MKB PCBankár exportok Változások az IG2 bevezetésével Verizó: 1 File: IG2 PcBankár export felhasználói kézikönyv v01.doc Nyomtatva: Oldalak: 18 1. oldal
TARTALOMJEGYZÉK MKB PCBANKÁR EXPORTOK... 1 VÁLTOZÁSOK AZ IG2 BEVEZETÉSÉVEL... 1 DOKUMENTUM VERZIÓKONTROLL... HIBA! A KÖNYVJELZİ NEM LÉTEZIK. 1 ÖSSZEFOGLALÓ... 3 2 JELENLEGI KIVONAT-FORMÁTUM VÁLTOZÁSA... 4 2.1 EDIFACT SZÁMLAKIVONAT-FILE-OK EXPORT FORMÁTUMA... 4 2.1.1 Fejrekord... 4 2.1.2 Adatrekord... 5 2.1.3 Lábrekord... 6 2.1.4 File-vége rekord... 6 2.2 SAP FORMÁTUMÚ KIVONAT ELİÁLLÍTÁSA A PCBANKÁR RENDSZERBEN... 6 2.2.1 Számlák egyenlegadatait tartalmazó file rekordszerkezetének leírása... 6 2.2.2 Számlák forgalmi adatait tartalmazó file rekordszerkezetének leírása.... 7 2.3 MT940 KIVONAT EXPORT FORMÁTUM... 8 2.3.1 Példa... 9 3 BİVÍTETT ADATTARTALMÚ SZÁMLAKIVONATFILE-OK EXPORT FORMÁTUMRA... 10 3.1 EDIFACT EXPORT FORMÁTUM... 10 3.1.1 Fejrekord... 10 3.1.2 Adatrekord... 11 3.1.3 Lábrekord... 14 3.1.4 File-vége rekord... 14 3.2 BİVÍTETT ADATTARTALMÚ SAP FORMÁTUMÚ KIVONAT ELİÁLLÍTÁSA... 15 3.2.1 Számlák egyenlegadatait tartalmazó fájl rekordszerkezetének leírása:... 15 3.2.2 Számlák forgalmi adatait tartalmazó fájl rekordszerkezetének leírása:... 15 2. oldal
1 Összefoglaló A magyarországi pénz- és elszámolás forgalom infrastruktúrája 2012. július 2.-tól jelentısen megváltozik. Az InterGIRO2 elszámolási platform bevezetésével a bankközi elszámolást igénylı fizetési forgalom fel fog gyorsulni. Különbözı bankokban vezetett számlák közötti átutalás tipikusan azonos terhelési és jóváírási nappal teljesülhet, sıt mindössze 4 óra telhet el a megbízások befogadása és a kedvezményezett bank MNB-nél vezetett számlájának jóváírása között. Ez a gyakorlatban azt is jelenti, hogy amennyiben az Ön cége belföldi átutalást kezdeményez, a tranzakció még aznap teljesül legfeljebb 4 órán belül. Ennek megfelelıen a partnerének számláján a tranzakció összege is jóváírásra kerül várhatóan 4 órán belül. Az átutalási forgalom felgyorsítását lehetıvé tevı infrastruktúra SEPA típusú fizetési módok, és üzenetszabványok használatát feltételezi. Miközben a SEPA típusú forintfizetés a SEPA üzenetszabványok használatára épül, a SEPA szabványtól a hazai sajátosságok miatt értelemszerően el kell térni. Jellemzı eltérés pl. a devizanem kódja HUF, a tételekben továbbítható összeg karakterhossza (a forint eltérı denominációja miatt három nagyságrenddel nagyobb), vagy a fillér érték használatának korlátozása. Talán a legszembetőnıbb változás, hogy a belföldi átutalásokban is az IBAN számot kell használni a korábbi 3x8 számjegyő számlaszám formátum helyett. A szükségszerő eltérésekre tekintettel a hazai pénzforgalomban alkalmazott átutalást az SCT (Sepa Credit Transfer) elnevezésbıl kiindulva HCT-nek (Hungarian Credit Transfer) nevezzük. A HCT szabványnak köszönhetıen a korábbi átutalások tartalmánál lényeges több információ közvetítésére van lehetıség egy-egy tranzakcióban. Az új szabvány kapcsán az MKB Bank az MKB PcBankár szolgáltatásban is több változtatást vezetett be. A régi számlakivonat-formátumok megmaradnak a rendszerben, kitöltött adattartalmuk azonban (esetenként) csonkolódhat, mivel a HCT mezıhosszak általában hosszabbak, mint a jelenlegi GIRO formátum. A régi számlakivonatok nem tartalmazzák az IG2-ben meghatározott új mezıket. Új kivonat-formátumokat vezet be a Bank annak érdekében, hogy Ügyfeleinket továbbra is hiánytalan adtokkal tudjuk ellátni. Általánosságban elmondható, hogy a formátumok különbözı mezıhosszaiból adódóan az alábbi szabályokat alkalmazza a Bank: Számlaszám mezı kezelése, amennyiben a jelenlegi kivonat-formátum nem támogatja az IG2 mezıhosszt: konvertáláskor jobbról mezıhosszon csonkolva kezeljük annak érdekében, hogy a 24 karakteres IG1 / GIRO formátumú számla jelenjen meg az IG2-ben használt IBAN számlából Pl.: [HU11117423241539159702510000] -> [117423241539159702510000] Név mezık kezelése: a név mezıket amennyiben a régi formátumban nincs elég hely balról mezıhosszon csonkolva kezeljük. Pl.: [Címzett neve IG2-ben hosszabb lehet mint 32 karakter] -> [Címzett neve IG2- ben hosszabb le] Többsoros mezık (közlemény): Közlemény mezık esetén a HCT formátumot elıször balról csonkoljuk a darabolt mezık össz-hosszára, majd balról daraboljuk a rendelkezésre álló karakter hosszdan. Pl.: PcBankár export formátum, 32 karakter hosszú megjegyzés mezı esetén: "Nagyonnagyon-nagyon-hosszú megjegyzés mezı a HCT szabványban, ami összességében száznegyven karakter hosszan szerepelhet a struktúrában." -> Nagyon-nagyonnagyon-hosszú me, gjegyzés mezı a HCT szabványban,, ami összességében száznegyven Egyedi azonosító: HCT szabvány által használt EndToEndID (parner által megadott azonosító) azonosító utolsó hat nem space karaktere kerül a régi formátumú exportba Jelen dokumentumban a kivonatok szerkezeti változását mutatjuk be. 3. oldal
2 Jelenlegi kivonat-formátum változása 2.1 EDIFACT SZÁMLAKIVONAT-FILE-OK EXPORT FORMÁTUMA A bank számlavezetı számítógépérıl letöltött számlakivonatok az ügyfélprogram számlakivonat-könyvtárában megırzıdnek. Minden egyes nap számlakivonatai egy-egy külön file-ba kerülnek, amely file-ok neve a nap dátumából képzıdik (EEEEHHNN formában), a file kiterjesztése ".STM". A kivonatfile-ok a rendszerben kódolt formában vannak, ahhoz hogy más szoftverrel fel lehessen dolgozni egy nap adatait, a kivonatokat ki kell vinni a rendszerbıl. Erre szolgál a Kivonatok, értesítık kezelése ablakban a Kivitel külsı egységre menüpont. A kivitel után ún. külsı számlakivonat file keletkezik. Ebben a pontban ennek a felépítését írjuk le. A külsı számlakivonat file-ok négyféle rekordot tartalmaznak: fejrekordokat, adatrekordokat, lábrekordokat, és egy filevége rekordot. Minden egyes számlához tartozó mozgásokat (kivonatot) egy fejrekord, az ezt követı adatrekordok és a számlához tartozó adatokat lezáró lábrekord tartalmazza: fejrekord az elsı számlához adatrekordok az elsı számlához lábrekord az elsı számlához fejrekord a második számlához adatrekordok a második számlához lábrekord a második számlához stb. file-vége rekord A külsı számlakivonat file közönséges text-file, amelyben a különbözı típusú rekordok hossza megegyezik: 933 byte az adatrész, amit minden rekord esetében egy CR (Carriage Return = kocsi vissza, a kódja 13, hexadecimálisan 0D) és egy LF (Line Feed = soremelés, a kódja 10, hexadecimálisan 0A) karakter egészít ki, az állandó rekordhossz így 935 byte. Az egyes rekordok pontos felépítését az alább következı táblázatok írják le. 2.1.1 Fejrekord 1 Rekordtípus 1 2 11 (minden fejrekordban állandó) 2 A kivonat azonosítója 3 8 3 Számlaszám 11 24 4 A számla devizaneme 35 3 5 A számla neve 38 20 6 A fiók kódja 58 8 7 A fiók neve 66 20 8 A kivonat kezdınapja 86 8 EEEEHHNN 9 A kivonat zárónapja 94 8 EEEEHHNN 10 Nyitóegyenleg a kezdınapon 102 19 elıjel, 2 tizedes, tizedesvesszı nélkül 11 Záróegyenleg a zárónapon 121 19 elıjel, 2 tizedes, tizedesvesszı nélkül 12 Az ügyfél neve 140 50 13 Az ügyfél címe 1 190 50 14 Az ügyfél címe 2 240 50 15 Az ügyfél címe 3 290 50 16 Az ügyfél címe 4 340 50 17 Az ügyfél címe 5 390 50 18 440 494 Fenntartott CR/LF 934 2 4. oldal
2.1.2 Adatrekord 1 Rekordtípus 1 2 12 (minden adatrekordban állandó) 2 Tranzakciótípus 3 6 Bankfüggı! 3 A tranzakció banki azonosítója 9 15 4 A megbízás összege 24 16 elıjeles, 2 tizedes, tizedesvesszı nélkül 5 A megbízás devizaneme 40 3 6 A megbízó bankja 1 43 35 7 A megbízó bankja 2 78 35 8 A megbízó bankja 3 113 35 9 A megbízó bankja 4 148 35 10 A megbízó neve 1 183 35 11 A megbízó neve 2 218 35 12 A megbízó neve 3 253 35 13 A megbízó neve 4 288 35 14 A megbízó számlaszáma 323 34 15 Közlemény 1 357 35 A szabályrendszernek megfelelı darabolási szabály szerint az elsı 32 karakter. 16 Közlemény 2 392 35 A szabályrendszernek megfelelı darabolási szabály szerint a második 32 karakter. 17 Közlemény 3 427 35 A szabályrendszernek megfelelı darabolási szabály szerint a harmadik 32 karakter. 18 Közlemény 4 462 35 19 A kedvezményezett bankja 1 497 35 20 A kedvezményezett bankja 2 532 35 21 A kedvezményezett bankja 3 567 35 22 A kedvezményezett bankja 4 602 35 23 A kedvezményezett neve 1 637 35 24 A kedvezményezett neve 2 672 35 25 A kedvezményezett neve 3 707 35 26 A kedvezményezett neve 4 742 35 27 A kedvezményezett számlaszáma 777 34 28 Bizonylatszám 811 6 A szabályrendszernek megfelelıen a fizetı fél által megadott azonosító utolsó hat nemszóköz karaktere 29 Határidı 817 8 Csak határidıs inkasszó esetén 30 A jóváírás számlaszáma 825 24 31 A jóváírás devizaneme 849 3 32 A jóváírás végsı összege 852 16 2 tizedes, tizedesvesszı nélkül 33 A jóváírás értéknapja 868 8 EEEEHHNN 34 A terhelés számlaszáma 876 24 35 A terhelés devizaneme 900 3 36 A terhelés végsı összege 903 16 2 tizedes, tizedesvesszı nélkül 5. oldal
37 A terhelés értéknapja 919 8 EEEEHHNN 38 Megbízó országkód 927 2 39 Kedvezményezett országkód 929 2 40 Jogcímkód 931 3 CR/LF 934 2 2.1.3 Lábrekord 1 Rekordtípus 1 2 13 (minden lábrekordban állandó) 2 3 931 Fenntartott CR/LF 934 2 2.1.4 File-vége rekord 1 Rekordtípus 1 2 14 (állandó) 2 3 931 Fenntartott CR/LF 934 2 2.2 SAP FORMÁTUMÚ KIVONAT ELİÁLLÍTÁSA A PCBANKÁR RENDSZERBEN A kivonat exportálásakor két file keletkezik: Számlák egyenleg adatait tartalmazó file (.AUS). Számlák forgalmi adatait tartalmazó file (.UMS). Mindkét file-ban egy rekord kerül egy sorba, a rekord mezıit pontosvesszık választják el. 2.2.1 Számlák egyenlegadatait tartalmazó file rekordszerkezetének leírása. Mezı Megnevezés Hossz Példa / megjegyzés BANK Bank 12 KTONR Számlaszám 24 AZNUM Kivonat száma 5 191 AZDAT Dátum 8 28.09.01 WAERS Számla devizaneme 3 HUF SSALD Nyitóegyenleg 23 4445411,00 SUMSO Tartozik összesen 23 70288,00 SUMHA Követel összesen 23 854729,00 ESALD Záróegyenleg 23 5229852,00 UNHAB Tulajdonos 35 KTOBZ Számla megnevezése 35 BLAUF Nem használt 8 ELAUF Nem használt 8 HZINS Nem használt 9 KOART Nem használt 2 KTOKL Nem használt 2 6. oldal
Mezı Megnevezés Hossz Példa / megjegyzés UPDAT Nem használt 8 ANZUM Számlakivonat rekordszáma 5 23 2.2.2 Számlák forgalmi adatait tartalmazó file rekordszerkezetének leírása. Mezı Megnevezése Hossz Példa BANK Bank 12 KTONR Számlaszám 24 AZNUM Kivonat száma 5 191 VALUT Dátum 8 28.09.01 PRIMA Nem használt 10 VWZ01 Közlemény 27 BUTXT Belsı közlemény 27 UZEIT Nem használt 4 TSCHL Tranzakciókód 3 SCHNR Nem használt 16 WRBTR Összeg 23 5229852,00 SAMPO Nem használt 5 FOLGS Nem használt 5 BUDAT Értéknap 8 28.09.01 ZINF1 Nem használt 16 ZINF2 Nem használt 9 VWZ02 Közlemény 2 27 Közlemény elsı 27 karaktere VWZ03 Közlemény 3 27 Közlemény második 27 karaktere VWZ04 Közlemény 4 27 Közlemény harmadik 27 karaktere VWZ05 Közlemény 5 27 Közlemény negyedik 27 karaktere VWZ06 Közlemény 6 27 Közlemény ötödik 27 karaktere VWZ07 Közlemény 7 27 Közlemény utolsó 5 karaktere VWZ08 Közlemény 8 27 VWZ09 Közlemény 9 27 VWZ10 Közlemény 10 27 VWZ11 Közlemény 11 27 VWZ12 Közlemény 12 27 VWZ13 Közlemény 13 27 VWZ14 Közlemény 14 27 AUFG1 Partner neve/címe 27 Partner nevének elsı 27 karaktere AUFG2 Partner neve/címe 27 Partner nevének második 27 karaktere AGBNK Partner bankszáma 12 AGKTO Partner számlaszáma 24 Partner IBAN számlaszámának utolsó 24 karaktere (IG1 / GIRO számlaszám) GCODE Tranzakciókód 3 STORN Nem használt 6 FWAER Nem használt 6 7. oldal
Mezı Megnevezése Hossz Példa FWBTR Nem használt 6 2.3 MT940 KIVONAT EXPORT FORMÁTUM Az export fájl szerkezete: {4:... } blokk: az export fájl számlaszámonként csoportosítva tartalmazza a kivonat tételeit. Egy blokk egy számlaszám tételeit fogja össze. Egy fájl több blokkot is tartalmazhat. {4: blokk kezdete: mindig új sorban kezdıdik a sor 1. pozícióján } blokk vége: mindig új sorban kezdıdik a sor 1. pozícióján :nn: adatmezı: az adatmezıket mezısorszám azonosítja. A mezısorszám elıtt és után ":" jel áll (pl.: ":01:"). Az adatmezı mindig új sorban, az 1. pozíción kezdıdik. Az alábbi táblázat tartalmazza a file szerkezetét: Mezı Megnevezés Mezı felépítése Megjegyzés :20: belsı azonosító CUST fix szöveg éééé hh nn /kkk évszám hónap nap a kivonat sorszáma :25: számlaszám nnnnnnnn / fix karakter nnnnnnnn számlaszám elsı 8 karaktere számlaszám karakterei további Számlaszám csonkolás: az IG2 specifikus elıtag elhagyásra kerül, megmarad a jelenlegi számlaszámformátum. :28C: kivonat száma éé évszám utolsó 2 jegye 60F: nyitóegyenleg sor kkk s ééhhnn ddd a kivonat sorszáma elıjel (C - pozitív, D - negatív) könyvelési dátum devizanem 9999999999999,99 nyitóegyenleg összege 8. oldal
Mezı Megnevezés Mezı felépítése Megjegyzés :61: tranzakció ééhhnn értéknap hhnn s s könyvelési nap terhelés - D / jóváírás - C devizanem 3. karaktere 9999999999999,99 tranzakció összege FTRF fix szöveg referenciaszám NONREF vagy // fix szöveg referenciaszám NO REF vagy partner számlaszáma és neve (új sor!) :86: közlemény narratív közlemény 1. sora, ha nem üres (új sor!) A közlemény mezı elsı 81 karaktere, 27 karakterenként sortörve 62F: záróegyenleg sor s ééhhnn ddd közlemény 2. sora, ha nem üres (új sor!) közlemény 3. sora, ha nem üres (új sor!) elıjel (C - pozitív, D - negatív) könyvelési dátum devizanem 9999999999999,99 záróegyenleg összege 2.3.1 Példa {4: :20:CUST20090319/004 :25:11194008/20500000 :28C:09004 :60F:C090319HUF260555513,00 :61:0903190319DF1200,00FTRFNONREF//NO REF 1113700720222226 Fantomas kft. :86:ÁTUTALÁS (BANKON BELÜL) ZK0000312192ZK 119688883 119656903 119657903 1196559 :61:0903190319DF5332,00FTRFNONREF//NO REF 1113700720233336 Fantomas kft. :86:ÁTUTALÁS (BANKON BELÜL) ZK0000312191ZK 118949903 /05586 :61:0903190319DF714342,00FTRFNONREF//NO REF 1113507420555558 MECSEK VÍZI Bt. :86:ÁTUTALÁS (BANKON BELÜL) ZK0000312264ZK E/60/09 :62F:C090319HUF347533464,00 } {4: 9. oldal
:20:CUST20090319/054 :25:11194008/20665916 :28C:09054 :60F:D090319HUF132877478,00 :61:0903190319CF12621084,00FTRFNONREF//NO REF 1119400827777777 KALLOR BEF.,GAZD.RT. :86:ÁTUTALÁS (BANKON BELÜL) VISSZAVEZETÉS :61:0903190319CF13948363,00FTRFNONREF//NO REF 1119400820500009 BING INGATLANFEJL :86:ÁTUTALÁS VISSZAVEZETÉS :62F:D090319HUF81485219,00 } 3 Bıvített adattartalmú számlakivonatfile-ok export formátumra 3.1 EDIFACT EXPORT FORMÁTUM A számlakivonat exportja után ún. külsı számlakivonat fájl keletkezik. A Windows típus választása esetén a fájl ISO Latin-2 (ISO-8859-2) kódolású, CP852 típus választása esetén IBM852 kódolású. Az alábbiakban ennek felépítését írjuk le. A külsı számlakivonat file-ok négyféle rekordot tartalmaznak: fejrekordokat, adatrekordokat, lábrekordokat, és egy filevége rekordot. Egy kivonat leírása egy fejrekordból, az ezt követı adatrekordokból és a számlához tartozó adatokat lezáró lábrekordból áll az alábbi módon: fejrekord az elsı számlához adatrekordok az elsı számlához lábrekord az elsı számlához fejrekord a második számlához adatrekordok a második számlához lábrekord a második számlához stb. file-vége rekord A külsı számlakivonat file közönséges text-file, amelyben a különbözı típusú rekordok hossza - az adatrekordok kivételével - megegyezik: 933 byte az adatrész, amit minden rekord esetében egy CR (Carriage Return = kocsi vissza, a kódja 13, hexadecimálisan 0D) és egy LF (Line Feed = soremelés, a kódja 10, hexadecimálisan 0A) karakter egészít ki, az állandó rekordhossz így 935 byte. Az adatrekordok adatrésze 3586 byte, ezt követi egy CR és egy LF karakter, így az adatrekordok hossza 3588 byte. Az egyes rekordok pontos felépítését az alább következı táblázatok írják le. 3.1.1 Fejrekord 1 Rekordtípus 1 2 11 (minden fejrekordban állandó) 2 A kivonat azonosítója 3 8 3 Számlaszám 11 24 4 A számla devizaneme 35 3 5 A számla neve 38 20 6 A fiók kódja 58 8 7 A fiók neve 66 20 8 A kivonat kezdınapja 86 8 EEEEHHNN 9 A kivonat zárónapja 94 8 EEEEHHNN 10 Nyitóegyenleg a kezdınapon 102 19 elıjel, 2 tizedes, tizedesvesszı nélkül 11 Záróegyenleg a zárónapon 121 19 elıjel, 2 tizedes, tizedesvesszı nélkül 10. oldal
12 Az ügyfél neve 140 50 13 Az ügyfél címe 1 190 50 14 Az ügyfél címe 2 240 50 15 Az ügyfél címe 3 290 50 16 Az ügyfél címe 4 340 50 17 Az ügyfél címe 5 390 50 18 440 494 Fenntartott CR/LF 934 2 3.1.2 Adatrekord 1 Rekordtípus 1 2 12 (minden adatrekordban állandó) 2 Tranzakciótípus 3 6 Bankfüggı! 3 A tranzakció banki azonosítója 9 15 4 A megbízás összege 24 16 elıjeles, 2 tizedes, tizedesvesszı nélkül 5 A megbízás devizaneme 40 3 6 A megbízó bankja 1 43 35 7 A megbízó bankja 2 78 35 8 A megbízó bankja 3 113 35 9 A megbízó bankja 4 148 35 10 A megbízó neve 1 183 35 11 A megbízó neve 2 218 35 12 A megbízó neve 3 253 35 13 A megbízó neve 4 288 35 14 A megbízó számlaszáma 323 34 15 Közlemény 1 357 35 16 Közlemény 2 392 35 17 Közlemény 3 427 35 18 Közlemény 4 462 35 19 A kedvezményezett bankja 1 497 35 20 A kedvezményezett bankja 2 532 35 21 A kedvezményezett bankja 3 567 35 22 A kedvezményezett bankja 4 602 35 23 A kedvezményezett neve 1 637 35 24 A kedvezményezett neve 2 672 35 25 A kedvezményezett neve 3 707 35 26 A kedvezményezett neve 4 742 35 27 A kedvezményezett számlaszáma 777 34 28 Bizonylatszám 811 6 29 Határidı 817 8 Csak határidıs inkasszó esetén 30 A jóváírás számlaszáma 825 24 31 A jóváírás devizaneme 849 3 32 A jóváírás végsı összege 852 16 2 tizedes, tizedesvesszı nélkül 33 A jóváírás értéknapja 868 8 EEEEHHNN 34 A terhelés számlaszáma 876 24 11. oldal
35 A terhelés devizaneme 900 3 36 A terhelés végsı összege 903 16 2 tizedes, tizedesvesszı nélkül 37 A terhelés értéknapja 919 8 EEEEHHNN 38 Megbízó országkód 927 2 39 Kedvezményezett országkód 929 2 40 Jogcímkód 931 3 41 Eredeti megbízás azonosító 934 35 42 Kezdeményezı bank hivatkozása a 969 35 fizetési mőveletre 43 Tranzakciós kód 1004 4 44 GIRO tranzakciós kód 1008 35 45 Kategória jogcím kód 1043 4 46 Kategória jogcím érték 1047 35 47 Struktúrált közlemény kód 1082 4 48 Struktúrált közlemény 1086 35 49 Strukturált közlemény, az azonosító 1121 35 kibocsátója 50 Struktúrált közlemény azonosító 1156 35 51 Átutalás jogcím kód 1191 4 52 Átutalás jogcím érték 1195 35 53 Tényleges kezdeményezı neve 1230 70 54 Tényleges kezdeményezı szervezet 1300 35 azonosítója 55 Tényleges kezdeményezı szervezet 1335 11 BIC vagy BEI kódja 56 Tényleges kezdeményezı szervezet 1346 4 séma kód 57 Tényleges kezdeményezı szervezet 1350 35 séma érték 58 Tényleges kezdeményezı szervezet 1385 35 kibocsátó 59 Tényleges kezdeményezı személy 1420 35 azonosítója 60 Tényleges kezdeményezı személy 1455 8 EEEEHHNN születési dátuma 61 Tényleges kezdeményezı személy 1463 35 születési helye (kerület/megye/stb.) 62 Tényleges kezdeményezı személy 1498 35 születési helye (város) 63 Tényleges kezdeményezı személy 1533 2 születési helye (ország) 64 Tényleges kezdeményezı személy 1535 4 séma kód 65 Tényleges kezdeményezı személy 1539 35 séma érték 66 Tényleges kezdeményezı személy 1574 35 kibocsátó 67 Kezdeményezı országkód 1609 2 67 Kezdeményezı címe, 1.sor 1611 70 68 Kezdeményezı címe, 2.sor 1681 70 69 Kezdeményezı szervezet 1751 35 azonosítója 70 Kezdeményezı szervezet BIC vagy 1786 11 BEI kódja 71 Kezdeményezı szervezet séma kód 1797 4 12. oldal
72 Kezdeményezı szervezet séma érték 1801 35 73 Kezdeményezı szervezet kibocsátó 1836 35 74 Kezdeményezı személy azonosítója 1871 35 75 Kezdeményezı személy születési 1906 8 EEEEHHNN dátuma 76 Kezdeményezı személy születési 1914 35 helye (kerület/megye/stb.) 77 Kezdeményezı személy születési 1949 35 helye (város) 78 Kezdeményezı személy születési 1984 2 helye (ország) 79 Kezdeményezı személy séma kód 1986 4 80 Kezdeményezı személy séma érték 1990 35 81 Kezdeményezı személy kibocsátó 2025 35 82 Kedvezményezett országkód 2060 2 83 Kedvezményezett címe, 1.sor 2062 70 84 Kedvezményezett címe, 2.sor 2132 70 85 Kedvezményezett szervezet 2202 35 azonosítója 86 Kedvezményezett szervezet BIC 2237 11 vagy BEI kódja 87 Kedvezményezett szervezet séma 2248 4 kód 88 Kedvezményezett szervezet séma 2252 35 érték 89 Kedvezményezett szervezet 2287 35 kibocsátó 90 Kedvezményezett személy 2322 35 azonosítója 91 Kedvezményezett személy születési 2357 8 EEEEHHNN dátuma 92 Kedvezményezett személy születési 2365 35 helye (kerület/megye/stb.) 93 Kedvezményezett személy születési 2400 35 helye (város) 94 Kedvezményezett személy születési 2435 2 helye (ország) 95 Kedvezményezett személy séma kód 2437 4 96 Kedvezményezett személy séma 2441 35 érték 97 Kedvezményezett személy kibocsátó 2476 35 98 Tényleges kedvezményezett neve 2511 70 99 Tényleges kedvezményezett szervezet azonosító 100 Tényleges kedvezményezett szervezet BIC vagy BEI kódja 101 Tényleges kedvezményezett szervezet séma kód 102 Tényleges kedvezményezett szervezet séma érték 103 Tényleges kedvezményezett szervezet kibocsátó 104 Tényleges kedvezményezett személy azonosítója 105 Tényleges kedvezményezett személy születési dátuma 106 Tényleges kedvezményezett személy születési helye (kerület/megye/stb.) 107 Tényleges kedvezményezett személy születési helye (város) 2581 35 2616 11 2627 4 2631 35 2666 35 2701 35 2736 8 EEEEHHNN 2744 35 2779 35 13. oldal
108 Tényleges kedvezményezett személy 2814 2 születési helye (ország) 109 Tényleges kedvezményezett személy 2816 4 séma kód 110 Tényleges kedvezményezett személy 2820 35 séma érték 111 Tényleges kedvezményezett személy 2855 35 kibocsátó 112 Visszahívás - eredeti összeg 2890 16 elıjel, 2 tizedes, tizedesvesszı nélkül 113 Visszahívás - eredeti deviza 2906 3 114 Visszahívás - jutalék összeg 2909 16 elıjel, 2 tizedes, tizedesvesszı nélkül 115 Visszahívás - jutalék deviza 2925 3 116 Visszahívás - jutalékot levonó bank 2928 11 BIC kódja 117 Visszahívás - visszautalás összeg 2939 16 elıjel, 2 tizedes, tizedesvesszı nélkül 118 Visszahívás - visszautalás deviza 2955 3 119 Visszautasítás kód 1 2958 4 120 Visszautasítás kód 2 2962 35 121 Törvényi visszautasítás megjegyzése 2997 105 1 122 Törvényi visszautasítás megjegyzése 3102 105 2 123 Kezdeményezı neve 3207 70 124 Kezdeményezı szervezet 3277 35 azonosítója 125 Kezdeményezı szervezet BIC vagy 3312 11 BEI kódja 126 Kezdeményezı szervezet séma kód 3323 4 127 Kezdeményezı szervezet séma érték 3327 35 128 Kezdeményezı szervezet kibocsátó 3362 35 129 Kezdeményezı személy azonosítója 3397 35 130 Kezdeményezı személy születési 3432 8 EEEEHHNN dátuma 131 Kezdeményezı személy születési 3440 35 helye (kerület/megye/stb.) 132 Kezdeményezı személy születési 3475 35 helye (város) 133 Kezdeményezı személy születési 3510 2 helye (ország) 134 Kezdeményezı személy séma kód 3512 4 135 Kezdeményezı személy séma érték 3516 35 136 Kezdeményezı személy kibocsátó 3551 35 CR/LF 3586 2 3.1.3 Lábrekord 1 Rekordtípus 1 2 13 (minden lábrekordban állandó) 2 3 931 Fenntartott CR/LF 934 2 3.1.4 File-vége rekord 1 Rekordtípus 1 2 14 (állandó) 2 3 931 Fenntartott CR/LF 934 2 14. oldal
3.2 BİVÍTETT ADATTARTALMÚ SAP FORMÁTUMÚ KIVONAT ELİÁLLÍTÁSA A kivonat exportálásakor egy zip-fájl keletkezik. Ezen tömörített állomány két fájlt tartalmaz: Számlák egyenleg adatait tartalmazó fájl (.AUS). Számlák forgalmi adatait tartalmazó fájl (.UMS). A Windows típus választása esetén a fájlok ISO Latin-2 (ISO-8859-2) kódolásúak, CP852 típus választása esetén IBM 852 kódolásúak. Mindkét fájlban egy rekord kerül egy sorba, a rekord mezıit pontosvesszık választják el. 3.2.1 Számlák egyenlegadatait tartalmazó fájl rekordszerkezetének leírása: Mezı megnevezése Hossz Példa Bank 12 Számlaszám 24 Kivonat száma 5 191 Dátum 8 28.09.01 Számla devizaneme 3 HUF Nyitóegyenleg 23 4445411,00 Tartozik összesen 23 70288,00 Követel összesen 23 854729,00 Záróegyenleg 23 5229852,00 Tulajdonos 35 Számla megnevezése 35 Nem használt 8 Nem használt 8 Nem használt 9 Nem használt 2 Nem használt 2 Nem használt 8 Számlakivonat rekordszáma 5 23 3.2.2 Számlák forgalmi adatait tartalmazó fájl rekordszerkezetének leírása: Mezı megnevezése Hossz Példa Bank 12 Számlaszám 24 Kivonat száma 5 191 Dátum 8 28.09.01 Nem használt 10 Közlemény 27 Belsı közlemény 27 Nem használt 4 Tranzakciókód 3 Nem használt 16 Összeg 23 5229852,00 15. oldal
Mezı megnevezése Hossz Példa Nem használt 5 Nem használt 5 Értéknap 8 28.09.01 Nem használt 16 Nem használt 9 Közlemény 2 27 Közlemény 3 27 Közlemény 4 27 Közlemény 5 27 Közlemény 6 27 Közlemény 7 27 Közlemény 8 27 Közlemény 9 27 Közlemény 10 27 Közlemény 11 27 Közlemény 12 27 Közlemény 13 27 Közlemény 14 27 Partner neve/címe 27 Partner neve/címe 27 Partner bankszáma 12 Partner számlaszáma 24 Tranzakciókód 3 Nem használt 6 Nem használt 6 Nem használt 6 Eredeti megbízás azonosító 35 Kezdeményezı bank hivatkozása a fizetési mőveletre 35 Tranzakciós kód 4 GIRO tranzakciós kód 35 Kategória jogcím kód 4 Kategória jogcím érték 35 Struktúrált közlemény kód 4 Struktúrált közlemény 35 Strukturált közlemény, az azonosító kibocsátója 35 Struktúrált közlemény azonosító 35 Átutalás jogcím kód 4 Átutalás jogcím érték 35 Tényleges kezdeményezı neve 70 Tényleges kezdeményezı szervezet azonosítója 35 Tényleges kezdeményezı szervezet BIC vagy BEI kódja 11 Tényleges kezdeményezı szervezet séma kód 4 16. oldal
Mezı megnevezése Hossz Példa Tényleges kezdeményezı szervezet séma érték 35 Tényleges kezdeményezı szervezet kibocsátó 35 Tényleges kezdeményezı személy azonosítója 35 Tényleges kezdeményezı személy születési dátuma 8 Tényleges kezdeményezı személy születési helye 35 (kerület/megye/stb.) Tényleges kezdeményezı személy születési helye (város) 35 Tényleges kezdeményezı személy születési helye 2 (ország) Tényleges kezdeményezı személy séma kód 4 Tényleges kezdeményezı személy séma érték 35 Tényleges kezdeményezı személy kibocsátó 35 Kezdeményezı országkód 2 Kezdeményezı címe, 1.sor 70 Kezdeményezı címe, 2.sor 70 Kezdeményezı szervezet azonosítója 35 Kezdeményezı szervezet BIC vagy BEI kódja 11 Kezdeményezı szervezet séma kód 4 Kezdeményezı szervezet séma érték 35 Kezdeményezı szervezet kibocsátó 35 Kezdeményezı személy azonosítója 35 Kezdeményezı személy születési dátuma 8 Kezdeményezı személy születési helye 35 (kerület/megye/stb.) Kezdeményezı személy születési helye (város) 35 Kezdeményezı személy születési helye (ország) 2 Kezdeményezı személy séma kód 4 Kezdeményezı személy séma érték 35 Kezdeményezı személy kibocsátó 35 Kedvezményezett országkód 2 Kedvezményezett címe, 1.sor 70 Kedvezményezett címe, 2.sor 70 Kedvezményezett szervezet azonosítója 35 Kedvezményezett szervezet BIC vagy BEI kódja 11 Kedvezményezett szervezet séma kód 4 Kedvezményezett szervezet séma érték 35 Kedvezményezett szervezet kibocsátó 35 Kedvezményezett személy azonosítója 35 Kedvezményezett személy születési dátuma 8 Kedvezményezett személy születési helye 35 (kerület/megye/stb.) Kedvezményezett személy születési helye (város) 35 Kedvezményezett személy születési helye (ország) 2 Kedvezményezett személy séma kód 4 Kedvezményezett személy séma érték 35 17. oldal
Mezı megnevezése Hossz Példa Kedvezményezett személy kibocsátó 35 Tényleges kedvezményezett neve 70 Tényleges kedvezményezett szervezet azonosító 35 Tényleges kedvezményezett szervezet BIC vagy BEI kódja 11 Tényleges kedvezményezett szervezet séma kód 4 Tényleges kedvezményezett szervezet séma érték 35 Tényleges kedvezményezett szervezet kibocsátó 35 Tényleges kedvezményezett személy azonosítója 35 Tényleges kedvezményezett személy születési dátuma 8 Tényleges kedvezményezett személy születési helye 35 (kerület/megye/stb.) Tényleges kedvezményezett személy születési helye 35 (város) Tényleges kedvezményezett személy születési helye 2 (ország) Tényleges kedvezményezett személy séma kód 4 Tényleges kedvezményezett személy séma érték 35 Tényleges kedvezményezett személy kibocsátó 35 Visszahívás - eredeti összeg 23 Visszahívás - eredeti deviza 3 Visszahívás - jutalék összeg 23 Visszahívás - jutalék deviza 3 Visszahívás - jutalékot levonó bank BIC kódja 11 Visszahívás - visszautalás összeg 23 Visszahívás - visszautalás deviza 3 Visszautasítás kód 1 4 Visszautasítás kód 2 35 Törvényi visszautasítás megjegyzése 1 105 Törvényi visszautasítás megjegyzése 2 105 Kezdeményezı neve 70 Kezdeményezı szervezet azonosítója 35 Kezdeményezı szervezet BIC vagy BEI kódja 11 Kezdeményezı szervezet séma kód 4 Kezdeményezı szervezet séma érték 35 Kezdeményezı szervezet kibocsátó 35 Kezdeményezı személy azonosítója 35 Kezdeményezı személy születési dátuma 8 Kezdeményezı személy születési helye 35 (kerület/megye/stb.) Kezdeményezı személy születési helye (város) 35 Kezdeményezı személy születési helye (ország) 2 Kezdeményezı személy séma kód 4 Kezdeményezı személy séma érték 35 Kezdeményezı személy kibocsátó 35 18. oldal