Fondskörbe Befektetés és előgondoskodás elit alapokkal Marketinginformáció Adatok megadása garancia nélkül Állapot: 2015 Vagyonfelépítés, közösen Önnel.
Személyes célok 2 Az előgondoskodást elkezdeni sosem késő. Egy befektetés vagyonkezeléssel realizálhatja a személyes célokat. Ha nem most, akkor mikor máskor? 6-12% p.év Befektetési alapok 2-4% p.év Befektetési alapokhoz kötött életbiztosítás 1-3% p.év Betétkönyv Forrás: Partner Bank AG
Alapkosarak 3 reddiamond bluediamond whitediamond > Személyes célok és vágyak beteljesedése > Saját öregkori előgondoskodás alapja > Optimális hozam-kockázat-kapcsolat az aktív vagyonkezelésen keresztül
Alapkosarak 4 > Széles diverzifikáció Részvények, kötvények, nyersanyag, arany, ingatlan, alternatív befektetések > A befektetési összeg felosztás kb. 16 kiválasztott elit alapra > Független választék vezető alapkezelő társaságok elit alapjaiból > Napi monitoring automatizált rendszeren keresztül > Rendszeres szűrés esélyes ágazatok és régiók szűrése az értékpapír kutatáson keresztül szakértő tanácsadó testület bevonásával > Top Down Befektetési folyamat > Támogatás kereskedelmi rendszerrel Előnyök
Alapkosarak 5 > Rugalmas cégkínálat az eszközosztályokon belül lehetővé teszi a menedzsmentnek a piachoz való alkalmazkodást > Kettő termék különböző rizikóbesorolással ügyfélpreferencia alapján szabadon választható > Aktív portfoliómenedzsment Szatelit-mag megközelítési elvvel > Rendszeres befektetés: 50,- eurótól havonta > Egyösszegű befektetés : 2500,- eurótól Előnyök
Szatelit-mag elv 6 Aktívan kezelt Mag portfolió > Nemzetközi vezető alapok > Sikeres alapkezelők > Legmagasabb besorolás Aktívan kezelt szatelitek > Fejlődő piacok > Infrastruktúra, nyersanyag, arany > Technológia, megújuló energia Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat!
Szatelit-mag elv 7 > A stabil mag portfolió leképezi az összpiaci trendet. > A szatelit témák reprezentálják az esélyes, tematikus és regionális súlypontokat, amik a túlteljesítéssel szemben az összpiacot célozzák meg. > Arany és alternatív befektetések teljesítik ki a portfoliót, ezek az összrizikó csökkentésére szolgálnak. > Ideális a rizikó csökkentésre a kereskedelmi rendszer igénybe vétele.
Partner Bank - Meine Vorsorgebank Vagyonfelépítés, közösen Önnel.
reddiamond SZÉLESKÖRŰ ESZKÖZFELOSZTÁS A VAGYONKEZELÉSBEN 9 Részvényalapok Kötvényalapok Ingatlanalapok Alternatív Befektetések Készpénz 50-100% 0-50% 0-20% 0-30% 0-50% Az eszközfelosztás az aktív vagyonkezelés alapján változtatható és adott esetben a Partner Bank eszköz menedzsmentje által változhat. Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat! Állapot: 2013
reddiamond 10 AKTUÁLIS ÖSSZEÁLLÍTÁS* RÉSZVÉNYARÁNY RÉGIÓNKÉNT* Kötvény 5% Cash 0% USA 38% Globális 38% Részvény 95% Európa 24% Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat! *Állapot: 2015.09.30
reddiamond AKTUÁLIS ÖSSZEÁLLÍTÁS* 11 AKTIEN ISIN Rating Kern Europa INVESCO Core Europe (EUR) DE0008470337 5 Sterne europ. Aktien mit Stock Picking Ansatz ALLIANZ European Growth Fund (EUR) LU0256839274 5 Sterne europ. Aktien mit Growth Ansatz Parvest SMALL CAP (BNP Paribas) (EUR) LU0212178916 5 Sterne europ. Aktiein Small and Mid Caps Threadneedle SpecIPan EUR EQ DI (EUR) GB00B12ZG015 5 Sterne europ. Aktien mit Blend Ansatz - Dividendenorientiert USA JPM High Steep US-Equity (USD) LU0325074333 4 Sterne US Aktien mit Stock Picking Ansatz Threadneedle USA Growth (USD) LU0757425094 4 Sterne US Larg Cap Aktien ETF Threadneedle USA Small Caps (USD) GB0002769643 4 Sterne US Aktien Small und Mid Caps Ishare Dow Jones ETF (USD) IE00B53L4350 ETF ETF auf den Dow Jones Index Global Flossbach von Storch Multi Opportunities (EUR) LU0323578657 5 Sterne intern. Aktien/Anleihen/ETFs mit Stock-Picking Ansatz DWS TOP Portfolio Offensiv (EUR) DE0009848010 5 Sterne intern. Aktien mit Stock-Picking Ansatz Comgest Magellan Portfolio (EUR) FR0000292278 5 Sterne EM Asien, Europe, Südamerika Satelliten Frankfurter Aktienfonds Deutschland (EUR) DE000A0M8HD2 5 Sterne Deutschland - buy&hold JPM Global HC (USD) LU0432979374 5 Sterne Healthcare global HBM Global Biotechnology (USD) LI0130449403 5 Sterne Biotechnology Henderson Technologie (USD) LU0070992663 4 Sterne Technologie global Fidelity Small Cap Pazific (USD) LU0702159343 5 Sterne Asian small and mid cap Ishare NIKKKEI ETF (EUR) DE000A0H08D2 ETF Japan Anleihen HSBC HY Euro Bond Fund (EUR) LU0165128348 4 Sterne europäische HY Fonds Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat! *Állapot: 2015.09.30
reddiamond 12 50% 45% 40% 35% 30% 25% 20% 15% 10% Netto-értékfejlődés 2012 januártól 5% 0% Teljesítmény 2015* (a ktg-ek levonása után) - 5,5% Benchmark teljesítmény 2015* + 2,1 % A múltbéli értékfejlődés nem megbízható jelzés/indikátor a jövőbeni fejlődésre! Szimulált intervallum: A PF elöször 2012 januárjában került kiadásra, azonban csak 2012 közepétől került aktív kínálatba. *Állapot: 2015.09.30
reddiamond AZ AKTÍV VAGYONKEZELÉS EREDMÉNYE EGY PÉLDÁN KERESZTÜL 13 Erstkauf Verkauf Kauf Performance Optimierung +13,7% A múltbéli értékfejlődés nem megbízható jelzés/indikátor a jövőbeni fejlődésre! Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat!
reddiamond AZ AKTÍV VAGYONKEZELÉS EREDMÉNYE EGY PÉLDÁN KERESZTÜL Erstkauf Verkauf Kauf 14 Erstkauf Verkauf Kauf Performance Optimierung Performance +17,2% Optimierung +17,2% A múltbéli értékfejlődés nem megbízható jelzés/indikátor a jövőbeni fejlődésre! Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat!
Termékinformációk 15 > A terméklapok és a teljesítményről kiadott tájékoztatók havonta aktualizálódnak > A közvetítőknek elérhető a szervízplatformról >
Partner Bank - Meine Vorsorgebank Vagyonfelépítés, közösen Önnel.
bluediamond SZÉLESKÖRŰ ESZKÖZFELOSZTÁS A VAGYONKEZELÉSBEN 17 Részvényalapok Kötvényalapok Ingatlanalapok Alternatív Befektetések Készpénz 0-50% 40-100% 0-20% 0-30% 0-60% Az eszközfelosztás az aktív vagyonkezelés alapján változtatható és adott esetben a Partner Bank eszköz menedzsmentje által változhat. Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat! Állapot: 2013
bluediamond 18 AKTUÁLIS ÖSSZEÁLLÍTÁS* RÉSZVÉNYARÁNY RÉGIÓNKÉNT* Cash 0% USA 19% Részvény 43% Kötvény 57% Európa 32% Globális 49% Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat! *Állapot: 2015.09.30
bluediamond AKTUÁLIS ÖSSZEÁLLÍTÁS* 19 AKTIEN Kern Europa INVESCO Core Europe (EUR) DE0008470337 5 Sterne europ. Aktien mit Stock Picking Ansatz ALLIANZ European Growth Fund (EUR) LU0256839274 5 Sterne europ. Aktien mit Growth Ansatz Parvest SMALL CAP (BNP Paribas) (EUR) LU0212178916 5 Sterne Small and Midcap Fund Europa Threadneedle SpecIPan EUR EQ DI (EUR) GB00B1324292 5 Sterne europ. Aktien mit Blend Ansatz - Dividendenorientiert USA JPM High Steep US-Equity (USD) LU0325074333 4 Sterne US Aktien mit Stock Picking Ansatz Threadneedle USA Growth (USD) LU0757425094 4 Sterne US Larg Cap Aktien Growth Global Ethna Aktiv (EUR) LU0136412771 5 Sterne global Aktienfond mit flex. Assetklassen Satelliten Frankfurter Aktienfonds Deutschland (EUR) DE000A0M8HD2 5 Sterne Deutschland - buy&hold JPM Global HC (USD) LU0432979374 5 Sterne Healthcare global HBM Global Biotechnology (USD) LI0130449403 5 Sterne Biotechnology Henderson Technologie (USD) LU0070992663 4 Sterne Technologie global Fidelity Small Cap Pazific (USD) LU0702159343 5 Sterne Asian small and mid cap ANLEIHEN Staatsanleihen (Kern) HSBC GIF GEM BOND Acc. (EUR) LU0164943648 5 Sterne intern. Anleihen mit Schwerpunkt Staatsanleihen Templeton Global Bond Fund (USD) LU0122614208 5 Sterne intern. Anleihen mit Schwerpunkt Staatsanleihen EM Ishare Euro Government Bond 0-1 Y (EUR) DE000A0RM462 ETF Short Duration Anleihen ETF für europ. Anleihen Allianz Rentenfonds (EUR) DE0008475047 5 Sterne europ. Staatsanleihen gemischte Anleihen (Kern) M&G Optima Income (EUR-H) GB00B1VMCY93 5 Sterne intern. Mischfonds mit Schwerpunkt Anleihen Spängler Austrian MedTrust (EUR) AT0000801022 5 Sterne europ. Mischanleihen für Pensionskassen DWS Concept ARTS Conservative (EUR) LU0093745825 5 Sterne Dachfonds überwiegend Rentenfonds Unternehmensanleihen (Satellit) Starcap Argos Anleihenfonds (EUR) LU0137341789 5 Sterne intern. Anleihen mit Schwerpunkt Unternehmensanleihen Kapital plus (EUR) DE0008476250 5 Sterne intern. Anleihen mit Schwerpunkt Unternehmensanleihen HSBC Euro HY Bonds (EUR) LU0165128421 4 Sterne europ. Unternehmensanleihen mit HY Charakter Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat! *Állapot: 2015.09.30
bluediamond 20 30% 25% 20% 15% 10% 5% 0% Teljesítmény 2015* (a ktg-ek levonása után) - 3,90% Benchmark teljesítmény 2015* + 0,2% A múltbéli értékfejlődés nem megbízható jelzés/indikátor a jövőbeni fejlődésre! Szimulált intervallum: A PF elöször 2012 januárjában került kiadásra, azonban csak 2012 közepétől került aktív kínálatba. *Állapot: 2015.09.30
Termékinformációk 21 > A terméklapok és a teljesítményről kiadott tájékoztatók havonta aktualizálódnak > A közvetítőknek elérhető a szervízplatformról >
Partner Bank - Meine Vorsorgebank Vagyonfelépítés, közösen Önnel.
whitediamond SZÉLESKÖRŰ ESZKÖZFELOSZTÁS A VAGYONKEZELÉSBEN 23 Részvényalapok Kötvényalapok Ingatlanalapok Alternatív Befektetések Készpénz 0-30% 50-100% 0% 0-30% 0-50% Az eszközfelosztás az aktív vagyonkezelés alapján változtatható és adott esetben a Partner Bank eszköz menedzsmentje által változhat. Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat! Állapot: 2013
whitediamond 24 AKTUÁLIS ÖSSZEÁLLÍTÁS* KÖTVÉNYEK TÍPUSONKÉNET Aktien 15% Cash 0% gemischte Anleihen 29% Àtváltoztatható kötvény 6% Államkötvény ek 41% Anleihen 85% Unternehmensanleihen 24% Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat! *Állapot: 2015.09.30
whitediamond AKTUÁLIS ÖSSZEÁLLÍTÁS* 25 AKTIEN Globale AKTIENFONDS Flossbach von Storch Multi Opp. (EUR) LU0323578657 5 Sterne intern. Aktien/Anleihen/ETFs mit Stock-Picking Ansatz Ethna Aktiv (EUR) LU0136412771 5 Sterne global Aktienfond mit flex. Assetklassen DWS TOP Portfolio Offensiv (EUR) DE0009848010 5 Sterne intern. Aktien mit Stock-Picking Ansatz Anleihen Staatsanleihen (Kern) HSBC GIF-GL E.M.B.INH (EUR) LU0164943648 5 Sterne intern. Anleihen mit Schwerpunkt Staatsanleihen Invesco Eropean Bond Fund (EUR) LU0307019926 5 Sterne US Larg Cap Aktien ETF Allianz Rentenfonds (EUR) DE0008475047 5 Sterne europ. Staatsanleihen Ishare Euro Government Bond 0-1Y (EUR) DE000AR;462 ETF Short Duration ETF für europ. Staatsanleihen gemischte Anleihen (Kern) M&G Optima Income (EUR) GB00B1VMCY93 5 Sterne intern. Mischfonds mit Schwerpunkt Anleihen Spängler Austrian MedTrust (EUR) AT0000801022 5 Sterne europ. Mischanleihen für Pensionskassen DWS Concept ARTS Conservative (EUR) LU0093745825 5 Sterne Dachfonds überwiegend Rentenfonds ING Renta Asia hart Currency $ (USD) LU0546914168 5 Sterne Asien Pazifik Mischanleihen (Schwerpunkt Tigerstaaten) Unternehmensanleihen (Satellit) Starcap Argos Anleihenfonds (EUR) LU0137341789 5 Sterne intern. Anleihen mit Schwerpunkt Unternehmensanleihen Kapital plus (EUR) DE0008476250 5 Sterne intern. Anleihen mit Schwerpunkt Unternehmensanleihen HSBC Euro HY Bonds (EUR) LU0165128421 5 Sterne europ. Unternehmensanleihen mit HY Charakter HENDERSON HORIZ-EU CRP BD-AA (EUR) LU0451950405 5 Sterne europ. Unternehmensanleihen mit Investment Grade hypotheken besicherte Anleihen (Kern) Ishare Pfandbriefe UCITS Deutschland (EUR) DE0002635265 ETF hypoth. besicherte Anleihen mit Investment Grade Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat! *Állapot: 2015.09.30
whitediamond 26 16% 14% 12% 10% 8% 6% 4% 2% 0% Teljesítmény 2015* (a ktg-ek levonása után) - 4,2% Benchmark teljesítmény 2015* + 1,4% A múltbéli értékfejlődés nem megbízható jelzés/indikátor a jövőbeni fejlődésre! Szimulált intervallum: A PF elöször 2012 januárjában került kiadásra, azonban csak 2012 közepétől került aktív kínálatba. *Állapot: 2015.09.30
Termékinformációk 27 > A terméklapok és a teljesítményről kiadott tájékoztatók havonta aktualizálódnak > A közvetítőknek elérhető a szervízplatformról >
Teljesítmény-összehasonlítás 28 Index 2015* Red Diamond (költségek levonása után) - 5,5% Blue Diamond (költségek levonása után) - 3,9% White Diamond (költségek levonása után) - 4,2% Dow Jones USA USD - 7,0% Euro Stoxx 50 Europe EUR + 1,4% MSCI WORLD USD - 5,6% MSCI WORLD EUR + 2,1% MSCI Emerging Market BRIC Staaten USD - 14,4% Gold EUR - 6,1% Bloomberg europäischer Government Bond Index EUR + 1,4% *Forrás: Partner Bank AG, saját számítás A múltbéli értékfejlődés nem megbízható jelzés/indikátor a jövőbeni fejlődésre! Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat! *Állapot: 2015.09.30. Teljes hozam
Teljesítmény-összehasonlítás 29 Alapok EUR-ban Értékelés Rizikóbesorolás 2015* 2014 2013 2012 Red Diamond (a ktg-ek levonása után) - dinamikus + 4,5% + 7,6% 10,2% 10,1% Blue Diamond (a ktg-ek levonása után) - kiegyensúlyozott + 1,1% + 6,1% 2,6% 8,1% White Diamond (a ktg-ek levonása után) - konservatív - 1,5% + 2,9% -0,3% 8,0% Carmignac Patrimoine **** kiegyensúlyozott 6,4% + 8,8% 3,5% 5,4% C-Quadrat ARTS Balanced **** kiegyensúlyozott 6,2% + 8,4% 6,2% 6,9% BGF Short Duration Anleihenfonds **** konservatív 0,6% + 2,4% 1,9% 5,9% Pioneer Discount Balanced Dachfonds **** kiegyensúlyozott 2,8,% + 1,1% 4,0% 12,7% Ethna Aktiv E ***** kiegyensúlyozott 2,0% + 7,4% 5,4% 10,2% BGF Global Allocation -H **** dinamikus 2,0% + 1,4% 13,6% 7,2% Sauren Global Defensiv *** konservatív 3,3% + 1,8% 2,7% 5,5% Smart Helios Dachfonds **** dinamikus 7,1% + 4,4% 11,8% 5,7% Sarasin Global Return ***** konservatív 0,7% + 4,1% + 5,6% 6,8% *Forrás: Partner Bank AG, saját számítás A múltbéli értékfejlődés nem megbízható jelzés/indikátor a jövőbeni fejlődésre! Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat! *Állapot: 2015.06.30. Teljes hozam
Termékinformációk 30 > Átláthatóság > Napi aktuális letéti kivonat A bemutatás csak mintaként szolgál. A futamidő alatt a letéti érték csökkenhet!
Nyilatkozat A prezentációban megadott adatok csakis kizárólag termékinformációként szolgálnak és nem minősülnek értékesítési ajánlatnak, sem pedig felhívásnak értékpapír vételre, vagy eladásra. Nem értelmezhető javaslatnak egyes pénzügyi eszközbe való befektetésnek a megadott országokba, ágazatokba, top holdingokba, stb. Továbbá a prezentációból merített információk nem képezhetik egy szerződés alapját. Az alapok aktuális adatai, valamint az utolsó ellenőrzött üzleti jelentés a tőketársaságoktól (KAG) beszerezhető. A bruttó értékfejlődés alapjai a táblázatok, valamint a bruttóárfolyam mutatószámai, a díjak, felmerülő költségek és az esetleges adók figyelembevétele nélkül. A Partner Bank semmiféle felelősséget, garanciát nem vállal - a különös körültekintéssel végzett kutatás ellenére- az adatok helyességéért és teljességért. Főként nem a mondathibákért és a nyomtatási hibákért. A prezentáció tartalma a Partner Bank AG tulajdonát képezi. Minden jogot a részleges, vagy teljes felhasználáshoz a Partner Bank magának tart fenn, hacsak a felhasználáshoz írásos engedélyt nem ad. Minden idézet, vagy az egyes elemek felhasználása során a forrást meg kell nevezni! Rizikó figyelmeztetés a következő oldalon! Partner Bank - Meine Vorsorgebank Vagyonfelépítés, közösen Önnel.
Figyelmeztetés Rizikóbesorolás : Alapkosár White Diamond: Alapkosár Blue Diamond: Alapkosár Red Diamond: mérsékelt kockázat növelt kockázat növelt kockázat Rizikó figyelmeztetés: A Partner Bank nem vállal felelősséget egy konkrét vagyonfejlődésért, mert gondos és körültekintő vagyonkezelés mellett sem zárható ki az értékingadozás. Minimális kockázat esetén is elképzelhető, hogy a befektető nem kapja vissza a teljes befektetett összeget. Növelt kockázat esetén nagyobb veszteség is elképzelhető. Lehetséges, hogy a befektetés nem teljesen felel meg a befektető céljainak és pénzügyi helyzetének. Erre vonatkozik az "Ügyfél Információs brossúra E pontja" Esélyek és Kockázat az értékpapír üzletben a WAG 2007 szerint és Vagyonkezelési megbízás feltételei. Figyelembe kell venni továbbá a deviza kockázatokat is különösen a külföldi devizában bonyolítandó ügyleteknél. Az átváltási árfolyamok ingadozásai a befektetési értéket növelhetik vagy csökkenthetik. Az adózás függ a személyes körülményektől és megváltozhat a jövőre nézve. Ez a Marketinginformáció 32 oldalból áll. Vagyonfelépítés, közösen Önnel.