Allianz Hungária Zrt. Éves jelentés 28
Éves jelentés 28 A fõbb mutatószámok alakulása Allianz Hungária Zrt. 26 26 millió Változás % 27 27 millió Változás % 28 28 millió Bruttó díjbevétel Bruttó kárkifizetés Bruttó befektetési eredmény Jegyzett tõke Saját tõke Mérleg szerinti eredmény 179 147 9 44 16 539 4 266 46 637 8 371 711,5 359,2 65,7 16,9 185,2 33,2 2,2 2,9 15,4-19,8 1, 183 141 93 33 19 8 4 266 55 849 9 212 722,9 367,2 75,3 16,8 22,4 36,4 1,4 3,1-5,5 - -1,8-81,4 185 76 95 912 9 448 4 266 54 821 1 718 71,6 362,2 35,7 16,1 27, 6,5 Nettó biztosítástechnikai tartalék Biztosítástechnikai tartalékok az életbiztosítási kötvénytulajdonosok javára végrehajtott befektetések után Tartalékok összesen 198 122 12 621 21 743 786,8 5,1 836,9 7,2 79, 11,5 212 367 22 594 234 961 838,2 89,2 927,4 6,6 48,3 1,6 226 288 33 497 259 785 854,6 126,5 981,1 A forint átszámítása 26-ban az MKB 26. december 31-i középárfolyama, 27-ben és 28-ban az adott év december 31-i MNB árfolyama alapján történt. 2
Éves jelentés 28 1
Elnök-vezérigazgatói bevezetõ Kisbenedek Péter elnök-vezérigazgató Köszöntõ Tisztelt partnerek, kedves ügyfeleink! Különleges évet tudhat maga mögött a biztosítási piac: a 28. õszén kezdõdött pénzügyigazdasi váls következtében az azat hosszú évek után visszaesést könyvelhetett el, és az összesített bruttó díjbevétel több, mint 4 százalékkal, 929 milliárd forintról 89 milliárd forintra csökkent a tavalyi évben. Különösen az életbiztosítással foglalkozó társasok sínylették meg a válsot, ezen a területen nem ritka a kétszámjegyû visszaesés sem. A kedvezõtlen külsõ körülmények ellenére az Allianz Hungária Biztosító Zrt. állta a sarat a piaci versenyben, és 28-ban 1,4 százalékkal növelte díjbevételét, megtartva ezzel vezetõ pozícióját 2,9 százalékos piaci részesedéssel. A társas 185,7 milliárd forint bruttó díjbevételt ért el, adózás elõtti eredménye pedig 8,9 milliárd forint volt az elmúlt évben. A társas mérlegfõösszege 345,3 milliárd Ft-ra rúgott, amely 28,3 milliárd forintos, 8,9 százalékos növekedésnek felel meg az elõzõ év azonos idõszakához képest. 2
Éves jelentés 28 A nemélet-biztosítási 14,5 milliárd díjbevétele továbbra is az elsõ helyet biztosítja az Allianz számára, a 32,7 százalékos részesedés a kötelezõ gépjármû-felelõsségbiztosítás, a casco és az ipari vagyonbiztosítások területén megtartott vezetõ szerepnek köszönhetõ. Az életbiztosítási 45,2 milliárd forintos bevétele 9,8 százalékos piaci részesedésnek felel meg, ezzel a társas a negyedik legnagyobb szereplõ ezen a területen. Az Allianz Hungária Zrt. pénzügyi helyzete stabil, a társas saját tõkéje 28. év végén 54,8 milliárd forint volt. A 317,4 milliárd forintos befektetési és pénzeszköz-állománynak és a nyugdíjpénztárnál kezelt 32 milliárd forintos vagyonnak köszönhetõen a társas az egyik legnagyobb intézményi befektetõnek számít Magyarorszon. A romló piaci környezet miatt az életbiztosítási teljes 28. évi eredményét az eredménytartalékba helyezzük, a nemélet- és a nem biztosítási tevékenységbõl származó eredmény és eredménytartalék terhére pedig 8,9 milliárd forint osztalék kerül kifizetésre. Az Allianz Hungária Zrt. mérleg szerinti eredménye ennek megfelelõen 1,7 milliárd forint 28-ban. A 29. évben elsõdleges cél a megváltozott külsõ környezethez való alkalmazkodás, amely csak a mûködési hatékonys erõteljes fokozásával érhetõ el. Ennek érdekében a társas jelentõs szervezet- és folyamat-átalakítást hajt végre, amelynek célja egy integrált, többcsatornás értékesítési szervezet kialakítása. A területi elven szervezõdõ orszos hálózatot egy ügyfél- és értékesítés-orientált központi irányítás váltja fel, amely a korábbinál jobban épít a banki és biztosító tevékenységben rejlõ szinergiák kiaknázására. Ügyfeleink számára áttekinthetõbb ügyfélszolgálatot és kapcsolattartást, továbbá hatékonyabb kárrendezést szeretnénk biztosítani. Ennek megfelelõen 29-ben kerül sor a kárrendezési terület és a központi adminisztráció teljes átszervezésére is. Mindez azt a célt szolgálja, hogy az Allianz Hungária a válsból megerõsödve, termékés szolgáltatási színvonalát megújítva kerüljön ki. Ez képezi az alapját annak a középtávú stratégiának, amely a gépjármû piacon a vezetõ szerep megtartásával, lakásbiztosítási piacon 25 százalékos részesedés elérésével, élet- és nyugdíjbiztosítási területen átlag feletti növekedéssel, a vállalati piacon nyereséges mûködéssel, a kis- és középvállalati piacon elõretöréssel, az Allianz Bank esetében pedig az 5 ezer ügyfél elérésével számol. Budapest, 29. május Szívélyes üdvözlettel Kisbenedek Péter elnök-vezérigazgató 3
Éves jelentés 28 A Felügyelõbizotts és az Igazgatós Felügyelõbizotts Igazgatós Dr. Werner Zedelius az Allianz SE Igazgatósának tagja, az Allianz Hungária Zrt. Felügyelõbizottsának elnöke Dr. Klaus Junker az Allianz SE regionális csoportfõnöke, az Allianz Hungária Zrt. Felügyelõbizottsának elnökhelyettese Dr. Herold József ügyvezetõ igazgató, az Allianz Hungária Zrt. Felügyelõbizottsának tagja Kisbenedek Péter elnök-vezérigazgató Horváth Andrea nemélet-biztosítások Dr. Kálózdi Tamás értékesítés és ügyfélkapcsolatok Kozek András élet- és nyugdíjbiztosítások Láng Ildikó pénzügyek Pásti Zoltán operáció és informatika Dr. Farkas Ádám banki üzlet Dr. Hegyi Gábor call center, szlovén fiók 4
Éves jelentés 26 Az Allianz Hungária Zrt. mérlege és eredménykimutatása 5
Éves jelentés 28 Mérleg 28. december 31. Eszközök 27 28 Életbiztosítási 28 Neméletbiztosítási 28 Alapon kívüli tevékenységek 28 Összesen A Immateriális javak B Befektetések (pénzügyi eszközök) (I.-VI.) I. Ingatlanok II. Befektetések kapcsolt vállalkozásokban III. Egyéb befektetések IV. Viszontbiztosításba vett biztosítási ügyletbõl eredõ letéti követelések V. A befektetések értékhelyesbítése VI. Befektetések értékelési különbözete C Életbiztosítási kötvények befektetési kockázatot viselõ tulajdonosai javára végrehajtott befektetések D Követelések E Egyéb eszközök F Aktív idõbeli elhatárolások Eszközök összesen (A+B+C+D+E+F) 2 349 268 445 1 371 16 86 241 142 126 22 594 8 374 3 916 11 364 317 42 1 23 72 852 72 852 33 497 812 1 81 2 938 112 23 1 655 22 397 11 46 24 946 165 915 13 8 989 2 213 8 72 223 974 1 4 986 1 3 986 1 331 1 752 1 86 9 156 2 679 28 235 11 46 25 946 242 753 13 33 497 11 132 5 46 12 744 345 333 Források 27 28 Életbiztosítási 28 Neméletbiztosítási 28 Alapon kívüli tevékenységek 28 Összesen A Saját tõke (I.-VII.) I. Jegyzett tõke II. Jegyzett, de még be nem fizetett tõke (-) III. Tõketartalék IV. Eredménytartalék (±) V. Lekötött tartalék VI. Értékelési tartalék VII. Mérleg szerinti eredmény (±) B Alárendelt kölcsöntõke C Biztosítástechnikai tartalékok D Biztosítástechnikai tartalékok a befektetési egységekhez kötött (unit-linked) életbiztosítás szerzõdõi javára E Céltartalékok F Viszontbiztosításból kapott letétek G Kötelezettségek H Passzív idõbeli elhatárolások Források összesen (A+B+C+D+E+F+G+H) 55 849 4 266 11 145 31 226 9 212 212 367 22 594 64 1 21 19 532 5 39 317 42 11 175 75 4 666 4 41 1 718 64 733 33 497 21 1 813 964 112 23 37 741 3 516 6 391 27 834 161 555 235 1 67 18 192 5 184 223 974 5 95 88 5 817 9 3 239 3 9 156 54 821 4 266 11 145 37 692 1 718 226 288 33 497 265 1 67 23 244 6 151 345 333 6
Éves jelentés 28 Eredménykimutatás A B C D E 1. Megszolgált díjak, viszontbiztosítás nélkül Bruttó díj Viszontbiztosítónak átadott díj (-) Meg nem szolgált díjak tartalékának nettó változása (±) 2. Biztosítottaknak visszajuttatandó befektetési eredmény 3. Biztosítástechnikai bevételek befektetésekbõl 4. Életbiztosításból allokált befektetési bevételek (-) 5. Befektetések nem realizált nyeresége 6. Egyéb biztosítástechnikai bevétel 7. Károk ráfordításai Kárkifizetések és kárrendezési költségek Függõkárok tartalékának változása (±) 8. Matematikai tartalékok változása (±) 9. Egyéb biztosítástechnikai tartalékok változása (±) 1. Nettó mûködési költségek Szerzési költségek Igazgatási költségek Viszontbiztosítóktól járó jutalékok és nyereségrészesedések (-) 11. Biztosítástechnikai ráfordítások befektetésekbõl 12. Befektetések nem realizált vesztesége 13. Egyéb biztosítástechnikai ráfordítások Biztosítástechnikai eredmény (+1.+2.+3.-4.+5.+6.-7.±8.±9.-1.-11.-12.-13.) 14. Befektetés nettó bevétele 15. Befektetések ráfordításai I. Befektetések eredménye (+14.-15.) 16. Egyéb bevételek 17. Egyéb ráfordítások II. Egyéb nem biztosítástechnikai tevékenységek eredménye (+16.-17.) Szokásos vállalkozási eredmény (+A+I.+II.) 18. Rendkívüli bevételek 19. Rendkívüli ráfordítások III. Rendkívüli eredmény (+18.-19.) Adózás elõtti eredmény (+B+III.) IV. Adófizetési kötelezettség Adózott eredmény (+C-IV.) V. Eredménytartalék igénybevétele osztalékra, részesedésre VI. Fizetett (jóváhagyott) osztalék, részesedés Mérleg szerinti eredmény (+D+V.-VI.) 27 163 158 183 141 19 944 39 1 5 88 217 2 32 84 11 281 94 4 7 277 6 259 1 643 41 832 25 346 18 823 2 337 475 2 297 3 476 4 162 17 68 2 399 14 669 4 688 3 682 1 6 19 837 19-19 19 818 3 66 16 212 7 9 212 28 Életbiztosítási 45 32 45 23 41-131 6 43 182 4 36 356 19 861 19 894-33 3 88 1 951 7 886 6 531 1 356 1 1 214 11 193 21 1 359 28 Neméletbiztosítási 121 786 14 53 17 785 959 72 4 87 153 78 364 8 789 63 6 34 873 25 469 11 423 2 19 3 748-5 115 28 Összesen 167 16 185 76 17 826 828 72 6 43 182 4 36 36 17 14 98 258 8 756 3 691 11 551 42 759 32 12 779 2 2 1 214 11 193 3 769-3 756 19 688 7 82 11 886 4 272 3 449 823 8 953 19-19 8 934 1 7 934 2 745 8 961 1 718 7
Éves jelentés 28 Mérleg euróban 28. december 31. Eszközök 27 28 Életbiztosítási 28 Neméletbiztosítási 28 Alapon kívüli tevékenységek 28 Összesen A Immateriális javak B Befektetések (pénzügyi eszközök) (I.-VI.) I. Ingatlanok II. Befektetések kapcsolt vállalkozásokban III. Egyéb befektetések IV. Viszontbiztosításba vett biztosítási ügyletbõl eredõ letéti követelések V. A befektetések értékhelyesbítése VI. Befektetések értékelési különbözete C Életbiztosítási kötvények befektetési kockázatot viselõ tulajdonosai javára végrehajtott befektetések D Követelések E Egyéb eszközök F Aktív idõbeli elhatárolások Eszközök összesen (A+B+C+D+E+F) 9 272 1 59 577 4 935 66 334 951 89 499 89 181 33 54 15 459 44 857 1 251 4 3 864 275 14 275 14 126 59 3 66 4 84 11 97 423 76 6 249 764 395 43 75 94 216 626 612 492 33 95 8 358 32 933 845 885 3 18 83 3 777 15 53 5 25 6 619 4 13 34 58 1 116 1 58 365 43 75 97 993 916 85 492 126 59 42 41 19 61 48 133 1 34 225 Források 27 28 Életbiztosítási 28 Neméletbiztosítási 28 Alapon kívüli tevékenységek 28 Összesen A Saját tõke (I.-VII.) I. Jegyzett tõke II. Jegyzett, de még be nem fizetett tõke (-) III. Tõketartalék IV. Eredménytartalék (±) V. Lekötött tartalék VI. Értékelési tartalék VII. Mérleg szerinti eredmény (±) B Alárendelt kölcsöntõke C Biztosítástechnikai tartalékok D Biztosítástechnikai tartalékok a befektetési egységekhez kötött (unit-linked) életbiztosítás szerzõdõi javára E Céltartalékok F Viszontbiztosításból kapott letétek G Kötelezettségek H Passzív idõbeli elhatárolások Források összesen (A+B+C+D+E+F+G+H) 22 44 16 838 43 988 123 253 1 36 36 838 235 89 181 2 527 4 3 77 97 19 89 1 251 4 42 25 2 833 17 621 15 261 6 49 244 481 126 59 78 6 848 3 639 423 76 142 536 13 279 24 136 15 121 61 148 887 4 3 68 75 19 579 845 885 22 33 332 21 971 33 12 232 12 34 58 27 44 16 112 42 89 142 353 6 49 854 629 126 59 998 4 3 87 785 23 23 1 34 225 A forint átszámítása az MNB 28. december 31-i és 27. december 31-i árfolyama alapján történt. 8
Éves jelentés 28 Eredménykimutatás euróban A B C D E 1. Megszolgált díjak, viszontbiztosítás nélkül Bruttó díj Viszontbiztosítónak átadott díj (-) Meg nem szolgált díjak tartalékának nettó változása (±) 2. Biztosítottaknak visszajuttatandó befektetési eredmény 3. Biztosítástechnikai bevételek befektetésekbõl 4. Életbiztosításból allokált befektetési bevételek (-) 5. Befektetések nem realizált nyeresége 6. Egyéb biztosítástechnikai bevétel 7. Károk ráfordításai Kárkifizetések és kárrendezési költségek Függõkárok tartalékának változása (±) 8. Matematikai tartalékok változása (±) 9. Egyéb biztosítástechnikai tartalékok változása (±) 1. Nettó mûködési költségek Szerzési költségek Igazgatási költségek Viszontbiztosítóktól járó jutalékok és nyereségrészesedések (-) 11. Biztosítástechnikai ráfordítások befektetésekbõl 12. Befektetések nem realizált vesztesége 13. Egyéb biztosítástechnikai ráfordítások Biztosítástechnikai eredmény (+1.+2.+3.-4.+5.+6.-7.±8.±9.-1.-11.-12.-13.) 14. Befektetés nettó bevétele 15. Befektetések ráfordításai I. Befektetések eredménye (+14.-15.) 16. Egyéb bevételek 17. Egyéb ráfordítások II. Egyéb nem biztosítástechnikai tevékenységek eredménye (+16.-17.) Szokásos vállalkozási eredmény (+A+I.+II.) 18. Rendkívüli bevételek 19. Rendkívüli ráfordítások III. Rendkívüli eredmény (+18.-19.) Adózás elõtti eredmény (+B+III.) IV. Adófizetési kötelezettség Adózott eredmény (+C-IV.) V. Eredménytartalék igénybevétele osztalékra, részesedésre VI. Fizetett (jóváhagyott) osztalék, részesedés Mérleg szerinti eredmény (+D+V.-VI.) 27 644 722 877 78 719 158 38 2 82 855 9 85 333 399 771 371 47 28 724 24 76 42 6 165 115 1 43 74 299 9 227 1 874 9 66 13 719 16 426 67 369 9 468 57 91 18 54 14 533 3 971 78 298 76-76 78 222 14 234 63 988 27 628 36 36 28 Életbiztosítási 171 162 17 821 155-496 22 825 686 15 241 1 344 75 1 75 132-122 11 663 41 357 29 783 24 665 5 121 3 4 586 42 275 8 5 132 28 Neméletbiztosítási 459 952 53 743 67 171 3 62 27 14 329 151 295 958 33 193 2 278 2 265 131 78 96 191 43 141 7 624 14 152-19 318 28 Összesen 631 114 71 564 67 326 3 124 27 22 825 686 15 241 1 358 44 161 371 9 33 71 13 941 43 622 161 491 12 856 48 262 7 627 4 586 42 275 14 232-14 186 74 36 29 466 44 894 16 136 13 29 3 17 33 815 75-75 33 74 3 778 29 962 1 369 33 841 6 49 A forint átszámítása az MNB 28. december 31-i és 27. december 31-i árfolyama alapján történt. 9
Éves jelentés 28 Könyvvizsgálói záradék 1
Allianz Hungária Zrt. 154 Budapest Bajcsy-Zsilinszky út 52. Telefon: (36-1) 31-6565 Telefax: (36-1) 31-61