Az OTP Prémium Növekedési Alap

Az OTP Prémium Növekedési Alap Tájékoztatója és Kezelési Szabályzata Budapest, 2008.július A PSZÁF engedélyének száma: E-III/110.464/2006. Kelte: 2006.12.05 i

TARTALOM TÁJÉKOZTATÓ 1. ÖSSZEFOGLALÁS... 1 2. BEVEZETŐ RENDELKEZÉSEK... 4 3. FOGALMAK... 7 3.1 FOGALOMMEGHATÁROZÁSOK... 7 3.2 EGYÉB, A TÁJÉKOZTATÓBAN HASZNÁLT FOGALMAK JELENTÉSE... 8 4. NYILVÁNOS AJÁNLATTÉTEL ADATAI... 8 4.1 A LÉTREHOZANDÓ ALAP RÖVID BEMUTATÁSA... 8 4.2 JEGYZÉSI HELYEK... 9 4.3 A JEGYZÉS, FIZETÉS MÓDJA... 9 4.4 JEGYZÉSI IDŐSZAK... 11 4.5 JEGYZÉSI ÁR... 11 4.6 MINIMÁLIS INDULÓ SAJÁT TÕKE... 11 4.7 TÚLJEGYZÉS ELFOGADÁSA... 11 4.8 ALULJEGYZÉS... 11 4.9 A JEGYZÉSI ELJÁRÁS EREDMÉNYÉNEK MEGÁLLAPÍTÁSA... 11 4.10 JEGYZÉSI GARANCIA... 11 4.11 JOGHATÓSÁG, HÁTTÉRSZABÁLYOK MEGNEVEZÉSE... 11 4.12 A BEFEKTETÉSI JEGYEKHEZ FŰZŐDŐ JOGOK BEMUTATÁSA... 12 5. A FORGALMAZÓ, A FORGALMAZÁSI HELYEK... 12 6. AZ ALAPKEZELŐ BEMUTATÁSA... 13 6.1 CÉGNÉV, MEGALAKULÁS, MŰKÖDÉS IDŐTARTAMA, ALAPTŐKE, CÉGBEJEGYZÉS... 13 6.2 SZÉKHELY... 13 6.3 TEVÉKENYSÉGI KÖR... 13 6.4 TULAJDONOSI SZERKEZET... 13 6.5 ÜZLETI ÉV, PÉNZÜGYI HELYZET, ÜZLETI TEVÉKENYSÉG, PIACI HELYZET BEMUTATÁSA... 13 6.6 SZEMÉLYI FELTÉTELEK, VEZETŐ TISZTSÉGVISELŐ ÉS A FELÜGYELŐ BIZOTTSÁG TAGJAI... 14 6.7 AZ ALAPKEZELŐ FELADATAI... 16 6.8 AZ ALAPKEZELŐ ÁLTAL KEZELT EGYÉB NYILVÁNOS BEFEKTETÉSI ALAPOK... 17 7. AZ OTP BANK NYRT BEMUTATÁSA ( AZ ALAP LETÉTKEZELŐJE ÉS A BEFEKTETÉSI JEGYEK FORGALMAZÓJA)... 20 7.1 CÉGNÉV, MEGALAKULÁS, MŰKÖDÉS IDŐTARTAMA, ALAPTŐKE, CÉGBEJEGYZÉS... 20 7.2 SZÉKHELY... 20 7.3 TEVÉKENYSÉGI KÖR... 20 7.4 TULAJDONOSI SZERKEZET... 20 7.5 ÜZLETI ÉV, ÜZLETI TEVÉKENYSÉG... 21 7.6 ALKALMAZOTTI LÉTSZÁM... 21 7.7 AZ OTP BANK NYRT. VEZETŐ TISZTSÉGVISELŐI ÉS FELÜGYELŐ BIZOTTSÁGÁNAK TAGJAI... 21 7.8 A LETÉTKEZELŐ FELADATAI... 24 8. KÖNYVVIZSGÁLÓ... 25 9. A BEFEKTETÉSEK LEHETSÉGES PIACÁNAK BEMUTATÁSA... 26 10. JELENTŐS KOCKÁZATI TÉNYEZŐK... 28 11. ADÓZÁS... 29 11.1 AZ ALAP ADÓZÁSA... 29 11.2 A MAGÁNSZEMÉLY BEFEKTETŐK ADÓZÁSA... 30 11.3 A BELFÖLDI INTÉZMÉNYI BEFEKTETŐK ADÓZÁSA... 30 11.4 KÜLFÖLDI BEFEKTETŐK ADÓZÁSA... 30 12. FELELŐSSÉG... 31 ii

13. NYILATKOZAT... 31 1. ÁLTALÁNOS INFORMÁCIÓK... 32 1.1 AZ ALAP NEVE, TÍPUSA, FUTAMIDEJE... 32 1.2 AZ ALAPKEZELŐ CÉGNEVE, SZÉKHELYE, AZ ALAP ÜZLETI ÉVE... 32 1.3 A LETÉTKEZELŐ CÉGNEVE (SZÉKHELYE)... 32 1.4 AZ ALAP TŐKÉJE... 32 1.5 A BEFEKTETÉSI JEGYEK... 32 1.6 A BEFEKTETŐI KÖR... 33 1.7 A TÁJÉKOZTATÓ ÉS A KEZELÉSI SZABÁLYZAT JÓVÁHAGYÁSÁRÓL, MÓDOSÍTÁSÁRÓL SZÓLÓ FELÜGYELETI HATÁROZATOK SZÁMA, KELTE:... 33 2. BEFEKTETÉSI POLITIKA... 34 2.1 BEFEKTETÉSI STRATÉGIA... 34 2.2 A PORTFOLIÓ LEHETSÉGES ELEMEI... 35 2.3 BEFEKTETÉSI ARÁNYOK ÉS KORLÁTOK... 36 2.4 A SZÁRMAZTATOTT ÜGYLETEKRE VONATKOZÓ KORLÁTOZÁSOK... 37 2.5 A VISSZAVÁLTÁSI IGÉNYEK TELJESÍTÉSE CÉLJÁRA ELKÜLÖNÍTETT LIKVID ESZKÖZÖK... 37 2.6 HITELFELVÉTEL, AZ ESZKÖZÖK MEGTERHELÉSE... 37 2.7 AZ OTP QUALITY NYÍLTVÉGŰ RÉSZVÉNY ALAP BEMUTATÁSA... 38 2.8 AZ OTP - DWS FELTÖREKVŐ PIACI RÉSZVÉNY ALAPOK ALAPJA BEMUTATÁSA... 41 2.9 AZ OTP ÚJ EURÓPA NYÍLTVÉGŰ ÉRTÉKPAPÍR ALAP BEMUTATÁSA... 45 3. A BEFEKTETÉSI JEGYEKHEZ FŰZŐDŐ JOGOK BEMUTATÁSA... 49 4. A BEFEKTETÉSI JEGYEK FOLYAMATOS FORGALMAZÁSA... 50 4.1 FORGALMAZÁSI HELYEK... 50 4.2 FORGALMAZÁSI ÓRÁK... 51 4.3 A BEFEKTETÉSI JEGYEK FOLYAMATOS FORGALMAZÁSI ÁRA... 51 4.4 A VÁSÁRLÁS ÉS VISSZAVÁLTÁS MÓDJA... 51 4.5 ÉRTÉKPAPÍRSZÁMLA-VEZETÉS... 54 4.6 A BEFEKTETÉSI JEGYEK FOLYAMATOS FORGALMAZÁSÁNAK FELFÜGGESZTÉSE AZ ALAPKEZELŐ ÁLTAL... 54 4.7 HOZAMFIZETÉS... 55 5. AZ ALAPOT TERHELŐ DÍJAK ÉS KÖLTSÉGEK, AZOK ELSZÁMOLÁSA... 55 5.1 AZ ALAP LÉTREHOZATALÁVAL KAPCSOLATOS KÖLTSÉGEK... 55 5.2 AZ ALAP MŰKÖDÉSE SORÁN FELMERÜLŐ KÖLTSÉGEK... 55 6. AZ ALAP NETTÓ ESZKÖZÉRTÉKÉNEK KISZÁMÍTÁSÁRA ÉS A SZÁMÍTÁSI HIBÁRA VONATKOZÓ SZABÁLYOK... 56 6.1 ÁLTALÁNOS SZABÁLYOK... 57 6.2 AZ ALAP ESZKÖZEINEK ÉRTÉKELÉSE... 58 6.3 A KÖTELEZETTSÉGEK ELSZÁMOLÁSA... 61 7. AZ ALAP MEGSZŰNÉSE, BEOLVADÁSA, ÁTALAKULÁSA... 61 7.1 MEGSZŰNÉS... 61 7.2 BEOLVADÁS... 62 7.3 AZ ALAP ÁTALAKULÁSA... 63 8. ÉRDEKELLENTÉTEK, ÖSSZEFÉRHETETLENSÉG... 63 9. AZ ALAPKEZELŐ FELELŐSSÉGE... 64 10. ÚJ ALAPKEZELŐ MEGBÍZÁSA... 64 11. JOGVITÁK RENDEZÉSE... 64 12. TÁJÉKOZTATÓK ÉS KÖZLEMÉNYEK... 65 12.1 RENDSZERES TÁJÉKOZTATÁS... 65 12.2 RENDKÍVÜLI TÁJÉKOZTATÁS... 65 12.3 A HIRDETMÉNYEK MEGJELENTETÉSÉNEK HELYE... 66 iii

13. A TÁJÉKOZTATÓ ÉS KEZELÉSI SZABÁLYZAT MÓDOSÍTÁSA... 66 14. EGYEBEK... 67 15. MELLÉKLETEK... 15-1 15.1 1. SZ. MELLÉKLET: AZ ALAPKEZELŐ KÖNYVVIZSGÁLÓ ÁLTAL HITELESÍTETT PÉNZÜGYI ADATAI... 15.1-1 15.2 2. SZ. MELLÉKLET: A LETÉTKEZELŐ KÖNYVVIZSGÁLÓ ÁLTAL HITELESÍTETT PÉNZÜGYI ADATAI... 5 15.3 3.SZ. MELLÉKLET: A FORGALMAZÁSI HELYEK LISTÁJA... 15.3-1 15.4 4. SZ. MELLÉKLET: AZ ALAPKEZELŐ ÜZLETSZABÁLYZATÁNAK KIVONATA... 15.4-6 15.5 5. SZ. MELLÉKLET: AZ OTP ALAPKEZELŐ ÁLTAL KEZELT EGYÉB NYILVÁNOS ALAPOK BEFEKTETÉSI POLITIKÁJÁNAK BEMUTATÁSA... 15.5-1 15.6 : AZ ALAPKEZELŐ 2007. DECEMBER 31-I NEM AUDITÁLT PÉNZÜGYI ADATAI... 15.6-1 iv

TÁJÉKOZTATÓ 1. ÖSSZEFOGLALÁS Az Alap neve: Az Alap rövid neve: Az Alapkezelő neve: OTP Prémium Növekedési Alap OTP Prémium Növekedési Alap OTP Alapkezelő Zrt. Az Alapkezelő székhelye: 1134 Budapest, Váci út. 33. Az Alapkezelő cégjegyzékszáma: 01-10-043959 Az Alapkezelő befektetési alapkezelési tevékenységi engedélyének száma és kibocsátója: A Letétkezelő neve: 100.965/93.; Állami Pénz-és Tőkepiaci Felügyelet (a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyeletének jogelődje), E-III/1213/2005, Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete OTP Bank Nyrt. A Letétkezelő székhelye: 1051 Budapest, Nádor u. 16. A Letétkezelő cégjegyzékszáma: 01-10-041585 A Letétkezelő letétkezelést is magában foglaló tevékenységi engedélyének száma: A Forgalmazó: Az Alap könyvvizsgálójának neve: A könyvvizsgáló székhelye: 33/1993., 983/1997/7., 1998. jan.29. 41.003/1998., 2001. ápr. 27. III/41.003-18/2001., 2002., febr. 19. III/41.003-21/2002., 2002. dec. 20. III/41.003-22/2002 Lásd a Letétkezelőre vonatkozó fenti adatokat Deloitte Könyvvizsgáló és Tanácsadó Kft. 1068 Budapest, Dózsa Gy. út 84/C. A könyvvizsgáló cégjegyzékszáma: 01-09-07-1057 A könyvvizsgálatért személyében felelős könyvvizsgáló neve: Bodor Kornél A könyvvizsgálatért személyében felelős könyvvizsgáló MKVK 1

TÁJÉKOZTATÓ nyilvántartási száma: 005343 A forgalombahozatalról hozott alapkezelői határozat száma és kelte: A nyilvános forgalombahozatalt engedélyező PSZÁF határozat száma és kelte: Az Alap nyilvántartásba vételéről szóló PSZÁF határozat száma és kelte: A 2006. szeptember 19-én kelt, 3/2006. (09.19.) sz. Igazgatósági Határozat E-III/110.464/2006. 2006.12.05. E-III/110.464-1/2006. 2006.12.12. Az Alap PSZÁF nyilvántartási száma (lajstromszáma): 1111-200 Az Alap fajtája: Az Alap fajtája a portfoliójába tartozó befektetési eszközök típusa szerint: Az Alap típusa: Az Alap futamideje: Az Alap futamidejének kezdőnapja: A Befektetési Jegyek forgalombahozatalának módja: Jegyzési időszak: Jegyzési/Forgalmazási Helyek: Jegyzési ár: A jegyzési eljárással forgalomba hozni kívánt Befektetési Jegyek maximális mennyisége: Nyíltvégű Befektetési alapokba befektető alap Nyilvános Határozatlan Az Alap nyilvántartásba vételének napját követő Banki Nap Nyilvános forgalombahozatal; jegyzési eljárás (az Alap nyilvántartásba vételét megelőzően); folyamatos forgalmazás (az Alap nyilvántartásba vételét követően) A 2006. december 6. napjától 2006. december 8. napjáig terjedő időtartam (a kezdő- és zárónapokat is beleértve) A Tájékoztató 3. sz. mellékletében felsorolt OTP Bank Nyrt. bankfiókok A névértékkel egyező Felülről nem korlátozott 2

TÁJÉKOZTATÓ Túljegyzés esetén követendő eljárás: A Befektetési Jegy névértéke: A Befektetési Jegy sorozatok száma, jelölése: A Befektetési Jegy sorozatok értékpapírkódja: Jegyzésre/az elsődleges forgalmazás során vásárlásra jogosultak köre: A Befektetési Jegyek előállításának módja: A befektetők részére szóló közlemények megjelentetésének helye: Alkalmazandó jog: A Tájékoztató 4.7 pontjában meghatározott eljárás 1 (egy) Ft 1 sorozat ( A sorozat) HU0000705033 Belföldi és külföldi természetes és jogi személyek, jogi személyiség nélküli gazdasági társaságok Dematerializált értékpapír A Tpt. 34. (4) bekezdés b) pont szerinti közzétételi hely: az Alap nevében eljáró Alapkezelő honlapja (www.otpalap.hu), valamint a Forgalmazó honlapja (www.otpbank.hu) Magyar 3

TÁJÉKOZTATÓ 2. BEVEZETŐ RENDELKEZÉSEK Jelen Tájékoztató az OTP Prémium Növekedési Alap által kibocsátott Befektetési Jegyek nyilvános forgalomba hozatalához és folyamatos forgalmazáshoz az OTP Alapkezelő Zrt. mint az Alap nevében eljáró befektetési alapkezelő által a tőkepiacról szóló, többször módosított 2001. évi CXX. tv. ( Tpt. ) rendelkezéseinek megfelelően készített alapdokumentum, amely az annak részét képező Kezelési Szabályzattal együtt tartalmazza az Alap mint Kibocsátó piaci, gazdasági, pénzügyi, jogi helyzete és annak várható alakulása, a befektetési lehetőségnek a befektetők általi megítéléséhez figyelembe veendő információkat. A Tpt. 245. (1) bekezdése értelmében a nyílt végű befektetési alapra kibocsátott befektetési jegy nyilvános forgalomba hozatalának feltétele, hogy az alapkezelő a Tpt. 17. számú mellékletének megfelelő tartalommal nyilvános tájékoztatót, illetve a Tpt. 16. számú mellékletének megfelelő tartalommal kezelési szabályzatot és a Tpt. 18. számú mellékletnek megfelelő tartalommal rövidített tájékoztatót és nyilvános ajánlattételt tegyen közzé a Tpt. 34. (3) bekezdésében meghatározott módon. A Tájékoztatóval szembeni követelményekről a Tpt. 26. (1)-(3) bekezdései, a Kibocsátó és a Forgalmazó Tájékoztatóval kapcsolatos felelősségéről a Tpt. 29. (1) és (2) bekezdései, 30. -a és 57. (1) bekezdése rendelkeznek, az alábbiak szerint: 26. (1) A tájékoztatónak tartalmaznia kell minden, a kibocsátó, illetőleg az értékpapírban foglalt kötelezettség teljesítésére kezességet (garanciát) vállaló személy piaci, gazdasági, pénzügyi, jogi helyzetének és annak várható alakulásának, valamint az értékpapírhoz kapcsolódó jogoknak a befektető részéről történő megalapozott megítéléséhez szükséges adatot. (2) A tájékoztatóban, illetőleg az arról és az értékpapírról közzétett hirdetményben közölt adatnak, adatcsoportosításnak, állításnak, elemzésnek a valóságnak megfelelőnek, helytállónak, az (1) bekezdésben meghatározott cél elérésére alkalmasnak kell lennie. (3) A tájékoztató és a hirdetmény félrevezető adatot, téves következtetés levonására alkalmas csoportosítást, elemzést nem tartalmazhat, és nem hallgathat el olyan tényt, amely az (1) bekezdésben meghatározott cél elérését veszélyezteti. 29. (1) Az értékpapír tulajdonosának a tájékoztató félrevezető tartalmával és az információ elhallgatásával okozott kár megtérítéséért a kibocsátó, a forgalmazó (forgalmazási konzorcium esetében a vezető forgalmazó), az értékpapírban foglalt jogokért kezességet (garanciát) vállaló személy, az ajánlattevő vagy az értékpapír szabályozott piacra történő bevezetését kezdeményező személy felel. A tájékoztatóban pontosan, egyértelműen azonosítható módon meg kell jelölni annak a személynek a nevét/megnevezését, a forgalomba hozatalban betöltött szerepét, valamint lakcímét/székhelyét, aki/amely a tájékoztató vagy annak valamely részének tartalmáért felel. A tájékoztatóban foglalt minden információra, illetőleg az információ hiányára is ki kell terjednie valamely személy felelősségvállalásának. (2) A tájékoztatót az (1) bekezdés szerint felelős valamennyi személy köteles külön aláírt felelősségvállaló nyilatkozattal ellátni. A nyilatkozatnak tartalmaznia kell azt, hogy a tájékoztató a valóságnak megfelelő adatokat és állításokat tartalmazza, illetve nem hallgat el olyan tényeket és információkat, amelyek az értékpapír, valamint a kibocsátó és az értékpapírban foglalt kötelezettségért kezességet (garanciát) vállaló személy helyzetének megítélése szempontjából jelentőséggel bírnak. 30. A 29. (1) bekezdésében meghatározott személyt a hirdetmény közzétételétől számított öt évig terheli a 29. -ban meghatározott felelősség. E felelősség érvényesen nem zárható ki és nem korlátozható. 57. (1) A szabályozott információk nyilvánosságra hozatalának elmaradásával, illetve félrevezető tartalmával okozott kár megtérítéséért a kibocsátó felel. 4

TÁJÉKOZTATÓ Az OTP Alapkezelő Zrt., mint az Alap kezelője, az Alap mint Kibocsátó nevében és képviseletében eljárva és az OTP Bank Nyrt., mint a Befektetési Jegyek Forgalmazója felelősséget vállalnak a Tájékoztatóban szereplő adatok valódiságáért, amit a Tájékoztató 31. oldalán aláírásukkal igazolnak. A Tájékoztató tartalma a Tpt. hatályos rendelkezéseinek felel meg. A Tájékoztatóban közölt adatok, adatcsoportosítások, állítások és elemzések a valóságnak megfelelnek, helytállóak és közlésük célja az, hogy Kibocsátó helyzetének befektető általi megítéléséhez alapul szolgáljanak. A Tpt. 244. (1) bekezdésében foglalt utalószabály alapján alkalmazandó Tpt. 36. (1) bekezdése értelmében a tájékoztató, illetve a nyilvános ajánlattételt tartalmazó hirdetmény közzétételéhez a Felügyelet engedélye szükséges. A Felügyelet az előbbiek szerinti engedélyt az E-III/110.464/2006. számú határozatában megadta. A Felügyelet az engedély megadása során a Tájékoztatóban szereplő adatok valódiságát nem vizsgálja és nem vállal felelősséget az abban foglalt információk valódiságáért. A Tájékoztató módosítását a Felügyelet az E-III/110.464-2/2008. számú, 2008. március XXán kelt határozatával jóváhagyta. A Tájékoztató melléklete az Alap Kezelési Szabályzata, amely az Alap kezelésének különös szabályait tartalmazza. A befektetési alapkezeléssel kapcsolatos azon kérdésekben, melyeket sem a Tájékoztató, sem a Kezelési Szabályzat nem szabályoz, az esettől függően az Alapkezelő vagy a Forgalmazó hatályos Üzletszabályzata irányadó. Az előbbiek rendelkezései nem állhatnak ellentétben a Tpt. feltétlen alkalmazást kívánó rendelkezéseivel. Az előbbiek által nem szabályozott kérdésekben a Tpt. és más, értékpapírral kapcsolatos jogszabályok irányadóak. Figyelemmel arra, hogy a Tájékoztató és az annak mellékletét képező Kezelési Szabályzat együtt tartalmazza mindazon információkat, melyek ismerete a befektető számára a Tpt. alapján a befektetési lehetőség, a befektetési eszköz megalapozott megítéléséhez szükséges, a Tájékoztató és a Kezelési Szabályzat együtt kezelendő és értelmezendő. Minden, a Tájékoztatóra vagy a Kezelési Szabályzatra vonatkozó hivatkozás alatt (akár jelen dokumentumban, akár bármely más, a befektetők tájékoztatására a későbbiekben közzétett közleményben) mind a Tájékoztatóra, mind a Kezelési Szabályzatra vonatkozó hivatkozás is értendő, hacsak a szövegösszefüggésből kifejezetten más nem következik. E két dokumentum bármelyikén belüli, olyan pontszámhivatkozások mellett, amelyek a másik dokumentumon belüli valamely pontra hivatkoznak, a pontszámhivatkozás mellett a másik dokumentum neve (az esettől függően a Tájékoztató vagy a Kezelési Szabályzat) is feltüntetésre kerül. Az Alapkezelőn, Letétkezelőn és Forgalmazón kívül senki sem rendelkezik felhatalmazással arra, hogy bármilyen tájékoztatást vagy ajánlatot adjon az Alap által kibocsátott befektetési jegyek nyilvános forgalombahozatalával, folyamatos forgalmazásával kapcsolatban. A fent nevezettektől különböző személyek által adott tájékoztatás vagy ajánlat nem tekinthető az OTP Alapkezelő Zrt. jóváhagyásán alapuló tájékoztatásnak. A Tájékoztató tartalmaz minden olyan adatot, tartalmi elemet, amelyet a Tpt. rendelkezéseinek megfelelően tartalmaznia kell. A Tájékoztató ismerete feltétlenül szükséges a befektető számára befektetési döntésének megalapozásához, ezért kérjük a tisztelt befektetőket, hogy 5

TÁJÉKOZTATÓ befektetési döntésük meghozatala előtt a Tájékoztatót alaposan tanulmányozzák át, különösen a Kockázati tényezők fejezetet. A Tájékoztató adózással kapcsolatos, az engedélyezésekor hatályos szabályokon alapuló információkat is tartalmaz. Mindazonáltal, felhívjuk a tisztelt befektetők figyelmét arra, hogy a Tájékoztató nem értelmezhető a befektetők részére nyújtott adózási, számviteli, jogi tanácsként. A befektetők a Tájékoztató ismeretében, a kockázatok és lehetőségek felmérésével, saját kockázatviselő képességük figyelembe vételével hozzák meg döntésüket a befektetésről, amely döntéshez tanácsos kikérniük befektetési tanácsadóik, jogi tanácsadóik véleményét. 6

TÁJÉKOZTATÓ 3. FOGALMAK 3.1 Fogalommeghatározások A jelen Tájékoztató egyéb pontjaiban meghatározott, nagy kezdőbetűvel írt fogalmaknak az ott meghatározott, az alábbi, nagy kezdőbetűvel jelzett fogalmaknak az alábbi jelentést kell tulajdonítani a Tájékoztató alkalmazásában: Alap: Alapkezelő: Alap saját tőkéje: Árfolyamnap: Banki Nap: Befektetési Jegy: Bszt.: elsődleges forgalmazás: Felügyelet vagy PSZÁF: Forgalmazási Hely: Forgalmazási Nap: Forgalmazó: Hátralevő Átlagos Futamidő Mutató: Hpt. Jegyzési Helyek: Kezelési Szabályzat: OTP Prémium Növekedési Alap a Tpt. 5. (1) bekezdés 8. pontjában meghatározott befektetési alapkezelési tevékenység végzésére engedéllyel rendelkező, az e tevékenységet az Alap vonatkozásában ellátó részvénytársaság [az OTP Alapkezelő Zrt. (adatait lásd az Összefoglalásban)] az Alap saját tőkéje induláskor a Befektetési Jegyek névértékének és darabszámának szorzatával egyezik meg, működése során a saját tőke az Alap összesített nettó eszközértékével azonos az a nap, amelyen érvényes egy jegyre jutó nettó eszközértéken teljesítendő a Befektetési Jegyek megvásárlására, illetve visszaváltására adott megbízás minden nap, amelyen a Forgalmazó üzleti tevékenység végzésére nyitva tart (ide nem értve a Felügyelet által engedélyezett zárvatartás időtartamát) az Alap által kibocsátott befektetési jegy a befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól szóló 2007. évi CXXXVIII. Törvény a Befektetési Jegy Forgalmazó általi, az Alapkezelő megbízásából történő értékesítése és visszaváltása a folyamatos forgalmazás során a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete, illetve jogelődei a Tájékoztató 3. sz. mellékletében felsorolt OTP Bank Nyrt. Bankfiókok az Alap Futamideje alatti minden Banki Nap, kivéve a forgalmazás Felügyelet által engedélyezett felfüggesztésének (Tpt. 249-251. ) időtartamát a Befektetési Jegyek forgalmazásában (értékesítésében és visszaváltásában) közreműködő befektetési szolgáltató [amely az OTP Bank Nyrt. (adatait lásd az Összefoglalásban)] Az Alap portfoliójában levő, hitelviszonyt megtestesítő eszközök hátralevő átlagos futamideje, szorozva ezen eszközöknek az Alap saját tőkéjére vetített arányával a hitelintézetekről és a pénzügyi vállalkozásokról szóló 1996. évi CXII. tv. a Forgalmazási Helyekkel egyeznek meg az Alap kezelése során alkalmazandó különös szabályokat magában foglaló, a Tájékoztatóhoz mellékletként csatolt, annak 7

TÁJÉKOZTATÓ Kibocsátási Pénznem: Kibocsátó: Letétkezelő: Tájékoztató: Tőzsdenap: Tpt. Ügyfél: Ügyfélszámla: részét képező dokumentum, mely egyben az Alapkezelő és a befektetők közti általános szerződési feltételeket is tartalmazza magyar forint az Alap a Tpt. 295. (1) bekezdése alapján a befektetési alapkezelő által az általa kezelt alap letétkezelésével (a Tpt. 295. (4) bekezdésében meghatározott feladatok végzésével) megbízott, a Bszt. 5. (2) bekezdésének b) pontjában meghatározott letétkezelési szolgáltatásra vonatkozó engedéllyel rendelkező magyarországi székhelyű befektetési vállalkozás és hitelintézet, amely az OTP Bank Nyrt. (székhelye: 1051 Budapest, Nádor u. 16.) a Befektetési Jegyek nyilvános forgalomba hozatalához és folyamatos forgalmazásához készített, a Felügyelet által jóváhagyott jelen dokumentum, melynek a Kezelési Szabályzat is mellékletét (részét) képezi olyan Forgalmazási Nap, amelyeken azon tőzsdéken, amelyeken az Alap portfoliójába tartozó befektetési eszközöket forgalmazzák, kereskedés folyt a tőkepiacról szóló 2001. évi CXX. tv. az a személy, aki a Tpt. hatálya alá tartozó szolgáltatásokat igénybe veszi az Ügyfélnek vezetett olyan számla, amely kizárólag a befektetési szolgáltatás, árutőzsdei szolgáltatás és az értékpapírban foglalt kötelezettségen alapuló fizetés által keletkezett egyenlegének terhére adott megbízások lebonyolítására szolgál 3.2 Egyéb, a Tájékoztatóban használt fogalmak jelentése A Tájékoztatóban szereplő azon fogalmak, melyek fogalom-meghatározását sem a Tájékoztató 3.1 pontja, sem a Tájékoztató egyéb pontjai nem tartalmazzák, azokra a Tpt. által adott jelentéstartalommal értendők. 4. NYILVÁNOS AJÁNLATTÉTEL ADATAI 4.1 A létrehozandó Alap rövid bemutatása Az Alap elnevezése: OTP Prémium Növekedési Alap Az Alap rövid neve: OTP Prémium Növekedési Alap Az Alap típusa, fajtája, futamideje: nyilvános, nyíltvégű, határozatlan futamidejű, befektetési alapokba befektető befektetési alap. Az Alap által kibocsátott A sorozatú Befektetési Jegyek befektetői körére vonatkozóan nincs korlátozás, azt mindazok megvásárolhatják, amelyek/akik a forgalmazás helye szerinti joghatóság szabályai szerint jogalanyisággal rendelkeznek és eleget tesznek a forgalmazási feltételekben meghatározott szabályoknak. Magyarországon a Befektetési Jegyeket devizabelföldi és devizakülföldi természetes és jogi személyek, valamint jogi személyiség nélküli gazdasági társaságok vásárolhatják meg. 8

TÁJÉKOZTATÓ Az Alap célja, hogy döntő részben regionális és globális részvény alapokba, emellett kötvény és ingatlan alapokba történő befektetésen keresztül hosszú távon a hazai állampapírpiac teljesítményét jelentősen meghaladó hozamot biztosítson befektetőinek. 4.2 Jegyzési Helyek A Jegyzési Helyek a Forgalmazási Helyekkel, azaz az OTP Bank Nyrt. fiókhálózatának jelen Tájékoztató 3. sz. mellékletében felsorolt tagjaival egyeznek meg. 4.3 A jegyzés, fizetés módja A jegyzés a jegyző személy Befektetési Jegyek megvásárlására irányuló, feltétlen és visszavonhatatlan jognyilatkozata, amellyel a jegyző személy kinyilvánítja, hogy a Tájékoztatóban (s annak részeként a Kezelési Szabályzatban) foglaltakat ismeri, azokat elfogadja és kötelezettséget vállal a jegyzett Befektetési Jegyek jegyzési árának a nyilvános ajánlattételben írt feltételek szerinti, azaz a jegyzési ív kiállításával egyidejű megfizetésére. A jegyzési eljárásban csak szabályszerű jegyzés fogadható el. Az egy befektető által jegyezhető mennyiség alsó határa 10.000 db Befektetési Jegy (10.000 Ft össznévérték). A jegyzési eljárás céljaira a jegyzés csak az alábbi feltételek együttes teljesülése esetén minősül szabályszerűnek: (a) a jegyzési ív szabályszerűen kiállításra (kitöltésre és az arra jogosult által aláírásra) került; (b) az (a) pontnak megfelelően kiállított jegyzési ív a jegyzési időszakon, a pénztári órák alatt, a Forgalmazási Helyek valamelyikén átadásra került a Forgalmazási Hely e körben eljáró ügyintézője részére; (c) a jegyző részére a Forgalmazó értékpapírszámlát vezet a közöttük fennálló értékpapír-számlavezetési szerződés alapján; (d) a jegyzett Befektetési Jegyek jegyzési árát a jegyző az (a)-(b) pontokban írtakkal egyidejűleg megfizette; (e) a jegyzett Befektetési Jegyek darabszáma nem kevesebb, mint 10.000. Az (a) ponthoz: A jegyzési eljárás során szabályszerű képviseletnek helye van. Amennyiben a természetes személy befektető nem személyesen jár el vagy ha a nem természetes személy befektetőt nem igazolt szervezeti képviselője képviseli, a képviselő a képviseleti jogosultságát és annak terjedelmét (mind tárgyát, mind az időbeli hatályt tekintve) közokiratba vagy teljes bizonyító erejű magánokiratba foglalt meghatalmazással köteles igazolni. A meghatalmazást meghatalmazói minőségben csak olyan személy írhatja alá, aki a befektető Ügyfélszámlája felett rendelkezési jogosultsággal bír. A külföldön kiállított meghatalmazást közokiratba vagy hitelesített magánokiratba kell foglalni. Az ilyen meghatalmazást tartalmazó, külföldön kiállított okirat csak akkor fogadható el, ha azokat a kiállítás helye szerint illetékes magyar külképviseleti hatóság hitelesítette (felülhitelesítette). Nincs szükség a külföldön kiállított közokirat diplomáciai felülhitelesítésére azokban 9

TÁJÉKOZTATÓ az országokban, amelyekkel Magyarország jogsegélyszerződést kötött vagy amelyek részesei a külföldön felhasználásra kerülő közokiratok diplomáciai vagy konzuli hitelesítésének, felülhitelesítésének mellőzéséről szóló Hágai Egyezménynek (Magyarországon kihirdette az 1973. évi 11. törvényerejű rendelet) és az okirat az egyezmény szempontjából közokiratnak minősül és szabályszerűen el van látva az egyezményben előírt hitelesítési záradékkal ( Tanúsítvány vagy Apostille ). Az egyezmény szempontjából közokiratnak minősül az igazságügyi hatóság, ügyészség, bírósági végrehajtó által kiállított, valamint az államigazgatási és közjegyzői okirat. A (c) ponthoz: Tekintettel arra, hogy a Befektetési Jegyek dematerializáltak, a nyilvános forgalomba hozatal és forgalmazás során a Befektetési Jegyek adásvételére vonatkozó szerződés csak olyan személlyel köthető, aki az OTP Bank Nyrt-vel (székhelye 1051 Budapest, Nádor utca 16.) mint Forgalmazóval értékpapírszámla-vezetésre vonatkozó szerződést kötött és az adásvételi szerződésen a számlavezető azonosító adatait és értékpapírszámlája számát feltüntette. A Tpt. az alábbiak szerint rendelkezik a dematerializált értékpapírok tulajdonjogáról: 138. (1) A dematerializált értékpapír (e fejezet alkalmazásában a továbbiakban: értékpapír) megszerzésére és átruházására kizárólag értékpapírszámlán történő terhelés, illetve jóváírás útján kerülhet sor. (2) Az értékpapír tulajdonosának - az ellenkező bizonyításáig - azt kell tekinteni, akinek számláján az értékpapírt nyilvántartják. Az értékpapírszámla vezetés díjának és egyéb feltételeinek meghatározását a Forgalmazó mindenkor hatályos Üzletszabályzata, illetve Hirdetménye tartalmazza. A (d) ponthoz: A Befektetési Jegyek jegyzési ára a jegyzési ív szabályszerű kiállításával és a Forgalmazási Helyen való leadásával egyidejűleg fizetendő meg, oly módon, hogy a jegyzési árnak megfelelő összeg a jegyző Ügyfélszámláján a jegyzési ív Forgalmazási Helyen való leadásakor rendelkezésre álljon (vagy a Forgalmazási Helyen történő készpénzbefizetés, vagy olyan időpontban történő átutalás útján, hogy a jóváírás az Ügyfélszámlán legkésőbb a jegyzési ív leadásakor megtörténjék). A jegyző a jegyzési ív aláírásával hozzájárul Ügyfélszámlájának a jegyzett Befektetési Jegyek jegyzési árának megfelelő összeggel történő megterheléséhez. A jegyzett Befektetési Jegyek jegyzési árát a Forgalmazási Hely késedelem nélkül az Alap Letétkezelőjénél vezetett 11794008-20526283 számú elkülönített letéti számlájára helyezi és a letéti számlán tartja az Alap nyilvántartásba vételéig vagy az Alap létrejötte meghiúsulásának megállapításáig (bármelyik a korábbi) (ez utóbbival kapcsolatban lásd. a 10

TÁJÉKOZTATÓ Tájékoztató 4.8-4.9 pontjait). Ezen időpontig az elkülönített letéti számlára vonatkozóan a Letétkezelő az Alapkezelőtől terhelésre szóló megbízást nem fogad el. 4.4 Jegyzési időszak A befektetők a Befektetési Jegyeket a jegyzési időszak alatt, a Forgalmazási Helyeken, a Forgalmazási Helyek pénztári órái alatt jegyezhetik. A jegyzési időszak: a 2006. december 6. napjától december 8. napjáig terjedő időszak, a kezdőnapot és a zárónapot is beleértve. 4.5 Jegyzési ár A Befektetési Jegyek a Tájékoztató 4.4 pontjában meghatározott jegyzési időszakban a névértékkel egyező áron jegyezhetők. 4.6 Minimális induló saját tõke Az Alap saját tőkéje induláskor (az Alap nyilvántartásba vételekor) a Befektetési Jegyek névértékének és az elfogadott jegyzések szerinti darabszámának szorzatával egyezik meg. Az Alap minimális induló saját tőkéje 200 millió Ft, azaz kettőszázmillió forint. 4.7 Túljegyzés elfogadása A jegyzési időszak alatti valamennyi szabályszerű jegyzés elfogadásra kerül. 4.8 Aluljegyzés A nyilvános forgalomba hozatal, s így az Alap létrejötte meghiúsul, ha az Alap minimális induló saját tőkéje, azaz legalább 200 millió Ft, a jegyzési időszak zárónapjáig nem kerül lejegyzésre. 4.9 A jegyzési eljárás eredményének megállapítása A jegyzési eljárás eredményét az Alapkezelő és a Forgalmazó a jegyzési időszak zárónapját követő Banki Napon állapítják meg és arról a zárónapot követő öt napon belül a Forgalmazási Hely útján írásban értesítik a jegyzőket. Az Alapkezelő az előbbi ötnapos határidőn belül gondoskodik a Forgalmazó útján az Alap létrejöttének meghiúsulása vagy a jegyzés (akárcsak részbeni) el nem fogadása miatt a jegyzők részére visszafizetendő jegyzési összegek kamat nélküli és levonásmentes megfizetéséről is, ezen összegeknek a jegyzők Ügyfélszámlájára való átvezetésével. 4.10 Jegyzési garancia Az Alap minimális induló saját tőkéjének lejegyzésére harmadik személy jegyzési garanciát nem vállal. 4.11 Joghatóság, háttérszabályok megnevezése A jelen Tájékoztató és a Kezelési Szabályzat alapján létrejövő bármely jogviszonyra a Magyar Köztársaság joga az irányadó. E jogviszonyokat illetően minden, a Tájékoztatóban, illetve az annak mellékletét képező Kezelési Szabályzatban nem szabályozott kérdés tekintetében az esettől függően az Alapkezelő vagy a Forgalmazó 11

TÁJÉKOZTATÓ mindenkor hatályos üzletszabályzata irányadó. Az előbbiek rendelkezései nem állhatnak ellentétben a Tpt. feltétlen alkalmazást kívánó rendelkezéseivel. Az előbbiek által nem szabályozott kérdésekben a Tpt.,Bszt, Ptk. és más, értékpapírral kapcsolatos jogszabályok irányadóak. A befektetések adóvonatkozásaira a mindenkor hatályos adójogszabályok és az esettől függően az adózással kapcsolatos nemzetközi egyezmények irányadóak. A jelen Tájékoztatóban írt, adózási kérdéseket érintő tájékoztatás a Tájékoztató Felügyelet általi jóváhagyása időpontjában hatályos adójogszabályokon alapul. A Tájékoztatóban, illetve a Kezelési Szabályzatban hivatkozott jogszabályok Alap futamideje alatti esetleges módosulása esetén az Alapkezelő késedelem nélkül, a jogszabályokban arra rendelt határidőn belül gondoskodik a jogszabály-változásokból következő szövegváltozások Tájékoztatón, illetve a Kezelési Szabályzaton való átvezetéséről. Mindazonáltal, ezen átvezetés esetleges elmaradása vagy késedelme nem mentesíti sem az Alapkezelőt, sem a befektetőt a hatályos jogszabályok, azon belül is különösen az adójogszabályok azon szabályainak alkalmazása, betartása alól, amelyektől való eltérést a jogszabály nem engedi meg. 4.12 A Befektetési Jegyekhez fűződő jogok bemutatása A Befektetési Jegy tulajdonosa jogosult arra, hogy Forgalmazási Napon, a Forgalmazási Órák alatt a Befektetési Jegyek visszaváltási jutalékkal csökkentett egy jegyre jutó nettó eszközértéken való visszaváltására a Forgalmazási Helyek valamelyikén megbízást adjon a Forgalmazónak; a Befektetési Jegy vásárlását/visszaváltását megelőzően tájékoztatást kapjon a vételi/visszaváltási jutalék mértékéről; a Befektetési Jegynek az adott befektető számára első alkalommal történő értékesítésekor az Alap Kezelési Szabályzata és rövidített tájékoztatója részére térítésmentesen átadásra kerüljön, az Alap Tájékoztatóját, a legutóbbi éves és féléves jelentését kérésére térítésmentesen rendelkezésre bocsássák; a Befektetési Jegy folyamatos forgalmazása során a rövidített tájékoztatót, a Tájékoztatót, a Kezelési Szabályzatot, a féléves vagy az éves jelentést, valamint a legfrissebb portfóliójelentést kérésére térítésmentesen rendelkezésre bocsássák, illetve szóbeli és elektronikus értékesítés során felhívják a figyelmét, hogy hol érheti el a felsorolt dokumentumokat; az Alap megszűnése esetén részesedjék az Alap felosztható tőkéjéből a Kezelési Szabályzat 7.1. pontjában meghatározottak szerint; az Alapkezelő és a Forgalmazó üzletszabályzatát megtekintse; a Tpt-ben meghatározott rendszeres és rendkívüli tájékoztatást kapjon; az Alap megszűnése után a megszűnési jelentést megtekintse; továbbá gyakorolja a Tpt-ben meghatározott egyéb jogokat. 5. A FORGALMAZÓ, A FORGALMAZÁSI HELYEK A Befektetési Jegyek folyamatos forgalmazásával a Kibocsátó nevében eljáró Alapkezelő az OTP Bank Nyrt-t bízta meg (l. részletesen a Tájékoztató 7. pontjában). A Befektetési Jegyek a jelen Tájékoztató 3. sz. mellékletében felsorolt Forgalmazási Helyeken vásárolhatók meg és válthatók vissza. 12

TÁJÉKOZTATÓ 6. AZ ALAPKEZELŐ BEMUTATÁSA 6.1 Cégnév, megalakulás, működés időtartama, alaptőke, cégbejegyzés Az Alap Alapkezelője az OTP Alapkezelő Zrt, amely az OTP Befektetési Alapkezelő Kft. átalakulásával jött létre 1998. szeptember 18-án, határozatlan időtartamra. Az OTP Alapkezelő Zrt-t a Fővárosi Bíróság, mint Cégbíróság a Cg. 01-10-043959 szám alatt jegyezte be. A jogelőd OTP Befektetési Alapkezelő Kft. 1993. július 21-én alakult meg. A társaság jegyzett tőkéje az átalakuláskor 500 millió forintra, majd 2000. október 27. napjával 900 millió Ft-ra emelkedett. 6.2 Székhely Az Alapkezelő bejegyzett székhelye: 1134 Budapest, Váci út 33.. Az Alapkezelő telefonszáma: 412-8300, fax: 412-8399 e-mail:levelek@otpalap.hu 6.3 Tevékenységi kör Az Alapkezelő tevékenységi köre az alábbi tevékenységeket öleli föl: befektetési alapkezelés (a TEÁOR 2008 osztályozási rendszerében a 66.30 TEÁOR számmal és Alapkezelés címmel körülírt tevékenység), melyhez kapcsolódóan az Alapkezelő, portfoliókezelést (melynek a magánnyugdíjpénztárak, valamint önkéntes kölcsönös biztosító pénztárak vagyonkezelése is részét képezi), értékpapírkölcsönzést, és befektetési tanácsadást is végez az Állami Értékpapír és Tőzsde Felügyelet 1993. augusztus 18-án kelt 100.015/93. számú,. illetve a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete I-601/2000. sz., a III/100.015-5/2002. sz. és a III/100.015-6/2003. sz. határozataiban foglalt engedélyek alapján. Az Alapkezelő a Felügyelet E-III/1213/2005. sz. határozata értelmében a Tpt. 242/A-242/G. -ai szerinti európai alapkezelőnek minősül. 6.4 Tulajdonosi szerkezet Az Alapkezelő tulajdonosai a Concordia-INFO Informatikai és Ingatlanhasznosító Zrt. 95%-os és az Országos Takarékpénztár és Kereskedelmi Bank Nyrt. 5%-os részesedéssel. 6.5 Üzleti év, pénzügyi helyzet, üzleti tevékenység, piaci helyzet bemutatása Az Alapkezelő üzleti éve megegyezik a naptári évvel, kivéve az első üzleti évet, amely az átalakulástól 1998. december 31-ig tartott. Az Alapkezelő 2005. december 31-i, 2006. december 31-i, valamint 2007. december 31-i auditált pénzügyi adatait az 1. sz. melléklet tartalmazza. 2008. március végén az Alapkezelő befektetési alapokban 793,7 milliárd Ft, nyugdíjpénztárakban pedig 597,1 Mrd Ft vagyont kezelt; az értékpapír befektetési alapok területén 32,0%-os piaci részesedéssel a legnagyobb magyar befektetési alapkezelő. Az Alapkezelő pénzügyi helyzete stabil, saját tőkéje 2008. március 31-én 9,582 milliárd Ft-ot tett ki. A következő grafikon a kezelt vagyon nagyságának időbeli alakulását mutatja a hazai értékpapírbefektetési alapok teljes piacához viszonyítva, milliárd forintban, 2005. június vége és 2008. március vége között: 13

TÁJÉKOZTATÓ 3000 2500 2000 1500 1000 500 0 2005. jún. 2005. szept. 2005. dec. 2006. jún. 2006. szept. 2006. dec. 2007. jún. 2007. szept. 2007. dec. 2008. márc. OTP Alapkezelő (mrd. Ft) T lj i OTP élkül ( d Ft) Az Alapkezelő ellen a Befektetési Jegyek nyilvános forgalomba hozatalát megelőző három naptári évben csőd-, illetve felszámolási eljárás elrendelésére nem került sor. 6.6 Személyi feltételek, vezető tisztségviselő és a Felügyelő Bizottság tagjai Az Alapkezelő 31 fő főállású munkatársat foglalkoztat. Az Alapkezelő ügyvezetését a Hamecz István elnök-vezérigazgató által irányított öttagú igazgatóság látja el, melynek tagjai az alábbi személyek: Hamecz István, Szalai Sándor, Köves Benedek Balázs, Gáti László, Simon Péter Az igazgatósági tagok e vezető tisztségviselői megbízatásuk ellátásán felül az Alapkezelővel fennálló munkaviszonyuk keretében, az Alapkezelő munkaszervezetének részei, illetve különböző munka- és felelősségi körrel rendelkező vezetői is. A vezető tisztségviselők által más társaságokban betöltött tisztségek: Hamecz István: FB elnök a DSK Asset Management AD társaságban (Bulgária), Szalai Sándor: FB elnök az LLC AMC OTP Capital (Ukrajna) társaságban és FB elnök az OTP Asset Management SAI SA (Románia) társaságokban, Köves Benedek Balázs: FB tag a DSK Asset Management AD társaságban (Bulgária), Simon Péter: FB elnök az OTP Invest doo (Horvátország) társaságban, FB tag az OTP Asset Management SAI SA társaságban (Románia). Az előbbiekben felsorolt társaságok a közép-kelet-európai régióban alapított olyan külföldi befektetési alapkezelő társaságok, melyekben az Alapkezelő tulajdoni részesedéssel rendelkezik. Az Alapkezelő igazgatósága tagjainak rövid szakmai önéletrajza: Hamecz István: 14

TÁJÉKOZTATÓ 1967-ben született Budapesten, a debreceni Tóth Árpád Gimnáziumban érettségizett. Közgazdász végzettségét a Marx Károly Közgazdaságtudományi Egyetemen szerezte 1991-ben. További szakirányú tanulmányokat az Oxford University-n, a George Washington University-n, a University of Rochester-en, a Bank of London-nál, az IMFnél, valamint a Management Centre Europe-nál folytatott. 1991-től a Pénzügyminisztérium Gazdaságpolitikai és Tervezési Intézetében dolgozott tudományos munkatársként. 1992-től A MTA Közgazdaságtudományi Intézetének tudományos munkatársa lett. 1994-től a Magyar Nemzeti Bank senior közgazdásza, majd 1996-tól Közgazdasági és Kutatási Főosztály helyettes vezetője, és 2001-től vezetője. Nemzetközi tapasztalatot szerzett az MNB képviselőjeként a European System of Central Bank's Monetary Policy Committee-ben a European Union's Economic and Financial Committee-ben, valamint a OECD-nél és a Világbanknál. 2007. márciusától az OTP Alapkezelő Zrt. elnök-vezérigazgatója. Szalai Sándor: 1993-ban végzett a Külkereskedelmi Főiskola külkereskedelmi áruforgalmi szakán, majd 1997-ben fejezte be tanulmányait a pécsi Janus Pannonius Közgazdaságtudományi Egyetem monetáris szabályozás szakán. 1995-96 között másfél évet dolgozott tanácsadóként a Czipin&Partner nemzetközi tanácsadó cég nagyvállalati projektjein Magyarországon. 1998. januártól a CIB Alapkezelő munkatársa, 1998 decemberétől megbízott ügyvezetője, 1999-2002 között vezérigazgatója. 2002. októbertől az OTP Alapkezelő Zrt. értékesítési igazgatója. Feladatai közé tartozik a fiókhálózat értékesítési koordinációja, a reklám- és marketing tevékenység megszervezése, a pénztári és intézményi ügyfelekkel történő együttműködés. 2005. márciustól az OTP Alapkezelő Zrt. vezérigazgatója és igazgatósági tagja. Jelenleg a BAMOSZ Etikai Bizottságának tagja. Köves Benedek Balázs: A Budapesti Közgazdaságtudományi Egyetem pénzügy és marketing szakirányán végzett 1994-ben. 1994 és 2002 között a CA IB Értékpapír Rt. illetve a CA Alapkezelő Rt. alkalmazásában állt. 1999-től a CA Alapkezelő Rt. igazgatósági tagja, a befektetési területet vezető igazgatója volt. Felelősségi körébe tartozott a termékfejlesztésen és informatikai rendszerfejlesztésen kívül a kötvénybefektetési alapok, a nyugdíjpénztári portfoliók továbbá az intézményi portfoliókezelt ügyfelek befektetési stratégiájának kidolgozása és végrehajtása. 2002. márciustól az OTP Alapkezelő Zrt. vezérigazgatóhelyettese, feladatai az operatív-adminisztrációs, informatikai, befektetési és a termékfejlesztési területekre is kiterjednek. Aktívan részt vett a MAX Indexcsalád 1996. évi kidolgozásában. A BAMOSZ és a Nemzetközi Bankárképző Központ Vagyon-, alap-, portfolió képzési programjának oktatója 2001-től. A BAMOSZ Szakmai Standard Bizottságának tagja 2004-től 2007. márciusáig. Simon Péter: 1994-ben a Külkereskedelmi Főiskolán, majd 1997-ben a Budapesti Közgazdaságtudományi Egyetem pénzügy szakirányán szerzett diplomát. 1995 és 1998 között a Dunainvest Tőzsdeügynökség alkalmazásában állt befektetési tanácsadóként, majd határidős és állampapír-piaci üzletkötőként. 1999-től a CIB Alapkezelő kötvény portfolió menedzsere, 2003 augusztusától vagyonkezelési igazgató-helyettes. Felelősségi körébe tartozott a kötvénypiaci stratégia megvalósításának felügyelete és az intézményi ügyfelekkel történő kapcsolattartás. 2004 augusztusától az OTP Alapkezelő Zrt. üzletfejlesztési menedzsere, 2007 februárjától igazgatósági tag. Felelősségi körébe 15

TÁJÉKOZTATÓ tartozik a termékfejlesztés, illetve az OTP Alapkezelő Zrt. tevékenységének regionális piacokra történő kiterjesztése. Gáti László: A Budapesti Közgazdaságtudományi Egyetemen szerzett diplomát, szakmai pályafutását 1992-ben az American Express-nél kezdte. Magyarországon majd a dél-kelet-európai régióban végzett termékmenedzseri feladatokat. 1997-től a Rabobank kiemelt ügyfélkapcsolati menedzsere, 1999-től a Takarékbank-csoport befektetési alapkezelőjének ügyvezető igazgatója majd vezérigazgatója. 2005. augusztustól az OTP Alapkezelő Zrt. értékesítési igazgatója. 2007 februárjától igazgatósági tag, 2007. márciusától pedig a BAMOSZ Oktatási Bizottságának tagja. A Felügyelő Bizottság tagjai: Kovács Antal (Elnök), Dr. Ádámosi György, Schenk Tamás 6.7 Az Alapkezelő feladatai az Alap kialakítása és kezelése a befektetők érdekében, a jogszabályoknak és a Kezelési Szabályzatnak megfelelően; az Alap befektetési politikájának gyakorlati megvalósítása; az Alap befektetéseinek folyamatos figyelemmel kísérése, ellenőrzése és a befektetések szükség szerinti módosítása; eljárás az Alap nevében (az Alap képviselete) az alapkezelési tevékenység végzése során kötendő szerződéseknél; minden olyan szerződés megkötése, amelynek az Alap javára való megkötését a Tpt. rendeli, (pl. az Alap részére nyújtandó közvetített szolgáltatások megrendeléséről, beleértve az alább külön is kiemelt, a Forgalmazóval, a Letétkezelővel és a könyvvizsgálóval kötendő szerződéseket), illetve amelyet az Alapkezelő az Alap működésének kapcsán, céljainak eléréséhez, illetve az Alapra kibocsátott befektetési jegyek forgalmazásához szükségesnek tart; a Tpt. szerinti rendszeres és rendkívüli tájékoztatási kötelezettségek teljesítése; a Felügyelet és a Magyar Nemzeti Bank számára készülő jelentések elkészítése; az Alap tevékenységével kapcsolatos adminisztratív feladatok elvégzése; az Alap számviteli rendszerének kialakítása és az Alap könyvvitele a törvényi előírásoknak megfelelően (az Alapkezelő az Alap a könyveit forintban vezeti); könyvvizsgáló kiválasztása és megbízása az Alap éves beszámolójának ellenőrzésére; az Alap éves beszámolójának elfogadása; a Letétkezelő kiválasztása és a letétkezelést célzó szerződés megkötése; a Forgalmazó kiválasztása és a forgalmazási szerződés megkötése; az Alap működésével kapcsolatban jogszerűen felmerülő, számlával igazolt díjak és költségek megfizetése az Alap nevében és terhére; az Alapot jogszerűen megillető követelések érvényesítése, az Alap képviselete az Alappal szemben esetlegesen érvényesített követelések tekintetében, az Alap képviselete bíróságok, hatóságok, illetve bármely harmadik személy előtt; az Alap megszűnésével, megszüntetésével kapcsolatos feladatok elvégzése; az Alap nettó eszközértékének megállapításához szükséges dokumentumok megküldése a Letétkezelőnek minden Banki Napon. 16

TÁJÉKOZTATÓ 6.8 Az Alapkezelő által kezelt egyéb nyilvános befektetési alapok Az OTP Alapkezelő Zrt. által korábban létrehozott, a Tájékoztató készítésekor kezelt alapok főbb adatai az alábbiak: Alap neve Nyilvántart. vétel napja Méret Ft 2008.03.31. Elért Hozam 2004.01.01-2004.12.31 Elért Hozam 2005.01.01-2005.12.31 Elért Hozam 2006.01.01-2006.12.31 Elért Hozam 2007.01.01-2007.12.31 Elért Hozam 2008.01.01-2008.03.31 OTP Optima Tőkegarantált Kötvény Alap OTP Quality Nyíltvégű Részvény Alap OTP Paletta Nyíltvégű Értékpapír Alap OTP Nemzetközi Részvény - UBS Alapok Alapja OTP Maxima Kötvény Alap OTP Dollár Pénzpiaci Alap OTP Euró Pénzpiaci Alap OTP Fantázia Tőkevédett Nyíltvégű Származtatott Alap 1996.04.17 121 090 686 951 11,21% 7,42% 4,16% 5,50% -1,22% 1997.09.02 82 276 954 517 45,29% 40,15% 17,28% 9,30% -11,57% 1997.11.17 12 379 917 072 27,49% 21,72% 10,47% 7,62% -7,91% 1999.12.16 22 359 649 674 3,50% 24,34% 10,17% -1,92% -14,26% 2000.12.22 14 497 105 781 14,64% 7,68% 5,02% 5,64% -6,63% 2001.12.18 13 769 801 0,04% 1,94% 4,08% 4,85% 0,88% 2001.12.18 59.592.890 1 1,43% 1,07% 1,98% 3,55% 0,90% 2004.03.23 1 419 621 600 6,35% 3 15,97% 12,80% 7,68% -11,98% OTP Tőkegarantált Pénzpiaci Alap 2005.01.19 286 645 328 495 5,34%3 5,36% 6,61% 1,56% OTP Alfa Hozamvédett Nyíltvégű Származtatott Alap 2005.03.30 4 339 591 865 8,81% 3 5,66% 5,57% -9,58% OTP Prizma Hozambiztosított Nyíltvégű Származtatott Alap 2005.03.30 4 622 578 677 11,65% 3 8,81% 7,94% -5,51% OTP Közép- Európai Részvény Alap 2005.12.21 4.255.615 1 19,04% 3 19,32% 11,38% -11,11% OTP Linea Hozambiztosított Zártvégű Származtatott Alap 2006.04.05 7 303 212 468-0,27% 3 5,61% -3,20% OTP Quality Plusz Hozambiztosított Zártvégű Származtatott Alap 2006.04.05 3 907 308 647-0,23% 3 5,91% -4,35% 17

TÁJÉKOZTATÓ OTP Abszolút Hozam Nyíltvégű Származtatott Alap 2006.07.07 20 120 943 212 5,36% 3 8,58% -1,74% OTP Linea II. Hozambiztosított Zártvégű Származtatott Alap 2006.11.02 854 365 673 6,13% -1,96% OTP Quality Plusz II. Hozambiztosított Zártvégű Származtatott Alap 2006.11.02 251 471 406-0,38% 3 5,75% -6,82% OTP Tőzsdén Kereskedett BUX Indexkövető Alap OTP Prémium Euró Alap OTP Prémium Kiegyensúlyozott Alap OTP Prémium Klasszikus Alap OTP Prémium Növekedési Alap OTP Alfa II. Hozamvédett Zártvégű Származtatott Részvény Alap 2006.12.01 3 946 476 509 3,9% 3 3,72% -17,32% 2006.12.12 5.932.173 1 3,86% 3 4,06% -6,18% 2006.12.12 3 774 711 401 0,87% 3 5,18% -7,11% 2006.12.12 8 561 153 353 0,39% 3 5,63% -1,83% 2006.12.12 1 308 360 974 0,02% 3 4,40% -9,42% 2007.03.27 3 082 329 038 1,75% 3-2,97% OTP Linea III. Hozamvédett Zártvégű Származtatott Alap 2007.03.27 4 013 672 434 0,42% 3-0,55% OTP DWS Feltörekvő Piaci Részvény Alapok Alapja 2007.07.02 32 202 892 141 8,68% 3-16,72 OTP Alfa III. Hozamvédett Zártvégű Származtatott Alap 2007.07.19 18 986 746 703-1,86% 3-2,33% OTP Alfa IV. Hozamvédett Zártvégű Származtatott Alap 2007.09.18 14 007 023 187-1,65% 3-3,65% OTP OsztalékCsúcs I. Tőkevédett Zártvégű Származtatott Alap 2007.09.18 21 268 348 239-1,43% 3-0,25% 18

TÁJÉKOZTATÓ OTP Tiszta Energia Tőkevédett Zártvégű Származtatott Alap 2007.11.07 8 385 079 980 1,48% 3-8,01% OTP Új Európa Nyíltvégű Értékpapír Alap OTP Alfa V.Hozamvédett Zártvégű Származtatott Alap 2007.11.12 449 948 367 1,26% 3-4,47 2008.01.03 4 861 452 424 OTP Orient I. Tőkevédett Zártvégű Származtatott Alap 2008.01.03 7 859 291 629 OTP Klímaváltozás 130/30 Származtatott Részvény Alap 2008.01.08 229.341.780 OTP Globális Származtatott Részvény Alap DSK Pénzpiaci Alap OTP Olimpia I.Hozamvédett Zártvégű Származtatott Alap 2008.01.08 195 278 405 2008.03.07 200.476.717 4 2008.04.22 4.987.360.000 4 OTP Olimpia Sprint I.Tőkevédett Zártvégű Származtatott Alap 2008.04.22 3.817.360.000 4 OTP Ázsiai Ingatlan és Infrastruktúra Értékpapír Alapok Alapja 2008.04.28 202.156.200 4 OTP Olimpia II.Hozamvédett Zártvégű Származtatott Alap 2008.07.17 3.604.440.000 4 OTP Olimpia Sprint II.Tőkevédett Zártvégű Származtatott Alap 2008.07.17 2.510.650.000 4 1 euróban 2 USA dollárban 3 Az Alap indulásától adott időpontig mért nem évesített hozam 4 az alap induláskori saját tőkéje 5 Bolgár levában 19

TÁJÉKOZTATÓ Az alapok befektetési politikájának bemutatását a Tájékoztató 5. sz. Melléklete tartalmazza. Az alapok múltbeli teljesítménye, hozama nem jelent garanciát a jövőbeni teljesítményre, hozamra. A felsorolt alapok forgalmazója az OTP Bank Nyrt. (székhelye: 1051 Budapest, Nádor utca 16.; cégjegyzékszáma: 01-10-041585), könyvvizsgálója a Deloitte Könyvvizsgáló és Tanácsadó Kft. (cégjegyzékszáma: 01-09-07-1057, székhelye: 1068 Budapest, Dózsa Gy. út 84/C., MKVK nyilvántartási száma: 000083). 7. AZ OTP BANK NYRT BEMUTATÁSA ( AZ ALAP LETÉTKEZELŐJE ÉS A BEFEKTETÉSI JEGYEK FORGALMAZÓJA) 7.1 Cégnév, megalakulás, működés időtartama, alaptőke, cégbejegyzés Az Országos Takarékpénztár és Kereskedelmi Bank Nyrt. (rövid néven OTP Bank Nyrt.) az 1949-ben megalapított Országos Takarékpénztár jogutódjaként, 1990. december 31-én alakult meg, 23.000.000.000,- Ft, azaz huszonhárommilliárd forint alaptőkével, határozatlan időtartamra. A társaságot a Fővárosi Bíróság, mint Cégbíróság 1991. november 28-án, 01-10-041585 szám alatt jegyezte be. A megalakulás óta az alaptőke 28.000.001.000,-Ft-ra emelkedett. 7.2 Székhely Az OTP Bank Nyrt. székhelye: 1051 Budapest, Nádor u. 16. Telefonszám: 3-666-666 7.3 Tevékenységi kör Az OTP Bank Nyrt.tevékenységi köre az alábbi: TEÁOR szám Tevékenység megnevezése 65.12 Egyéb monetáris tevékenység 65.21 Pénzügyi lízing 67.13 Máshová nem sorolt egyéb pénzügyi kiegészítő tevékenység 65.23 Máshová nem sorolt egyéb pénzügyi tevékenység 67.12 Értékpapír ügynöki tevékenység, alapkezelés 67.20 Biztosítást, nyugdíjalapot kiegészítő tevékenység Az OTP Bank Nyrt. a nyolcvanas évek elejétől, az értékpapírok hazai megjelenése óta aktív résztvevője az értékpapír-piacnak, mind kibocsátóként, mind pedig forgalmazóként. Az OTP Bank Nyrt. letétkezelési tevékenységet is magában foglaló tevékenységi engedélyének számát az Összefoglalás tartalmazza. 7.4 Tulajdonosi szerkezet Az OTP Bank Nyrt. részvénykönyvében 2008. március 31-én az alábbi tulajdonosok szerepeltek: 20

TÁJÉKOZTATÓ Részvényes Állami tulajdon Államháztartás részét képező tulajdonos Vezetők és alkalmazottak 2,1% OTP Bank Nyrt. 4,6% Egyéb hazai befektetők 14,1% Hazai tulajdon összesen 21,1% Külföldi befektetők 78,9% Összesen: 100% tulajdoni arány 10 db törzsrészvény 0,3% 7.5 Üzleti év, üzleti tevékenység Az OTP Bank Nyrt. üzleti éve megegyezik a naptári évvel. Az OTP Bank Nyrt. az ország legnagyobb bankja, konszolidált mérlegfőösszege 9053,82 milliárd forintot ért el 2008. március 31-én. A Bank forrásainak döntő többségét az ügyfelek betétei teszik ki, 2007. december 31-én a forrásállomány 47,58%-át képviselték. Az ügyfélbetéteken belül a lakossági betétek 63,70%-ot, a vállalkozói betétek 29,67%-ot, az önkormányzati betétek 6,63%-ot képviseltek. A lakossági betéti bankkártyák száma az OTP Bankcsoport szintjén 8873 ezer volt. A bank stabilitását tükrözi, hogy fizetőképességi mutatója 2007. december 31-én a minimálisan előírt 8%-kal szemben 9,6%-ot tett ki. A bank adózott eredménye 2008. március 31-én 34,1 milliárd Ft-ot tett ki A bank saját tőkéje 2008. március 31-én 918,54 milliárd forint volt, 126,6 Mrd Ft-tal több, mint egy évvel korábban. Az OTP Bank Nyrt. ellen a Befektetési Jegyek nyilvános forgalomba hozatalát megelőző három naptári évben csőd-, illetve felszámolási eljárás elrendelésére nem került sor. 7.6 Alkalmazotti létszám Az OTP Bank Nyrt. összes foglalkoztatottainak száma 2008. március 31-én 8405 fő volt. 7.7 Az OTP Bank Nyrt. vezető tisztségviselői és Felügyelő Bizottságának tagjai Az OTP Bank Nyrt. igazgatóságának tagjai: Dr. Csányi Sándor: Közgazdászként végzett a Budapesti Közgazdaságtudományi Egyetemen. Pénzügy szakos közgazda, okleveles árszakértő, bejegyzett könyvvizsgáló. Az egyetem után a Pénzügyminisztérium Bevételi Főigazgatóságán, illetve a Pénzügyminisztérium Titkárságán dolgozott, majd osztályvezető volt a Mezőgazdasági és Élelmiszeripari Minisztériumban 1983-tól 1986-ig. 1986-tól 1989-ig a Magyar Hitelbank Rt.-nél főosztályvezető. A K&H vezérigazgató-helyettese 1989-92 között. 1992-től az OTP Bank Nyrt. elnök-vezérigazgatója és a bank stratégiájáért, valamint általános működéséért felelős. Tagja a Europay, valamint a MOL igazgatóságának, továbbá a Magyar Bankszövetség elnökségének. Baumstark Mihály: Agrármérnök és agrárközgazdász. A Mezőgazdasági és Élelmiszeripari Minisztérium alkalmazottja 1978 és 1989 között. Távozásakor a Minisztérium Számviteli Osztályának helyettes vezetője, ezt követően a Hubertus Nyrt. ügyvezető igazgatója lett, majd 1999-től a Villányi Borászat Nyrt. (jelenleg Csányi 21