TÁJÉKOZTATÓ ÉS NYOMTATVÁNY KEDVEZMÉNYEZETTI VAGY ÖRÖKÖSI KIFIZETÉSRE JOGOSULTAK RÉSZÉRE

Átírás

1 TÁJÉKOZTATÓ ÉS NYOMTATVÁNY KEDVEZMÉNYEZETTI VAGY ÖRÖKÖSI KIFIZETÉSRE JOGOSULTAK RÉSZÉRE A pénztártag a halála esetére az alapszabályban foglaltak szerint természetes személy kedvezményezettet jelölhet a belépési nyilatkozaton, vagy a kedvezményezett jelölésére szolgáló nyomtatvány benyújtásával (haláleseti kedvezményezett). Amennyiben a pénztártag megjelölt kedvezményezettet, a tag halála esetén az egyéni számláján lévő megtakarítás a megjelölt kedvezményezetteket illeti. Az egyéni számla egyenlege a hagyatéknak nem része. Amennyiben a pénztártag nem jelölt meg kedvezményezettet, az egyéni számlán felhalmozódott összegre az önkéntes kölcsönös biztosítópénztárakról szóló évi XCVI. Törvény (Öpt.) 16/A. (7) bekezdése alapján az elhunyt pénztártag természetes személy örököse/örökösei jogosultak. A Pénztár örökösnek a hagyatéki végzésben illetve öröklési bizonyítványban megnevezett természetes személyeket tekinti. Az örökös jogállása a kedvezményezettével megegyezik. I. A pénztártag elhalálozása esetén a kedvezményezett(ek)/örökös(ök) az alábbi szolgáltatási lehetőségek közül választhatnak. 1. Az elhunyt egyéni számláján felhalmozott összeg egy összegben történő kifizetése Ebben az esetben az elhunyt egyéni számláján felhalmozott összeg a kedvezményezett/örökös részesedési arányában kiutalásra kerül a megadott bankszámlaszámra, vagy postai címre. Az örökölt pénzösszeg egy összegben történő kifizetése adó és illetékmentes. 2. A kedvezményezett/örökös a saját nevén a pénztárban hagyja az örökrészét, tagdíjfizetés folytatásával vagy anélkül. E lehetőség választásakor az örökrész összegét átvezetjük a kedvezményezett/örökös pénztárunknál vezetett egyéni számlájára. 3. A kedvezményezett/örökös más önkéntes nyugdíjpénztárban vezetett egyéni számlájára kéri átutalni az örökrészét. Ebben az esetben az elhunyt számláján lévő összegből a kedvezményezettet/örököst illető részt átutalja a pénztár a megadott másik önkéntes nyugdíjpénztárnál vezetett egyéni számlára. Kiskorú kedvezményezett esetén csak gyámhatósági határozat alapján lehet a kedvezményezettet megillető részt kifizetni. Amennyiben kiskorú személy a kedvezményezett/örökös, kérjük, szíveskedjen felvenni a kapcsolatot a kiskorú(ak) lakhelye szerinti illetékes gyámhivatallal. Kérjük a fentiekben leírtak alapján a mellékelt Nyilatkozat önkéntes nyugdíjpénztári kedvezményezett/örökös részére nyomtatványon szíveskedjen megjelölni, hogy a három lehetőség közül melyiket választja! II. Kedvezményezett/örökös jogcímen történő kifizetéshez az alábbi dokumentumok szükségesek: 1. Halotti anyakönyvi kivonat eredetivel egyező másolata 2. Jogerős hagyatéki végzés vagy öröklési bizonyítvány eredetivel egyező másolata (csak örökösök esetében) 3. A kedvezményezett(ek), törvényes örökös(ök), illetve kiskorú örökös esetén a gyám személyi igazolványának eredetivel egyező másolata (azon oldal is, melyen az érvényesség ideje és lakcíme is látható), 4. A kedvezményezett(ek), törvényes örökös(ök), illetve kiskorú örökös esetén a gyám adóazonosító kártyájának eredetivel egyező másolata 5. A kedvezményezett(ek), törvényes örökös(ök), illetve kiskorú örökös esetén a gyám szándéknyilatkozata, két tanú által leigazolva; 6. Azonosítási adatlap

2 A hagyatéki végzésben foglaltak függvényében a kifizetéshez további dokumentumok benyújtása is szükséges lehet. Az eredetivel egyező másolat az Erste Bank két tanácsadója, vagy az Erste Nyugdíjpénztár által hitelesített, az eredeti iratról készített másolat, mely minden oldalán az "Eredetivel egyező!" szöveg feltüntetése mellett, a céges pecsét lenyomatával és a tanácsadók aláírásával végezhető el. III. A pénzmosás megelőzéséről szóló törvény szerinti átvilágítás Az önkéntes nyugdíjpénztári kifizetés teljesítéséhez a Pénztár a Pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló évi CXXXVI. törvényben (Pmt.) foglaltak szerint pénzmosás elleni azonosítást (ügyfél-átvilágítást) kell elvégeznie. Ehhez egy további nyomtatvány (Azonosítási adatlap) benyújtására is szükséges, melynek kitöltését az Erste Bank Hungary Zrt. fiókhálózatának tanácsadói, vagy a Pénztár ügyfélszolgálati munkatársai végezhetik el, illetve a beazonosítás közjegyző előtt is megtörténhet. A beazonosítási kötelezettségnek (ügyfél-átvilágítás) az alábbi 3 mód valamelyikével tehetnek eleget: Az ügyfél személyes okmányaival felkeresi a Pénztár ügyfélszolgálati irodáját (1138 Budapest, Népfürdő u ) Az ügyfél személyes okmányaival felkeresi bármelyik Erste Bank fiókot Az ügyfél közjegyzőt keres fel az azonosítás elvégzése érdekében. A közjegyző az ügyfél személyét azonosító okmányokról hiteles másolatot készít. Ebben az esetben az ügyfélnek az Azonosítási adatlapot, ezzel a közjegyző által hitelesített dokumentummal együtt szükséges postai úton a Pénztárnak megküldeni (Erste Nyugdíjpénztár, 1385 Budapest, Pf. 846.) IV. Kifizetés, folyósítás: A kifizetés költsége összesen, egyszeri Ft. A tranzakciós illetéket, a banki utalás díját, illetve ha postai úton kéri a kifizetést, a postai küldés díját is levonja a Pénztár a kifizetendő összegből. Az Erste Banknál lévő számlára történő utalás díjmentes, de a tranzakciós illeték levonásra kerül. A Pénztár a kifizetéshez szükséges valamennyi dokumentum beérkezését követően legkésőbb a 10. munkanapot tekinti az elszámolás fordulónapjának. (számlazárás, értékelés napja). A kifizetés határideje a fordulónapot követő 8. munkanap. A kifizetés fentiek alapján a dokumentumok hiánytalan beérkezését követően legkésőbb 18 munkanapon belül történik meg

3 NYILATKOZAT ÖNKÉNTES I KEDVEZMÉNYEZETT/ ÖRÖKÖS RÉSZÉRE Kérjük, szíveskedjen a nyilatkozatot kitölteni és a választott szolgáltatást egyértelmű X-szel megjelölni! Kedvezményezett/örökös adatai: név: születési név:.. anyja neve: születési hely, idő:.. lakcím:. értesítési cím: adóazonosító:. részesedés aránya:..... % telefonszám:. Elhunyt pénztártag adatai: név:.... tagsági azonosító száma születési hely, idő:..... anyja neve: lakcím:... Alulírott.. nyilatkozom, hogy néhai... elhunyt pénztártag önkéntes nyugdíjpénztári egyéni számláján felhalmozott összeg, rám jutó részét kedvezményezettként/ örökösként, az évi XCVI. Tv. 48. alapján egy összegben felveszem, melyet kérem (csak egy választható): a lakcímemre postai úton kézbesíteni:.. az alábbi bankszámlára átutalni: Bank neve:.. Bankszámla szám: a tagsági viszony folytatása mellett a pénztárban hagyom; tagsági azonosító szám:..., adóazonosító jel:... átutalni saját nyugdíjpénztáramban vezetett egyéni számlámra; befogadó pénztár neve:.... címe:... tagsági azonosító szám:.. Dátum:... kedvezményezett/örökös aláírása (kiskorú esetén törvényes képviselő aláírása) Jelen nyilatkozathoz az alábbi iratokat szükséges mellékelni: személyi igazolvány (vagy útlevél) - személyes adatok és érvényességi idő legyen látható -, lakcímkártya és adókártya eredetivel egyező* másolata. A személyazonosság igazolása a Pénztár ügyfélszolgálatán vagy bármelyik Erste Bank fiókban való megjelenéssel és a személyes okmányok bemutatásával is megvalósítható halotti anyakönyvi kivonat eredetivel egyező* másolata öröklés esetén a jogerős hagyatéki végzés vagy bírói ítélet eredetivel egyező* másolata azonosítási adatlap Előttünk, mint tanúk előtt: Név: Név: Lakcím: Lakcím: Szem. ig. szám: Aláírás: Szem. ig. szám: Aláírás:... * Tájékoztatjuk, hogy az eredetivel egyező példány másolat elkészítése az ERSTE Bank két tanácsadója, vagy az Erste Nyugdíjpénztár által az eredeti iratról készített másolat, mely minden oldalán az Eredetivel egyező! szöveg feltüntetése mellett, a céges pecsét lenyomatával és a tanácsadók aláírásával végezhető el.

4 Kizárólag a szolgáltató töltheti ki! AZONOSÍTÁSI ADATLAP TERMÉSZETES SZEMÉLYEK RÉSZÉRE a évi CXXXVI. tv. 7. -ban előírt kötelezettség végrehajtásához A pénzmosás és terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló szabályzat melléklete A természetes személy adatai (A megfelelő rubrikákba X-et kell tenni) Adóazonosító jel: Tagi azonosító: Családi és utónév: Születéskori név 1 : Születési hely/idő: év hó nap Anyja neve: Állandó lakcím: Értesítési cím 2 : Állampolgárság: magyar: egyéb: Azonosító okmány típusa Egyéb okmány megnevezése száma(i) sorrendben: Személyazonosító igazolvány Lakcímet igazoló hatósági Vezetői engedély Útlevél Egyéb igazolvány 3 1 : Előző név, leánykori név 2 : csak akkor szükséges kitölteni, ha az állandó lakcímtől eltérő címet kíván megadni 3 : Kártya formátumú személyazonosító igazolvány esetén kötelező megadni Tudomásul veszem, hogy a Pénztár a nyilvántartásában az adataimat a fentieknek megfelelően módosítja. KÖTELEZŐ NYILATKOZNI! (Kérjük, hogy csak az egyiket jelölje meg!) Büntetőjogi felelősségem tudatában kijelentem, hogy természetes személyként jelen ügylet vonatkozásában: saját magam nevében járok el. más a tényleges tulajdonos nevében járok el. (Ebben az esetben a tényleges tulajdonos személyéről külön nyilatkozat kitöltése szükséges!) Külföldi lakóhellyel rendelkező ügyfél nyilatkozata: Kijelentem, hogy nem vagyok politikai közszereplő (Kérjük, jelölje X-el!) Kijelentem, hogy politikai közszereplő vagyok (Írja be a lenti kategória kódját) 2a) az államfő, a kormányfő, a miniszter, az államtitkár, 2b) az országgyűlési képviselő

5 2c) az az alkotmánybíróság és olyan bírói testület tagja, melynek ítélete ellen fellebbezésnek helye nincs 2d) 2e) a számvevőszék elnöke, a számvevőszék testületének tagja, a központi bank legfőbb döntéshozó szervének tagja a nagykövet, az ügyvivő és a fegyveres szervek hivatásos állományú főtiszti rendfokozatú, tábornoki beosztású és tábornoki rendfokozatú tagjai 2f) a többségi állami tulajdonú vállalkozás ügyviteli, igazgatási vagy felügyelő testületének tagja 3) 4a) 4b) Az 1) pontokban említett személy közeli hozzátartozója, azaz a Ptk. közeli hozzátartozóról szóló előírásában meghatározott közeli hozzátartozó, továbbá az élettárs bármely természetes személy, aki a 2) pontokban említett személlyel közösen ugyanazon jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet tényleges tulajdonosa vagy vele szoros üzleti kapcsolatban áll bármely természetes személy, aki egyszemélyes tulajdonosa olyan jogi személynek vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezetnek, amelyet a (2) bekezdésben említett személy javára hoztak létre Pénzeszköz forrása Tudomásom van arról, hogy a Pénzmosás és terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló évi CXXXVI. tv.10. (3) bekezdésének előírása alapján, az üzleti kapcsolat fennállása alatt 5 (öt) munkanapon belül köteles vagyok bejelenteni a szolgáltatónak a fenti adatokban, vagy saját adataimban bekövetkező esetleges változásokat és e kötelezettség elmulasztásából eredő kár engem terhel. Dátum: Azonosított személy aláírása Az adatokat rögzítettem, és a személyazonosság ellenőrzését a bemutatott eredeti, érvényes okirat(ok) alapján elvégeztem.... Az azonosítást végző személy neve, kódja, bélyegző.. Azonosítást végző személy aláírása

6 ÜGYFÉL TÉNYLEGES TULAJDONOSI 1 NYILATKOZATA (2007. évi CXXXVI. tv. 8. ) TERMÉSZETES SZEMÉLY ÜGYFÉL TÖLTI KI! Alulírott...., (mint a... képviselője)* büntetőjogi felelősségem tudatában az ERSTE ÖNKÉNTES (1138 Budapest, Népfürdő u , továbbiakban: Pénztár) részére nyilatkozom, hogy 1.) természetes személyként saját magam nevében járok el.* 2.) természetes személyként az alábbi személy(ek) nevében járok el:* 3.) meghatalmazottként, rendelkezésre jogosultként, képviselőként az alábbi személy(ek) nevében járok el* Család és utónevei: Születéskori név (amennyiben különbözik) Állandó lakcím: Állampolgárság: Magyar Egyéb: Azonosító okmány típusa: Azonosító okmány száma: Mo-i tartózkodási hely (kizárólag külföldi állampolgár esetén): Születési hely és idő: Anyja neve: Család és utónevei: Születéskori név (amennyiben különbözik) Állandó lakcím: Állampolgárság: Magyar Egyéb: Azonosító okmány típusa: Azonosító okmány száma: Mo-i tartózkodási hely (kizárólag külföldi állampolgár esetén): Születési hely és idő: Anyja neve: *: A megfelelő rész aláhúzandó vagy kihúzandó. Tudomásom van arról, hogy a Pénzmosás és terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló évi CXXXVI. tv.10. (3) bekezdésének előírása alapján, az üzleti kapcsolat fennállása alatt 5 (öt) munkanapon belül köteles vagyok bejelenteni a szolgáltatónak a fenti adatokban, vagy saját adataimban bekövetkező esetleges változásokat és e kötelezettség elmulasztásából eredő kár engem terhel. Dátum:..., év.. hó.. nap.. aláírás 1 Tényleges tulajdonos, az a természetes személy, akinek az érdekében az ügyfél az ügyleti megbízást adta.