% 14,45% 5,31% 2006.06.30 Euró forinttal szembeni árfolyam változásai Az alábbi táblázatban az adott időszak utolsó értéknapján érvényes MNB devizaárfolyam, és az időszaki árfolyamváltozás található. Amennyiben devizás (EUR) szerződéssel rendelkezik, a forintban kifejezett értékeket (árfolyam, hozam, eszközérték) az alábbi információk segítségével számolhatja ki. Euró forint árfolyam Árfolyam (Ft) 3 havi 6 havi 1 éves 2 éves 3 éves 4 éves 5 éves Devizaárfolyam változása 311,42 2,17% -0,23% 0,99% 0,00% 0,46% 1,41% 1,89% Eszközalapok havi hírlevele D típusú Oldal: 2/83

Eszközalapok nettó eszközértéke és változása előző hónaphoz képest Az itt talált információkból tájékozódhat, hogy mekkora az egyes eszközalapok kezelt vagyonának nagysága, és annak változása az előző hónap azonos időszakához képest. Az eszközalapok nettó eszközértékeit folyamatosan nyomon követheti a www.nn.hu/hozamszamlalo oldalunkon. Eszközalap neve Nettó eszközérték (EUR) Nettó eszközérték havi változása (EUR) Aktív hozamfigyelő vegyes eszközalap - D 6 557 926-195 146 Ázsia kötvény eszközalap 21 202 677 464 285 Euró likviditás eszközalap - D 23 674 217-1 194 587 EP Európai kötvény eszközalap 30 774 458-258 820 EP Európai magas oszt. részv. eszközalap 11 535 516-256 700 EP Fenntartható növ. részv. eszközalap 13 502 270-42 191 EP Japán részvény eszközalap 7 400 110 145 283 EP Öt kontinens befektetés részv. eszk. 9 686 677 344 649 EP USA részvény eszközalap 11 344 957-16 784 Európai államkötvény eszközalap 26 169 262-1 324 882 Európai ingatlancégek részv. eszközalap 14 850 897-404 528 Európai részvény eszközalap 15 570 207 359 089 Európai vállalati kötvény eszközalap 10 460 413-559 614 Fejlődő ázsiai részvény eszközalap 16 936 000 845 550 Fejlődő európai régió részvény eszk. 15 834 319 269 104 Fenntartható növekedés részvény eszk. 8 410 807 244 161 Globális egészségügyi részvény eszk. 24 445 550-375 178 Globális élelmiszeripari részv.eszk. 16 959 471-787 505 Globális növekedési részvény eszközalap 7 792 638 317 870 Kiegyensúlyozott vegyes eszközalap - D 4 391 460 131 261 Latin-amerikai részvény eszközalap 9 920 877-440 782 Magas kötvény arányú vegyes eszk. - D 2 097 488-23 292 Magas védelmű vegyes eszközalap 7 098 382 74 652 Nyersanyagpiaci részvény eszközalap 11 285 773 585 547 Presztízs- és luxusmárkák részvény eszközalap 15 065 642 1 054 763 USA részvény eszközalap 19 226 574 516 548 Részletes információ az eszközalapokról A havi tájékoztatóoldalakon az eszközalapok havi tájékoztatóját tekinthetik meg. Itt további, részletes információkat talál (pl.: befektetési politika, árfolyamgrafikon, időszaki hozamok, mögöttes alap egyedi azonosító kódja, díjak, legnagyobb 10 befektetés aránya, kockázati besorolás, ország-, deviza-, szektorallokációk, ) az eszközalapjainkról. Az eszközalapok mellett a kockázati besorolásnak megfelelő speciális jelöléseket használtunk (szürke, zöld, narancs, piros színek), melyek segítik a könnyebb áttekinthetőséget. Eszközalapok havi hírlevele D típusú Oldal: 3/83

Aktív hozamfigyelő vegyes eszközalap - D Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő Aktív hozamfigyelő vegyes eszközalap - D Főbb jellemzők Alap típusa: vegyes Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő Mögöttes alap neve: NN (L) First Class Multi Asset Mögöttes alap ISIN kódja: LU0809674202 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGIAEU LX Equity Referenciaindex: A mögöttes alapnak nincs hivatalos referenciaindexe Eszközalap indulásának dátuma: 2016.01.13 Befektetési politika A mögöttes alap célja, hogy kedvezőtlen piaci körülmények között is pozitív hozamot érjen el. Az alap sem tőke-, sem hozamgaranciát nem tartalmaz. A mögöttes alap a befektetések széles skáláját alkalmazhatja a tradicionális befektetésektől (részvények, kötvények, pénzpiaci instrumentumok, ingatlanpiaci befektetések, nyersanyag szektor befektetések és devizák) a nem tradicionális befektetésekig. A részvénybefektetések rövidtávon jelentős árfolyamingadozással járhatnak, azonban tapasztalatok szerint hosszú távon magasabb hozamot eredményezhetnek. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait. Hozamok Itt találja az eszközalap múltbeli nettó teljesítményét. 1,060 1,050 1,040 1,030 1,020 1,010 1,000 0,990 0,980 0,970 0,960 0,950 2016 jan. 2016 ápr. 2016 júl. 2016 okt. 2017 jan. 2017 ápr. 2017 júl. 2017 okt. 2,50% 2,00% 1,50% 1,00% 0,50% 0,00% -0,50% -1,00% 0,93% 0,88% 2,15% Az eszközalap árfolyamokat, és múltbéli nettó teljesítményeket folyamatosan nyomon követheti a www.nn.hu/hozamszamlalo oldalunkon, egy előre beállított időszakra vonatkozóan diagramban összehasonlíthatja egy biztosításhoz kapcsolódó eszközalapok árfolyamait és egymáshoz viszonyított teljesítményét. Eszközalapok havi hírlevele D típusú Oldal: 4/83

Aktív hozamfigyelő vegyes eszközalap Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő Kockázati jellemzők Devizakockázat Alacsony Közepes Magas Piaci kockázat Alacsony Közepes Magas (EUR) > 75% 75% és 25% között < 25% Befektetési eszközök bemutatása Az eszközalap befektetési eszközeinek részletes bemutatását a következőkben találja, ha a befektetési politika mögöttes alapon keresztül valósul meg, akkor az adatok a mögöttes alapra vonatkoznak. Legnagyobb 10 befektetés A táblázat az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) 10 legnagyobb befektetését mutatja. 10 legnagyobb befektetés 4.000% Bundesrepub. Deutschland 01/04/2018 0.500% Bundesobligation 02/23/2018 5.000% Uk Tsy 5% 2025 03/07/2025 1.500% Uk Tsy 1 1/2% 2026 07/22/2026 0.500% Netherlands Government 07/15/2026 0.000% Bundesschatzanweisungen 03/16/2018 1.000% Irish Tsy 1% 2026 05/15/2026 0.750% Swedish Government 05/12/2028 2.000% Uk Tsy 2% 2025 09/07/2025 0.250% Netherlands Government 07/15/2025 3,65% 3,55% 2,88% 2,73% 2,25% 2,22% 2,11% 2,08% 5,49% 5,46% Országok szerinti megoszlás Az alábbi grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) befektetéseinek földrajzi Földrajzi megoszlás Németország Amerikai Egyesült Államok Egyesült Királyság Hollandia Kanada Ausztrália Svédország Írország Ausztria Új-Zéland 7,22% 7,02% 6,46% 5,24% 4,16% 3,71% 2,88% 11,92% 16,15% 18,73% Eszközalapok havi hírlevele D típusú Oldal: 5/83

Aktív hozamfigyelő vegyes eszközalap Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást nem igénylő A grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) mögöttes eszközeinek devizanemek szerinti befektetési szerkezetét mutatja. 0,00% 10,00% 20,00% 30,00% 40,00% 50,00% 60,00% 70,00% 80,00% 90,00% EUR 84,50% USD 9,82% JPY HKD CAD CHF KRW BRL TWD SGD 2,46% 0,92% 0,85% 0,59% 0,43% 0,42% 0,32% 0,26% Iparágak szerinti megoszlás A táblázat az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) mögöttes eszközeinek szektoronkénti Pénzügyek Információtechnológia Nem alapvető fogyasztási cikk Ipar Egészségügy Alapvető fogyasztási termékek Energia Nyersanyag Telekommunikációs szolgáltatások Közművek Szektorösszetétel 12,36% 11,07% 10,52% 8,85% 5,97% 5,56% 3,27% 3,17% 19,97% 19,25% Besorolás szerinti összetétel A grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) eszközeinek az S&P nemzetközi hitelminősítő által publikált kockázati besorolás szerinti megoszlást mutatja. Besorolás szerinti összetétel (%) AAA AA A BBB BB B CCC CC Nem közzétett Készpénz 4,04 0,98 1,54 0,58 0,17 0,00 8,49 17,40 26,75 40,05 Eszközalapok havi hírlevele D típusú Oldal: 6/83

Ázsia kötvény eszközalap Ázsia kötvény eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: kötvény Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő Mögöttes alap neve: NN (L) Asian Debt Hard Currency Mögöttes alap ISIN kódja: LU0555019479 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGADIC LX Equity Referenciaindex: JP Morgan Asia Credit Index Eszközalap indulásának dátuma: 2008.04.25 Befektetési politika A mögöttes alap célja, hogy olyan portfólió kialakításával érjen el tőkenövekményt, amely vagyonát főleg ázsiai kibocsátók (ideértve Kína, Hong-Kong, India, Indonézia, Malajzia, Pakisztán, a Fülöp-szigetek, Szingapúr, Tajvan, Thaiföld és Vietnám) amerikai dollárban denominált kötvényeiben tartja. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait. Hozamok Itt találja az eszközalap és benchmarkja múltbeli nettó teljesítményét. 3,000 15,00% 2,500 2,000 1,500 10,00% 5,00% 2,94% 2,13% 1,81% 1,75% 7,65% 6,71% 5,95% 5,42% 1,000 0,00% 0,500-5,00% -1,62% -2,21% 0,000 2008 ápr. 2009 dec. 2011 aug. 2013 ápr. 2014 dec. 2016 aug. -10,00% Az eszközalap árfolyamokat, és múltbéli nettó teljesítményeket folyamatosan nyomon követheti a www.nn.hu/hozamszamlalo oldalunkon, egy előre beállított időszakra vonatkozóan diagramban összehasonlíthatja egy biztosításhoz kapcsolódó eszközalapok árfolyamait és egymáshoz viszonyított teljesítményét. Eszközalapok havi hírlevele D típusú Oldal: 7/83

Ázsia kötvény eszközalap Kockázati jellemzők Devizakockázat Alacsony Közepes Magas Piaci kockázat Alacsony Közepes Magas (EUR) > 75% 75% és 25% között < 25% Befektetési eszközök bemutatása Az eszközalap befektetési eszközeinek részletes bemutatását a következőkben találja, ha a befektetési politika mögöttes alapon keresztül valósul meg, akkor az adatok a mögöttes alapra vonatkoznak. Legnagyobb 10 befektetés A táblázat az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) 10 legnagyobb befektetését mutatja. 10 legnagyobb befektetés 3.125% Sinopec Capital 2013 Ltd 04/24/2023 3.600% Dbs Group Holdings Ltd 12/29/2049 4.750% Woori Bank 04/30/2024 4.500% Postal Savings Bk China 12/31/2049 6.400% Nexen Energy Ulc 05/15/2037 4.550% Perusahaan Penerbit Sbsn 03/29/2026 7.450% Hutchison Wham Int 03/33 11/24/2033 2.625% Republic Of Indonesia 06/14/2023 8.625% Citic Ltd 05/29/2049 4.125% Proven Honour Capital 05/06/2026 1,85% 1,80% 1,69% 1,69% 1,60% 1,57% 1,56% 1,46% 1,45% 2,34% Országok szerinti megoszlás Az alábbi grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) befektetéseinek földrajzi Földrajzi megoszlás Kína Indonézia Dél-Korea India Ausztrália Hong Kong Malajzia Szingapúr Japán Thaiföld 13,91% 11,16% 6,65% 4,15% 3,42% 2,82% 2,48% 1,77% 1,22% 49,13% Eszközalapok havi hírlevele D típusú Oldal: 8/83

Ázsia kötvény eszközalap A grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) mögöttes eszközeinek devizanemek szerinti befektetési szerkezetét mutatja. 0,00% 10,00% 20,00% 30,00% 40,00% 50,00% 60,00% 70,00% 80,00% 90,00% 100,00% USD 98,73% IDR 1,13% PHP 0,07% MYR 0,06% Besorolás szerinti összetétel A grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) eszközeinek az S&P nemzetközi hitelminősítő által publikált kockázati besorolás szerinti megoszlást mutatja. Besorolás szerinti összetétel (%) AA 1,99 A 19,58 BBB 43,52 BB B Nem közzétett 8,90 10,48 12,17 Készpénz 3,36 Eszközalapok havi hírlevele D típusú Oldal: 9/83

Euró likviditás eszközalap - D Kockázati besorolás: Alacsony kockázatú Euró likviditás eszközalap - D Főbb jellemzők Alap típusa: kötvény Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő Mögöttes alap neve: NN (L) Euro Short Duration Mögöttes alap ISIN kódja: LU0577864696 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INESDIC LX Equity Referenciaindex: JP Morgan EMU Government Investment Grade Index 1-3 years Eszközalap indulásának dátuma: 2016.01.13 Befektetési politika A mögöttes alap euróban meghatározott rövid futamidejű fix kamatozású eszközökbe, pl. államkötvényekbe (állam által garantált kötvényekbe), változó kamatozású kötvényekbe és vállalati kötvényekbe fektet be. A mögöttes alap elsősorban alacsony hitelkockázatú (AAA - BBB-minősítésű) állampapírokat és vállalati kötvényeket tartalmazhat. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait. Hozamok Itt találja az eszközalap és benchmarkja múltbeli nettó teljesítményét. 1,0050 0,20% 0,12% 0,13% 0,11% 1,0000 0,00% 0,9950 0,9900-0,20% -0,40% -0,06% -0,26% 0,9850-0,60% 0,9800-0,80% 0,9750 0,9700 2016 jan. 2016 ápr. 2016 júl. 2016 okt. 2017 jan. 2017 ápr. 2017 júl. 2017 okt. -1,00% -1,20% -1,04% Az eszközalap árfolyamokat, és múltbéli nettó teljesítményeket folyamatosan nyomon követheti a www.nn.hu/hozamszamlalo oldalunkon, egy előre beállított időszakra vonatkozóan diagramban összehasonlíthatja egy biztosításhoz kapcsolódó eszközalapok árfolyamait és egymáshoz viszonyított teljesítményét. Eszközalapok havi hírlevele D típusú Oldal: 10/83

Euró likviditás eszközalap Kockázati besorolás: Alacsony kockázatú Kockázati jellemzők Devizakockázat Alacsony Közepes Magas Piaci kockázat Alacsony Közepes Magas (EUR) > 75% 75% és 25% között < 25% Befektetési eszközök bemutatása Az eszközalap befektetési eszközeinek részletes bemutatását a következőkben találja, ha a befektetési politika mögöttes alapon keresztül valósul meg, akkor az adatok a mögöttes alapra vonatkoznak. Legnagyobb 10 befektetés A táblázat az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) 10 legnagyobb befektetését mutatja. 10 legnagyobb befektetés 4.250% Buoni Poliennali Del Tes 09/01/2019 3.500% Buoni Poliennali Del Tes 12/01/2018 0.000% Buoni Ordinari Del Tes 04/30/2018 5.850% Bonos Y Oblig Del Estado 01/31/2022 3.900% Republic Of Austria 07/15/2020 0.000% Treasury Certificates 03/08/2018 0.000% Spain Letras Del Tesoro 05/11/2018 2.500% Buoni Poliennali Del Tes 05/01/2019 0.000% French Discount T-Bill 03/28/2018 0.000% Credit Suisse (London) 05/10/2018 7,29% 7,02% 6,96% 6,28% 5,61% 5,15% 4,62% 3,28% 3,27% 15,15% Országok szerinti megoszlás Az alábbi grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) befektetéseinek földrajzi Földrajzi megoszlás Olaszország Spanyolország Németország Belgium Franciaország Hollandia Ausztria Finnország Svájc Amerikai Egyesült Államok 12,36% 8,62% 8,12% 7,14% 7,03% 6,41% 4,33% 3,94% 2,69% 35,34% Eszközalapok havi hírlevele D típusú Oldal: 11/83

Euró likviditás eszközalap Kockázati besorolás: Alacsony kockázatú A grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) mögöttes eszközeinek devizanemek szerinti befektetési szerkezetét mutatja. 0,00% 10,00% 20,00% 30,00% 40,00% 50,00% 60,00% 70,00% 80,00% 90,00% 100,00% EUR 97,39% DEM 2,61% Besorolás szerinti összetétel A grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) eszközeinek az S&P nemzetközi hitelminősítő által publikált kockázati besorolás szerinti megoszlást mutatja. Besorolás szerinti összetétel (%) AAA 9,35 AA 31,71 A 3,44 BBB 46,18 Nem közzétett 7,28 Készpénz 2,04 Eszközalapok havi hírlevele D típusú Oldal: 12/83

EP Európai kötvény eszközalap Kockázati besorolás: Alacsony kockázatú (Garantált termékhez tartozó) EP Európai kötvény eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: kötvény Kockázati besorolás: Alacsony kockázatú (Garantált termékhez tartozó) Mögöttes alap neve: NN (L) Euro Fixed Income Mögöttes alap ISIN kódja: LU0555023588 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGRPIC LX Equity Referenciaindex: Bloomberg Barclays Euro Aggregate Index Eszközalap indulásának dátuma: 2007.06.29 Befektetési politika A mögöttes alap célkitűzése a megfelelő euró hozam elérése azzal, hogy vagyonát az eurózóna tagállamai által kibocsátott legbiztonságosabb államkötvényekbe fekteti. Bár ezen államkötvények hitelkockázata alacsony, ez nem jelenti azt, hogy az éves hozamteljesítmények között ne fordulhasson elő akár jelentős eltérés is. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait. Hozamok Itt találja az eszközalap és benchmarkja múltbeli nettó teljesítményét. 1,2 5,00% 4,09% 1,1 1,0 3,00% 1,00% 0,90% 1,30% 0,42% 0,46% 2,46% 2,23% 0,43% 0,09% 0,9-1,00% 0,8-3,00% -2,49% 0,7 2007 jún. 2008 dec. 2010 jún. 2011 dec. 2013 jún. 2014 dec. 2016 jún. -5,00% Az eszközalap árfolyamokat, és múltbéli nettó teljesítményeket folyamatosan nyomon követheti a www.nn.hu/hozamszamlalo oldalunkon, egy előre beállított időszakra vonatkozóan diagramban összehasonlíthatja egy biztosításhoz kapcsolódó eszközalapok árfolyamait és egymáshoz viszonyított teljesítményét. Eszközalapok havi hírlevele D típusú Oldal: 13/83

EP Európai kötvény eszközalap Kockázati besorolás: Alacsony kockázatú (Garantált termékhez tartozó) Kockázati jellemzők Devizakockázat Alacsony Közepes Magas Piaci kockázat Alacsony Közepes Magas (EUR) > 75% 75% és 25% között < 25% Befektetési eszközök bemutatása Az eszközalap befektetési eszközeinek részletes bemutatását a következőkben találja, ha a befektetési politika mögöttes alapon keresztül valósul meg, akkor az adatok a mögöttes alapra vonatkoznak. Legnagyobb 10 befektetés A táblázat az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) 10 legnagyobb befektetését mutatja. 10 legnagyobb befektetés 0.000% Bundesschatzanweisungen 09/14/2018 0.000% Bundesschatzanweisungen 03/16/2018 0.000% Bundesschatzanweisungen 06/14/2019 4.500% Buoni Poliennali Del Tes 08/01/2018 4.750% Buoni Poliennali Del Tes 09/01/2021 0.250% France (Govt Of) 11/25/2026 4.750% Buoni Poliennali Del Tes 08/01/2023 2.250% France (Govt Of) 10/25/2022 3.500% France (Govt Of) 04/25/2020 4.750% Bundesrepub. Deutschland 07/04/2034 2,40% 2,39% 2,36% 1,78% 1,73% 1,72% 1,52% 3,97% 5,14% 4,89% Országok szerinti megoszlás Az alábbi grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) befektetéseinek földrajzi Földrajzi megoszlás Németország 20,25% Franciaország 19,32% Olaszország 15,97% Spanyolország 9,51% Hollandia 8,60% Belgium 4,71% Egyesült Királyság 3,85% Amerikai Egyesült Államok 3,12% Ausztria 2,91% Írország 2,54% Eszközalapok havi hírlevele D típusú Oldal: 14/83

EP Európai kötvény eszközalap Kockázati besorolás: Alacsony kockázatú (Garantált termékhez tartozó) A grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) mögöttes eszközeinek devizanemek szerinti befektetési szerkezetét mutatja. 0,00% 10,00% 20,00% 30,00% 40,00% 50,00% 60,00% 70,00% 80,00% 90,00% 100,00% EUR 100,00% Besorolás szerinti összetétel A grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) eszközeinek az S&P nemzetközi hitelminősítő által publikált kockázati besorolás szerinti megoszlást mutatja. Besorolás szerinti összetétel (%) AAA 33,44 AA 23,37 A 9,17 BBB 29,71 Nem közzétett Készpénz 2,41 1,90 Eszközalapok havi hírlevele D típusú Oldal: 15/83

EP Európai magas oszt. részv. eszközalap Kockázati besorolás: Kockázatos (Garantált termékhez tartozó) EP Európai magas osztalékú részvényekbe fektető eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: részvény Kockázati besorolás: Kockázatos (Garantált termékhez tartozó) Mögöttes alap neve: NN (L) European High Dividend Mögöttes alap ISIN kódja: LU0205353187 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGEHIC LX Equity Referenciaindex: MSCI Europe Index Eszközalap indulásának dátuma: 2007.06.29 Befektetési politika A mögöttes alap célkitűzése, hogy minél nagyobb osztalékjövedelmet és tőkenövekményt érjen el azzal, hogy vagyonát Európa részvénypiacain található, illetve Európában bejegyzett és vonzó osztalékhozammal rendelkező vállalatok részvényeibe fekteti. Ennek megfelelően a mögöttes alap kockázata alacsonyabb, mint egy Magyarországon megszokott részvényalapé, de természetesen a kötvényalapokénál magasabb kockázattal rendelkezik. Azoknak a befektetőknek ajánljuk, akik hajlandóak felvállalni a részvényekkel kapcsolatos magasabb kockázatot a magasabb hozam reményében, de az átlagos részvényalap kockázatánál kisebb kockázatot céloznak meg. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait. Hozamok Itt találja az eszközalap és benchmarkja múltbeli nettó teljesítményét. 1,2 1,1 1,0 0,9 0,8 0,7 0,6 0,5 0,4 2007 jún. 2008 dec. 2010 jún. 2011 dec. 2013 jún. 2014 dec. 2016 jún. 25,00% 20,00% 15,00% 10,00% 5,00% 0,00% -5,00% 21,80% 17,96% 10,27% 8,57% 7,26% 4,75% 4,49% 2,37% 0,23% 1,62% Az eszközalap árfolyamokat, és múltbéli nettó teljesítményeket folyamatosan nyomon követheti a www.nn.hu/hozamszamlalo oldalunkon, egy előre beállított időszakra vonatkozóan diagramban összehasonlíthatja egy biztosításhoz kapcsolódó eszközalapok árfolyamait és egymáshoz viszonyított teljesítményét. Eszközalapok havi hírlevele D típusú Oldal: 16/83

EP Európai magas oszt. részv. eszközalap Kockázati besorolás: Kockázatos (Garantált termékhez tartozó) Kockázati jellemzők Devizakockázat Alacsony Közepes Magas Piaci kockázat Alacsony Közepes Magas (EUR) > 75% 75% és 25% között < 25% Befektetési eszközök bemutatása Az eszközalap befektetési eszközeinek részletes bemutatását a következőkben találja, ha a befektetési politika mögöttes alapon keresztül valósul meg, akkor az adatok a mögöttes alapra vonatkoznak. Legnagyobb 10 befektetés A táblázat az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) 10 legnagyobb befektetését mutatja. 10 legnagyobb befektetés Siemens Ag-Reg Glaxosmithkline Plc Novartis Ag-Reg Ing Groep Nv Ubs Group Ag-Reg Roche Holding Ag-Genusschein Sse Plc Total Sa Unilever Nv-Cva Aviva Plc 3,28% 3,02% 2,90% 2,68% 2,66% 2,58% 2,57% 2,56% 2,53% 4,24% Országok szerinti megoszlás Az alábbi grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) befektetéseinek földrajzi Földrajzi megoszlás Egyesült Királyság Franciaország Hollandia Németország Svájc Spanyolország Írország Olaszország Svédország Norvégia 11,31% 11,28% 8,85% 6,62% 4,42% 3,99% 2,10% 2,04% 19,94% 24,39% Eszközalapok havi hírlevele D típusú Oldal: 17/83

EP Európai magas oszt. részv. eszközalap Kockázati besorolás: Kockázatos (Garantált termékhez tartozó) A grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) mögöttes eszközeinek devizanemek szerinti befektetési szerkezetét mutatja. 0,00% 10,00% 20,00% 30,00% 40,00% 50,00% 60,00% 70,00% EUR 58,40% GBP 27,08% CHF 8,37% SEK NOK 3,21% 2,92% DKK PLN 0,01% 0,01% Iparágak szerinti megoszlás A táblázat az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) mögöttes eszközeinek szektoronkénti Szektorösszetétel Pénzügyek Ipar Egészségügy Nyersanyag Alapvető fogyasztási termékek Közművek Energia Telekommunikációs szolgáltatások Nem alapvető fogyasztási cikk Információtechnológia 12,02% 11,63% 9,62% 9,26% 8,62% 7,49% 7,17% 4,42% 2,00% 27,77% Besorolás szerinti összetétel A grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) eszközeinek az S&P nemzetközi hitelminősítő által publikált kockázati besorolás szerinti megoszlást mutatja. Besorolás szerinti összetétel (%) Nem közzétett 94,44 Készpénz 5,56 Eszközalapok havi hírlevele D típusú Oldal: 18/83

EP Fenntartható növ. részv. eszközalap Kockázati besorolás: Kockázatos (Garantált termékhez tartozó) EP Fenntartható növekedési részvény eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: részvény Kockázati besorolás: Kockázatos (Garantált termékhez tartozó) Mögöttes alap neve: NN (L) Global Sustainable Equity Mögöttes alap ISIN kódja: LU0191250769 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGSGIC LX Equity Referenciaindex: MSCI World Index Eszközalap indulásának dátuma: 2007.06.29 Befektetési politika A mögöttes alap célkitűzése, hogy minél nagyobb tőkenövekményt érjen el azzal, hogy vagyonát elsősorban olyan vállalatok részvényeinek és/vagy más átváltható értékpapírjainak globálisan diverzifikált portfóliójába fekteti, amelyek a fenntartható fejlődés elve szerint működnek, továbbá a társadalmi alapelvek (emberi jogok védelme, diszkrimináció tilalma, gyermekmunka elítélése) és a környezetvédelem figyelembevételével érnek el kiegyensúlyozott pénzügyi teljesítményt. A válogatás alapja az adott osztályon belüli legjobb elve, így azon vállalatok értékpapírjai kerülnek a portfólióba, amelyek a fenti elveknek a legjobban megfelelnek. A mögöttes alap a likviditási szempontok miatt eszközeinek kis hányadát folyamatosan pénzpiaci eszközökbe fektetheti. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait. Hozamok Itt találja az eszközalap és benchmarkja múltbeli nettó teljesítményét. 1,8 1,6 1,4 1,2 1,0 0,8 0,6 0,4 2007 jún. 2009 febr. 2010 okt. 2012 jún. 2014 febr. 2015 okt. 2017 jún. 20,00% 15,00% 10,00% 5,00% 0,00% -5,00% 18,52% 16,49% 13,99% 11,49% 11,14% 9,02% 5,66% 3,72% 3,48% 2,62% Az eszközalap árfolyamokat, és múltbéli nettó teljesítményeket folyamatosan nyomon követheti a www.nn.hu/hozamszamlalo oldalunkon, egy előre beállított időszakra vonatkozóan diagramban összehasonlíthatja egy biztosításhoz kapcsolódó eszközalapok árfolyamait és egymáshoz viszonyított teljesítményét. Eszközalapok havi hírlevele D típusú Oldal: 19/83

EP Fenntartható növ. részv. eszközalap Kockázati besorolás: Kockázatos (Garantált termékhez tartozó) Kockázati jellemzők Devizakockázat Alacsony Közepes Magas Piaci kockázat Alacsony Közepes Magas (EUR) > 75% 75% és 25% között < 25% Befektetési eszközök bemutatása Az eszközalap befektetési eszközeinek részletes bemutatását a következőkben találja, ha a befektetési politika mögöttes alapon keresztül valósul meg, akkor az adatok a mögöttes alapra vonatkoznak. Legnagyobb 10 befektetés A táblázat az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) 10 legnagyobb befektetését mutatja. 10 legnagyobb befektetés Alphabet Inc-Cl A Microsoft Corp Visa Inc-Class A Shares Facebook Inc-A Unitedhealth Group Inc Siemens Ag-Reg Reckitt Benckiser Group Plc Thermo Fisher Scientific Inc Kddi Corp Aetna Inc 3,43% 3,12% 3,05% 2,98% 2,87% 2,75% 2,55% 2,39% 4,31% 4,20% Országok szerinti megoszlás Az alábbi grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) befektetéseinek földrajzi Földrajzi megoszlás Amerikai Egyesült Államok Egyesült Királyság Japán Németország Hollandia Dánia Norvégia Ausztrália Feröer-szigetek Írország 10,70% 8,97% 7,71% 2,99% 2,17% 1,69% 1,62% 1,24% 1,07% 59,60% Eszközalapok havi hírlevele D típusú Oldal: 20/83

EP Fenntartható növ. részv. eszközalap Kockázati besorolás: Kockázatos (Garantált termékhez tartozó) A grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) mögöttes eszközeinek devizanemek szerinti befektetési szerkezetét mutatja. 0,00% 10,00% 20,00% 30,00% 40,00% 50,00% 60,00% 70,00% USD 58,92% EUR 13,31% GBP 10,55% JPY 8,86% NOK 2,98% DKK 2,14% AUD 1,60% HKD 0,92% ILS 0,71% Iparágak szerinti megoszlás A táblázat az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) mögöttes eszközeinek szektoronkénti Szektorösszetétel Információtechnológia Egészségügy Pénzügyek Nem alapvető fogyasztási cikk Nyersanyag Ipar Alapvető fogyasztási termékek Telekommunikációs szolgáltatások Energia Közművek 2,85% 2,69% 4,52% 10,57% 10,22% 10,02% 8,57% 15,86% 15,46% 19,25% Besorolás szerinti összetétel A grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) eszközeinek az S&P nemzetközi hitelminősítő által publikált kockázati besorolás szerinti megoszlást mutatja. Besorolás szerinti összetétel (%) AA 0,01 A 0,01 Nem közzétett 98,76 Készpénz 1,21 Eszközalapok havi hírlevele D típusú Oldal: 21/83

EP Japán részvény eszközalap Kockázati besorolás: Kockázatos (Garantált termékhez tartozó) EP Japán részvény eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: részvény Kockázati besorolás: Kockázatos (Garantált termékhez tartozó) Mögöttes alap neve: NN (L) Japan Equity Mögöttes alap ISIN kódja: LU0191250686 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGIJIC LX Equity Referenciaindex: MSCI Japan Index Eszközalap indulásának dátuma: 2007.06.29 Befektetési politika A mögöttes alap célkitűzése, hogy minél nagyobb tőkenövekményt és osztalékjövedelmet érjen el azzal, hogy vagyonát elsősorban a Japánban alapított, működő, illetve a japán tőzsdén jegyzett legmegbízhatóbb, legjelentősebb tőkeerejű vállalatok részvényeinek és/vagy más átváltható értékpapírjainak diverzifikált portfóliójába fekteti. A mögöttes alap diverzifikációja következtében e részvények az egyedi értékpapírokban rejlő kockázatoknál alacsonyabb szinten biztosítanak vonzó hozamot a teljes portfóliónak. Minden egyes részvény megvásárlását alapos vállalatelemzés előzi meg. A mögöttes alap a portfóliójába kerülő részvényeket közép- és hosszú távú befektetésnek tekinti. Ennek megfelelően a befektetési politikával nincsenek összhangban a költségigényes, rövid távú, spekulatív részvényvásárlások. A mögöttes alap a likviditási szempontok miatt eszközeinek kis hányadát folyamatosan pénzpiaci eszközökbe fekteti. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait. Hozamok Itt találja az eszközalap és benchmarkja múltbeli nettó teljesítményét. 1,2 20,00% 1,1 1,0 0,9 0,8 0,7 0,6 0,5 0,4 2007 jún. 2009 jún. 2011 jún. 2013 jún. 2015 jún. 2017 jún. 15,00% 10,00% 5,00% 0,00% -5,00% 14,43% 12,81% 12,71% 12,49% 11,47% 11,96% 8,34% 7,84% 6,45% 6,44% Az eszközalap árfolyamokat, és múltbéli nettó teljesítményeket folyamatosan nyomon követheti a www.nn.hu/hozamszamlalo oldalunkon, egy előre beállított időszakra vonatkozóan diagramban összehasonlíthatja egy biztosításhoz kapcsolódó eszközalapok árfolyamait és egymáshoz viszonyított teljesítményét. Eszközalapok havi hírlevele D típusú Oldal: 22/83

EP Japán részvény eszközalap Kockázati besorolás: Kockázatos (Garantált termékhez tartozó) Kockázati jellemzők Devizakockázat Alacsony Közepes Magas Piaci kockázat Alacsony Közepes Magas (EUR) > 75% 75% és 25% között < 25% Befektetési eszközök bemutatása Az eszközalap befektetési eszközeinek részletes bemutatását a következőkben találja, ha a befektetési politika mögöttes alapon keresztül valósul meg, akkor az adatok a mögöttes alapra vonatkoznak. Legnagyobb 10 befektetés A táblázat az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) 10 legnagyobb befektetését mutatja. 10 legnagyobb befektetés Nippon Telegraph & Telephone Sumitomo Mitsui Financial Gr Rohm Co Ltd Komatsu Ltd Toyota Industries Corp Toyota Motor Corp Toray Industries Inc Mitsubishi Estate Co Ltd Tdk Corp Sumitomo Electric Industries 2,48% 2,33% 2,27% 2,13% 2,10% 2,08% 2,00% 1,94% 1,80% 3,15% Országok szerinti megoszlás Az alábbi grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) befektetéseinek földrajzi Földrajzi megoszlás Japán 100,00% Eszközalapok havi hírlevele D típusú Oldal: 23/83

EP Japán részvény eszközalap Kockázati besorolás: Kockázatos (Garantált termékhez tartozó) A grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) mögöttes eszközeinek devizanemek szerinti befektetési szerkezetét mutatja. 0,00% 10,00% 20,00% 30,00% 40,00% 50,00% 60,00% 70,00% 80,00% 90,00% 100,00% JPY 100,00% Iparágak szerinti megoszlás A táblázat az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) mögöttes eszközeinek szektoronkénti Szektorösszetétel Ipar Nem alapvető fogyasztási cikk Információtechnológia Pénzügyek Nyersanyag Telekommunikációs szolgáltatások Egészségügy Alapvető fogyasztási termékek Energia Közművek 4,50% 4,21% 2,86% 2,39% 0,43% 17,20% 16,49% 13,62% 12,34% 25,96% Besorolás szerinti összetétel A grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) eszközeinek az S&P nemzetközi hitelminősítő által publikált kockázati besorolás szerinti megoszlást mutatja. Besorolás szerinti összetétel (%) Nem közzétett 98,35 Készpénz 1,65 Eszközalapok havi hírlevele D típusú Oldal: 24/83

EP Öt kontinens befektetés részv. eszk. Kockázati besorolás: Kockázatos (Garantált termékhez tartozó) EP Öt kontinens befektetés részvény eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: részvény Kockázati besorolás: Kockázatos (Garantált termékhez tartozó) Mögöttes alap neve: NN (L) Institutional Global Enhanced Mögöttes alap ISIN kódja: LU0371018267 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INIGLIC LX Equity Referenciaindex: MSCI World Eszközalap indulásának dátuma: 2008.11.15 Befektetési politika A mögöttes alap célkitűzése, hogy minél nagyobb tőkenövekményt érjen el azzal, hogy vagyonát a világ bármely országának részvénypiacán forgalmazott, illetve a világ bármely országában bejegyzett vállalatok részvényeinek és/vagy más átváltható értékpapírjainak globálisan diverzifikált portfóliójába fekteti. A mögöttes alap a világ 5 földrészének mindegyikén, így az afrikai kontinensen és Ausztráliában is eszközölhet befektetéseket. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait. Hozamok Itt találja az eszközalap és benchmarkja múltbeli nettó teljesítményét. 3,0 2,5 2,0 1,5 20,00% 15,00% 10,00% 5,00% 18,52% 16,19% 13,99% 11,49% 9,16% 6,42% 5,55% 5,66% 3,48% 3,31% 1,0 0,00% 0,5 2008 nov. 2010 júl. 2012 márc. 2013 nov. 2015 júl. 2017 márc. -5,00% Az eszközalap árfolyamokat, és múltbéli nettó teljesítményeket folyamatosan nyomon követheti a www.nn.hu/hozamszamlalo oldalunkon, egy előre beállított időszakra vonatkozóan diagramban összehasonlíthatja egy biztosításhoz kapcsolódó eszközalapok árfolyamait és egymáshoz viszonyított teljesítményét. Eszközalapok havi hírlevele D típusú Oldal: 25/83

EP Öt kontinens befektetés részv. eszk. Kockázati besorolás: Kockázatos (Garantált termékhez tartozó) Kockázati jellemzők Devizakockázat Alacsony Közepes Magas Piaci kockázat Alacsony Közepes Magas (EUR) > 75% 75% és 25% között < 25% Befektetési eszközök bemutatása Az eszközalap befektetési eszközeinek részletes bemutatását a következőkben találja, ha a befektetési politika mögöttes alapon keresztül valósul meg, akkor az adatok a mögöttes alapra vonatkoznak. Legnagyobb 10 befektetés A táblázat az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) 10 legnagyobb befektetését mutatja. 10 legnagyobb befektetés Microsoft Corp Apple Inc Intel Corp Procter & Gamble Co/The Pfizer Inc Unitedhealth Group Inc Cisco Systems Inc At&T Inc Oracle Corp Abbvie Inc 0,99% 0,94% 0,93% 0,92% 0,84% 0,83% 0,77% 0,76% 1,93% 1,93% Országok szerinti megoszlás Az alábbi grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) befektetéseinek földrajzi Földrajzi megoszlás Amerikai Egyesült Államok Japán Egyesült Királyság Kanada Svájc Spanyolország Németország Ausztrália Franciaország Hollandia 8,97% 5,45% 3,62% 3,47% 2,86% 2,82% 2,60% 1,93% 1,92% 58,15% Eszközalapok havi hírlevele D típusú Oldal: 26/83

EP Öt kontinens befektetés részv. eszk. Kockázati besorolás: Kockázatos (Garantált termékhez tartozó) A grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) mögöttes eszközeinek devizanemek szerinti befektetési szerkezetét mutatja. 0,00% 10,00% 20,00% 30,00% 40,00% 50,00% 60,00% 70,00% USD 58,80% EUR 12,87% JPY 9,04% GBP 6,21% CAD 3,61% CHF 3,02% AUD 2,59% HKD 1,19% SEK 1,07% DKK 0,68% Iparágak szerinti megoszlás A táblázat az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) mögöttes eszközeinek szektoronkénti Szektorösszetétel Pénzügyek Információtechnológia Nem alapvető fogyasztási cikk Egészségügy Ipar Alapvető fogyasztási termékek Energia Nyersanyag Közművek Telekommunikációs szolgáltatások 5,64% 5,53% 4,21% 2,89% 9,08% 12,35% 12,18% 12,05% 18,28% 17,78% Besorolás szerinti összetétel A grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) eszközeinek az S&P nemzetközi hitelminősítő által publikált kockázati besorolás szerinti megoszlást mutatja. Besorolás szerinti összetétel (%) Nem közzétett 99,66 Készpénz 0,34 Eszközalapok havi hírlevele D típusú Oldal: 27/83

EP USA részvény eszközalap Kockázati besorolás: Kockázatos (Garantált termékhez tartozó) EP USA részvény eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: részvény Kockázati besorolás: Kockázatos (Garantált termékhez tartozó) Mögöttes alap neve NN (L) US Enhanced Core Concentrated Equity Mögöttes alap ISIN kódja: LU0191250843 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGNAUC LX Equity Referenciaindex: S&P 500 Index Eszközalap indulásának dátuma: 2007.06.29 Befektetési politika A mögöttes alap célkitűzése, hogy minél nagyobb tőkenövekményt és osztalékjövedelmet érjen el azzal, hogy vagyonát az USA részvénypiacain forgalmazott, illetve az Amerikai Egyesült Államok területén bejegyzett legmegbízhatóbb, legjelentősebb tőkeerejű vállalatok részvényeibe fekteti. A mögöttes alap diverzifikációja következtében e részvények az egyedi értékpapírokban rejlő kockázatoknál alacsonyabb szinten biztosítanak vonzó hozamot a teljes portfóliónak. Minden egyes részvény megvásárlását alapos vállalatelemzés előzi meg. A mögöttes alap a portfóliójába kerülő részvényeket közép- és hosszú távú befektetésnek tekinti. Ennek megfelelően a befektetési politikával nincsenek összhangban a költségigényes, rövid távú, spekulatív részvényvásárlások. A mögöttes alap a likviditási szempontok miatt eszközeinek kis hányadát folyamatosan pénzpiaci eszközökbe fekteti. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait. Hozamok Itt találja az eszközalap és benchmarkja múltbeli nettó teljesítményét. 2,00 1,75 1,50 1,25 1,00 0,75 0,50 2007 jún. 2009 jún. 2011 jún. 2013 jún. 2015 jún. 2017 jún. 20,00% 15,00% 10,00% 5,00% 0,00% -5,00% -10,00% 18,49% 16,40% 16,89% 14,41% 13,42% 10,61% 4,85% 6,22% 3,63% 2,70% Az eszközalap árfolyamokat, és múltbéli nettó teljesítményeket folyamatosan nyomon követheti a www.nn.hu/hozamszamlalo oldalunkon, egy előre beállított időszakra vonatkozóan diagramban összehasonlíthatja egy biztosításhoz kapcsolódó eszközalapok árfolyamait és egymáshoz viszonyított teljesítményét. Eszközalapok havi hírlevele D típusú Oldal: 28/83

EP USA részvény eszközalap Kockázati besorolás: Kockázatos (Garantált termékhez tartozó) Kockázati jellemzők Devizakockázat Alacsony Közepes Magas Piaci kockázat Alacsony Közepes Magas (EUR) > 75% 75% és 25% között < 25% Befektetési eszközök bemutatása Az eszközalap befektetési eszközeinek részletes bemutatását a következőkben találja, ha a befektetési politika mögöttes alapon keresztül valósul meg, akkor az adatok a mögöttes alapra vonatkoznak. Legnagyobb 10 befektetés A táblázat az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) 10 legnagyobb befektetését mutatja. 10 legnagyobb befektetés Microsoft Corp Johnson & Johnson Jpmorgan Chase & Co Bank Of America Corp Unitedhealth Group Inc Pfizer Inc Oracle Corp Home Depot Inc Comcast Corp-Class A Apple Inc 2,38% 2,34% 1,99% 1,94% 1,75% 1,74% 1,70% 1,69% 1,69% 3,61% Országok szerinti megoszlás Az alábbi grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) befektetéseinek földrajzi Földrajzi megoszlás Amerikai Egyesült Államok 96,37% Hollandia Kanada Barbados Egyesült Királyság Kajmán-szigetek 2,16% 0,53% 0,35% 0,30% 0,28% Eszközalapok havi hírlevele D típusú Oldal: 29/83

EP USA részvény eszközalap Kockázati besorolás: Kockázatos (Garantált termékhez tartozó) A grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) mögöttes eszközeinek devizanemek szerinti befektetési szerkezetét mutatja. 0,00% 10,00% 20,00% 30,00% 40,00% 50,00% 60,00% 70,00% 80,00% 90,00% 100,00% USD 99,97% EUR 0,03% Iparágak szerinti megoszlás A táblázat az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) mögöttes eszközeinek szektoronkénti Szektorösszetétel Információtechnológia Pénzügyek Egészségügy Ipar Nem alapvető fogyasztási cikk Alapvető fogyasztási termékek Energia Közművek Nyersanyag Telekommunikációs szolgáltatások 15,40% 13,79% 11,05% 9,69% 8,68% 6,06% 3,41% 3,06% 1,37% 27,48% Besorolás szerinti összetétel A grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) eszközeinek az S&P nemzetközi hitelminősítő által publikált kockázati besorolás szerinti megoszlást mutatja. Besorolás szerinti összetétel (%) Nem közzétett 99,07 Készpénz 0,93 Eszközalapok havi hírlevele D típusú Oldal: 30/83

Európai államkötvény eszközalap Kockázati besorolás: Alacsony kockázatú Európai államkötvény eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: kötvény Kockázati besorolás: Alacsony kockázatú Mögöttes alap neve: NN (L) Euro Fixed Income Mögöttes alap ISIN kódja: LU0555023588 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGRPIC LX Equity Referenciaindex: Bloomberg Barclays Euro Aggregate Index Eszközalap indulásának dátuma: 2006.06.30 Befektetési politika A mögöttes alap luxemburgi alap célkitűzése a megfelelő euró hozam elérése, azzal, hogy vagyonát az eurózóna tagállamai által kibocsátott legbiztonságosabb államkötvényekbe fekteti. Bár ezen államkötvények hitelkockázata alacsony, ez nem jelenti azt, hogy az éves hozamteljesítmények között ne fordulhasson elő akár jelentős eltérés is. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait. Hozamok Itt találja az eszközalap és benchmarkja múltbeli nettó teljesítményét. 1,5 5,00% 4,09% 1,4 1,3 1,2 3,00% 1,00% 0,90% 1,30% 0,46% 0,59% 2,46% 2,70% 1,04% 0,09% 1,1-1,00% 1,0 0,9 2006 jún. 2008 jún. 2010 jún. 2012 jún. 2014 jún. 2016 jún. -3,00% -5,00% -1,99% Az eszközalap árfolyamokat, és múltbéli nettó teljesítményeket folyamatosan nyomon követheti a www.nn.hu/hozamszamlalo oldalunkon, egy előre beállított időszakra vonatkozóan diagramban összehasonlíthatja egy biztosításhoz kapcsolódó eszközalapok árfolyamait és egymáshoz viszonyított teljesítményét. Eszközalapok havi hírlevele D típusú Oldal: 31/83

Európai államkötvény eszközalap Kockázati besorolás: Alacsony kockázatú Kockázati jellemzők Devizakockázat Alacsony Közepes Magas Piaci kockázat Alacsony Közepes Magas (EUR) > 75% 75% és 25% között < 25% Befektetési eszközök bemutatása Az eszközalap befektetési eszközeinek részletes bemutatását a következőkben találja, ha a befektetési politika mögöttes alapon keresztül valósul meg, akkor az adatok a mögöttes alapra vonatkoznak. Legnagyobb 10 befektetés A táblázat az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) 10 legnagyobb befektetését mutatja. 10 legnagyobb befektetés 0.000% Bundesschatzanweisungen 09/14/2018 0.000% Bundesschatzanweisungen 03/16/2018 0.000% Bundesschatzanweisungen 06/14/2019 4.500% Buoni Poliennali Del Tes 08/01/2018 4.750% Buoni Poliennali Del Tes 09/01/2021 0.250% France (Govt Of) 11/25/2026 4.750% Buoni Poliennali Del Tes 08/01/2023 2.250% France (Govt Of) 10/25/2022 3.500% France (Govt Of) 04/25/2020 4.750% Bundesrepub. Deutschland 07/04/2034 2,40% 2,39% 2,36% 1,78% 1,73% 1,72% 1,52% 3,97% 5,14% 4,89% Országok szerinti megoszlás Az alábbi grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) befektetéseinek földrajzi Földrajzi megoszlás Németország 20,25% Franciaország 19,32% Olaszország 15,97% Spanyolország 9,51% Hollandia 8,60% Belgium 4,71% Egyesült Királyság 3,85% Amerikai Egyesült Államok 3,12% Ausztria 2,91% Írország 2,54% Eszközalapok havi hírlevele D típusú Oldal: 32/83

Európai államkötvény eszközalap Kockázati besorolás: Alacsony kockázatú A grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) mögöttes eszközeinek devizanemek szerinti befektetési szerkezetét mutatja. 0,00% 10,00% 20,00% 30,00% 40,00% 50,00% 60,00% 70,00% 80,00% 90,00% 100,00% EUR 100,00% Besorolás szerinti összetétel A grafikon az eszközalap (mögöttes befektetési alap esetén a befektetési alap) eszközeinek az S&P nemzetközi hitelminősítő által publikált kockázati besorolás szerinti megoszlást mutatja. Besorolás szerinti összetétel (%) AAA 33,44 AA 23,37 A 9,17 BBB 29,71 Nem közzétett Készpénz 2,41 1,90 Eszközalapok havi hírlevele D típusú Oldal: 33/83

Európai ingatlancégek részv. eszközalap Európai ingatlancégek részvény eszközalap Főbb jellemzők Alap típusa: részvény Kockázati besorolás: Kockázatos, ügyfélaktivitást igénylő Mögöttes alap neve: NN (L) European Real Estate Mögöttes alap ISIN kódja: LU0191250173 Mögöttes alap Bloomberg kódja: INGLERI LX Equity Referenciaindex: 10/40 GPR 250 Europe 20% UK index Eszközalap indulásának dátuma: 2004.04.20 Befektetési politika A mögöttes alap célkitűzése, hogy minél nagyobb tőkenövekményt és osztalékjövedelmet érjen el azzal, hogy vagyonát az európai országok részvénypiacain található, illetve azok területén bejegyzett olyan vállalatok részvényeibe fekteti be, amelyek aktívak az ingatlanpiacon. E célkitűzés megvalósításához a mögöttes alap eszközeinek minimum 90%-át Európa országaiban található, az ingatlanpiacon aktív vállalatok részvényeibe fekteti oly módon, hogy azok a diverzifikáció eredményeképpen az egyedi kockázatoknál alacsonyabb szint mellett biztosítsanak magasabb hozamot a portfólió egészére. Minden egyes részvény megvásárlását alapos vállalatelemzés előzi meg, amit kiegészít a különféle földrajzi területeken megvásárolható részvények közötti kölcsönhatás vizsgálata is. A mögöttes alap a portfóliójába kerülő részvényeket közép- és hosszú távú befektetésnek tekinti. Ennek megfelelően a befektetési politikával nincsenek összhangban a költségigényes, rövid távú, spekulatív részvényvásárlások. A mögöttes alap eszközeinek kis hányadát a likviditási szempontok miatt folyamatosan pénzpiaci eszközökbe fektetheti. Árfolyam Itt találja az eszközalap indulástól elért árfolyamgrafikonjait. Hozamok Itt találja az eszközalap és benchmarkja múltbeli nettó teljesítményét. 2,5 2,0 15,00% 10,00% 11,42% 10,66% 10,65% 9,68% 9,67% 9,37% 1,5 1,0 5,00% 0,00% 2,88% 2,93% 0,06% 1,29% 0,5 2004 ápr. 2006 ápr. 2008 ápr. 2010 ápr. 2012 ápr. 2014 ápr. 2016 ápr. -5,00% Az eszközalap árfolyamokat, és múltbéli nettó teljesítményeket folyamatosan nyomon követheti a www.nn.hu/hozamszamlalo oldalunkon, egy előre beállított időszakra vonatkozóan diagramban összehasonlíthatja egy biztosításhoz kapcsolódó eszközalapok árfolyamait és egymáshoz viszonyított teljesítményét. Eszközalapok havi hírlevele D típusú Oldal: 34/83