Exportfinanszírozási lehetőségek Dr. Hegyi Gábor, vezérigazgató-helyettes Nemzetközi Konferencia a Barnamezős revitalizáció és a fenntartható városi fejlődés lehetőségeiről Miskolc, 2012. november 14. 1
Állami exportösztönzés területei Komplex tevékenységi kör: Külgazdaság-politikai szakmai irányítás (Külgazdasági stratégia) Befektetés-ösztönzés (külföldi közvetlen tőkebefektetések elnyerése ) Külpiaci promóció(rendezvények, vásárok, delegációk) Kockázatvállalás Finanszírozás hivatalosan támogatott exporthitelezési tevékenység erre specializálódott intézmények: exporthitel ügynökségek (ECA) Nemzetközi környezet: WTO Szubvenciós kódex OECD Megállapodás (CIRR kamatfeltétel) egyenlő feltételrendszer az államok között = az exportőrök versenyezzenek, ne az állami támogatások!. 2
Megváltozott külgazdasági körülmények Múlt (válság előtt) Jelen (válság valóság) Globális, univerzális bankhálózatok Bő likviditás Magas kockázatvállalási hajlandóság Hitelezési expanzió Fókusz a kulcs piacokra, régiókra, ügyfelekre, tevékenységekre Szűkülő, egyben dráguló források Növekvőtőkekövetelmények, kockázati költségek Csökkenő hitelezési hajlandóság Mi szükség az állami exporthitel ügynökségekre? Egyre nagyobb szerepet kell betöltenie az exporthitel ügynökségeknek! 3
Változások, küldetés 2012 nyara : Nemzetgazdasági Minisztérium irányítása, közös menedzsment az Eximbank és a MEHIB élén. A szervezeti integrációmellett a két intézmény jogilag megmarad, egy közös brand, az EXIM égisze alatt működnek tovább. Az integráció célja: hatékony gazdaságpolitikai ösztönző eszközként működni. Az új üzleti stratégia fontos eleme a széleskörűegyüttműködés leendőés új partnereinkkel: Kereskedelmi bankok, exportőrök közvetlen elérése (HITA, kamarák, ipartestületek, Kárpát Régió Üzleti Hálózat közreműködésével). Külgazdasági Stratégia, keleti nyitás, Wekerle Terv, Kárpát-régió kiemelt jelentősége Olyan kockázatok vállalása, finanszírozás nyújtása, amelyeket a kereskedelmi bankok, biztosítók nem tudnak felvállalni kockázatvállalási képességük, készségük hiánya miatt. 4
Jelentıs expanzióhoz igazodó költségvetési lehetıségek 2013-ban: költségvetés által garantált forrásoldali keret: 320 Mrd Ft 1200 Mrd Ft, kereskedelmi és hitelfedezeti garanciakeret 80 Mrd Ft 350 Mrd Ft, kamatkiegyenlítési költségvetési keret: 6,5 Mrd Ft 7 Mrd Ft és a keret felülről nyitottá válik, a nem piacképes kockázatok elleni biztosítások állományának globállimit kerete 500 Mrd Ft. 5
Jelenlegi termékpaletta I. -Kockázatátvállalás ALAPANYAG-BESZERZÉS TERMELÉS ÉRTÉKESÍTÉS ÁRBEVÉTEL REALIZÁLÁSA Export előfinanszírozás -MEHIB biztosítás gyártási kockázatokra (önköltség megtérítése) -Eximbankhitelfedezeti bankgarancia (exportőr cégkockázatának megosztása) Export utófinanszírozás -MEHIB biztosítás nyitva szállításra - MEHIB vevőhitel biztosítás - MEHIB szállítói hitel biztosítás -MEHIB követelésvásárlás biztosítás Eximbank kereskedelmi bankgaranciák (tender, előleg, teljesítési stb.) 6
Jelenlegi termékpalettaii. -Finanszírozás ALAPANYAG-BESZERZÉS TERMELÉS ÉRTÉKESÍTÉS ÁRBEVÉTEL REALIZÁLÁSA Export elıfinanszírozás Export utófinanszírozás Közvetett Közvetlen Közvetett Közvetlen refinanszírozás * export elıfinan- refinanszírozás *vevıhitel konstrukciók (CIRR) szírozó hitelek: (CIRR)leszámítolási konstrukciók: rulírozó jellegő középlejáratúfix kamatozású (CIRR) szállítói hitel forfetírozás kötött segélyhitel EUR CIRR: 1,28% p.a. (2-5 éves törlesztés esetében 2012. 11. 14-ig) USD CIRR: 1,34% p.a. (2-5 év alatti törlesztés esetében 2012. 11. 14-ig) * Az Eximbanknak jelenleg 9 kereskedelmi bankkal van refinanszírozási hitelkeret megállapodása. 7
Jelenlegi termékpalettaiii. -Összegzés Nem-piacképes országbeli vevık fizetési kockázatának átvállalása (nyitva szállítás esetén is): 75-95% Magas ország-, illetve bankkockázatok átvállalása: 95-100% Exportırök cégkockázatának megosztása a kereskedelmi bankokkal: 50-75%. Kereskedelmi bankgaranciák (tender, elıleg, teljesítési stb.). Nemzetközileg versenyképes, fix kamatozású(cirr alapú) finanszírozás: forgóeszköz finanszírozás, elsısorban refinanszírozáshazai kereskedelmi bankokon keresztül vevıhitel. 8
Jövıbeni irányok A klasszikus termékek (előfinanszírozás, utófinanszírozás, garancia és biztosítás) kiegészítéseként alternatív, új pénzügyi eszközök kidolgozása, jogszabályi módosítás révén létrejövő lehetőségek alapján: Nagy exportőrök beszállítóinak finanszírozása (beszállítói láncok), Exportcélú beruházások finanszírozása, ExportcélúEU támogatások önerejének finanszírozása és/vagy előfinanszírozása, 2 évnél rövidebb lejáratú generális termék bevezetése, Projektfinanszírozás, Beszállítói hitelgarancia nyújtása, Import hitelgarancia nyújtása, Befektetési hitelgarancia nyújtása. 9
Finanszírozhatóügyfelek Az Eximbank azon ügyfelek részére nyújthat finanszírozást, amelyek a magyar jog szerint legalább egy éve alakultak és érvényesen mőködnek, székhelye a Magyar Köztársaság területén van, a 2001. évi XCIII. törvény rendelkezései szerint devizabelföldinek minısülnek. 10
Nem finanszírozható ügyletek Az Eximbank nem nyújthat finanszírozást, ha a) a gazdasági társaság csıd-, felszámolási eljárás, vagy végelszámolás alatt áll, lejárt esedékességőadó-, vagy adók módjára behajthatóköztartozással bír a szükséges hatósági engedélyekkel nem rendelkezik. b) a finanszírozási igény jogszabályba ütközıtevékenységre, környezetvédelmi elıírásba ütközıtevékenységre, katonai berendezések exportjára, közvetett exportra; re-exportra, két éven túli futamidejő, fix CIRR alapúfinanszírozás esetén mezıgazdasági árucikkek exportjára irányul. 11
A magyar tartalomra vonatkozó elıírások, minimális magyar hányad Áruszállítás esetén: a külkereskedelmi szerzıdés minimum 50%-a 5 M EUR fölötti építési, szerelési fıvállalkozások esetén: 25% A magyar származás igazolása:az egyes területi kereskedelmi és iparkamarák által kiadott származási igazolás formájában. 12
Barnamezıs beruházások Barnamezıs ún. brownfield ügyletek az ipari övezetekben illetve nagyvárosias környezetben végrehajtott technológia-cserés és épületfelújítási, -bıvítési, terület-kármentesítési ügyletek (meglévı/új) vagy mindezek változatai. Barnamezıs beruházások Ipari övezeti ÚJberuházás teljes bontással, kármentesítéssel MEGLÉVİipari objektum felújítása, bıvítése 13
Esettanulmány Meglévı Biokombinát (vakcina-üzem) felújítása Projekt alapadatai: - Mongólia, Ulánbátor -17,5 év futamidejő szállítói hitel -Kötött segélyhitel* ügylet -A projekt értéke: 25M USD -Meglévı közel 40 éves, elavult technológia Ulánbátor külterületén, ipari zónában -Megrendelı: Pénzügyminisztérium/Mongólia Fotó: Vakcina üzem bejárata -Kivitelezés: magyar cégek! Eximbank/MEHIB szerepe: - Komplett finanszírozás és biztosítás management - Mőszaki, környezeti és biztonsági állapotfelmérés, nemzetközi jogszabály megfelelés - Megbízható, nemzetközileg elismert hazai know-how exportja fejlıdı régióba. * Kötött segélyhitel: Az Eximbank a magyar állam megbízásából a MEHIB 100%-os biztosítása mellett nyújt kormányközi megállapodás alapján olyan kamattámogatást és adományt (biztosítási díj) tartalmazóspeciális kondíciójú vevıhitelt, amelyben a kedvezmény mértéke legalább 35%. 14
Esettanulmány Projekt bemutatása - Meglévılétesítményen belüli építészeti rekonstrukció; - Központi vakcina elıállítóépület külsıés belsıépítészeti rekonstrukciója; épületen belüli technológiai és energetikai ellátórendszerek átépítése, vakcinák elıállításához szükséges technológiai berendezések cseréje; - Építészeti és technológia rendszerek szállítása, beüzemelése; - Veszélyes hulladékégetı, diesel generátor beüzemelése; 510 m 2 alapterülető új laboratóriumi épület kialakítása; - Épület külsıfalai hıszigetelése, összes technológiai és energetika csıhálózat és kábel elbontása. 15
Esettanulmány Pozitív hatások Gazdasági: - Magyar KKV/nagyvállalati exportösztönzés Pénzügyi: -Alacsony kamatteher -Átlátható, gyors, ügyfélorientált hitel-biztosítási csomag Környezeti: - Jelenlegi 40 éves elavult vakcina gyártótechnológia berendezéseinek cseréje, épületek felújítása - Gyógyszeripari hulladékok helyszíni ártalmatlanítása -Szénkazán cseréje, CO 2 emissziócsökkentés -Szennyvíztisztítóbeépítése, városi csatornahálózatra kibocsátott káros szennyvízterhelés megszüntetése További cél: Hasonló, piaci projektek finanszírozása 16
Köszönöm megtisztelıfigyelmüket! Magyar Export-Import Bank Zrt. Magyar Exporthitel Biztosító Zrt. Székhely: 1065 Budapest, Nagymezı u. 46-48. www.eximbank.hu www.mehib.hu eximh@eximbank.hu info@mehib.hu Telefon: +36 (1) 374-9100 Telefon: +36(1)374-9200 17