Tájékoztató és nyomtatványok a nyugdíjszolgáltatás igénybe vételéhez

Átírás

1 Tájékoztató és nyomtatványok a nyugdíjszolgáltatás igénybe vételéhez A nyugdíjkorhatár fogalma: Az önkéntes kölcsönös biztosítópénztárakról szóló XCVI. törvény 2. (5) bekezdése alapján a nyugdíjkorhatár a társadalombiztosítási nyugellátásról szóló törvény szerinti öregségi nyugdíjkorhatár, továbbá az az időpont, amelytől a pénztártag öregségi nyugdíjban, korhatár előtti ellátásban, szolgálati járandóságban, balettművészeti életjáradékban, átmeneti bányászjáradékban, rokkantsági ellátásban, a Magyar Alkotóművészeti Közalapítvány által folyósított ellátásokról szóló kormányrendelet alapján folyósított öregségi, rokkantsági nyugdíjsegélyben (nyugdíjban), növelt összegű öregségi, munkaképtelenségi járadékban vagy nyugdíj előtti álláskeresési segélyben részesül, vagy amelytől a pénztártag a honvédek jogállásáról szóló törvény vagy a rendvédelmi feladatokat ellátó szervek hivatásos állományának szolgálati jogviszonyáról szóló törvény szerinti nyugdíj előtti rendelkezési állományba áthelyezésre kerül. A nyugdíjkorhatár betöltése után a pénztártag a várakozási idő időtartamától függetlenül jogosulttá válik a nyugdíjszolgáltatásra. A sajátjogú nyugellátásban részesülő, illetve a nyugdíjkorhatárt elérő pénztártag írásban nyilatkozhat arról, hogy tovább fizetheti a tagdíjat (min. 5000,- Ft), vagy egy összegben felveszi az egyéni számláján lévő összeget, vagy időszaki járadékot igényel, vagy kombinált kifizetést kér (a számláján lévő összeg egy részét egy összegben felveszi, a fennmaradó részt pedig járadék formájában) az egyéni nyugdíjszámlán felhalmozott összeget a pénztárban hagyja, és a tagdíjat tovább nem fizeti Fontos tudnivaló a nyugdíjszolgáltatás igénybe vétele előtt Az adómentes nyugdíjszolgáltatás feltétele: a. Azon pénztártagok esetében, akik december 31-ét megelőzően létesítettek tagsági jogviszonyt, a pénztártagság kezdetétől eltelt három adóév b. Azon pénztártagok esetében, akik december 31-ét követően létesítettek tagsági jogviszonyt, a pénztártagság kezdetétől eltelt tíz adóév Amennyiben a pénztártag nem jogosult adómentes nyugdíjszolgáltatásra, úgy a Pénztár - mint kifizető - személyi jövedelemadó előleget von le az egyéni számlán rendelkezésre álló tőkéből évben a személyi jövedelemadó mértéke 16%, ahol az adóköteles tőkerész 100%-a minősül adóköteles egyéb jövedelemnek, vagyis adóalapnak. A Pénztár az adóalapból kiszámítja a személyi jövedelemadó-előleg (16%) összegét, mely a kifizetendő összegből kerül levonásra. A pénzmosás megelőzéséről szóló törvény szerinti átvilágítás Az önkéntes nyugdíjpénztári kifizetés teljesítéséhez a Pénztár a Pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló évi CXXXVI. törvényben (Pmt.) foglaltak szerint pénzmosás elleni azonosítást (ügyfél-átvilágítást) kell elvégeznie. Ehhez egy további nyomtatvány benyújtására is szükséges, melynek kitöltését az Erste Bank Hungary Zrt. fiókhálózatának tanácsadói, vagy a Pénztár ügyfélszolgálati munkatársai végezhetik el, vagy a beazonosítás közjegyző által történhet meg. A beazonosítási kötelezettségnek (ügyfél-átvilágítás) az ügyfelek az alábbi 3 mód valamelyikével tehetnek eleget: Az ügyfél személyes okmányaival felkeresi a Pénztár ügyfélszolgálati irodáját (1138 Budapest, Népfürdő u ) Az ügyfél személyes okmányaival felkeresi bármelyik Erste Bank fiókot Az ügyfél közjegyzőt keres fel az azonosítás elvégzése érdekében. A közjegyző az ügyfél személyét azonosító okmányokról hiteles másolatot készít. Ebben az esetben az Azonosítási adatlapot, ezzel a közjegyző által hitelesített dokumentummal szükséges postai úton a Pénztárnak megküldeni (Erste Nyugdíjpénztár, 1385 Budapest, Pf. 846.)

2 A nyugdíjszolgáltatás igénybevételéhez az alábbi okiratok megléte szükséges: 1. Nyilatkozat nyugdíjszolgáltatás igényléséhez nyomtatvány 2. A fent hivatkozott ellátásban való részesülést igazoló határozat összes oldaláról (első pecsétes oldalig) készített eredetivel egyező másolata (amennyiben nem töltötte be az Önre irányadó öregségi nyugdíjkorhatárt) 3. Azonosítási adatlap a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló évi CXXXVI. tv. alapján. Az azonosítás érdekében kérjük, keresse fel bármelyik Erste Bank fiókot, vagy személyes Ügyfélszolgálatunkat (1138 Budapest Népfürdő u H-P: 8-16 h-ig), ahol a bank/pénztár ügyintézője személyes iratai alapján ellenőrzi a személyes adatok helyességét és azt aláírásával igazolja. 4. Azonosító okmányok eredetivel egyező másolata. A személyazonosság igazolása a Nyugdíjpénztár ügyfélszolgálatán vagy bármelyik Erste Bank fiókban való megjelenéssel és a személyes okmányok bemutatásával is megvalósítható illetve a beazonosítás közjegyző által is megtörténhet. 5. A Pmt. 8. (2) bekezdése alapján amennyiben Ön úgy nyilatkozik, hogy nem a saját nevében, hanem a tényleges tulajdonos nevében vagy érdekében jár el, és rendelkezik megfelelő felhatalmazással, úgy Önnek ki kell töltenie egy további nyilatkozatot a tényleges tulajdonos adatairól. A nyilatkozat honlapunkról letölthető, vagy hiánypótlásra postai úton küldi meg a Pénztár. Az eredetivel egyező másolat az Erste Bank két tanácsadója, vagy az Erste Nyugdíjpénztár által az eredeti iratról készített másolat, mely minden oldalán az "Eredetivel egyező!" szöveg feltüntetése mellett, a céges pecsét lenyomatával és a tanácsadók aláírásával végezhető el. A kifizetési igényt az azonosítási dokumentumokkal, és okmányok másolataival együtt szíveskedjen aláírástól számított 30 napon belül - a Pénztár levelezési címére (Erste Nyugdíjpénztár, 1385 Budapest, Pf. 846.) elküldeni, vagy bármelyik Erste Bank fiókban, vagy a Pénztár személyes ügyfélszolgálatán (1138 Budapest Népfürdő u ) leadni. A kifizetés költsége: A kifizetés egyszeri költsége Ft. A tranzakciós illetéket, továbbá ha más banknál vezetett számlaszámra, vagy postai úton kéri a kifizetést, az utalás díját, illetve a postai díjat is levonja a Pénztár a kifizetendő összegből. A folyósításról: A Pénztár a kifizetéshez szükséges valamennyi dokumentum beérkezését követően maximum a 10. munkanapot tekinti az elszámolás fordulónapjának. (számlazárás, értékelés napja). A kifizetés határideje a fordulónapot követő 8. munkanap. A kifizetés fentiek alapján a dokumentumok hiánytalan beérkezését követő 18 munkanapon belül történik meg Figyelmébe ajánljuk honlapunkat ( ahol regisztrációt követően lekérdezheti egyéni számlájának egyenlegét tagi azonosítója felhasználásával, illetve telefonos ügyfélszolgálatunkat a telefonszámon, ahol ügyintézőink készséggel állnak rendelkezésére Felhívjuk szíves figyelmét, hogy a lekérdezett egyéni számla egyenlege a kifizetésre vonatkozóan tájékoztató jellegű, mert az aktuálisan megtekinthető piaci érték árfolyama és a tényleges elszámolás fordulónapi árfolyama nem egyezik meg..

3 Nyilatkozat nyugdíjszolgáltatás igényléséhez Pénztártag adatai: Név:. Tagi azonosító szám:... Lakcím:. Adóazonosító jel:... Értesítési cím*:... Telefonszám:..... * A Pénztár a nyilvántartásában szereplő értesítési címét az Ön által itt megjelölt címre módosítja Kérjük, a megfelelő helyeken szíveskedjen választását egyértelmű X-szel megjelölni! Kijelentem, hogy a nyugdíjkorhatár elérését követően, az Erste Önkéntes Nyugdíjpénztár tagjaként: 1) egy összegben veszem igénybe a nyugdíjszolgáltatást. 2) járadék formájában veszem igénybe a nyugdíjszolgáltatást. 3) az egyéni számlámon lévő összegből..ft-ot egy összegben, a különbözetként fennmaradó részt pedig járadék formájában veszem igénybe. 4) a tagdíjat tovább fizetem, a nyugdíjszolgáltatást nem veszem igénybe. 5) az egyéni nyugdíjszámlán felhalmozott összeget a pénztárban hagyom, és a tagdíjat tovább nem fizetem. Tudomásom van arról, hogy az 1) - 2) - 3) szolgáltatások választása esetén amennyiben az adómentes szolgáltatás feltételei nem állnak fenn (a csatolt tájékoztató szerint) a kifizetés személyi jövedelemadó (SZJA) köteles. A személyi jövedelemadó előleget a Pénztár a kifizetésből levonja, az SZJA bevallása a Pénztártag kötelezettsége, az egyéni számlára további befizetéseket a pénztár nem tud befogadni, mivel a szolgáltatás megkezdésével az egyéni számla lezárásra kerül. A 2) - 3) szolgáltatások választása esetén a járadékszolgáltatás típusáról is nyilatkozni szükséges. Nyilatkozom, hogy a járadékszolgáltatást az alábbiak szerint kívánom igénybe venni: a) a járadékszolgáltatás általam választott időtartama:.. év.( választható: 3-40 év között ) b) a járadékszolgáltatás általam választott gyakorisága: havi negyedéves féléves éves Tájékoztatjuk, hogy a Pénztár az elszámolás fordulónapjaként legkésőbb a jelen bejelentés beérkezését követő 10. munkanapot vagy a pénztártag által megjelölt ennél későbbi időpontot tekinti fordulónapnak. A visszamenőleges hatályú fordulónap jelölés elutasításra kerül, ebben az esetben a Pénztár legkésőbb az igény beérkezését követő 10. munkanapot veszi tekinti fordulónapnak A bejelentést a Pénztár akkor tekinti beérkezettnek, amennyiben a kifizetéshez szükséges dokumentáció hiánytalanul a Pénztár rendelkezésére áll. Az elszámolás fordulónapjaként:. napját jelölöm meg. (Kérjük, hogy csak munkanapot adjon meg!) A kifizetés határideje a fordulónapot követő 8. munkanap. azaz az igény benyújtásától számított 18 munkanap.

4 Az igényelt szolgáltatást kérem (csak egy választható): a lakcímemre kérem postai úton kézbesíteni:.. az alábbi bankszámlára átutalni: Bank neve:.. Bankszámla szám: Alulírott pénztártag/igénylő ezúton nyilatkozom, hogy a kifizetés igénybevételével kapcsolatos pénztári tájékoztatást megismertem és ennek tudatában döntöttem a megjelölt szolgáltatás igénybevétele mellett. Tudomásom van arról, hogy a számomra kifizetésre kerülő összeg nagyságát a napi árfolyam ingadozás befolyásolja, így a kifizetési igény bejelentésének időpontjában fennálló egyéni számla egyenleg (piaci érték) változhat növekedhet illetve csökkenhet- a pénzpiaci folyamatok hatására. Tudomásul veszem, hogy az önkéntes nyugdíjpénztári kifizetés teljesítéséhez a Pénztárnak a Pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló évi CXXXVI. törvényben (Pmt.) foglaltak szerint azonosítást (ügyfél-átvilágítást) kell elvégeznie. Ehhez egy további nyomtatvány benyújtására is szükség van, melynek kitöltését az Erste Bank Hungary Zrt. fiókhálózatának tanácsadói, vagy a Pénztár ügyfélszolgálati munkatársai végezhetik el, vagy a beazonosítás közjegyző által történhet meg. 1) Kijelentem, hogy a szolgáltatás igénylését megelőzően a Pmt. szerinti beazonosításom megtörtént: Igen / Nem (A megfelelő rész aláhúzandó!) Azonosítást végző személy: Erste Bank Hungary Zrt. fiókhálózatának tanácsadója / Pénztár ügyfélszolgálati munkatársa / közjegyző (A megfelelő rész aláhúzandó!) 2) Hozzájárulok / Nem járulok hozzá hogy ügyintézés céljából a személyes irataim fénymásolatát, a szolgáltatás elbírálásához szükséges dokumentumokhoz csatolják. (A megfelelő rész aláhúzandó!). Dátum:... Pénztártag aláírása:.... Jelen nyilatkozathoz az alábbi iratokat szükséges mellékelni: személyi igazolvány- személyes adatok és érvényességi idő legyen látható- és lakcímkártya eredetivel egyező* másolata A személyazonosság igazolása a Pénztár ügyfélszolgálatán vagy bármelyik Erste Bank fiókban való megjelenéssel és a személyes okmányok bemutatásával is megvalósítható A nyugdíjkorhatár elérését igazoló határozat minden oldalt tartalmazó, eredetivel egyező* másolata kötelezően csatolandó irat azonosítási adatlap Előttünk, mint tanúk előtt: Név: Név: Lakcím: Lakcím: Szem. ig. szám: Szem. ig. szám: Aláírás: Aláírás:... * Tájékoztatjuk, hogy az eredetivel egyező példány másolat elkészítése az ERSTE Bank két tanácsadója, vagy az Erste Nyugdíjpénztár által az eredeti iratról készített másolat, mely minden oldalán az Eredetivel egyező! szöveg feltüntetése mellett, a céges pecsét lenyomatával és a tanácsadók aláírásával végezhető el.

5 Kizárólag a szolgáltató töltheti ki! AZONOSÍTÁSI ADATLAP TERMÉSZETES SZEMÉLYEK RÉSZÉRE a évi CXXXVI. tv. 7. -ban előírt kötelezettség végrehajtásához A pénzmosás és terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló szabályzat melléklete A természetes személy adatai (A megfelelő rubrikákba X-et kell tenni) Adóazonosító jel: Tagi azonosító: Családi és utónév: Születéskori név 1 : Születési hely/idő: év hó nap Anyja neve: Állandó lakcím: Értesítési cím 2 : Állampolgárság: magyar: egyéb: Azonosító okmány típusa Egyéb okmány megnevezése száma(i) sorrendben: Személyazonosító igazolvány Lakcímet igazoló hatósági Vezetői engedély Útlevél Egyéb igazolvány 3 1 : Előző név, leánykori név 2 : csak akkor szükséges kitölteni, ha az állandó lakcímtől eltérő címet kíván megadni 3 : Régi típusú személyi igazolvány esetén nem kötelező megadni Tudomásul veszem, hogy a Pénztár a nyilvántartásában az adataimat a fentieknek megfelelően módosítja. KÖTELEZŐ NYILATKOZNI! (Kérjük, hogy csak az egyiket jelölje meg!) Büntetőjogi felelősségem tudatában kijelentem, hogy természetes személyként jelen ügylet vonatkozásában: saját magam nevében járok el. más a tényleges tulajdonos nevében járok el. (Ebben az esetben a tényleges tulajdonos személyéről külön nyilatkozat kitöltése szükséges!) Külföldi lakóhellyel rendelkező ügyfél nyilatkozata: Kijelentem, hogy nem vagyok politikai közszereplő (Kérjük, jelölje X-el!) Kijelentem, hogy politikai közszereplő vagyok (Írja be a lenti kategória kódját) 2a) az államfő, a kormányfő, a miniszter, az államtitkár, 2b) az országgyűlési képviselő 2c) az az alkotmánybíróság és olyan bírói testület tagja, melynek ítélete ellen fellebbezésnek helye nincs

6 2d) 2e) a számvevőszék elnöke, a számvevőszék testületének tagja, a központi bank legfőbb döntéshozó szervének tagja a nagykövet, az ügyvivő és a fegyveres szervek hivatásos állományú főtiszti rendfokozatú, tábornoki beosztású és tábornoki rendfokozatú tagjai 2f) a többségi állami tulajdonú vállalkozás ügyviteli, igazgatási vagy felügyelő testületének tagja 3) 4a) 4b) Az 1) pontokban említett személy közeli hozzátartozója, azaz a Ptk. közeli hozzátartozóról szóló előírásában meghatározott közeli hozzátartozó, továbbá az élettárs bármely természetes személy, aki a 2) pontokban említett személlyel közösen ugyanazon jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet tényleges tulajdonosa vagy vele szoros üzleti kapcsolatban áll bármely természetes személy, aki egyszemélyes tulajdonosa olyan jogi személynek vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezetnek, amelyet a (2) bekezdésben említett személy javára hoztak létre Pénzeszköz forrása Tudomásom van arról, hogy a Pénzmosás és terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló évi CXXXVI. tv.10. (3) bekezdésének előírása alapján, az üzleti kapcsolat fennállása alatt 5 (öt) munkanapon belül köteles vagyok bejelenteni a szolgáltatónak a fenti adatokban, vagy saját adataimban bekövetkező esetleges változásokat és e kötelezettség elmulasztásából eredő kár engem terhel. Dátum:. Azonosított személy aláírása Az adatokat rögzítettem, és a személyazonosság ellenőrzését a bemutatott eredeti, érvényes okirat(ok) alapján elvégeztem. Az azonosítást végző személy neve, kódja, bélyegző... Azonosítást végző személy aláírása

7 ÜGYFÉL TÉNYLEGES TULAJDONOSI 1 NYILATKOZATA (2007. évi CXXXVI. tv. 8. ) TERMÉSZETES SZEMÉLY ÜGYFÉL TÖLTI KI! Alulírott...., (mint a... képviselője)* büntetőjogi felelősségem tudatában az ERSTE ÖNKÉNTES (1138 Budapest, Népfürdő u , továbbiakban: Pénztár) részére nyilatkozom, hogy 1.) természetes személyként saját magam nevében járok el.* 2.) természetes személyként az alábbi személy(ek) nevében járok el:* 3.) meghatalmazottként, rendelkezésre jogosultként, képviselőként az alábbi személy(ek) nevében járok el* Család és utónevei: Születéskori név (amennyiben különbözik) Állandó lakcím: Állampolgárság: Magyar Egyéb: Azonosító okmány típusa Személyazonosító igazolvány Egyéb okmány megnevezése száma(i) sorrendben: Mo-i tartózkodási hely (kizárólag külföldi állampolgár esetén): Születési hely és idő: Lakcímet igazoló hatósági igazolvány 2 Vezetői engedély Útlevél Egyéb Anyja neve: Család és utónevei: Születéskori név (amennyiben különbözik) Állandó lakcím: Állampolgárság: Magyar Egyéb: Azonosító okmány típusa Személyazonosító igazolvány Egyéb okmány megnevezése száma(i) sorrendben: Mo-i tartózkodási hely (kizárólag külföldi állampolgár esetén): Születési hely és idő: Lakcímet igazoló hatósági igazolvány 2 Vezetői engedély Útlevél Egyéb Anyja neve: *: A megfelelő rész aláhúzandó vagy kihúzandó. Tudomásom van arról, hogy a Pénzmosás és terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló évi CXXXVI. tv.10. (3) bekezdésének előírása alapján, az üzleti kapcsolat fennállása alatt 5 (öt) munkanapon belül köteles vagyok bejelenteni a szolgáltatónak a fenti adatokban, vagy saját adataimban bekövetkező esetleges változásokat és e kötelezettség elmulasztásából eredő kár engem terhel. Dátum: aláírás 1 Tényleges tulajdonos, az a természetes személy, akinek az érdekében az ügyfél az ügyleti megbízást adta. 2 Régi típusú személyi igazolvány esetén nem kötelező megadni