Pannónia Önsegélyzőpénztár, Ellenőrző Bizottságának beszámolója a 2012. évi beszámolóhoz kapcsolódóan és a 2013. évi tevékenységeikről 1 / 6
Pannónia Önsegélyző Pénztár adatai: székhelye : 1146 Budapest, Ajtósi Dürer sor 27/a adószáma : 18204003-1-42 internet címe : www.pannoniaosp.hu Az Ellenőrző Bizottság tagjai és a beszámolási időszakban a mandátumuk hatálya: Réffi Péter elnök 2011.12.16-2012.12.19 Lados Tibor elnök 2012.12.19-2013.05.23 Máthéné dr. Bertók Judit 2011.12.16-2013.05.23 Pellei József 2011.12.16-2012.12.19 Kistóth Krisztina 2011.12.16-2013.05.23 dr. Tölli László 2011.12.16-2013.05.23 Téglás József 2011.12.16-2013.05.23 Működési környezet: Az Európai Unió és az euró övezet gazdaságának rövid távú kilátásait a bizonytalanság jellemzi, de az előrejelzések szerint 2013-ban már nőni fog a GDP, 2014-ben pedig további erősödés várható. Az EU egészében 0,4%-os, az euró övezetben pedig 0,1%-os GDP-bővülés várható, bár továbbra is jelentős eltérések lesznek az egyes tagországok között. Az európai és a magyarországi gazdasági kilátások és jogszabály változások jelentős hatással bírnak működésünkre. Jelentős erőfeszítéseket kell tennünk, hogy működésünket fejlesszük és szerény növekedést indítsunk el. A valamikor 120 ezres tagságú önsegélyező pénztárak ma már csak 37 ezer fővel büszkélkedhetnek. Mi ebből jelenleg 10.047 fővel rendelkezünk. Az elmúlt évek nem hoztak az önsegélyező pénztárak számára kedvező adózási fordulatot,sőt például a Széchenyi Pihenő Kártya tovább rontotta az esélyünket a tagdíj bevételünk növeléséhez. Az Ellenőrző Bizottság 2012. évi tevékenysége: Az Ellenőrző Bizottság a Pannónia Önsegélyező Pénztár ellenőrző szerve, amely tevékenységét az önkéntes kölcsönös biztosító pénztárakról szóló 1993. évi XCVI. törvény, illetve a Pénztár Alapszabályának rendelkezései szerint gyakorolja. Az Ellenőrző Bizottság munkaterv alapján végezte éves operatív munkáját szorosan együttműködve az Igazgatótanáccsal és az ügyvezetéssel. Az Igazgatótanács döntései előtt mindig kikérte a bizottságunk véleményét, törekedtünk arra, hogy döntéseinket konszenzus alapján hozzuk meg. Az Ellenőrző Bizottság 2013. évi tevékenysége a küldöttközgyűlésig: Az Ellenőrző Bizottság a 2012. december 19-i tisztújító választások után újjá alakult. Eddigi tevékenységünk összefoglalója: 2 / 6
Januárban kialakítottunk egy új működési modellt, amely hatékonyabbá teszi a működésünket, de nagyobb energia befektetést igényel. Kijelöltünk egy önálló belső ellenőrt. Az elfogadott munkatervünk szerint üléseink 10 %-a lesz együttes az Igazgatótanáccsal, nagyobb részt az Ellenőrzési Bizottság önállóan ülésezik. Februárban elfogadtuk az új ügyrendünket, amely részletesebb az előbbinél és jobban illeszkedik a törvényi előírásokhoz és az Igazgatótanács ügyrendjéhez. Márciusban elfogadtuk 2013. évi munkatervünket és ellenőrzési tervünket, valamint dr. Marczi Erika belső ellenőr ismertette a KOMOD rendszert, amely alapján a PSZÁF vizsgálatait végzi. Áprilisban foglalkoztunk a jelentési ügyrendünk jóváhagyásával és helyzet elemzést hallgattunk meg a PSZÁF leendő átfogó vizsgálatának helyzetéről. Megkezdtük az éves jelentések vizsgálatát. Májusban elkezdtük az IT biztonság értékelését. Belső ellenőri tevékenység: megkezdődött a folyamatok ellenőrzése, aminek célja a PSZÁF vizsgálatra való felkészülés. Átdolgozásra kerülnek a fogyasztóvédelem és a pénzmosás megelőzése folyamataira vonatkozó belső szabályzások. Elkezdődött az IT auditra való felkészülés. Az Ellenőrző Bizottság teljes munkatervét a 1. számú melléklet mutatja be. Összességében megállapítható, hogy a jelentősen változó gazdasági környezet ellenére az Igazgatótanács sikeresen irányította az önsegélyző pénztárat és mindent meg tesz annak érdekében, hogy a későbbiekben piacvezetők legyünk Magyarországon, ha törvény alkotók is kedvező változásokra szavaznak az önsegélyezés szempontjából. Az ügyvezetésnek folyamatosan a hatékonyabb működésért kell tennie, és proaktívan kell képviselnie az üzleti célok megvalósulását. Tisztelt Küldöttközgyűlés! A jelen küldöttközgyűlés előterjesztéseit az Ellenőrző Bizottság megtárgyalta, a szükséges egyeztetéseket, számszaki ellenőrzéseket megtette. Az Ellenőrző Bizottság a küldöttközgyűlésnek javasolja elfogadásra a Pannónia Önsegélyző Pénztár 2012 éves beszámolóját és annak mellékleteit. 3 / 6
1. sz. melléklet Pannónia Önsegélyező Pénztár Ellenőrző Bizottságának 2013. évi munkaprogramja Készítette: Előterjesztő: Lados Tibor EB elnök Lados Tibor EB elnök 4 / 6
Az Ellenőrző Bizottság ülései a Pénztár tárgyalójában - Budapest Nyár u 12. 14,00 órakor kezdődnek, az alábbiak szerint: Hónap Közgyűlés IT ülés EB ülés Február - - Február - - 27 Március - - 20 Április - - 17 Május 23 09 09 Június - - 05 Július - - - Augusztus - - - Szeptember - - - Október - - 22 November - 21 21 December 12 - - EB ülés napirendjei: Február 27. Március 20. Április 17. 2. ponthoz: Működési költségek alakulása 2009-2012 között és a tervezett intézkedések. Az önsegélyező pénztár Ügyvezetőjének beszámolója. 2. EB Ügyrendjének beterjesztése, 3. Az IT előterjesztéseinek megtárgyalása 4. Egyebek 2. EB Munkarendjének beterjesztése, 3. EB Ellenőrzési tervének beterjesztése, 4. Az EB jelentési rendjének beterjesztése, 5. IT előterjesztések megtárgyalása 6. Belső ellenőrzési szabályzat beterjesztése, 7. A belső ellenőr 3éves tervének 8. Egyebek 2. Jelentés az elvégzett ellenőrzésekről 3. IT előterjesztések megtárgyalása 4. Egyebek 5 / 6
Május 09. 12,00 óra együttes ülés A 2012. évi beszámoló és kiegészítő mellékletek ellenőrzése,. Az önsegélyező pénztár könyvelőjének beszámolója. A jelenlegi törvények szerint Öpt. 34. (1) és (6) bekezdéssel kapcsolatba: Mivel nincs átmeneti rendelkezés, így a tv. szövege alapján a 2013. májusi Kkgy-n tárgyalni kell a 2013.évi PÜ tervet, ami 2013.06.01 és 2014.06.30-ai időszakot kell, hogy tartalmazzon. Június 05. Október 22. Az 5. ponthoz: a 2014. évi éves és a 2014-2016. évi hosszú távú pénzügyi terv. Az önsegélyező pénztár Ügyvezetőjének beszámolója. November 21. 12,00 óra Együttes ülés A 3. ponthoz: Informatikai biztonság áttekintése. A Belső ellenőr jelentése alapján. önálló napirend: 1. Az Igazgatótanács tájékoztatása az EB elmúlt 4 hónapos munkájáról 2. Felkészülés a közgyűlésre, az aktuális kérdések egyeztetése 2. 2013. évre vonatkozó munkatervek újbóli felülvizsgálata, módosítása 3. IT előterjesztések megtárgyalása 4. jelentés az elvégzett ellenőrzésekről 5. Egyebek 2. Tájékoztató az elmúlt félév eseményeiről 3. Jelentés az elvégzett ellenőrzésekről 4. Belső ellenőr tájékoztatója a 2013. évi munkájáról, a következő időszak feladatairól 5. Kitekintés a 2014. évi munkatervre, előzetes egyeztetés 6. IT előterjesztések megtárgyalása 7. Egyebek önálló napirend: 1. Az Igazgatótanács tájékoztatása az EB elmúlt féléves munkájáról 2. Felkészülés a közgyűlésre, az aktuális kérdések egyeztetése 3. IT előterjesztések megtárgyalása 6 / 6