4790-2/2012. E LŐ T E R J E S Z T É S Kerekegyháza Város Képviselő-testületének 2012. november 12-i rendkívüli ülésére Tárgy: Adósságmegújító célhitel és folyószámla-, munkabérhitel kérelem benyújtása Előterjesztő: dr. Kelemen Márk polgármester Az előterjesztést készítette: Halcsikné Szabó Ágnes irodavezető Véleményezésre és tárgyalásra megkapta: A Képviselő-testület Bizottságai Törvényességi véleményezésre megkapta: Vincze Miklós jegyző Jóváhagyom: Vincze Miklós jegyző Melléklet: nincs Döntési javaslat: határozati-javaslat 4 db, Döntési változatok száma: 1
Kerekegyháza Város Polgármesterétől E L Ő T E R J E S Z T É S Kerekegyháza Város Önkormányzat Képviselő-testületének 2012. november 12-i rendkívüli ülésére Tárgy: Adósságmegújító célhitel és folyószámla-, munkabérhitel kérelem benyújtása Tisztelt Képviselő-testület! Kerekegyháza Város Önkormányzata a 2012. évi költségvetés végrehajtásának céljából 90.000.000.- Ft folyószámlahitelt vett fel, valamint 24 000 000 Ft munkabérhitel keret biztosítására kötött szerződést az OTP Bank Nyrt.-vel. A két hitelszerződés végösszege összesen: 114.000.000 Ft. Számlavezető pénzintézetünkkel kötött folyószámla-, és munkabér-hitelkeret szerződésünk 2012. december 21-ig hatályos. A Magyarország gazdasági stabilitásáról szóló 2011. évi CXCIV törvény előírása miatt jelenleg csak naptári éven belüli likvid hitel felvételére van lehetőség kormányzati hozzájárulás nélkül, ezért köttetett a hitelszerződéseink december 21-ei lejárattal. 2012. évi költségvetési rendeletünk elfogadásakor igyekeztünk az egyensúlyt megteremteni, betervezve az évelején jelentkező 71 095 000 Ft folyószámlahitel visszafizetését is. Önkormányzatunk intézményei igen takarékosan gazdálkodtak a rendelkezésre álló előirányzatokkal, viszont a fejlesztések önrészét nem felhalmozási hitel felvételből (hiszen felhalmozási bevétele önkormányzatunknak minimális), hanem a folyószámla hitel terhére rendeztük, mindezek mellett a T. Képviselő-testület évközben működési és felhalmozási kiadásokról döntött, amik a folyószámla hitel igénybevételt szintén növelték. A folyószámla hitel állománya decemberre megközelíti a 90 000 000 Ft-ot, a várható bevételeket és kiadásokat figyelembe véve. Tekintettel a szoros határidőre a hitelszerződés előkészítése, annak benyújtása a Magyar Államkincstárhoz a Kormány előzetes hozzájárulását kérve a szerződéskötéshez, igen sürgős döntésre kényszeríti Testületünket. Az OTP Bank Nyrt. jelezte felénk, hogy maximum 82 411 000 Ft összegben tud számunkra éven túli működési hitelt biztosítani adósságmegújítás céljára, 2017.09.30. lejárattal, a törlesztés ütemezése negyedéves. Így 4 év és 3 negyedév áll rendelkezésre a hitel törlesztés érdekében. A lejárat figyelembe vételével a tőke és kamatai törlesztése az alábbi pénzügyi ütemezést jelent, amit Önkormányzatunknak a költségvetési egyensúly megtartása mellett ki kell gazdálkodnia az adott költségvetési évben: 1. év: 17 350 000 Ft tőke és 9 065 000 Ft kamat 2. év: 17 350 000 Ft tőke és 7 156 000 Ft kamat 3. év: 17 350 000 Ft tőke és 5 248 000 Ft kamat 4. év: 17 350 000 Ft tőke és 3 339 000 Ft kamat 5. év: 13 011 000 Ft tőke és 1 431 000 Ft kamat A kamat mértéke a jelenlegi folyószámla hitelszerződésünk szerinti 1 hó BUBOR + 3,5% lesz (a mai napon 10 %), adósságmegújító célhitel törlesztésének tervezésekor 11 %-kal kalkuláltunk. Az OTP Bank részéről azt a tájékoztatást kaptuk, hogy amennyiben később kívánnánk nem az adósságmegújító célhitel kérelemmel együtt a 2013. költségvetési évre folyószámla-, illetve munkabérhitel felvételről dönteni, várhatóan február végére tolódna a szerződéskötés. Önkormányzatunknak már januártól szüksége van a hitelre, mivel 2
adóbevételeink március hónapban realizálódnak, az állami támogatások nem biztosítják magukban a folyamatos működést. A stabilitásról szóló törvényben foglaltak szerint a fennálló államadóssági-mutató nem növekedhet az önkormányzatok adósságot keletkeztető ügyleteiből adódóan ezért szükséges az ügyletek megkötéséhez a Kormány engedélye kivéve az EU forrásból finanszírozott fejlesztések megvalósításához igénybe vett támogatás megelőlegező, illetve a támogatási szerződésben foglalt önerő finanszírozása. (A likvidhiteleket csak naptári éven belül lehet igénybe venni). Az OTP Bank által tett ajánlat szerint, amennyiben önkormányzatunk az adósságmegújító hitelkérelmet az általuk meghatározott maximum összegben 82 411 000 Ft kívánja benyújtani, akkor 2013. évre a jelenleg élő szerződéseinkben foglalt hitelkeretek összege alapján 31 500 000 Ft folyószámla-, illetve munkabérhitel keretet tud önkormányzatunk részére biztosítani. (Folyószámla hitel keret: 90 M Ft, munkabérhitel keret: 24 M Ft= 114 M Ft államadóssági mutató nem növekedhet, ezen összegből az adósságmegújító célhitel: 82,5 M Ft., 31,5 M Ft lehet a likvidhitel keretünk.) Előzetes számításaink szerint január hónapot kivéve nettó bérutalási kötelezettségünk 13-14 M Ft/hó lesz. A nettó bérek zavartalan utalása érdekében 11 500 000 Ft keretre indokolt munkabérhitel keretszerződést kötni. Így folyószámlahitelt 20 000 000 Ft összegben van lehetőségünk igényelni, amelyet legkésőbb 2013. decemberében törlesztenünk kell. Adósságmegújító célhitel igénybevétele Kormány hozzájárulásához kötött. Ahhoz, hogy 2012. évben Kormány engedélyét megkapjuk a hitelszerződés aláírásához, kérelmünket november közepéig továbbítanunk kell a Magyar Államkincstár felé. A szükséges adatszolgáltatások között, feltétel: a hitelszerződés tervezet benyújtása, adósságmegújító hitel, valamint működési célú ügylet esetén az adósság újratermelődést megakadályozó önkormányzati intézkedéseket Testületi határozat, amely rendelkezik, illetve bemutatja a tárgyév és az azt követő 7 év, valamint a 7. évet követően összesítve a jogszabályban meghatározott bevételek és az adósságot keletkeztető ügyletekből származó fizetési kötelezettségek alakulását, szöveges tájékoztatás, amely bemutatja a helyi adókkal kapcsolatos kedvezményeket, mentességeket, adómértéket, kedvezmények, mentességek indoklását, A 2013. évi költségvetési törvény-tervezet alapján lényegesen megváltozik az önkormányzatok központi finanszírozása: elsődlegesen a feladatfinanszírozás kap prioritást. Az önkormányzati feladatellátás során az önként vállalt feladatok ellátására csak és kizárólag az egyéb sajátos bevételből lesz majd lehetőség. Hangsúlyos szempont lesz a feladatfinanszírozás során a takarékos gazdálkodás, a saját bevételek növelése. Előzetes információk szerint a helyi önkormányzatok általános működésének és ágazati feladatainak támogatása jövőre a feladat finanszírozás tükrében kötött felhasználású lesz (pl.: önkormányzati hivatal működésének támogatása a jogszabályokban meghatározott, nevesített hivatali feladatok ellátását szolgálja, közvilágításra kapott támogatás csak közvilágítás finanszírozására fordítható, az adott feladat ellátásához fel nem használt támogatás összegét a mindenkori beszámoló elkészültével visszafizetési kötelezettség terheli). Az adósságmegújító hitel, illetve működési célú hitel kérelem benyújtása érdekében szükséges az adósság újratermelődést megakadályozó intézkedéseket hoznia Testületünknek, amely már részben megalapozza a 2013. évi koncepció, illetve költségvetés készítését. 3
Az alábbi takarékossági intézkedéseket javaslom a T. Képviselő-testületnek: labor működési költségeinek csökkentése önkormányzat által nyújtott támogatások további csökkentése sportlétesítmény működtetési feladatainak önkormányzati ellátása rendezvényköltségek racionalizálása, önkormányzati rendezvényterv felülvizsgálata intézmények takarítási feladatainak racionalizálása a Kerekegyházi Városgazdasági Nonprofit Kft. feladatellátásának, a vállalkozási szerződésének felülvizsgálata közterület-használati díj emelése, az önkormányzati bérlakások bérleti díjának inflációkövető emelése sírhelymegváltási díj felülvizsgálata Javaslom, hogy az adósságmegújító, működési hitel fedezetéül az előző évivel megegyezően, a folyószámla hitelszerződéshez kapcsolódóan az alábbi ingatlanokat jelölje meg a T. Képviselő-testület: a../ Kerekegyháza, Szent István tér 15. szám alatt lévő 727/4 hrsz-ú, 1444 m2 területű társasház kivett, lakóház, udvar, üzlet és garázs megnevezésű lakások és garázs: 1. számú lakás 727/4/A/6 hrsz-ú 52 m2 alapterületű, becsült forgalmi értéke: 8.800.000.- Ft. 2. számú lakás 727/4/A/7 hrsz-ú 82 m2 alapterületű, becsült forgalmi értéke: 14.200.000.-Ft. garázs 727/4/B/3 hrsz-ú 21 m2 alapterületű, becsült forgalmi értéke: 1.000.000.-Ft. b./ Kerekegyháza, Szent István tér 6. szám alatt lévő 2/3 hrsz-ú, 315 m2 területű kivett lakóház udvar gépkocsi tároló megnevezésű ingatlan, 35 m2 alapterületű lakóházzal becsült forgalmi értéke: 6.000.000.- Ft. c./ Kerekegyháza, Szent István tér 3. szám alatt lévő 4 hrsz-ú, 935 m2 területű kivett lakóház, udvar megnevezésű ingatlan, 116 m2 alapterületű lakóházzal, becsült forgalmi értéke: 18.900.000.- Ft. d./ Kerekegyháza, Szent István tér 1. szám alatt lévő 8/4 hrsz-ú, 567 m2 területű kivett községháza és épület udvar megnevezésű ingatlan jelenleg VG. Kft. irodák becsült forgalmi értéke: 12.600.000.- Ft. e./ Kerekegyháza, Kölcsey utcában lévő úgynevezett gyakorlati kert telkek közül egy telek: 357/1 hrsz-ú kivett beépítetlen terület 929 m2, becsült forgalmi értéke: 3.700.000.- Ft f./ Kerekegyháza, Kocsis Pál utcai építési területen kialakítható 7 db építési telek: 2270/1 hrsz-ú kivett beépítetlen terület 8812 m2, becsült forgalmi értékük:18.500.000.- Ft. A fedezetül felajánlott ingatlanok becsült összértéke: 83.700.000- Ft. Javaslom, hogy a 2013. évi folyószámla hitelfedezetéül az alábbi ingatlanokat jelölje meg a T. Képviselő-testület: a./ Kerekegyháza, Kölcsey utcában lévő úgynevezett gyakorlati kert telkek közül kettő: 357/2 hrsz-ú kivett beépítetlen terület 929 m2, becsült forgalmi értéke: 3.700.000.- Ft 357/3 hrsz-ú kivett beépítetlen terület 930 m2, becsült forgalmi értéke: 3.700.000.- Ft b./ az ipari területből a 2432 hrsz-ú kivett, telephely művelési ágú ingatlan, 7400 m2, becsült forgalmi értéke: 14.800.000.- Ft. 4
A fedezetül felajánlott ingatlanok becsült összértéke: 22.200.000- Ft. Kérem T. Képviselő-társaim, hogy a 2012. évi költségvetésünk ismeretében, valamint a 2013. évi várható feladatfinanszírozás tükrében, a stabilitási törvény előírásának betartása érdekében a mellékelt határozati-javaslatok alapján hozzák meg döntésüket. Kerekegyháza, 2012. november 10. Dr. Kelemen Márk polgármester 5
Határozati-javaslatok 4 db.../2012. (XI. 12.) sz. Kth. Éven túli működési hitel felvétele a 2012. december 21-én fennálló folyószámla-hitel és munkabér hitel kiváltása érdekében Határozat 1./ Kerekegyháza Város Önkormányzat Képviselő-testülete az OTP Bank Nyrt Dél-alföldi Régió Kecskeméti Fiókjától 82.411.000,- Ft. éven túli működési hitelt vesz fel 2017. szeptember 30-i lejárattal, visszafizetési kötelezettséggel. A hitel célja: adósságmegújító hitel, a 2012. december 21-én fennálló folyószámla-hitel és munkabér hitel kiváltása érdekében. 2./ A hitel fedezeteként az önkormányzat tulajdonában álló 727/4/A/6; 727/4/A/7; 727/4/B/3; 2/3; 4; 8/4; 357/1; 2270/1 hrsz-ú ingatlanjait ajánlja fel, amelyeknek becsült értéke összesen 83.700.000 Ft. A Képviselő-testület nyilatkozik, hogy a felajánlott ingatlanok törzsvagyon részét nem képező forgalomképes, és a 1996. évi XXV. törvény alapján adósságrendezésbe vonható ingatlanok, vállalja továbbá, hogy a hitel futamideje alatt az ingatlanokat nem minősíti korlátozottan forgalomképessé vagy forgalomképtelenné. 3./ A Képviselő-testület kötelezettséget vállal a hitel összegének visszafizetésére és arra, hogy a hitel visszafizetés összegét, valamint annak járulékait beépíti az adott évi költségvetéseibe. 4./ A Képviselő-testület az OTP Bank Nyrt-re engedményezi a gépjárműadó- és helyi adóbevételeit, mely bevételek összegét az OTP Bank Nyrt. az éven túli hitel igénybevételéből eredő tartozás törlesztésére fordíthatja. 5./ A Képviselő-testület hozzájárul, hogy amennyiben a hitel futamideje alatt az önkormányzat pénzforgalmi bankszámláján, a szerződés alapján esedékessé váló fizetési kötelezettségeinek teljesítéséhez nem áll rendelkezésre a szükséges fedezet, úgy annak biztosítása érdekében az Önkormányzat helyi adók és a gépjárműadó fogadására szolgáló számláiról a szükséges összeget a Bank a Pénzforgalmi Bankszámlára haladéktalanul átvezesse. 6./ A Képviselő-testület az OTP Bank Nyrt. részére a más pénzügyi intézménynél vagy a Magyar Államkincstárnál vezetett, vagy a későbbiekben megnyitásra kerülő valamennyi fizetési- és alszámlájára felhatalmazáson alapuló beszedési megbízást biztosít a banki követelések teljesítése érdekében. 7./ Képviselő-testület felhatalmazza a polgármestert a szerződések és felhatalmazó levelek aláírására. 8./ Képviselő-testület felhatalmazza a polgármestert és jegyzőt a stabilitásról szóló törvény szerinti előzetes hozzájárulási kérelem benyújtására a fenti adósságot keletkeztető ügylettel kapcsolatban. Felelős: dr. Kelemen Márk polgármester Vincze Miklós jegyző Határidő: azonnal A határozatról értesül:.- Vincze Miklós jegyző, és általa - OTP Bank Nyrt. Kecskemét - Pénzügyi iroda 6
.../2012. (XI. 12.) sz. Kth. Folyószámla-hitelkeret szerződés felülvizsgálata Határozat 1./ Kerekegyháza Város Önkormányzat Képviselő-testülete az OTP Bank Nyrt Dél-alföldi Régió Kecskeméti Fiókjától 20.000.000,- Ft. rövid lejáratú folyószámlahitelt vesz fel, melynek végső lejárata 2013. december 23. A hitel fedezeteként az önkormányzat tulajdonában álló 357/2; 357/3; 2432 hrsz-ú ingatlanjait ajánlja fel, amelyeknek becsült értéke összesen 22.200.000 Ft. 2./ A Képviselő-testület kötelezettséget vállal a hitel összegének visszafizetésére és arra, hogy a hitel visszafizetés összegét, valamint annak járulékait beépíti a 2013. évi költségvetésébe. 3./ A Képviselő-testület az OTP Bank Nyrt-re engedményezi a helyben maradó személyi jövedelemadót, a települési önkormányzatok jövedelemkülönbségének mérséklését szolgáló támogatást, a normatív hozzájárulást, az egyéb támogatásokat, mely bevételek összegét az OTP Bank Nyrt. a folyószámlahitel igénybevételéből eredő tartozás törlesztésére fordíthatja. 4./ A Képviselő-testület hozzájárul, hogy amennyiben a hitel futamideje alatt az önkormányzat pénzforgalmi bankszámláján, valamint a központi támogatások elkülönítésére szolgáló alszámláján a szerződés alapján esedékessé váló fizetési kötelezettségeinek teljesítéséhez nem áll rendelkezésre a szükséges fedezet, úgy annak biztosítása érdekében az Önkormányzat helyi adók és a gépjárműadó fogadására szolgáló számláiról a szükséges összeget a Bank a Pénzforgalmi Bankszámlára haladéktalanul átvezesse. 5./ A Képviselő-testület az OTP Bank Nyrt. részére a más pénzügyi intézménynél vagy a Magyar Államkincstárnál vezetett, vagy a későbbiekben megnyitásra kerülő valamennyi fizetési- és alszámlájára felhatalmazáson alapuló beszedési megbízást biztosít a banki követelések teljesítése érdekében. 6./ Képviselő-testület felhatalmazza a polgármestert a szerződések és felhatalmazó levelek aláírására. Felelős: dr. Kelemen Márk polgármester Vincze Miklós jegyző Határidő: azonnal A határozatról értesül:.- Vincze Miklós jegyző, és általa - OTP Bank Nyrt. Kecskemét - Pénzügyi iroda 7
.../2012. (XI. 12.) sz. Kth. Munkabérhitel felvétel szerződés felülvizsgálata Határozat 1./ Kerekegyháza Város Önkormányzat Képviselő-testülete az OTP Bank Nyrt Dél-alföldi Régió Kecskeméti Fiókjától 11.500.000,- Ft. éven belüli lejáratú rulirozó munkabérhitelt vesz fel, melynek végső lejárata 2013. december 23. 2./ A Képviselő-testület kötelezettséget vállal a hitel összegének visszafizetésére és arra, hogy a hitel visszafizetés összegét, valamint annak járulékait beépíti a 2013. évi költségvetésébe. 3./ A Képviselő-testület az OTP Bank Nyrt-re engedményezi a helyben maradó személyi jövedelemadót, a települési önkormányzatok jövedelemkülönbségének mérséklését szolgáló támogatást, a normatív hozzájárulást, az egyéb támogatásokat, mely bevételek összegét az OTP Bank Nyrt. a folyószámlahitel igénybevételéből eredő tartozás törlesztésére fordíthatja. 4./ A Képviselő-testület hozzájárul, hogy amennyiben a hitel futamideje alatt az önkormányzat pénzforgalmi bankszámláján, valamint a központi támogatások elkülönítésére szolgáló alszámláján a szerződés alapján esedékessé váló fizetési kötelezettségeinek teljesítéséhez nem áll rendelkezésre a szükséges fedezet, úgy annak biztosítása érdekében az Önkormányzat helyi adók és a gépjárműadó fogadására szolgáló számláiról a szükséges összeget a Bank a Pénzforgalmi Bankszámlára haladéktalanul átvezesse. 5./ A Képviselő-testület az OTP Bank Nyrt. részére a más pénzügyi intézménynél vagy a Magyar Államkincstárnál vezetett, vagy a későbbiekben megnyitásra kerülő valamennyi fizetési- és alszámlájára felhatalmazáson alapuló beszedési megbízást biztosít a banki követelések teljesítése érdekében. 6./ Képviselő-testület felhatalmazza a polgármestert a szerződések és felhatalmazó levelek aláírására. Felelős: dr. Kelemen Márk polgármester Vincze Miklós jegyző Határidő: azonnal A határozatról értesül:.- Vincze Miklós jegyző, és általa - OTP Bank Nyrt. Kecskemét - Pénzügyi iroda 8
HATÁROZATI JAVASLAT../2012. (XI. 12.) sz. Kth. Engedélyezési kérelem benyújtása adósságmegújító hitel (működési célú) igénylése érdekében Határozat 1./ Kerekegyháza Város Képviselő-testülete 2012. évben 82 411 000 Ft összegben, éven túli működési hitelt kíván felvenni adósságmegújítás céljára a jelenleg fennálló folyószámla-, és munkabérhitel kiváltása érdekében, 2017.09.30. lejárattal, mint kormányzati hozzájárulást igénylő adósságot keletkeztető jogügyletként. Egyben kéri az ügylet engedélyezését. 2./ A Képviselő-testület a fenti ügylelttel kapcsolatban az alábbiakban mutatja be a korábbi években megtett intézkedések mellett az adósság újratermelődést megakadályozó önkormányzati intézkedéseket: labor működési költségeinek csökkentése önkormányzat által nyújtott támogatások további csökkentése sportlétesítmény működtetési feladatainak önkormányzati ellátása rendezvényköltségek racionalizálása, önkormányzati rendezvényterv felülvizsgálata intézmények takarítási feladatainak racionalizálása a Kerekegyházi Városgazdasági Nonprofit Kft. feladatellátásának, a vállalkozási szerződésének felülvizsgálata közterület-használati díj emelése, az önkormányzati bérlakások bérleti díjának inflációkövető emelése sírhelymegváltási díj felülvizsgálata 3./ A Képviselő-testület a határozat 1. sz. melléklete alapján mutatja be a adósságot keletkeztető jogügyletek fizetési kötelezettségeit és a várható bevételeket. 4./ A Képviselő-testület a felhatalmazza a polgármestert és a jegyzőt a vonatkozó adatszolgáltatásra a Magyar Államkincstár felé. Felelős: Dr. Kelemen Márk polgármester, Vincze Miklós jegyző Határidő: azonnal 5./ A Képviselő-testület felkéri a jegyzőt, hogy a 2./ pontban szereplő, az adósság újratermelődést megakadályozó önkormányzati intézkedéseket a 2013. évi költségvetési koncepcióba építse be. Felelős: Vincze Miklós jegyző Határidő: 2012. november 30. A határozatról értesül:. - Vincze Miklós jegyző, és általa - Pénzügyi iroda - Magyar Államkincstár 9
1. sz. melléklet a./2012. (XI..) Kth. határozathoz Az önkormányzat adósságot keletkeztető ügyleteiből eredő fizetési kötelezettség eft Megnevezés tárgyév mód.ei. Saját bevétel és adóságot keletkeztető ügyletből erdő fizetési kötelezettség a tárgyévet követő 2012.09.13 1. év 2. év 3. év Helyi adók 192115 192115 192115 192115 Osztalékok, koncesszióss díjak 3856 0 0 0 Díjak, pótlékok, bírságok 2723 2723 2723 2723 Tárgyi eszközök, immateriális javak, vagyoni értékű jog értékesítése,vagyonhasznosításból származó bevétel 41240 75941 84394 18142 Részvények, részesedések értékesítése Vállalat értékesítésből, privatizációból származó bevétel Kezességvállalással kapcsolatos megtérülés Saját bevételek 239934 270779 279232 212980 Saját bevételek 50 %-a 119967 135390 139616 106490 Előző években keletkezett tárgyévet terhelő fizetési kötelezettség 39016 60185 57490 57096 Felvett, átvállalt hitel és annak tőketartozása 39016 60185 57490 57096 Felvett, átvállalt kölcsön és annak tőketartozása Hitelviszonyt megtestesítő értékpapír Adott váltó Pénzügyi lízing Halasztott fizetés Kezességvállalásból eredő fizetési kötelezettség Tárgyévben keletkezett, ill. keletkező, tárgyévet terhelő fizetési kötelezettség 36959 0 0 0 Felvett, átvállalt hitel és annak tőketartozása 36959 Felvett, átvállalt kölcsön és annak tőketartozása Hitelviszonyt megtestesítő értékpapír Adott váltó Pénzügyi lízing Halasztott fizetés Kezességvállalásból eredő fizetési kötelezettség Fizetési kötelezettség összesen 75975 60185 57490 57096 Fizetési kötelezettséggel csökkentet saját bevétel 43992 75205 82126 49394 10