KITÖLTÉSI ÚTMUTATÓ a várakozási idő letelte utáni kifizetési igényléshez

Átírás

1 KITÖLTÉSI ÚTMUTATÓ a várakozási idő letelte utáni kifizetési igényléshez A kitöltött eredeti aláírt Nyilatkozatok (Kifizetési nyilatkozat, Ügyfél tényleges tulajdonosi nyilatkozata, illetve Kiemelt közszereplő nyilatkozat) mellékletét képezi érvényes személvazonosságot (személyi igazolvány/útlevél/kártya formátumú vezetői engedély) és lakcímet igazoló okirat másolata, továbbá eredeti Azonosítási adatlap. a.) tagságomat fenntartom és tovább fizetem a tagdíjat, de kérem a számlámon felhalmozott hozam adómentes kifizetését Ebben az esetben a 10 ár lejárta sz/án, vagy az előzőfelvételt követő 3 ér lejár/a után a kwzetás időpontjában a számláit lévő adó- ásjárulékmentes hozam kerül kijizetésre. b.) tagságomat fenntartom és tovább fizetem a tagdíjat, de kérem a számlámon lévő teljes hozam december 31-ig számlán ióváirt tőke adómentes kifizetését Ezt a kifizetést azok igényelhetik, akiknek az önkéntes nyugdijpénztári belépésétől eltelt 21 év (Pénztári belépés 1996, vagy az előtti), illetve az előző felvétel óta eltelt 3 év. Ebben az esetben a kifizetés időpontjában számlán lévő hozam + a december 31-ig jóváírt tőke kifizetése történik adó- ás járulékmentesen. c.) tagságomat fenntartom és tovább fizetem a tagdíjat, de kérem a számlámon lévő december 31-ig jóváírt tőke adómentes kifizetését Ezt a kifizetési azok igényeik etik, akiknek az önkéntes nyugdzjpénztári belápésétől eltelt 21 dv (Pénztári belépés 1996, vagy az előtti,), illetve az előzőfelvétel óta eltelt 3 év. Ebben az esetben a számláit lévő december 31-ig jóvá rt tőke kifizetése történik adó- ásjárulákmentesen. d.) tagságomat fenntartom és tovább fizetem a tagdíjat, de a számlámon felhalmozott összegből SZJA levonás után Ft kifizetését kérem IgényeIket a hozamnál alacsonyabb összeget is, azonban amennyiben a hozainnál magasabb összeget igényel, a tőke részből SZJA előleget kell levonnunk. Eze;, felül Önt EHO bevallási ás fizetési kötelezettség is terheli. További kifizetéseket 3 éveit/e igényeiket. e.) tagságomat fenntartom, de kérem a számlámon szereplő összeg 90 %-ának adóköteles kifizetését. A tőke összegéből SZiA előleget kell levonnunk. Ezenfelül Önt EHO bevallási ésfizetési kötelezettség is terheli. További kifizetéseket 3 évente igényeiket. f.) kilépek tagságomat megszüntetem és kérem a számlámon lévő teljes összeg adóköteles kifizetését A tőke összegéből SZiA előleget kell levonnunk. Eze;, felül Önt EHO bevallási ás fizetési kötelezettség is terheli. Tagsági viszonya megszűnik. Ha később mégis szeretne tagdijat fizetni, vagy nmnkálta/ója átvállalná Ön helyett a tagdijjizetést, újra be kell lépnie Pánztárunkba és a 10 éves várakozási idő újra kezdődik. A kitizeté~ költségei Felhívjuk szíves figyelmét, hogy az önkéntes nyugdíjpénztári kifizetések esetén Pénztárunk egyszeri Ft-os eljárási díjat számol fel a tényleges postai, vagy átutalási díj költségét ± a pénzügyi tranzakciós illetéket is. Banki utalási díj: a kifizetésre kerülő összeg 0,03 %-a minimum 50 Ft, maximum Ft Pénzügyi tranzakciós illeték banki utalásnúl: az összeg 0,3 %-a maximum 6000 Ft. Postai címre történő kifizetés díja: összeghatár díj Ft-ig 415 Ft Ft-ig 575 Ft Ft-ig 695 Ft l00000ft-ig 9lOFt és minden megkezdett Ft után ± 705 Ft Pénzügyi tranzakciós illeték postai kifizetésnél az összeg 0,3 %-a, maximum határ nines. Számla megtartás melletti kifizetési igénylés (a, b, c, d, e, pont) teljesítésére a jogosultságot követő, vagy a dokumentumok pénztárhoz történő megérkezését követő 15 napon belül kerül sor. Számla megszűntetés (f. pont) esetén a jogosultságot követő, vagy a dokumentumok pénztárhoz történő megérkezését követő 15 napon belül elindítjuk a számlaállás 90 %-nak kiutalását, a visszatartott 10 % kifizetésére a kifizetés negyedévét követő 50 napon belül kerül sor. Adó- és járulékköteles kifizetés esetén a pénztár a személyi jövedelemadót (15 %) levonja és befizeti a NAV felé, azonban az egészségügyi hozzájárulást (22 %) a magánszemélynek kell megfizetnie, és bevallania a NAy felé. Minden kifizetés mellé küldünk elszámolást a befizetendő EHO összegét. tag értesítési címére, mely tartalmazza az esetleges SZJA levonást, illetve a

2 Magyar Posta Takarék Önkéntes Nyugdíjpénztár 1525 Budapest, PL 85. Tel: www. postas-o n ken tes ii yugd ij. hu NYILATKOZAT Várakozási idő letelte után Néw Adóazonosító: TELILE Születéskori név Születési hely, idő Napközbeni telefonszám Értesítési Cím: LLJLJLI Állampolgársága~ Anyja neve Állandó lakcím: Személyazonosságot igazoló okirat száma személyi igazolvány / útlevél / kártya formátumú vezetői engedély (megfelelőt kérem aláhúzni) Lakeímet igazoló okirat (lakeímkártya) száma Egyéni számlájáról kapott-e már korábban kifizetést? O Igen O nem Egyéni számlája terhére vette-e már Fel hitelt? O igen O nem A pénztár Alapszabályának értelmében egyéni számlámról a következőképen rendelkezem: a.)tagságomat fenntartom és tovább fizetem a tagdíjat, de kérem a számlámon felhalmozott hozam adómentes kifizetését (Ha tagságát fenntartja, 3 évente egy alkalommal igényelhet kifizetést egyéni számlájára terhére) b. tagságomat fenntartom és tovább fizetem a tagdíjat. de kérem a számlámon lévő teljes hozam + a december 31-ip jóváírt tőke adómentes kifizetését (Ha tagságát fenntartja, 3 évente egy alkalommal igényelhet kifizetést egyéni számlájára terhére) c.) tagságomat fenntartom ős tovább fizetem a tagdíjat, de kérem a számlámon lévő december 31-i2 jóváírt tőke aclómentes kifizetését (Ha tagságát fenntartja, 3 évente egy alkalommal igényelhet kifizetést egyéni számlájára terhére) d.) tagságomat fenntartom és tovább fizetem a tagdíjat, de a számlámon felhalmozott összegből SZJA levonás után ~ Ft kifizetését kérem (Amennyiben a hozamnál magasabb összeget igényel, a tőke részből SZJA előleget kell levonnunk. Ezen felül Önt EHO bevallási és fizetési kötelezettség is terheli. További kifizetéseket 3 évente igényelhet.) e.) tagságomat fenntartom, de kérem a számlámon szereplő összeg 90 %-ának adóköteles kifizetését. ~ (A tőke összegéböl SZJA előleget kell levonnunk. Ezen felül Önt EHO bevallási és fizetési kötelezettség is terheli. További kifizetéseket 3 évente igényelhet.) f.) kilépek tapsáeomat mepszüntetem és kérem a számlámon lévő teljes összeg adóköteles kifizetését ~ (A tőke összegéből SZJA előleget kell levonnunk. Ezen felül Önt EHO bevallási és fizetési kötelezettség is terheli. Tagsági viszonya megszűnik. Ha később mégis szeretne tagdíjat fizetni, vagy munkáltatója átvállalná Ön helyett a tagdijfizetést, újra be kell lépnie Pénztárunkba és a 10 éves várakozási idő újra kezdődik.) A kifizetést az alábbi bankszámlára vagy lakcímre kérem utalni: a.! bankszámlaszám b./ lakeím: írsz város utca házszám* * az utca és házszám maximum 24 karakter kgyen Á kitöltött eredeti aláírt Nyilatkozat mellékletét képezi személyazonossáeot (személyi igazolvány!útlevél/kártya formátumú vezetői engedély) ős lakcímet igazoló okirat másolata, továbbá eredeti azonosítási adatlap, tényleges tulajdonosi nyilatkozat és Kiemelt közszereplő nyilatkozat. Alulirott, saját nevemben járok el és büntetőjogi felelősségem teljes tudatában kijelentem, hogy a fenti személyi adatok a valóságnak megfelelnek. Kelt Pénztártag a Rögzítést végző személy a: (Pénztár tölti ki)

3 - ÜGYFÉL TÉNYLEGES TULAJDONOSI NYILATKOZATA TERMÉSZETES SZEMÉLY ÜGYFÉL TÖLTI KI! A Pmt. 8. *- ban előírt kötelezettség végrehajtásához Ügyleti megbízás (kifizetés igénylése) esetében: Alulirott büntetőjogi felelőségem tudatában nyilatkozom, hogy Családi és utónév Születési : természetes személyként saját magam nevében járok el amennyiben saját maga nevében járel kiemelt kőzszereplőnek minősül-e Igen nem A továbbiak kitöltése csak abban az esetben szükséges, ha nem saját nevében jár el természetes személyként az alábbiakban megnevezett személy az alábbiakban megnevezett személy nevében járok el, vagy meghatalmazottként, rendelkezésre jogosultként, képviselőként az alábbiakban megnevezett személy nevében járok el. Képviselet formája / tulajdonosi érdekeltség Szülő Gyám Gondnok Meghatalmazott Egyéb: Tulajdonosi érdekeltség mértéke teljes korlátozott A KÉPVISELT TÉNYLEGES TULAJDONOS SZEMÉLY ADATAI Amennyiben saját maga nevében Jár el, űz alábbi adatok megadása nem szükséges Családi és utónév Születési családi és utónév Születési hely Születési Állampolgárság Lakcím, annak hiányában tartózkodási hely A képviselt tényleges tulajdonos kiemelt kőzszereplőnek minősül~et: Igen Nem.

4 - KIEMELT KÖZSZEREPLŐ NYILATKOZAT TERMÉSZETES SZEMÉLY ÜGYFÉL TÖLTI KI! A Pmt. 19.~ (1)-(2)-ben előírt kötelezettség végrehajtásához Kijelentem, hogy nem vagyok kiemelt közszereplő (jelölje X-el) Kijelentem, hogy kiemelt közszereplő vagyok (írja be az A pont szerinti kategória kódját) 1 Kijelentem, hogy kiemelt közszereplő közeli hozzátartozója vagyok (írja be az B pont szerinti kategória kódját) Kijelentem, hogy kiemelt közszereplőhöz közel álló személy vagyok (írja be az C pont szerinti kategória kódját) :! A a) államfő, kormányfő, miniszter, miniszterhelyettes, államtitkár, Magyarországon: államfő, miniszterelnök, miniszter, államtitkár b) országgyűlési képviselő vagy hasonló jogalkotó szerv tagja, Magyarországon: országgyűlési képviselő, nemzetiségi szószóló c) politikai párt irányító szervének tagja, Magyarországon: politikai párt vezető testületének tagja, tisztségviselője d) legfelsőbb bíróság, alkotmánybíróság, olyan magas rangú bírói testület tagja, amelynek a döntései ellen fellebbezésnek helye nincs, Magyarországon: Alkotmánybíróság, itélőtábla, Kúria tagja e) a számvevőszék és a központi bank Igazgatótanácsi tagja, Magyarországon a Állami Számvevőszék elnöke és alelnöke, a Monetáris Tanács és a Pénzügyi Stabilitási Tanács tagja, f) nagykövet, ügyvivő, fegyveres erők magas rangú tisztviselője, Magyarországon: rendvédelmi feladatokat ellátó szerv központi szervének vezetője és annak helyettese, a Honvéd Vezérkar főnöke és a Honvéd Vezérkar főnökének helyettesei, g) többségi állami tulajdonú vállalatok igazgatási, irányító vagyfelügyelő testületének tagja, Magyarországon: többségi állami tulajdonú vállalkozás ügyvezetője, irányítási vagy felügyeleti jogkörrel rendelkező vezető testületének tagja, B h) nemzetközi szervezet vezetője, vezető helyettese, vezető testületének tagja. a) házastárs b) élettárs c) vér szerinti, örökbefogadott, mostoha-és nevelt gyermek d) a fentiek házastársa vagy élettársa C e) vér szerinti, örökbefogadó, mostoha-és nevelőszülő a) kiemelt közszereplővel közösen ugyanazon jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet tényleges tulajdonosa vagy vele szoros üzleti kapcsolatban álló b) egyszemélyes tulajdonosa olyan jogi személynek vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezetnek, amelyet kiemelt közszereplő javára hoztak létre. ~ A pénzeszköz forrása

5 Tisztelt Pénztártag! Ezúton tájékoztatjuk, hogy az Ön nyugdíjpénztári kifizetéseit is jelentős mértékben érinti a Pénzmosás és terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló évi LIII. törvény, valamint a terrorizmus finanszírozásának megelőzése és megakadályozása érdekében az Európai Unió és az ENSZ Biztonsági Tanácsa által elrendelt pénzügyi és vagyoni korlátozó intézkedések végrehajtásáról szóló évi LII. törvény. Ez az előírás feladatot jelent mind a tagok, mind a pénztár számára. Ahhoz, hogy Ön november 10-től a nyugdíjpénztári szolgáltatásokat, kifizetéseket igénybe vehesse, részt kell vennie a személyes azonosítás ügymenetében. Amennyiben az azonosítás nem történik meg, a Pénztárnak az ügyleti megbízás teljesítését meg kell tagadnia a személyes ügyfél-átvilágítás végrehajtásáig. Ezt az azonosítást kizárólag személyesen lehet elvégezni Az azonosítással kaijcsolatosan az Ön teendői az alábbiak: Az ügyfélnek az átvilágítás során személyesen be kell mutatnia a személyazonosító okmányát, valamint lakcímkártyáját, melyek alapján az azonosítást végző személy kitölti a tájékoztató hátoldalán lévő adatlapot, leigazolja az azonosítást, és visszaadja a pénztártag részére. A kifizetéshez szükséges nyilatkozattal és annak mellékleteivel (Tényleges tulajdonosi nyilatkozat, Kiemelt közszereplő nyilatkozat, és a személyi igazolvány, illetve lakcí nkártya másolat) együtt kell a pénztár részére megküldenie. A személyes ügyfél-átvilágítás történhet:.. Pénztárunk székhelyén működő ügyfélszolgálaton (1133 Budapest, Váci út 110. II. em. D/201; hétfő: , keddtől-péntekig: ) személyes megjelenés során. - Takarékszövetkezeti fiókókban - Közjegyző előtt, személyes megjelenés útján. Ekkor a közjegyző a személyazonosságot és a lakcímet igazoló okmányokról másolatot készít. Ez esetben a közjegyző által hitelesített dokumentumot kell Pénztárunkhoz elküldeni. A közjegyző általi azonosítás díja a pénztártagot terheli. Magyar Posta Takarék Önkéntes Nyugdíjpénztár

6 AZONOSÍTÁSI ADATLAP KIZÁRÓLAG A SZOLGÁLTATÓ TÖLTHETI KI! - A Pmt. 7. *-ban előírt kötelezettség végrehajtásához I. Természetes személy adatai (A megfelelő rubrikákba X-et kell tenni): családi és utónév: születési utónév: családi és állampolgárság: magyar: egyéb: születésihely/idő: ~hó ~nap anyja neve: születési lakcím, annak hiányában tartózkodási hely: azonosító okmány Személyi típusa Személy Lakcím- Vezetői Azonositót azonosító Útlevél Egyéb igazolvány engedély Igazoló Hatósági igazolvány Igazolvány okmány érvényességi idejének lejárta1 egyéb okmány megnevezése számao) I I I sorrendben: Tudomásom van arról, bogy 5 (Öt) munkanapon belül köteles vagyok bejelenteni a Pénztárnak a fenti adatokban, vagy saját adataimban bekövetkező esetleges változásokat és e kötelezettség elmulasztásából eredő kár engem terhel. Az adatokat rögzítette: név azonosítást végző szervezet bélyegzője I Az okmány lejártának ellenőrzése céljából rógzithető